反洗钱红名单和白名单区别？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-07-28 02:16 标签： 进入反洗钱名单会怎样

题目内容：?通过互联网提供房地产中介服务的机构，应当到机构所在地（）办理网站备案，并到服务覆盖地的市、县房地产主管部门备案。 B√正确 A:市级通信主管部门 B:省级通信主管部门 C:市级网络主管部门 D:省级网络主管部门 题目内容：?下列关于房屋预告登记的说法，错误的是() C√正确 A:预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，不发生物权效力 B:预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起3个月内未申请登记的，预告登记失效 C:预告登记仅适用于预售商品房的登记 D:预告登记是为了保全一项请求而进行的不动产登记 题目内容：?房地产开发企业不得有购地不建、建而不售等捂盘惜售行为，不得以虚假装修、虚高装修价格等变相提高房价。达到商品房预售条件未在（）内申请预售许可或不接受预售申报价格指导的，房管部门可在1年内不受理其预售许可申请。 C√正确 A:7日 B:15日 C:30日 D:60日 题目内容：?《民法总则》明确规定，法人是具有民事权利能力和（），依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 A√正确 A:民事行为能力 B:人格尊严 C:民事责任能力 D:民事法律能力 题目内容：?下列对《惩戒办法》第五条（一）（二）款违规行为的惩戒程序表述中，正确的是（）。 D√正确 A:由惩戒委员会全体成员在处理意见上签署意见 B:主任委员和副主任委员实行合议制，其中1/2持否定处理意见的，视为未通过 C:处理意见经主任委员和副主任委员全部通过后，以成都市房地产经纪协会惩戒委员会名义向当事人发出惩戒决定书 D:惩戒决定书应当列明惩戒事项、理由、惩戒措施等 题目内容：?商品房销售要严格商品住房合同网签备案管理，严禁（），商品住房合同网签备案后，不予变更、注销。 C√正确 A:捂盘惜售 B:内客外导 C:期房转让 D:延迟备案 10题目内容：?处理意见未通过或当事人对处理意见提出申诉的，由惩戒执行委员会进行复议，委员会将在充分讨论的基础上，依据事实和情节轻重，决定惩戒措施，惩戒措施由（）以上到会委员投票通过即为有效。最终结果应形成书面决议。 C√正确 A:1/3 B:1/2 C:2/3 D:3/4 题目内容：?成都市房地产经纪机构与房地产销售服务人员按照诚信、预警、失信三级状态排序公示，其中“诚信”级别是指：在一个统计年度内，累计减分（）。 A√正确 A:不超过20分 B:20分以上30分以下 C:30分以上40分以下 D:40（含）分以上 12、明确摇号范围。暂定在本市房地产市场调控期间，全市新取得预售许可或现售备案的商品住房，开盘销售全部采取公证摇号排序选房的销售方式。 ? ? ?????? 明确购房登记规则。房地产开发企业在开盘销售前，应当制定购房登记规则。购房登记规则应符合国家和本市房地产市场调控政策以及商品住房销售管理规定，不得设置仅有利于房地产开发企业或中介机构内部、全款支付等部分购房人的登记条件，不得设置捆绑销售、挂牌价外收费等不利于购房人的登记条件。 ?????? 登记购房人、摇号选房人、合同签订人保持一致。登记时间不得少于3日。 房地产开发企业在购房登记前，在商品住房销售现场公示购房登记规则、全部准售房源（含户型）、购房登记时间、摇号和排序结果公布时间、选房时间等相关事项。 ? ? ?????? 内容来源：《成都市城乡房产管理局 成都市司法局关于商品住房开盘销售采用公证摇号排序选房有关事宜的通知》（成房发〔2017〕137号） 题目内容：?《通知》规定，网上签约系统对处于“定购”、“拟定合同”状态的房源予以锁定，一律不予变更合同主体，房产行政主管部门在办理商品房买卖合同登记备案时，对（）、合同签订人不一致的，不予受理。 B√正确 A:信息登记人、摇号参与人 B:登记购房人、摇号选房人 C:预约登记人、摇号购房人 D:登记选房人、摇号登记人 13、为进一步维护我市房地产市场秩序，规范商品住房销售行为，房地产开发企业在新取得商品房预售许可或现售备案之日起10日内，按照一房一价,一次性面向社会公开全部准售房源。 ? ? ??????? 内容来源：《成都市城乡房产管理局 成都市司法局关于商品住房开盘销售采用公证摇号排序选房有关事宜的通知》（成房发〔2017〕137号） 题目内容：?为进一步维护我市房地产市场秩序，规范商品住房销售行为，房地产开发企业在新取得商品房预售许可或现售备案之日起（）内，按照一房一价,一次性面向社会公开全部准售房源。 √正确 A:7日 B:10日 C:15日 D:30日 答案选：B 14、第十七条 公证遗嘱由遗嘱人经公证机关办理。 自书遗嘱由遗嘱人亲笔书写，签名，注明年、月、日。 　　 代书遗嘱应当有两个以上见证人在场见证，由其中一人代书，注明年、月、日，并由代书人、其他见证人和遗嘱人签名。 　

