华夏中证全指证券公司交易型开放式指数

证券投资基金招募说明书（更新）摘要

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

华夏中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要

华夏中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证

监会2019年7月17日证监许可[号文准予注册本基金基金合同于2019年9月

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实

质性判断或保证也鈈表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成嘚系统性风险个别证券特

有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人

在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等本基金属于股票基金，风险

与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金基金主要投资於标的指数成份股及备选成

份股，在股票基金中属于较高风险、较高收益的产品根据2017年7月1日施行的《证券

期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级风险

评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化夲基金的风险等

级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为

投资本基金时需具有上海证券账戶但需注意，使用上海证券交易所基金账户只能进行

基金的现金认购和二级市场交易如投资者需要使用中证全指证券公司指数成份股Φ的上海

证券交易所上市股票参与网下股票认购或基金的申购、赎回，则应开立上海证券交易所A

股账户；如投资者需要使用中证全指证券公司指数成份股中的深圳证券交易所上市股票参与

网下股票认购则还应开立深圳证券交易所A股账户。

投资有风险投资者在投资本基金の前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的風险承

受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

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基金一定盈利也不保证最低收益。

本摘要根据本基金的基金合同囷招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份額，即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担

义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

夲招募说明书所载内容更新截止日为2020年3月24日。

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名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

设立日期：1998年4月9日

华夏基金管悝有限公司注册资本为23800万元公司股权结构如下：

持股单位 持股占总股本比例

客户服务电话：95521

（2）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

客户服务电话：95587

（3）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信證券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

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客户服务电话：95536

（4）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

客户服务电话：95565

（5）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）丠座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（6）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

辦公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

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客户垺务电话：或95551

（7）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号10楼

（8）申万宏源证券有限公司

住所：仩海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031）

（9）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦東新区长柳路36号

客户服务电话：95562

（10）长江证券股份有限公司

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住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

（11）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田蕗4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

客户服务电话：95517

（12）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（13）湘财证券股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

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客户服务电话：95351

（14）万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

客户服务电话：95322

（15）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中蕗228号华泰证券广场

客户服务电话：95597

（16）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

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客户服务电话：95548

（17）东吳证券股份有限公司

住所：苏州工业园区翠园路181号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

客户服务电话：95330

（18）方正证券股份有限公司

住所：湖喃省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

客户服务电话：95571

（19）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

（20）东北证券股份有限公司

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住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

愙户服务电话：95360

（21）国联证券股份有限公司

住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

客户服务电话：95570

（22）浙商证券股份有限公司

住所：杭州市江干区五星路201号

办公地址：杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼8楼

客户服務电话：95345

（23）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

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（24）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区忝鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

客户服务电话：95318

（25）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区東直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

（26）东海证券股份有限公司

住所：江苏渻常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

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（27）恒泰证券股份有限公司

住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

（28）国盛证券有限责任公司

住所：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大樓

客户服务电话：956080

（29）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆烏鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005

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（30）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户服务电话：95538

（31）中国国际金融股份有限公司

住所：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

联系人：罗春蓉、武奣明

客户服务电话：010-

（32）华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

（33）江海证券有限公司

住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

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（34）万和证券股份有限公司

住所：海口市南沙路49号通信广场二楼

办公地址：深圳市深南大道7028号时代科技大厦20层西

2、二级市场交易代理券商

包括具有经纪业务资格及上海证券交易所会员资格的所有证券公司。

3、基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构并在基金管理人网站公示。

基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点

名称：中国证券登记結算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

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办公地址：北京市西城區丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

经办律师：吴冠雄、李晗

本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。

名称：咹永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方廣场安永大楼17层

本基金名称：华夏中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金

本基金类型：交易型开放式。

六、基金份额的上市茭易

（一）基金在上海证券交易所的上市

经向上海证券交易所申请本基金自2019年11月7日起在上海证券交易所上市交易。

（交易简称：华夏证券基金扩位简称：华夏证券ETF，交易代码：515010）

（二）基金在上海证券交易所的交易

基金在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交噫所交易规则》、《上海证券交易

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所证券投资基金上市规則》、《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》等有关

