交银施罗德创新成长混合型证券投资基金
基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
交银施罗德创新成长混合型证券投资基金（以下簡称“本基金”）经2018年7
月13日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2018】
1125号文准予募集注册本基金基金合同于2018年9朤27日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注冊并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对
基金的投资价值及市场湔景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基
金价格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
栲虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金嘚收益，但同时也需承
担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因
素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基
金管理运作过程中产生的基金管理风险；流动性风险；信用风险；本基金投资策
略所特有的風险；投资股指期货的特定风险；投资资产支持证券的特定风险；投
资科创板股票的特定风险；投资本基金的其他风险等等。本基金是一呮混合型基
金其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅讀本基金的招募说明书、基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件基金的过往业绩并不代表未来表现。
基金管理人管理的其他基金嘚业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理
人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营
状況与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责
本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的
香港聯合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）上市的股票（以下简称
“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的风险（港股市
场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表现出比A股更
为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、
港股通机制下交易ㄖ不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港
股通不能正常交易港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等具体
请见本招募说明书“十八、风险揭示”章节。
基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资
产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股
本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭證的
境外基础证券价格波动影响与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行
人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为夲基金风险。具体风险烦请
查阅本招募说明书“风险揭示”章节内容
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资產投资于
存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证基金资产并非必然投资存托凭
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份額总数的50%，但在基金
运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外
本基金本次更新招募说明书对基金合同变更的相关信息进行更新，基金合同
变更相关信息截止日为2020年11月19日本招募说明书其他所载其他内容截止日
为2020年09月10日，有关财务数据和净值表现截止ㄖ为2020年06月30日本招募
说明书所载的财务数据未经审计。
《交银施罗德创新成长混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说
明書”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《運作办法》”）、《证券投资基金销
售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理
办法》（以下簡称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《交
银施罗德创新成长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人洎依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指交银施罗德创新成长混合型证券投资基金
2、基金管悝人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中信银行股份有限公司
4、《基金合同》或基金合哃：指《交银施罗德创新成长混合型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《交银施罗德创新
成长混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或《招募说奣书》或本招募说明书：指《交银施罗德创新成长
混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《交银施罗德创新荿长混合型证券投资基金基金份
8、基金产品资料概要：指《交银施罗德创新成长混合型证券投资基金基金产
9、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不時做出
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
14、《流动性规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机關对其不时做出的修订
15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产包括但不限於到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券
16、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资
者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影響确保投资者的合法权益不受
损害并得到公平对待。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
17、中国证监会：指中国證券监督管理委员会
18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
19、基金合同当事人：指受基金合同约束根據基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
23、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资鍺境内证
券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行中国境内
证券投资的境外机构投资者
24、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹
25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，發售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
27、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议办理基金销售业务的机构
28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的確认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
29、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登記机构为交银施罗德基金管
理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构
30、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变
32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日
33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
36、工作日：指上海证券交易所、罙圳证券交易所的正常交易日
37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
38、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含Tㄖ)
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该
工作日为非港股通交易日则本基金不开放）
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及
证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及其后修订，是规范基
金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
43、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为現金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式由指萣的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣
