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民生银行厦门分行
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交通银行厦门分行
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交通银行厦门分行-大堂经理(厦门湖里,2011年资料)
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社会保险(5险):
是否有公积金:
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最新工资调查交通银行厦门分行陈越行长揭开银行应聘神秘的面纱
作者:财政金融系记者站 季瑞华
摄影:朱旭
来源:财政金融系
12月22日下午2点30分,我系03级、04级同学在公共教学楼1号楼304教室聆听了一场难得的讲座,此次讲座邀请到的主讲人是交通银行厦门分行陈越行长。到场的还有我系系主任康国彬副教授、我系教学秘书苏德文老师、我系专职教师徐鹏和董佳慧老师。
陈越行长首先向在座同学简要介绍了自己丰富的工作经历,其次讲述了当前我国银行业务转型的趋势以及银行零售业务的状况。接着,陈行长通过自身经历和现今银行对于人才的需求,为同学们揭开了银行应聘神秘的面纱,指出了大学毕业生面试时应注意的一些重要环节。
RFP(Registered Financial
Planner,注册财务策划师)、AFP(Associate Financial
Planner,金融理财师)的出现、银行内十几个部门的介绍、银行各层职员的基本工作内容的概述……在近2个半小时的讲座中,同学们增长了见识,也增加了许多对当前银行体制和业务的了解。
然后,陈越行长提出毕业生应在今后的工作中,特别是在银行里,要“不怕吃苦,不怕吃亏,把简单的事情做到最好,最精彩”,在大学中扩大自己的知识面,提高自身的综合素质,提升自己各方面——特别是“执行力”方面的能力,以增强同学们在求职中的优势。
最后,我系系主任康国彬副教授在讲话中感谢他的学生陈越行长对在座同学们的热心关注,并正式邀请陈行长成为财政金融系客座教授。在座的同学们也以最热烈的掌声对陈越行长的到来和授课表示最衷心的感谢!
交通银行厦门分行陈越行长
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交通银行股份有限公司
§1 重要提示
1.1股份有限公司(“本行”)董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本行及其附属公司(“本集团”)截至日止12个月报告(“年度报告”)所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2本行第五届董事会第二十三次会议于日审议通过了年度报告。出席会议应到董事18名,亲自出席董事14名,委托出席董事4名,其中:王冬胜董事和史美伦董事分别书面委托李家祥独立董事出席会议并代为行使表决权,威尔逊(Ian R.Wilson)独立董事书面委托曼宁(Thomas J. Manning)独立董事出席会议并代为行使表决权,顾鸣超独立董事书面委托谢庆健独立董事出席会议并代为行使表决权。8名监事以及全体高管列席会议。
本集团按照中国会计准则编制的会计报表经德勤华永会计师事务所有限公司审计,按照国际财务报告准则编制的财务报表经罗兵咸永道会计师事务所审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
本年度报告摘要摘自本集团年度报告全文,报告全文同时刊载于上海证券交易所网站(.cn)及本行网站()。投资者欲了解详细内容,应仔细阅读本集团年度报告全文。
1.3本行不存在大股东非经营性资金占用情况。
1.4本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
1.5本行董事长胡怀邦先生、主管会计工作副行长兼首席财务官于亚利女士及会计机构负责人林至红女士声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§2公司基本情况简介
2.1基本情况
2.2联系人和联系方式
§3 会计数据和业务数据摘要
3.1主要会计数据和财务指标
截至日,按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下:
(除另有标明外,人民币百万元)
