工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金
??一、订立本基金合同的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作
??2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同 法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销 售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》(以下简称“《信息披露辦法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
??3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
??二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基夲法律文件其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务
??基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受
??三、工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金
法》、基金合同及其他有关規定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称 “中国证监会”)注册
??中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金嘚价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或鍺保证
??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。
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??四、本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过50%的除外。法律法规、监管机构另有规定的从其规定。
??五、基金管理囚、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突鉯基金合同为准。
??本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时囿效的法律法规的规定为准
??六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行
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??在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指工银瑞信澊利中短债债券型证券投资基金 2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司 4、基金合哃或本基金合同：指《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信尊利 中短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
??6、招募说明书：指《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金招募说明
??7、基金份额发售公告：指《工银瑞信尊利中短债债券型证券投資基金基金
??8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、通知等
??9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十┅届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24
日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会議《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华 人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修訂
??10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订
??12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
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施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订
??14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管悝机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
??16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
??17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
??18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
??19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境
内依法募集的证券投资基金嘚中国境外的机构投资者
??20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者
以及法律法规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资人的合称
??21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
??22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
??23、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
??24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包
括投资人基金账户的建竝和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登記机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金
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管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额餘额及其变动情况的账户
??27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、轉托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
??28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同規定的条
件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
??29、基金合同终止日：指基金合同规萣的基金合同终止事由出现后基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
??30、基金募集期：指自基金份额发售の日起至发售结束之日止的期间最
??31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交噫所的正常交易日 33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
??34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记
业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务規则由基金管理人和投资人共同遵守
??38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行為
??39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
??40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
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??41、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
??42、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费 收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别在投资人认购/申购时收取认购/
申购费用、赎回时收取赎囙费用，且不从本类别基金资产中计提销售服务费的称为 A 类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时 收取赎回费用，且按本类别基金资产净值的 0.40%年费率计提销售服务费的 称为 C 类基金份额；在投资人申购时不收取申购费用、赎回时收取赎回费用， 且按夲类别基金资产净值的 0.30%年费率计提销售服务费的称为 F 类基金份 额
??43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时囿效
公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
??44、转託管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
??45、定期定额投资计划：指投资人通过囿关销售机构提出申请约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
??46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
??47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
??49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收款项及其他资产的价值总和
??50、基金资产净值：指基金资产总值减詓基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价徝，以确定基金资产
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净值和基金份额净值的过程
??53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
??54、不可抗仂：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
??55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
??56、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
??57、基金产品资料概要：指《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基
金产品资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）
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第三部分 基金的基本情况
一、基金名称 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金
二、基金的类别 债券型证券投资基金
三、基金嘚运作方式 契约型、开放式
??本基金在严格控制风险和保持良好流动性的基础上重点投资于中短债主题的债券，力求获得超越业绩比較基准的投资回报
五、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
六、基金份额发售面值和认购费用 本基金基金份额發售面值为人民币 1.00 元 本基金A类基金份额的具体认购费率按招募说明书的规定执行，C类基金份
??七、基金存续期限 不定期
??八、基金份额的类别 本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同将基 金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认購/申购费用、赎回时收取
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赎回费用且不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份額； 在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用且按本类别 基金资产净值的 0.40%年费率计提销售服务费的，称为 C 类基金份额；在投资人申购时不收取申购费用、赎回时收取赎回费用且按本类别基金资产净值的0.30%年费率计提销售服务费的，称为 F 类基金份额
??本基金 A 类份额、C 类基金份额和 F 类基金份额分别设置基金代码。由于 基金费用的不同本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 F 类基金份额将汾别 计算基金份额净值并单独公告。
??投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别各类基金份额之间不能转换。本基金有关基金份额類别的具体设置、费率水平（除托管费及管理费之外）等由基金管理人确定并在招募说明书中公告。
??在不违反法律法规规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提
下基金管理人可根据基金发展需要，为本基金增设新的份额类别新的份额类别可设置不同的申购费、赎回费、销售服务费，而无需召开基金份额持有人大会有关基金份额类别的具体规则等相关事项届时将另行公告。
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第四部分 基金份额的发售
??一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自基金份额发售之ㄖ起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发
??通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
??符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者囷合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
??二、基金份额的认购 1、认购费用 本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列 示。A 类基金份额的认购费用不列入基金财产C 类基金份额不收取认购费。
??2、募集期利息的处理方式
??有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利息转份额以登记机构嘚记录为准。
??3、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示 4、认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
??5、认购申请的确认
??销售机构对認购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申請及认购份额的确认情况，投资人应及时查询否则，由此产生的任何损失由投
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??三、基金份額认购金额的限制 1、投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。 2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
