基金管理投资合规性风险涉及未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；基金管理人利用基金财产为以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

　　近年来，基金管理人投资合规性风险时有发生，一度成为国内资本市场关注的焦点。

　　某基金管理有限公司ETF换购事件

　　某基金管理有限公司管理的沪深300交易型开放式指数（以下简称沪深300ETF）在集中申购期超过沪深300指数自然权重大比例接受）。（股票换购，致使建仓期基金资产遭受严重损失。

　　事件发生后，证监会高度重视，立即责成深圳证监局对该基金公司展开现场核查，采取有效措施确保基金份额持有人的利益不受损失。经核查，发现该基金公司在沪深300ETF投资过程中未能履行谨慎勤勉义务，内部控制方面存在内部控制制度建设薄弱，缺乏ETF募集期股票换购的相关制度规定；合规及风控管理制度未能覆盖ETF基金投资环节；关于××股票投资的相关决策过程未能留痕等问题。

　　鉴于该基金公司相关人员的玩忽职守行为给沪深300ETF基金份额持有人造成较大损失，并对行业形象产生了严重负面影响，按照有关规定，证监会决定对该基金公司采取责令整改3个月等监管措施，在整改期间证监会暂停受理和审核该公司所有新产品和新业务申请。

　　同时，对基金经理潘某采取认定为不适当人选，3年内不得担任基金经理或实际履行上述职务的监管措施，对ETF投资总监刘某采取出示警示函的监管措施。责成基金公司运用自有资金元对相关基金份额持有人进行赔偿。

　　资料来源：由经允许的内部人员提供。

　　从案例中可以看出，基金管理人ETF换购既涉及公司投资管理的技术问题，也反映了公司内部控制部门在合规审核方面存在疏漏，从而给公司投资管理带来风险。

　　根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施包括：

　　（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。

　　（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。

　　（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。

　　（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。

　　（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规陛指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。

　　（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

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哈尔滨市双城区二手房抵押贷款征信不好怎么办理贷款2022已更新(现在/介绍)

理资产抵押及登记等法律手续，并与贷款银行签订保证合同。5. 放宽银行在审查担保的基础上向企业发放贷款，同时向企业收取担保费用。和个人贷款不同，企业办理房屋抵押贷款之后，还有后续步骤：公司房产抵押贷款的流程6. 跟踪银行跟踪企业的贷款使用情况和企业的运营情况，通过企业季度纳税、用电量、现金流的增长或减

押贷款的条件是苛刻的，大多限制在房龄和面积上。一般房龄在20

哈尔滨市双城区二手房抵押贷款征信不好怎么办理贷款2022已更新(现在/介绍)

　　虽然公司房屋抵押贷款比个人房屋抵押贷款的额度低一些、贷款期限也会少很多，但对很多人来说，抵押公司房产申请贷款也是非常必要的一种融资方式，那么要申请公司房产抵押贷款需要哪些步骤呢?

　　公司房产抵押贷款的流程

　　借款人携贷款资料前往银行提出贷款申请，并填写贷款申请表格。

　　由银行指定或认可的担保机构考察企业的经营情况、财务情况、抵押资产情况、纳税情况、信用情况、企业经营情况，初步确定担保与否。

　　公司房产抵押贷款的流程

　　借款人与贷款银行沟通，明确银行拟贷款的金额和期限。

　　借款人和担保公司签订担保及反担保协议，办理资产抵押及登记等法律手续，并与贷款银行签订保证合同。

　　银行在审查担保的基础上向企业发放贷款，同时向企业收取担保费用。和个人贷款不同，企业办理房屋抵押贷款之后，还有后续步骤：

　　公司房产抵押贷款的流程

　　银行跟踪企业的贷款使用情况和企业的运营情况，通过企业季度纳税、用电量、现金流的增长或减少最直接跟踪考察企业的经营状况。

　　企业还贷前一个月，预先提示，以便企业提早做好还贷准备，保证企业资金流的正常运转。

　　凭企业的银行还款单，解除抵押登记，解除与银行、企业的担保关系。

　　想办理公司房产抵押贷款，首先企业得满足下面两个硬性要求：

条件，其次找个靠谱的贷款公司或银行都能够办理。（图片均来源于网络，若侵权请及时联系，我们将时间）虽然公司房屋抵押贷款比个人房屋抵押贷款的额度低一些、贷款期限也会少很多，但对很多人来说，抵押公司房产申请贷款也是非常必要的一种融资方式，那么要申请公司房产抵押贷款需要哪些步骤呢？公司房产抵押贷款的

