投资者一人可开多个证券账户
上交所昨日表示，中国结算和上交所将积极完善相关方案，在维持指定交易制度的基础上允许投资者一人开设多个证券账户：投资者可以在多家证券公司开设账户，每个账户指定一家证券公司。
本报讯 （记者 吴琳琳）有投资者反映，因沪市指定交易问题，转指定办理比较复杂。对此，上交所相关负责人昨天回应称，中国结算和上交所将积极完善相关方案，维持指定交易制度的基础上，允许投资者一人开设多个证券账户：投资者可以在多家证券公司开设账户，每个账户指定一家证券公司。
上述负责人解释称，为了防范证券盗卖行为，自1998年始，上海证券市场实施全面指定交易制度。全面指定交易制度要求投资者只能选择一家证券公司作为证券买卖的唯一受托人。上海证券市场全面实施指定交易制度以来，投资者所持证券被盗卖的情形基本消除了，但投资者可以选择多家证券公司作为受托人的需求受到一定限制。
为此，中国结算和上交所将积极完善相关方案，在维持指定交易制度的基础上允许投资者一人开设多个证券账户：投资者可以在多家证券公司开设账户，每个账户指定一家证券公司。这种安排兼顾了便利和安全，一是最大限度保证了投资者自由选择证券公司的便利；二是这种安排还保留了指定交易制度保护投资者证券资产，防止被盗卖的优点。
作者：吴琳琳
（来源：北京青年报）
本文来源：北青网-北京青年报
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& 1. 什么是延期交易？ &&&&&& 答：延期交易是“延期交收交易”的简称，是指以保证金交易方式进行交易，投资者可以选择合约交易当天交割，也可以延期交割，同时引入延期费机制平抑供求矛盾的一种现货交易模式。 &&&&&& 2. 什么是延期费？如何确定其支付方向？ &&&&&& 答：（1）延期费是“延期补偿费”的简称，是因投资者延期交收而发生的资金或贵金属实物的融通成本。 &&&&&& &&&& （2）延期费的支付方向是根据交货申报数量与收货申报数量对比确定的，当交货申报量小于收货申报量时，空头持仓向多头持仓支付延期费；当交货申报量大于收货申报量时，多头持仓向空头持仓付延期费；当交货申报量等于收货申报量时，不发生延期费支付。 &&&&&& 3. 贵金属延期交易业务的报价单位与最小变动价位是什么？ &&&&&& 答：黄金：人民币元/克，精确到小数点后两位，即0.01元/克；白银：人民币元/千克，精确到人民币元，即1元/千克。 &&&&&& 4. 贵金属延期交易业务的交易单位是什么？ &&&&&& 答：各贵金属延期交易品种的交易单位均为手，所有产品每手均为1000克。 &&&&&& 5. 上海黄金交易所贵金属延期交易业务的成交原则是什么？ &&&&&& 答：上海黄金交易所按照价格优先、时间优先的原则，采取自由报价、撮合成交的方式组织黄金和白银品种的延期交易。 &&&&&& 6. 贵金属延期交易的每日涨跌停板是什么？ &&&&&& 答：为上一交易日结算价基础上的±7%。 &&&&&& 7. 贵金属延期交易合约有没有到期期限？ &&&&&& 答：上海黄金交易所的贵金属延期交易合约没有合约期现，各合约可进行连续交易。&&&&&&8. 贵金属延期交易合约的延期费收付方式有哪些？ &&&&&& 答：延期费有逐日收付和定期收付两种收付方式： Au（T+D）合约和Ag（T+D）合约的延期费按自然日逐日收付，节假日按节假日前一交易日确定的方向提前收（付）延期费； Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的延期费为定期收付，其中，Au（T+N1）合约的延期费支付日为单数月份的最后一个交易日，Au（T+N2）合约的延期费支付日为双数月份的最后一个交易日。 &&&&&& 9. 贵金属延期交易合约的延期费率是多少？ &&&&&& 答： Au（T+D）合约和Ag（T+D）合约的延期费率为万分之二。 Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的延期费率为百分之一，非延期费支付日的延期费率为零。交易所可根据市场情况对延期合约的延期费率进行调整。 &&&&&& 10. 如何计算贵金属延期交易合约的延期费率？ &&&&&& 答：延期费的计算公式为：延期费=持仓量×当日结算价×延期费率。 &&&&&& 11. 投资者在什么情况下需要支付超期费？