银产业在中国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分，中国现阶段的银行可以分为三类：中央银行、商业银行、政策性银行。近年来，中国银产业改革创新取得了显著的成绩，整个银产业发生了历史性变化，在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用，有力的支持中国国民经济又好又快的发展。2021年四季度末，我国银产业金融机构本外币资产344.8万亿元，同比增长7.8%。其中，大型商业银行本外币资产138.4万亿元，占比40.1%，资产总额同比增长7.8%；股份制商业银行本外币资产62.2万亿元，占比18.0%，资产总额同比增长7.5%。2021年10月15日，央行银保监会发布《系统重要性银行附加监管规定（试行）》，有助于健全我国宏观审慎政策框架，补齐系统重要性银行监管制度短板，维护金融体系稳定。2021年10月29日，《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》正式发布，其目的在于确保全球系统重要性银行进入处置阶段时具备充足的损失吸收和资本重组能力，维持关键业务和服务功能的连续性，防范化解系统性金融风险，维护金融稳定。2021年12月3日，中国银保监会《关于银产业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》，推动完善多层次、专业化、特色化的科技金融体系，为实现高水平科技自立自强提供有力支撑。2022年1月14日，中国银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》，是银保监会进一步健全银产业保险业关联交易管理的重要举措，对强化银行保险机构关联交易管理、推动关联交易乱象整治、防范利益输送风险具有重要意义。2022年3月28日，中国银保监会印发《关于银产业保险业法治建设实施方案》的通知，明确到2025年，银产业保险业法律体系更加完备，权责一致、全面覆盖、统筹协调、有力有效的现代金融监管体系日益健全，机构守法合规程度显著增强，“八五”普法规划实施完成，金融监管透明度和法治化水平显著提升。2022年6月1日，中国银保监会印发《关于银产业保险业绿色金融指引的通知》，从战略高度推进绿色金融，加大对绿色、低碳、循环经济的支持，防范环境、社会和治理风险，提升自身的环境、社会和治理表现，促进经济社会发展全面绿色转型。今后以互联网为代表的现代信息科技，特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等，将对人类金融模式产生根本影响，这些外部环境的改变将导致银产业金融机构发生深刻的变化，未来中国银产业势必将实施更加多元化的经营战略。产业研究院发布的《2023-2028年中国银产业发展预测及投资策略分析报告》共十三章。首先介绍了国际银产业的发展概况，接着分析了中国货币市场的运行情况和银产业的发展。然后分别介绍了国内银行的负债业务、资产业务、中间业务、票据业务、网上银产业务、银行卡业务及国际业务等。随后，报告对银产业做了竞争与挑战分析、不良资产分析、外资银行在华发展分析、国有商业银行运营状况分析、股份制银行运营状况分析和其他银行发展现状分析，最后分析了银产业的投资形势及未来发展前景。本研究报告数据主要来自于国家统计局、财政部、中国银产业监督管理委员会、中国人民银行、产业研究院、产业研究院市场调查中心、中国银产业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对产业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对银产业有个系统深入的了解、或者想投资该产业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。第一章　2020-2022年国际银产业分析第一节、2020-2022年全球银产业运行状况分析一、全球宏观经济二、金融市场波动三、产业监管政策四、银行发展建议五、风险管理分析六、资产规模状况七、经营效益分析第二节、美国一、产业基本架构二、产业运行回顾三、产业发展现状四、主要银产业绩五、监管环境分析六、产业监管机制七、产业挑战及展望第三节、欧洲一、产业资产规模二、产业发展现状三、产业监管机制四、金融监管动态五、产业发展困境第四节、日本一、金融职能分析二、产业体系分析三、机构治理改革四、央行经济预测五、银行巨头动态六、经验借鉴分析第五节、英国一、产业运行状况二、产业经营回顾三、产业疫情影响四、主体战略布局五、产业未来展望第六节、其他国家一、澳大利亚二、新加坡三、泰国四、加拿大第二章　2020-2022年中国银产业发展环境分析第一节、经济环境一、宏观经济概况二、对外经济分析三、全国税收收入四、固定资产投资五、经济发展预测第二节、货币市场一、社会融资规模二、货币统计数据三、跨境人民币业务四、人民币变动走势五、居民贷款规模第三节、社会环境一、社会消费规模二、居民收入水平三、居民消费水平四、消费市场特征第四节、财政环境一、财政政策发展特点二、财政政策推动效果三、财政预算收支安排第五节、新冠疫情影响一、产业总体影响二、信贷业务影响三、资产质量影响四、其他业务影响第三章　2020-2022年中国银产业发展分析第一节、2020-2022年中国银产业发展综述一、产业体系结构二、产业发展现状三、完善监管体系四、经营结构优化五、客户服务需求六、产业布局优化第二节、2020-2022年中国银产业市场运行状况一、产业主体规模二、产业运行状况三、账户开立情况四、服务网点规模五、海外业务布局第三节、银产业上市公司运行状况分析一、上市公司规模二、上市公司分布三、经营状况分析四、盈利能力分析五、营运能力分析六、成长能力分析第四节、2020-2022年中国银产业发展政策分析一、贷款损失准备通知二、产业重要政策回顾三、产业监管相关政策四、资本管理支持政策五、流动性风险政策六、融资支持政策分析七、产业货币政策趋势第五节、中国银产业改革发展分析一、银产业改革阶段历程二、供给侧结构性改革三、商业银行改革路径四、农村金融改革发展五、混业竞争改革发展六、利率化市场改革七、银行转型发展建议第六节、中国银产业对外开放发展分析一、金融开放政策二、金融开放成就三、金融开放事件第七节、中国银产业存在的问题与对策一、经营模式问题二、产业挑战分析三、科学发展战略四、金融科技发展五、产业发展建议第四章　2020-2022年银行主要业务发展分析第一节、资产业务一、商业银行资产业务种类二、中国银行贷款主要种类三、银行资产业务发展态势四、银行资产管理业务转型五、银行信贷资产风险分析第二节、负债业务一、负债业务的概念和构成二、中央银行负债业务概述三、商业银行负债产品介绍四、商业银行主动负债业务五、银行负债业务规模分析六、银行负债业务转型重点七、银行负债业务转型挑战八、银行负债业务转型方向九、银行负债风险防范措施第三节、中间业务一、银行中间业务产业总览二、银行中间业务特点分析三、银行中间业务发展作用四、银行中间业务收入状况五、商业银行中间业务问题六、商业银行中间业务建议七、银行中间业务发展思路第五章　2020-2022年银行其他热点业务分析第一节、票据业务一、票据业务基本概述二、票据业务发展历程三、票据业务重要事件四、票据业务规模状况五、票据业务经营状况六、票据细分业务发展七、票据业务运营特点八、票据业务盈利模式九、票据业务面临挑战十、标准化票据的影响十一、票据业务风险防范十二、票据业务发展趋势第二节、网上银产业务一、网上银产业务种类二、网上银行发展历程三、网上银行市场规模四、手机银行交易规模五、网上银产业务必要性六、互联网金融影响分析七、网上银行发展问题八、网上银行发展对策九、网络银行发展趋势十、手机银行发展趋势第三节、银行卡业务一、银行卡业务发展背景二、银行卡业务发展历程三、银行卡业务运行状况四、银行卡业务发展特点五、信用卡发卡规模分析六、信用卡业务经营现状七、银行卡业务面临挑战八、银行卡业务创新分析九、银行卡业务发展对策第四节、国际业务一、国际业务基本介绍二、国际业务面临挑战三、金融科技应用分析四、国际业务转型发展五、国际业务风险分析六、国际业务发展建议第六章　2020-2022年中国银产业竞争分析第一节、中国上市银行竞争力比较分析一、总体发展状况二、经营表现分析三、资产组合对比四、负债结构对比五、资本管理对比第二节、中国商业银行竞争综合分析一、银产业企业排名二、差异化竞争态势三、银行IT业务竞争四、私人银产业竞争五、金融科技业务竞争六、存款价格竞争特点七、存款价格竞争原因八、商业银行应对策略第三节、互联网时代商业银行竞争分析一、商业银行面临挑战二、商业银行发展契机三、商业银行竞争障碍四、商业银行竞争策略第七章　