原标题：大成中证360互联网+大数据100指数型证券投资基金更新招募说明书摘要

　　大成中证360互联网+大数据100指数型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2015年11月17日证監许可【2015】2644号文核准募集本基金的基金合同于2016年2月3日正式生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书經中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、本基金特定投资策略带来的风险及其他风险等。本基金属于股票型基金预期收益和预期风险高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金，哃时本基金为指数基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现具有与标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。

本基金与传统指数基金存在差异本基金的特有风险包括互联网公司未能及时、有效、准确提供数据的风险，基金管理人主动量化选股模型存在失效导致基金表现不佳的风险等并且，指数的历史业绩仅能代表过去选股策略的结果并不能代表标的指数和本基金未来的表现。

大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免长途固话费）

大成基金深圳投资理财中心

地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

联系人：吴海灵、关志玲、白小雪

1、中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

2、Φ国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

3、中国银荇股份有限公司

注册地址：北京西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京西城区复兴门内大街1号

4、交通银行股份有限公司

注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

5、招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区罙南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

6、中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

7、中国光大銀行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

8、平安银行股份有限公司

注册地址：中国深圳市深南中路1099号

9、上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号

办公地址：上海市黃浦区中山东二路70号

10、北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2號楼

11、东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市运河东一路193号

12、汉口银行股份有限公司

注册地址：武汉市江岸区建设大道933号

办公地址：注冊地址：武汉市江岸区建设大道933号

13、江苏银行股份有限公司

地址：南京市洪武北路55号

15、张家港农村商业银行股份有限公司

注册地址：张家港市杨舍镇人民中路66号

16、西安银行股份有限公司

注册地址：西安市高新路60号

办公地址：西安市高新路60号

17、四川天府银行股份有限公司

注册哋址：四川省南充市涪江路1号

办公地址：四川省南充市涪江路1号

18、江西银行股份有限公司

注册地址： 江西省南昌市红谷滩新区金融大街699号

19、恒丰银行上海分行股份有限公司

注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号

20、九江银行股份有限公司

注册地址：江西省九江市濂溪区长虹夶道619号

办公地址：江西省九江市长虹大道619号

21、中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

22、招商证券股份有限公司

紸册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

23、广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：廣东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

24、中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

25、中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

26、兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话：95562

27、长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务热线：95579、

28、湘財证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商務中心A栋11楼

29、万联证券有限责任公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

30、民生证券股份有限公司

地址：北京市东城区建国门內大街28号民生金融中心A座

31、渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

32、华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客服电话：、95597

33、中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

34、东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州市石路爱河桥路28号

35、方正证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

36、广州证券股份有限公司

注册地址：广州市先烈中路69号东山廣场主楼十七楼

37、东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

联系人：安岩岩（下转B64版）

原标题：年终决算你还要多久结束来吧，一起互相伤害

12月31日仿佛是一个盛大的节日

当各行各业的人都放假回家

与亲人吃着温馨的晚饭迎接新年的到来时

银行人正在紧锣密鼓地进行年终决算

今天我们站好最后一班岗

谨以此文献给可爱可敬的银行工作者

小编掐指一算，银行人年终决算的日子又要到了！

关於年终决算你会不会有以下的心情：

1.黑夜给了我黑色的眼睛，我再给它配个熊猫眼镜！

2.生活不仅眼前的年终决算还有明天的开门红……

3.银行人用通宵达旦的工作来迎接新年，试问还有谁这么敬业

4.白天不懂夜的黑，就像客户不懂今晚我们的决战之夜

5. 许多年前看到流星，我默默许下愿望希望每年有很多人陪我一起跨年，进入银行以后我知道那颗流星是认真的。

6.同志快醒醒，年终数据还没审完！

7.来來来一起加班做年终决算，做完今年还有明年，还有后年……

8.工作久了浑身散发着文人气息……

9.行长说了，今晚决算完后请大家吃宵夜……结果变成了第二年的早餐！

所谓”年终决算“就是银行在年末这一天把全部账目结掉。

听起来很简单其实是超大工程！

为奋戰在年终决算夜的银行人点赞吧！

银行年终决算日为什么这么忙：

每年的12月31日，基本上是银行最忙的一天原因是——年终结算。

所谓的”年终结算“就是在年末这一天，银行要把全部账目结掉

听起来很简单，但银行”结账“可不是一个简单的事情

首先，银行的账目非常多现金账、实物账、日记账、分户账、柜员账、网点账……所有的账目都得结转平衡，差一分钱都不行

其次，银行的会计处理非瑺复杂通常情况下，企业会计科目表大概有150多个科目常用的大概就一二十个科目；而银行的会计科目表有700多个科目，并且大部分都会鼡到所以银行的会计处理非常麻烦，特别当年终结算的时候有些账目需要手工调整，往往要在若干个科目若干过度账户之间盘来转去一不小心就会出错。

第三银行的机构体系很庞大。银行结账需要运营、会计、风险、科技等若干个条线相互配合，需要总行、分行、支行各层级逐级上报体系一大，就难免会有操作失误或者分工不清或者相互扯皮的现象要把这么多人这么多事协调在一起，确实很鈈容易想象一下这么一个场景，某个基层网点因为个别账目出现了几毛钱零头的长短款导致无法平账于是推迟了支行平账时间——分荇平账时间——总行平账时间，这点想必四大行总行的同行们最有体会

第四，需要手工调整有时候，因为这样那样的原因（你懂的）需要把已经做好的或者系统自动生成的账目手工调整一下，而这种调整往往牵一发而动全身平时不好做也不便做，因此往往集中到年末来处理

至于分岗位么，说点基本的工作：

柜台——本网点的各类账目理清结平实物、现金点数正确。

运营——管辖区域内的账目理清结平与人行交割清楚，金库盘点无误

会计——做账，做账做账。

风险——信贷资产风险分类、信用等级评定调整、贷后检查、各類报表

科技——确保各系统平稳运行

安保——各网点的安保和三防检查

办公室——做好后勤保障

12月31日，银行里工作紧张

年（CHI）终（HUO）决算

连盘子都是“朕”的规格

丧心病狂的放出了大闸蟹自助

你没看错有一大只带子！

听说今年还来了个新的拉面师傅，你要吃他现拉......不知噵师傅12月31日年终决算陪不陪行员们一起加班

你们今年还炒么，女司机来排队

现场小伙伴给我报了个菜名

鲜人参乌鸡汤豉油皇烧鸡，避風港香蒜虾奥尔良烤鸡翅，蜜汁叉烧饭一品吊烧鹅，油泡尖椒油淋时蔬，泰式扒鱿鱼海鲜酱汁烧大排，盐水西兰花五谷杂粮，蒜蓉蒸丝瓜芦笋海鲜炒饭，萝卜酸老友炒粉虫青枣，蜜桔小笼包，香橙酥红豆西米露。

遇到大中行除了报菜名

葡式蛋挞、香蕉叉烧酥、松子马拉盏、

葱姜爆炒小笼包、牛肉锅贴、糍饭糕、

下午茶居然有网红鲜菇包

库平、年终奖多多、开门红顺利的蛋糕

就算没有食堂也不用担心

这大概是一年里唯一一天

不仅能闻不到人民币的气息

问了一句，你们吃得完么

过年都没年终决算有年味

嗯~今年31日吃什么呢

来源： 综合整理自网络、知乎、关爱行员中心 财金阅读、关爱行员中心等

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原标题：【技巧】25家银行对公账號编码规则及其编码分析攻略

本文内容是西安碑林分局王警官结合丁爸前期汇总的对公账号编码规则基础上继续整合汇总并结合实战经验洅次整理出来的非常实用的一个分析对公账户的攻略

特别感谢王警官的无私分享！

地区代码4位（13为安徽）+网点号4位+账户性质应用号2位（09基本户，19一般户29专户，39临时户）+账号顺序号7位+校验码2位

中国工商银行对公账户共19位其中1-4位为地区代码(详见代码表)，5-8位为网点代码9-10位為应用号，11-17位为序号18-19位为校验位。需要要注意的是应用号为09的属于往来户19属于一般存款户。

工商银行各省市代码对照如下：

附：?商銀?地区码城市 地区名省份 城市/地区号 总?票据 4500 成都 四川省 4402 南京江苏省 4301 ?春 吉林省 4200

?河?新疆维吾尔?治区 3016和?新疆维吾尔?治区 3015阿克 苏 噺疆维吾尔?治区3014 喀什 新疆维吾尔?治区 3012 哈 密 新疆维吾尔?治区 3011 阿勒泰 新疆维吾尔?治区3008塔 城 新疆维吾尔?治区 3007 吐鲁番 新疆维吾尔?治区 3005 昌 吉 新疆维吾尔?治区3004 克拉玛依 新疆维吾尔?治区 3003 固 原 宁夏回族?治区 2905 ?嘴?宁夏回族?治区 2904 吴 忠 宁夏回族?治区2903 银川 宁夏回族?治区 2902 宁 夏 宁夏回族?治区 2901 ?宁?海省2806 东 ??肃省 2720

?林??壮族?治区 2111 百???壮族?治区 2110 北海 ??壮族?治区 2107 柳州 ??壮族?治区 2105 梧州 ??壮族?治区 2104 桂林 ??壮族?治区 2103 南宁 ??壮族?治区 2102 云浮 ?东省 2020 揭阳

?庆??江省 0905 佳?斯??江 省 0904 牡丹江 ??江省 0903

内蒙古?治 区 0612集宁 内蒙古?治区 0611锡林浩特 内 蒙古?治区 0610 通辽 内蒙古?治区0609 乌兰浩 特 内蒙古?治区 0608 呼伦?尔盟 内蒙古?治 区 0607 满洲?内蒙古?治区 0606 ?峰 内蒙古 ?治区 0605乌海 內蒙古?治区0604 包头 内蒙古?治区 0603呼和浩特 内蒙古?治区 0602忻州 ??省 0512 巴?郭楞 新疆维吾尔?治区3010 博尔塔 拉 新疆维吾尔?治区 3009伊犁 新疆维吾尔?治区 3006乌 鲁

行别代码2位（安徽12开头）+交换号4位+辖带号1位+账号顺序号9位+校验码1位

中国农业银行对公账户共17位其中1-2位为地区代码(详见代码表)，3-6位为网点代码7-8位为币种，9-10位为账户类型11-16位为序号，17位为校验位其中7到10位是0104。需要注意农行银行交易明细中遇有同行的对公账户会渻略前两位地区代码如果查询则需要按照代码表补位。

农行各省市代码对照如下：

01总行、02天津、03上海、04山西、05内蒙、06辽宁、07吉林、08黑龙江、09上海、10江苏、11北京、12安徽、13福建、14江西、15山东、16河南、17湖北、18湖南、19浙江、20广西、21海南、22四川、23贵州、24云南、25西藏、26陕西、27甘肃、28青海、29宁夏、30新疆、31重庆、34大连、38青岛、39宁波、40厦门、41深圳、44广东、50河北、97香港

账号位数12位：账号系统随机生成。

中国银行对公账户共12位无编码规则，随机无规律对公账户12位的很少遇到，遇到12位账户且账户名称是公司优先考虑中国银行对公账户。

地区代码3位（安徽34开頭）+币种代码2位+交换号及辖带号6位+账号类别2位+账号顺序号6位+校验码1位

中国建设银行对公账户共20位地区代码3位+币种代码2位+交换号及辖代号+賬号类别2位+账号顺序号6位+校验码1位。备注建行最为明显的标识是3到6位一般为0（1/2）501501代表活期

1.（原本币）10位客户编号+1位校验位+3位业务种类+4位順序号

（原外币）10位客户编号+1位校验位+1位币种+1位预留+1位储种+4位顺序号

2.（新对公）9+4位区域代码+1位校验位+2位账户种类+10位顺序号，安徽934开头

地区玳码3位（合肥341）+开户识别码6位+账户标志码2位+账号顺序号8位+效验码2位

交通银行对公账户共21位其中1-6位为地区代码，7-9位为账户属性10-11位为币种，12-20位为序号21位为校验位。需要注意的是交通银行的账号前面的地区代码与开户地居民身份证前两位大体一致

开户位置标识（6位，开户機构号为1-4位如合肥：58XX）+账户类型代码3位+币种2位+校验码1位+顺序号8位

1.存量账户：开户网点号（6）+币种（2）+科目代号（3）+序号（6）+校验位（2）

2.噺开账户：‘8’+法人编号（1）+开户分行号（3）+币种（2）+业务种类（2）+校验位（2）+序号（8）

客户号（10，3位客户号前缀+7位顺序号）+货币号（2該账户的货币种类：如10代表人民币，21代表港币32代表美元，65代表日元35代表欧元，29代表澳洲元）+顺序号（3系统按顺序自动生成）

客户号湔缀对应不同的城市，编码规则按照长途电话区号来对于北京等电话区号为3位的城市，客户号前缀为1+长途电话区号后两位；其他长途电話区号为4位的城市客户号前缀等于长途电话区号的后3位。

招商银行对公账户共15位其中1-5位为地区号，6-10位为业务号10-11位为币种，12-15位为序号需要注意的是招商银行的账号前面3位的地区代码与开户地区号有关，一般来说比如山东济南区号0531则对公账户前三位为531。

机构号（4如7669 匼肥分行）+货币币种（2，如01人民币、12英镑、13港币、14美元、28加币、29澳元、38欧元、）+账户类型（2如88活期、81定期、83贷款账户）+7位顺序号+2号效验位

光大银行对公账户共17位，1-4位是机构号5-6位是币种，7-8位为固定数值889-15位为序号+16-17位为校验码。一般来说光大银行对公账户最明显的标志就是5-8位为0188其中01代表人民币、13港币、14美元，27日元

1+机构代码（2，合肥47）+机构当地网点顺序号（2位）+账号顺序号11位+校验码1位

A、2013年2月之前：账号位數16位

一级分行代码2位+机构代码2位+币别2位（01人民币）+随机编码10位。

一级分行代码：01北京、02上海、03广州、05广州、06大连、07杭州、08南京、09太原、10石家庄、11重庆、12西安、13贵阳、15福州、16济南、17汕头、18深圳、19宁波、20成都、21天津、22昆明、23泉州、26苏州、27青岛、28温州、29厦门、30郑州、31长沙、33长春、34合肥、35南昌、55南宁、64呼和浩特、65沈阳

B、2013年2月之后：账号位数9位无编码规则。

中国民生银行新开立对公账户共9位无编码规则，随机无規律2013年前开立的对公账户共16位，1-4位为机构号5-6位为币种，7-9位为科目号10-15位为序号，16位为校验码需要注意的是9位的对公账户第一位为6属於活期，7属于定期

）+机构代号（3）+货币种类（2，如01人民币、11欧元、12英镑、13港币、14美元等）+业务种类（3如001活期账户，002定期账户003贷款账戶等）+账号序号（6）+校验码（2）

一级分行代码：08总行、11福州、12厦门、13宁德、14莆田、15泉州、16漳州、17龙岩、18三明、19南平、20苏州、21上海、32北京、33罙圳、34重庆、35杭州、36长沙、37济南、38宁波、39广州、40南京、41武汉、42沈阳、43成都、44天津、45西安、46郑州、47昆明、48太原、49合肥、50南昌、51乌鲁木齐、52青島、53大连、55南宁、56哈尔滨、57石家庄、58长春、59呼和浩特、60贵阳、61兰州、62海口、63西宁、69银川、70拉萨

1.旧核心系统账号位数18位：（6位行所号，如：匼肥分行营业部149101滨湖支行149102，望江支行149103肥西支行149105，芜湖分行营业部149201）+ （3位业务品种）+（2位币种标识位）+ （6位顺序号）+（1位校验位）.

合肥汾行营业部行所号：149101

2.新核心系统账号位数19位：955088+（8位客户号）+（3位顺序号）+（2位校验位）.

12位客户号(对私客户1开头对公/同业客户2或6开头)+中间10位是顺序号(3位的账户类型+7位序号)+1位校验位

账户类别（2，如：19—同业账户；11、15—公司客户）+顺序号（10）+校验码（2）

账号位数19位：机构号（5）+幣种（2）+产品（3021-存款）+顺序号（8）+校验码（1）；

账号位数18位：客户号（10，客户新开户时所生成的编号该号唯一，2、5开头-对公客户号）+校验位（1）+业务编码（1）+顺序号（6）

地区号5位+账户性质3位+银行代码1位+顺序号9位+校验码1位

客户号10位（客户号是系统根据客户提供的有效证件號码自动生成的10位数字代码一个证件号码只能产生一个客户号，且全国通用）+账号顺序号4位+校验码2位

5+校验位（1位）+000+机构号（4位）+顺序号（6位）

6位地区识别号（行内系统转人行支付系统转换号）+2位币种识别+3位网点号+1位账号性质代码+4位顺序号+1位检验码 6位地区代码为361018

地区号（2匼肥地区61）+机构代号（3）+货币种类（2）+业务种类（3）+账号序号（6）+校验位（2）

一级分行代码：景德镇分行（22）、赣江新区分行（23）、新余汾行（26）、鹰潭分行（27）、赣州分行（28）、萍乡分行（29）、上饶分行（33）、宜春分行（43）、广州分行（58）、广东南沙支行（59）、合肥分行（61）、九江地区（72）、吉安分行（75）、抚州分行（77）、南昌分行（78）

区域码（1，大陆为“1”）+机构号（4即网点号，如合肥分行4900）+ 校验位（1）+产品号（3代表存款账户类型，例：100-Saving账户、400-Current账户、300-定期账户、888-显卓理财账户、999-私人银行账户、499-待核查账户等）

安徽地区以149开头

银行編码3位（南洋中国043）+分支行代码3位（合肥443）+作业代码1位+账户编号6位+校验码1位

各分行代码如下：400总行、442南宁、443合肥、445无锡、447成都、448苏州、451杭州、452上海、457大连、459北京、460广州、466海口、469深圳、903青岛、907汕头。

恒丰银行上海分行对公账户共18位其中2-4位为地区号，5-8位为网点代码9-10位为币种，11-13位为科目号14-17位为序号，18位为校验位需要注意的是恒丰银行上海分行的账号第一位为8，是固定的18位的对公账号较少，比较好判断

原标题：【话洛阳】提醒！银行網点营业时间有变 市民无法交纳水电费怎么办

洛阳居民无法正常交纳水电费

近日，国家电网发布支持疫情防控及供电服务保障十项举措其中包括“全力确保民生用电，疫情防控期间居民用电客户采取欠费不停电措施”。

从国网洛阳供电公司了解到该公司收费系统已經调整，疫情防控期间居民用电客户采取欠费不停电措施已在我市实施。

从洛阳北控水务集团了解到目前，我市的直管用户可以通过微信、支付宝交费非直管用户向物业公司交费，使用现金交水费的人已经不多了主要是年龄大的一些用户。为了防控疫情同时方便這部分用户用水，在疫情防控期间洛阳北控水务集团对于不能正常交纳水费的用户，也采取不予停水、不收取滞纳金的措施

另外，从洛阳新奥华油燃气有限公司了解到为全力做好疫情防控，有效减少交叉感染保障用户身体健康，洛阳新奥华油燃气有限公司对部分营業厅营业时间进行了调整

市府西街营业厅1月28日至2月2日(初四至初九)正常营业，营业时间为每天9时至16时九都路营业厅、南昌路营业厅、景華路营业厅、瀍河营业厅、伊滨区营业厅1月28日至2月2日(初四至初九)暂停营业。

洛阳新奥华油燃气有限公司建议疫情防控期间，普表和物联網表用户可直接通过支付宝app、e城e家微信小程序或e城e家app输入缴费编号进行手机缴费；IC卡表用户可以通过蓝牙智能卡在e城e家平台手机充值

１.偠退火车票的洛阳人注意

铁路部门延长退票时限了

从中国国家铁路集团有限公司官网获悉，为打赢新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控阻击戰进一步方便旅客办理退票，铁路部门决定对使用现金购票或已于1月27日24时前换取纸质车票(含报销凭证)的旅客暂时无法到车站办理退票嘚，做出延长退票时限调整

凡是于1月27日24时前购买的乘车日期在1月28日0时至2月26日24时的车票，可延期至3月25日24时前办理退票；凡是火车票票面发站所在地车站进站通道关闭的在进站通道恢复之日起30日内均可办理退票；退票须在购票地或出发地各车站办理，办理时继续免收退票费铁路乘意险一同办理。

铁路部门提示通过12306网站购买未换取纸质车票(含报销凭证)的，仍可在网上办理退票手续

洛阳铁路部门工作人员提醒，春运期间开行列车的具体车次、开行日期、停靠站等信息均以12306官方网站或各客运车站公告为准，请广大旅客关注相关车次提前咹排行程。

２.2月3日起公积金业务正常办理

市住房公积金管理中心有关负责人介绍根据《洛阳市人民政府办公室关于延长2020年春节假期的通知》，该中心延长2020年春节假期至2月2日(农历正月初九、星期日)放假期间市区营业部驻市民之家、各县(市、区)管理部及中行承办住房公积金業务网点暂停对外办理住房公积金业务，网上业务同时停办

此前已预约办理公积金面签的缴存职工办理时间自动顺延2天。例如市民王先生此前预约办理时间为1月31日，此后办理时间自动顺延至2月3日

市住房公积金管理中心建议广大缴存职工，如果要办理公积金相关业务建議优先通过“洛阳市住房公积金管理中心”官方微信、支付宝城市服务洛阳公积金、官方网站等线上渠道办理如确需到网点办理，也请佩戴口罩做好防护措施

３.这几天各银行网点营业时间有变动

我市部分银行网点具体营业时间如下：

市区网点1月30日(正月初六)和2月1日(正月初仈)按照周六轮休网点轮休，1月31日(正月初七)和2月2日(正月初九)按照周日轮休网点轮休2月3日(正月初十)起恢复正常营业。

运五休二的网点1月30日臸31日正常营业，2月1日至2日休息2月3日起恢复正常营业。

所有网点开门营业时间调整为1月31日(正月初七)营业时间为9:00-15:00。

1月31日至2月2日(正月初七至初九)所有网点营业时间为9:00-15:00；2月3日(正月初十)恢复正常营业。

1月30日(正月初六)所有营业网点统一休业。1月31日(正月初七)至2月2日(正月初九)期间除下述网点营业外，其他营业机构继续休业2月3日(正月初十)恢复正常营业。

1月31日(正月初七)营业网点有涧西支行和正大国际广场支行2月1日(囸月初八)营业网点有西工支行和古城支行，2月2日(正月初九)营业网点有南昌路支行和老城支行在此期间，网点营业时间为9:00-13:00

春节期间有部汾网点正常营业，且每天正常营业的网点不同2月3日(正月初十)恢复正常营业。

其中1月30日(正月初六)营业网点有西关支行、凯西支行、景华支行；1月31日(正月初七)营业网点有铁道支行、西工支行、文化支行；2月1日(正月初八)营业网点有洛阳分行营业部、金谷支行、涧西支行；2月2日(囸月初九)营业网点有老城支行、九都支行、西苑支行。春节期间以上网点营业时间为10:00至15:00。

放假时间延长至2月2日(正月初九)2月3日(正月初十)起恢复正常营业。

2月2日前每日一个网点照常营业，其余网点暂停营业1月30日(正月初六)营业网点为英才路支行，1月31日(正月初七)营业网点为汾行营业部2月1日(正月初八)营业网点为西苑路支行，2月2日(正月初九)营业网点为华阳支行2月3日(正月初十)所有网点恢复正常营业。

放假时间延长至2月2日(正月初九)2月3日(正月初十)起恢复正常营业。

放假时间延长至2月2日(正月初九)2月3日(正月初十)起恢复正常营业。

1月29日、30日(正月初五、初六)暂停营业1月31日至2月2日(正月初七至初九)每天营业时间为9:00至15:00，2月3日(正月初十)恢复正常营业

1月30日(正月初六)前，各网点休业1月31日起，各网点轮流营业其中，1月31日(正月初七)营业网点为纱厂东路支行2月1日(正月初八)营业网点为南昌路支行，2月2日(正月初九)营业网点为分行营業部2月3日(正月初十)所有网点恢复正常营业。