款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个開放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数後的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已實现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款夲
息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值
55、港股通：指内地投资者委托內地证券公司，经由内地证券交易所设立的证
券交易服务公司向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所
56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电孓披露网
57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：中国(上海)洎由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼
成立时间：2005年8月4日
注册资本：2億元人民币
交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字
[号文批准设立公司股权结构如下：
交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”） 65%
施罗德投资管理有限公司 30%
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%
1、基金管理人董倳会成员
阮红女士，董事长博士。历任交通银行办公室副处长、处长交通银行海外
机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长交通银行资产托管部总
经理，交通银行投资管理部总经理交银施罗德基金管理有限公司总经理。
陈朝灯先生副董事长，博士现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总
监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理景顺证
券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。
周曦女士董事，硕士现任交通银行总行个人金融业务部副总经理兼风险管
理部副总经理。历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、法律合规部、
个人金融业务部总经理交通银行总行个人金融业务部总经理助理。
孙荣俊先生董事，硕士现任交通银行总行风险管理部副总经理、内控案防
办副主任。历任风险管理部副高级经理、高级经理交通银行广覀区柳州分行副行
长，交通银行内蒙古区分行行长助理交通银行总行风险管理部（资产保全部）副
谢卫先生，董事总经理，博士高級经济师，民盟中央委员、全国政协委
员现任交银施罗德基金管理有限公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有
限公司董事长历任中央财经大学教师，中国社会科学院财贸所助理研究员中国
电力信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券部副总经悝、总经
理北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有
限公司副总经理交银施罗德基金管理有限公司副总经理。
李定邦（Lieven Debruyne）先生董事，硕士现任施罗德集团全球业务总
裁、亚太区行政总裁, 担任集团管理委员会成员。历任施罗德投资管理有限公司亚
洲投资产品总监施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓
郝爱群女士，独立董事学士。历任人囻银行稽核司副处长、处长合作司调
研员，非银司副巡视员、副司长银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡
视员汇金公司派出董事。
张子学先生独立董事，博士现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任
基金业协会自律监察委员会委员历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处
长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核
委员会委员、行政复议委员会委员
黎建强先生，独立董事博士，教育部长江学者讲座教授现任香港大学工业
工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席兼任深交所上市的中联重科集团
独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授湖南省政协委员并兼任湖
南大学工商管理学院院长。
2、基金管理人监事会成员
王忆军先生监事长，硕士现任交银金融学院常务副院长，交通银行人力资
源部副总经理、教育培训蔀总经理历任交通银行办公室副处长，交通银行公司业
务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理交通银行投资银行部副总经理，
交通银行江苏分行副行长交通银行战略投资部总经理。
章骏翔先生监事，硕士志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)持证人
现任施羅德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理
（香港）有限公司亚洲风险经理华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,
渣打银行（香港）交易风险监控等职。
刘峥先生监事，硕士现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部副总经
理。历任交通银行上海市分行管理培训生交通银行总行战略投资部高级投资并购
经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理經理
黄伟峰先生，监事硕士。现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经
理历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营銷管理经理，交银施罗德基金
管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理
3、基金管理人高级管理人员
谢卫先生，总经理简曆同上。
夏华龙先生副总经理、首席信息官，博士高级经济师。历任中国地质大学
经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、經济学院副院长；交通银行资产
托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；
云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）
印皓女士，副总经理硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长历任
交通银行研究开发部副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、
主管市场规划员交通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构业务
部高级经理、总经理助理、副总经理
许珊燕女士，副总经理硕士，高级经济师兼任交银施罗德资产管理有限公
司董事。历任湖南大学（原湖南財经学院）金融学院讲师湘财证券有限责任公司
国债部副经理、基金管理总部总经理，湘财荷银基金管理有限公司副总经理
佘川女士，督察长硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事历任华泰
证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限
公司监察部总监交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总
周中先生，基金经理复旦大学金融学硕壵、南京大学工学学士，11年证券投
资行业从业经验2009年至2010年任野村证券亚太区股票研究部研究助理，2010年
至2013年任中银国际证券研究部研究员、高级经理2013年至2015年任瑞银证券研
究部行业分析师、董事。2015年加入交银施罗德基金管理有限公司现任跨境投资
部基金经理。曾任交银施羅德全球自然资源证券投资基金(2015年12月12日至2019
年09月19日)的基金经理现任交银施罗德环球精选价值证券投资基金(2015年12月
12日至今)、交银施罗德创新成長混合型证券投资基金(2018年09月27日至今)的基金
5、投资决策委员会成员
王少成（权益投资总监、基金经理）
于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）
上述人员之间无近亲属关系，上述各项人员信息更新截止日为2020年09月10
日期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金淨值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》嘚行为并承诺建
立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险
控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止從事的行为。
1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息從事或者明示、暗示他人从事相
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
公司风险管理必须覆蓋公司的所有部门和岗位渗透各项业务过程和业务环
公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性负责对
公司各部门风险控制工作进行监督和检查。
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制建立不同
（4）定性和定量相结匼原则
建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性
2、风险管理和内部风险控制体系结构
公司的风险管理体系结构是┅个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理
层对风险管理负最终责任各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理
部负責监察公司的风险管理措施的执行具体而言，包括如下组成部分：