1、按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号-非经常性损益(2008)》要求计算,2007年度数据已相应重述。
2、按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)要求计算。本集团不存在稀释性潜在普通股。
3、依据当期净利润除以报告期初与期末资产总额平均值计算。
4、依据业务及管理费加上营业税金及附加、其他业务成本和资产减值损失中非信贷资产减值损失除以营业收入(包括利息净收入,手续费及佣金净收入,投资收益/(损失),公允价值变动收益/(损失),汇兑收益/(损失),其他业务收入)计算。
5、依据报告期末减值贷款余额除以拨备前贷款余额计算。
6、依据报告期末拨备余额除以减值贷款余额计算。
7、依据业监管口径计算。
3.2非经常性损益项目
(人民币百万元)
3.3 中国会计准则与国际财务报告准则财务信息差异调节表
(人民币百万元)
§4银行业务数据信息
4.1补充财务指标
注:以上数据均为银行口径,根据中国银行业监管口径计算。
4.2资本构成
(除另有标明外,人民币百万元)
注:以上数据均为集团口径。
4.3 营业收入结构
(除另有标明外,人民币百万元)
4.4 证券投资组合
(人民币百万元)
4.5 应收利息
(人民币百万元)
4.6 贷款担保方式分类及占比
(除另有标明外,人民币百万元)
4.7 抵债资产
(人民币百万元)
4.8 重组贷款和逾期贷款
(除另有标明外,人民币百万元)
4.9 贷款损失准备
(人民币百万元)
4.10 衍生金融工具
(人民币百万元)
4.11 承诺及或有事项
(人民币百万元)
4.12境内分级管理及分支机构数量情况
§5 股本变动及股东情况
5.1股份变动情况表
截至日,本行股东总数量为435,773户,其中A股股东389,700户,H股股东46,073户。
5.2 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表
5.2.1前10名股东持股情况
1、除标明外,本行未知上述股东的股份存在质押或冻结的情况,未知上述股东之间关联关系。
2、香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至日止,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行的H股股份合计数。据社保基金理事会向本行提供的资料,截至日,社保基金理事会持有本行H股5,555,555,556股,占本行总股本的11.34%,已全部转入香港中央结算(代理人)有限公司名下。(下同)
3、根据本行备置于香港中央证券登记有限公司的H股股东名册所载,截至日,汇丰银行持有本行H股股份为9,115,002,580股。另外,根据HSBC Holdings plc向香港联交所报备的披露权益表格,截至日,汇丰银行实益持有本行H股9,312,013,580股,而通过其子公司间接持有本行H股69,470,681股,合计持有本行H股9,381,484,261股,占本行总股本的19.15%。(详见本章“(四)主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2和第3分部的规定须予披露权益或淡仓的人士。)(下同)
5.2.2前10名无限售条件股东持股情况
5.3本行与5%以上股东之间股权关系的方框图
§6 董事、监事和高级管理人员
6.1董事、监事和高级管理人员持股变动及薪酬情况
1、根据国家有关部门的最新规定,在本行全薪履职的董事、监事及高级管理人员的最终薪酬正在确认过程中,其余部分待确认之后再行披露。
2、日,经本行第五届董事会第二十次会议审议通过,委任牛锡明先生为本行执行董事、副董事长,并聘任其为行长,其任职资格于2010年2月获中国银监会核准,报告期内,牛先生从本行未获取薪酬。日,李军先生因工作调动原因辞去本行执行董事、副董事长、行长职务,其2009年度税前合计总薪酬人民币88.68万元。
3、日,经本行第五届董事会第十六次会议审议通过,委任杜江龙先生为本行董事会秘书,其任职资格于2009年9月获中国银监会核准,表内数据为杜先生自2009年9月至12月从本行获取的薪酬。
§7 管理层讨论与分析
7.1集团总体经营概况