2020-2022年中国银行不良资产分析第一节、商业银行不良资产综述一、商业银行不良资产概述二、商业银行不良资产特点三、商业银行不良贷款规模四、商业银行不良贷款率五、商行银行资产质量状况六、不良资产问题主要特征七、不良资产处置问题分析八、不良资产化解主要挑战九、不良资产化解应对之策第二节、商业银行不良资产证券化分析一、不良资产证券化发展阶段二、证券化处置不良资产优点三、不良资产证券化运行分析四、不良资产证券化发行情况五、不良资产证券化发行机构六、不良资产证券化交易情况七、不良资产证券化存续期情况八、不良资产证券化试点启动九、不良资产证券化发展展望十、不良资产证券化发展建议第三节、中国商业银行不良资产的形成原因一、信贷管理不完善二、法律法规不健全三、社会信用不完善四、金融监管力度不足五、宏观政策有所倾斜六、政府的不合理干预第四节、中国商业银行不良资产的应对措施一、减少政府行政干预二、强化金融监管制度三、健全金融法律体系第五节、中国商业银行不良资产处置存在的问题和对策一、市场发展情况严重二、市场经济规划缺位三、资本市场不够发达四、法律体系有待完善五、处置方法创新探索六、“互联网+”处置模式第八章　2020-2022年外资银行在中国的发展第一节、中国银产业对外开放分析一、对外开放总体评述二、对外开放相关政策三、对外开放发展态势四、监管基本框架分析第二节、外资银行在华发展综述一、进入途径分析二、进入特点分析三、对华银行冲击四、对华银行利益第三节、2020-2022年外资银行在华发展现状一、外资银行发展历程二、外资银行发展背景三、外资银行资产规模四、在华外资银行名单五、外资银行营业机构六、外资银行来源国分布七、外资银行区域布局八、外资银产业务分析第四节、2020-2022年外商独资银行在华经营情况一、外商独资银行资产及负债二、外商独资银行资本充足率三、外商独资银行不良贷款四、外商独资银行利润情况五、外商独资银行贷款结构六、外商独资银行存款结构七、外商独资银行存贷比八、外商独资银行流动性第五节、2020-2022年外资银行在华创新行为分析一、外资银行技术创新二、外资银产业务创新三、外资银行投资创新第六节、我国银产业面对外资银行的对策一、外资银行层面二、中资银行层面三、监管机构层面四、地方政府层面第九章　2019-2022年国有商业银行运营状况分析第一节、中国银行一、企业发展概况二、数字银行建设三、战略合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略九、未来前景展望第二节、中国农业银行一、企业发展概况二、银行智慧转型三、银校合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、未来前景展望第三节、中国工商银行一、企业发展概况二、疫情期间服务三、支持湖北战略四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略九、未来前景展望第四节、中国建设银行一、企业发展概况二、5G+智能银行三、乡村金融振兴四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、公司发展战略八、未来前景展望第五节、交通银行一、企业发展概况二、融合科创制造三、经营效益分析四、业务经营分析五、财务状况分析六、核心竞争力分析七、未来前景展望第六节、邮政储蓄银行一、企业发展概况二、银行资本布局三、战略合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略九、未来前景展望第十章　2019-2022年股份制银行运营状况分析第一节、招商银行一、企业发展概况二、改革创新节点三、数字银行建设四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略九、未来前景展望第二节、平安银行一、企业发展概况二、战略合作动态三、经营效益分析四、业务经营分析五、财务状况分析六、核心竞争力分析七、公司发展战略八、未来前景展望第三节、民生银行一、企业发展概况二、战略合作动态三、金融云服务布局四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、公司发展战略八、未来前景展望第四节、浦发银行一、企业发展概况二、研究中心成立三、助力区域建设四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略九、未来前景展望第五节、华夏银行一、企业发展概况二、数字银行转型三、企业战略合作四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略九、未来前景展望第六节、中信银行一、企业发展概况二、数字银行建设三、经营效益分析四、业务经营分析五、财务状况分析六、核心竞争力分析七、未来前景展望第十一章　2020-2022年其他银行现状分析第一节、民营银行一、民营银行基本情况二、民营银行资产规模三、民营银行利润规模四、民营银行竞争优势五、民营银行发展劣势六、民营银行发展困境七、民营银行发展建议八、民营银行发展方向第二节、政策性银行一、政策性银行基本概念二、进出口银行经营状况三、国家开发银行经营状况四、农业发展银行经营状况五、政策性银行优惠措施六、政策性银行专项债规模七、政策性银行存在问题八、政策性银行改革措施第三节、农村信用社一、机构基本概述二、发展意义分析三、机构改革历程四、机构改革成效五、普惠金融政策六、机构发展成就七、发展存在问题八、体制改革建议九、发展措施建议第十二章　中国银产业投资分析第一节、2020-2022年银产业投资状况分析一、全球银产业并购态势二、国外银产业投资动态三、国内银产业投资环境四、国内银产业技术投资五、国内银产业投资动态第二节、中国银产业投资特性分析一、盈利特征二、进入壁垒三、退出壁垒第三节、中国银产业投资机会分析一、投资价值二、投资机遇三、投资方向四、理财投资第四节、中国银产业风险及投资策略一、信用风险二、流动性风险三、声誉风险四、市场风险五、合规风险六、操作风险七、信息科技风险八、应对策略第十三章　2023-2028年银产业发展趋势及前景分析第一节、世界银产业的发展趋势分析一、产业运行趋势二、投资银行趋势三、零售银行趋势四、银行经营前景五、资产质量趋势六、技术发展趋势第二节、中国银产业发展趋势分析一、产业总体经营展望二、上市银行发展趋势三、中小银行发展重点四、银行资产质量展望五、开放银行模式展望六、金融科技创新融合第三节、2023-2028年中国银产业预测分析一、2023-2028年中国银产业影响因素分析二、2023-2028年中国银产业资产总额预测三、2023-2028年中国银产业负债总额预测附录附录一：中华人民共和国商业银行法附录二：中华人民共和国中国人民银行法图表：2006-2021年全球金融市场波动性指数（VIX，月均值）图表：2021年全球金融市场主要指标变动图表：全球重要金融监管政策图表：2021-2022年部分金融监管政策及其影响图表：2022年世界银行资产规模排名全球十大银行资产排名图表：各类型资本的定义图表：2007-2021年银产业整体的核心一级资本充足率变化图表：2004-2022年美国银产业不良率变化图表：2002-2021年美国银产业存款占总负债的比例变化图表：2009-2021年房地产相关资产占美国商业银行总资产占比变化图表：2021-2022年英国五大行资产规模变化情况图表：2021年英国五大行净利润图表：2021年英国五大行主要监管指标图表：2022年泰国主要银产业发展现状图表：2018-2022年国内生产总值及其增长速度图表：2018-2022年三次产业增加值占国内生产总值比重图表：2022年GDP初步核算数据图表：2017-2021年货物进出口总额图表：2021年货物进出口总额及其增长速度图表：2021年主要商品出口数量、金额及其增长速度图表：2021年主要商品进口数量、金额及其增长速度图表：2021年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重图表：2017-2021年三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重图表：2021年分产业固定资产投资（不含农户）增长速度图表：2021年固定资产投资新增主要生产与运营能力图表：2022年固定资产投资（不含农户）同比增速图表：2022年固定资产投资（不含农户）主要数据图表：2009-2021年居民各项贷款同比增速图表：2021年全国社会消费品零售总额月度同比增长图表：2021年社会消费品零售总额主要数据图表：2021-2022年社会消费品零售总额增速（月度同比）图表：2020年与2021年居民人均可支配收入平均数与中位数对比图表：2021-2022年全国居民人均可支配