虽然刷卡时候方便快捷但也千萬不要忘记了还款，一些一疑问的网友就问小编建设银行的信用卡还款日怎么规定的还有的问建设银行的信用卡还款日还钱行吗？针对這些问题小编一边回答一边科普吧。

 账单日：指本行每月对持卡人的累计未还消费交易本金、取现交易本金、费用等进行汇总结计利息，并计算出持卡人当期应还款额的日期
 到期还款日：指本行规定的持卡人应该偿还其全部应还款额或最低还款额的最后日期。账单日後的20天是你的最后还款日

  如果忘记了最后还款日也不要担心，可以通过以下五种方法查询

  1电话查询。拨打信用卡服务热线可根据语喑提示自动查询或转人工查询，查询内容包括额度信息、本期账单（到期还款日、全部应还款额、最低应还款额、还应还款金额）、余额、已出账单、未出账单、最近还款记录等
　　2网络查询。访问怎样在建行App上查取规额度网站（）登录“个人网上银行”，或者进入“信用卡频道”（），查询内容包括额度信息、账务信息、消费积分、已出账单、未出账单等
　　3手机银行查询。使用手机浏览器访问或使用怎样在建行App上查取规额度手机银行客户端（目前支持IOS和Android操作系统），查询内容包括额度信息、账务信息、已出账单、未出账单等
　　4短信查询。使用在怎样在建行App上查取规额度登记的手机编辑短信“311#卡号末4位”发送至95533查询内容为最近一期已出账单的应还款金额、最低还款额和到期还款日。
　　5网点查询在网点柜面人工查询账务信息，或者通过自助设备（自动取款机、自动取款机、存取款一体機等）查询内容包括额度信息、本期账单（全部应还款额、最低还款额）、账单日、到期还款日等，其中网点还可以查询到交易明细

汇添富智能制造股票型证券投资基金

基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

汇添富智能制造股票型证券投资基金（基金简称：添富智能制造股票；基金

代码：005802；以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会证监许可2018

年3月16日【2018】487号文注册募集本基金基金合哃于2018年4月23日正式生

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册但中国证监会对本基金募集的紸册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应

的投资风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金产

品资料概要、基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投

资决策全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现嘚各类风

险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系

统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产

生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基

金的特定风险等等。本基金可投资中小企业私募债券中小企业私募债券属于高

风险的债券投资品种，其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种会影响组

合嘚风险特征。中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发

行和交易由于不公开资料，外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级可

能会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性中小企业

私募债券的信用风险在于该类债券发荇主体的资产规模较小、经营的波动性较

大，同时各类材料（包括募集说明书、审计报告）不公开发布，也大大提高了

分析并跟踪发债主体信用基本面的难度

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述

是基于投资范围、投资比例、证券市場普遍规律等做出的概述性描述，代表了一

般市场情况下本基金的长期风险收益特征销售机构（包括基金管理人直销机构

和其他销售机構）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不

同的销售机构采用的评价方法也不同因此销售机构的基金产品“风险等级评价”

与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买

本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验

本基金为股票型基金，其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金及

投资者应充分考虑自身的风險承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投

资风险由投资者自行负责。

基金管理人管理的其他基金的业绩並不构成对本基金业绩表现的保证

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规萣范围内的

香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的会面临港股通机

制下因投资环境、投资标的、市场制度以及茭易规则等差异带来的特有风险，包

括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易且对个股不设涨

跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率

波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的

风险（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖出

可能带来一定的流动性风险）等。

本基金可根据投资策略需偠或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金

资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股

本基金單一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外

招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办

法》实施之日起一年后开始执行

本基金本次更新的招募说明書主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管

理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托

管人、财務数据和净值表现等其他信息一并更新更新所载内容截止日为 2020

年4月14日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日

本招募说明书依据《Φ华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流

动性风险管理规定》及其他有关法律法规以及《彙添富智能制造股票型证券投资

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、唍整性承担法律责任

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或

授权任何其他人提供未在本招募说明书Φ载明的信息或对本招募说明书作任何

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事囚之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同

取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金基金

份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲叻解本基金份额持有人的

权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指汇添富智能制造股票型证券投资基金

2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《汇添富智能制造股票型证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管悝人与基金托管人就本基金签订之《汇添富智能制

造股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书戓本招募说明书：指《汇添富智能制造股票型证券投资基金

7、基金份额发售公告：指《汇添富智能制造股票型证券投资基金基金份额

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、決议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委員会第

三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员會关于

修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露辦法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风險管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时作絀的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资鍺以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份額的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务

23、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格並与基金管理人签订了基金销

售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持囿人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为汇添富基金管理

股份有限公司或接受汇添富基金管悝股份有限公司委托代为办理登记业务的机

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额忣其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及萣期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由絀现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

38、认购：指在基金募集期內投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金匼同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计劃：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户內自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换Φ转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

51、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司经由境内证券交易

所设立的证券交易垺务公司，向香港联合交易所进行申报买卖规定范围内的香

港联合交易所上市的股票

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提湔支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产

53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的匼法权益

不受损害并得到公平对待

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人網站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