本集团全面贯彻国家应对国际金融危机的决策部署,深入分析经济金融形势和市场竞争状况,适时调整经营策略,合理调控发展节奏,业务规模大幅增长,盈利水平稳步提升,总体呈现质效并举、稳健发展的良好势头。截至报告期末,本集团资产总额达到人民币33,091.37亿元,比年初增长23.56%;客户存款余额达人民币23,720.55亿元,较年初增长27.13%;客户贷款余额(拨备前,如无特别说明,下同)达人民币18,393.14亿元,较年初增长38.44%。实现净利润人民币300.75亿元,比上年增长5.81%;营业收入达到人民币809.37亿元,比上年增长5.58%。减值贷款比率为1.36%,比年初下降0.56个百分点;拨备覆盖率达到151.05%,比年初提高34.22个百分点。
7.2集团主要业务回顾
全力支持国家经济发展战略,各项业务实现较快发展
本集团围绕国家“保增长、扩内需、调结构”的各项措施和一揽子计划,认真落实适度宽松货币政策和各项产业政策,适时调整工作重点,加大对经济增长的支持力度,各项主营业务实现较快发展。截至报告期末,本集团客户存款余额较年初增长27.13%至人民币23,720.55亿元,客户贷款余额较年初增长38.44%至人民币18,393.14亿元,存贷款年增量双双突破人民币5,000亿元,人民币存贷款市场份额分别较年初上升10个和45个基点。新兴业务发展势头强劲,投行、机构业务优势地位进一步巩固,债券主承销发行金额为上年的2.33倍,主承销市场(包括短期融资券、中期票据和财务公司金融债)综合排名位居前三;期货保证金沉淀量排名首位;理财产品发行数量位居市场前列;代理保险在市场整体下滑的形势下业务收入同比增长近一倍;信用卡累计发卡量突破1,500万张,卡均应收账款业内领先;金融市场业务市场活跃度继续提高,获准成为全国银行间债券市场做市商,在当年做市商评价排名中名列第三;国际结算量逆势增长2%,市场占比进一步提高;非公募类托管大幅增长,带动托管规模达到人民币6,231.58亿元,为历史最高;作为具有离岸业务牌照的四家中资银行之一,离岸业务也取得了较快发展。
得益于各项业务的快速稳健发展,本集团业务收入和净利润稳中有升。报告期内,本集团实现净利润人民币300.75亿元,比上年增长5.81%;实现营业收入人民币809.37亿元,比上年增长5.58%;实现利息净收入人民币665.64亿元,在利息收益率大幅收窄的情况下,仍较上年增长1.41%。整体利息收益率水平在二季度触底后逐季回升,其中,四季度当季实现利息净收入人民币194.96亿元,环比增长12.12%;净利差和净利息收益率环比分别提高29个和28个基点。
扎实推进业务转型和结构优化,发展质效进一步提高
本集团审时度势,因势利导,继续扎实推进业务转型,优化信贷结构,较好地促进了业务发展质量和收益水平的提升。
作为业务转型的重要举措,本集团继续加大中间业务拓展力度,努力提高非利息收入占比。报告期内,本集团实现手续费及佣金净收入人民币113.99亿元,比上年增长28.99%,弥补了因利息收益率收窄对利润增长的不利影响;手续费及佣金净收入在营业收入中占比为14.08%,比上年提高2.55个百分点,收入结构得到持续改善。其中,咨询顾问费收入增幅达到77.61%,支付结算及代理、银行卡手续费等优势项目贡献度进一步加大。
信贷结构调整方面,本集团在保持信贷合理投放的同时,注重信贷结构调整优化。根据危机后经济运行特点和国家“保增长、扩内需、调结构”政策要求,科学制定信贷投向政策、积极实施结构优化,加大对国家重点扶持和鼓励发展领域的支持力度,并加强对产能过剩等风险领域的管控。交通运输、电力、公共事业、建筑及能源等基础设施建设类行业贷款占比较年初提高1.99个百分点;制造业贷款占比较年初下降了3.62个百分点。进一步支持常熟农商行、大邑交银兴民村镇银行等新型农村金融机构建设,涉农贷款较年初增长47.14%。创新对小企业、居民消费的金融支持,简化小企业、个人贷款申办审批流程,“展业通”贷款较年初增长154.70%,2008年末推出的个人消费类贷款产品“e贷通”在2009年全年新增贷款人民币69.5亿元;住房按揭、信用卡贷款分别较年初增长59.52%和50.57%。
坚持业务发展与风险管控相平衡,资产质量保持稳定
在积极支持国家经济发展,信贷高速增长的背景下,本集团扎实有效地推进全面风险管控,及时采取资本补充措施,增强风险抵御,保持了规模和质量的协调平衡。
本集团以落实新三年“全面风险管理规划”和推进巴塞尔新资本协议达标为抓手,全面加强风险管理和内部控制。进一步夯实全面风险管理基础,实现了内部评级系统与信贷管理系统的整合,市场风险管理体系进一步健全,操作风险管理工具的设计和分行试点工作扎实推进,风险管理体系日趋完善。押品管理系统、贷后资金用途监控系统、反欺诈系统和市场风险管理系统一期正式上线,风险管理系统工具集成化建设取得突破。制定有针对性的风险防范措施,加强新增授信业务和分行权限内授信业务监控,针对突出风险点深入开展专项风险排查;开展案件防控专项治理工作,坚持风险导向审计;加强对新产品、新业务的合规性审查,及时发布法律合规风险提示。截至报告期末,本集团减值贷款余额较年初下降人民币5.11亿元,减值贷款比率由年初的1.92%下降0.56个百分点至1.36%;拨备计提充足,拨备覆盖率达到151.05%,比年初提高34.22个百分点。