收入平均数与中位数图表：2021年上半年居民人均可支配收入平均数与中位数图表：2020年居民人均消费支出及构成图表：2021年全国居民人均消费支出及构成图表：2022年居民人均消费支出及构成图表：中国现行的金融机构体系图图表：商业银行的分类状况图表：2022年银产业金融机构资产负债情况表（法人）图表：2022年商业银行资产负债情况表（法人）图表：2022年大型商业银行资产负债情况表（法人）图表：2022年股份制商业银行资产负债情况表（法人）图表：2022年城市商业银行资产负债情况表（法人）图表：2022年农村金融机构资产负债情况表（法人）图表：2022年其他类金融机构资产负债情况表（法人）图表：银产业上市公司名单（前20家）图表：2018-2021年银产业上市公司资产规模及结构图表：银产业上市公司上市板分布情况图表：银产业上市公司地域分布情况图表：银产业上市公司名单图表：2017-2021年银产业上市公司资产规模及结构图表：银产业上市公司上市板分布情况图表：银产业上市公司地域分布情况图表：2017-2021年银产业上市公司营业收入及增长率图表：2017-2021年银产业上市公司净利润及增长率图表：2017-2021年银产业上市公司毛利率与净利率图表：2017-2021年银产业上市公司营运能力指标图表：2021-2022年银产业上市公司营运能力指标图表：2017-2021年银产业上市公司成长能力指标图表：2021-2022年银产业上市公司成长能力指标图表：2017-2021年银产业上市公司销售商品收到的现金占比图表：中国部分金融开放政策图表：2022年金融开放大事记汇总图表：2018-2021年存款类金融机构资产负债表图表：2012-2021年中国商业银行非利息差占比情况图表：2022年中国商业银产业的中间业务占营收比例对比图表：2019-2021年票据承兑在社会融资规模中的占比变化图表：2018-2022年票据背书量增长情况图表：2019-2022年票据贴现余额在企业贷款余额中的占比变化图表：2018-2022年票据交易量增长情况图表：2019-2022年转贴现加权平均利率与货币市场主要利率品种走势图表：2020-2022年票据贴现利率与一般贷款利率走势比较图表：2022年16家上市银行票据业务占全国金融机构存贷款情况图表：2022年16家上市银行相关票据业务的数据情况图表：2019-2022年16家上市银行票据业务占全国金融机构存贷款情况图表：2019-2022年票据承兑余额数据变化图表：2019-2022年票据承兑余额数据变化比率图表：2019-2022年票据贴现余额数据变化图表：2019-2022年票据贴现余额数据变化比率图表：2019-2022年票据贴现余额数据变化趋势图图表：2019-2022年买入返售票据数据变化图表：2019-2022年买入返售票据数据变化比率图表：2019-2022年买入返售票据数据变化趋势图图表：2019-2022年卖出回购票据数据变化图表：2019-2022年卖出回购票据数据变化比率图表：2019-2022年卖出回购票据数据变化趋势图图表：2022年票据转贴现分机构类型情况图表：2022年票据回购分机构类型情况图表：中国网上银行发展历程图表：2021-2022年中国网上银行客户交易规模图表：2022年中国网上银行市场交易份额图表：2021-2022年手机银行综合运营指数图表：2021-2022年大型手机银行运营指数图表：2021-2022年股份手机银行运营指数图表：2021-2022年城商手机银行运营指数图表：2021年手机银行服务应用APP活跃用户图表：2021年手机银行服务应用APP启动次数图表：2021-2022年不同类型银行手机银行活跃用户规模趋势图表：2021-2022年中国手机银行交易规模及增速图表：2020-2022年信用卡在用发卡量图表：2020-2022年大型商业银行净利润增长情况图表：2020-2022年股份制商业银行净利润增长情况图表：2018-2020年城农商行净利润增长情况图表：2021-2022年上市银行总资产情况图表：2021-2022年上市银行资产结构变化图表：2021-2021年上市银行金融投资情况图表：2021-2022年大型商业银行不良贷款变化图表：2021-2022年大型商业银行拨备率情况图表：2021-2022年股份制商业银行不良贷款变化图表：2021-2022年股份制商业银行不良贷款额情况图表：2021-2022年股份制商业银行拨备覆盖率图表：2021-2022年城农商行不良贷款额情况图表：2021-2022年城农商行不良贷款率情况图表：2021-2022年城农商行拨备覆盖率图表：2021-2022年上市银行负债规模情况图表：2021-2022年上市银行负债结构变化图表：2021-2022年上市银行客户存款情况图表：2021-2022年大型商业银行核心一级资本充足率图表：2021-2022年大型商业银行一级资本充足率图表：2021-2022年大型商业银行资本充足率图表：2021-2022年股份制商业银行核心一级资本充足率图表：2021-2022年股份制商业银行一级资本充足率图表：2021-2022年股份制商业银行资本充足率图表：2021-2022年城农商行核心一级资本充足率图表：2021-2022年城农商行一级资本充足率图表：2021-2022年城农商行资本充足率图表：2022年财富中国500强榜单：商业银行图表：2014-2022年中国银产业整体IT投资规模情况图表：2019-2022年商业银行不良贷款率、关注类贷款占比图表：2019-2022年商业银行拨备覆盖率、拨贷比图表：2019-2022年四个子产业不良贷款率对比图表：2015-2022年商业银行不良贷款季度增长情况图表：2015-2022年商业银行贷款拨备率及拨备覆盖率情况图表：2022年信贷资产证券化产品的基础资产类型分布情况图表：2022年ABS产品基础资产类型分布情况图表：2022年ABN产品基础资产类型分布情况图表：2021年不良资产证券化发起机构统计图表：2018-2021年中国不良资产证券化产品交易规模图表：2019-2021年中国银产业对外开放政策图表：外资银行在华发展的四个阶段图表：中国进一步扩大对外开放的原因图表：外资银行管理条例修订历程图表：外资银行人民币业务开展历程图表：1996-2022年外资银行相关业务管理办法及政策汇总图表：2018年-2019年金融开放措施图表：全球营商环境便利度情况（代表国家及地区）图表：1983-2019年吸收外商投资年度数据图表：2017-2021年部分国家银产业服务贸易限制指数（STRI）图表：2012-2021年外资银行资产占比图表：欧美、日韩及金砖国家外资银行资产比例图表：2021年中国商业银行分机构类主要指标图表：在华外资银行名单（一）图表：在华外资银行名单（二）图表：在华外资银行名单（三）图表：在华外资银行名单（四）图表：在华外资银行名单（五）图表：在华外资银行名单（六）图表：在华外资银行名单（七）图表：在华外资银行名单（八）图表：在华外资银行名单（九）图表：在华外资银行营业机构数目图表：外资银行来源国/地区及入华地点图表：外资银行入华地点分布情况图表：在华外商独资银行注册地分布及注册时间统计图表：在华外商独资银行注册资本及营业机构总数分布图表：在华外资银行分行所在地分布图表：银行经营业务类别及资质分类图表：具有QDII额度外资银行名单图表：外资银行外汇做市商资质获批情况图表：在华外资银行债券发行及承销业务资格（一）图表：在华外资银行债券发行及承销业务资格（二）图表：在华外商独资银行资产总额（亿元）TOP11图表：在华外商独资银行资产增长率分布图表：在华外商独资银行资本充足率分布图表：在华外商独资银行营不良贷款分布图表：在华外商独资银行不良贷款率分布图表：在外商独资银行净利润及利润率情况图表：在华外商独资银行贷款业务结构图表：在外商独资银行存款业务结构图表：存贷比符合监管标准的外资银行图表：存贷比高于75%的外资银行图表：在华外资银行流动性覆盖率情况图表：在华外商独资银行流动性比例分布图表：在华外资银行技术创新排名图表：在华外资银行技术创新TOP3企业主要技术投入图表：外资银行在华技术创新5大热点图表：在华外资银行创新载体排名图表：外资银行与创新企业业务往来排名图表：与中资企业业务往来外资银行TOP8图表：外资银行在华上线APP情况图表：2010-2022年外资银行在华APP上线时间分布图表：在华投资外资银行投资频数统计图表：外资银行在华投资地区分布图表：外资银行在华投资中资企业产业分布图表：外资银行在华投资事件产业分布图表：2022年中国银行电子渠道业务进展图表：2022年中国银行网点智能设备配备进展图表：2019-2022年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年中国银