、组织机构代码证3、公司章程及验资报告4、企业央行的开户证明

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　　1、可独立核算的中小企业

　　2、注册时间至少三年(含)以上

　　只有满足了上面的基本要求，方具备申请资格，同时公司需要出示下述证明材料：

　　1、公司营业执照，国地税务登记证

　　2、组织机构代码证

　　3、公司章程及验资报告

　　4、企业央行的开户证明

　　5、央行核发的经过年审的贷款卡(没有可在银行申办)

　　6、企业近十二个月的财务证明和银行对账单

　　7、最近两年及最近一个月的资产负债表、利润表

　　能做疑难房产抵押贷款的公司。只要是自己有房子的，当遇到资金周转困难的时候，首先选择的就是办理房产抵押贷款，房产抵押贷款不仅能够申请到大额的贷款，并且不影响借款人的正常居住。但是，借款人要清楚房产抵押贷款的办理条件，不是任何房子都可以申请房产抵押贷款的，因为还要很多人其实属于疑难房，比如房、部分公房等等，那么很多的借款人就想知道能做疑难房产抵押贷款的公司，接下来，森强金融小编就带领大家一起去了解一下吧。

银行拟贷款的金额和期限。4. 签订协议借款人和担保公司签订担保及反担保协议，办理资产抵押及登记等法律手续，并与贷款银行签订保证合同。5. 放宽银行在审查担保的基础上向企业发放贷款，同时向企业收取担保费用。和个人贷款不同，企业办理房屋抵押贷款之后，还有后续步骤：公司房产抵押贷款的流程6. 跟踪银行跟踪

业发放贷款，同时向企业收取担保费用。和个人贷款不同，企业办理

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　　能做疑难房产抵押贷款的公司

　　一、先了解一下哪些类型的房子做不了抵押贷款：

　　根据有关规定，学校、幼儿园、医院等以公益为目的公益设施，不论其属于事业单位、社会团体还是个人，都不得抵押。

　　房只有使用权，没有房产证所赋予的所有权。银行自然也不接受抵押贷款。

　　3、未结清贷款的房子

　　已经办理过一次抵押贷款的房屋还能再次抵押吗?在名列前茅次抵押贷款时，银行已经拥有了这所房产的他项权利。而法律不允许两家银行获得同一所房屋的他项权。因此答案是否定的。

　　4、房龄太久、面积过小的二手房

　　银行对于二手房抵押贷款的条件是苛刻的，大多限制在房龄和面积上。一般房龄在20年以上，50平方米以下的二手房，许多银行是不予放贷的。

　　5、未满5年的经济适用房

　　未满5年的话是不允许上市交易的，银行同样无法取得他项权利证，不能办理抵押贷款。

　　如果无法提供购房合同或购房协议，或者不能提供央产房上市证明，也无法进行抵押贷款。

　　列入文物保护的建筑物和有重要纪念意义的其他建筑物不得抵押。

　　违章建筑物或临时建筑物不能用于抵押。

　　9、权属有争议的房子

　　权属有争议的房子和被依法查封、扣押、监管或者以其他形式限制的房子，不得抵押。

　　10、拆迁范围内的房子

　　已被依法公告列入拆迁范围的房地产不得抵押。

　　较后，除了以上几种不可以用作房产抵押贷款的房产之外，还有一种抵押是收到一定限制的房产。即以享有优惠购买获得的房子不能全额抵押，其抵押额以房地产权利人可以处分和收益的份额比例为限!

申请房产抵押贷款的，因为还要很多人其实属于疑难房，比如房、部分公房等等，那么很多的借款人就想知道能做疑难房产抵押贷款的公司，接下来，森强金融小编就带领大家一起去了解一下吧。能做疑难房产抵押贷款的公司一、先了解一下哪些类型的房子做不了抵押贷款：1、公益用途房屋根据有关规定，学校、幼儿园、医院等以

贷款也是非常必要的一种融资方式，那么要申请公司房产抵押贷款需

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　　二、想成功办理房产抵押贷款你的具备以下条件：

　　1、房屋产权明晰。想要办理抵押贷款的房子，必须具有明晰的产权，且不在限定交易范围内，这样才能进入产权房，它之所以不能用来办理抵押贷款，其主要原因是这种类型的房子没有颁发的土地使用证和 预售许可证，购房合同在房管局不能备案。

　　2、房龄不能太大。作为抵押的房子，房龄不能太大(一般不能超过二十年)，因为房龄越大价值越小，贷款机构为了控制风险，不会发放贷款。

　　3、房子没有列入拆迁规划。房子拆迁的情况在还是很常见的，而按照抵押贷款规定，被列入当地城市改造拆迁规划的房子，是不能用来办理抵押贷款的。

　　上述小编的介绍其实想要告诉大家，对于疑难房，每个人的情况不同，能够办理的难度也就不同，但不管怎么样首先是要满足银行的办理条件，其次找个靠谱的贷款公司或银行都能够办理。(图片均来源于网络，若侵权请及时联系，我们将时间)