与此同时,本集团积极完善资本管理机制,制定中长期资本规划纲要,并抓住市场利率较低的有利时机,于2009年7月初成功发行250亿元人民币次级债券,有效补充了附属资本,提高了资本充足水平和风险抵御能力。
稳步推进“两化一行”发展战略,集团竞争优势持续增强
本集团坚定不移地实施“走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”的发展战略,集团实力和竞争优势持续增强,协同效应和财富管理银行特色日益突出。2009年,本集团首次跻身美国《财富》杂志世界500强和英国《银行家》杂志全球银行50强。
报告期内,海外分行抓住金融危机后有利发展机遇,加快业务发展,资产规模大幅增长,对集团的利润贡献度较上年提高了4.36个百分点;与此同时,海外机构建设深入推进,悉尼代表处获批设立,旧金山分行、胡志明市分行筹建工作顺利,“以亚太为中心、欧美为两翼”的国际化网络架构日渐完备。
综合化经营迈出新步伐,率先入股境内保险公司,拥有了国内银行业首张内地保险牌照;现有子公司业务全面发展,交银施罗德基金跻身国内十大基金公司行列,资产管理规模位列银行系基金公司首位;交银国信、交银租赁和交银国际主业拓展取得可喜成绩,与集团业务联动持续深化。报告期内,子公司利润贡献度较上年提高了1.12个百分点。
财富管理银行建设继续推进,“蕴通财富”品牌效应凸显,现金管理、供应链金融、投行等重点业务相互支撑、相互促进,蕴通账户在服务大型企业集团、吸收低成本存款方面取得显著效益;在业内率先建立了分别面向个人高端、中端及大众客户的“沃德财富”、“交银理财”、“快捷理财”品牌体系,“沃德财富”知名度快速提升,个人客户分层服务体系进一步完善。私人银行、“沃德财富”、“交银理财”客户分别较年初增长40.5%、43.8%、61.6%,中高端客户资产占比持续提高;推出新一代手机银行“e动交行”等一系列产品,产品体系和服务功能不断完善。报告期内,荣获《财资》(The Asset)杂志“2009中国区最佳财富管理”奖,并连续两年荣获《欧洲货币》“中国最佳现金管理银行”奖。
以世博和“两个中心”建设为契机,服务发展水平显著提升
本集团抓住世博服务和上海“两个中心”建设两大契机,加强业务宣传、改善服务,深入开展“品牌服务年”活动,加强全行服务一体化管理,建立服务预警机制,推动投诉处理快速响应,优化多维度服务评价体系,大力提升服务发展水平。
作为2010年上海世博会唯一商业银行合作伙伴,本集团不断深化与世博主办方、主要赞助商的业务合作,制定落实世博金融服务方案,完善客户咨询投诉处理流程,加大世博门票及特许商品销售力度,独家获得了境外参展商、商业运营和其他业务方在华业务办理资格。截至报告期末,代销世博门票279万张,代销世博贵金属人民币5.22亿元。
本集团充分发挥总部位于上海的优势,全面参与上海“两个中心”建设。稳步开展金融创新试点,实现了国内首单人民币跨境贸易结算,获得商业银行在上交所进行债券交易首批试点资格,正式进入上海期货交易所开展黄金期货自营业务;全力支持上海国际航运中心建设,成立“航运金融部”,着力培育航运金融特色。
着力夯实发展基础,业务运营效率持续改善
报告期内,本集团进一步夯实业务发展基础,稳步推进IT和渠道建设,提升业务处理效率,推进业务流程再造,完善业务支撑体系,集团经营效率得到持续提升。
报告期内,本集团加快新设网点建设,榆林、淮安等7家境内省辖分行顺利开业;推进低产网点改造,网均存款达人民币8.98亿元,比上年增加人民币1.87亿元;加快电子渠道布局和功能完善,电子渠道业务分流率进一步提高到49.7%。流程银行建设初见成效,省辖分行后台营运上收稳步实施,后台业务处理人员大幅减少,省分行一体化支持效应有效发挥;扩充华中金融服务中心功能,扎实推进单证中心建设,开展柜面主要系统前端整合。启动新一代海外分行信息系统建设,率先在业内实现核心业务系统同城双中心同步运行,建成一体化生产运行集中监控平台,信息技术与业务的融合度进一步提高。
在夯实业务发展基础的同时,本集团厉行“降本增效”措施,着力控制成本。报告期内,本集团业务成本为人民币314.63亿元,比上年增长4.23%,增幅低于营业收入增幅;成本收入比为38.87%,比上年下降了0.51个百分点。
7.3 利润表主要项目分析
7.3.1 利润总额