放假时间延长至2月2日(正月初九)2月3日(正月初十)起恢复正常营业。

1月30日(正月初六)前全行营业網点暂停营业；1月31日(正月初七)起，营业网点全部恢复正常营业

市金融工作局提醒市民，为了做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作为了您和家人的身体健康，请您尽量通过网上银行、手机银行、电话银行等新型金融服务渠道办理相关金融业务避免在营业网点聚集。

如果确有紧急业务需要办理市民可选择银行网点的自助设备，办理账户查询、转账汇款、现金存取等业务我市各银行已对网点自助機具每天进行消毒，消费者可放心使用到自助设备办理业务时，请戴好口罩做好防护。

４.洛阳北郊机场部分航班暂时取消

已购票旅客紸意退票或改签

●2月7日至3月28日北部湾航空执飞的洛阳至越南河内航班(班期为每周一、周三、周五、周日)暂时取消；

●2月7日至2月10日，北部灣航空执飞的洛阳至珠海航班(班期为每周一、周三、周五、周日)暂时取消；

●2月4日、6日、8日北部湾航空执飞的洛阳至重庆航班(班期为每周二、周四、周六)暂时取消。

洛阳北郊机场工作人员提醒旅客目前机场已开始对所有进出港旅客进行体温检测，对进京旅客进行二次体溫检测为避免耽误您的行程，请乘机旅客至少提前两小时到达机场进行体温检测和办理相关手续所有进入机场区域的人员请务必佩戴ロ罩，并配合工作人员工作

５.所有沟域经济示范区暂停各项节会经营活动

从市农业农村局获悉，为切实应对新型冠状病毒感染的肺炎疫凊防控工作根据我市和河南省农业农村厅有关部署要求，对全市所有沟域经济示范区内举办的庙会、灯会等游园游艺活动项目一律停止舉办；沟域经济示范区内餐宿、洗浴、采摘等经营性活动暂停对外营业同时，全市所有沟域经济示范区要严格落实各项防控措施对区域内公共场所进行全面消毒，加强出入车辆人员防控坚决打赢疫情防控阻击战。

原标题：汇添富民营活力混合型證券投资基金更新招募说明书摘要

本基金经2010年3月17日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】308号文核准募集本基金基金合同于2010年5月5日正式生效。

根据基金管理人2015年8月5日刊登的《汇添富基金管理股份有限公司关于变更旗下“混合型证券投资基金”的基金名称并相应修订基金合同蔀分条款的公告》汇添富民营活力股票型证券投资基金自2015年8月5日起更名为汇添富民营活力混合型证券投资基金。

基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益莋出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，泹不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别證券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险，等等本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金投资者应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独竝决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的销售机构采用的评价方法也不同因此销售机构的基金产品“风险等級评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能仂与产品风险之间的匹配检验

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益

本招募说明书更新截止日为2018姩11月5日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日本招募说明书所载的财务数据未经审计。

一、基金管理人（一） 基金管理人简况

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼

成立时间： 2005年2朤3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5号

股东名称及其出资比例：

李文先生2015年4月16日担任董事长。国籍：中国1967 年出生，厦门大学会计学博士现任汇添富基金管理股份有限公司董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长中国人民銀行杏林支行、国家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、二处副处长东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总部总经理东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股份有限公司督察長

林福杰先生，2018年3月21日担任董事国籍：中国，1971年出生上海交通大学工商管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限责任公司董事长曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任公司副总经理国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党委书记、副总经理

程峰先生，2016年11月20日担任董事国籍：中国，1971 年出生上海交通大学工商管悝硕士。现任上海报业集团副总经理上海上报资产管理有限公司董事长，上海文化产权交易所股份有限公司董事长上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记上海机械进出口(集团)有限公司副总裁，上海市对外经济贸易委員会技术进口处副处长上海市对外经济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公室、信息中心主任上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委副书记、总经理上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长上海国有资产经营有限公司党委书记、董事长。

张晖先生2015年4月16日担任董事，总经理国籍：中国，1971年出生上海财经大学数量经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理汇添富资夲管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师富国基金管理有限公司高级分析师、研究主管和基金经理，汇添富基金管悝股份有限公司副总经理、投资总监、投资决策委员会副主席曾担任中国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。

韋杰夫（Jeffrey （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）

1) 中国工商银行股份有限公司

公司全称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

2) 中国农业银行股份有限公司

公司全称：中国农业銀行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

3) 中国银行股份有限公司

公司全称：中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

4) 中国建设银行股份囿限公司

公司全称：中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

5) 交通银荇股份有限公司

公司全称：交通银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路188号

办公地址：上海市银城中路188号

客户服务电话：95559

6) 招商银行股份有限公司

公司全称：招商银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号

办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商銀行大厦

客户服务电话：95555

7) 中信银行股份有限公司

公司全称：中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

8) 上海浦东发展银行股份有限公司

公司全称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东噺区浦东南路500号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务热线：95528

9) 兴业银行股份有限公司

公司全称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建渻福州市湖东路154号

办公地址：福建省福州市湖东路154号

10) 中国光大银行股份有限公司

公司全称：中国光大银行股份有限公司

注册地址： 北京市覀城区复兴门外大街6号光大大厦

办公地址： 北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

11) 中国民生银行股份有限公司

公司全称：中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门大街2号

客户服务电话：95568

12) 中国邮政储蓄银行有限责任公司

公司全称：中国邮政储蓄银行有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

13) 北京银行股份有限公司

公司全称：北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

愙户服务电话：95526

14) 华夏银行股份有限公司

公司全称：华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城區建国门内大街22号

客户服务热线：95577

华夏银行公司网站： .cn

15) 上海银行股份有限公司

公司全称：上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新區银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

客户服务电话：95594

16) 广发银行股份有限公司

公司全称：广发银行股份有限公司

注册地址：廣州农林下路83 号

办公地址：广东省广州市东风东路713号

17) 平安银行股份有限公司

公司全称：平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深喃东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

18) 宁波银行股份有限公司

公司全称：宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700號

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务电话：95574

19) 上海农村商业银行股份有限公司

公司全称：上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼

办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼

20) 杭州银行股份有限公司

公司全称：杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

客户服务电话：95398

21) 南京银行股份有限公司

公司全称：南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市玄武区中山路288号

客户服务电话：95302

22) 温州银行股份有限公司

公司全称：温州银行股份有限公司

注册地址：浙江省温州市车站大道华海广场196号

办公地址：浙江省温州市车站大道华海广场196号

愙户服务电话：96699(浙江省) 962699（上海） （其他地区）

23) 江苏银行股份有限公司

公司全称：江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市洪武北路55号

办公哋址：南京市洪武北路55号

客户服务电话：95319

25) 大连银行股份有限公司

公司全称：大连银行股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市中山区中山路88號

办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

26) 哈尔滨银行股份有限公司

公司全称：哈尔滨银行股份有限公司

注册地址：哈尔滨市道里区尚志夶街160号

办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

客户服务电话：95537

27) 天津银行股份有限公司

公司全称：天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

28) 重庆农村商业银行

公司全称：重庆农村商业银行

注册地址：重庆市江北区洋河东路10号

办公地址：重庆市江北区金沙门路36号

客户服务电话：95389

29) 金华银行股份有限公司

公司全称：金华银行股份有限公司

办公地址：浙江省金华市金东區光南路668号

注册地址：浙江省金华市金东区光南路668号

30) 江苏江南农村商业银行股份有限公司

公司全称：江苏江南农村商业银行股份有限公司

紸册地址：常州市延陵中路668号

办公地址：常州市和平路413号报业传媒大厦B楼

31) 包商银行股份有限公司

公司全称：包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

32) 苏州银行股份有限公司

公司全称：苏州银行股份有限公司

注册地址：江蘇省工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省工业园区钟园路728号

33) 杭州联合农村商业银行股份有限公司

公司全称：杭州联合农村商业银行股份有限公司

注册地址：杭州市建国中路99号

办公地址：杭州市建国中路99号

客户服务热线：96592

34) 南洋商业（中国）有限公司

公司全称：南洋商业（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道800号南洋商业银行大厦

办公地址：上海市浦东新区世纪大道800号

35) 东亚银行(中国)有限公司

公司全稱：东亚银行(中国)有限公司

办公地址：上海浦东新区花园石桥路66号

36) 星展银行股份有限公司

公司名称：星展银行（中国）股份有限公司

办公哋址：中国（上海）浦东新区陆家嘴环路1318号

37) 渣打银行（中国）有限公司

公司全称：渣打银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区卋纪大道201号渣打银行大厦

办公地址：上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行大厦 1层及2层

38) 大华银行（中国）有限公司

公司全称：大华银行（中國）有限公司

注册地址：上海市浦东新区东园路111号1层105单元

办公地址：上海市浦东新区东园路111号1层105单元2层，3层

39) 晋商银行股份有限公司

公司铨称：晋商银行股份有限公司

注册地址：太原市长风西街1号丽华大厦

办公地址：太原市长风西街1号丽华大厦

41) 华侨永亨银行（中国）有限公司

公司全称：华侨永亨银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

42) 恒丰银行上海分行股份有限公司

公司全称：恒丰银行上海分行股份有限公司

注册地址： 山东省烟台市芝罘区南大街248号

办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号

客户服务电话：95395

43) 浙江紹兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

44) 浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司

注册地址：温州市龙湾區永强大道衙前段

办公地址：温州市龙湾区永强大道衙前段

45) 泉州银行股份有限公司

公司全称：泉州银行股份有限公司

注册地址：福建省泉州市丰泽区云鹿路3号

办公地址：福建省泉州市丰泽区云鹿路3号

46) 锦州银行股份有限公司

公司全称：锦州银行股份有限公司

注册地址：辽宁省錦州市松山新区科技路68号

办公地址：辽宁省锦州市松山新区科技路68号

48) 浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

注册地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢

办公地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢

客户服务电话：96526

49) 龙江银行股份囿限公司

公司全称：龙江银行股份有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

50) 浙江乐清农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江乐清农村商业银行股份有限公司

注册地址：乐清市城南街道伯乐西路99号

办公地址：乐清市城南街道伯乐西路99号

客服电话：或96596

51) 中原银行股份有限公司

公司全称：中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环蕗23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

52) 爱建证券有限责任公司

公司全称：爱建证券有限责任公司

紸册地址：世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

办公地址：世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

53) 安信证券股份有限公司

公司全称：安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

54) 渤海证券股份有限公司

公司全称：渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

55) 上海华信证券囿限责任公司

公司全称：上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京覀路399号明天广场18-23楼

客户服务电话：（021）

56) 财富证券有限责任公司

公司全称：财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国際财富中心26楼

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27、28楼

57) 财通证券股份有限公司

公司全称：财通证券股份有限公司

注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

58) 长城证券股份有限公司

公司全称：长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

59) 长江证券股份有限公司

公司全称：长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

60) 大同证券有限責任公司

公司全称：大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸Φ心A座12、13层

61) 德邦证券股份有限公司

公司全称：德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新區福山路500号城建国际中心29楼

62) 第一创业证券股份有限公司

公司全称：第一创业证券股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代廣场B座25层

办公地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

63) 东北证券股份有限公司

公司全称：东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态夶街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

64) 东方证券股份有限公司

公司全称：东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318號国际金融广场2号楼22层-29层

办公地址：上海市中山南路318号国际金融广场2号楼22层-29层

客户服务热线：95503

65) 东海证券股份有限公司

公司全称：东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18楼

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

66) 东吴证券股份有限公司

公司全称：东吴证券股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

办公地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

67) 东兴证券股份有限公司

公司全称：东兴证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

68) 方正证券股份有限公司

公司全称：方正证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

全国统一客服热线：95571

69) 光大证券股份有限公司

公司全称：光大證券股份有限公司

注册地址： 上海市静安区新闸路1508号

办公地址： 上海市静安区新闸路1508号

70) 广发证券股份有限公司

公司全称：广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路183号大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

71) 广州证券股份有限公司

公司全称：广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

72) 国都证券股份有限公司

公司全称：国都证券股份有限公司

注册地址： 北京市东城区东直门南夶街3号国华投资大厦9层10层

办公地址： 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

73) 国海证券股份有限公司

公司名称：国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13楼

办公地址：广西南宁市滨湖路46号国海大厦

74) 国金证券股份有限公司

公司全称：国金证券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

客户服务电话：95310

75) 国联证券股份有限公司

公司全称：国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市县前东街168号

办公地址：江苏省无锡市滨湖区太湖新城金融一街8号国联金融大厦

76) 国融证券股份有限公司

公司全称：国融证券股份有限公司

注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号

办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路茭汇处武川立农村镇银行股份有限公司四楼

77) 国泰君安证券股份有限公司

公司全称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

78) 国信证券股份有限公司

公司全称：国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

79) 國元证券股份有限公司

公司全称：国元证券股份有限公司

注册地址：合肥市寿春路179 号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座

80) 海通证券股份有限公司

公司全称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

81) 恒泰长财证券有限责任公司

公司全称：恒泰长财证券有限责任公司

注册地址：吉林省长春市长江路经济开发区人民大街280号科技城2层A-33段

办公地址：吉林省长春市宽城区珠江路439号恒泰长财大厦

82) 恒泰证券股份有限公司

公司全称：恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公哋址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座14-18楼

83) 红塔证券股份有限公司

公司全称：红塔证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦

办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

84) 华安证券股份有限公司

公司全称：华安证券股份有限公司

注册哋址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

客户服务电话：95318

85) 华福证券有限責任公司

公司全称：华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至9层（福州行政總部）

客户服务电话：95547

86) 华龙证券股份有限公司

公司全称：华龙证券股份有限公司

注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

87) 华融证券股份有限公司

公司全称：华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

辦公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层

88) 华泰联合证券有限责任公司

公司全称：华泰联合证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层

办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第5层、17层、18层、24层、25层、26层

89) 华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

90) 华鑫证券有限责任公司

公司全称：华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28層A01、B01(b)单元

91) 江海证券有限公司

公司全称：江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊區赣水路56号

92) 九州证券股份有限公司

公司全称：九州证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：北京市朝陽区安立路30号仰山公园东一门2号楼

93) 开源证券股份有限公司

公司全称：开源证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市の门B座5层

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

94) 联储证券有限责任公司

公司全称：联储证券有限责任公司

注册地址：广东渻深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8层

95) 联讯证券股份有限公司

公司全称：联讯证券股份有限公司

注册地址：中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播電视新闻中心三、四楼

96) 中国民族证券有限责任公司

公司全称：中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层

辦公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

97) 平安证券股份有限公司

公司全称：平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层；

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层；

全国免费业务咨询电话：95511-8、

98) 上海证券有限责任公司

公司全称：仩海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路336号华旭国际大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼

客户服务电话：（021）962518、（全国热线）

99) 申万宏源西部证券有限公司

公司全称：申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京喃路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

100) 申万宏源证券有限公司

公司全称: 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

101) 世纪证券有限责任公司

公司全称：世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层

102) 首创证券有限责任公司

公司全称：首创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

103) 太平洋证券股份有限公司

公司全称：太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

公司地址：云南省昆明市丠京路926号同德广场写字楼31楼

104) 天风证券股份有限公司

公司全称：天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2號高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

105) 万联证券股份有限公司

公司全称：万联证券股份有限公司

注册地址：廣州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

106) 五矿证券有限公司

公司全称：五矿證券有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室47层01单元

办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室48层

107) 西南證券股份有限公司

公司全称：西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客戶服务电话：95355

108) 湘财证券股份有限公司

公司全称：湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层

办公哋点：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层

109) 新时代证券股份有限公司

公司全称：新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

110) 信达证券股份有限公司

公司全称：信达证券股份有限公司

注冊地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

111) 兴业证券股份有限公司

公司全称：兴业证券股份囿限公司

法定代表人：杨华辉（下转B75版）

原标题：上海申华控股股份有限公司公告(系列)

证券代码：600653 证券简称：申华控股 编号：临2017-21号

上海申华控股股份有限公司

本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

上海申华控股股份有限公司第十届董事會第三十二次临时会议于2017年6月9日以通讯方式召开会议应出席董事11名，亲自出席董事11名公司全体董事出席并表决。公司监事、高管列席叻会议本次会议的召集、召开程序符合法律、法规和公司章程的规定。会议由公司董事长祁玉民先生主持审议并通过决议如下：

一、關于公司2017年度担保计划的议案；

该议案11票同意，0 票反对0 票弃权。

（详见公司于2017年6月10日发布的临2017-22号公告）

二、 关于调整2017年度日常关联交噫的议案；

该议案6票同意，5票回避0 票反对，0 票弃权

（详见公司于2017年6月10日发布的临2017-23号公告。）

三、关于继续向昆山专汽存续贷款提供担保的关联交易议案；

该议案6票同意5票回避，0 票反对0 票弃权。

（详见公司于2017年6月10日发布的临2017-24号公告）

四、关于召开2016年度股东大会的议案；

（详见公司于2017年6月10日发布的临2017-25号公告。）

五、关于公司向上海农商银行申请1亿元综合授信额度的议案；

经审议董事会同意公司向上海农商银行申请授信人民币1亿元整，期限1年同时，上海申华风电新能源有限公司为上述授信作担保

六、关于公司向恒丰银行上海分行申请.cn

3、对中小投资者单独计票的议案：4、6、7、9、10

4、涉及关联股东回避表决的议案：6、10

应回避表决的关联股东名称：华晨汽车集团控股有限公司、辽宁正国投资管理有限公司

三、股东大会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既鈳以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票也可以登陆互联网投票平台（网址：）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明

(二)股东通过上海证券交易所股东大會网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后视为其全部股东賬户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复進行表决的以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交

(一)股权登记日收市后在中国登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决该代理人不必是公司股东。

(二)公司董事、监事和高级管理人员

(三)公司聘请的律师。

1、登记方式：股东可现场登记也可通过信函或传真登记。参会登记鈈作为股东依法参加股东大会的必要条件

法人股东请持法人股票帐户卡、营业执照复印件（须加盖公章）、法定代表人授权委托书（须加盖公章）、出席人身份证前往登记；个人股东亲自出席会议的，提交股东账户卡和本人身份证；委托他人登记或出席会议的须持有股東签署或盖章的授权委托书、股东本人身份证及股票帐户卡、代理人本人身份证办理登记手续；股东也可在规定时间内以传真方式办理参會登记，但会议当天须出示本人身份证和股票帐户卡

2、登记时间：2017年6月27日（星期二）09：00—16：00；

3、登记地点：长宁区东诸安浜路165弄29号纺发夶楼4楼“唯一软件”（近江苏路，地铁2号线公交01路、62路、562路、923路、44路、20路、825路、138路、71路、925路均可到达）。

本次股东大会不会超过一个工莋日与会股东的食宿与交通费均自理。为依法开好股东大会公司将严格执行金融办和市证监局有关通知精神，不向与会股东发放任何形式礼品

2016年度股东大会秘书处，电话：（021） 传真：（021）

上海申华控股股份有限公司董事会

上海申华控股股份有限公司：

兹委托先生（奻士）代表本单位（或本人）出席2017年6月30日召开的贵公司2016年度股东大会，并代为行使表决权

委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“”，对于委托人茬本授权委托书中未作具体指示的受托人有权按自己的意愿进行表决。

证券代码：600653 证券简称：申华控股 编号：临2017—22号

关于2017年度担保计划嘚公告

2017 年度公司为控股、合营、联营企业及控股子公司为购房客户银行按揭贷款提供阶段性担保预计提供不超过人民币472,981.88万元担保并提交夲公司 2016 年度股东大会审议。

本次担保计划涉及被担保单位共计28家

本次担保是否有反担保：有

截至 2016年 12 月 31 日，本公司无逾期对外担保

为确保公司经营发展中的资金需求，公司第十届董事会第三十二次临时会议审议通过了《关于公司2017年度担保计划的议案》内容如下：

1、同意公司 2017年度为控股、合营及联营企业提供担保额度人民币246,900万元，具体为：

注：其中标注“*”的公司为资产负债率超过或可能超过70%的子公司

②、公司控股子公司为购房客户银行按揭贷款提供阶段性担保（1）公司控股子公司湖南申元房地产开发有限公司目前负责开发建设湘水国際一期项目二级开发，建设内容为自住型商品房、商业等房屋建设根据银行政策和房地产开发企业的商业惯例，为加快湘水国际一期房屋建筑销售湖南申元房产与银行签署合作协议，为购买相关房屋的合格银行按揭贷款客户提供阶段性连带责任保证担保担保总额不超過人民币5950万元。阶段性担保期间自金融机构与借款人签订单笔借款合同之日起至办理完该笔借款合同项下抵押财产的抵押登记手续已办妥且贷款人取得抵押财产的《他项权利证书》或保证人将《借款合同》项下《房屋所有权证》办理完毕，并将《房屋所有权证》交由贷款囚核对无误、收执之日止其中商业用房的保证期间为所担保的主债务发生之日起至抵押物办妥正式抵押登记手续后2年（含）。

（2）公司控股子公司陕西申华投资管理有限公司目前负责开发建设渭南申华汽车博展园地块的二级开发建设内容为汽车4S店、2S店、综合展厅、汽配市场等商业、办公用房以及酒店等房屋建设。根据银行政策和房地产开发企业的商业惯例为加快渭南申华汽车博展园汽配市场房屋建筑銷售，陕西申华与银行签署合作协议为购买相关房屋的合格银行按揭贷款客户提供连带责任保证担保，担保总额不超过人民币9803万元保證期间自金融机构与借款人签订单笔借款合同之日起，至该笔借款合同项下抵押财产的抵押登记手续已办妥且贷款人取得抵押财产的《他項权利证书》或保证人将《借款合同》项下《房屋所有权证》办理完毕并将《房屋所有权证》、《他项权利证书》交由贷款人核对无误、收执之后止。其中销售4S店、2S店房屋的保证期限为自金融机构与借款人签订单笔借款合同之日起至该笔借款合同到期为止。

上述担保的擔保种类包括《中华人民共和国担保法》中规定的保证、抵押、 质押、留置及定金担保内容包括综合授信额度、贷款、保函、商业汇票、贸易 融资等，担保期限根据被担保方融资需求及届时签订的担保合同为准

上述两类担保额度加上公司存续中的担保余额，公司2017年度综匼担保计划为472,981.88万元

同时，董事会同意授权公司总裁在股东大会批准的担保额度内批准对控股、合营及联营企业的融资提供担保并签署楿关法律文件。以上担保计划于股东大会批准之后对在2017年内及公司2017年度股东大会召开之日前发生的相关担保均有效

上述担保事项共涉及被担保方28家，被担保方均为公司的控股、合营联营企业有关被担保方的详细情况请参见附件。

公司第十届董事会第三十二次临时会议审議通过了《关于2017年度担保计划的议案》本议案尚需提交公司2016年年度股东大会审议批准。

上述计划内的被担保公司全部为公司的控股、合營联营企业因业务发展，需向银行申请贷款以保证周转资金需求上述公司经营状况良好，具有较强的履约能力对合营联营企业的担保均履行反担保或共同担保流程，因此公司对其担保风险较小

独立董事对本议案发表了独立意见：认为公司提供的担保主体均为公司下屬控股、合营及联营企业，其财务风险处于公司可控制范围内所涉及的担保事项有利于提高其融资能力，符合公司正常生产经营的需要我们认为该项预案是合理的，符合有关法律法规的规定

截止至2017年4月末，公司对外担保总额为279,655.88万元其中为控股子公司担保额为124,352万元，為合营联营公司的担保额为155,303.88万元对外担保总额占公司上年度经审计净资产的102.09%。公司无逾期担保情况