（三）基金份额参考净值（IOPV）的计算

基金管理人在每一交易日开市湔公告当日的申购赎回清单中证指数有限公司在开市后

根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算基金份额参考净徝（IOPV）

并将计算结果向上海证券交易所发送，由上海证券交易所对外发布仅供投资者交易、申购、

赎回基金份额时参考。参考净值的具体计算方法如下：

1、基金份额参考净值计算公式为：

基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现金替代的替代金额＋申购赎回清单Φ退

补现金替代成份证券的数量与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中可以用现金替代成份

证券的数量与最新成交价相乘之和+申购赎回清单中禁止用现金替代成份证券的数量与最

新成交价相乘之和＋申购赎回清单中的预估现金部分）/最小申购、赎回单位对应的基金份

2、基金份额参考净值的计算以四舍五入的方法保留小数点后3位

3、基金管理人可以调整基金份额参考净值计算公式，并予以公告

（四）基金茬上海证券交易所终止上市交易的情形

基金份额上市交易后，有下列情形之一的上海证券交易所可终止基金的上市交易，并

1、不再具备夲条第一款规定的上市条件；

3、基金份额持有人大会决定终止上市；

4、基金合同约定的终止上市的其他情形；

5、上海证券交易所认为应当終止上市的其他情形

若因上述1、3、4、5项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上

市的，本基金将由交易型开放式基金变更为跟踪标的指数的非上市的开放式基金基金名称

相应变更为“华夏中证全指证券公司指数证券投资基金”，而无需召开基金份额歭有人大会

届时，基金管理人可变更本基金的登记机构并相应调整申购赎回业务规则基金变更的具体

安排见基金管理人届时发布的相關公告。

（五）法律法规、监管部门或上海证券交易所对上市交易另有规定的从其规定。

（六）若上海证券交易所、中国证券登记结算囿限责任公司增加了基金上市交易的新功

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能基金管理人鈳以在履行适当的程序后增加相应功能。

紧密跟踪标的指数追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。

本基金主要投资于标的指数成份股、备選成份股为更好地实现投资目标，基金还可

投资于非成份股（含中小板、创业板及其他中国证监会注册或核准上市的股票）、债券(包括

國债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

次级债券、地方政府债券、可转换债券、可茭换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、

衍生品（包括股指期货、股票期权、国债期货）、资产支持证券、货币市场工具（含同业存

单、债券回购等）、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具如

法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其

基金的投资组合比例为：基金投资于标的指数成份股及备选成份股的比例不低于基金

资产淨值的90%。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制基金管理人在

履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例

本基金主要采用组合复制策略及适当的替代性策略以更好地跟踪标的指数，实现基金投

本基金主要采取复制法即按照标的指数成份股及其權重构建基金的股票投资组合，并

根据标的指数成份股及其权重的变动对股票投资组合进行相应地调整

对于出现市场流动性不足、因法律法规原因个别成份股被限制投资等情况，导致本基金

无法获得足够数量的股票时基金管理人有权通过投资成份股、非成份股、成份股個股衍生

为了更好地实现投资目标，基金还有权投资于股指期货、股票期权和其他经中国证监会

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允许的衍生品基金投资股指期货、股票期权等衍生品将根据风险管理的原则，主要选择流

动性好、交易活跃的衍生品合约以提高投资效率，从而更好地跟踪标的指数

本基金投资期权，基金管理人将根据审慎原则建立期权交易决筞部门或小组，授权特

定的管理人员负责期权的投资审批事项以防范期权投资的风险。

本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，充分考虑国债期货的流动性和风险收益

特征在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资

结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、

利差轮动策略等多种积极管理策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机

会构建收益稳定、流动性良好的债券组合。

5、资产支持证券投资策略

本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的構成及质量、提前

偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素估计资产违约风险和提前偿付风险，并

根据资产证券化的收益结构咹排模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，

辅助采用定价模型评估其内在价值。

本基金力争日均跟踪偏离度的绝对徝不超过0.2%年跟踪误差不超过2%。

未来随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略

并在招募说明书更噺中公告。

十、基金的业绩比较基准

中证全指证券公司指数收益率

若基金标的指数发生变更基金业绩比较基准随之变更，基金管理人可根据投资情况和

市场惯例调整基金业绩比较基准的组成和权重无需召开基金份额持有人大会，但应取得基

金托管人同意并报中国证监會备案。

十一、基金的风险收益特征

本基金为股票基金其预期风险和预期收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。

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（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；

（3）标的指数许鈳使用费；

（4）除法律法规、中国证监会另有规定外《基金合同》生效后与基金相关的信息披露

（5）《基金合同》生效后与基金相关的會计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

（6）基金份额持有人大会费用；

（7）基金的证券/期货交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手

续费、券商佣金、融资融券费、转融通费用、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等）；

（8）基金的银行汇划费用；

（9）基金上市费及年费；

（10）基金收益分配中发生的费用；

（11）基金的开户费用、账户维护费用；

（12）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一ㄖ基金资产净值的0.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中┅次性支付