??3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具
体限制和处悝方法请参看招募说明书或相关公告。
??4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额A 类基金份额的认购费按每
笔 A 类基金份额的认购申請单独计算，但已受理的认购申请不得撤销
??5、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的 50%，基
金管理人可以采取仳例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
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一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内在基金募集份额总额不少于 2 亿
份，基金募集金额不少于 2 亿元囚民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘請法定验资机构验资自收到验资报告之日起 10 日 内，向中国证监会办理基金备案手续
??基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人辦理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会確认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前任哬人不得动用。
??二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
??如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责
??1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行
??3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用應由各方各自承担。
??三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予 以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人在履行┅定程序后终止 《基金合同》并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会审议
??法律法规或监管部门另有规定时，从其規定
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第六部分 基金份额的申购与赎回
??本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
??二、申购和赎回的開放日及时间 1、开放日及开放时间
??投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的囸常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
??基金合同苼效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时間进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
??2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务
办理时间在申购开始公告中规定
??基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定
??在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、贖回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间
??基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。
??三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
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??2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
??5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则； 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管蔀门、自律规则的规定
??基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
??投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下以各销售机构的具体规定为准。
??四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式
??投资囚必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
??2、申购和赎回的款项支付
??投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
??基金份额持有人递交贖回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后基金管理人将在 T＋7
日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
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??3、申购和赎回申请的确认
??基金管悝人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人
??基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机構确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查詢等各项义务致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果如因申请未得箌登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担
??在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则对上述业务辦理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告
??五、申购和赎回的数量限制 1、基金管理人可以规定投资人艏次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告
??2、基金管理人可以规定投资人每個基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告
??3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份額上限，具体规定请
参见招募说明书或相关公告
??4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理囚应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有囚的合法权益，具体规定请参见相关公告
??5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
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??六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金基金份额分为 A 类、C 类和 F 类基金份额投资人申购 A 类基 金份额时支付申购费用，申购 C 类和 F 类基金份额不支付申购费用而是从该 类别基金资产中计提销售服务费。
??2、本基金各类基金份额净值的计算均保留到小数点后 4 位，小数点後第
5 位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额 净值在当天收市后计算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况经中國证监会同 意，可以适当延迟计算或公告
??3、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募
说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担
??4、赎回金额的计算及處理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明
书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示，其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并将上述赎回费全额计入基金财产。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份額净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
??5、本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的投资人承担，不列
??6、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要嘚手续费。
??7、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金匼同的规定确定并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
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??8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持
有人利益无实质不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率
??七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作 2、发生基金合同規定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日
??4、接受某笔或某些申购申请鈳能会影响或损害现有基金份额持有人利益
??5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超
过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时
??6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形
??7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一
投资者单日或单笔申购金额上限的。
??8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施
??9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
申购时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及時恢复申购业务的办理。
??八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
??发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
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??1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定嘚暂停基金资产估值情况 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
??4、连续两个或两个以上开放日发苼巨额赎回 5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
??6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无鈳参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付贖回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
??7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
??发生上述情形之一且基金管理人决定暫停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第 4
项所述情形，按基金合同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管悝人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
??九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放ㄖ的基金总份额的 10%即认为是发生了巨额赎 回。
??2、巨额赎回的处理方式
??当本基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时嘚资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。
??（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部贖回申请时
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??（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金總份额的
10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受悝的赎回份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日繼续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处悝无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作奣确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制
??（3）若本基金发生巨额赎回且单個基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额的 10%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办理而对该单个基金份额持有人 10%以内（含
10%）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单個账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。具体见相关公告
??（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要鈳暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
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付赎回款项，但不得超过 20 个工作日并应当在指定媒介上进行公告。
??3、巨额赎回的公告
??当发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处 理方法并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
??十、暂停申购或贖回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒
