关于亿诺投资理财咨询服务中心涉嫌非法吸收公众存款案案件进展情况通报

2015年2月13日，辉县市公安局对辉县市亿诺投资理财咨询服务中心涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并对主要犯罪嫌疑人赵文明、宋献华开展网上追逃工作。2019年6月22日，辉县市公安局经侦大队经多方摸排，赴云南将犯罪嫌疑人赵文明、宋献华夫妇抓捕归案，现已采取刑事强制措施。

目前，案件正在进一步侦查之中。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

关于陈小凤涉嫌非法吸收公众存款案案件进展情况通报

2019年4月22日，陈小凤涉嫌诈骗被辉县市公安局立案侦查。次日，陈小凤（女，现年53岁，河南省辉县市胡桥办事处南冀庄村人）被依法刑事拘留，经提请辉县市人民检察院审查批准，辉县市公安局于2019年5月29日对陈小凤涉嫌非法吸收公众存款罪宣布逮捕决定，并逐级向新乡市局及省厅审批报备。

2019年7月18日，该案移送检察院审查提起公诉。同时，辉县市公安局正在积极开展追赃挽损工作，届时将按照《刑事诉讼法》及豫检会〔2015〕11号河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于印发﹤关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见>的通知》统一处置。

不法分子的非法集资手段在不断翻新。不过，仔细甄别可以看得出来，他们的套路依旧没有多大变化。

套路一：运用葡萄酒实物和电子商务网站让消费者误以为是实体销售平台

在实际操作中，该公司的确按照承诺，“投资1万块钱可以买到18瓶酒”，而如果不需要这个酒可以折算成积分，到公司的网站上选购价值30000元的其他商品。这样的形式，让投资人认为其具有实体销售平台，对投资较为放心。

套路二：目标群明确，宣传方式迷惑性大

公司的目标群体，往往是有些闲钱且想要投资的中老年人，并且以高额返利作为诱饵，通过印发传单、口口相传、开酒会推介等方式，向社会公众非法吸收资金。

套路三：通过奖励机制，短期内吸引庞大资金注入

每吸引一名投单人可以从公司得到1500个电子币推荐奖，每吸引一笔投单可得到200元的物流费，另外可根据业绩得到1%到5%不等的提成。

生活中我们如何识别哪些是非法集资呢？

防范非法集资—一算、二查、三思三拒、四看。

计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。多数情况下明显偏高的投资回报率很可能就是投资陷阱。我国法律规定，借贷利率超过国家公布的金融机构同期、同档次贷款利率4倍以上的部分不受法律保护。

查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记，是否经金融监管部门许可等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

“三思”：一思是否了解该产品及市场行情？二思投资是否符合市场规律？三思自身经济实力是否具备抗风险能力？

“三拒绝”：拒绝相信高息“理财”和承诺高额回报；拒绝被赠送礼品、“先返息”等诱饵打动；拒绝与销售人员以个人名义签投资理财协议以及销售人员以个人名义出具收据等。

（1）看融资合法性。合法的融资，如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准，可到金融监管部门网站查询或电话咨询。

（2）看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信群、 QQ 群等方式获取的集资信息，或者以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

（3）看经营模式。有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？

（4）看参与集资的主体。是不是谁都可以参与。

“咱这办案水平真高，我算见识了。”7月10日，辉县市民徐先生将一面印有“人民卫士，破案神速”的锦旗送到辉县市公安局刑警大队四中队办公室，见到案件侦办民警即竖起大拇指连连称赞。

事情还要从7月3日说起，辉县市城关镇经营饭店的徐先生，清早开门营业时发现室外3台正在使用的空调外机全部被人偷走。且不说这3台空调外机价值几何，炎炎夏日，没有空调降温，谁还会来饭店就餐？想到这，徐先生立马拨打电话报警。

辉县警方迅速派员细致勘察现场并调取案发周边的监控视频，发现在案发当日凌晨，一辆白色面包车在现场长时间逗留，趁四周无人之际，从车上下来3名男子，将其中一台空调外机卸掉装车，之后迅速逃离现场。一个小时后，3名男子骑着一辆电动三轮车再次来到作案现场，又将另外两台空调外机卸掉装车拉走。

通过视频追踪，细致排查，民警锁定了3名嫌疑人侯某、宋某、朱某的身份及藏身处。辉县警方立即组织警力展开抓捕，此时，嫌疑人宋某不在家中，但在其住处，民警找到了徐先生被盗的3台空调外机。就在民警离开宋某家中对侯某、朱某展开抓捕时，嫌疑人宋某返回家中，听闻有警察找上门，就意识到自己行迹败露，难逃法网，于是赶忙电话联系同伙朱某、侯某相约到公安机关投案自首。3名嫌疑人投案后，如实供述合伙盗窃空调外机的犯罪事实。

目前,3名嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。领回自己失而复得的空调外机，徐先生喜悦之情难于言表，于是就有了文章开头的一幕。