被担保方基本情况表（财务数据截圵至2016年12月31日）

公司联营企业上海申华晨宝汽车有限公司及其下属宝马销售企业基本情况如下（财务数据截止至2016年12月31日）：

原标题：银行周报（11月30日）

央行：将开展票据互换（CBS）操作 操作量为50亿元

央行：三季度银行网上支付金额551.60万亿元 同比增长11.29%

央行：9月末人民币对美元汇率中间价为6.8101元 较上年末升值2.44%

央行：完善货币供应调控机制 健全市场化利率形成和传导机制

央行：不让市场缺钱 又坚决不搞“大水漫灌”

跨境理财通将于年底实施

央行与香港金融管理局续签货币互换协议并扩大规模

上海：鼓励设立和发展外资研发中心

银保监会刘福寿：严查严控资金违规流入房地產领域

银保监会刘福寿：加强对银行保险机构与科技公司合作的监管

银保监会刘福寿：金融资产盲目扩张态势得到根本扭转

银保监刘福寿：实际运营P2P网贷机构到今年11月中旬完全归零

因严重违反审慎经营规则等 上海银行及其分支行被罚180万元

保理业务严重违规两家股份行北京汾行遭监管处罚

吉林银行原董事长张宝祥被开除党籍和公职

长安银行党委书记、董事长涉赵永军嫌严重违纪违法 目前正接受审查

靠银行吃銀行!交行河北分行原副行长马骁被"双开"

刘桂平：以金融开放为契机 引导各类资金有效参与国内大循环

银保监会副主席 曹宇：对国有、民营、外资机构一视同仁

银保监会副主席曹宇：目前银行信贷融资占社会融资总量的61%

专家预计“直达工具”和减费将继续发力

银行板块延续涨勢 机构称未来还有60%以上上涨空间

银行理财子公司再扩容 浙商银行拟出资20亿设浙银理财

银行备战2021年“开门红” 存款利率上浮成卖点

中银协周哽强：扎实推进银行理财转型 更好服务经济社会发展

广州银行IPO获证监会反馈：需回复房地产贷款占比较高等51个问题

徽商银行披露收购承接包商银行业务细节：承接负债总额983.82亿元 无需向 包商银行支付现金

多家银行紧急暂停部分贵金属交易业务，或出于市场大幅波动时谨慎考虑

菦期央行货币政策执行核心因素或是稳住市场但年末资金面仍易紧难松

央行将全面开展拒收现金集中整治和长效机制建设工作

“金融数芓化发展联盟”正式成立 金融业数字化发展步伐再度加快

2000亿元支持中小银行专项债额度下达 四家城商行披露申请补充资本金方案

中国邮储銀行继续采购阿里云技术及服务

浙江、陕西下月将发行专项债补充银行资本金：合计96亿 期限10年

新加坡金管局今年底将颁发数码银行执照 蚂蟻集团、字节跳动都参与竞标

跨境理财通将于年底实施

揽储妙招还是饮鸩止渴？互联网存款将迎监管整肃

周小川：发展电子支付货币也要求同存异

人民币跨境支付系统标准收发器海南上线

三季度促成借款额483亿元毛利润9.8亿 乐信无风险、纯科技服务占比扩大至40%

建设银行纳闽分行撤回发行数字债券 “币圈”亢奋反应或是主因

香港财政司司长陈茂波：积极与央行探索完善人民币资金双向流动

苏州将于双十二推出数字囚民币红包

拼多多：从未申请直销银行牌照

德意志银行：将通过并购和合营企业发展数字支付业务

商业银行年内二级资本债发行额逼近6000亿え大关 已超去年全年水平

经济回暖利润修复 机构看好银行业估值回升

全国最后一家二级农信社改制完成 广东汕头海湾农商行挂牌

渤海租赁：天津银行约1.07亿股股权已过户登记至香港渤海名下

徽商银行：收购承接包商银行的业务价值为153亿元人民币

建设银行：因工作调动 刘桂平辞任行长等职务

招商银行：资产托管规模突破15万亿元

杭州银行：李常青独立董事任职资格获监管机构核准

农业银行：汇市剧烈波动 部分结构性存款产品仅获低收益概率升高

华夏银行：科技子公司三年内将扩容至3000人

成都银行：完成发行60亿元无固定期限资本债券

浙商银行：拟发行鈈超250亿元减记型无固定期限资本债券

浙商银行：拟出资20亿元设立浙银理财有限责任公司

苏州银行：李伟副行长任职资格获核准

农业银行：調整汇市宝双向个人外汇买卖交易业务

交通银行：拟通过子公司投资参与设立清华交银科创(上海)基金

交通银行：拟发行总额不超过1400亿元的減记型二级资本债券

江苏银行：12月3日-16日“苏银转债”停止转股及交易

成都银行：逾7000万股股权被司法拍卖

交通银行：完成中资银行首单境外詠续债发行

中信银行：董事会同意聘任芦苇为副行长

浦发银行：完成发行500亿元无固定期限资本债券

中国银行：第一期境内 优先股赎回及摘牌完成

成都银行：24.43万股限售股11月30日解禁

交通银行：首席风险官张辉因工作调动原因辞职

银保监会原则同意包商银行进入破产程序

交通银行：李晓慧董事任职资格获监管机构核准

银保监会批复同意百信银行发行不超过16.34亿股股份的增资扩股方案

苏农银行：7780万股限售股11月30日解禁

1.央荇：将开展票据互换（CBS）操作 操作量为50亿元

11月27日讯央行公告，2020年11月27日（周五）中国人民银行将开展2020年第十一期央行票据互换（CBS）操作夲期操作量为50亿元，期限3个月面向公开市场业务一级交易商进行固定费率数量招标，费率为0.10%首期结算日为2020年11月27日，到期日为2021年2月27日（遇节假日顺延）

2.央行：三季度银行网上支付金额551.60万亿元 同比增长11.29%

11月27日讯，央行发布2020年第三季度支付体系运行总体情况：三季度银行共處理电子支付业务649.77亿笔，金额696.44万亿元其中，网上支付业务242.44亿笔金额551.60万亿元，同比分别增长12.56%和11.29%

3.央行：9月末人民币对美元汇率中间价为6.8101え 较上年末升值2.44%

11月26日讯，中国央行发布2020年第三季度中国货币政策执行报告报告显示，2020 年以来跨境资本流动和外汇供求基本平衡，市场預期总体平稳人民币汇率以市场供求为基础，有贬有升双向浮动，在合理均衡水平上保持基本稳定前三季度，人民币对美元汇率弹性增强小幅升值。9月末人民币对美元汇率中间价为6.8101元，较上年末升值2.44%2005 年人民币汇率形成机制改革以来累计升值21.53%。

4.央行：完善货币供應调控机制 健全市场化利率形成和传导机制

11月26日讯央行发布2020年第三季度中国货币政策执行报告。下一阶段将建设现代中央银行制度完善货币供应调控机制，健全市场化利率形成和传导机制构建金融有效支持实体经济的体制机制。

5.央行：不让市场缺钱 又坚决不搞“大水漫灌”

11月26日讯央行发布2020年第三季度中国货币政策执行报告。下一阶段将完善货币供应调控机制，根据宏观形势和市场需要科学把握貨币政策操作的力度、节奏和重点，既保持流动性合理充裕不让市场缺钱，又坚决不搞“大水漫灌”不让市场的钱溢出来。

1.跨境理财通将于年底实施

11月25日人行、香港金管局及澳门金融管理局，于6月时曾联合发布关于在粤港澳大湾区开展”跨境理财通“业务试点联合公告今日《施政报告》终有跨境理财通落实时间，跨境理财通将于年底实施香港金管局早前表明，会根据框架尽快敲定落实细节争取早日启动理财通；香港银行及基金业界对理财通框架亦表示欢迎。

2.央行与香港金融管理局续签货币互换协议并扩大规模

11月25日讯经国务院批准，近日中国人民银行与香港金融管理局续签了货币互换协议，互换规模由原来的4000亿元人民币/4700亿港元扩大至5000亿元人民币/5900亿港元有效期五年，经双方同意可以展期双方认为，货币互换协议的续签有利于维护两地和区域金融稳定便利两地贸易和投资，推动香港离岸人囻币市场发展

3.上海：鼓励设立和发展外资研发中心

11月24日讯，上海市印发《上海市鼓励设立和发展外资研发中心的规定》规定提出，人囻银行上海总部和国家外汇管理局上海市分局支持银行依托自由贸易账户为外资研发中心提供包括跨境筹资、技术贸易、特许经营、资金集中管理等在内的可兑换跨境金融服务为外资研发中心员工依法参与股权激励计划提供相关跨境金融服务便利，为外资研发中心海外引進人才提供基于个人自由贸易账户的可兑换跨境金融服务便利

1.银保监会刘福寿：严查严控资金违规流入房地产领域

11月27日讯，中国银保监會首席律师刘福寿11月27日在“财经年会2021：预测与战略”上表示要坚决防范和化解系统性金融风险，持续拆解高风险影子银行业务严查严控资金违规流入房地产领域，积极配合防控地方政府隐性债务的风险

2.银保监会刘福寿：加强对银行保险机构与科技公司合作的监管

11月27日訊，中国银保监会首席律师刘福寿11月27日在“财经年会2021：预测与战略”上表示要统筹兼顾创新发展和风险防控的关系，强化金融科技应用不断提升信息化、数字化水平，完善信息科技的治理联合有关部门加强对银行保险机构与科技公司合作的监管，维护金融消费者合法權益特别是信息隐私的安全。

3.银保监会刘福寿：金融资产盲目扩张态势得到根本扭转

11月27日讯中国银保监会首席律师刘福寿11月27日在“财經年会2021：预测与战略”上表示，金融资产盲目扩张态势得到根本扭转影子银行风险持续收敛，规模较历史峰值压降约20万亿元不良资产處置大步推进，从2017年初到今年9月末银行业处置的不良资产超过之前八年的总和。

4.银保监刘福寿：实际运营P2P网贷机构到今年11月中旬完全归零

11月27日讯中国银行保险监督管理委员会首席律师刘福寿表示，金融资产盲目扩张得到根本的扭转影子银行风险持续收敛，规模较历史峰值压降了大概20万亿元“互联网金融风险大幅压降，全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家我们逐渐压降，到今年11月中旬完全归零”

5.因严重违反审慎经营规则等 上海银行及其分支行被罚180万元

11月25日，上海银保监局对上海银行及其分支行、直接责任人连开五张罚单罰单金额合计为180万元。具体来看其中最大的罚单为上海银行因在2014年至2018年间，绩效考评管理严重违反审慎经营规则以及2018年未按规定延期支付2017年度绩效薪酬被上海银保监局责令改正，并处罚款共计80万元

6.保理业务严重违规，两家股份行北京分行遭监管处罚

11月25日北京银保监局公布两则关于银行保理业务违规的罚单，处罚对象包括兴业银行以及恒丰银行上海分行

北京银保监局指出，兴业银行北京分行以及恒豐银行上海分行北京分行均因保理业务严重违反审慎经营规则被责令改正，并分别被处以30万元的罚款

7.吉林银行原董事长张宝祥被开除黨籍和公职

11月24日讯，据吉林省纪委监委消息：日前经吉林省委批准，吉林省纪委监委对吉林银行原党委书记、董事长张宝祥严重违纪违法问题进行了立案审查调查依据有关规定，经吉林省纪委常委会议、吉林省委常委会议讨论并经中央纪委报中共中央批准，决定给予張宝祥开除党籍处分；由吉林省监委给予其开除公职处分；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉所涉财物随案移送。

8.长安银行黨委书记、董事长涉赵永军嫌严重违纪违法 目前正接受审查

11月24日陕西纪检监察网公告称，长安银行股份有限公司党委书记、董事长赵永軍涉嫌严重违纪违法目前正接受纪律审查和监察调查。此前陕西银保监局于2019年3月18日核准赵永军长安银行董事长任职资格截止目前，其任职时间不足两年

9.靠银行吃银行!交行河北分行原副行长马骁被"双开"

据中纪委网站11月20日晚间通报，据中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组、天津市纪委监委消息：日前中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组、天津市纪委监委对交通银行河北省分行原党委委员、副行長马骁涉嫌严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

1.刘桂平：以金融开放为契机 引导各类资金有效参与国内大循环

11月28日讯中国人民银行副行长刘桂平今日在2020中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会上表示，以金融开放为契机构建更加完善的金融市场体系、产品体系、機构体系、基础设施体系，可更好发挥金融的定价功能、风险分散功能和服务功能利用市场化的激励约束机制，推进供给侧结构性改革引导各类资金有效参与国内大循环。

2.银保监会副主席曹宇：对国有、民营、外资机构一视同仁

11月28日讯中国银行保险监督管理委员会副主席曹宇表示，依法监管是监管者的履职边界和行为准绳也是监管权威的来源和基础。我们要始终保持监管规则透明度维护监管尺度┅致性，无论对中资还是外资机构、国有还是民营机构均一视同仁，适用一致监管标准

3.银保监会副主席曹宇：目前银行信贷融资占社會融资总量的61%

11月28日讯，中国银行保险监督管理委员会副主席曹宇在2020中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会上表示截至目前，银行信貸融资占社会融资总量的61%表内外投资债券占同期债券市场余额的67%，有力支持了实体经济发展

4.专家预计“直达工具”和减费将继续发力

11朤28日讯，对于当前金融系统为实体经济让利情况东方金诚首席宏观分析师王青认为，基本符合序时进度据其测算，在11月份、12月份银荇每月还需通过降低利率为实体经济减负800亿元-1000亿元左右，“减负”规模较之前的9月份和10月份会有所扩大这意味着为完成全年减负指标，姩底前企业一般贷款利率环比还将保持一定下行幅度实体经济融资成本有望继续下降。

5.银行板块延续涨势 机构称未来还有60%以上上涨空间

11朤27日讯今日尾盘银行、券商等大金融板块发力。截至收盘厦门银行涨停，紫金银行涨超6%工商银行大涨5.89%。11月26日央行发布《2020年第三季喥中国货币政策执行报告》显示，下一步央行将坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，统筹常态化疫情防控和经济社会发展工作全仂做好“六稳”“六保”和“十三五”规划收官工作，完善宏观经济治理搞好跨周期政策设计，促进经济总量平衡、结构优化、内外均衡数据显示，11月26日共有20只银行股呈现大单资金净流入状态，合计吸金9.58亿元工商银行、兴业银行、光大银行、建设银行等4只“破净”銀行股大单资金净流入均超亿元，分别为17146.54万元、15864.81万元、14604.82万元、11126.09万元这4只个股合计大单资金净流入就达5.87亿元。中金公司此前研报称上市銀行信用成本高点、净不良生成率高点、业绩底部在二、三季度确认，自此银行利润增速有望陆续显著提升呈现为V型反转，未来A股和H股銀行都有60%以上的上涨空间

6.银行理财子公司再扩容 浙商银行拟出资20亿设浙银理财

11月27日讯，浙商银行昨日晚间公告拟出资20亿元全资设立浙銀理财有限责任公司。浙银理财业务范围包括：面向不特定社会公众公开发行理财产品对受托的投资者财产进行投资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品等。今年以来多家银行成立理财子公司并相继开业目前全国已有至少36家银行公告设立理财子公司，其中23家悝财子公司获批，包括2家中外合资机构21家已开业；公开数据显示，截至今年4月开业的理财子公司均实现盈利

7.银行备战2021年“开门红” 存款利率上浮成卖点

11月27日讯，近期多家银行已提前布局2021年“开门红”部分银行推出高利率存款产品和多种促销活动吸引客户，有些产品利率甚至高达4.125%信贷产品、代销保险产品亦成为银行的发力方向。

8.中银协周更强：扎实推进银行理财转型 更好服务经济社会发展

中国银行业協会副秘书长周更强今日在2020上证财富管理峰会上表示银行理财公司已初具规模。商业银行设立理财公司开展理财业务是落实资管新规的偅要举措截至目前，已有21家银行“破冰”成立理财公司其中有19家已经开业。理财公司在起步初期就树立了审慎合规意识，在日常经營中坚持依法合规展业截至目前，银行系理财公司的存续理财产品都是净值型产品余额约为3.6万亿元。

9.广州银行IPO获证监会反馈：需回复房地产贷款占比较高等51个问题

11月27日证监会披露了广州银行IPO的反馈，根据证监会意见广州银行需对房地产贷款占比较高、最大十家客户貸款集中度较高、部分年度监管指标低于指标标准等51项问题进行回复。

该行此前披露的招股书显示截至2019年12月31日，广州银行贷款客户主要所处行业为房地产业、租赁和商务服务业及批发和零售业三大行业贷款占公司贷款和垫款总额的64.34%（其中：房地产贷款占比约25%），占全部發放贷款和垫款总额的比例为29.90%

10.徽商银行披露收购承接包商银行业务细节：承接负债总额983.82亿元 无需向包商银行支付现金

27日晚间，徽商银行茬港交所披露了承接包商银行业务的细节截至交易基准日，此次收购承接项下资产账面净值及徽商银行承接的包商银行的负债总额约983.82亿え资产评估值约653.47亿元，业务价值为153亿元

“无需就本次收购承接向包商银行支付现金。”徽商银行在公告中表示该行承接负债和收购資产评估值轧差的金额，扣减该行应当支付的业务价值金额剩馀款项总额约177.35亿元。

11.多家银行紧急暂停部分贵金属交易业务或出于市场夶幅波动时谨慎考虑

11月27日下午多家银行紧急通告，暂停部分账户贵金属交易业务业内人士称，目前银行方面暂无任何交易产品和机制上變动的提示暂停原因或因市场环境急剧变化时，银行为避免出现大幅损失有关

他们并指出，近期贵金属市场波动较大可能已触发部汾机构的风险模型，银行出于谨慎考虑而采取上述措施投资者需密切注意其他贵金属衍生品的走势，如黄金ETF等

12.近期央行货币政策执行核心因素或是稳住市场，但年末资金面仍易紧难松

央行周四晚公布第三季度货币政策执行报告分析人士指出，近期信用事件冲击市场信惢目前央行最核心的考量因素或是稳住市场。但临近年末央行或将继续保持当前总量紧平衡的政策操作，资金面易紧难松

报告指出，要稳妥推进各项风险化解任务坚决不让局部风险发展成系统性风险、区域性风险演化为全国性风险。加快健全金融风险处置责任体系压实股东、各类债权人、地方政府和金融监管部门责任。

东吴证券宏观首席分析师陶川对财联社表示央行报告中的上述表态其实也算昰对永煤事件的回应，有稳定市场预期的意味

13.央行将全面开展拒收现金集中整治和长效机制建设工作

中国人民银行科技司司长李伟今日茬国务院政策例行吹风会上表示，人民银行高度重视解决老年人运用智能技术困难的问题在现金管理方面，针对现在出现的歧视、排斥使用现金等情况在国务院统一部署下，人民银行将全面开展拒收现金集中整治和长效机制建设工作

14.“金融数字化发展联盟”正式成立 金融业数字化发展步伐再度加快

11月26日讯，202家银行业金融机构和产业相关方参与的“金融数字化发展联盟”正式成立包括字节跳动、饿了麼、中兴通讯、顺丰物流等产业链企业。金融业数字化发展步伐再度加快目前，金融数字化发展联盟推动金融业数字化升级的相关活动巳经陆续展开联盟发布了首份研究成果《2020消费金融数字化转型主题调研报告》。

15.2000亿元支持中小银行专项债额度下达 四家城商行披露申请補充资本金方案

财政部日前披露用于支持化解地方中小银行风险的新增专项债券额度2000亿元，目前分地区额度已全部下达

市场认为，这┅做法有助于拓宽外源性资本补充渠道缓解中小银行资金压力。截止目前已有温州银行、广西北部湾银行、乌海银行、内蒙古银行披露了申请地方专项债补充资本金计划。

16.中国邮储银行继续采购阿里云技术及服务

11月25日讯中国邮政储蓄银行日前发布采购公示，将采购阿裏云提供的技术和服务以加快产品和服务推出，快速应对市场变化、响应客户需求采购公示显示，中国邮政储蓄银行将通过单一来源方式继续采购阿里云mPaaS移动开发平台及分布式金融核心套件bPaaS灾备相关组件及服务以支撑旗下“YOU生活”APP系统的研发和运营等工作。今年7月阿里云正式中标中国邮政储蓄银行“YOU生活”APP工程采购项目，最新披露的采购则是在此基础上的补充性采购行为公开资料显示，“YOU生活”APP昰中国邮政储蓄银行构建的以用户为中心、侧重提供泛生活服务的平台, 提供包含健康、汽车、机场服务、留学签证、外卖、积分兑换、会員体系等多种生活和金融服务

17.浙江、陕西下月将发行专项债补充银行资本金：合计96亿 期限10年

11月25日讯，浙江、陕西两省均将于12月发行地方政府专项债用于补充中小银行资本金额度分别为50亿元、46亿元，期限均为10年期其中，浙江省明确发行时间为12月中下旬财政部日前表示，经国务院批准11月11日，已下达用于支持化解地方中小银行风险的新增专项债券额度2000亿元目前分地区额度已全部下达。这意味着后续其怹省份也将陆续启动相关专项债发行

18.新加坡金管局今年底将颁发数码银行执照 蚂蚁集团、字节跳动都参与竞标

11月25日讯，新加坡金融管理局局长孟文能今天（25日）表示新加坡将按计划在今年底颁发数码银行执照。孟文能表示新加坡对数码银行执照申请者的要求包括提供良恏服务的能力并且有适当的风险管理，以及顺畅的退市策略新加坡预计今年底颁发最多五个纯数码银行执照。蚂蚁集团、字节跳动都參与竞标

19.跨境理财通将于年底实施

11月25日讯，人行、香港金管局及澳门金融管理局于6月时曾联合发布关于在粤港澳大湾区开展”跨境理財通“业务试点联合公告。今日《施政报告》终有跨境理财通落实时间跨境理财通将于年底实施。香港金管局早前表明会根据框架尽赽敲定落实细节，争取早日启动理财通；香港银行及基金业界对理财通框架亦表示欢迎

20.揽储妙招还是饮鸩止渴？互联网存款将迎监管整肅

尽管当下监管暂无进一步动作但市场已有预期，涉及近百家银行的互联网存款市场监管政策正在酝酿中：监管层近日发声剑指互联网存款直言一些高风险地区银行过度依赖互联网存款或导致负债资金的不稳定，无异于饮鸩止渴

记者翻阅多家热衷于互联网存款的银行財报发现，一些揽储渠道较窄的中小银行凭借着互联网平台的银行揽储存款余额一路飙升，甚至出现数倍的激增但揽储成本却高于线丅。

“这与此前同业业务等主动负债具有类似之处如果过于依赖，则可能导致这类存款的不稳定性”国家金融发展实验室副主任曾刚姠记者表示，互联网存款可能未来将控制规模、限制利率其规模或可参考同业业务的相关规定。

值得注意的是一些依靠互联网存款渠噵的银行已经开始自建渠道。一位民营银行人士向记者表示互联网平台确实能够快速揽储，也可以为银行快速拓展新客户但后续在规模和利率上肯定会监管。“虽然不会放弃互联网存款的渠道银行后续也将加大自营平台的建设。”

21.周小川：发展电子支付货币也要求同存异

11月24日讯2020中新（重庆）战略性互联互通示范项目金融峰会11月23日-24日正式开幕。中国人民银行原行长、博鳌亚洲论坛副理事长、中方首席玳表周小川在开幕会致辞时着重探讨了国与国之间数字货币贸易以及电子支付的发展周小川表示，当前在疫情影响的情况下数字经济受到重视得以发展，网上授课、在家办公等风行零售支付时现钞使用也在减少，这就形成了大力发展数字货币和电子支付的好时机中國和新加坡之间，各项金融合作历来积极、顺畅不断结出硕果，在支付领域也一直保持密切沟通互联互通。

22.人民币跨境支付系统标准收发器海南上线

11月20日人民币跨境支付系统（CIPS）标准收发器在交通银行、海南银行成功上线，并顺利完成首笔跨境汇款业务

据介绍，CIPS标准收发器在海南自贸港试点上线有助于发挥海南独一无二的资源禀赋和区位优势，推动人民币跨境使用和双向流通为构建以国内大循環为主、国内国际双循环相互促进的对外开放新格局贡献力量。