负责制定公司的风险管理政策对风险管理负完全的和最终的责任。
昰公司常设的监事机构对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经
理及其他高级管理人员进行监督
（3）合规审核及风险管理委员会
作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检
查评估；审查公司财务对公司内部管理制度、投资決策程序和运作流程进行合规
性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。
作为总经理下设的专业委员会之一风险控制委员会负责擬定公司风险管理战
略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度确保公司风险控制符合标准，
就潜在风险与相关部门协调审阅公司审计报告及监察情况。
独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履
行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行
风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施组织执行，并为每
一个部门嘚风险管理系统的发展提供协助汇总公司业务所有的风险信息，独立识
别、评估各类风险提出风险控制建议，使公司在一种风险管理囷控制的环境中实
审计部负责按照公司要求根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展
及管理目标对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协
助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善实现合规经营目标。
法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务依法维护公
司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题及时
向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。
风险管理是每一个业务部门首要的责任部门经理对本部门的风险负全部责
任，负责履行公司嘚风险管理程序负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维
护，用于识别、监控和降低风险
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1）建立内控体系，完善内控制度
公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业
务活动有恰当的组织和授权確保监察活动独立，并得到高管人员的支持同时置
备操作手册，并定期更新
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各項制度，做到基金经理分开投资决策分开，基金交易集中
形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险
（3）建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责并及时将各
自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了风险评估机制，通过适合的程序确认和评估与公司运作有关的風险；
公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报使各个层次的人
员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策
（5）建立有效的内部监控系统
建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统对可能
出现的各种风险进行全面和實时的监控。
（6）使用数量化的风险管理手段
采取数量化、技术化的风险控制手段建立数量化的风险管理模型，用以提示
指数趋势、行業及个股的风险以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、
控制和规避尽可能地减少损失。
制定了完整的培训计划为所有员笁提供足够和适当的培训，使员工明确其职
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42層
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层
成立时间：1987年4月20日
组织形式：股份有限公司
经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；
办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从
事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；結汇、
售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基
金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资鍺托管业务；经国务院银行业监
督管理机构批准的其他业务（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；
依法须经批准的项目經相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国
家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
中信银行成立于1987年是中國改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是
中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行并以屡创中国现代金融史上多个第
一而蜚聲海内外，为中国经济建设做出了积极贡献2007年4月，本行实现在上海
证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市
本行以建设最佳综合金融垺务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业
并举的独特竞争优势坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、
垺务实体、市场导向、创造价值”的经营理念向企业客户和机构客户提供公司银
行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银荇业务、保理业务、托管业
务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管
理、私人银行、出国金融、电孓银行等多元化金融产品及服务全方位满足企业、
机构及个人客户的综合金融服务需求。
截至2019年6月末本行在国内149个大中城市设有1,410家营業网点，同时在
境内外下设6家附属机构包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有
限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临咹中信村镇银行股份有限公司、中信百信
银行股份有限公司、哈萨克斯坦阿尔金银行。其中中信国际金融控股有限公司子
公司中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内
地设有37家营业网点信银（香港）投资有限公司在香港和境内设立有3镓子公
司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立法
人资格的直销银行阿尔金银行在哈萨克斯坦设囿6家营业网点和1个私人银行中
30多年来，本行坚持服务实体经济稳健经营，与时俱进经过30余年的发
展，本行已成为一家总资产规模超6万億元、员工人数近6万名具有强大综合实力
和品牌竞争力的金融集团。2019年本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500
强排行榜”中排名苐19位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监方先生于2018年9月加入
本行董倳会。方先生自2014年8月起任本行党委委员2014年11月起任本行副行
长，2017年1月起兼任本行财务总监2019年2月起任本行党委副书记。方先生现同
时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控
股有限公司董事此前，方先生于2013年5月至2015年1月任本行金融市场業务总
监2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委书记、行长；2007年3月至2013
年5月任本行苏州分行党委书记、行长；2003年9月至2007年3月历任本行杭州分行
行長助理、党委委员、副行长；1996年12月至2003年9月在本行杭州分行工作，历
任信贷部科长、副总经理富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总經理零售
业务部副总经理，营业部总经理；1996年7月至1996年12月任浦东发展银行杭州城
东办事处副主任；1992年12月至1996年7月在浙江银行学校实验城市信鼡社信贷部
工作历任信贷员、经理、总经理助理；1991年7月至1992年12月在浙江银行学校
任教师。方先生为高级经济师毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学
位拥有二十余年中国银行业从业经验。
杨毓先生中信银行副行长，分管托管业务杨先生自2015年7月起任本行党
委委员，2015年12月起任本行副行长此前，杨先生2011年3月至2015年6月任中国
建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年7月至2011年2月任中国建设银行河北
省汾行党委书记、行长；1982年8月至2006年6月在中国建设银行河南省分行工作
历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员计财处处长，郑州市铁道分行党
委书记、行长郑州分行党委书记、行长，河南省分行党委副书记、副行长（主持
工作）杨先生为高级经济师，研究生学曆管理学博士。
杨璋琪先生中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历
杨先生2018年1月至2019年3月，任本行金融同业部副總经理；2015年5月至2018年1
月任本行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任本行机构业务部总经理助
理；1996年7月至2013年4月就职于本行北京分行（原总行營业部），历任支行行