报告期内,本集团实现利润总额人民币382.40亿元,比上年增加人民币24.22亿元,增幅6.76%。利润总额主要来源于利息净收入和手续费及佣金净收入。
下表列示了本集团在所示期间的利润总额的部分资料:
(人民币百万元)
7.3.2 利息净收入
报告期内,本集团实现利息净收入人民币665.64亿元,比上年增长1.41%,在营业收入中的占比为82.24%,是本集团业务收入的主要组成部分。
下表列示了本集团在所示期间的生息资产和计息负债的平均每日结余、相关利息收入和支出以及平均收益率或平均成本率:
(除另有标明外,人民币百万元)
1、指根据中国会计准则计算的平均每日结余。
2、指平均生息资产总额的平均收益率与平均计息负债总额的平均成本率间的差额。
3、指利息净收入与平均生息资产总额的比率。
4、剔除代理客户理财产品的影响。
5、剔除代理客户理财产品的影响,并考虑国债投资利息收入免税因素。
受上年集中大幅降息因素影响,本集团2009年利息收益率水平整体低位运行。但从全年变化趋势上看,利息收益率水平呈现V字型走势,在二季度见底后步入回升通道。由于下半年贷款占生息资产比重提高、存款活期化以及票据置换效应等因素,全年净利差和净利息收益率较上半年分别提高11个和9个基点。
报告期内,本集团净利差和净利息收益率分别为2.21%和2.29%,比上年分别收窄66个和72个基点。净利差和净利息收益率收窄的主要原因是:
①2008年连续多次降低基准利率,导致贷款平均收益率同比降低196个基点。债券投资以及存放、拆放同业及其他金融机构款项收益率同比分别降低60个及186个基点。
②由于存款重定价相对滞后,存款平均利率下降相对缓慢,同比下降了72个基点至1.57%,低于贷款收益率的下降幅度。
下表列示了本集团利息收入和利息支出因金额和利率变动而引起的变化。金额和利率变动的计算基准是这些期间内平均结余的变化以及有关生息资产和计息负债的利率变化。
(人民币百万元)
报告期内,本集团利息净收入较上年增加人民币9.28亿元,其中,各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加人民币234.83亿元,平均收益率和平均成本率变动使利息净收入减少人民币225.55亿元。
(1)利息收入
报告期内,本集团实现利息收入人民币1,166.39亿元,比上年减少人民币2.41亿元,降幅0.21%。
①客户贷款利息收入
客户贷款利息收入是本集团利息收入的最大组成部分。报告期内,客户贷款利息收入为人民币830.27亿元,比上年增加人民币2.43亿元,增幅0.29%。但由于2008年降息的后续影响,客户贷款收益率大幅下降,公司贷款、个人贷款和贴现的平均收益率分别比上年下降170个、156个和354个基点,抵销了贷款规模增长带来的利息收入增长。
(下转D081版)
股票简称
交通银行
股票代码
601328
上市交易所
上海证券交易所
股票简称
交通银行
股票代码
上市交易所
香港联合交易所有限公司
注册地址和办公地址
上海浦东新区银城中路188号
邮政编码
200120
国际互联网网址
电子信箱
董事会秘书
杜江龙
联系地址
上海浦东新区银城中路188号
电子信箱
比上年增减(%)
资产总额
3,309,137
2,678,255
2,103,626
贷款总额
1,839,314
1,328,590
1,104,460
其中:公司贷款和垫款
1,528,676
1,123,532
931,836
个人贷款和垫款
310,638
205,058
172,624
减值贷款
25,009
25,520
(2.00)
22,694
总负债
3,144,712
2,532,613
1,974,829
存款总额
2,372,055
1,865,815
1,555,809
其中:公司活期存款
827,053
631,605
589,500
公司定期存款
513,703
387,764
290,843
个人活期存款
313,339
247,131
240,896
个人定期存款
475,877
397,629
287,867
拆入资金
85,729
51,563
38,863
贷款损失准备
37,776
29,814
21,702
股东权益(归属于母公司股东)
163,848
145,209
128,379
每股净资产(归属于母公司股东,元)
经营业绩
2009年度
2008年度
比上年增减(%)
2007年度
营业收入
80,937
76,660
62,322
营业利润
38,219
35,783
30,850
利润总额
38,240
35,818
31,038
净利润(归属于母公司股东)
30,075
28,423