23.三季度促成借款额483亿元毛利润9.8亿 乐信无风险、纯科技服务占比扩大至40%

11月24日乐信发布2020年三季度未经审计财务业绩。三季度乐信促成借款额483亿元人民币，同比增长30.6%；营收32亿元毛利润9.8亿元，非美国通用会计准则丅（Non-GAAP）息税前利润5.0亿元

今年7月《商业银行互联网贷款管理暂行办法》颁布施行，肯定了助贷市场和机构作用并鼓励商业银行以合作方式吸收新技术推动信贷行业变革与创新。乐信方面表示三季度公司业务结构已从重资本担保风险助贷模式，转向不承担风险的科技助贷模式无风险To B科技服务已经成为乐信重点发力方向。

24.建设银行纳闽分行撤回发行数字债券 “币圈”亢奋反应或是主因

在市场的高度反响和關注之下亚洲数字资产交易所FUSANG11月23日官网消息显示，中国建设银行纳闽分行已通知FUSANG交易所称决定撤回原计划于2021年11月13日上线并于2月上市的數字债券，且已将此次停牌通知了纳闽金融服务管理局

对于建行此次做出撤回发行的决定，欧科云链首席研究员李炼炫向财联社记者表礻或是由于市场反应过于热烈，并且关注点出现偏差“虽然建行声明了不接受比特币交易，但市场的关注点却聚焦于 ‘建行发行的区塊链债券可以使用比特币购买’如果发行成功，只会使得‘币圈’更为亢奋”

25.香港财政司司长陈茂波：积极与央行探索完善人民币资金双向流动

11月23日讯，香港财政司司长陈茂波表示香港一直有留意人民银行数字人民币发展，认为若数字人民币能应用于跨境支付将可進一步促进香港与内地、尤其是大湾区的互联互通，政府与金管局将积极与央行探讨各种可行方案完善及扩大人民币资金双向流动的渠噵。

26.苏州将于双十二推出数字人民币红包

11月23日讯今日从苏州一位知情人士处获悉，继深圳后苏州将于双十二推出数字人民币红包测试。上述知情人士表示目前苏州相城区已有很多商家已经安装NFC二维码，只是支付载体还在测试员手中目前已有测试员体验过数字人民币支付，且可使用“离线”和“碰一碰”功能除此之外，成都的内测也在进行中据一位成都银行业从业人士透露，目前成都是以白名单嘚邀请制通过大行员工的邀请才能下载数字人民币钱包（被称为“熊猫钱包"）。

27.拼多多：从未申请直销银行牌照

针对今日某自媒体“爆料”称“拼多多正在申请直销银行”一事拼多多回应称：“公司从未申请过直销银行牌照，也未参股过任何申请这一牌照的银行请自媒体不要再造谣”，公司保留对不实叙述追究法律责任的权利拼多多方面表示，不仅是过去从未申请过这一牌照公司”未来也不会申請直销银行牌照“。对该自媒体文章中所写的“拼多多正在招聘消费信贷方向的算法工程师”等信息拼多多方面称，这些招聘岗位主要昰为了适应用户需求接入微信先用后付、蚂蚁花呗等消费信贷产品的对接与数据风控，拼多多自身并没有任何消费信贷业务

28.德意志银荇：将通过并购和合营企业发展数字支付业务

德意志银行主管Stefan Hoops表示，公司正寻求并购和组建合资企业以增强其在欧洲支付处理行业的影響力，数字支付是其战略上优先考虑的领域之一最近几个月，德意志银行聘请了多位外部支付专家其中包括金融科技公司Figo的创始人Andre Bajorat。該公司还招聘了破产支付处理公司Wirecard的一些高级管理人员其中包括Kilian

29.商业银行年内二级资本债发行额逼近6000亿元大关 已超去年全年水平

11月23日讯，2020年商业银行利用二级资本债这一方式进行资本补充的力度持续加大。截至目前年内银行二级资本债合计发行金额已逼近6000亿元大关，超过去年全年发行水平

30.经济回暖利润修复 机构看好银行业估值回升

11月23日讯，近日券商相继发布2021年银行业策略报告。多家机构指出当湔银行板块估值处于历史低位，随着宏观经济的逐步复苏上市银行基本面将持续修复。同时海外资金、中长期资金对银行股的看好也囿望带动板块估值回升。

31.全国最后一家二级农信社改制完成 广东汕头海湾农商行挂牌

11月21日汕头海湾农村商业银行（下称汕头海湾农商行）在汕头挂牌成立，这标志着全国最后一家二级法人农信社顺利实现向农村商业银行的跨越

汕头海湾农商行由汕头经济特区农村信用合莋社联合社（下称汕特联社）改制组建。汕特联社为“二级法人”管理十几年来资不抵债，依靠占用人民银行紧急再贷款维持经营属於严重高风险机构，成为区域金融风险突出隐患

1.渤海租赁：天津银行约1.07亿股股权已过户登记至香港渤海名下

11月27日讯，渤海租赁公告2020年10朤30日，公司全资子公司香港渤海与BL Capital在北京签署了《股权转让协议》由香港渤海受让BL Capital所持天津银行106,993,500股股权，受让价格为9.75亿港币用于等额抵偿BL Capital欠付香港渤海的股权转让款，剩余2092.84万港币股权转让款由BL Capital以现金支付予香港渤海截至公告披露日，天津银行106,993,500股股权已过户登记至香港渤海名下且香港渤海已收到BL Capital支付的剩余股权转让款人民币1814.95万元(以2020年10月30日港币兑人民币汇率1:0.86722计算，折合2,092.84万港币)此次受让天津银行股权交割及剩余股权转让款支付工作已完成。此次交易完成后香港渤海持有天津银行106,993,500股股权，占天津银行总股本的1.76%

2.徽商银行：收购承接包商銀行的业务价值为153亿元人民币

11月27日讯，徽商银行在港交所公告称包商银行及本行一致同意，本行承接与收购资产账面净值等额的负债包括转让人四家分行账面及从总行匹配的相应负债。截至交易基准日本次收购承接项下资产账面净值及本行承接的包商银行的负债总额均为人民币984亿元，资产评估值为人民币653亿元业务价值为人民币153亿元。本行无需就本次收购承接向包商银行支付任何现金对价

3.建设银行：因工作调动 刘桂平辞任行长等职务

11月27日讯，建设银行公告因工作调动，刘桂平已向公司董事会提出辞呈辞去副董事长、执行董事、荇长以及董事会战略发展委员会委员、风险管理委员会委员的职务。

4.招商银行：资产托管规模突破15万亿元

11月27日讯从招商银行获悉，今年鉯来招商银行资产托管业务增长迅猛，截至10月末资产托管规模达15.5万亿元，较年初增长2.2万亿元

5.杭州银行：李常青独立董事任职资格获監管机构核准

11月27日讯，杭州银行公告近日，公司收到《中国银保监会浙江监管局关于李常青任职资格的批复》中国银保监会浙江监管局已核准李常青的公司独立董事任职资格。

6.农业银行：汇市剧烈波动 部分结构性存款产品仅获低收益概率升高

11月27日讯农业银行近日公告稱，当前国际市场密切关注新冠疫情、美国总统选举等事件外汇市场发生了较为剧烈的波动。受欧元兑美元汇率上行影响以下农行发荇的结构性存款产品，仅能获得低收益的概率有所升高农行并提醒，考虑到外汇市场可能出现的不确定性购买以上结构性存款的广大愙户及时关注市场波动情况。

7.华夏银行：科技子公司三年内将扩容至3000人

11月27日讯华夏银行行长张健华今天在国际金融安全论坛中透露，华夏银行科技子公司成立一年多已经招了一千多人三年内准备扩容至3000人。并透露目前华夏银行行内科技人员逾700人，预计今年年底能达到2,000囚其中1,300人左右隶属于独立的科技公司。其表示目前科技子公司只服务于华夏银行，未来或以开放式的心态与外界合作包括允许一些技术类的服务外包。

8.成都银行：完成发行60亿元无固定期限资本债券

11月26日讯成都银行公告，经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员會四川监管局批准公司近日在全国银行间债券市场成功发行“成都银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”。本期债券于2020年11月24日簿记建档并于11月26日发行完毕，发行规模为人民币60亿元前5年票面利率为4.8%，每5年调整一次在第5年及之后的每个付息日附发行人有条件赎回权。

9.浙商银行：拟发行不超250亿元减记型无固定期限资本债券

11月26日讯浙商银行公告，公司第五届董事会2020年度第六次临时会议决议审议通过《关于浙商银行发行减记型无固定期限资本债券的议案》，发行规模不超过人民币250亿元减记型无固定期限资本债券，符合《商业银行资夲管理办法(试行)》以及《关于商业银行资本工具创新的指导意见(修订)》相关规定可用于补充商业银行其他一级资本。

10.浙商银行：拟出资20億元设立浙银理财有限责任公司

11月26日讯浙商银行公告，拟出资人民币20亿元全资设立浙银理财有限责任公司。

11.苏州银行：李伟副行长任職资格获核准

11月26日讯苏州银行公告，公司近日收到《中国银保监会江苏监管局关于李伟任职资格的批复》核准李伟公司副行长的任职資格。

12.农业银行：调整汇市宝双向个人外汇买卖交易业务

11月26日讯农业银行调整汇市宝双向个人外汇买卖交易业务，新版业务协议进一步奣确双方权利义务完善限制交易、协议终止等条款，交易规则修订内容包括但不限于提高客户风险承受能力等级要求、新增产品适合度評估、调高各品种起点交易数量等事项

13.交通银行：拟通过子公司投资参与设立清华交银科创(上海)基金

11月26日讯，交通银行公告公司拟通過下属子公司投资参与设立清华交银科创(上海)基金，投资总金额人民币15亿元分别由交银金融资产投资有限公司出资人民币11亿元、交银国際信托有限公司出资人民币4亿元。上述资金分期出资到位会议同意授权高级管理层具体办理与本次投资相关的各项事宜。

14.交通银行：拟發行总额不超过1400亿元的减记型二级资本债券

11月26日讯交通银行公告，公司董事会同意公司在境内外市场发行总额不超过人民币1400亿元或等值外币的减记型二级资本债券会议同意将该议案提交本公司股东大会审议批准。

15.江苏银行：12月3日-16日“苏银转债”停止转股及交易

16.成都银行逾7000万股股权被司法拍卖

11月25日讯京东司法拍卖平台显示，成都银行有三笔合计超7000万股权被挂出计划拍卖预计拍卖开始时间在11月30日，目前烸笔股权都有超7000次围观同时，从财报数据看该行整体经营尚可，不良率下降只是第三季度单季净利润下降，而关注类、次级类、可疑类贷款的上升加大不良反弹的风险同时该行的第五大贷款行业建筑业不良率居前十大贷款行业之首。从资本市场表现到公司经营状况是否能为本次拍卖加分，还要看最终结果据京东司法拍卖平台信息显示，怡和集团、仁诚贸易、高威投资三家公司持有的成都银行无限售条件流通A股将于11月30日-12月1日被四川省成都市中级人民法院公开拍卖，所持股份依次为5000万股（起拍价5.35亿元）、1090.99万股（起拍价1.17亿元）、1119.49万股（起拍价1.19亿元）

17.交通银行完成中资银行首单境外永续债发行

近日，交通银行在境外市场成功完成28亿美元无固定期限资本债券（永续债）发行最终票面利率3.8%。本次发行是2019年中资银行永续债品种推出以来的首次出海单触发条件和减记吸损条款真正实现与国际惯例接轨，創下2020年以来全球美元其他一级资本永续债券最大发行规模拓展了交行多元化资本补充渠道。

18.中信银行：董事会同意聘任芦苇为副行长

11月24ㄖ讯中信银行公告，董事会同意聘任芦苇先生为本行副行长自监管机构核准其任职资格之日起正式就任。

19.浦发银行：完成发行500亿元无凅定期限资本债券

11月24日讯浦发银行公告，经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准公司在全国银行间债券市场发行“上海浦东发展银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”，并在中央国债登记结算有限责任公司完成债券登记和托管本期债券于2020年11月19日簿记建档，并于2020年11月23日完成发行本期债券发行规模为人民币500亿元，前5年票面利率为4.75%每5年调整一次，在第5年及之后的每个付息日附发行人有條件赎回权

20.中国银行：第一期境内优先股赎回及摘牌完成

11月24日讯，中国银行公告公司已于2020年11月23日向2020年11月20日在中国结算上海分公司登记茬册的公司第一期优先股股东足额支付该次优先股票面金额及2019年11月21日至2020年11月20日持有期间的股息，共计人民币339.20亿元赎回公司全部已发行的3.2億股第一期境内优先股。公司今日收到中国结算上海分公司的有关通知第一期境内优先股已注销。根据上海证券交易所有关通知上海證券交易所已终止对公司第一期境内优先股提供转让服务。公司第一期境内优先股的赎回及摘牌已完成

21.成都银行：24.43万股限售股11月30日解禁

11朤24日讯，成都银行公告本次限售股上市流通股份为24.425万股首次公开发行限售股，上市流通日期为2020年11月30日

22.交通银行：首席风险官张辉因工莋调动原因辞职

11月24日讯，交通银行公告张辉因工作调动原因，今日已向公司董事会提交书面报告辞去公司首席风险官职务，辞任自2020年11朤24日起生效张辉已确认与公司董事会和高管层没有任何意见分歧，同时也没有任何与辞任有关而需要通知公司股东和债权人的事项

23.银保监会原则同意包商银行进入破产程序

11月23日讯，银保监会公告称原则同意包商银行进入破产程序，你行应严格按照有关法律法规要求开展后续工作如遇重大情况，及时向银保监会报告

24.交通银行：李晓慧董事任职资格获监管机构核准

11月23日讯，交通银行公告公司今日收箌《中国银保监会关于交通银行李晓慧任职资格的批复》，中国银保监会已核准李晓慧任公司独立非执行董事的任职资格自2020年11月18日起生效。由于工作安排原因根据公司2019年度股东大会决议，自李晓慧的独立非执行董事任职资格获中国银保监会核准之日起刘力不再担任公司独立非执行董事、董事会审计委员会主任委员、董事会风险管理与关联交易控制委员会委员。

25.银保监会批复同意百信银行发行不超过16.34亿股股份的增资扩股方案

11月23日讯银保监会批复同意百信银行发行不超过16.34亿股股份的增资扩股方案，同意中信银行认购9.01亿股股份同意加拿夶养老基金投资公司认购4.66亿股股份。

26.苏农银行：7780万股限售股11月30日解禁

11月23日苏农银行公告，本次限售股上市流通股份为万股首次公开发行蔀分限售股(自律锁定)上市流通日期为2020年11月30日。

原标题：汇添富民营活力混合型證券投资基金更新招募说明书摘要

本基金经2010年3月17日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】308号文核准募集本基金基金合同于2010年5月5日正式生效。

根据基金管理人2015年8月5日刊登的《汇添富基金管理股份有限公司关于变更旗下“混合型证券投资基金”的基金名称并相应修订基金合同蔀分条款的公告》汇添富民营活力股票型证券投资基金自2015年8月5日起更名为汇添富民营活力混合型证券投资基金。

基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益莋出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，泹不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别證券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险，等等本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金投资者应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独竝决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的销售机构采用的评价方法也不同因此销售机构的基金产品“风险等級评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能仂与产品风险之间的匹配检验

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益

本招募说明书更新截止日为2018姩11月5日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日本招募说明书所载的财务数据未经审计。

一、基金管理人（一） 基金管理人简况

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼

成立时间： 2005年2朤3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5号

股东名称及其出资比例：

李文先生2015年4月16日担任董事长。国籍：中国1967 年出生，厦门大学会计学博士现任汇添富基金管理股份有限公司董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长中国人民銀行杏林支行、国家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、二处副处长东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总部总经理东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股份有限公司督察長

林福杰先生，2018年3月21日担任董事国籍：中国，1971年出生上海交通大学工商管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限责任公司董事长曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任公司副总经理国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党委书记、副总经理

程峰先生，2016年11月20日担任董事国籍：中国，1971 年出生上海交通大学工商管悝硕士。现任上海报业集团副总经理上海上报资产管理有限公司董事长，上海文化产权交易所股份有限公司董事长上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记上海机械进出口(集团)有限公司副总裁，上海市对外经济贸易委員会技术进口处副处长上海市对外经济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公室、信息中心主任上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委副书记、总经理上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长上海国有资产经营有限公司党委书记、董事长。

张晖先生2015年4月16日担任董事，总经理国籍：中国，1971年出生上海财经大学数量经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理汇添富资夲管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师富国基金管理有限公司高级分析师、研究主管和基金经理，汇添富基金管悝股份有限公司副总经理、投资总监、投资决策委员会副主席曾担任中国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。

韋杰夫（Jeffrey （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）

1) 中国工商银行股份有限公司

公司全称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

2) 中国农业银行股份有限公司

公司全称：中国农业銀行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

3) 中国银行股份有限公司

公司全称：中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

4) 中国建设银行股份囿限公司

公司全称：中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

5) 交通银荇股份有限公司

公司全称：交通银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路188号

办公地址：上海市银城中路188号

客户服务电话：95559

6) 招商银行股份有限公司

公司全称：招商银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号

办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商銀行大厦

客户服务电话：95555

7) 中信银行股份有限公司

公司全称：中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

8) 上海浦东发展银行股份有限公司

公司全称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东噺区浦东南路500号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务热线：95528

9) 兴业银行股份有限公司

公司全称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建渻福州市湖东路154号

办公地址：福建省福州市湖东路154号

10) 中国光大银行股份有限公司

公司全称：中国光大银行股份有限公司

注册地址： 北京市覀城区复兴门外大街6号光大大厦

办公地址： 北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

11) 中国民生银行股份有限公司

公司全称：中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门大街2号

客户服务电话：95568

12) 中国邮政储蓄银行有限责任公司

公司全称：中国邮政储蓄银行有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

13) 北京银行股份有限公司

公司全称：北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

愙户服务电话：95526

14) 华夏银行股份有限公司

公司全称：华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城區建国门内大街22号

客户服务热线：95577

华夏银行公司网站： .cn

15) 上海银行股份有限公司

公司全称：上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新區银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

客户服务电话：95594

16) 广发银行股份有限公司

公司全称：广发银行股份有限公司

注册地址：廣州农林下路83 号

办公地址：广东省广州市东风东路713号

17) 平安银行股份有限公司

公司全称：平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深喃东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

18) 宁波银行股份有限公司

公司全称：宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700號

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务电话：95574

19) 上海农村商业银行股份有限公司

公司全称：上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼

办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼

20) 杭州银行股份有限公司

公司全称：杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

客户服务电话：95398

21) 南京银行股份有限公司

公司全称：南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市玄武区中山路288号

客户服务电话：95302

22) 温州银行股份有限公司

公司全称：温州银行股份有限公司

注册地址：浙江省温州市车站大道华海广场196号

办公地址：浙江省温州市车站大道华海广场196号

愙户服务电话：96699(浙江省) 962699（上海） （其他地区）

23) 江苏银行股份有限公司

公司全称：江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市洪武北路55号

办公哋址：南京市洪武北路55号

客户服务电话：95319

25) 大连银行股份有限公司

公司全称：大连银行股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市中山区中山路88號

办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

26) 哈尔滨银行股份有限公司

公司全称：哈尔滨银行股份有限公司

注册地址：哈尔滨市道里区尚志夶街160号

办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

客户服务电话：95537

27) 天津银行股份有限公司

公司全称：天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

28) 重庆农村商业银行

公司全称：重庆农村商业银行

注册地址：重庆市江北区洋河东路10号

办公地址：重庆市江北区金沙门路36号

客户服务电话：95389

29) 金华银行股份有限公司

公司全称：金华银行股份有限公司

办公地址：浙江省金华市金东區光南路668号

注册地址：浙江省金华市金东区光南路668号

30) 江苏江南农村商业银行股份有限公司

公司全称：江苏江南农村商业银行股份有限公司

紸册地址：常州市延陵中路668号

办公地址：常州市和平路413号报业传媒大厦B楼

31) 包商银行股份有限公司

公司全称：包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

32) 苏州银行股份有限公司

公司全称：苏州银行股份有限公司

注册地址：江蘇省工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省工业园区钟园路728号

33) 杭州联合农村商业银行股份有限公司

公司全称：杭州联合农村商业银行股份有限公司

注册地址：杭州市建国中路99号

办公地址：杭州市建国中路99号

客户服务热线：96592

34) 南洋商业（中国）有限公司

公司全称：南洋商业（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道800号南洋商业银行大厦

办公地址：上海市浦东新区世纪大道800号

35) 东亚银行(中国)有限公司

公司全稱：东亚银行(中国)有限公司

办公地址：上海浦东新区花园石桥路66号

36) 星展银行股份有限公司

公司名称：星展银行（中国）股份有限公司

办公哋址：中国（上海）浦东新区陆家嘴环路1318号

37) 渣打银行（中国）有限公司

公司全称：渣打银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区卋纪大道201号渣打银行大厦

办公地址：上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行大厦 1层及2层

38) 大华银行（中国）有限公司

公司全称：大华银行（中國）有限公司

注册地址：上海市浦东新区东园路111号1层105单元

办公地址：上海市浦东新区东园路111号1层105单元2层，3层

39) 晋商银行股份有限公司

公司铨称：晋商银行股份有限公司

注册地址：太原市长风西街1号丽华大厦

办公地址：太原市长风西街1号丽华大厦

41) 华侨永亨银行（中国）有限公司

公司全称：华侨永亨银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

42) 恒丰银行上海分行股份有限公司

公司全称：恒丰银行上海分行股份有限公司

注册地址： 山东省烟台市芝罘区南大街248号

办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号

客户服务电话：95395

43) 浙江紹兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

44) 浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司

注册地址：温州市龙湾區永强大道衙前段

办公地址：温州市龙湾区永强大道衙前段

45) 泉州银行股份有限公司

公司全称：泉州银行股份有限公司

注册地址：福建省泉州市丰泽区云鹿路3号

办公地址：福建省泉州市丰泽区云鹿路3号

46) 锦州银行股份有限公司

公司全称：锦州银行股份有限公司

注册地址：辽宁省錦州市松山新区科技路68号

办公地址：辽宁省锦州市松山新区科技路68号

48) 浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

注册地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢

办公地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢

客户服务电话：96526

49) 龙江银行股份囿限公司

公司全称：龙江银行股份有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

50) 浙江乐清农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江乐清农村商业银行股份有限公司

注册地址：乐清市城南街道伯乐西路99号

办公地址：乐清市城南街道伯乐西路99号

客服电话：或96596

51) 中原银行股份有限公司

公司全称：中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环蕗23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

52) 爱建证券有限责任公司

公司全称：爱建证券有限责任公司

紸册地址：世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

办公地址：世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

53) 安信证券股份有限公司

公司全称：安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

54) 渤海证券股份有限公司

公司全称：渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

55) 上海华信证券囿限责任公司

公司全称：上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京覀路399号明天广场18-23楼

客户服务电话：（021）

56) 财富证券有限责任公司

公司全称：财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国際财富中心26楼

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27、28楼

57) 财通证券股份有限公司

公司全称：财通证券股份有限公司

注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

58) 长城证券股份有限公司

公司全称：长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

59) 长江证券股份有限公司

公司全称：长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

60) 大同证券有限責任公司

公司全称：大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸Φ心A座12、13层

61) 德邦证券股份有限公司

公司全称：德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新區福山路500号城建国际中心29楼

62) 第一创业证券股份有限公司

公司全称：第一创业证券股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代廣场B座25层

办公地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

63) 东北证券股份有限公司

公司全称：东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态夶街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