超期费如何计算？ &&&&&& 答：根据上海黄金交易所交易规则规定：投资者连续持有延期合约的时间超过金交所公告期限，金交所可以根据市场持仓情况对超期持仓加收超期费；超期费=超期持仓量×当日结算价×超期费率；金交所根据市场状况设定和调整的超期持仓期限及不同期限的超期费率。 &&&&&& 12. 贵金属延期合约的开盘价如何确定？ &&&&&& 答：为合约开盘集合竞价产生的成交价格，开盘集合竞价未产生成交价格的，以集合竞价后的第一笔成交价作为开盘价。 &&&&&& 13. 什么时候进行集合竞价？ &&&&&& 答：每个交易日首场交易开市前十分钟为延期合约集合竞价时间。 &&&&&& 14. 贵金属延期合约的收盘价如何确定？ &&&&&& 答：为合约收盘前最后五笔成交的加权平均价。 &&&&&& 15. 贵金属延期合约的结算价如何确定？ &&&&&& 答：是指某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平均价。当日无成交价格的，以上一交易日的结算价作为当日结算价。结算价是进行当日持仓盈亏结算和制定下一交易日涨跌停板额的基准价。 &&&&&& 16. 为什么会看到“交易提示：[交易卡返回]身份证号码重复”？ &&&&&& 答：这是由于投资者已在其他银行等机构开立了上海黄金交易所贵金属交易账户，并且尚未与原有开户机构解约。投资者须先与该机构解约，并在我行网银开户界面输入原黄金交易账户编码进行签约开户。 &&&&&& 17. 投资者在我行开户成功后能马上开始交易吗？ &&&&&& 答：投资者签约成功后的第二个交易日方可开始交易（请注意：夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日，周一的白天交易时段为一个交易日，请投资者区分清交易日）。 &&&&&& 18. 如果投资者的风险承受度在4级以下，无法马上签约，可否再次参加风险评估？ &&&&&& 答：贵金属延期交易适合我行风险承受度4级及以上的投资者，如投资者风险评估的结果不符合这一条件，可选择“重新评估”再行参加风险评估。 &&&&&& 19. 如何收取开户手续费？ &&&&&& 答：投资者开户成功后，系统自动从投资者绑定的借记卡账户扣除开户手续费。 &&&&&& 20. 签约开户有何时间限制？ &&&&&& 答：受上海黄金交易所受理时间与收盘清算时间的限制，在每周五15：30闭市清算起至下周一8：50开市前，投资者的签约开户申请将不被受理；其他交易日15：30以后的签约开户申请视作下一个交易日的申请。（请注意：夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日，但周一仅白天交易时段为一个完整交易日） &&&&&& 21. 关于黄金交易账户编码? &&&&&& 答：上海黄金交易所实行一户一码制度，个人投资者的黄金交易账户编码具有唯一性和终身性，请投资者妥善保管或熟记自己的黄金交易账户编码。若个人投资者暂时没有黄金交易账户编码，可通过与我行签约开通贵金属延期交易，在系统确认开户成功后，金交所将自动为投资者分配黄金交易账户编码。若个人投资者已有黄金交易账户编码，需在确定已与原开户办理机构解约后，在我行网银贵宾版中开户环节中的填写个人信息的步骤中输入原黄金交易账户编码进行开户。 &&&&&& 22. 若投资者已在其他机构参加上海黄金交易所的黄金交易，该如何在其他机构办理解约销户手续？ &&&&&& 答：根据上海黄金交易所的规定，一个投资者只能开立一个投资者编码，一个编码只与一家金交所会员存在关联，当投资者需要变更代理会员时，必须先在原开户处办理注销手续。 个人投资者一般通过其他商业银行等机构参与上海黄金交易所的黄金交易，不同机构在黄金交易账户解约销户方面有各自不同的规定，根据我们掌握的信息，一般来说，销户时的相关注意事项有：满足销户条件（包括但不限于）： &&&&&& （1）当天无委托、成交记录，未办理出入金； &&&&&& （2）无费用欠款； &&&&&& （3）黄金实物或合约持仓量为零。由投资者本人携带黄金交易账户卡、关联银行卡、有效身份证件前往原机构网点办理；投资者办理销户手续的时间为金交所黄金交易时间，一般为各交易日的9：00至15：30（部分银行在非黄金交易时间关闭黄金业务系统，故将无法受理投资者的销户申请）；&& 23. 