20,513
扣除非经常性损益后的净利润1(归属于母公司股东)
29,869
28,396
21,722
每股收益2(全面摊薄,元)
每股收益2(加权平均,元)
经营活动产生的现金流量净额
73,747
193,331
(61.85)
21,018
每股经营活动产生的现金流量净额(元)
(61.77)
主要财务指标
2009年(%)
2008年(%)
变化(百分点)
2007年(%)
平均资产回报率3
(0.18)
净资产收益率2(加权平均)
(1.60)
净利差
(0.66)
净利息收益率
(0.72)
成本收入比率4
(0.51)
减值贷款比率5
(0.56)
减值贷款拨备覆盖率6
151.05
116.83
不良贷款率7
(0.56)
资本充足率
(1.47)
核心资本充足率
(1.39)
非经常性损益项目
2009年度
处置固定资产、无形资产产生的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额
非经常性损益的所得税影响
少数股东权益影响额(税后)
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计
归属于母公司股东
2009年度
2009年度
净资产
净利润
净资产
净利润
按国际财务报告准则编制的财务报表列报的金额
164,425
30,254
163,848
30,118
因向信达资产管理公司转让不良贷款取得的债券所产生的差异
上述差异的所得税影响
按中国会计准则编制的财务报表列报的金额
164,425
30,211
163,848
30,075
主要指标
标准值(%)
拆借资金比例
拆入资金占比
拆出资金占比
流动性比例
本外币
贷存比
本外币
单一最大客户贷款比率
前十大客户贷款比率
资本净额
226,433
185,447
167,857
其 中:核心资本
154,489
132,151
120,165
附属资本
77,823
54,716
48,924
加权风险资产净额
1,887,022
1,376,432
1,162,597
资本充足率(%)
核心资本充足率(%)
2009年度
比上年增减
占比(%)
利息净收入
66,564
手续费及佣金净收入
11,399
投资收益/(损失)
1,393
146.11
公允价值变动收益/(损失)
汇兑收益/(损失)
(47.90)
其他业务收入
109.32
80,937
100.00
发行主体
政府及中央银行
301,136
294,465
公共实体
11,643
8,719
金融机构
250,334
226,417
公司法人
212,122
93,047
775,235
622,648
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息
持有至到期投资利息
7,312
5,758
发放贷款及垫款利息
2,994
3,288
可供出售金融资产利息
1,142
1,234
应收款项类投资利息
其他应收利息
12,887
11,535
贷款分类
占比(%)
占比(%)
信用贷款
519,075
363,719
保证贷款
492,730
389,529
附担保物贷款
827,509
575,342
――抵押贷款
570,937
418,375
――质押贷款
256,572
156,967
1,839,314
100.00
1,328,590
100.00
抵债资产原值
1,357
1,665
减:抵债资产跌价准备
(1,284)
抵债资产净值
比上年增减(%)
重组贷款
3,396
5,315
(36.11)
逾期贷款
25,943
29,360
(11.64)
2009年度
个别方式评估
组合方式评估
年初余额
16,383
13,431
29,814
本年计提
1,940
9,318
11,258
本年核销
(2,804)
(2,804)
本年转入/转出
-收回原转销贷款和垫款导致的转入
-贷款价值因折现价值上升导致的转出
-其他因素导致的转回
14,996
22,749
37,745
汇率差异
年末余额
14,998
22,778
37,776
公允价值
公允价值
利率衍生工具
152,656
1,339
(1,586)
113,798
2,453
(2,702)
货币衍生工具
357,328
1,031
(1,319)
172,411
2,203
(2,962)
信用衍生工具
510,360
2,370
(2,907)
286,901
4,656
(5,675)
信贷承诺及财务担保
613,384
476,882
其中:贷款承诺
164,704
