文章来源：天安人寿 发布时间：
不断强化广大内外勤员工对洗钱风险的认识，不断提高洗钱风险防范能力，是山东分公司持续加强自身合规经营能力的重要组成部分。今年五月，山东分公司在反洗钱分类评级取得较好成绩的基础上再出重拳，积极响应总公司号召，在全省范围内开展了声势浩大的、以“打击洗钱犯罪，呵护美好家园”为主题的反洗钱培训宣传月活动，并通过采取系列组合推进举措，让本次反洗钱活动月取得较好成效。
成立活动专项领导小组。为加强组织领导，保证培训宣传活动开展成效，公司专门成立了反洗钱培训宣传月活动领导小组，部署、推动整体活动的开展，成员组成如下。
“打击洗钱犯罪，呵护美好家园”反洗钱培训宣传月活动的通知》后，分公司主要负责人对此作出了重要指示，要求各部门、各机构将反洗钱宣传作为一项重点工作摆在突出位置，坚定不移的持续推进、广泛动员，通过多种形式深入宣讲洗钱和恐怖融资的危害、特征、手段及识别、防范措施等知识，同时以学习贯彻中国保监会“35号文”文件精神为契机，进一步扩大活动面，切实做好保险业风险防控工作，提高各级干部员工、营销员和社会公众对反洗钱工作重要性和必要性的认知，增强风险防范意识，营造良好的反洗钱社会氛围。
横向协同，纵向管控。本次活动月由分公司风控部牵头组织开展，分公司各业务部门协同推动实施，同时指定客户服务中心为各中支反洗钱培训宣传月的责任部门。分公司各部门与中支对口部门有效对接，协作共进，同时对活动开展情况进行了全程督查。
分公司风险管控部紧密结合公司实际和地市特点，研究制定了《山东分公司2017年度反洗钱主题培训宣传月活动方案》，方案紧扣宣传主题，将对内培训与对外宣传、专项宣传与普及宣传、集中宣传与特色宣传有机融合，对活动时间、活动主体、活动内容、组织分工等做出细致部署。同时根据中国人民银行[2016]3号令、总公司下发的系列培训课件配套自主设计了《销售人员反洗钱应知应会内容测试题（2017版）》等宣传工具，连同活动通知及方案一并发送全省，正式启动反洗钱宣传月活动。
基本内容：反洗钱基础知识、反洗钱法律法规、反洗钱内控制度体系介绍及重点制度，重点培训客户身份识别、客户身份及交易记录保存、大额及可疑交易排查上报、客户风险等级评分系统操作等业务流程。
重点内容：对中国人民银行令[2016]3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，政策变化及大额交易、可疑交易判别标准做重点讲解、宣导。
分公司及各中支积极召开了反洗钱专题研讨会，以总公司培训课件为依托，以岗位职责为导向，对反洗钱基础知识、政策解析和工作实务等内容进行了全面、系统的研习，重点、要点反复强化掌握，并以提问、测试等形式加以巩固，切实提高了员工反洗钱知识储备与职业素养。
为提升金融机构反洗钱从业人员反洗钱理论知识水平和实务操作技能，提高反洗钱工作质量，分公司计划开展全省反洗钱业务知识竞赛。于5月中旬制定并下发了《天安人寿山东分公司2017年反洗钱业务竞赛实施方案》。本次竞赛范围含盖全省三、四级机构所有客服柜面人员；各机构以中支为单位推选3名员工组成参赛队，于分公司参加现场竞赛。方案对竞赛内容、竞赛形式、积分规则、组织安排及工作要求均做了明确阐述。本次现场竞赛将于7月中下旬正式开启。
东营中支及烟台中支积极参加了当地人民银行举办的“2017年反洗钱工作会议”，会上认真研习了2016年度东营市、烟台市金融机构反洗钱工作总体情况，重点学习掌握了中国人民银行令[2016]第3号文件最新变化及政策导向，为机构反洗钱工作顺利开展奠定了良好的理论基础。
基本内容：监管部门法律法规和总公司内控制度框架、体系；反洗钱基础知识；客户身份识别、客户身份资料保存、大额和可疑交易识别方法及排查要求等内容。
重点内容：业务渠道销售人员的反洗钱教育、培训和管理，要求销售人员严格按公司内控制度规定，配合公司完成对客户的尽职调查，切实履行好“反洗钱第一道防线”义务。
针对营销人员反洗钱培训，各中支业务部门将反洗钱培训纳入早夕会流程，以专题形式集中向营销队伍宣导了反洗钱法令政策及制度文件、洗钱及恐怖融资的定义、洗钱罪的构成、保险业洗钱的主要表现形式、客户身份识别义务履行、客户资料信息留存、洗钱犯罪法律后果及国际国内反洗钱大案要案启示等内容。体系化的知识宣讲，促使营销员充分认识到反洗钱工作的严峻性和紧迫性，提高了洗钱风险的防范意识，增强了认真筛查客户投保动机、向客户解释并请其配合完成身份校验工作的主动性，为切实履行好“反洗钱第一道防线”义务，奠定了坚实的思想基础。
日照中支为了更好地宣传普及反洗钱知识，营造良好的反洗钱社会氛围，在新人岗前培训班中增加反洗钱宣传培训内容，向参训人员普及反洗钱基础知识、解读法律新规，并现场对客户身份识别标准等知识点进行有奖问答，寓教于教的培训形式增强了学习效果，从源头牢固树立了新进营销员的反洗钱意识。