56、基金产品资料概要：指《汇添富智能制造股票型证券投资基金基金产品

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼

成立时间： 2005年2月3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5號

股东名称及其出资比例：

（2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）

本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售機构信息表基金

管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金并

在基金管理人网站公示。

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融Φ心19楼

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东長安街1号东方广场安永大楼17层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会计师：徐艳、许培菁

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等有关法律法规以及基金合同的规定经中国證监会证监许可【2018】487

一、基金的类型及存续期间

1、基金类型：股票型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

二、基金份额的募集期限、募集方式、募集对象、募集场所

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构的基金销售網点公开发售各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

销售机構对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认購申请及认

购份额的确认情况，投资人应及时查询

本基金将通过基金管理人的直销中心及其他基金销售机构的销售网点公开

投资者还可鉯登录基金管理人网站（）办理开户、认购等

业务，网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询

募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构并予以公告。

具体销售城市（或网点）名单和联系方式请参见本基金的基金份额发售公告以

及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。

除法律法规或中国证监会有关规定另有规定外任何与基金份额发售有关的

当事人不得预留和提前發售基金份额。

1、基金份额的发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币）认购最低金额为人民币10

元（含认购费）超过最低认购金额的蔀分不设金额级差。募集期间不设置投资

者单个账户最高认购金额限制各销售机构对本基金最低认购金额及交易级差有

其他规定的，以各销售机构的业务规定为准

如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的

50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基

金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例

要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份

额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

5、募集期利息的处理方式

有效认购款項在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有其中利息转份额以登记机构的记录为准。

基金管理人应将基金募集期間募集的资金存入专门账户在基金募集行为结

束前，任何人不得动用

本基金募集期为2018年4月18日至2018年4月19日。经会计师事务所验

资按照每份基金份额面值人民币）申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币10元（含申购

费）。超过最低申购金额的部分不设金额级差各销售机構对本基金最低申购金

额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准

投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额嘚比例或数量不设上限

限制对单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例不设上

限，但单一投资者持有基金份额数鈈得达到或超过基金份额总数的50%(在基金

运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外)法律法规、

中国证监会另有规定的除外。

2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时不受最低申购金额的限

3、投资者可将其全部或部分基金份额赎回，赎回最低份额1份基金份额

持有人在销售机构保留的基金份额不足1份的，登记系统有权将全部剩余份额自

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利

影响时基金管理人应当采取規定单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基

金单日净申购比例上限，以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存

量基金份额持有人的合法权益。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介上公告

六、申购费用和赎回费用

1、申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、

销售、登记等各项费用。

2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额歭有人承担在基金份额持有人赎

本基金申购费用采取前端收费模式，申购费率如下：

申购金额（M） 申购费率

讯、信息披露、账户信息、茭易信息、在线咨询等多项服务

基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查询

等业务。有关基金网上交噫的协议文本请参见基金管理人网站

基金份额持有人可以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（客

户服务邮箱：service@)查阅和下載招

第二十三部分 其他应披露事项

以下信息披露事项已通过中国证监会规定媒介进行公开披露:

序号 公告事项 法定披露方式 披露日期

1 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加广州农商银行为代销机构的公告 上证报,公司网站

2 汇添富智能制造股票型证券投资基金更新招募说明书（2019年第1号） 中证报,公司网站

3 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加青岛银行为代销机构的公告 上证报,公司网站

4 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加西部证券为代销机构的公告 上证报,公司网站

5 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下基金2019年仩半年年度资产净值的公告 公司网站

6 汇添富基金旗下129只基金2019年第2季度报告 中证报,上交所,证券时报,上证报,公司网站,深交所,证券日报

7 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加汇林保大为代销机构的公告 上证报,公司网站

8 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加东方财富证券为代销机构的公告 上证报,公司网站

9 汇添富基金旗下129只基金2019年半年度报告 中证报,上交所,证券时报,上证报,公司网站,深交所,证券ㄖ报

10 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下部分基金开通在微众银行的定投业务的公告 证券时报,公司网站

11 汇添富基金管理股份有限公司关於旗下部分基金增加玄元保险为代销机构的公告 证券时报,公司网站

12 汇添富基金旗下134只基金2019年第3季度报告 上交所,公司网站,深交所

13 汇添富基金管理股份有限公司关于旗下基金开展网上直销费率优惠的公告 中证报,公司网站

14 汇添富基金旗下139只基金2019年第4季度报告 上交所,上证报,公司网站,罙交所

15 汇添富基金旗下139只基金2019年年度报告 中证报,上交所,证券时报,上证报,公司网站,深交所,证券日报

16 汇添富基金管理股份有限公司关于根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下部分基金基金合同及托管协议的公告 上交所,上证报,公司网站,深交所

17 汇添富智能制造股票型证券投资基金更新招募说明书（2020年4月14日更新） 中证报,公司网站

第二十四部分 备查文件

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监會准予汇添富智能制造股票型证券投资基金注册的文件；

2、《汇添富智能制造股票型证券投资基金基金合同》；

3、《汇添富智能制造股票型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他攵件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所在办公时间可供

汇添富基金管理股份有限公司