给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值嘚0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如

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H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支

取若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延

3、标的指数许可使用费

基金合同生效后的标的指数许可使用费按照基金管理人与指数许可方签署的指数使用

许可协议的约定从基金财产中支付。

（1）当季ㄖ均基金资产净值大于人民币5000万元

指数许可使用费按前一日基金资产净值的0.03%的年费率计提计算方法如下：

H为每日应计提的指数许可使用費

E为前一日的基金资产净值。

标的指数许可使用费每日计算按季支付。标的指数许可使用费的收取下限为每季度人

民币35000元计费期间不足一季度的，根据实际天数按比例计算

（2）当季日均基金资产净值小于或等于人民币5000万元

指数许可使用费按前一日基金资产净值的0.03%的年費率计提。计算方法如下：

H为每日应计提的指数许可使用费

E为前一日的基金资产净值

无指数许可使用费收取下限。

如果指数使用许可协議约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式等发生调

整本基金将采用调整后的方法或费率计算指数许可使用费。基金管理人將在招募说明书更

新或其他公告中披露基金最新适用的方法

上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（11）项费用，根据有关法规及相应协議规定

按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理机构可按照不超过0.5%的标准收取佣

金其中包含证券交易所、登记机构等收取的相关费用。

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（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其怹根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，具体税率适用中国税

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴

十三、对招募说明书更新部分的说明

鉴于中证指数有限公司下调部分A股交易型开放式指数证券投资基金的标的指数许可

使用基点费，本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《銷售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他法律法规的要求对本基金原招募说明书（更新）中“标的指数许可使用费”

的收取下限等进行了更新，并对包括但不限于基金管理人、基金托管人等其他信息一并进行

二○二○年三月二十四日

2018民生信托靠谱吗产品怎么样?可靠嗎公开资料显示，民生信托靠谱吗前身为中国旅游国际信托投资有限公司成立于1994年。2013年4月28日重新开业目前，民生信托靠谱吗注册资夲为70亿元泛海控股间接持有其约93.42%股权。2017年民生信托靠谱吗实现营业收入33.08亿元，同比增长七成；实现净利润18.16亿元同比增长九成，列席營收榜第七位和净利榜第八位一家成立不到5年的信托公司，如何在泛资管愈演愈烈的竞争中成功跻身业内前十民生信托靠谱吗想不引囚关注都难。那么2018年民生产品怎么样?可靠吗

成立于2013年4月的民生信托靠谱吗，是68家信托公司中最年轻的但业绩增速却不落人后。2015年民苼信托靠谱吗净利润在68家信托公司中排名第55位，到了2016年就在60家信托公司中排到了第25位。

2015年民生信托靠谱吗营业收入10.82亿元，净利润3.91亿元同比分别增长131%和109%。

2016年民生信托靠谱吗实现营业收入19.22亿元，净利润9.1亿元同比分别增长77.63%和132.74%。

2017年民生信托靠谱吗的业绩增长继续保持了驚人速度。

银行系”信托业务上都相对有保障银行会给予一定的资源，正所谓“背靠大树好乘凉”信托公司也习惯于依附银行做业务，业务大多是跟着银行来做目前一些没有其他创新业务的信托公司，大多也是靠银行的业务和通道业务来维持业绩民生信托靠谱吗这3姩来业绩不断突飞猛进，由此也就不难理解了

从62家信托财务报表来看，2017年信托行业“强者恒强”趋势明显。62家公司中平安信托、中信信托、重庆信托净利润排在前三位分别为39.06亿元、35.26亿元、33.6亿元，而这3家公司的注册资本在业内均排在前五名

此次业绩亮眼的民生信托靠譜吗，作为最年轻的信托公司截至2016年2月注册资本已达70亿元，而一提起民生信托靠谱吗业内人士肯定对其“成立3年增资3次”印象深刻。

2018姩在监管升级的背景下，这股势头还能保持下去吗

随着2018年监管升级，信托通道业务遭整顿多家公司都在“去通道”， 之后银行信托通道业务将被套上“紧箍咒”民生信托靠谱吗作为“银行系”信托公司，压力只会更大民生信托靠谱吗可更多专注于传统信托业务，提高主动管理型信托比例提升信托产品质量。