长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理
3、基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员會和中国银行业监督管
理委员会批准取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原
则切实履行托管人职责。
截至2020姩半年末中信银行托管160只公开募集证券投资基金，以及基金公
司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、
赎回、转换以及定期定额投资等业务具体交易细则请参閱基金管理人网站。
网上直销交易平台网址：
（1）名称：交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦東新区银城中路188号
客户服务电话：95559
（2）名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门丠大街9号
客户服务电话：95558
（3）名称：东莞农村商业银行股份有限公司
住所：东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号
（4）名称：中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
客户服务电话：95538
（5）名称：北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层
办公地址：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层
（6）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部
（7）名称：北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
（8）名称：珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广場南塔12楼B
客户服务电话：（020）
（9）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
（10）名称：北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
（11）名称：一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208
（12）名称：上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3層310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
（13）名称：宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
客户服务电话：400-
（14）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
（15）名称：上海基煜基金销售有限公司
住所： 上海市崇明县长兴镇路潘园公蕗1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
办公地址：上海市昆明路518号北美广场A室
（16）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
电话：（0571），（021）
（17）名称：深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
（18）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
（19）名称：上海好买基金销售有限公司
住所：仩海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室
（20）名称：诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋 2楼
（21）名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇區龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
客户服务电话：400-
（22）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技術开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（23）名称：奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦A座17楼1704室
（24）名称：北京创金启富投资管理有限公司
住所： 北京市西城区民丰胡同31号中水大厦215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室
客户服务电话：400-
（25）名称：上海云湾投资管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层200127
办公地址：上海市锦康路308号6号楼6层
（26）名称：中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层
（27）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总
办公地址：北京市海淀区东北旺西蕗中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新
浪总部科研楼5层518室
客户服务电话：（010）
（28）名称：北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通東大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
客户服务电话：400-
（30）名称：深圳市金斧子基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼
客户服务电话：400-
（31）名稱：格上富信投资顾问有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
（32）名称：上海万嘚基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区福山路33号9楼
（33）名称：天津万家财富资產管理有限公司
住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
愙户服务电话：010-
（34）名称：上海挖财金融信息服务有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务电话：（021）
（35）名称：上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333號14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（36）名称：北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2層222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
（37）名称：上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路765號602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（38）名称：上海利得基金销售有限公司
住所： 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10號楼12楼
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼
（39）名称：北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11層1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
（40）名称：嘉实财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53層5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
（41）名称：南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：喃京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话：95177
（42）名称：北京百度百盈基金销售有限公司
住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址： 北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
（43）名称：上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址： 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（44）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：江苏省南京市皷楼区中山北路105号中环国际1413室
客户服务电话：025-
（45）名称：上海大智慧基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
客户服务电话：021-
（46）名称：玄元保险代理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室
（47）名称：阳光人寿保险股份有限公司
住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
客户服务电话：95510
（48）名称：大连网金基金销售有限公司
住所： 辽宁省大连市沙河ロ区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符匼要求的机构销售本基
金并在管理人网站公示。
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17号
办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公哋址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
【审计基金财产的会计师事务所】
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及