优秀文档 优秀文档 PAGE PAGE39 优秀文档 PAGE 反洗钱系统操作手册 第一部分 我行反洗钱系统介绍 一、开发反洗钱系统的背景 中国人民银行于 2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3命令，要求金融机构上 报人民币、外汇大额和可疑资本生意。为贯彻推行人民银行的 3命令(《金融机构 大额和可疑外汇资本生意报告管理法子》 )，国家外汇管理局划定各金融机构从 2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其划定的报告规范和程序， 每个月向其报告外汇大额和可疑资本生意，我国的反洗钱工作正逐步进入法治化、制 度化、规范化的轨道。 中国银行对外知足看管部门对生意报告的完整性，真切性，准确性，对内减少 一线工作人员的工作压力，委派江苏行开发了《外汇大额和可疑资本生意反洗钱系 统》，即时保质地达成大额、可疑资本生意报送工作。我行参照江苏行反洗钱系 统，开发了大额、可疑生意反洗钱系统。 二、我行反洗钱系统的目标和作用 1、对外知足看管部门对生意报告完整性、准确性和规范性要求 要采用规范金融生意技术，将各样业务系统中生意形成规范金融生意，对无法在计算机应用系统中采集的金融生意提供采集界面，通过手工录入也产生出规范金融生意，使得生意报告的完整性获得确保。 要对采聚拢的金融生意的数据项要提供填补功效，确保金融生意数据项的准确性。 要确保反洗钱办理结果报表内容、格式都切合看管部门规范性要求。 对采集出来的规范金融生意要根据反洗钱的量化规范进行办理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融生意。确保办理结果严苛知足量化规范。 2、对内减少一线职工的工作压力，确保反洗钱各个环节的电脑化，最大极限 地减少手工劳动、提高工作效率。 在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融生意采集到反洗钱系统中。 在采聚拢并环节中，由电脑自动将手工采集的金融生意和计算机采集的金融生意自动地归并在一同，参加反洗钱办理。 在下发填补环节中。要由电脑将大额和可疑生意自动地下发到业务部门，由业务人员利便地填补生意数据项。另外填补时对已采集到的数据项赐予保护，避免误修正造成的过错。 在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功效，自动除掉“红名单”中的交 易，确保报送数据的品质。 (此功效，我行暂不开放) 在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各样上报格式，并能够进行自动验平。 在报表上报环节中，要有电脑提供上报功效，减少手工上报劳动 在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。 3、确保系统的前瞻性 系统要能赶快地知足人行的反洗钱工作的变化要求。比方量化规范的改变。 系统不只要能知足外汇反洗钱的要求，而且要为人民币反洗钱预留接口。甚至能够为其他金融看管系统预留接口。(如今我行的洗统能够报送人民币大额的了。) 系统不只要知足各分行产生反洗钱数据报表的需要，而且要知足总行反洗钱数据报表汇总的要求。 4、系统拥有适用性和易用性 系统要能知足反洗钱对外对内工作的要求，功效齐全，办理时间短，数据留存 时间长，操作利便。 三、我行反洗钱系统的主要功效及常用术语 (一)、本系统的功效包括:数据采集、信息查寻、生意录入 (含生意维护)、可 疑甑别、信息填补、数据验平、报表生成、红名单确认和维护、黑名单下载、发布维护及系统维护等功效。 数据采集是指本系统从零隔业务系统采集生意数据进入规范金融生意库。 手工录入是指业务发生当天电脑不能自动采集的生意数据由业务操作柜员手工录入。 生意维护是指手工录入生意如果填报项有过错，必须在手工录入的当天通过手工生意维护以修正过错填项。 信息填补是指个人及公司业务操作柜员每日登录反洗钱系统，使用信息填补功效，查对上一个工作日本系统统计的个人和公司大额生意，对生意目标、生意对方信息、生意编码、报告规范等报告内容进行检验，内容过错的要修正，内容不全的要填补，关于生意金额、生意日期等重要报告内容系统不允许更改。 数据验平是指反洗钱系统每日对大额公司数据和大额个人数据进行验平，每个月对上月公司可疑数据和个人可疑数据验平，验平内容是所有填报项目。 报表生成含大额及可疑报表。 红名单是指业务部门依据“认识你的客户原则”，对客户资料进行剖析选择不统计其可疑生意的客户名单。 黑名单是指我国、结合国及其他国家、地域、国际组织宣布并经总行法律与合规部确认的，必须统计其每笔生意的可疑客户名单。黑名单由总行法律与合规部确认和维护。 (二)、常用术语 个人及公司业务操作柜员 :指各营业网点的反洗钱岗位业务人员，分行本部、 管辖支行及其辖属网点都设。 规范金融生意:指经过反洗钱系统的办理将各样金融生意规范在统一格式中的 生意。 大额、累计大额、可疑:大额是指某种生意金额的一个极限， 比方，公司单笔 生意到达30万美元，这笔生意就是大额 ;累计大额是指某种生意金额累加起

我要回帖

更多关于 进入反洗钱名单会怎样 的文章

 

随机推荐