投资者在其他机构办理销户有没有日期上的限制？ &&&&&& 答：根据上海黄金交易所的相关规定，在上月25日至本月25日期间，进行上海黄金交易所实物黄金交易的投资者（品种包括但不限于：Au99.99、Au99.95、Au100g、Au50g），需在25日前完成合约平仓或实物金提取，待上海黄金交易所在25日结清仓储费后，才能正式办理销户及下一交易日新开户的手续（若25日为节假日，往前提至最近的交易日）。 &&&&&& 24. 投资者在其他机构销户的当天可以在我行网银贵宾版办理开户手续吗？ &&&&&& 答：根据上海黄金交易所的相关规定，投资者销户当日不得开户，需在下一交易日才能到新机构办理开户手续（请注意：夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日，周一的白天交易时段为一个交易日，请投资者区分清交易日）。 &&&&&& 25. 投资者与我行签约当天能进行交易吗？ &&&&&& 答：根据上海黄金交易所的规定，个人投资者签约成功后，只能从第二个交易日开始进行交易委托。 &&&&&& 26. 投资者在我行办理销户解约时需满足哪些条件？ &&&&&& 答：进行销户解约需满足以下条件： &&&&&& （1）投资者销户当天没有委托或成交交易、出入金业务及费用欠款； &&&&&& （2）投资者当天没有持仓，且销户时持仓量为零。 &&&&&& 27. 投资者如何在我行办理销户手续？ &&&&&& 答：具体销户流程为： &&&&&& （1）登录网银贵宾版； &&&&&& （2）依次选择 “贵金属延期交易”?“交易账户管理”?“投资者解约”，输入交易密码后点击“确定”。 &&&&&& 28. 投资者在我行办理销户时有哪些注意事项？ &&&&&& 答： （1）销户时须满足销户解约的条件； （2）受上海黄金交易所的影响，投资者在每周五15：30闭市清算起至周一8：50开市前不可以做销户操作； （3）上海黄金所分配给投资者的黄金交易账户编码具有终身性和唯一性，请投资者在销户时熟记或妥善记录这一编码； （4）若投资者在我行销户，并计划其他机构开户，需注意“销户当日不得开户，需在下一交易日才能办理开户手续”。 &&&&&& 29. 在签约状态下，投资者该如何查询到黄金交易编码？ &&&&&& 答：在签约状态下，投资者可依如下路径查询其黄金交易编码“交易账户管理”?“签约查询”。&&&&&&30. “签约修改”的作用是什么？ &&&&&& 答：投资者信息变更，例如，手机号、地址、email等变更，均可通过该功能实现更新。 如果投资者更换手机号，可及时通过这一功能更新信息，方便收取我行发送的贵金属延期交易短信。 &&&&&& 31. “账号变更”功能有何作用？ &&&&&& 答：如果投资者想使用本人名下的其他民生借记卡进行贵金属延期交易，可使用这一功能实现。 &&&&&& 32. 投资者在进行入金交易时，是否会受签约借记卡中的钱生钱A或钱生钱B的影响？ &&&&&& &&&&&& 答：不受影响，只要投资者的入金金额是不超过签约借记卡的可用余额即可。 投资者应做好资金管理，合理控制仓位，关注保证金余额变化，随时补足保 证金余额或降低仓位。 &&&&&& 33. 如果投资者的保证金余额不足，但签约民生卡中有储蓄账户，投资者的持仓头寸是否会被强平？ &&&&&& 答：民生银行对我行的贵金属延期交易投资者采取专户管理方式，即对投资者的贵金属延期交易账户进行专户管理，当投资者的黄金交易账户出现保证金余额不足时，即使是同一张民生卡中储蓄账户中的资金也不会自动进入贵金属延期交易账户。投资者需要及时关注自己的贵金属交易账户余额情况，做好交易保证金的资金管理，及时入金。 &&&&&& 34. 一个投资者是否只能指定一张卡进行贵金属交易？ &&&&&& 答：一个投资者只能同时指定一张民生借记卡进行贵金属延期交易，但投资者可以通过“账号变更”功能更换成本人名下的其他民生借记卡进行贵金属延期交易。 &&&&&& 35. 为什么会看到“价格不在涨停板内”的错误提示？ &&&&&& 答：这是由于投资者输入的委托价格超出该交易日该合约的涨跌停范围限制。 &&&&&& 36. 投资者使用“账号变更”功能变更贵金属延期交易的绑定账号时，对新帐号有什么要求？ &&&&&& 答：投资者需要在贵宾版中先将新民生卡账号追加到网银贵宾版。