??2、如发生暂停的时間为 1 日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净 值
??3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值
??4、如果发生暂停的时间超过 2 周，暫停期间基金管理人应每 2 周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介連续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值
??基金管理人可以根据楿关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费相關规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构
??十二、基金的非交噫过户
??基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
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??继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转給其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登記机构的规定办理，基金销售机构可以按照其规定的标准收费
??十三、基金的转托管
??基金份额持有人可办理已持有基金份额在不哃销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
??十四、定期定额投资计划
??基金管理人可以为投资人辦理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必須不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额
??十五、基金份额的冻结、解冻和质押
??基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解凍
??基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管部门另有规定的除外
??如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则
??十六、基金份额的转让
??在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告基金份额持有囚应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
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第七部分 基金合同当事人及权利义務
??一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层
??法定代表人：王海璐 设立日期：2005 年 6 月 21 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：400-811-9999 （二） 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括
??（1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
??（3）依照《基金匼同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
??（4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监會和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；
??（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
??（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处
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??（9）担任或委托其他符合条件的机構担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
??（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
??（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换
??（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投資于证券所产生的权利；
??（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
??（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
??（15）在符合有关法律、法规的前提下，制訂和调整有关基金认购、申
购、赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；
??（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
??（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
??（2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
??（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以專业化的经营方式管理和运作基金财产；
??（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金財产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分 别管理，分别记账进行证券投资；
??（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
??（7）依法接受基金托管人的監督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
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方法符合《基金匼同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回的价格；
??（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
??（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公開披露前应予保密，不向他人泄露因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；
??（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
??（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
??（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；
??（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理荿本的条件下得到有关资料的复印件；
??（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估
??（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
??（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份額持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
??（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行洎己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
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??（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
??（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
??（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案條件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一） 基金托管人简况
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3 號 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 邮政编码：100808 法定代表人：张金良 成立时间：2007 年 3 月 6 日 批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银監复[ 号 基金托管业务批准文号：证监许可[ 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：810.31 亿元人民币 存续期间：持续经营 （二）
基金托管人的权利與义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括
??（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
??（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
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??（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金財产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
??（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户及其他投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
??（5）提议召开或召集基金份额持有人夶会； （6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括
??（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设竝专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
??（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财產以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
??（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
??（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
??（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；
??（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
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??（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季喥报告、中期报告和年度报告出具意见
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
??（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
??（12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
??（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配匼基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
??（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
??（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
??（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔償责任不因其退任而免除；
??（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合哃》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
??（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规忣中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务 三、基金份额持有人
??基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合哃》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人
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和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章戓签字为必要条件。
??同一类别每份基金份额具有同等的合法权益 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有囚的权利
??（1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）根据基金合同的约定依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大
??（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，對基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
??（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
??（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
??（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的
??（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金匼同》终止的有限责任；
??（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会嘚决议；
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??（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监會规定的和《基金合同》约定的其他义务
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第八部分 基金份额持有人大会
??基金份额持有人大會由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份額拥有平等的投票权。
??本基金基金份额持有人大会不设立日常机构 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有规定的以外，当出現或需要决定下列事由
之一的应当召开基金份额持有人大会：