为巩固活动成果，检验培训成效，分公司风险管控部制作了销售人员反洗钱应知应会内容测试题，各中支以“以考代训”的形式，认真组织各条线销售人员参加笔试，并留存试卷资料。本次活动累计参与测试人员1,592余人次，平均分值83.87分，综合分析答题情况，营销员对反洗钱知识的整体掌握程度较好，基本达到了预期目标。
各中支将“远离洗钱风险，呵护美好家园”主题宣传折页摆放在客服大厅柜面、洽谈区、填单区等职场显著位置供客户翻阅、浏览。针对客户问询，柜面人员耐心进行细致讲解。活动期间累计发放资料1,200余份，受理咨询350余次。
济南本部、威海中支、日照中支等机构分别在客服大厅、职场内部等位置悬挂“远离洗钱风险，呵护美好家园”、“打击洗钱犯罪，构筑和谐社会”及“打击洗钱犯罪，构筑防控屏障”的宣传条幅，提示过往人员关注反洗钱信息。
各中支在办公职场张贴“远离洗钱风险，呵护美好家园”系列宣传海报，同时在客服大厅摆放“反洗钱工作规范”展架，全方位宣导反洗钱基础知识、洗钱犯罪的后果及公民如何配合金融机构进行客户身份识别等内容，起到了良好的启迪及警示作用。
聊城中支、莱芜中支、日照中支等机构积极组织反洗钱户外宣传教育活动，走上街头，深入社区，向社会公众发放宣传资料，宣讲反洗钱相关知识，重点宣传反洗钱、反恐怖融资的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作重要意义等内容，并着重进行了风险提示，细心讲解应对措施，帮助公众警惕洗钱行为，远离洗钱陷阱。活动期间累计发放资料1,000余份，受理咨询500余次，受众1,000余人。
临沂中支、德州中支、东营利津支公司等有条件的机构，利用LED屏幕循环播放“打击洗钱犯罪，呵护美好家园”的反洗钱宣传标语，提示公众树立远离洗钱活动、打击洗钱犯罪的意识，营造了良好的反洗钱宣传气氛。
借助新媒体宣传。分公司风控部利用H5页面移动微场景应用制作平台“兔展”，制作推出“天安人寿山东分公司2017反洗钱培训宣传月主题宣传片”，内容含盖了反洗钱基本概念、洗钱的法律后果、公民如何保护自己，远离洗钱活动、举报洗钱活动的途径及防范等内容，通过微信朋友圈、工作群等，向分公司各部门、各中支员工及营销员推广宣传。截至2016年6月1日，宣传片累计转发181人次，点击阅览量共计1,008人次。
分公司风险管控部充分利用“风控在线”微信平台，根据中国保监会相关文件资料，特别推送了《三则保险业洗钱典型案例的分析与启示》，通过列举三例保险业洗钱典型案件，揭示了可疑交易“大额、趸交、频繁投保退保、客户缴费金额与其经济状况不相符”的特征及判别分析的详细过程，同时认真组织公司各级干部员工和营销员学习并号召广泛转发，扩大反洗钱宣传影响力。截至2017年6月1日，“风控在线”公众号订阅人数达223人。
本次反洗钱培训宣传月活动，公司紧密结合保险行业特点和自身合规建设需要，通过一系列特色鲜明、受众广泛、形式多样的反洗钱培训宣传活动，增强了公司员工、营销员及广大客户的反洗钱意识，提高了洗钱风险防范意识和识别能力。特别是借助微信平台制作H5宣传片及
“风控在线”资讯推送，以新颖、便捷的宣传形式，拉近了反洗钱与内外勤人员和社会公众的距离，让防范洗钱风险成为大众关心关注的热点话题，同时注重差异宣教，以训考结合的形式，很好的满足了不同领域和层次人群对反洗钱的认知需求，内外联动，形成了“打击洗钱犯罪，呵护美好家园”的共识，达到了较好的宣传效应，受众总人次达9,400余人次。
公司始终立足“风险为本”的工作原则，配合监管，主动自律，践行义务，积极作为，切实承担起防范打击洗钱和恐怖融资犯罪的主体责任。反洗钱工作是一项系统性、长期性工作，防范洗钱须警钟长鸣，分公司对客户身份识别、客户资料与交易记录保存、大额与可疑交易报告、风险等级分类与管理等反洗钱核心环节常抓不懈，重点加大监测与考核力度，严格操作审查流程，防止松懈疏漏，确保工作专业、规范、有效。公司将持续增强反洗钱工作的责任感和使命感，以积硅步致千里的韧性，有力提升反洗钱工作有效性。
通过开展反洗钱培训与宣传，公司致力于解决营销人员对“反洗钱第一道防线”义务认知不足、对客户尽职调查重视不足、对客户身份资料求实不够、对可疑交易信息不敏感的问题；及公司内部反洗钱从业人员对反洗钱监管制度不了解、对公司内控制度不掌握、对客户尽职调查不求真、对可疑交易排查不求实的问题。
在今后的工作中，我公司将固化反洗钱培训宣传为日常工作，巩固健全常态化的宣传及培训机制，强化各级机构和内外勤人员的反洗钱责任意识，提升洗钱风险辨别能力，彻底认清洗钱危害，从源头净化洗钱、恐怖融资行为滋生的环境，助推公司积极践行“反洗钱工作有效性”的指导方针，锻造升级风险防范控制的长效机制，持续提升反洗钱工作品质，切实维护客户权益、企业利益和国家金融安全。