投资者进行“账号变更”操作时，不能手工输入银行账号，只能选择已追加至网银贵宾版的账号。 &&&&&& 37. “公告查询”的具体的作用是什么？ &&&&&& 答：作用是向投资者发布我行代理个人贵金属延期交易业务的公告，例如调整保证金率、系统调整等通知。投资者有义务及时查询。 &&&&&& 38. 什么是风险绿色安全状态？ &&&&&& 答：是指投资者网银端可用资金与委托冻结资金的合计大于零，且足以支付市场价格上下浮动3%所产生的亏损，则投资者交易处于风险绿色安全状态，我行无需干涉投资者交易，无需进行保证金管理。 &&&&&& 39. 什么是风险黄色追保线状态？ &&&&&& 答：是指投资者网银端可用资金与委托冻结资金的合计仍大于零,但不足以支付市场价格上下浮动3%所产生的亏损，投资者交易状态具有一定风险，需密切关注持仓盈亏、市场行情及保证金风险比例。我行无需干涉投资者交易，适时但非义务通知投资者及时进行追加保证金，避免强行平仓交易发生。 &&&&&& 40. 什么是风险红色强平状态？ &&&&&& 答：是指投资者网银端可用资金与委托冻结资金的合计小于等于零，即投资者帐户资金已不足以支付我行要求的持仓保证金，我行可在不事先通知投资者的前提下，自动对投资者持仓进行强行平仓，释放投资者持仓保证金，降低投资者持仓风险。 &&&&&& 41. 什么情况下会出现强行平仓？ &&&&&& 答：当投资者保证金风险监控指标小于等于零时，即会触发我行贵金属延期交易系统的强行平仓交易。 此外，当出现下列情况之一时，我行将依照上海黄金交易所相关规则执行强行平仓： &&&&&& （1）投资者持仓量超过交易所和我行限仓规定的； &&&&&& （2）因违规受到上海黄金交易所强行平仓处罚的； &&&&&& （3）其他应予强行平仓的情况。
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1、关于黄金交易账户编码?上海黄金交易所实行一户一码制度，个人投资者的黄金交易账户编码具有唯一性和终身性，请投资者妥善保管或熟记自己的黄金交易账户编码。若个人投资者暂时没有黄金交易账户编码，可通过与我行签约开通贵金属延期交易，在系统确认开户成功后，金交所将自动为投资者分配黄金交易账户编码。若个人投资者已有黄金交易账户编码，需在确定已与原开户办理机构解约后，在我行网银贵宾版中开户环节中的填写个人信息的步骤中输入原黄金交易账户编码进行开户。
2、若投资者已在其他机构参加上海黄金交易所的黄金交易，该如何在其他机构办理解约销户手续？
根据上海黄金交易所的规定，一个投资者只能开立一个投资者编码，一个编码只与一家金交所会员存在关联，当投资者需要变更代理会员时，必须先在原开户处办理注销手续。个人投资者一般通过其他商业银行等机构参与上海黄金交易所的黄金交易，不同机构在黄金交易账户解约销户方面有各自不同的规定，根据我们掌握的信息，一般来说，销户时的相关注意事项有：满足销户条件（包括但不限于）：
（1）当天无委托、成交记录，未办理出入金；
（2）无费用欠款；
（3）黄金实物或合约持仓量为零。由投资者本人携带黄金交易账户卡、关联银行卡、有效身份证件前往原机构网点办理；投资者办理销户手续的时间为金交所黄金交易时间，一般为各交易日的9：00至15：30（部分银行在非黄金交易时间关闭黄金业务系统，故将无法受理投资者的销户申请）。
3、投资者在其他机构办理销户有没有日期上的限制？根据上海黄金交易所的相关规定，在上月25日至本月25日期间，进行上海黄金交易所实物黄金交易的投资者（品种包括但不限于：Au99.99、Au99.95、Au100g、Au50g），需在25日前完成合约平仓或实物金提取，待上海黄金交易所在25日结清仓储费后，才能正式办理销户及下一交易日新开户的手续（若25日为节假日，往前提至最近的交易日）。
4、投资者在其他机构销户的当天可以在我行网银贵宾版办理开户手续吗？
&根据上海黄金交易所的相关规定，投资者销户当日不得开户，需在下一交易日才能到新机构办理开户手续（请注意：夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日，周一的白天交易时段为一个交易日，请投资者区分清交易日）。
5、投资者与我行签约当天能进行交易吗？根据上海黄金交易所的规定，个人投资者签约成功后，只能从第二个交易日开始进行交易委托。