102,501
承兑汇票
233,871
193,826
开出保函及担保
177,357
154,918
开出信用证
37,452
25,637
经营租赁承诺
4,942
4,440
资本性承诺
机构名称
网点数
从业人员
上海浦东银城中路188号
200120
北京市分行
北京市西城区金融大街33号
100032
天津市分行
天津市河西区南京路35号
300200
河北省分行
石家庄市自强路22号
050000
唐山分行
唐山市新华东道103号
063000
秦皇岛分行
秦皇岛市海港区文化路174号
066000
邯郸分行
邯郸市人民东路340号
056008
山西省分行
太原市解放路35号
030002
晋城分行
晋城市黄华街878号
048026
临汾分行
临汾市解放路34号
041000
内蒙古分行
呼和浩特市赛罕区大学西路110号
010020
包头分行
包头市青山区钢铁大街24号
014030
辽宁省分行
沈阳市沈河区十一纬路100号
110014
鞍山分行
鞍山市铁东区二一九路38号
114001
抚顺分行
抚顺市新抚区西一路2-1号
113008
丹东分行
丹东市锦山大街68号
118000
锦州分行
锦州市云飞街二段42号
121000
营口分行
营口市渤海大街西21号
115003
辽阳支行
辽阳市新运大街114号
111000
吉林省分行
长春市同志街502号
130021
吉林分行
吉林市松江东路4号
132001
延边分行
延吉市光明街172号
133000
黑龙江省分行
哈尔滨市道里区友谊路428号
150010
齐齐哈尔分行
齐齐哈尔市建华区卜奎大街199号
161006
大庆分行
大庆市东风新村东风路热源街2号
163311
上海市分行
上海市中山南路99号
200010
江苏省分行
南京市中山北路124号
210009
徐州分行
徐州市中山南路56号
221006
连云港市新浦区海连中路141号
222003
扬州分行
扬州市汶河路北路2号
225002
泰州分行
泰州市青年北路151号
225300
南通分行
南通市人民中路27号
226001
镇江分行
镇江市解放路229号
212001
常州分行
常州市延陵西路171号
213003
盐城分行
盐城市建军东路68号
224002
淮安分行
淮安市淮海东路126号
223001
浙江省分行
杭州市庆春路173号
310006
温州分行
温州市车站大道交行广场
325000
嘉兴分行
嘉兴市中山东路1086号
314001
湖州分行
湖州市人民路299号
313000
绍兴分行
绍兴市人民中路283号
312000
台州分行
台州市经济技术开发区东环大道298号
318000
金华分行
金华市双溪西路191号
321017
安徽省分行
合肥市花园街38号
230001
芜湖分行
芜湖市北京西路
241000
蚌埠分行
蚌埠市南山路88号
233000
淮南分行
淮南市朝阳中路95号
232001
安庆分行
安庆市龙山路99号
246003
马鞍山分行
马鞍山市湖东南路156号
243000
铜陵分行
铜陵市长江中路990号
244000
福建省分行
福州市湖东路116号
350003
泉州分行
泉州市丰泽街550号
362000
江西省分行
南昌市红谷滩新区会展路199号
330003
景德镇分行
景德镇市昌南大道1号
333000
新余分行
新余市北湖西路98号
338000
九江分行
九江市浔阳路139号
332000
山东省分行
济南市共青团路98号
250012
淄博分行
淄博市张店区金晶大道100号
255040
潍坊分行
潍坊市东风东街358号
261041
烟台分行
烟台市南大街222号
264000
威海分行
威海市海滨北路34号
264200
济宁分行
济宁市东门大街3号
272045
泰安分行
泰安市东岳大街86号
271000
河南省分行
郑州市郑花路11号
450008
洛阳分行
洛阳市开元大道226号
471000
南阳分行
南阳市中州路25号
373000
安阳分行
安阳市友谊路1号
455000
湖北省分行
武汉市建设大道847号
430015
黄石分行
黄石市颐阳路380号
435000
宜昌分行
宜昌市胜利四路22号
443000
襄樊分行
襄樊市樊城沿江大道特8号
441000
湖南省分行
长沙市韶山中路37号
410007
岳阳分行
岳阳市南湖大道48号
414000
常德分行
常德市人民路1508号
415000
广东省分行
广州解放南路123号
510120
珠海分行
珠海市吉大九州大道1227号
519015
汕头分行
汕头市金砂路83号
515041
东莞分行