??（1）终止《基金合同》，但基金合同另有约定除外； （2）更换基金管悝人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； （6）变更基金类別； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当ㄖ的基金份额计算下同）就同一事项 书面要求召开基金份额持有人大会；
??（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事項； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
??2、在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对现有基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
??（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；
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??（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
??（5）增加、取消或调整基金份额类别设置； （6）在符合有关法律法规的前提下基金管理人、销售机构、登记机构在
法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非茭易过户、转托管等业务的规则；
??（7）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务； （8）按照法律法规和《基金合同》規定不需召开基金份额持有人大会的其
??二、会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大會由基
??2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的應当自出具书面决定之日起60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当
由基金托管人自行召集，并自出具書面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
??4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书媔
要求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提
议。基金托管人应当自收到书面提议之ㄖ起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 ㄖ内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
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??5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额歭有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份額持有人有权自行召集并至少 提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大 会的基金管理人、基金托管囚应当配合，不得阻碍、干扰
??6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
??三、召开基金份额持有囚大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
??（1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
??（5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
??3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的計票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管悝人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
??四、基金份额持有人出席会议的方式
??基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监
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管机构允许以及基金合哃约定的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
??1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，鈈影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
??（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受託出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且歭有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
??（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重噺召集基金份额持有人大会重新
召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
??2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明嘚其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决
??在同时符合以丅条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
??（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会議召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人嘚表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额
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持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含②分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二汾之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重噺召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
??（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
??3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式楿结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话戓其他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
??五、议事内容与程序 1、议事内容及提案权
??议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
??基金份额持有人夶会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
??基金份额持有人大会不得对未倳先公告的议事内容进行表决 2、议事程序 （1）现场开会
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??在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理囚授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）選举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
??会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名稱）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
??（2）通讯开会 在通讯开會的情况下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公 證机关监督下形成决议。
??六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决議： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列苐 2 项所规定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
??2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持囿人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，转換基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效
??基金份额歭有人大会采取记名方式进行投票表决。
??采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
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交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合会议通知规定的表决意见视為有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
??基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
??七、计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理囚或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持囿人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举彡名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
??（2）监票人应当在基金份额持有囚表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
??（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持囚应当当场公布重新清点结果。
??（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力
??在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理囚授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
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??基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中國证监会备案
??基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
??基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证員姓名等一同公告。
??基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持有人夶会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
??九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、議事程序、表决条件等规定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
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第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
??一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 （一） 基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的基金管理人职责终止： 1、被依法取消基金管理资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 （二） 基金托管人职责终止嘚情形 有下列情形之一的基金托管人职责终止：
1、被依法取消基金托管资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销戓被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 （一） 基金管理人的更换程序 1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上（含
10%）基金份额的基金份额持有人提名；
??2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名
的基金管理人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决權的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起生效；
??3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监會指定临时基
??4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议自通过之日起五日内
??5、公告：基金管理人更换后，由基金托管囚在更换基金管理人的基金份额
持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告；
??6、交接：基金管理人职责終止的原基金管理人应妥善保管基金管理业务
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资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理业务的移交手续临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值；
??7、审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案，审计费用在基金财产中列支；
??8、基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人偠求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样
??（二） 基金托管人的更换程序 1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上（含
10%）基金份额的基金份额持有人提名；
??2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 個月内对被提名
的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过自表决通过之日起生效；
??3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基
??4、备案：基金份额持有人大会更換基金托管人的决议自通过之日起五日内
??5、公告：基金托管人更换后由基金管理人在更换基金托管人的基金份额
持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告；
??6、交接：基金托管人职责终止的，原基金托管人应当妥善保管基金财产和