6、投资者在我行办理销户解约时需满足哪些条件？进行销户解约需满足以下条件：
（1）投资者销户当天没有委托或成交交易、出入金业务及费用欠款；
（2）投资者当天没有持仓，且销户时持仓量为零。
7、投资者如何在办理销户手续？具体销户流程为：
（1）登录网银； （每个银行具体操作稍有不同 ，详细请加QQ咨询)
（2）依次选择 “贵金属延期交易”?“交易账户管理”?“投资者解约”，输入交易密码后点击“确定”。
8、投资者在办理销户时有哪些注意事项？（1）销户时须满足销户解约的条件；
（2）受上海黄金交易所的影响，投资者在每周五15：30闭市清算起至周一8：50开市前不可以做销户操作；
（3）上海黄金所分配给投资者的黄金交易账户编码具有终身性和唯一性，请投资者在销户时熟记或妥善记录这一编码；
（4）若投资者在销户，并计划其他机构开户，需注意“销户当日不得开户，需在下一交易日才能办理开户手续”。
9、在签约状态下，投资者该如何查询到黄金交易编码？在签约状态下，投资者可依如下路径查询其黄金交易编码“交易账户管理”?“签约查询”。
10、“签约修改”的作用是什么？投资者信息变更，例如，手机号、地址、email等变更，均可通过该功能实现更新。如果投资者更换手机号，可及时通过这一功能更新信息，方便收取我行发送的贵金属延期交易短信。
11、“账号变更”功能有何作用？如果投资者想使用本人名下的其他民生借记卡进行贵金属延期交易，可使用这一功能实现。
12、投资者在进行入金交易时，是否会受签约借记卡中的钱生钱A或钱生钱B的影响？不受影响，只要投资者的入金金额是不超过签约借记卡的可用余额即可。投资者应做好资金管理，合理控制仓位，关注保证金余额变化，随时补足保证金余额或降低仓位。
13、如果投资者的保证金余额不足，但签约民生卡中有储蓄账户，投资者的持仓头寸是否会被强平？民生银行对我行的贵金属延期交易投资者采取专户管理方式，即对投资者的贵金属延期交易账户进行专户管理，当投资者的黄金交易账户出现保证金余额不足时，即使是同一张民生卡中储蓄账户中的资金也不会自动进入贵金属延期交易账户。投资者需要及时关注自己的贵金属交易账户余额情况，做好交易保证金的资金管理，及时入金。
14、一个投资者是否只能指定一张卡进行贵金属交易？一个投资者只能同时指定一银行卡进行贵金属延期交易，但投资者可以通过“账号变更”功能更换成本人名下的其他银行卡进行贵金属延期交易。
15、为什么会看到“价格不在涨停板内”的错误提示？这是由于投资者输入的委托价格超出该交易日该合约的涨跌停范围限制。
16、投资者使用“账号变更”功能变更贵金属延期交易的绑定账号时，对新帐号有什么要求？投资者需要在贵宾版中先将新民生卡账号追加到网银贵宾版。投资者进行“账号变更”操作时，不能手工输入银行账号，只能选择已追加至网银贵宾版的账号。
17、“公告查询”的具体的作用是什么？作用是向投资者发布我行代理个人贵金属延期交易业务的公告，例如调整保证金率、系统调整等通知。投资者有义务及时查询。
18、什么是风险绿色安全状态？是指投资者网银端可用资金与委托冻结资金的合计大于零，且足以支付市场价格上下浮动3%所产生的亏损，则投资者交易处于风险绿色安全状态，无需干涉投资者交易，无需进行保证金管理。
19、什么是风险黄色追保线状态？是指投资者网银端可用资金与委托冻结资金的合计仍大于零,但不足以支付市场价格上下浮动3%所产生的亏损，投资者交易状态具有一定风险，需密切关注持仓盈亏、市场行情及保证金风险比例。我行无需干涉投资者交易，适时但非义务通知投资者及时进行追加保证金，避免强行平仓交易发生。
20、什么是风险红色强平状态？是指投资者网银端可用资金与委托冻结资金的合计小于等于零，即投资者帐户资金已不足以支付我行要求的持仓保证金，我行可在不事先通知投资者的前提下，自动对投资者持仓进行强行平仓，释放投资者持仓保证金，降低投资者持仓风险。
21、什么情况下会出现强行平仓？当投资者保证金风险监控指标小于等于零时，即会触发贵金属延期交易系统的强行平仓交易。此外，当出现下列情况之一时，我行将依照上海黄金交易所相关规则执行强行平仓：
（1）投资者持仓量超过交易所和限仓规定的；
（2）因违规受到上海黄金交易所强行平仓处罚的；
（3）其他应予强行平仓的情况。
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