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年中国银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年中国银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年中国银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年中国银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年中国银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年中国银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年中国农业银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年中国工商银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年中国建设银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年交通银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年交通银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年交通银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年交通银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年交通银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年交通银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年交通银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年交通银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年交通银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年招商银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年招商银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年招商银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年招商银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年招商银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年招商银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年招商银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年平安银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年平安银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年平安银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年平安银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年平安银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年平安银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年平安银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年平安银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年平安银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年中国民生银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年华夏银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年华夏银行股份有限公司运营能力指标图表：2019-2022年中信银行股份有限公司总资产及净资产规模图表：2019-2022年中信银行股份有限公司营业收入及增速图表：2019-2022年中信银行股份有限公司净利润及增速图表：2021-2022年中信银行股份有限公司营业收入/主营业务分产业、产品、地区图表：2019-2022年中信银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表：2019-2022年中信银行股份有限公司净资产收益率图表：2019-2022年中信银行股份有限公司短期偿债能力指标图表：2019-2022年中信银行股份有限公司资产负债率水平图表：2019-2022年中信银行股份有限公司运营能力指标图表：2014-2020年中国民营银行成立概况图表：2021年中国主要民营银行资产规模图表：2021年中国主要民营银行净利润规模图表：2017-2021年美国银行并购趋势图表：2014-2022年我国银产业IT解决方案投资规模图表：2023-2028年中国银产业资产总额预测

2022年12月1日起正式施行，银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。中国银保监会和中国人民银行联合印发《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》。意见提出，要加大动产和权利融资服务力度，科学合理拓宽押品范畴，充分发挥动产和权利融资对薄弱领域的支持作用，加强动产和权利融资差异化管理。支持银行机构深化动产和权利融资业务创新，提升应收账款融资服务质效，优化商品和货权融资业务，发展基于供应链的应收账款融资、存货担保融资等业务，积极开发体系化、全场景的数字供应链金融产品。2022年12月30日，自2023年3月1日起施行，中国银保监会发布《银行保险机构消费者权益保护管理办法》。为切实保护银行业保险业消费者合法权益，践行金融的政治性和人民性，促进行业高质量健康发展。2023年1月5日，国家开发银行制定印发了《国家开发银行支持交通领域绿色低碳发展工作方案》。根据《工作方案》，“十四五”时期，国家开发银行将构建重点项目库，创新融资支持模式，完善差异化支持政策，加大“双碳”专题绿色金融债券发行力度，不断优化绿色信贷覆盖范围，努力为交通领域绿色低碳发展提供优质、高效的开发性金融服务。2023年1月9日，中国银保监会发布《银行保险监管统计管理办法》。《办法》的发布和实施，统一了银行业保险业监管统计制度，为解决当前监管统计工作实际问题提供制度支撑，进一步夯实统计工作基础，对银行业保险业监管统计工作具有指导性作用。2023年1月13日，银保监会以视频形式召开2023年工作会议。着力提升金融服务实体经济质效。人民币贷款累计增加21.3万亿元，保险资金运用余额增长9%，银行保险机构新增债券投资超过11万亿元。普惠型小微企业贷款、涉农贷款分别较年初增长23.6%、13.7%。制造业贷款余额较年初增长20.8%。覆盖新市民的金融产品超3万个。保险业赔付1.5万亿元。今后以互联网为代表的现代信息科技，特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等，将对人类金融模式产生根本影响，这些外部环境的改变将导致银行业金融机构发生深刻的变化，未来中国银行业势必将实施更加多元化的经营战略。产业研究院发布的《2023-2028年中国银产业发展预测及投资分析报告》共十三章。首先介绍了国际银行业的发展概况，接着分析了中国货币市场的运行情况和银行业的发展。然后分别介绍了国内银行的负债业务、资产业务、中间业务、票据业务、网上银行业务、银行卡业务及国际业务等。随后，报告对银行业做了竞争与挑战分析、不良资产分析、外资银行在华发展分析、国有商业银行运营状况分析、股份制银行运营状况分析和其他银行发展现状分析，最后分析了银行业的投资形势及未来发展前景。