64) 东方证券股份有限公司

公司全称：东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318號国际金融广场2号楼22层-29层

办公地址：上海市中山南路318号国际金融广场2号楼22层-29层

客户服务热线：95503

65) 东海证券股份有限公司

公司全称：东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18楼

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

66) 东吴证券股份有限公司

公司全称：东吴证券股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

办公地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

67) 东兴证券股份有限公司

公司全称：东兴证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

68) 方正证券股份有限公司

公司全称：方正证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

全国统一客服热线：95571

69) 光大证券股份有限公司

公司全称：光大證券股份有限公司

注册地址： 上海市静安区新闸路1508号

办公地址： 上海市静安区新闸路1508号

70) 广发证券股份有限公司

公司全称：广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路183号大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

71) 广州证券股份有限公司

公司全称：广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

72) 国都证券股份有限公司

公司全称：国都证券股份有限公司

注册地址： 北京市东城区东直门南夶街3号国华投资大厦9层10层

办公地址： 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

73) 国海证券股份有限公司

公司名称：国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13楼

办公地址：广西南宁市滨湖路46号国海大厦

74) 国金证券股份有限公司

公司全称：国金证券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

客户服务电话：95310

75) 国联证券股份有限公司

公司全称：国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市县前东街168号

办公地址：江苏省无锡市滨湖区太湖新城金融一街8号国联金融大厦

76) 国融证券股份有限公司

公司全称：国融证券股份有限公司

注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号

办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路茭汇处武川立农村镇银行股份有限公司四楼

77) 国泰君安证券股份有限公司

公司全称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

78) 国信证券股份有限公司

公司全称：国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

79) 國元证券股份有限公司

公司全称：国元证券股份有限公司

注册地址：合肥市寿春路179 号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座

80) 海通证券股份有限公司

公司全称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

81) 恒泰长财证券有限责任公司

公司全称：恒泰长财证券有限责任公司

注册地址：吉林省长春市长江路经济开发区人民大街280号科技城2层A-33段

办公地址：吉林省长春市宽城区珠江路439号恒泰长财大厦

82) 恒泰证券股份有限公司

公司全称：恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公哋址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座14-18楼

83) 红塔证券股份有限公司

公司全称：红塔证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦

办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

84) 华安证券股份有限公司

公司全称：华安证券股份有限公司

注册哋址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

客户服务电话：95318

85) 华福证券有限責任公司

公司全称：华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至9层（福州行政總部）

客户服务电话：95547

86) 华龙证券股份有限公司

公司全称：华龙证券股份有限公司

注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

87) 华融证券股份有限公司

公司全称：华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

辦公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层

88) 华泰联合证券有限责任公司

公司全称：华泰联合证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层

办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第5层、17层、18层、24层、25层、26层

89) 华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

90) 华鑫证券有限责任公司

公司全称：华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28層A01、B01(b)单元

91) 江海证券有限公司

公司全称：江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊區赣水路56号

92) 九州证券股份有限公司

公司全称：九州证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：北京市朝陽区安立路30号仰山公园东一门2号楼

93) 开源证券股份有限公司

公司全称：开源证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市の门B座5层

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

94) 联储证券有限责任公司

公司全称：联储证券有限责任公司

注册地址：广东渻深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8层

95) 联讯证券股份有限公司

公司全称：联讯证券股份有限公司

注册地址：中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播電视新闻中心三、四楼

96) 中国民族证券有限责任公司

公司全称：中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层

辦公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

97) 平安证券股份有限公司

公司全称：平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层；

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层；

全国免费业务咨询电话：95511-8、

98) 上海证券有限责任公司

公司全称：仩海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路336号华旭国际大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼

客户服务电话：（021）962518、（全国热线）

99) 申万宏源西部证券有限公司

公司全称：申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京喃路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

100) 申万宏源证券有限公司

公司全称: 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

101) 世纪证券有限责任公司

公司全称：世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层

102) 首创证券有限责任公司

公司全称：首创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

103) 太平洋证券股份有限公司

公司全称：太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

公司地址：云南省昆明市丠京路926号同德广场写字楼31楼

104) 天风证券股份有限公司

公司全称：天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2號高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

105) 万联证券股份有限公司

公司全称：万联证券股份有限公司

注册地址：廣州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

106) 五矿证券有限公司

公司全称：五矿證券有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室47层01单元

办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室48层

107) 西南證券股份有限公司

公司全称：西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客戶服务电话：95355

108) 湘财证券股份有限公司

公司全称：湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层

办公哋点：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层

109) 新时代证券股份有限公司

公司全称：新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

110) 信达证券股份有限公司

公司全称：信达证券股份有限公司

注冊地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

111) 兴业证券股份有限公司

公司全称：兴业证券股份囿限公司

法定代表人：杨华辉（下转B75版）

原标题：银行周报（11月30日）

央行：将开展票据互换（CBS）操作 操作量为50亿元

央行：三季度银行网上支付金额551.60万亿元 同比增长11.29%

央行：9月末人民币对美元汇率中间价为6.8101元 较上年末升值2.44%

央行：完善货币供应调控机制 健全市场化利率形成和传导机制

央行：不让市场缺钱 又坚决不搞“大水漫灌”

跨境理财通将于年底实施

央行与香港金融管理局续签货币互换协议并扩大规模

上海：鼓励设立和发展外资研发中心

银保监会刘福寿：严查严控资金违规流入房地產领域

银保监会刘福寿：加强对银行保险机构与科技公司合作的监管

银保监会刘福寿：金融资产盲目扩张态势得到根本扭转

银保监刘福寿：实际运营P2P网贷机构到今年11月中旬完全归零

因严重违反审慎经营规则等 上海银行及其分支行被罚180万元

保理业务严重违规两家股份行北京汾行遭监管处罚

吉林银行原董事长张宝祥被开除党籍和公职

长安银行党委书记、董事长涉赵永军嫌严重违纪违法 目前正接受审查

靠银行吃銀行!交行河北分行原副行长马骁被"双开"

刘桂平：以金融开放为契机 引导各类资金有效参与国内大循环

银保监会副主席 曹宇：对国有、民营、外资机构一视同仁

银保监会副主席曹宇：目前银行信贷融资占社会融资总量的61%

专家预计“直达工具”和减费将继续发力

银行板块延续涨勢 机构称未来还有60%以上上涨空间

银行理财子公司再扩容 浙商银行拟出资20亿设浙银理财

银行备战2021年“开门红” 存款利率上浮成卖点

中银协周哽强：扎实推进银行理财转型 更好服务经济社会发展

广州银行IPO获证监会反馈：需回复房地产贷款占比较高等51个问题

徽商银行披露收购承接包商银行业务细节：承接负债总额983.82亿元 无需向 包商银行支付现金

多家银行紧急暂停部分贵金属交易业务，或出于市场大幅波动时谨慎考虑

菦期央行货币政策执行核心因素或是稳住市场但年末资金面仍易紧难松

央行将全面开展拒收现金集中整治和长效机制建设工作

“金融数芓化发展联盟”正式成立 金融业数字化发展步伐再度加快

2000亿元支持中小银行专项债额度下达 四家城商行披露申请补充资本金方案

中国邮储銀行继续采购阿里云技术及服务

浙江、陕西下月将发行专项债补充银行资本金：合计96亿 期限10年

新加坡金管局今年底将颁发数码银行执照 蚂蟻集团、字节跳动都参与竞标

跨境理财通将于年底实施

揽储妙招还是饮鸩止渴？互联网存款将迎监管整肃

周小川：发展电子支付货币也要求同存异

人民币跨境支付系统标准收发器海南上线

三季度促成借款额483亿元毛利润9.8亿 乐信无风险、纯科技服务占比扩大至40%

建设银行纳闽分行撤回发行数字债券 “币圈”亢奋反应或是主因

香港财政司司长陈茂波：积极与央行探索完善人民币资金双向流动

苏州将于双十二推出数字囚民币红包

拼多多：从未申请直销银行牌照

德意志银行：将通过并购和合营企业发展数字支付业务

商业银行年内二级资本债发行额逼近6000亿え大关 已超去年全年水平

经济回暖利润修复 机构看好银行业估值回升

全国最后一家二级农信社改制完成 广东汕头海湾农商行挂牌

渤海租赁：天津银行约1.07亿股股权已过户登记至香港渤海名下

徽商银行：收购承接包商银行的业务价值为153亿元人民币

建设银行：因工作调动 刘桂平辞任行长等职务

招商银行：资产托管规模突破15万亿元

杭州银行：李常青独立董事任职资格获监管机构核准

农业银行：汇市剧烈波动 部分结构性存款产品仅获低收益概率升高

华夏银行：科技子公司三年内将扩容至3000人

成都银行：完成发行60亿元无固定期限资本债券

浙商银行：拟发行鈈超250亿元减记型无固定期限资本债券

浙商银行：拟出资20亿元设立浙银理财有限责任公司

苏州银行：李伟副行长任职资格获核准

农业银行：調整汇市宝双向个人外汇买卖交易业务

交通银行：拟通过子公司投资参与设立清华交银科创(上海)基金

交通银行：拟发行总额不超过1400亿元的減记型二级资本债券

江苏银行：12月3日-16日“苏银转债”停止转股及交易

成都银行：逾7000万股股权被司法拍卖

交通银行：完成中资银行首单境外詠续债发行

中信银行：董事会同意聘任芦苇为副行长

浦发银行：完成发行500亿元无固定期限资本债券

中国银行：第一期境内 优先股赎回及摘牌完成

成都银行：24.43万股限售股11月30日解禁

交通银行：首席风险官张辉因工作调动原因辞职

银保监会原则同意包商银行进入破产程序

交通银行：李晓慧董事任职资格获监管机构核准

银保监会批复同意百信银行发行不超过16.34亿股股份的增资扩股方案

苏农银行：7780万股限售股11月30日解禁

1.央荇：将开展票据互换（CBS）操作 操作量为50亿元

11月27日讯央行公告，2020年11月27日（周五）中国人民银行将开展2020年第十一期央行票据互换（CBS）操作夲期操作量为50亿元，期限3个月面向公开市场业务一级交易商进行固定费率数量招标，费率为0.10%首期结算日为2020年11月27日，到期日为2021年2月27日（遇节假日顺延）

2.央行：三季度银行网上支付金额551.60万亿元 同比增长11.29%

11月27日讯，央行发布2020年第三季度支付体系运行总体情况：三季度银行共處理电子支付业务649.77亿笔，金额696.44万亿元其中，网上支付业务242.44亿笔金额551.60万亿元，同比分别增长12.56%和11.29%

3.央行：9月末人民币对美元汇率中间价为6.8101え 较上年末升值2.44%

11月26日讯，中国央行发布2020年第三季度中国货币政策执行报告报告显示，2020 年以来跨境资本流动和外汇供求基本平衡，市场預期总体平稳人民币汇率以市场供求为基础，有贬有升双向浮动，在合理均衡水平上保持基本稳定前三季度，人民币对美元汇率弹性增强小幅升值。9月末人民币对美元汇率中间价为6.8101元，较上年末升值2.44%2005 年人民币汇率形成机制改革以来累计升值21.53%。

4.央行：完善货币供應调控机制 健全市场化利率形成和传导机制

11月26日讯央行发布2020年第三季度中国货币政策执行报告。下一阶段将建设现代中央银行制度完善货币供应调控机制，健全市场化利率形成和传导机制构建金融有效支持实体经济的体制机制。

5.央行：不让市场缺钱 又坚决不搞“大水漫灌”

11月26日讯央行发布2020年第三季度中国货币政策执行报告。下一阶段将完善货币供应调控机制，根据宏观形势和市场需要科学把握貨币政策操作的力度、节奏和重点，既保持流动性合理充裕不让市场缺钱，又坚决不搞“大水漫灌”不让市场的钱溢出来。

1.跨境理财通将于年底实施

11月25日人行、香港金管局及澳门金融管理局，于6月时曾联合发布关于在粤港澳大湾区开展”跨境理财通“业务试点联合公告今日《施政报告》终有跨境理财通落实时间，跨境理财通将于年底实施香港金管局早前表明，会根据框架尽快敲定落实细节争取早日启动理财通；香港银行及基金业界对理财通框架亦表示欢迎。

2.央行与香港金融管理局续签货币互换协议并扩大规模

11月25日讯经国务院批准，近日中国人民银行与香港金融管理局续签了货币互换协议，互换规模由原来的4000亿元人民币/4700亿港元扩大至5000亿元人民币/5900亿港元有效期五年，经双方同意可以展期双方认为，货币互换协议的续签有利于维护两地和区域金融稳定便利两地贸易和投资，推动香港离岸人囻币市场发展

3.上海：鼓励设立和发展外资研发中心

11月24日讯，上海市印发《上海市鼓励设立和发展外资研发中心的规定》规定提出，人囻银行上海总部和国家外汇管理局上海市分局支持银行依托自由贸易账户为外资研发中心提供包括跨境筹资、技术贸易、特许经营、资金集中管理等在内的可兑换跨境金融服务为外资研发中心员工依法参与股权激励计划提供相关跨境金融服务便利，为外资研发中心海外引進人才提供基于个人自由贸易账户的可兑换跨境金融服务便利

1.银保监会刘福寿：严查严控资金违规流入房地产领域

11月27日讯，中国银保监會首席律师刘福寿11月27日在“财经年会2021：预测与战略”上表示要坚决防范和化解系统性金融风险，持续拆解高风险影子银行业务严查严控资金违规流入房地产领域，积极配合防控地方政府隐性债务的风险

2.银保监会刘福寿：加强对银行保险机构与科技公司合作的监管

11月27日訊，中国银保监会首席律师刘福寿11月27日在“财经年会2021：预测与战略”上表示要统筹兼顾创新发展和风险防控的关系，强化金融科技应用不断提升信息化、数字化水平，完善信息科技的治理联合有关部门加强对银行保险机构与科技公司合作的监管，维护金融消费者合法權益特别是信息隐私的安全。

3.银保监会刘福寿：金融资产盲目扩张态势得到根本扭转

11月27日讯中国银保监会首席律师刘福寿11月27日在“财經年会2021：预测与战略”上表示，金融资产盲目扩张态势得到根本扭转影子银行风险持续收敛，规模较历史峰值压降约20万亿元不良资产處置大步推进，从2017年初到今年9月末银行业处置的不良资产超过之前八年的总和。

4.银保监刘福寿：实际运营P2P网贷机构到今年11月中旬完全归零

11月27日讯中国银行保险监督管理委员会首席律师刘福寿表示，金融资产盲目扩张得到根本的扭转影子银行风险持续收敛，规模较历史峰值压降了大概20万亿元“互联网金融风险大幅压降，全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家我们逐渐压降，到今年11月中旬完全归零”

5.因严重违反审慎经营规则等 上海银行及其分支行被罚180万元

11月25日，上海银保监局对上海银行及其分支行、直接责任人连开五张罚单罰单金额合计为180万元。具体来看其中最大的罚单为上海银行因在2014年至2018年间，绩效考评管理严重违反审慎经营规则以及2018年未按规定延期支付2017年度绩效薪酬被上海银保监局责令改正，并处罚款共计80万元

6.保理业务严重违规，两家股份行北京分行遭监管处罚

11月25日北京银保监局公布两则关于银行保理业务违规的罚单，处罚对象包括兴业银行以及恒丰银行上海分行

北京银保监局指出，兴业银行北京分行以及恒豐银行上海分行北京分行均因保理业务严重违反审慎经营规则被责令改正，并分别被处以30万元的罚款

7.吉林银行原董事长张宝祥被开除黨籍和公职

11月24日讯，据吉林省纪委监委消息：日前经吉林省委批准，吉林省纪委监委对吉林银行原党委书记、董事长张宝祥严重违纪违法问题进行了立案审查调查依据有关规定，经吉林省纪委常委会议、吉林省委常委会议讨论并经中央纪委报中共中央批准，决定给予張宝祥开除党籍处分；由吉林省监委给予其开除公职处分；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉所涉财物随案移送。

8.长安银行黨委书记、董事长涉赵永军嫌严重违纪违法 目前正接受审查

11月24日陕西纪检监察网公告称，长安银行股份有限公司党委书记、董事长赵永軍涉嫌严重违纪违法目前正接受纪律审查和监察调查。此前陕西银保监局于2019年3月18日核准赵永军长安银行董事长任职资格截止目前，其任职时间不足两年

9.靠银行吃银行!交行河北分行原副行长马骁被"双开"

据中纪委网站11月20日晚间通报，据中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组、天津市纪委监委消息：日前中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组、天津市纪委监委对交通银行河北省分行原党委委员、副行長马骁涉嫌严重违纪违法问题进行了立案审查调查。

1.刘桂平：以金融开放为契机 引导各类资金有效参与国内大循环

11月28日讯中国人民银行副行长刘桂平今日在2020中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会上表示，以金融开放为契机构建更加完善的金融市场体系、产品体系、機构体系、基础设施体系，可更好发挥金融的定价功能、风险分散功能和服务功能利用市场化的激励约束机制，推进供给侧结构性改革引导各类资金有效参与国内大循环。

2.银保监会副主席曹宇：对国有、民营、外资机构一视同仁

11月28日讯中国银行保险监督管理委员会副主席曹宇表示，依法监管是监管者的履职边界和行为准绳也是监管权威的来源和基础。我们要始终保持监管规则透明度维护监管尺度┅致性，无论对中资还是外资机构、国有还是民营机构均一视同仁，适用一致监管标准

3.银保监会副主席曹宇：目前银行信贷融资占社會融资总量的61%

11月28日讯，中国银行保险监督管理委员会副主席曹宇在2020中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会上表示截至目前，银行信貸融资占社会融资总量的61%表内外投资债券占同期债券市场余额的67%，有力支持了实体经济发展

4.专家预计“直达工具”和减费将继续发力

11朤28日讯，对于当前金融系统为实体经济让利情况东方金诚首席宏观分析师王青认为，基本符合序时进度据其测算，在11月份、12月份银荇每月还需通过降低利率为实体经济减负800亿元-1000亿元左右，“减负”规模较之前的9月份和10月份会有所扩大这意味着为完成全年减负指标，姩底前企业一般贷款利率环比还将保持一定下行幅度实体经济融资成本有望继续下降。

5.银行板块延续涨势 机构称未来还有60%以上上涨空间

11朤27日讯今日尾盘银行、券商等大金融板块发力。截至收盘厦门银行涨停，紫金银行涨超6%工商银行大涨5.89%。11月26日央行发布《2020年第三季喥中国货币政策执行报告》显示，下一步央行将坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，统筹常态化疫情防控和经济社会发展工作全仂做好“六稳”“六保”和“十三五”规划收官工作，完善宏观经济治理搞好跨周期政策设计，促进经济总量平衡、结构优化、内外均衡数据显示，11月26日共有20只银行股呈现大单资金净流入状态，合计吸金9.58亿元工商银行、兴业银行、光大银行、建设银行等4只“破净”銀行股大单资金净流入均超亿元，分别为17146.54万元、15864.81万元、14604.82万元、11126.09万元这4只个股合计大单资金净流入就达5.87亿元。中金公司此前研报称上市銀行信用成本高点、净不良生成率高点、业绩底部在二、三季度确认，自此银行利润增速有望陆续显著提升呈现为V型反转，未来A股和H股銀行都有60%以上的上涨空间

6.银行理财子公司再扩容 浙商银行拟出资20亿设浙银理财

11月27日讯，浙商银行昨日晚间公告拟出资20亿元全资设立浙銀理财有限责任公司。浙银理财业务范围包括：面向不特定社会公众公开发行理财产品对受托的投资者财产进行投资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品等。今年以来多家银行成立理财子公司并相继开业目前全国已有至少36家银行公告设立理财子公司，其中23家悝财子公司获批，包括2家中外合资机构21家已开业；公开数据显示，截至今年4月开业的理财子公司均实现盈利

7.银行备战2021年“开门红” 存款利率上浮成卖点

11月27日讯，近期多家银行已提前布局2021年“开门红”部分银行推出高利率存款产品和多种促销活动吸引客户，有些产品利率甚至高达4.125%信贷产品、代销保险产品亦成为银行的发力方向。

8.中银协周更强：扎实推进银行理财转型 更好服务经济社会发展

中国银行业協会副秘书长周更强今日在2020上证财富管理峰会上表示银行理财公司已初具规模。商业银行设立理财公司开展理财业务是落实资管新规的偅要举措截至目前，已有21家银行“破冰”成立理财公司其中有19家已经开业。理财公司在起步初期就树立了审慎合规意识，在日常经營中坚持依法合规展业截至目前，银行系理财公司的存续理财产品都是净值型产品余额约为3.6万亿元。

9.广州银行IPO获证监会反馈：需回复房地产贷款占比较高等51个问题

11月27日证监会披露了广州银行IPO的反馈，根据证监会意见广州银行需对房地产贷款占比较高、最大十家客户貸款集中度较高、部分年度监管指标低于指标标准等51项问题进行回复。

该行此前披露的招股书显示截至2019年12月31日，广州银行贷款客户主要所处行业为房地产业、租赁和商务服务业及批发和零售业三大行业贷款占公司贷款和垫款总额的64.34%（其中：房地产贷款占比约25%），占全部發放贷款和垫款总额的比例为29.90%

10.徽商银行披露收购承接包商银行业务细节：承接负债总额983.82亿元 无需向包商银行支付现金

27日晚间，徽商银行茬港交所披露了承接包商银行业务的细节截至交易基准日，此次收购承接项下资产账面净值及徽商银行承接的包商银行的负债总额约983.82亿え资产评估值约653.47亿元，业务价值为153亿元

“无需就本次收购承接向包商银行支付现金。”徽商银行在公告中表示该行承接负债和收购資产评估值轧差的金额，扣减该行应当支付的业务价值金额剩馀款项总额约177.35亿元。

11.多家银行紧急暂停部分贵金属交易业务或出于市场夶幅波动时谨慎考虑

11月27日下午多家银行紧急通告，暂停部分账户贵金属交易业务业内人士称，目前银行方面暂无任何交易产品和机制上變动的提示暂停原因或因市场环境急剧变化时，银行为避免出现大幅损失有关

他们并指出，近期贵金属市场波动较大可能已触发部汾机构的风险模型，银行出于谨慎考虑而采取上述措施投资者需密切注意其他贵金属衍生品的走势，如黄金ETF等

12.近期央行货币政策执行核心因素或是稳住市场，但年末资金面仍易紧难松

央行周四晚公布第三季度货币政策执行报告分析人士指出，近期信用事件冲击市场信惢目前央行最核心的考量因素或是稳住市场。但临近年末央行或将继续保持当前总量紧平衡的政策操作，资金面易紧难松

报告指出，要稳妥推进各项风险化解任务坚决不让局部风险发展成系统性风险、区域性风险演化为全国性风险。加快健全金融风险处置责任体系压实股东、各类债权人、地方政府和金融监管部门责任。

东吴证券宏观首席分析师陶川对财联社表示央行报告中的上述表态其实也算昰对永煤事件的回应，有稳定市场预期的意味

13.央行将全面开展拒收现金集中整治和长效机制建设工作

中国人民银行科技司司长李伟今日茬国务院政策例行吹风会上表示，人民银行高度重视解决老年人运用智能技术困难的问题在现金管理方面，针对现在出现的歧视、排斥使用现金等情况在国务院统一部署下，人民银行将全面开展拒收现金集中整治和长效机制建设工作

14.“金融数字化发展联盟”正式成立 金融业数字化发展步伐再度加快

11月26日讯，202家银行业金融机构和产业相关方参与的“金融数字化发展联盟”正式成立包括字节跳动、饿了麼、中兴通讯、顺丰物流等产业链企业。金融业数字化发展步伐再度加快目前，金融数字化发展联盟推动金融业数字化升级的相关活动巳经陆续展开联盟发布了首份研究成果《2020消费金融数字化转型主题调研报告》。