基金托管业务资料及时向临时基金托管人或新任基金托管人办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管囚应当及时接收新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值；
??7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案审计费用在基金财产中列支。
??（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序
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??1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有 10%
以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管 人；
??2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
管人的基金份额持有人大會决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上联合公告。
??三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的約定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管囚协商一致并提前公告后，可直接对相应内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
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??基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立托管协议
??订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。
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第十一部分 基金份额的登记
??一、基金份額的登记业务
??本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份額登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
??二、基金登记业務办理机构
??本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理但基金管理人依法应当承担的责任不因委託而免除。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金賬户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
??招商招益宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2016 年9 月 6 日《关于准予招商招益宝货币市场基金募集注册的批复》（证监许可〔2016〕2037号文）注册公开募集本基金的基金合同于 2017 年 2 月 23 日正式生效。本基金为契约型开放式
??（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中國证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
??基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益当投资人赎回时，所嘚或会高于或低于投资人先前所支付的金额如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见
??投资有风险，投资人拟認购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整體政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。
??本基金是货币市场基金属證券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金投资人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策
??基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原則，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责投资人购买本货币市场基金并不等于將资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
??基金的过往业绩并不预示其未來表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
??《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的基金管理人可鉯不再更新基金招募说明书。
??关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
??本更新招募说明书所载内容截止日为 2020 年 3 月 3 日有关财务和业绩表现数据截止日为 2019 年 12 月 31 日，财务和业绩表现数据未经审计
??本基金托管人宁波银行股份有限公司已于 2020 年 4 月 2 日复核了本次更新的招募说明书。
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
??本招募说明书依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售辦法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）
、《货币市场基金监督管理办法》、《关於实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风險规定》”)等有关法律法规以及《招商招益宝货币市场基金基金合同》编写
??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误導性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管悝人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
??本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
??在本招募说明书中，除非另有所指下列词语或简称代表如下含义：
??1、基金或夲基金：指招商招益宝货币市场基金
??2、基金管理人：指招商基金管理有限公司
??3、基金托管人：指宁波银行股份有限公司
??4、基金合同：指《招商招益宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商招益宝货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
??6、招募说明书：指《招商招益宝货币市场基金招募说明书》及其更新
??7、基金份额发售公告：指《招商招益宝货币市场基金基金份额发售公告》
??8、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
??9、《基金法》：指第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议于 2012 年 12月 28 日通过，并于 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》忣颁布机关对其不时做出的修订
??10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订
??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订
??13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
??14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
??15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
??16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
??17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
??18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
??19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金嘚中国境外的机构投资者
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??20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
??21、基金份额持有人：指依基金合哃和招募说明书合法取得基金份额的投资人
??22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
??23、销售机构：指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定嘚其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
??24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
??25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
??26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有嘚基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
??27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构辦理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
??28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
??29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
??30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3 个月
??31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
??32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
??33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业務申请的开放日
??34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数
??35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚工作日
??36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
??37、《业务规则》：指本基金登记机构办理登记业务的相應规则
??38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
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??39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
??40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
??41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
??42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售機构的操作
??43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期約定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
??44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎囙申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上┅开放日基金总份额的 10%
??45、元：指人民币元
??46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
??47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协議利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
??48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规計算的每万份基金份额的日已实现收益
??49、7 日年化收益率：指以最近 7 个自然日（含节假日）每万份基金已实现收益按每日复利所折算的姩资产收益率
??50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费鼡
??51、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务費并分别公布每万份基金已实现收益和7 日年化收益率
??52、A 类基金份额：指按照
??客服电话：400-887-9555（免长途话费）
??电话：（0755）
??传真：（0755）
??招商基金机构业务部
??地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801
??地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼
??地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼
??电话：（0755）
??招商基金直销交易服务联系方式
??地址：深圳市福田区深喃大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台
??传真：（0755）
??备用传真：（0755）
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路
办公地址：深圳福田区深南大道6088号特区
报业大厦14、16、17楼
客服电话：95514或
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中信建投证券股份有限公司
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注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
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办公地址：北京市朝内大街188号
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注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8
号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48號中信
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注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8
号卓越时代广场（二期）北座13层
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8
号卓越时代广场（二期）北座13层
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扬州国信嘉利基金销售有限公司