本研究报告数据主要来自于国家统计局、财政部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、产业研究院、产业研究院市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对银行业有个系统深入的了解、或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。第一章　2020-2022年国际银行业分析第一节、2020-2022年全球银行业运行状况分析一、全球宏观经济二、金融市场波动三、行业经营环境四、行业监管政策五、经营效益分析六、资本充足水平七、资产规模扩张八、资产质量波动九、银行品牌价值第二节、美国一、行业运行回顾二、银行资产情况三、银行经营能力四、银行资产质量五、金融科技发展六、主要银行业绩七、监管环境分析八、行业挑战及展望第三节、欧洲一、行业经营状况二、行业发展现状三、银行内部分化四、金融监管动态五、行业发展困境六、行业发展预测第四节、日本一、银行政策环境二、行业发展现状三、细分科目发展四、疫情影响分析五、央行经济预测六、银行巨头动态七、经验借鉴分析第五节、英国一、行业运行状况二、行业疫情影响三、脱欧影响分析四、银行竞争状况五、行业经验借鉴第六节、其他国家一、澳大利亚二、新加坡三、泰国四、加拿大第二章　2020-2022年中国银行业发展环境分析第一节、经济环境一、宏观经济概况二、对外经济分析三、全国税收收入四、固定资产投资五、经济发展预测第二节、货币市场一、社会融资规模二、货币统计数据三、跨境人民币业务四、人民币变动走势五、人民币贷款规模第三节、社会环境一、社会消费规模二、居民收入水平三、居民消费水平四、消费市场特征第四节、财政环境一、财政政策发展特点二、财政政策推动效果三、财政预算收支安排四、财政政策发展趋势第五节、新冠疫情影响一、银行积极应对疫情挑战稳步发展二、后疫情时代银行业发展举措分析三、后疫情时代银行业面临多重考验四、后疫情时代银行业发展对策分析第三章　2020-2022年中国银行业发展分析第一节、2020-2022年中国银行业发展综述一、银行业发展回顾二、银行业监管情况三、经营环境持续向好四、银行业发展步入新阶段五、银行业发展现状分析六、银行业支持实体经济第二节、2020-2022年中国银行业市场运行状况一、行业发展热点二、行业主体规模三、行业运行状况四、账户开立情况五、服务网点规模六、海外业务布局第三节、2020-2022年中国银行业发展政策分析一、行业监管相关政策二、金融支持创新体系三、银行业推进乡村振兴四、银行保险机构公司治理五、强化系统重要性银行监管六、规范商业银行互联网业务七、商业银行负债质量管理办法八、完善商业银行监管评级制度九、完善银行理财业务制度体系十、持续加强金融消费者权益保护第四节、中国银行业改革发展分析一、银行业改革阶段历程二、供给侧结构性改革三、商业银行改革路径四、农村金融改革发展五、中小银行改革化险六、利率化市场改革七、银行业改革经验总结第五节、中国银行业对外开放发展分析一、金融开放形势二、金融开放政策三、金融开放现状四、金融开放事件第六节、中国银行业存在的问题与对策一、经营模式问题二、行业挑战分析三、金融科技发展四、风险防范举措五、行业发展建议第四章　2020-2022年银行主要业务发展分析第一节、资产业务一、商业银行资产业务种类二、中国银行贷款主要种类三、银行资产业务发展态势四、银行资产管理业务优化五、银行信贷资产风险分析第二节、负债业务一、负债业务的概念和构成二、中央银行负债业务概述三、商业银行负债产品介绍四、商业银行主动负债业务五、银行负债业务规模分析六、银行负债业务发展意义七、银行负债业务发展建议八、银行负债业务发展形势九、银行负债风险防范措施第三节、中间业务一、银行中间业务相关概述二、银行中间业务特点分析三、银行中间业务发展作用四、银行中间业务发展意义五、银行中间业务收入状况六、商业银行中间业务问题七、商业银行中间业务建议第五章　2020-2022年银行其他热点业务分析第一节、票据业务一、票据业务基本概述二、票据业务发展历程三、票据业务发展特点四、票据业务发展成就五、票据业务规模状况六、票据业务经营状况七、票据业务重要事件八、票据业务盈利模式九、票据业务面临挑战十、票据业务发展建议十一、票据业务风险防范十二、票据业务发展趋势第二节、网上银行业务一、网上银行业务种类二、网上银行发展历程三、手机银行交易规模四、网上银行业务必要性五、互联网金融影响分析六、网上银行发展问题七、网上银行发展对策八、手机银行发展建议九、网络银行发展趋势十、手机银行发展趋势第三节、银行卡业务一、银行卡业务发展背景二、银行卡业务发展历程三、银行卡业务运行状况四、银行卡业务发展特点五、信用卡发卡规模分析六、信用卡业务发展建议七、银行卡业务面临挑战八、银行卡业务创新分析九、银行卡业务发展对策第四节、国际业务一、国际业务基本介绍二、国际业务运营模式三、国际业务转型发展四、国际业务风险分析五、国际业务面临挑战六、国际业务发展建议第六章　2020-2022年中国银行业竞争分析第一节、中国上市银行竞争力比较分析一、总体发展状况二、经营表现分析三、资产组合对比四、负债结构对比五、资本管理对比第二节、中国商业银行竞争综合分析一、银行业企业排名二、银行竞争新赛道三、银行IT业务竞争四、私人银行业务竞争五、金融科技业务竞争六、存款价格竞争特点七、存款价格竞争原因第三节、互联网金融背景下商业银行竞争分析一、互联网金融的影响二、商业银行优劣势分析三、商业银行竞争挑战四、商业银行竞争策略第七章　2020-2022年中国银行不良资产分析第一节、商业银行不良资产综述一、商业银行不良资产概述二、商业银行不良资产特点三、商业银行不良贷款规模四、商业银行不良贷款率五、商行银行资产质量状况六、商行不良资产价值评估七、不良资产市场面临形势八、不良资产经营创新举措第二节、商业银行不良资产证券化分析一、不良资产证券化发展阶段二、不良资产证券化发展意义三、不良资产证券化发行情况四、不良资产证券化发行机构五、不良资产证券化试点发展六、不良资产证券化法律缺陷七、不良资产证券化发展问题八、不良资产证券化发展建议第三节、中国商业银行不良资产的形成原因一、信贷管理不完善二、法律法规不健全三、社会信用不完善四、金融监管力度不足五、宏观政策有所倾斜六、政府的不合理干预第四节、中国商业银行不良资产的应对措施一、减少政府行政干预二、强化金融监管制度三、健全金融法律体系第五节、中国商业银行不良资产处置存在的问题和对策一、不良资产处置现存问题二、不良资产处置问题成因三、不良资产处置优化策略第八章　2020-2022年外资银行在中国的发展第一节、中国银行业对外开放分析一、对外开放相关政策二、对外开放管理制度三、外资银行设立情况四、外资银行发展机遇五、警惕相关金融风险第二节、外资银行在华发展综述一、进入途径分析二、进入特点分析三、对华银行冲击四、对华银行利益第三节、2020-2022年外资银行在华发展状况一、外资银行发展优势二、外资银行发展历程三、外资银行发展背景四、外资银行资产规模五、在华外资银行名单六、外资银行的股东分布七、外资银行的业务资质八、外资银行的布局特点九、纳入碳减排支持工具十、或将加大中国市场布局第四节、外资法人银行在华经营情况一、外资法人银行基本情况二、外资法人银行总资产情况三、外资法人银行营收收入情况四、外资法人银行净利润情况五、外资法人银行不良贷款率情况六、外资法人银行贷款结构情况第五节、外资银行在华创新行为分析一、外资银行技术创新二、外资银行业务创新三、外资银行投资创新第六节、我国银行业面对外资银行的对策一、外资银行层面二、中资银行层面三、监管机构层面四、地方政府层面第九章　2019-2022年国有商业银行运营状况分析第一节、中国银行一、企业发展概况二、数字银行建设三、战略合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、公司发展战略八、未来前景展望第二节、中国农业银行一、企业发展概况二、银行智慧转型三、战略合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、公司发展战略八、未来前景展望第三节、中国工商银行一、企业发展概况二、数字银行发展三、绿色金融发展四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、公司发展战略八、未来前景展望第四节、中国建设银行一、企业发展概况二、助力乡村振兴三、推动绿色转型四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、未来前景展望第五节、交通银行一、企业发展概况二、绿色金融发展三、助力制造业发展四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、未来前景展望第六节、邮政储蓄银行一、企业发展概况二、银行发展成果三、战略合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、未来前景展望第十章　