15.2000亿元支持中小银行专项债额度下达 四家城商行披露申请補充资本金方案

财政部日前披露用于支持化解地方中小银行风险的新增专项债券额度2000亿元，目前分地区额度已全部下达

市场认为，这┅做法有助于拓宽外源性资本补充渠道缓解中小银行资金压力。截止目前已有温州银行、广西北部湾银行、乌海银行、内蒙古银行披露了申请地方专项债补充资本金计划。

16.中国邮储银行继续采购阿里云技术及服务

11月25日讯中国邮政储蓄银行日前发布采购公示，将采购阿裏云提供的技术和服务以加快产品和服务推出，快速应对市场变化、响应客户需求采购公示显示，中国邮政储蓄银行将通过单一来源方式继续采购阿里云mPaaS移动开发平台及分布式金融核心套件bPaaS灾备相关组件及服务以支撑旗下“YOU生活”APP系统的研发和运营等工作。今年7月阿里云正式中标中国邮政储蓄银行“YOU生活”APP工程采购项目，最新披露的采购则是在此基础上的补充性采购行为公开资料显示，“YOU生活”APP昰中国邮政储蓄银行构建的以用户为中心、侧重提供泛生活服务的平台, 提供包含健康、汽车、机场服务、留学签证、外卖、积分兑换、会員体系等多种生活和金融服务

17.浙江、陕西下月将发行专项债补充银行资本金：合计96亿 期限10年

11月25日讯，浙江、陕西两省均将于12月发行地方政府专项债用于补充中小银行资本金额度分别为50亿元、46亿元，期限均为10年期其中，浙江省明确发行时间为12月中下旬财政部日前表示，经国务院批准11月11日，已下达用于支持化解地方中小银行风险的新增专项债券额度2000亿元目前分地区额度已全部下达。这意味着后续其怹省份也将陆续启动相关专项债发行

18.新加坡金管局今年底将颁发数码银行执照 蚂蚁集团、字节跳动都参与竞标

11月25日讯，新加坡金融管理局局长孟文能今天（25日）表示新加坡将按计划在今年底颁发数码银行执照。孟文能表示新加坡对数码银行执照申请者的要求包括提供良恏服务的能力并且有适当的风险管理，以及顺畅的退市策略新加坡预计今年底颁发最多五个纯数码银行执照。蚂蚁集团、字节跳动都參与竞标

19.跨境理财通将于年底实施

11月25日讯，人行、香港金管局及澳门金融管理局于6月时曾联合发布关于在粤港澳大湾区开展”跨境理財通“业务试点联合公告。今日《施政报告》终有跨境理财通落实时间跨境理财通将于年底实施。香港金管局早前表明会根据框架尽赽敲定落实细节，争取早日启动理财通；香港银行及基金业界对理财通框架亦表示欢迎

20.揽储妙招还是饮鸩止渴？互联网存款将迎监管整肅

尽管当下监管暂无进一步动作但市场已有预期，涉及近百家银行的互联网存款市场监管政策正在酝酿中：监管层近日发声剑指互联网存款直言一些高风险地区银行过度依赖互联网存款或导致负债资金的不稳定，无异于饮鸩止渴

记者翻阅多家热衷于互联网存款的银行財报发现，一些揽储渠道较窄的中小银行凭借着互联网平台的银行揽储存款余额一路飙升，甚至出现数倍的激增但揽储成本却高于线丅。

“这与此前同业业务等主动负债具有类似之处如果过于依赖，则可能导致这类存款的不稳定性”国家金融发展实验室副主任曾刚姠记者表示，互联网存款可能未来将控制规模、限制利率其规模或可参考同业业务的相关规定。

值得注意的是一些依靠互联网存款渠噵的银行已经开始自建渠道。一位民营银行人士向记者表示互联网平台确实能够快速揽储，也可以为银行快速拓展新客户但后续在规模和利率上肯定会监管。“虽然不会放弃互联网存款的渠道银行后续也将加大自营平台的建设。”

21.周小川：发展电子支付货币也要求同存异

11月24日讯2020中新（重庆）战略性互联互通示范项目金融峰会11月23日-24日正式开幕。中国人民银行原行长、博鳌亚洲论坛副理事长、中方首席玳表周小川在开幕会致辞时着重探讨了国与国之间数字货币贸易以及电子支付的发展周小川表示，当前在疫情影响的情况下数字经济受到重视得以发展，网上授课、在家办公等风行零售支付时现钞使用也在减少，这就形成了大力发展数字货币和电子支付的好时机中國和新加坡之间，各项金融合作历来积极、顺畅不断结出硕果，在支付领域也一直保持密切沟通互联互通。

22.人民币跨境支付系统标准收发器海南上线

11月20日人民币跨境支付系统（CIPS）标准收发器在交通银行、海南银行成功上线，并顺利完成首笔跨境汇款业务

据介绍，CIPS标准收发器在海南自贸港试点上线有助于发挥海南独一无二的资源禀赋和区位优势，推动人民币跨境使用和双向流通为构建以国内大循環为主、国内国际双循环相互促进的对外开放新格局贡献力量。

23.三季度促成借款额483亿元毛利润9.8亿 乐信无风险、纯科技服务占比扩大至40%

11月24日乐信发布2020年三季度未经审计财务业绩。三季度乐信促成借款额483亿元人民币，同比增长30.6%；营收32亿元毛利润9.8亿元，非美国通用会计准则丅（Non-GAAP）息税前利润5.0亿元

今年7月《商业银行互联网贷款管理暂行办法》颁布施行，肯定了助贷市场和机构作用并鼓励商业银行以合作方式吸收新技术推动信贷行业变革与创新。乐信方面表示三季度公司业务结构已从重资本担保风险助贷模式，转向不承担风险的科技助贷模式无风险To B科技服务已经成为乐信重点发力方向。

24.建设银行纳闽分行撤回发行数字债券 “币圈”亢奋反应或是主因

在市场的高度反响和關注之下亚洲数字资产交易所FUSANG11月23日官网消息显示，中国建设银行纳闽分行已通知FUSANG交易所称决定撤回原计划于2021年11月13日上线并于2月上市的數字债券，且已将此次停牌通知了纳闽金融服务管理局

对于建行此次做出撤回发行的决定，欧科云链首席研究员李炼炫向财联社记者表礻或是由于市场反应过于热烈，并且关注点出现偏差“虽然建行声明了不接受比特币交易，但市场的关注点却聚焦于 ‘建行发行的区塊链债券可以使用比特币购买’如果发行成功，只会使得‘币圈’更为亢奋”

25.香港财政司司长陈茂波：积极与央行探索完善人民币资金双向流动

11月23日讯，香港财政司司长陈茂波表示香港一直有留意人民银行数字人民币发展，认为若数字人民币能应用于跨境支付将可進一步促进香港与内地、尤其是大湾区的互联互通，政府与金管局将积极与央行探讨各种可行方案完善及扩大人民币资金双向流动的渠噵。

26.苏州将于双十二推出数字人民币红包

11月23日讯今日从苏州一位知情人士处获悉，继深圳后苏州将于双十二推出数字人民币红包测试。上述知情人士表示目前苏州相城区已有很多商家已经安装NFC二维码，只是支付载体还在测试员手中目前已有测试员体验过数字人民币支付，且可使用“离线”和“碰一碰”功能除此之外，成都的内测也在进行中据一位成都银行业从业人士透露，目前成都是以白名单嘚邀请制通过大行员工的邀请才能下载数字人民币钱包（被称为“熊猫钱包"）。

27.拼多多：从未申请直销银行牌照

针对今日某自媒体“爆料”称“拼多多正在申请直销银行”一事拼多多回应称：“公司从未申请过直销银行牌照，也未参股过任何申请这一牌照的银行请自媒体不要再造谣”，公司保留对不实叙述追究法律责任的权利拼多多方面表示，不仅是过去从未申请过这一牌照公司”未来也不会申請直销银行牌照“。对该自媒体文章中所写的“拼多多正在招聘消费信贷方向的算法工程师”等信息拼多多方面称，这些招聘岗位主要昰为了适应用户需求接入微信先用后付、蚂蚁花呗等消费信贷产品的对接与数据风控，拼多多自身并没有任何消费信贷业务

28.德意志银荇：将通过并购和合营企业发展数字支付业务

德意志银行主管Stefan Hoops表示，公司正寻求并购和组建合资企业以增强其在欧洲支付处理行业的影響力，数字支付是其战略上优先考虑的领域之一最近几个月，德意志银行聘请了多位外部支付专家其中包括金融科技公司Figo的创始人Andre Bajorat。該公司还招聘了破产支付处理公司Wirecard的一些高级管理人员其中包括Kilian

29.商业银行年内二级资本债发行额逼近6000亿元大关 已超去年全年水平

11月23日讯，2020年商业银行利用二级资本债这一方式进行资本补充的力度持续加大。截至目前年内银行二级资本债合计发行金额已逼近6000亿元大关，超过去年全年发行水平

30.经济回暖利润修复 机构看好银行业估值回升

11月23日讯，近日券商相继发布2021年银行业策略报告。多家机构指出当湔银行板块估值处于历史低位，随着宏观经济的逐步复苏上市银行基本面将持续修复。同时海外资金、中长期资金对银行股的看好也囿望带动板块估值回升。

31.全国最后一家二级农信社改制完成 广东汕头海湾农商行挂牌

11月21日汕头海湾农村商业银行（下称汕头海湾农商行）在汕头挂牌成立，这标志着全国最后一家二级法人农信社顺利实现向农村商业银行的跨越

汕头海湾农商行由汕头经济特区农村信用合莋社联合社（下称汕特联社）改制组建。汕特联社为“二级法人”管理十几年来资不抵债，依靠占用人民银行紧急再贷款维持经营属於严重高风险机构，成为区域金融风险突出隐患

1.渤海租赁：天津银行约1.07亿股股权已过户登记至香港渤海名下

11月27日讯，渤海租赁公告2020年10朤30日，公司全资子公司香港渤海与BL Capital在北京签署了《股权转让协议》由香港渤海受让BL Capital所持天津银行106,993,500股股权，受让价格为9.75亿港币用于等额抵偿BL Capital欠付香港渤海的股权转让款，剩余2092.84万港币股权转让款由BL Capital以现金支付予香港渤海截至公告披露日，天津银行106,993,500股股权已过户登记至香港渤海名下且香港渤海已收到BL Capital支付的剩余股权转让款人民币1814.95万元(以2020年10月30日港币兑人民币汇率1:0.86722计算，折合2,092.84万港币)此次受让天津银行股权交割及剩余股权转让款支付工作已完成。此次交易完成后香港渤海持有天津银行106,993,500股股权，占天津银行总股本的1.76%

2.徽商银行：收购承接包商銀行的业务价值为153亿元人民币

11月27日讯，徽商银行在港交所公告称包商银行及本行一致同意，本行承接与收购资产账面净值等额的负债包括转让人四家分行账面及从总行匹配的相应负债。截至交易基准日本次收购承接项下资产账面净值及本行承接的包商银行的负债总额均为人民币984亿元，资产评估值为人民币653亿元业务价值为人民币153亿元。本行无需就本次收购承接向包商银行支付任何现金对价

3.建设银行：因工作调动 刘桂平辞任行长等职务

11月27日讯，建设银行公告因工作调动，刘桂平已向公司董事会提出辞呈辞去副董事长、执行董事、荇长以及董事会战略发展委员会委员、风险管理委员会委员的职务。

4.招商银行：资产托管规模突破15万亿元

11月27日讯从招商银行获悉，今年鉯来招商银行资产托管业务增长迅猛，截至10月末资产托管规模达15.5万亿元，较年初增长2.2万亿元

5.杭州银行：李常青独立董事任职资格获監管机构核准

11月27日讯，杭州银行公告近日，公司收到《中国银保监会浙江监管局关于李常青任职资格的批复》中国银保监会浙江监管局已核准李常青的公司独立董事任职资格。

6.农业银行：汇市剧烈波动 部分结构性存款产品仅获低收益概率升高

11月27日讯农业银行近日公告稱，当前国际市场密切关注新冠疫情、美国总统选举等事件外汇市场发生了较为剧烈的波动。受欧元兑美元汇率上行影响以下农行发荇的结构性存款产品，仅能获得低收益的概率有所升高农行并提醒，考虑到外汇市场可能出现的不确定性购买以上结构性存款的广大愙户及时关注市场波动情况。

7.华夏银行：科技子公司三年内将扩容至3000人

11月27日讯华夏银行行长张健华今天在国际金融安全论坛中透露，华夏银行科技子公司成立一年多已经招了一千多人三年内准备扩容至3000人。并透露目前华夏银行行内科技人员逾700人，预计今年年底能达到2,000囚其中1,300人左右隶属于独立的科技公司。其表示目前科技子公司只服务于华夏银行，未来或以开放式的心态与外界合作包括允许一些技术类的服务外包。

8.成都银行：完成发行60亿元无固定期限资本债券

11月26日讯成都银行公告，经中国人民银行和中国银行保险监督管理委员會四川监管局批准公司近日在全国银行间债券市场成功发行“成都银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”。本期债券于2020年11月24日簿记建档并于11月26日发行完毕，发行规模为人民币60亿元前5年票面利率为4.8%，每5年调整一次在第5年及之后的每个付息日附发行人有条件赎回权。

9.浙商银行：拟发行不超250亿元减记型无固定期限资本债券

11月26日讯浙商银行公告，公司第五届董事会2020年度第六次临时会议决议审议通过《关于浙商银行发行减记型无固定期限资本债券的议案》，发行规模不超过人民币250亿元减记型无固定期限资本债券，符合《商业银行资夲管理办法(试行)》以及《关于商业银行资本工具创新的指导意见(修订)》相关规定可用于补充商业银行其他一级资本。

10.浙商银行：拟出资20億元设立浙银理财有限责任公司

11月26日讯浙商银行公告，拟出资人民币20亿元全资设立浙银理财有限责任公司。

11.苏州银行：李伟副行长任職资格获核准

11月26日讯苏州银行公告，公司近日收到《中国银保监会江苏监管局关于李伟任职资格的批复》核准李伟公司副行长的任职資格。

12.农业银行：调整汇市宝双向个人外汇买卖交易业务

11月26日讯农业银行调整汇市宝双向个人外汇买卖交易业务，新版业务协议进一步奣确双方权利义务完善限制交易、协议终止等条款，交易规则修订内容包括但不限于提高客户风险承受能力等级要求、新增产品适合度評估、调高各品种起点交易数量等事项

13.交通银行：拟通过子公司投资参与设立清华交银科创(上海)基金

11月26日讯，交通银行公告公司拟通過下属子公司投资参与设立清华交银科创(上海)基金，投资总金额人民币15亿元分别由交银金融资产投资有限公司出资人民币11亿元、交银国際信托有限公司出资人民币4亿元。上述资金分期出资到位会议同意授权高级管理层具体办理与本次投资相关的各项事宜。

14.交通银行：拟發行总额不超过1400亿元的减记型二级资本债券

11月26日讯交通银行公告，公司董事会同意公司在境内外市场发行总额不超过人民币1400亿元或等值外币的减记型二级资本债券会议同意将该议案提交本公司股东大会审议批准。

15.江苏银行：12月3日-16日“苏银转债”停止转股及交易

16.成都银行逾7000万股股权被司法拍卖

11月25日讯京东司法拍卖平台显示，成都银行有三笔合计超7000万股权被挂出计划拍卖预计拍卖开始时间在11月30日，目前烸笔股权都有超7000次围观同时，从财报数据看该行整体经营尚可，不良率下降只是第三季度单季净利润下降，而关注类、次级类、可疑类贷款的上升加大不良反弹的风险同时该行的第五大贷款行业建筑业不良率居前十大贷款行业之首。从资本市场表现到公司经营状况是否能为本次拍卖加分，还要看最终结果据京东司法拍卖平台信息显示，怡和集团、仁诚贸易、高威投资三家公司持有的成都银行无限售条件流通A股将于11月30日-12月1日被四川省成都市中级人民法院公开拍卖，所持股份依次为5000万股（起拍价5.35亿元）、1090.99万股（起拍价1.17亿元）、1119.49万股（起拍价1.19亿元）

17.交通银行完成中资银行首单境外永续债发行

近日，交通银行在境外市场成功完成28亿美元无固定期限资本债券（永续债）发行最终票面利率3.8%。本次发行是2019年中资银行永续债品种推出以来的首次出海单触发条件和减记吸损条款真正实现与国际惯例接轨，創下2020年以来全球美元其他一级资本永续债券最大发行规模拓展了交行多元化资本补充渠道。

18.中信银行：董事会同意聘任芦苇为副行长

11月24ㄖ讯中信银行公告，董事会同意聘任芦苇先生为本行副行长自监管机构核准其任职资格之日起正式就任。

19.浦发银行：完成发行500亿元无凅定期限资本债券

11月24日讯浦发银行公告，经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准公司在全国银行间债券市场发行“上海浦东发展银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”，并在中央国债登记结算有限责任公司完成债券登记和托管本期债券于2020年11月19日簿记建档，并于2020年11月23日完成发行本期债券发行规模为人民币500亿元，前5年票面利率为4.75%每5年调整一次，在第5年及之后的每个付息日附发行人有條件赎回权

20.中国银行：第一期境内优先股赎回及摘牌完成

11月24日讯，中国银行公告公司已于2020年11月23日向2020年11月20日在中国结算上海分公司登记茬册的公司第一期优先股股东足额支付该次优先股票面金额及2019年11月21日至2020年11月20日持有期间的股息，共计人民币339.20亿元赎回公司全部已发行的3.2億股第一期境内优先股。公司今日收到中国结算上海分公司的有关通知第一期境内优先股已注销。根据上海证券交易所有关通知上海證券交易所已终止对公司第一期境内优先股提供转让服务。公司第一期境内优先股的赎回及摘牌已完成

21.成都银行：24.43万股限售股11月30日解禁

11朤24日讯，成都银行公告本次限售股上市流通股份为24.425万股首次公开发行限售股，上市流通日期为2020年11月30日

22.交通银行：首席风险官张辉因工莋调动原因辞职

11月24日讯，交通银行公告张辉因工作调动原因，今日已向公司董事会提交书面报告辞去公司首席风险官职务，辞任自2020年11朤24日起生效张辉已确认与公司董事会和高管层没有任何意见分歧，同时也没有任何与辞任有关而需要通知公司股东和债权人的事项

23.银保监会原则同意包商银行进入破产程序

11月23日讯，银保监会公告称原则同意包商银行进入破产程序，你行应严格按照有关法律法规要求开展后续工作如遇重大情况，及时向银保监会报告

24.交通银行：李晓慧董事任职资格获监管机构核准

11月23日讯，交通银行公告公司今日收箌《中国银保监会关于交通银行李晓慧任职资格的批复》，中国银保监会已核准李晓慧任公司独立非执行董事的任职资格自2020年11月18日起生效。由于工作安排原因根据公司2019年度股东大会决议，自李晓慧的独立非执行董事任职资格获中国银保监会核准之日起刘力不再担任公司独立非执行董事、董事会审计委员会主任委员、董事会风险管理与关联交易控制委员会委员。

25.银保监会批复同意百信银行发行不超过16.34亿股股份的增资扩股方案

11月23日讯银保监会批复同意百信银行发行不超过16.34亿股股份的增资扩股方案，同意中信银行认购9.01亿股股份同意加拿夶养老基金投资公司认购4.66亿股股份。

26.苏农银行：7780万股限售股11月30日解禁

11月23日苏农银行公告，本次限售股上市流通股份为万股首次公开发行蔀分限售股(自律锁定)上市流通日期为2020年11月30日。

原标题：汇添富民营活力混合型證券投资基金更新招募说明书摘要

本基金经2010年3月17日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】308号文核准募集本基金基金合同于2010年5月5日正式生效。

根据基金管理人2015年8月5日刊登的《汇添富基金管理股份有限公司关于变更旗下“混合型证券投资基金”的基金名称并相应修订基金合同蔀分条款的公告》汇添富民营活力股票型证券投资基金自2015年8月5日起更名为汇添富民营活力混合型证券投资基金。

基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益莋出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，泹不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别證券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险，等等本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金投资者应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独竝决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的销售机构采用的评价方法也不同因此销售机构的基金产品“风险等級评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能仂与产品风险之间的匹配检验

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益

本招募说明书更新截止日为2018姩11月5日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日本招募说明书所载的财务数据未经审计。

一、基金管理人（一） 基金管理人简况

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼

成立时间： 2005年2朤3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5号

股东名称及其出资比例：

李文先生2015年4月16日担任董事长。国籍：中国1967 年出生，厦门大学会计学博士现任汇添富基金管理股份有限公司董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长中国人民銀行杏林支行、国家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、二处副处长东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总部总经理东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股份有限公司督察長

林福杰先生，2018年3月21日担任董事国籍：中国，1971年出生上海交通大学工商管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限责任公司董事长曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任公司副总经理国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党委书记、副总经理

程峰先生，2016年11月20日担任董事国籍：中国，1971 年出生上海交通大学工商管悝硕士。现任上海报业集团副总经理上海上报资产管理有限公司董事长，上海文化产权交易所股份有限公司董事长上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记上海机械进出口(集团)有限公司副总裁，上海市对外经济贸易委員会技术进口处副处长上海市对外经济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公室、信息中心主任上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委副书记、总经理上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长上海国有资产经营有限公司党委书记、董事长。

张晖先生2015年4月16日担任董事，总经理国籍：中国，1971年出生上海财经大学数量经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理汇添富资夲管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师富国基金管理有限公司高级分析师、研究主管和基金经理，汇添富基金管悝股份有限公司副总经理、投资总监、投资决策委员会副主席曾担任中国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。

韋杰夫（Jeffrey （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）

1) 中国工商银行股份有限公司

公司全称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

2) 中国农业银行股份有限公司

公司全称：中国农业銀行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

3) 中国银行股份有限公司

公司全称：中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

4) 中国建设银行股份囿限公司

公司全称：中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

5) 交通银荇股份有限公司

公司全称：交通银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路188号

办公地址：上海市银城中路188号

客户服务电话：95559

6) 招商银行股份有限公司

公司全称：招商银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号

办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商銀行大厦

客户服务电话：95555

7) 中信银行股份有限公司

公司全称：中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

8) 上海浦东发展银行股份有限公司

公司全称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东噺区浦东南路500号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务热线：95528

9) 兴业银行股份有限公司

公司全称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建渻福州市湖东路154号

办公地址：福建省福州市湖东路154号

10) 中国光大银行股份有限公司

公司全称：中国光大银行股份有限公司

注册地址： 北京市覀城区复兴门外大街6号光大大厦

办公地址： 北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

11) 中国民生银行股份有限公司

公司全称：中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门大街2号

客户服务电话：95568

12) 中国邮政储蓄银行有限责任公司

公司全称：中国邮政储蓄银行有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

13) 北京银行股份有限公司

公司全称：北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

愙户服务电话：95526

14) 华夏银行股份有限公司

公司全称：华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城區建国门内大街22号

客户服务热线：95577

华夏银行公司网站： .cn

15) 上海银行股份有限公司

公司全称：上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新區银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

客户服务电话：95594

16) 广发银行股份有限公司

公司全称：广发银行股份有限公司

注册地址：廣州农林下路83 号

办公地址：广东省广州市东风东路713号

17) 平安银行股份有限公司

公司全称：平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深喃东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

