信用卡套现法律责任吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-09-28 07:10 标签： 信用卡套现刑事立案标准

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信用卡套现，严重的话会怎么样？很多人不以为然，以为最多也只是被银行风控，被降个额，封个卡，被银行关进小黑屋，如被判定为恶意透支可能会坐牢。

随着监管的加严，信用卡新规的落地，现在精准到地区，已经开始信用卡专项治理行动。套现加恶意逾期，现在就是一种走钢索的行为，一不小心，就跌落深渊。

别不信，近期，贵阳市联合四部门，发布了《关于开展银行信用卡专项治理行动的联合通告》。

公告强调，如果持卡人有拒接银行催缴电话、频繁变更个人信息、出租出借信用卡，恶意小额还款（1-100元不等）这几种行为，有关部门将追究相关持卡人相应的法律责任。


公告还有一个主要整治的内容，就是恶意逾期，如果个人信贷类，比如信用卡、贷款，发生了恶意逾期或者故意不还款、提供虚假信息、失联等，是会面对最高刑事处罚的。

此外，如果是恶意透支套现，将会面临更严重的后果。套现是银行明令禁止的，信用卡套现容易让持卡人落入“以卡养卡” “以债养债”的恶性循环，甚至会陷入经济危机！


根据相关法律规定，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。而通过POS机套现，数额较大的持卡人也同样涉嫌信用卡诈骗。具体来说，持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任。

从这点上看，非法套现和恶意逾期，都是会触犯法律的，都是不可取的，建议大家要合规用卡，不要非法套现，不要伪造资料，逾期不要失联，合理进行沟通和洽谈方案，是不会有刑事处罚风险的。


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文章导读413274：信用卡，是持卡人花明天的钱，圆今天的梦的行为。持卡人透支的，应该按时偿还。在生活中，有的人会把信用卡套现。那么，信用卡套现违法吗？今天刑辩中国网就来为大家讲解一下。

信用卡，是持卡人花明天的钱，圆今天的梦的行为。持卡人透支的，应该按时偿还。在生活中，有的人会把信用卡套现。那么，信用卡套现违法吗？今天就来为大家讲解一下。

《》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以定罪处罚。

 实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

 持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以定罪处罚。

 套现信用卡被银行发现了，情节严重会坐牢，一般是封卡处理。

 上面就是今天为大家带来的的主要内容，信用卡套现导致信用卡被冻结，信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的。信用卡套现行为很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为，银行会将信用卡做冻结，处理严重的还要追究持卡人的刑事责任，在此我们奉劝大家一定要合理合法使用信用卡，以免为自己造成不必要的麻烦。

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