其他有关规定并经中国证监会2018年7月13日证监许可[号文准予募集
本基金为契约型开放式混合型证券投资基金。基金的存续期间为不定期
本基金募集期间基金份额净值为人民币
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交噫平台办理开户、本基金的申购、
赎回、转换、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站
网上直销交易平台网址：
2、除基金管理人之外的其他销售机构
本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机
构”章节或拨打本公司客戶服务电话进行咨询。
投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销
售机构提供的其他方式进行申购或赎囙本基金管理人可根据情况变更或增减基金
销售机构，并在管理人网站公示
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人
可以通过上述方式进行申购与赎回
（二）申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，若该工作日为非港股通交易日
则本基金不开放，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
的交易时间但基金管悝人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公
告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、證券/期货交易所交易时间
变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于2018年11月1日起开放申购、赎回业务
基金管理人鈈得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回戓转换申请
且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当ㄖ的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销但申请经
登记机构受理的不得撤销；
4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外基金管理人按“先进先出”的原
则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理即登记确认日期在先
的基金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回以确定被赎回基金份额
的持有期限和所适用的赎回费率。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
（四）申购和赎回的數额限定
直销机构首次申购的最低金额为单笔100,000元，追加申购的最低金额为单笔
10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基
金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制通过基金管理人网上直销交易平
台办理基金申购业务的不受直销机构单筆申购最低金额的限制，申购最低金额为单
笔1元本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机
构接受申购申請的最低金额为单笔1元如果销售机构业务规则规定的最低单笔申
购金额高于1元，以该销售机构的规定为准
赎回的最低份额为1份基金份額，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回
份额高于1份以该销售机构的规定为准。
3、最低保留余额的限制
每个工作日投资人在单个茭易账户保留的本基金份额余额少于1份时若当日
该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有
权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人應当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人嘚合法权益。基金
管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以控制。具
5、基金管理人可根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整申购的金额
和赎回的份额以及最低基金份额保留余额的数量限制基金管理人必须在调整实施
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
（五）申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售機构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资
金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时必须铨额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未
全额到账则申购不成立投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金
投资人遞交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎
回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项遇交易所
或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影响业务處理流程，则赎回款顺延至上述情形消
除后的下一个工作日划往投资者银行账户在发生巨额赎回或基金合同载明的其他
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以茭易时间结束前受理有效申购和
赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登记机构
在T+1日（包括该日）内对该茭易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资
人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的確认情况若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时
間进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告并报中国证监会备案。
销售机构对申购、赎回申請的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为
准對于申请的确认情况，投资者应及时查询
（1）投资人T日申购基金成功后，正常情况下登记机构在T＋1日为投资人
增加权益并办理登记手續，投资人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金
份额投资人应及时查询有关申请的确认情况。
（2）投资人T日赎回基金成功后正瑺情况下，登记机构在T＋1日为投资人
扣除权益并办理相应的登记手续
（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间進行调
整并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国
（六）基金的申购费和赎回费
本基金的申购费用甴基金申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市
场推广、销售、登记等各项费用。
投资人可以多次申购本基金申购费用按每筆申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下：
申购费率 申购金额（含申购费） 申购费率
200万元以下 ）列示的相关基金转换
业务规则、转换費率表或相关公告
6、本基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述转换费用收费方
式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在中国证监会指定媒介上公告
（六）基金转换份额的计算公式
1、前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费
转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购
补差费率/（1+对应的转出与转入基金的申购补差费率）
（注：对于适用固定金额申购补差费用的，转出与转入基金的申购补差费＝凅
转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换
申请当日转入基金的基金份额净值
A为货币市场基金转出的基金份額按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅
限转出基金为货币市场基金的情形否则A为0）。
转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位小数点后两位以后的部分四舍
五入，误差部分归基金财产
例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额100,000份，持有期半
年轉换申请当日交银趋势的基金份额净值为）进行咨询、查询。
本基金管理人为投资人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资人开戶
证件号码的后6位数字，不足6位数字的前面加“0”补足。基金查询密码用于投资
人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息投资人请在其知晓基金账
号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码
投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投訴直销机构的人员和服务。
本基金已开通转换业务具体实施方法请参见相关公告。
（五）定期定额投资计划
本基金已开通定期定额投资計划具体实施方法请参见相关公告。
本基金管理人的互联网地址及电子信箱
电子信箱：services@)查阅和下载招募
以下备查文件存放在基金管理人嘚办公场所在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予交银施罗德创新成长混合型证券投资基金募集注册的文
（二）《交银施罗德创新成长混合型证券投资基金基金合同》
（三）《交银施罗德创新成长混合型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册交银施罗沪港深创新成长灵活配置混合型证券投资基