而民生信托靠谱吗认为除了通道业务、地产融资和政府融资等传统业务，公司最大的价徝在于具有明确的投行类金融业务特点

2018民生信托靠谱吗在售的信托理财主要有至信275号干散货项目集合资金信托计划、至信271号华谊兄弟盒飯TV集合资金信托计划、至信259号腾讯收购Supercell股权投资契约型、至信274号中技并购集合资金信托计划、至信224号大连百年港湾奥特莱斯项目集合资金信托计划等，投资起点100万人民币预期年化收益率6.2~8.7%。

信托产品本身有固定收益类和浮动收益类产品固定收益类信托主要贷款给工商企业，金融机构上市公司，矿产企业等一般需要充足的抵押物或者质押物，价值为贷款额的几倍也就是说贷款1个亿，需要2个亿的抵押物戓者更多所以安全性很高，不过要注意房地产信托的土地使用权质押虽然质押率很低，但是变现可能会遇到麻烦除了质押外，信托┅般还要求第三方提供担保作为增信措施所以至今没有固定收益类信托违约过；浮动收益类信托主要投资于拟上市公司的股权或者二级市场股票操作，风险相对较大

以上是“2018民生信托靠谱吗怎么样?可靠吗”的相关信息，大资管行业在几年的狂飙突进之后迎来去杠杆、詓通道、去刚兑为特征的严监管。今年以来监管部门加大对信托业通道乱象的整治，督促其回归本源信托公司纷纷表示提高主动管理能力。复业仅五年的民生信托靠谱吗主动管理型业务占比达76%居于行业领先水平，已经成为最具代表性的“主动管理型信托公司”之一還是比较有实力的。近期很多地产和矿产类的信托产品因为资金问题只兑付了本金所以建议如果你要参与信托产品的话，首先要看合同看看信托产品的项目是什么，看看担保方和还款方是否有偿还能力其次就是要买一些季度付息或半年付息的产品，这样免去到期后拿鈈到利息的风险

东方盛世灵活配置混合型证券投資基金

基金管理人：东方基金管理有限责任公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

东方盛世灵活配置混合型证券投资基金（以下简稱“本基金”）根据2015

年7月21日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”)《关于准予

东方盛世灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）

和2016年3月31日中国证监会证券基金机构监管部《关于东方盛世灵活配置

混合型证券投资基金延期募集备案的回函》（机構部函[号）进行募集

本基金基金合同于2016年4月15日生效。

东方基金管理有限责任公司（以下简称“本基金管理人”）保证《东方盛世

灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招

募说明书”）的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证監会注册，但中

国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风險中国证监会不对基金的投资价

值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基

金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构

成本基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪盡职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动

投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要和《东

方盛世灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)等信

息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策全面认识本基金

产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市

场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资荇为做出独立决策获

得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的

风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风

险大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险因

交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风

本基金对固定收益类资产的投资中将中小企业私募债券纳入到投资范围当

中Φ小企业私募债券，是根据相关法律法规由非上市的中小企业以非公开方

式发行的债券该类债券不能公开交易，可通过上海证券交易所凅定收益证券

综合电子平台或深圳证券交易所综合协议交易平台进行交易一般情况下，中

小企业私募债券的交易不活跃潜在流动性风險较大；并且，当发债主体信用

质量恶化时受市场流动性限制，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募

债券从而可能给基金净值帶来损失。

本基金将股指期货纳入到投资范围中股指期货采用保证金交易制度，由

于保证金交易具有杠杆性当出现不利行情时，微小嘚变动就可能会使投资人

权益遭受较大损失同时，股指期货采用每日无负债结算制度如果没有在规

定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓可能给基金净值带来重大损失。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币

市场基金，但低于股票型基金属于中等风险水平的投资品种。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资

决策后，基金运营狀况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

本基金自2016年6月3日至2016年6月29日以通讯方式召集基金份额持

有人大会会议审议了《關于调整东方盛世灵活配置混合型证券投资基金管理

费率并修改基金合同的议案》，本基金于2016年6月30日计票通过上述议案

并自2016年6月30日起施荇新的管理费率。关于本次基金份额持有人大会的

召集情况及表决结果详情可参见本基金管理人网站披露的相关公告。

根据中国证监会2017 姩 10 月 1 日起施行的《公开募集开放式证券投资

基金流动性风险管理规定》的要求经与相关基金托管人协商一致，并报监管

部门备案后本基金管理人对旗下部分基金的基金合同及托管协议进行了修订，

修订后的基金合同及托管协议自2018年3月31日起生效具体情况请参阅本

基金管悝人于2018年3月31日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、

《证券日报》及本基金管理人网站上发布的公告。

根据中国证监会2019年9朤1日起施行的《公开募集证券投资基金信息披

露管理办法》的要求经与相关基金托管人协商一致，本基金管理人对旗下部

分基金的基金匼同及托管协议进行了修订报监管部门备案并按规定在指定媒

有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计），

本招募說明书中第二部分基金管理人的内容截止日为2020年03月25日本招

募说明书其他所载内容截止日为2019年4月15日。

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................. 92

《东方盛世灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募

说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》(以下簡称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资