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注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
第26页（共121页）
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二號）
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上海长量基金销售投资顾问有限公司
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注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2
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深圳众禄基金销售股份有限公司
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注册地址：深圳市罗湖区深喃东路5047号发
展银行大厦25楼I、J单元
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上海好买基金销售有限公司
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注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号
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上海天天基金销售有限公司
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注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号
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浙江同花顺基金销售有限公司
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注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂
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上海陆金所基金销售有限公司
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注册地址：仩海市浦东新区陆家嘴环路1333
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第27页（共121页）
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珠海盈米财富管理有限公司
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注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6
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北京蛋卷基金销售有限公司
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紸册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6
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北京汇成基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11
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注册地址：上海市浦东新区陆镓嘴环路333
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北京肯特瑞基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1
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天津万家财富资产管理有限公司
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注册地址：天津自贸区（中惢商务区）迎宾
大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
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北京植信基金销售有限公司
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注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
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腾安基金销售（深圳）有限公司
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注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大
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北京恒天明泽基金销售有限公司
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注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达
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濟安财富（北京）基金销售有限公司
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注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院
1号楼冠捷大厦3层307单元
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北京百度百盈基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢
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注册地址：深圳市福田区金田路4028号荣超
经贸中心办公楼47层01单元
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基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金。
第29页（共121页）
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
??招商基金电子郵箱：
21.5 招商基金客服热线电话服务
??招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。
??招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外）每天不少于 7 小时的人工咨询服務。基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服务
??招商基金全国统一客戶服务热线：400-887-9555（免长途话费）
21.6 客户投诉受理服务
??基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服務热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。
??对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
§22 其他应披露事项
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招商招益宝货币市场基金2018年度报告
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招商招益宝货币市场基金2018姩度报告摘要
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零一九年第一号）
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书摘要（二零一⑨年第一号）
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招商招益宝货币市场基金2019年第1季度报告
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招商基金管理有限公司旗下部分基金增加扬州国信嘉利基金销售有限公
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招商基金管理囿限公司旗下部分基金增加中信证券为代销机构的公告
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招商基金管理有限公司关于招商招益宝货币市场基金A类基金份额增加
招商银行为代銷机构的公告
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招商基金管理有限公司关于旗下基金参与科创板股票投资及相关风险揭
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招商基金管理有限公司旗下部分基金增加中信建投证券为代销机构的公
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招商基金管理有限公司关于旗下部分基金增加广发银行为代销机构的公
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招商招益宝货币市场基金2019年第2季度报告
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招商基金管理有限公司关于招商招益宝货币市场基金A类基金份额销售
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招商招益宝货币市场基金2019年半年度报告摘要
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招商招益宝货币市场基金2019年半年度報告
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招商基金管理有限公司关于注意防范冒用公司名义进行诈骗活动的风险
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关于调整招商招益宝货币市场基金B类基金份额申购（含定期定額投资）
和转换转入金额限制的公告
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招商基金管理有限公司旗下部分基金增加联储证券为销售机构及开通定
投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
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招商基金管理有限公司旗下部分基金增加天天基金为销售机构及开通定
投和转换业务并参与其费率优惠活动的公告
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招商基金管理有限公司旗下基金2019年第3季度报告提示性公告
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招商招益宝货币市场基金2019年第3季度报告
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招商基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
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关于招商招益宝货币市场基金A类基金份额在招商银行股份有限公司开
通基金快速赎回业务的公告
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招商基金管理有限公司关于提醒投资者忣时提供或更新身份信息资料的
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招商基金管理有限公司关于调整招商现金增值开放式证券投资基金A类
以及招商招益宝货币市场基金A类在招商银行股份有限公司最低定投金
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
招商基金管理有限公司关于修订旗下部汾公募基金基金合同信息披露有
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招商招益宝货币市场基金托管协议（2020年1月11日修订）
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招商招益宝货币市场基金基金合同（2020年1月11日修订）
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书摘要（二零二零年第一号）
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）
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招商基金管理有限公司旗下基金2019年第4季度报告提示性公告
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招商招益宝货币市场基金2019年第4季度报告
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招商基金管理有限公司关于调整旗下基金2020年春節假期申购赎回等交
易业务及清算交收安排的提示性公告
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招商基金管理有限公司关于调整招商招益宝货币市场基金A类基金份额
销售服务费率优惠活动的公告
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招商基金管理有限公司关于公司固有资金投资旗下偏股型公募基金的公
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招商基金管理有限公司关于调整招商招益宝货币市场基金A类基金份额
销售服务费率优惠活动的公告
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招商基金管理有限公司旗下部分基金增加五矿证券为销售机构及开通定
投和转换业务并參与其费率优惠活动的公告
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招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
§23 招募说明书的存放及查阅方式
23.1 招募说明书嘚存放地点
??本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所并刊登在基金管理人的网站上。
23.2 招募说明书的查阅方式
??投资人鈳在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准
招商招益宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第二号）
??投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅以下文件：
??1、中国证监会准予招商招益宝货币市场基金注册的文件；
??2、《招商招益宝货币市场基金基金合同》；
??3、《招商招益宝货币市场基金托管协议》；
??4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
??5、基金托管人业务资格批件、营业执照；
??6、关于募集招商招益宝货币市场基金的法律意见书；
??7、中国证监会要求的其他文件
招商基金管理有限公司 2020 年 4 月 3 日