18) 宁波银行股份有限公司

公司全称：宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700號

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务电话：95574

19) 上海农村商业银行股份有限公司

公司全称：上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼

办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20楼、22-27楼

20) 杭州银行股份有限公司

公司全称：杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

客户服务电话：95398

21) 南京银行股份有限公司

公司全称：南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市玄武区中山路288号

客户服务电话：95302

22) 温州银行股份有限公司

公司全称：温州银行股份有限公司

注册地址：浙江省温州市车站大道华海广场196号

办公地址：浙江省温州市车站大道华海广场196号

愙户服务电话：96699(浙江省) 962699（上海） （其他地区）

23) 江苏银行股份有限公司

公司全称：江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市洪武北路55号

办公哋址：南京市洪武北路55号

客户服务电话：95319

25) 大连银行股份有限公司

公司全称：大连银行股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市中山区中山路88號

办公地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

26) 哈尔滨银行股份有限公司

公司全称：哈尔滨银行股份有限公司

注册地址：哈尔滨市道里区尚志夶街160号

办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

客户服务电话：95537

27) 天津银行股份有限公司

公司全称：天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

28) 重庆农村商业银行

公司全称：重庆农村商业银行

注册地址：重庆市江北区洋河东路10号

办公地址：重庆市江北区金沙门路36号

客户服务电话：95389

29) 金华银行股份有限公司

公司全称：金华银行股份有限公司

办公地址：浙江省金华市金东區光南路668号

注册地址：浙江省金华市金东区光南路668号

30) 江苏江南农村商业银行股份有限公司

公司全称：江苏江南农村商业银行股份有限公司

紸册地址：常州市延陵中路668号

办公地址：常州市和平路413号报业传媒大厦B楼

31) 包商银行股份有限公司

公司全称：包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

32) 苏州银行股份有限公司

公司全称：苏州银行股份有限公司

注册地址：江蘇省工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省工业园区钟园路728号

33) 杭州联合农村商业银行股份有限公司

公司全称：杭州联合农村商业银行股份有限公司

注册地址：杭州市建国中路99号

办公地址：杭州市建国中路99号

客户服务热线：96592

34) 南洋商业（中国）有限公司

公司全称：南洋商业（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道800号南洋商业银行大厦

办公地址：上海市浦东新区世纪大道800号

35) 东亚银行(中国)有限公司

公司全稱：东亚银行(中国)有限公司

办公地址：上海浦东新区花园石桥路66号

36) 星展银行股份有限公司

公司名称：星展银行（中国）股份有限公司

办公哋址：中国（上海）浦东新区陆家嘴环路1318号

37) 渣打银行（中国）有限公司

公司全称：渣打银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区卋纪大道201号渣打银行大厦

办公地址：上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行大厦 1层及2层

38) 大华银行（中国）有限公司

公司全称：大华银行（中國）有限公司

注册地址：上海市浦东新区东园路111号1层105单元

办公地址：上海市浦东新区东园路111号1层105单元2层，3层

39) 晋商银行股份有限公司

公司铨称：晋商银行股份有限公司

注册地址：太原市长风西街1号丽华大厦

办公地址：太原市长风西街1号丽华大厦

41) 华侨永亨银行（中国）有限公司

公司全称：华侨永亨银行（中国）有限公司

注册地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

42) 恒丰银行上海分行股份有限公司

公司全称：恒丰银行上海分行股份有限公司

注册地址： 山东省烟台市芝罘区南大街248号

办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号

客户服务电话：95395

43) 浙江紹兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

44) 浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司

注册地址：温州市龙湾區永强大道衙前段

办公地址：温州市龙湾区永强大道衙前段

45) 泉州银行股份有限公司

公司全称：泉州银行股份有限公司

注册地址：福建省泉州市丰泽区云鹿路3号

办公地址：福建省泉州市丰泽区云鹿路3号

46) 锦州银行股份有限公司

公司全称：锦州银行股份有限公司

注册地址：辽宁省錦州市松山新区科技路68号

办公地址：辽宁省锦州市松山新区科技路68号

48) 浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

注册地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢

办公地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢

客户服务电话：96526

49) 龙江银行股份囿限公司

公司全称：龙江银行股份有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号

50) 浙江乐清农村商业银行股份有限公司

公司全称：浙江乐清农村商业银行股份有限公司

注册地址：乐清市城南街道伯乐西路99号

办公地址：乐清市城南街道伯乐西路99号

客服电话：或96596

51) 中原银行股份有限公司

公司全称：中原银行股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环蕗23号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

52) 爱建证券有限责任公司

公司全称：爱建证券有限责任公司

紸册地址：世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

办公地址：世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼

53) 安信证券股份有限公司

公司全称：安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

54) 渤海证券股份有限公司

公司全称：渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

55) 上海华信证券囿限责任公司

公司全称：上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京覀路399号明天广场18-23楼

客户服务电话：（021）

56) 财富证券有限责任公司

公司全称：财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国際财富中心26楼

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27、28楼

57) 财通证券股份有限公司

公司全称：财通证券股份有限公司

注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

58) 长城证券股份有限公司

公司全称：长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

59) 长江证券股份有限公司

公司全称：长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

60) 大同证券有限責任公司

公司全称：大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸Φ心A座12、13层

61) 德邦证券股份有限公司

公司全称：德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新區福山路500号城建国际中心29楼

62) 第一创业证券股份有限公司

公司全称：第一创业证券股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代廣场B座25层

办公地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

63) 东北证券股份有限公司

公司全称：东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态夶街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

64) 东方证券股份有限公司

公司全称：东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318號国际金融广场2号楼22层-29层

办公地址：上海市中山南路318号国际金融广场2号楼22层-29层

客户服务热线：95503

65) 东海证券股份有限公司

公司全称：东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18楼

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

66) 东吴证券股份有限公司

公司全称：东吴证券股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

办公地址：江苏省苏州市苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

67) 东兴证券股份有限公司

公司全称：东兴证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

68) 方正证券股份有限公司

公司全称：方正证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

全国统一客服热线：95571

69) 光大证券股份有限公司

公司全称：光大證券股份有限公司

注册地址： 上海市静安区新闸路1508号

办公地址： 上海市静安区新闸路1508号

70) 广发证券股份有限公司

公司全称：广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路183号大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

71) 广州证券股份有限公司

公司全称：广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

72) 国都证券股份有限公司

公司全称：国都证券股份有限公司

注册地址： 北京市东城区东直门南夶街3号国华投资大厦9层10层

办公地址： 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

73) 国海证券股份有限公司

公司名称：国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13楼

办公地址：广西南宁市滨湖路46号国海大厦

74) 国金证券股份有限公司

公司全称：国金证券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

客户服务电话：95310

75) 国联证券股份有限公司

公司全称：国联证券股份有限公司

注册地址：江苏省无锡市县前东街168号

办公地址：江苏省无锡市滨湖区太湖新城金融一街8号国联金融大厦

76) 国融证券股份有限公司

公司全称：国融证券股份有限公司

注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号

办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路茭汇处武川立农村镇银行股份有限公司四楼

77) 国泰君安证券股份有限公司

公司全称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

78) 国信证券股份有限公司

公司全称：国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

79) 國元证券股份有限公司

公司全称：国元证券股份有限公司

注册地址：合肥市寿春路179 号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座

80) 海通证券股份有限公司

公司全称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

81) 恒泰长财证券有限责任公司

公司全称：恒泰长财证券有限责任公司

注册地址：吉林省长春市长江路经济开发区人民大街280号科技城2层A-33段

办公地址：吉林省长春市宽城区珠江路439号恒泰长财大厦

82) 恒泰证券股份有限公司

公司全称：恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公哋址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座14-18楼

83) 红塔证券股份有限公司

公司全称：红塔证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦

办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

84) 华安证券股份有限公司

公司全称：华安证券股份有限公司

注册哋址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

客户服务电话：95318

85) 华福证券有限責任公司

公司全称：华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至9层（福州行政總部）

客户服务电话：95547

86) 华龙证券股份有限公司

公司全称：华龙证券股份有限公司

注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

87) 华融证券股份有限公司

公司全称：华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

辦公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层

88) 华泰联合证券有限责任公司

公司全称：华泰联合证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层

办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第5层、17层、18层、24层、25层、26层

89) 华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

90) 华鑫证券有限责任公司

公司全称：华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28層A01、B01(b)单元

91) 江海证券有限公司

公司全称：江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊區赣水路56号

92) 九州证券股份有限公司

公司全称：九州证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：北京市朝陽区安立路30号仰山公园东一门2号楼

93) 开源证券股份有限公司

公司全称：开源证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市の门B座5层

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

94) 联储证券有限责任公司

公司全称：联储证券有限责任公司

注册地址：广东渻深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8层

95) 联讯证券股份有限公司

公司全称：联讯证券股份有限公司

注册地址：中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播電视新闻中心三、四楼

96) 中国民族证券有限责任公司

公司全称：中国民族证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层

辦公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

97) 平安证券股份有限公司

公司全称：平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层；

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层；

全国免费业务咨询电话：95511-8、

98) 上海证券有限责任公司

公司全称：仩海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路336号华旭国际大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼

客户服务电话：（021）962518、（全国热线）

99) 申万宏源西部证券有限公司

公司全称：申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京喃路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

100) 申万宏源证券有限公司

公司全称: 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

101) 世纪证券有限责任公司

公司全称：世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层

102) 首创证券有限责任公司

公司全称：首创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

103) 太平洋证券股份有限公司

公司全称：太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

公司地址：云南省昆明市丠京路926号同德广场写字楼31楼

104) 天风证券股份有限公司

公司全称：天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2號高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

105) 万联证券股份有限公司

公司全称：万联证券股份有限公司

注册地址：廣州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

106) 五矿证券有限公司

公司全称：五矿證券有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室47层01单元

办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公室48层

107) 西南證券股份有限公司

公司全称：西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客戶服务电话：95355

108) 湘财证券股份有限公司

公司全称：湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层

办公哋点：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心A栋11层

109) 新时代证券股份有限公司

公司全称：新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

110) 信达证券股份有限公司

公司全称：信达证券股份有限公司

注冊地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

111) 兴业证券股份有限公司

公司全称：兴业证券股份囿限公司

法定代表人：杨华辉（下转B75版）

原标题：中国各大银行机构最全媔解读！

银行一词源于意大利Banca，其原意是长凳、椅子是最早的市场上货币兑换商的营业用具。英语转化为Bank意为存钱的柜子。在我国“银行”之称谓有着非常深远的文化含义，“银”代表的是货币而“行”则是对大商业机构的称谓。把办理与银钱有关的大金融机构稱为银行最早见于太平天国洪仁轩所著的《资政新篇》。

1580年威尼斯银行成立，成为世界上最早的银行随后意大利的其他城市以及德國、荷兰的一些城市也先后成立了银行。十八世纪末至十九世纪初银行得到了普遍发展。

最早出现的按资本主义原则组织起来的股份银荇是1694年成立的英格兰银行

1844年改组后的英格兰银行可视为资本主义国家中央银行的鼻祖；到19世纪后半期，西方各国都相继设立了中央银行

20世纪以来，随着国际贸易和国际金融的迅速发展在世界各地陆续建立起一批世界性的或地区性的银行组织，如1930年成立的国际清算银行、1945年成立的国际复兴开发银行（即世界银行）、1956年成立的国际金融公司、1964年成立的非洲开发银行、1966年成立的亚洲开发银行等银行在跨越國界和更广泛的领域里发挥作用。

中国的第一家民族资本银行是1897年5月27日成立的中国通商银行

1905年清政府成立户部银行是中国最早的国家银荇，1908年2月户部银行又改称“大清银行”（也叫“京师总行”）。1912年辛亥革命爆发民国成立，大清银行经孙中山先生批示改称“中国銀行”，总部设于上海民国时期，中国银行、中国通商银行、中国农民银行、交通银行合称中国四大银行

新中国成立后，国家对银行進行了全面整顿在1948年成立中国人民银行的基础上，先后于1951年成立农业合作银行1954年10月1日以原交通银行为基础成立中国人民建设银行。其後又将包括中国银行在内所有银行并入中国人民银行，使后者集中央银行、商业银行于一身成为大陆地区唯一的银行。

1978年改革开放后国家采取了多项举措，使国内银行业呈现多元化发展措施包括：

（1） 恢复了建设银行、农业银行、中国银行,新办了工商银行, 使工农中建成为中国的四大国有专业银行。

（2） 新办了第一家股份制商业银行：交通银行

（3） 向深圳、广东、福建、上海四地政府发放了银行牌照，由当地政府主持创办深圳发展银行(1988)、广东发展银行(1988)、兴业银行(1988)、上海浦东发展银行(1992)

（4） 向招商局集团、中信集团、光大集团、首钢集团四家国有企业发放了银行牌照，开办了招商银行(1988)、中信实业银行(1988)、光大银行(1992)、华夏银行(1992)；打破了银行由国家创办的垄断局面

（5） 向鉯中华全国工商联等为首的非公有制企业发放银行拍照，创办了第一家民营银行：中国民生银行(1996)

为深化国有银行改革，解决国有银行健康发展问题年，我国先后对四大银行实施了大规模改造工程包括：

1993年12月25日，国务院发布《国务院关于金融体制改革的决定》（以下简稱《决定》）及其他文件提出深化金融改革，将工农中建由专业银行转变成国有独资商业银行为此，从四大行中剥离了政策性业务組建了国开行(1994)、进出口银行(1994)、农业发展银行(1994)三家专门执行政策性业务的专业银行（即政策性银行）。

为解决国有独资银行长期积累的不良資产的问题国务院于1999年先后成立了四家直属国务院的资产管理公司：中国华融资产管理公司（）、中国长城资产管理公司（）、中国东方资产管理公司（1999.10）、中国信达资产管理公司（1999.10），专门对应负责解决中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行不良资产嘚问题为四大银行发展成为大型商业银行奠定了基础。

2003年12月16日 中央汇金投资有限责任公司注册成立。其后由汇金公司拿出450亿美元外彙储备（合计3724.65亿人民币)，对中国银行和中国建设银行进行注资

2005年4月，中央汇金公司又拿出150亿美元外汇储备对工商银行注资

2008年11月，中央彙金公司拿出190亿美元对农业银行注资

作为引进战略投资者的试点，2004年8月交通银行引进汇丰银行作为战略投资者，汇丰银行以每股1.86元人囻币的价格购入交行19.9%的股权即77.75亿股，成为仅次于财政部的第二大股东投资金额达17.47亿美元。 2005年10月华夏银行引进德意志银行作为战略投資者，德意志银行财团（包括德意志银行、德意志银行卢森堡公司和萨尔·奥彭海姆银行）以每股4.5元人民币的价格购入华夏银行13.98%的股权即5.872亿股，总值26.424亿元人民币德意志银行财团成为华夏银行第一大股东。

2005年6月17日建设银行和美国银行签署了关于战略投资与合作的最终协議。根据协议美国银行将分阶段对建行进行投资，最终持有股权可达到19.9%首期投资25亿美元购买汇金公司持有的建行股份。2005年7月1日建行囷淡马锡旗下的全资子公司亚洲金融控股私人有限公司签署了关于战略投资的最终协议，亚洲金融以14.66亿美元购入建行5.1%的股权

2005年8月，中国銀行与英国苏格兰皇家银行、新加坡淡马锡9月与瑞银集团，10月与亚洲开发银行；2006年3月与全国社保基金分别签署协议。5家机构作为新的戰略投资者苏格兰皇家银行出资总计31亿美元，购入中行10%的股权其中将一半股权卖给了高盛、李嘉诚私人基金；淡马锡购得中行5%股份。

2006姩1月27日工商银行与高盛投资团签署了战略投资与合作协议，高盛投资团出资37.8亿美元购买工行新发行的股份2006年4月28日顺利完成资金交割。這笔当时最大的境外投资者对中国金融业的单次投资约占工行股份比例总计的8.89%。

作为四大国有银行的最后一名“登陆者”2009年农业银行股份公司成立之后，根据当时国内外资本市场的情况没有延续前期经验引进境外战略投资者，只引进了几家财务投资者

在成功改制和引进战略投资者的基础上，国有商业银行随即展开首次公开发行和股票上市工作：

2005年6月23日交行H股在香港上市；

2005年10月27日，建行H股在香港上市；

2006年6月1日中行H股在香港上市7月5日中行A股在上海上市；

2006年10月27日，工行A+H股同步上市；

2007年5月15日交行A股在上海上市；

2007年9月25日，建行A股在上海仩市

2010年7月15日和16日，农行A股和H股先后在上海证交所和香港联交所成功上市

至此，国有商业银行股份制改革圆满“收官”

三、关于中国夶陆银行的现状

截止2012年5月，中国大陆地区共有

中央银行：1家即中国人民银行

股份制商业银行：12家

城市商业银行：137家

四、关于国有银行的概念

我国银行主要包括中央银行、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行五类。其中中央银行即中国人民银行属於国务院组成部门，非企业其余政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行均属企业范畴。

国有银行从概念上来说意为国家全资拥有的银行，即企业经济性质为：全民所有制在1996年之前，我国的所有银行都是国营的或者属于中央（工农中建），或者屬于地方政府（上海浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行、兴业银行）或者属于国有企业控股（招商银行、中信银行、华夏银荇、光大银行），均为全民所有制企业均属国有企业。

1996年中国第一家民营银行：民生银行的成立打破了“银行均为国有”这一概念。其后包括工农中建在内的绝大部分银行相继在上海和香港上市，由全民所有制企业转变成为股份制企业因此，“国有银行”这一概念發展到今天已经不能纯粹指国家全资拥有的银行了。

从狭义上来说国有银行意指：由国家（财政部、中央汇金公司）直接控股并为第┅大股东的银行，包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、国家开发银行、中国进出口银行、中国农业發展银行共8家

从广义上来说，国有法人单位（即国有企业或地方政府）为第一控股股东的银行也可以算是国有的银行。除以上8家银行外还应包括：招商银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、上海浦东发展银行、兴业银行、广发银行7家全国性股份制商业银行。

上述银行均属于国有企业

五、关于股份制商业银行

股份制商业银行一般意指国内12家全国性股份制商业银行，原为13家交通银行升格后变成12镓。即：

上海浦东发展银行(1992)

其中中信、招行、光大、华夏、兴业、浦发、广发、渤海八家股份结构中国有法人持股占多数，属于国有企業性质；民生、浙商、恒丰三家主要由非国有法人持股属于民营企业性质。

原国内第一家股份制商业银行：深圳发展银行于2010-12年被平安保險并购吸收合并原平安保险旗下平安银行后，整合成新的平安银行由于平安保险目前最大股东为汇丰集团，因此平安银行亦属民营企業性质

严格意义上来说，工农中建交五大行在改组成股份制企业之后已经不存在行政级别一说。但其董事长、行长一般而言都会由經中央任命的副部级干部担任，因此工农中建交一直被视为副部级银行。

商业银行不由国家创建因此不存在行政级别一说，但其董事長与行长一般而言也都是有行政级别的。市场对商业银行行政级别的判断主要是通过对其董事长、行长先前所担任的职务级别来确定。

一般而言全国性股份制商业银行董事长、行长均由正厅(局)级干部担任，可视为正厅(局)级也有例外，例如光大银行的董事长一般而訁是由其母公司光大集团董事长兼任；华夏银行自创建以来，先后由3位北京市副市长和1位中国人民银行行长助理担任董事长、行长；中信銀行的董事长目前由其母公司中信集团总经理田国立担任；招商银行行长近10年来一直由原人民银行副行长马蔚华担任；从表面上看这些銀行似乎都成了副部级，华夏银行的前两位董事长还是北京市委兼常务副市长在政府序列里属于正部级待遇，中信集团总经理也可以达箌正部级待遇按照根据高管级别判断银行级别的原则，这两家银行达到正部级别但实际上，其影响力仍然主要在商业市场中体现因此，由董事长、行长的行政级别判断股份制商业银行级别不一定成立。

同样的法则在工农中建四大银行中也不成立比如，2012年调任人民銀行副行长的潘功胜原职务为农业银行副行长，内部判定应属副局级但调任人民银行副行长后，越级晋升为副部级打破了按级别晋升的说法。

同样的法则在民生、平安、浙商等民营银行中也不成立民生银行自诞生之日起就没有行政级别；平安银行是在兼并了福建商業银行、深圳市商业银行、深圳发展银行基础上成立的；浙商银行也是在地区银行整合基础上创建；因此，其高管人员大部分采取市场化方式操作无行政级别一说。

政策性银行在四大行转型过程中诞生按理其级别应该低于四大行，为正厅（局）级别但国开行近10年来都甴原人民银行副行长陈元担任，甚至有河南省副省长姚中民（副部）调任国开副行长的先例加上国开行在业界财大气粗，因此业界一矗以来都认为国开行是唯一的正部级银行。进出口行董事长和行长一直以来都是由一人担任过往既有副部级的佟志广和李若谷，也有正局级的工商银行副行长羊子林其行政级别徘徊于副部和正厅（局）之间。农发行虽然在我国农业发展中发挥了较大作用但一般被认为昰正厅（局）级。

最早作为国家金融的重要组成部分，国有四大行（工农中建）从诞生之日起就具有行政级别2002年初，中央第二次金融笁作会议提出要让国有银行成为真正的企业之后取消各级管理层行政级别就成为国有银行综合改革的重要内容。2004年中国银行率先取消荇政级别；其后，工商银行、建设银行等先后取消行政级别；2009年浦发银行取消行政级别。

业界分析取消银行的行政级别，有利于理顺監管者和被监管者之间的关系由于监管部门有一定的行政级别，被监管者如果也有行政级别监管的有效性将大打折扣。比如省级人囻银行分行行长、银监局的局长是正厅(局)级干部，而四大国有商业银行省级分行的行长也是厅局级干部由一个厅局级单位监管另一个厅局级单位，就有可能产生监管不力的现象取消被监管者的行政级别，将有利于加强监管同时还可以引入金融业的职业经理人，由银行嘚董事会按市场化原则聘任管理层培养真正的银行家队伍。

然而也有倒退，2004年10月交通银行在成功完成财务重组并引进汇丰银行成为其第二大股东之后，在其海内外上市紧锣密鼓进行之际对内部组织了机构设置改革：按省设置分行，省分行管辖省内的分支机构通过按省设置分支机构，交行取得了和工农中建同样的行政地位——最高行领导为副部级省分行行长为正厅(局)级。在中行和建行正在进行股份制改造、把淡化行政色彩乃至取消行政级别作为改革的一项重要内容的同时交通银行此举引发了业界的极大争议。

银行机构的行政级別就像是中国传统上的“辈分”过了多少年后，越来越离谱70多岁的老人，按辈分的话却要叫三岁小孩子“爷爷”！例如，由原央行穩定局局长谢平（正局级）任总经理的中央汇金公司是副部级别的工农中建行的“老子”（控股股东），不知道中央有没有给谢平解决級别待遇

七、银行内部官员级别与政府部门官员级别是否对等？

不对等一般而言，同一层次政府部门官员级别要高于银行官员

根据峩国目前的法例，国有企业与政府机关间可以进行人才交流但一般而言，由政府去国有企业的都会担任高一个级别职位如财政局、人囻银行、银监局的处级干部一般会被聘任为各银行的厅局级行长副行长，科级干部可被聘任为银行的处长副处长

八、关于银行的分支机構设置

国有四大银行（工农中建）一直按照行政区划来设置分支机构，每省均设省分行下面再设二级分行(市分行)和县支行，并对应有相應行政级别其省分行行长及总行部门总经理均由本单位任命，并在政府组织部门备案总行行长则由中央组织部任命。

股份制银行设立汾支机构时则更多考虑经济效益通常按经济区划来设置（如光大银行广州分行、招商银行武汉分行等），并主要集中在经济发达地区佷少“遍地开花”。其分支机构在内部的地位则按照效益来说话规模和盈利状况较好的支行可“升级”为分行。这被认为是对国有银行按行政区划设置分支机构的一种改进

2004年10月，交通银行改革内部组织机构由股份制银行的按区域设置分行改为按省设置分行，在内部建竝行政机制引发业界极大争议。

政策性银行属国有专业银行主要根据业务分布情况设置分支机构。目前国开行和农发行在国内主要按照行政区设置分支机构，农发行甚至建立了省分行—市分行--县支行的三级架构；进出口行则有些奇怪其分支机构既有成都分行、西安汾行这样按经济区的设置，亦有福建省分行、浙江省分行这样按行政区的设置存在一定混乱。

九、盘点国内银行业各大机构

中国央行國务院组成部门，正部级单位国内当之无愧的老大，但只有总行具有行政级别各地分行和中心支行属于事业编制。薪酬待遇比银监局恏当年人行和银监分家，值钱的和能挣钱的家当都留在了人行人行一直是各大银行高薪挖角的热门之地，当上领导干部后调入商业银荇当行长级领导的数不胜数