2019-2022年股份制银行运营状况分析第一节、招商银行一、企业发展概况二、企业发展成果三、数字银行建设四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、公司发展战略八、未来前景展望第二节、平安银行一、企业发展概况二、战略合作动态三、经营效益分析四、业务经营分析五、财务状况分析六、核心竞争力分析七、公司发展战略八、未来前景展望第三节、民生银行一、企业发展概况二、企业发展成果三、战略合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略第四节、浦发银行一、企业发展概况二、企业发展成果三、战略合作动态四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、公司发展战略九、未来前景展望第五节、华夏银行一、企业发展概况二、数字银行转型三、企业战略合作四、经营效益分析五、业务经营分析六、财务状况分析七、核心竞争力分析八、未来前景展望第六节、中信银行一、企业发展概况二、数字银行建设三、经营效益分析四、业务经营分析五、财务状况分析六、核心竞争力分析七、未来前景展望第十一章　2020-2022年其他银行现状分析第一节、民营银行一、民营银行基本情况二、民营银行资产规模三、民营银行利润规模四、民营银行竞争优势五、民营银行发展劣势六、民营银行发展问题七、民营银行发展建议八、民营银行发展方向第二节、政策性银行一、政策性银行基本概念二、进出口银行经营状况三、国家开发银行经营状况四、农业发展银行经营状况五、政策性银行的相关政策六、政策性银行新增贷款余额七、主要支持重大项目建设八、政策性银行存在的问题九、政策性银行发展新思路第三节、农村信用社一、机构基本概述二、发展意义分析三、普惠金融政策四、机构改革进程五、地区改革布局六、机构改革成效七、机构改革问题八、机构改革重点九、机构改革建议第十二章　中国银行业投资分析第一节、2020-2022年银行业投融资状况分析一、世界银行集团融资总额二、国际银团融资模式分析三、国内银行业投资环境四、国内银行业技术投资五、国内银行业融资动态第二节、中国银行业投资特性分析一、盈利特征二、进入壁垒三、退出壁垒第三节、中国银行业投资机会分析一、投资价值二、投资机遇三、投资方向四、理财投资第四节、中国银行业风险及投资策略一、信用风险二、流动性风险三、声誉风险四、市场风险五、合规风险六、运营风险七、信息外包风险八、应对策略第十三章　2023-2028年银行业发展趋势及前景分析第一节、世界银行业的发展趋势分析一、银行经营展望二、总体发展趋势三、零售银行趋势四、绿色发展趋势五、技术发展趋势第二节、中国银行业发展趋势分析一、行业总体经营展望二、行业整体发展趋势三、银行资产质量展望四、开放银行模式展望五、行业数字化转型趋势第三节、2023-2028年中国银行业预测分析一、2023-2028年中国银行业影响因素分析二、2023-2028年中国银行业资产总额预测三、2023-2028年中国银行业负债总额预测附录附录一：中华人民共和国商业银行法附录二：中华人民共和国中国人民银行法图表1　2022年全球经济政策不确定性指数图表2　2022年全球制造业PMI指数图表3　2022年部分国家政策利率变化图表4　2022年部分金融监管政策及其影响图表5　2022年部分金融监管政策及其影响（续）图表6　2023年部分经济体银行业净利润规模与同比增速（预测）图表7　2023年末主要经济体银行业资本充足率及变化（预测）图表8　2023年末主要经济体银行业资产规模及增速（预测）图表9　2023年末主要经济体银行业不良贷款余额及不良率（预测）图表10　全球银行品牌价值500强（前10）图表11　美国银行业发展状况图表12　2010-2022年美国银行业净利润及增速情况图表13　美国为提升银行业竞争力出台了多项政策措施图表14　2021-2022年欧洲银行业各类监管指标图表15　1993-2021年日本银行业总资产、贷款与票据贴现和GDP现价比图表16　1993-2021年日本银行业资产方主要科目的规模及占比变化图表17　1993-2021年日本银行业现金、存放同业的规模及占比变化图表18　1993-2021年证券投资资产细分项规模及占比变化图表19　1993-2021年日本银行业贷款与贴现票据规模及占比变化图表20　日本央行持续下调经济增长（RealGDP）前景图表21　日本央行持续上调核心通胀（CoreCPI）前景图表22　2014-2022年英国银行业资本充足水平图表23　2021年英国主要银行压力测试：CET1比率图表24　2009-2022年英国主要银行不良贷款率图表25　2006-2022年汇丰银行风险加权资产总额图表26　2010-2022年汇丰银行净利息收入及英国政策利率走势图表27　2009-2022年英国银行业资本回报率图表28　2022年汇丰银行全球客户账目规模分布情况图表29　2000-2022年汇丰银行营运支出（调整前）图表30　在英银行人员和业务迁出伦敦情况图表31　脱欧公投后在英主要外资银行人员和业务新增情况图表32　2020年GDP最终核实数与初步核算数对比图表33　2021年GDP初步核算数据图表34　2022年GDP初步核算数据图表35　2016-2020年货物进出口总额图表36　2020年货物进出口总额及其增长速度图表37　2020年主要商品出口数量、金额及其增长速度图表38　2020年主要商品进口数量、金额及其增长速度图表39　2020年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重图表40　2020年外商直接投资（不含银行、证券、保险领域）及其增长速度图表41　2020年对外非金融类直接投资额及其增长速度图表42　2020-2021年我国固定资产投资（不含农户）同比增速图表43　2021年固定资产投资（不含农户）主要数据图表44　2021-2022年我国固定资产投资（不含农户）同比增速图表45　2022年固定资产投资（不含农户）主要数据图表46　2020年社会消费品零售总额分月同比增长速度图表47　2017-2021年社会消费品零售总额及其增长速度图表48　2021-2022年社会消费品零售总额同比增速图表49　2021-2022年按消费类型分零售额同比增速图表50　2022年社会消费品零售总额主要数据图表51　2020年全国居民人均可支配收入平均数与中位数图表52　2021年居民人均可支配收入平均数与中位数图表53　2022年全国及分城乡居民人均可支配收入与增速图表54　2020年居民人均消费支出及构成图表55　2021年居民人均消费支出及构成图表56　2022年居民人均消费支出及构成图表57　2022年全国银行网点分布情况图表58　2019-2022年全国银行网点数量图表59　各类银行网点数量变化对比图表60　2021-2022年轻型网点数量图表61　人民币国际化水平与中资银行境外机构数量变化水平图表62　2009-2021年五大行境外机构数量图表63　2022年中国银行业主要监管动态图表64　抗日战争时期根据地设立的银行图表65　中、农、工、建四行成立时间及职责图表66　国内股份制银行的设立图表67　农村金融机构发展历程图表68　金融对外开放政策图表69　银行信贷业务分类图表70　商业银行贷款的种类图表71　2021-2022年票据市场累计交易发生额图表72　2022年票据业务发展情况图表73　中国网上银行发展历程图表74　2022年手机银行应用活跃人数图表75　2022年手机银行服务应用活跃人数图表76　2022年农商行手机银行服务应用活跃人数图表77　2022年中国部分上市银行营业收入及归母净利润情况图表78　2022年中国部分上市银行不良率变化图表79　2018-2022年大型商业银行净利润及拨备前利润增长情况图表80　2018-2022年股份制商业银行净利润及拨备前利润增长情况图表81　2018-2022年城农商行净利润及拨备前利润增长情况图表82　2018-2022年中国上市银行平均总资产收益率图表83　2018-2022年中国上市银行加权平均净资产收益率图表84　2018-2022年中国上市银行净利差变化趋势图表85　2018-2022年中国上市银行净息差变化趋势图表86　2021-2022年中国上市银行收入结构变化图表87　2021-2022年中国上市银行总资产变化情况图表88　2021-2022年中国上市银行资产结构变化图表89　