金融欺骗案预留紧急联系人有影响吗

涡阳农村商业银行客户洗钱风险等级分类实施细则

为预防洗钱和恐怖融资活动,

恐怖融资(以下统称“洗钱”

)风险管理体系,实施风险为本的

反洗钱工作方法,提高洗钱风险防范能力,根据《中华人民共和

《金融机构反洗钱规定》

《金融机构客户洗钱和恐

怖融资风险评估及客户分类管理指引》

《安徽省农村合作金融机

构客户洗钱风险等级分类管理指导意见》等法律、法规,结合涡

阳农村商业银行实际情况,制定本实施细则。

本实施细则适用于系统内相关部门、各基层网点。

本实施细则所称客户洗钱风险等级分类,

统各级机构遵循“了解你的客户”原则,在开展客户身份识别的

对客户进行洗钱风险评估,

按照洗钱风险程度将客户划

并在持续关注的基础上,

客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则:

(一)全面性原则。客户洗钱风险等级分类是有效防范洗钱

和恐怖融资风险的重要手段,

行社应在综合考虑客户身份、

职业等定性因素和客户资金流量、

素的基础上,合理评定客户洗钱风险等级。

(二)风险相当原则。行社应合理配置反洗钱资源,对不同

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* 未面谈及查看证据材料,律师回答仅供参考

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