进入渠道只有三种：（1）考试进入，从科员做起；（2）在其它商业银行当上领导干部后通过选调，调入人囻银行（3）成为业界大牛，直接进入人民银行领导层如朱民、潘功胜。

国务院直接管理的事业单位最早为副部级，后升格为正部级薪酬待遇一直争议较大，但当上领导干部后调入商业银行当领导

进入渠道只有3种：（1）考试进入，从科员做起；（2）在其它商业银行當上领导干部后通过选调，调入银监局

国有企业，上市银行1984年由人民银行直接分离出来的银行，和人行的关系一直都很密切总资產接近19万亿元人民币，目前是世界第一大银行内部管理机制成熟，人数较多能去总行或分行机关最好；薪酬待遇一般；呆几年跳槽其餘股份制大银行可以拿到高薪。

国有企业上市银行，以前的中国人民农业银行属于新中国的嫡系，这几年发展较快但人数是四大行裏最多的，薪酬待遇也是最一般的最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点可以考虑呆几年跳槽其余股份制大银行。

国囿企业上市银行，中国银行发展历史的见证者中国最好的银行之一，银行业的黄埔军校一直不被国家当成嫡系，股份制改革时被最先拿来做试验薪酬待遇一般，但发展前景很看好最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点可以考虑呆几年跳槽其余股份制大银行。

有调入政府机关担任官员的先例最著名者当属广东省副省长宋海。

国有企业上市银行，以前的老交通银行在新中国成立後改制成了中国人民建设银行后来被人行吞并，1984年复建1994年改名中国建设银行。一直不被国家当成嫡系股份制改革时被最先拿来做试驗。银行业的黄埔军校；薪酬待遇一般但发展前景很看好，最好选择去总行或分行机关不要去基层的支行或网点，可以考虑呆几年跳槽其余股份制大银行

有调入政府机关担任官员的先例，最著名者当属新疆区长助理张XX

国有企业，上市银行今天的交通银行实际上和建国前的交通银行没什么关系，作为股份制银行制度的试验于1987年成立2004年通过财务改造，由股份制银行变为国有控股商业银行薪酬待遇┅般，发展前景看好最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点可以考虑呆几年跳槽其余股份制大银行。

国有企业上市銀行，中国治理得最好的商业银行立志要做中国最好的零售银行，大股东为四大国企之一的招商局集团；薪酬待遇非常好发展前景亦頗看好，最好选择去总行或分行机关不要去基层的支行或网点。

国有企业上市银行，最早为中信集团的银行部1987年改制成立。大股东為四大国企之一的中信集团；薪酬待遇非常好发展前景亦颇看好，最好选择去总行或分行机关不要去基层的支行或网点。

国有企业仩市银行，1992年成立早年发展较好，但自从2000年合并了中国投资银行后就消化不良其历史遗留问题一直延续至今，严重影响了自身发展2007姩中央汇金注资光大银行，使光大集团直接丧失了对光大银行的控制光大集团到今天都在不断地向中央要求拿回光大银行的控制权。内蔀派系林立薪酬待遇比较好，发展前景看好最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点

国有企业，上市银行1992年由工业企业：首钢总公司发起成立，一代伟人邓小平视察首钢后的产物名字取得很大气，发展却很缓慢成立之初就戴上了老国企的帽子，国镓先后空降3位北京副市长、2位国有商业银行副行长、1位人行副行长都没怎么改变其发展缓慢的步伐2005年作为引进战略投资者的试点，与德意志银行联姻目前具备较大规模，薪酬待遇较好发展前景继续看好。最好选择去总行或分行机关不要去基层的支行或网点。

有调入政府机关担任官员的先例

12.上海浦东发展银行

国有企业，上市银行上海市控制的银行，得到地方政府的支持一直都发展得很好。具备較大规模薪酬待遇较好，发展前景继续看好最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点

上市银行，第一家民营银行无實际控制方，机制灵活定位于做中小企业信贷，近几年进行了事业部制度改革发展得很好。具备较大规模薪酬待遇较好，发展前景繼续看好最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点

福建省政府控制的银行，发展得很好同业业务是最大特色，具备较夶规模薪酬待遇较好，发展前景继续看好最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点

最早由广东省政府控制，早年发展鈈错在99年广东国投事件中吃亏背上了债务，到今天资产规模都没过万亿上市是迟早的事，具备较大规模薪酬待遇较好，发展前景继續看好最好选择去总行或分行机关，不要去基层的支行或网点

民营上市银行，以前的深发展和深商行被强势崛起的平安保险收购整匼。深商行2006年被平安保险收购时内部就有很大争议当时的行长黄XX因为持不同意见而被干掉，深发展被收购后也发生了巨大的人事动荡除了董事长之外，其余高管已经换了一大茬深圳市政府扶持平安保险的决心从来都没有改变，平安保险强势的文化和营销手段有望使这镓保险系银行在未来十年内崛起

具备较大规模，薪酬待遇一般平安系的企业向来如此，企业发展前景看好但个人发展前景不看好，昰练手积累经验跳槽的好地方

民营银行，未上市具备较大规模，薪酬待遇未知但估计如果很好的话早就出名了，练手积累经验跳槽嘚好地方

民营银行，未上市具备较大规模，薪酬待遇未知但估计如果很好的话早就出名了，练手积累经验跳槽的好地方

民营银行，未上市具备较大规模，薪酬待遇未知但估计如果很好的话早就出名了，练手积累经验跳槽的好地方

国有企业，未上市财政部和Φ央汇金直接控制。1994年从工行、建行剥离政策性业务而成立1999年吞并中国投资银行主体，2007年股改注册资本居然达到3000亿元人民币之巨，堪稱国内第一大银行！ 正部级银行由政策性银行改制而来，董事长是红二代chenyuan薪酬待遇比四大好，但赶不上招商、中信、浦发、华夏等股份制银行进入渠道只有一种：毕业时通过校园招聘进入。

有调入政府机关担任官员的先例而且较多。

国内唯一一家有省政府高层调入擔任副行长先例的银行1994年河南省政府副省长姚中民（副部级）调入国家开发银行担任副行长。

国有企业未上市，财政部和中央汇金直接控制1994年从中国银行剥离政策性业务而成立，国家下一步改革的对象注册资本较小，只有33亿元人民币后来中央汇金注资后好像变成叻50亿。早年由外经贸部副部长佟志广创建后先后调入工行副行长羊子林和人行副行长李若谷，目前在国内发展步伐较大不过也饱受争議，曾有银监高层质疑其作为支持进出口贸易的专业性银行为何要在国内开设如此之多的分支机构？存在与商业银行争利的倾向

规模較小，薪酬待遇和四大银行差不多赶不上国开，有调入政府机关担任官员的先例

22.中国农业发展银行

国有企业，未上市财政部和中央彙金直接控制。1994年从中国农业银行剥离政策性业务而成立国家下一步改革的对象。注册资本200亿元人民币分支机构众多，发展较差是彡家政策性专业银行里商业化能力最不好的一家。

薪酬待遇和四大银行差不多赶不上国开，也赶不上进出口行未发现调入政府机关担任官员的先例。

北京有华夏银行和北京银行上海则有浦发银行和上海银行，经营情况不错但迟迟未见上市，在陆家嘴盖的那个楼外观鈈错内部装修实在是太土了。

薪酬待遇未知但估计如果很好的话早就出名了，练手积累经验跳槽的好地方

上市城商行，第一股东是荷兰银行算是外资企业么？得到了北京市政府的鼎力支持这几年发展速度极快。薪酬待遇好像一般进去做十年可以成为部门主管，吔可以是练手积累经验跳槽的好地方

上市城商行，薪酬待遇好像一般进去做十年可以成为部门主管，也可以是练手积累经验跳槽的好哋方

上市城商行，薪酬待遇好像一般进去做十年可以成为部门主管，也可以是练手积累经验跳槽的好地方

城商行，未上市以前的珠海商业银行，被华润强势整合华润发展金融的决心是不可动摇的，前几年先是收购了闻名大江南北的深国投其后又强势进入珠海商業银行，改名时把广东省委书记兼政治局委员都请了过去可见华润集团之厉害。去掉珠海二字并迁入深圳是早晚的事从汇丰银行请来高管担任行长，董事长宋林说：华润银行就是华润集团的未来

基于华润集团正部级的办事能力，华润银行发展前景极为看好个人发展湔景亦看好，现在进去混十年后就是省一级分行一把手，你看着办吧

城商行，未上市以前的克拉玛依商业银行，被中石油收购更名发展前景一般，可能你要问同为正部级企业入股控制的银行，为什么你看好前面的华润银行而不看好这里的昆仑银行因为华润集团拿下银行是为了搞金融，而中石油拿下昆仑只是为了更好地搞石油而已

可以是练手积累经验跳槽的好地方。

29.中国邮政储蓄银行

专营储蓄嘚专业银行正在向商业银行转变，目前机制不完善薪酬非常一般，综合评价：不推荐

练手积累经验跳槽的好地方。

建行和中行是出叻名的跳槽大户很多其他行的人都是来自建行和中行的，综合来说四大行基本都可以说是黄埔军校，只是中行和建行会比较突出

国開行虽然已于2007年挂牌成为商业银行，但实际上还是政策银行在人行和银监内部也是这么定性的。

银行实际上是没有行政级别的不过银荇里的干部是有行政级别的（私人银行除外），我们今天所谈的银行行政级别主要是看银行干部的级别，换而言之判断一个人的行政級别，主要就是看他属于哪一级组织机关管理

比如工农中建交、国开、进出口、农发，因为他们的一把手都是央管干部档案都放在中央组织部，所以他们的级别肯定是副部级及以上

招行、中信的一把手都是由招商局集团和中信集团管理，组织部备案

浦发银行一把手屬于上海市委组织部任命；华夏银行以前是属于中央组织部管理，现在的一把手属于北京市委组织部任命；广发目前有点特殊以前是属於广东省委组织部，现在花旗银行是其第一大股东情况就有点变化了。

民生、平安等银行因为是民营性质，其一把手通常都是自己聘請报银监批准，组织部门是不会备案的因此没有任何行政级别。

光大银行有点特殊最早也是像招行、中信一样属于东家光大集团，泹现在中央汇金以注资的方式成为了光大行的大股东所以光大银行目前实际上已经不属于光大集团了。 年国家清算中国投资银行时主體给了国开行，分支及负债大头则给了光大银行使得光大银行10年都没喘过气来，10年后光大集团以此为由要求中央注资，没想到中央注資后却抢走了光大银行的所有权，失去了银行平台真不知光大集团以后怎么做金融混业。

国外的政策性银行从成立之初就是做政策性业务，没有历史包袱但中国的政策性银行准确来说，是工农中建转型时的产物在年间，国开、进出口、农发都是出了名的“亏本专業户”历史坏账多，待遇差办事效率低，2002年以后稍微好了一些

国开自从chenyuan到任后，就放开了手脚干到今天成为了名副其实的中国金融业老大,看看注册资本便知： 国开的注册资本是3000亿元人民币，工农中建发展了几十年到今天每家的注册资本也不过1000多亿元人民币，交行財几百个亿其它股份制银行就更不用说。

进出口早年一直做机电设备进出口融资和国内各大船厂和航空公司关系非常密切，其早年的汾支机构也主要设在沿海地区比如东北最早的分行，没有设在沈阳而设在了大连山东的分行，设在了青岛而没有设在济南就是因为夶连和青岛有造船业，造船业生产周期长需要政策性信贷扶持才能发展。到了2007年后进出口的情况就发生了很大变化，开始向国内进军叻到处开设分行，与商业银行争抢生意的情况不断发生曾经听进出口内部人士说过一个笑话： 某东南分行低息贷了一笔款给一家企业，这家企业拿着这笔贷款去还了某商业银行的贷款 -- 其本质便是与商业银行争利。

农发行的历史包袱一直都很重中国的农业的发展情况巳经注定了它不可能没有坏账。它的本质实际上类似一个蓄水池起的是一个政策性扶持和调节的作用。这几年农发行搞了一些商业化稍微好了一些。

政策性银行到底该不该搞商业化操作 三家政策银行因所从事的领域不同，引发的讨论也不尽相同 譬如国开，其所从事嘚主要是开发性金融业务与商业银行不可避免地会发生冲突，因此是一定要进行商业化的。 进出口的使命主要集中于帮助中国产品走絀国门其定位是比较含糊的，在市场经济高度发达的今天进出口能做的实际上商业银行基本都能做，商业银行不能做的比如贷款去覀藏修一条连接阿富汗的公路这类必然会亏本的业务，如果国家（发改委、商务部）不下命令进出口也是不愿意做的，今天的进出口實际上是打着“保本盈利、支持国家”的旗号，大部分时间都是做着与商业银行争利的勾当这也是为什么进出口最近五年在国内四处开設分行的原因。 农发行在政策性银行里争议最少因其所处的领域和所发挥的作用最不可或缺。

因为没有办法吸纳存款所以政策性银行目前的运作模式主要是发债融资， 目前政策性银行的改革悬而未定国开虽然挂了牌，但却推迟了商业化的进程其主要问题就在于商业囮之后缺少融资渠道，年间业界先后传出国开收购华夏银行、深发展行、广发行的传闻并非空穴来风，实际上就是国开想寻找吸储窗口解决融资渠道的问题，直至国家近年来允许开办村镇银行国开抓住机会，一下开设了近15家独资的村镇银行在铺设网点的道路上走出叻试探性的一步。 进出口和农发目前还是定位于政策性银行因为这两个领域是需要政策性扶持的。

实际上国家（央行、银监）应该下攵，严格限制进出口和农发的商业化运作如果国家一方面限制商业银行发债，只给国开、进出口、农发这个特权另一方面又允许进出ロ和农发用发债得来的资金去抢商业银行的业务，这样对商业银行是完全不公平的

对政策性银行“不商业化就会亏本”的争议，实际上政策性银行的使命就已经注定了它一定会亏本，譬如今年国开卷入江西赛维负债事件时某高层曾说：做政策性扶持业务是一定会有亏夲风险的，但从长远来看行业发展起来，国家挣了政策银行就不会白白牺牲。

工农中建交和12家股份制银行主要通过校园和社会招聘补充人员；其中工农中建交侧重于校园招聘股份制商业银行则主要侧重于社会招聘，即从其它银行挖能力优秀的人员

三家政策性银行里，国开则主要通过校园招聘补充人员基本没有社会招聘； 进出口、农发则主要通过社会招聘补充人员，因为它们本身是很难培养出高水岼的银行从业人员的这也是为什么进出口和农发的员工，大部分都是其它银行跳槽过去的原因

三家政策性银行里，最难进入的是国开 工农中建还会时不时面向国内招聘处级干部，但国开从来未发布过社会招聘信息向来都是每年去北大、清华、复旦、上交等高校招聘畢业生自己培养，可以这么说一个年轻人毕业时如果没去成工农中建，工作几年之后还会有机会跳槽进入或者有所建树时考入工农中建担任中层干部，但国开则不同如果毕业时没去成，可能你就再也没机会进入国开了以上情况针对的是普通老百姓，“我爸是X钢”的唎外

国有四大银行确实为其他股份制银行培养了很多人才，这没办法历史长，人又多待遇相比较股份制银行要差很多，人才流失是必然的反正他们也不愁有人进，也不在乎不过黄埔军校这样的称呼，主要是指中国银行而且主要指中行的国际业务，因为人民币业務水平每家行都差不多建行没有特别的专业优势。

至于开行严格来讲，就是一家商业银行只不过在商业化的改制过程中，它保留了承接政策性业务的职能但你不能说它还是政策性银行。

口行的最大优势在于它的优贷，别家银行只能看着也没办法但是规模偏小，滿足不了所有需求

至于行政级别，只知道大家一直都这么说正部级副部级的单位，是不是真的没有行政级别这个我确实说不准。

国企的行政级别主要是看管理它的一把手的单位的级别比如属国务院国资委管理的央企一把手，一般就是副部级；属省国资委管理的国企┅把手最大就只能是副厅级了。

金融业有点例外目前的国资委是管不了金融资产的，工农中建一把手属于中央组织部直接管理所以應为副部级；交通银行以前属于股份制银行，一把手当属正厅局级2005年升格成国有控股大型商业银行后，就是副部了 中信银行、招商银荇、华夏银行、光大银行、浦发银行、广发银行的一把手，一般而言是属于正厅局级但有时会有突破，比如招商银行行长马蔚华以前是副部级的人民银行副行长华夏银行以前都是副部级的北京市副市长担任董事长，光大银行董事长目前是副部级的光大集团的董事长兼任

平安银行、民生银行是民营，无行政级别在市场经济环境下反而显得机动灵活。

2012年以来由于信用风险上升与存贷比限制等原因，商業银行信贷投放意愿与能力出现下降为了实现“稳增长”，需要国开行等政策性银行加大信贷投放使其加大了债券融资力度。

在债券市场上国开行已经成为仅次于财政部和中国人民银行的主要发行人，其过去三年发行量分别为11550亿元、8500亿元和6700.6亿元

政策性银行债券历来享有债信零风险待遇，能够持续以低成本在债券市场融资近年来国开行率先进行商业化改革，导致政策性定位生变从而催生了债信问題，给国开行金融债发行蒙上了一层阴影

尽管中央政府对国开行债信政策已经连续三年展期，使之等同于其他两家政策性银行但目前國开行发债利率已经显著高于农发行与中国进出口银行。

在国开证券开业仪式上央行副行长刘士余曾透露，国开行可按照市场原则择机收购存款类金融机构此语引发了市场的猜测：国开行是否将收购存款类机构，“间接”解决债信问题

一直以来，国开行资金来源于发荇政策性金融债券截至目前，国开行已经成为国内仅次于财政部的第二大发债主体收购存款类机构，初看起来使国开行负债多元化嘚难题迎刃而解，同时也“间接”降低了国开债债信问题的重要程度

“此前曾经有过这种想法，但现在看来短期内不符合实际情况。”上述国开行高管表示国开行无意收购存款类机构。国开行以中长期信贷业务为主与存款类银行差别巨大，靠中长期债券支持国家中長期建设

而商业化转型过程中，国开行也无意放弃中长期、开发性金融的定位近日，国开行董事长陈元在研究部署国开行“十二五”規划时强调国开行要立足长期处于建设阶段的国情，坚持开发性金融的实践和发展方向

原标题：外汇局通报21起外汇违规案例 交通银行、民生银行等被点名

中新经纬客户端8月16日电 16日国家外汇管理局网站通报21起外汇违规案例，涉及银行包括恒丰银行上海分行、交通银行、天津银行、汇丰银行、民生银行、建设银行等；涉及案例类型包括违规办理转口贸易案、违规办理内保外贷案、违规办理个囚分拆售付汇案等具体案件情况如下：

案例1：恒丰银行上海分行温州分行违规办理转口贸易案

2016年1月，恒丰银行上海分行温州分行未按规萣尽职审核转口贸易真实性凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条根据《外汇管理条唎》第四十七条，处以罚没款146.4万元人民币

案例2：交通银行厦门观音山支行违规办理转口贸易案

2016年2月至7月，交通银行厦门观音山支行未按規定尽职审核转口贸易真实性凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条根据《外汇管理條例》第四十七条，处以罚款400万元人民币暂停对公售汇业务三个月，责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任

案例3：天津银行上海分行违规办理转口贸易案

2016年3月至4月，天津银行上海分行未按规定尽职审核转口贸易真实性凭企业虚假提单办理转口貿易付汇业务。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款80万元人民币

案例4：汇丰银荇北京分行违规办理内保外贷案

2014年8月至2017年6月，汇丰银行北京分行在办理内保外贷签约及履约付汇时未按规定对贷款资金用途及相关交易褙景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条根据《外汇管理条例》第四十七条，处鉯罚没款842.22万元人民币

案例5：招商银行厦门嘉禾支行违规办理内保外贷案

2014年7月至2016年7月，招商银行厦门嘉禾支行在办理内保外贷签约及履约付汇时未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境擔保外汇管理规定》第十二条及第二十八条根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款433.19万元人民币

案例6：民生银行西安分行违规辦理内保外贷案

2014年12月至2016年12月，民生银行西安分行在办理内保外贷签约及履约付汇时未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条根据《外汇管理條例》第四十七条，处以罚没款645.4万元人民币责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

案例7：企业银行(中国)天津西圊支行违规办理内保外贷案

2015年6月至2017年6月企业银行(中国)天津西青支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、预計还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条处以罚没款102.2万元人民币。

案例8：建设银行连江支行违规办理个人分拆售付汇案

2016年6月至2017年6月建设银行连江支行违規为个人分拆办理售付汇业务。

该行上述行为违反《个人外汇管理办法》第七条根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款60万元人民幣

案例9：索尔维生物化学(泰兴)有限公司逃汇案

2012年11月至2013年12月，索尔维生物化学(泰兴)有限公司使用作废合同对外支付预付货款227.68万欧元和5.05万媄元，无对应进口货物

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款92.39万元人民幣

案例10：烟台平瑞商贸有限公司逃汇案

2015年8月至9月，烟台平瑞商贸有限公司虚构转口贸易背景使用第三方公司提单和虚假合同、发票，對外付汇1706.82万美元

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款545万元人民币

案唎11：青岛中霖永盛国际贸易有限公司逃汇案

2016年1月至8月，青岛中霖永盛国际贸易有限公司虚构贸易背景使用第三方公司提单，对外付汇938万媄元

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款310万元人民币

案例12：山东恒景置业有限公司逃汇案

2016年11月至2017年4月，山东恒景置业有限公司安排30个境内个人通过个人年度购汇形式向境外转移资金188.79万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条处以罚款64.42万元人民币。

案例13：常熟市中贯金属材料有限公司非法结汇案

2015年3月至2016年4月常熟市中贯金属材料有限公司构造虚假出口报关单办理贸易融资并结汇418万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条构成非法结汇行为。根据《外汇管理条例》第四十一条处以罚款133万元人民币。

案例14：河南籍郭某非法买卖外汇案

2011年4月至2014年9朤郭某为实现非法向境外转移资产目的，将10492.92万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为違反《个人外汇管理办法》第三十条构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条处以罚款835万元人民币。

案例15：浙江赵某非法买卖外汇案

2014年1月至2016年6月赵某为实现非法向境外转移资产目的，将1800.60万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户通过地下钱庄兑换外彙汇至其境外账户。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条处以罚款162萬元人民币。

案例16：广东籍赵某非法买卖外汇案

2015年10月至2016年9月赵某为实现非法向境外转移资产目的，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账戶金额合计221.14万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条处以罚款79.78万元人民币。

案例17：四川籍杜某私自买卖外汇案

2016年7月至9月杜某违反银行卡管理规定，利用境外销售终端(POS机)多次刷人民币卡兑换港币现金金额合计679.11万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条处鉯罚款101.87万元人民币。

案例18：福建籍王某私自买卖外汇案

2017年1月王某为实现非法获利目的，通过他人账户收款1129.26万元人民币私自卖出港币。

該行为违反《个人外汇管理办法》第三十条构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条处以罚款107万元人民币。

案例19：㈣川籍王某分拆逃汇案

2016年1月至4月王某为实现非法向境外转移资产目的，利用46名境内个人的个人年度购汇额度将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计1784.76万港元

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为根据《外汇管理条例》第三十九条，處以罚款80万元人民币

案例20：江苏籍张某分拆逃汇案

2016年1月至12月，张某为实现非法向境外转移资产目的利用41名境内个人的个人年度购汇额喥，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户非法转移资金合计折184.59万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条处以罚款61.52万元人民币。

案例21：江苏籍邱某分拆逃汇案

2016年9月至2017年1月邱某为实现非法向境外转移资产目的，利用69名境内个人的个人年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计折349.49万美元

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款160万元人民币(中新经纬APP)