2021-2022年中国上市银行客户贷款变化情况图表90　2021-2022年中国上市银行金融投资变化情况图表91　2021-2022年中国上市银行同业资产变化情况图表92　2021-2022年大型商业银行不良贷款变化情况图表93　2021-2022年股份制商业银行不良贷款变化情况图表94　2021-2022年城农商行不良贷款变化情况图表95　2021-2022年中国上市银行总负债增长情况图表96　2021-2022年中国上市银行负债结构变化图表97　2021-2022年大型商业银行存款变化情况图表98　2021-2022年股份制商业银行存款变化情况图表99　2021-2022年城农商行存款变化情况图表100　2021-2022年中国上市银行资本充足率情况图表101　2021-2022年中国上市银行核心一级资本充足率情况图表102　2022年财富中国500强榜单：商业银行图表103　元宇宙基因或理念嵌入国内部分商业银行开放银行情况图表104　2021年中国银行业IT解决方案市场竞争格局图表105　2021年中国部分商业银行私人银行业务数据表图表106　国有大行金融科技投入战略图表107　股份制银行金融科技战略图表108　2020-2021年国有大行金融科技投入情况图表109　2020-2021年股份制银行金融科技投入情况图表110　2020-2021年中小银行金融科技投入情况图表111　2015-2021年商业银行不良资产余额变化趋势图表112　2015-2022年主要类型银行不良率变化情况图表113　2016-2022年商业银行关注类贷款余额及同比增速变动图表114　2022年信贷资产证券化产品基础资产类型分布情况图表115　2022年ABS产品基础资产类型分布情况图表116　2022年ABN产品基础资产类型分布情况图表117　2016-2021年商业银行不良资产证券化发行规模占比（按银行类别分类）图表118　外资银行在华发展的四个阶段图表119　中国进一步扩大对外开放的原因图表120　外资银行管理条例修订历程图表121　外资银行人民币业务开展历程图表122　1996-2020年外资银行相关业务管理办法及政策汇总图表123　全球营商环境便利度情况（代表国家及地区）图表124　2014-2021年STRI得分下降幅度最大的三个国家图表125　2021年各国金融业（商业银行和保险）STRI得分表现图表126　在华外资银行名单（一）图表127　在华外资银行名单（二）图表128　在华外资银行名单（三）图表129　在华外资银行名单（四）图表130　在华外资银行名单（五）图表131　在华外资银行名单（六）图表132　在华外资银行名单（七）图表133　在华外资银行名单（八）图表134　在华外资银行名单（九）图表135　外资法人银行的股东分布图表136　具有QDII额度外资法人银行图表137　已具有开办代客远期、掉期衍生产品业务资格的外资法人银行图表138　已具有开办代客期权衍生品业务资格的外资法人机构图表139　外资银行金融债的发行情况图表140　外资银行资本债的发行情况图表141　外资银行同业存单发行情况图表142　2021年营业网点前十的外资法人银行图表143　2021年外资银行的主要指标与其他机构的比较图图表144　41家外资法人银行基本信息图表145　41家外资银行总资产情况图表146　2021年41家外资银行营业收入图表147　2021年41家外资银行净利润图表148　2021年末41家外资银行不良率图表149　2021年末41家外资银行企业和个人贷款占比图表150　在华外资银行技术创新排名图表151　在华外资银行技术创新TOP3企业主要技术投入图表152　外资银行在华技术创新5大热点图表153　在华外资银行创新载体排名图表154　外资银行与创新企业业务往来排名图表155　与中资企业业务往来外资银行TOP8图表156　外资银行在华上线APP情况图表157　2008-2020年外资银行在华APP上线时间分布图表158　在华投资外资银行投资频数统计图表159　外资银行在华投资地区分布图表160　外资银行在华投资中资企业行业分布图表161　外资银行在华投资事件行业分布图表162　2019-2022年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模图表163　2019-2022年中国银行股份有限公司营业收入及增速图表164　2019-2022年中国银行股份有限公司净利润及增速图表165　2020-2021年中国银行股份有限公司营业收入分业务图表166　2021-2022年中国银行股份有限公司营业收入分业务图表167　2019-2022年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表168　2019-2022年中国银行股份有限公司净资产收益率图表169　2019-2022年中国银行股份有限公司资产负债率水平图表170　2019-2022年中国银行股份有限公司运营能力指标图表171　2019-2022年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模图表172　2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速图表173　2019-2022年中国农业银行股份有限公司净利润及增速图表174　2020-2021年中国农业银行股份有限公司营业收入分业务图表175　2020-2021年中国农业银行股份有限公司营业收入分地区图表176　2021-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入分业务图表177　2021-2022年中国农业银行股份有限公司营业收入分地区图表178　2019-2022年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表179　2019-2022年中国农业银行股份有限公司净资产收益率图表180　2019-2022年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平图表181　2019-2022年中国农业银行股份有限公司运营能力指标图表182　2019-2022年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模图表183　2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速图表184　2019-2022年中国工商银行股份有限公司净利润及增速图表185　2020-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入分业务图表186　2020-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区图表187　2021-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入分业务图表188　2021-2022年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区图表189　2019-2022年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表190　2019-2022年中国工商银行股份有限公司净资产收益率图表191　2019-2022年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平图表192　2019-2022年中国工商银行股份有限公司运营能力指标图表193　2019-2022年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模图表194　2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速图表195　2019-2022年中国建设银行股份有限公司净利润及增速图表196　2020-2021年中国建设银行股份有限公司营业收入分业务图表197　2021-2022年中国建设银行股份有限公司营业收入分业务图表198　2019-2022年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表199　2019-2022年中国建设银行股份有限公司净资产收益率图表200　2019-2022年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平图表201　2019-2022年中国建设银行股份有限公司运营能力指标图表202　