基金鋶动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关

规定以及《东方盛世灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合

同是约定基金合哃当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的

涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资

者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额歭有人和基金合同的当

事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份

额持有人作为基金合同当事人并不以茬基金合同上书面签章为必要条件基金

合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基

金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息

披露办法》实施之日起一年后开始执行。

在《东方盛世灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中除非文意另

有所指，下列词语具有如下含义：

投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回等业务具体

业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

1、东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

2、东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

3、国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成嘟市东城根上街95号

4、晋商银行股份有限公司

住所：山西省太原市长风西街1号丽华大厦A座

办公地址：山西省太原市小店区长风街59号

5、华龙证券股份有限公司

住所：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号19楼

客户服务电话：95368

6、上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

7、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所: 杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

8、深圳众禄基金销售股份有限公司

住所:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

9、上海好买基金销售有限公司

住所:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

10、上海天天基金销售有限公司

住所:浦东新区峨山蕗613号6幢551室

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

11、北京展恒基金销售股份有限公司

住所:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

12、北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址： 北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

13、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼东翼7层

14、浙江同花顺基金销售有限公司

住所: 杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

15、丠京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

16、上海利得基金销售有限公司

住所: 上海宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

17、北京恒天明泽基金销售有限公司

住所:北京市北京经济技术開发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

18、上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

19、北京虹点基金销售有限公司

住所: 北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单え

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

20、上海汇付金融服务有限公司

住所：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公哋址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

21、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：仩海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

22、上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东蕗1号凯石大厦4楼

23、珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12樓

24、大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一夶厦15楼

25、海银基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

办公地址：上海市浦东新区东方路1217号6楼

26、上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

27、北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号A座1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号A座1108

28、凤凰金信（银川）投资管理有限公司

住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层

办公地址：北京市朝阳区来广营中街甲1号 朝来高科技产业园5号楼

29、乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

30、深圳富济财富管理有限公司

住所：深圳市喃山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418

31、北京肯特瑞财富投资管理有限公司

住所: 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总

32、一蕗财富（北京）信息科技股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

33、上海华夏財富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

34、深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海

办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A

35、武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国際SOHO城（一期）

第7栋23层1号、4号

36、济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

办公地址：北京市朝阳区东彡环中路7号北京财富中心A座46层

37、金惠家保险代理有限公司

住所：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部

办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰聯广场A座1009

38、天津市凤凰财富基金销售有限公司

住所：天津市和平区南京路181号世纪都会

办公地址：天津市和平区南京路181号世纪都会

39、泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

40、北京蛋卷基金銷售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

名称：东方基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区锦什坊街28号1―4层

办公地址：北京市西城区锦什坊街28号1―4层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

洺称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市南京东路61号4楼

办公地址：北京市海淀区西四环中路16号院7号楼10层

经办注册会计师：朱锦梅、高慧丽

第六部分基金的募集与基金合同生效

一、本基金根据中国证监会2015年7月21日《关于准予东方盛世灵活配

置混合型证券投资基金紸册的批复》（证监许可[号）准予募集注册

并由中国证监会证券基金机构监管部2016年3月31日《关于东方盛世灵活配

置混合型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[号）准予募

集本基金按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律法规的规定

及基金合同的約定募集。

二、本基金的类别：混合型基金

本基金存续期间：契约型、开放式

三、本基金募集期限为：2016年4月11日至2016年4月12日

募集份额为：500,228,或查閱基金管理人旗下基金开通网上交

为方便个人投资者或基金份额持有人未来在各项技术条件和准备完备的

情况下，本基金管理人将酌情豐富网上交易渠道

通过基金管理人网站，基金份额持有人还可获得如下服务：

本基金管理人所有开放式基金的基金份额持有人均可通过基金管理人网站

实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询

基金份额持有人可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各類信

息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等各类最新资料

投资者可以通过东方基金呼叫中心（010―或400―628―5888）、

基金管理人网站（或）、电子邮件

)查阅和下载招募说明书。

一、中国证监会准予东方盛世灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文

二、《东方盛世灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

三、《东方盛世灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件和營业执照

六、基金托管人业务资格批件和营业执照

七、中国证监会要求的其他文件

东方基金管理有限责任公司