2019-2022年交通银行股份有限公司总资产及净资产规模图表203　2019-2022年交通银行股份有限公司营业收入及增速图表204　2019-2022年交通银行股份有限公司净利润及增速图表205　2020-2021年交通银行股份有限公司营业收入分业务图表206　2020-2021年交通银行股份有限公司营业收入分地区图表207　2021-2022年交通银行股份有限公司营业收入分业务图表208　2021-2022年交通银行股份有限公司营业收入分地区图表209　2019-2022年交通银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表210　2019-2022年交通银行股份有限公司净资产收益率图表211　2019-2022年交通银行股份有限公司资产负债率水平图表212　2019-2022年交通银行股份有限公司运营能力指标图表213　2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司）总资产及净资产规模图表214　2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入及增速图表215　2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司净利润及增速图表216　2020-2021年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入分业务图表217　2020-2021年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入分地区图表218　2021-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入分业务图表219　2021-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业收入分地区图表220　2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表221　2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司净资产收益率图表222　2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司资产负债率水平图表223　2019-2022年中国邮政储蓄银行股份有限公司运营能力指标图表224　2019-2022年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模图表225　2019-2022年招商银行股份有限公司营业收入及增速图表226　2019-2022年招商银行股份有限公司净利润及增速图表227　2020-2021年招商银行股份有限公司营业收入分业务图表228　2021-2022年招商银行股份有限公司营业收入分业务图表229　2019-2022年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表230　2019-2022年招商银行股份有限公司净资产收益率图表231　2019-2022年招商银行股份有限公司资产负债率水平图表232　2019-2022年招商银行股份有限公司运营能力指标图表233　2019-2022年平安银行股份有限公司总资产及净资产规模图表234　2019-2022年平安银行股份有限公司营业收入及增速图表235　2019-2022年平安银行股份有限公司净利润及增速图表236　2021年平安银行股份有限公司营业收入分业务图表237　2021-2022年平安银行股份有限公司营业收入分业务图表238　2019-2022年平安银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表239　2019-2022年平安银行股份有限公司净资产收益率图表240　2019-2022年平安银行股份有限公司资产负债率水平图表241　2019-2022年平安银行股份有限公司运营能力指标图表242　2019-2022年中国民生银行股份有限公司总资产及净资产规模图表243　2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入及增速图表244　2019-2022年中国民生银行股份有限公司净利润及增速图表245　2021年中国民生银行股份有限公司营业收入分业务图表246　2021年中国民生银行股份有限公司营业收入分地区图表247　2021-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入分业务图表248　2021-2022年中国民生银行股份有限公司营业收入分地区图表249　2019-2022年中国民生银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表250　2019-2022年中国民生银行股份有限公司净资产收益率图表251　2019-2022年中国民生银行股份有限公司资产负债率水平图表252　2019-2022年中国民生银行股份有限公司运营能力指标图表253　2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司总资产及净资产规模图表254　2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入及增速图表255　2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净利润及增速图表256　2021年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入分地区图表257　2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入分地区图表258　2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表259　2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率图表260　2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债率水平图表261　2019-2022年上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标图表262　2019-2022年华夏银行股份有限公司总资产及净资产规模图表263　2019-2022年华夏银行股份有限公司营业收入及增速图表264　2019-2022年华夏银行股份有限公司净利润及增速图表265　2021年华夏银行股份有限公司营业收入分地区图表266　2022年华夏银行股份有限公司营业收入分地区图表267　2019-2022年华夏银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表268　2019-2022年华夏银行股份有限公司净资产收益率图表269　2019-2022年华夏银行股份有限公司资产负债率水平图表270　2019-2022年华夏银行股份有限公司运营能力指标图表271　2019-2022年中信银行股份有限公司总资产及净资产规模图表272　2019-2022年中信银行股份有限公司营业收入及增速图表273　2019-2022年中信银行股份有限公司净利润及增速图表274　2020-2021年中信银行股份有限公司营业收入分业务图表275　2021-2022年中信银行股份有限公司营业收入分业务图表276　2019-2022年中信银行股份有限公司营业利润及营业利润率图表277　2019-2022年中信银行股份有限公司净资产收益率图表278　2019-2022年中信银行股份有限公司资产负债率水平图表279　2019-2022年中信银行股份有限公司运营能力指标图表280　19家民营银行基本信息图表281　我国已开业民营银行地区分布图表282　2021年末民营银行资产规模高速增长图表283　2021年民营银行盈利情况图表284　调增8000亿元政策性银行的信贷额度力度图表285　2021-2022年政策性金融机构发债成本图表286　2020-2022财年世界银行资金承诺图表287　2020-2026年中国银行业IT投资规模及预测图表288　从银行财务指标看投资价值图表289　商业银行构建运营业务风险防控体系图表290　2023-2028年中国银行业资产总额预测