东莞市旗峰路190号
523008
中山分行
中山市石岐悦来南路30号
528400
佛山分行
佛山市禅城区体育路1号之一
528000
揭阳支行
揭阳市榕城区北环城路6号
522000
惠州分行
惠州市惠城区江北云山西路8号
516003
江门分行
江门市东华二路18号
529000
广西区分行
南宁市人民东路228号
530012
柳州分行
柳州市跃进路32号
545001
桂林分行
桂林市南环路8号
541002
梧州分行
梧州市大中路47号
543000
北海分行
北海市云南路25号
536000
海南省分行
海口市金融贸易区国贸路45号
570125
重庆市分行
重庆市渝中区中山三路158号
400015
四川省分行
成都市西玉龙211号
510016
自贡分行
自贡市自流井区五星街108号
643000
攀枝花分行
攀枝花市炳草岗大街129号
617000
德阳分行
德阳市珠江东路10号
618000
贵州省分行
贵阳市省府路4号
550001
遵义分行
遵义市红花岗区中华路108号
563000
云南省分行
昆明市护国路67号
650021
曲靖分行
曲靖市麒麟南路
655000
玉溪分行
玉溪市红塔区玉兴路61号
653100
楚雄分行
楚雄市北浦路102号
675000
陕西省分行
西安市西新街88号
710004
咸阳分行
咸阳市渭阳中路副2号
712000
榆林分行
榆林市榆阳区肤施路132号
719000
甘肃省分行
兰州市庆阳路129号
730030
宁夏区分行
银川市民族北街296号
750001
新疆区分行
乌鲁木齐市东风路3号
830002
大连分行
大连市中山区中山广场6号
116001
宁波分行
宁波市海曙区中山东路55号
315000
厦门分行
厦门市湖滨中路9号
361004
青岛分行
青岛市中山路6号
266001
深圳分行
深圳市深南中路2066号
518031
无锡分行
无锡市人民中路198号
214001
苏州分行
苏州市南园北路77号
215006
卡中心
上海浦东新区技园区松涛路80号
201203
华中金融服务中心
武汉市东湖开发区关山大道特1号
430073
本次变动(+,-)
数量(股)
发行新股
公积金转股
数量(股)
一、有限售条件股份
1、国家持股
9,974,982,648
9,974,982,648
2、国有法人持股
3、其他内资持股
其中:
境内非国有法人持股
境内自然人持股
4、外资持股
其中:
境外法人持股
境外自然人持股
二、无限售条件股份
1、人民币普通股
15,954,932,919
15,954,932,919
2、境内上市外资股
3、境外上市外资股
23,064,468,136
23,064,468,136
4、其他
三、股份总数
48,994,383,703
100.00
48,994,383,703
100.00
股东名称
股东性质
持股比例(%)
持股总数
持有有限售条件股份数
股份质押或冻结数1
财政部
12,974,982,648
9,974,982,648
香港中央结算(代理人)有限公司2
10,733,072,016
汇丰银行3
9,115,002,580
首都机场集团公司
985,447,500
国网资产管理有限公司
451,445,193
上海烟草(集团)公司
378,328,046
云南红塔集团有限公司
346,787,979
财务有限责任公司
境内法人
304,320,800
大庆石油管理局
233,151,118
中国华能集团公司
198,041,710
股东名称
持股数
持股比例(%)
股份类型
香港中央结算(代理人)有限公司
10,733,072,016
汇丰银行
9,115,002,580
财政部
3,000,000,000
首都机场集团公司
985,447,500
国网资产管理有限公司
451,445,193
上海烟草(集团)公司
378,328,046
云南红塔集团有限公司
346,787,979
中国石化财务有限责任公司
304,320,800
大庆石油管理局
233,151,118
中国华能集团公司
198,041,710
上述股东关联关系或一致行动的说明
本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系
委任日期
年初持股数
年末持股数
股份增减数
变动原因
报告期内领取税前总薪酬1(万元)
是否在股东单位或其他关联单位领取报酬、津贴
其他福利
胡怀邦
执行董事、董事长
牛锡明2
执行董事、副董事长、行长
执行董事、副行长
钱文挥
执行董事、副行长
张冀湘
非执行董事
胡华庭
非执行董事
钱红一
非执行董事
王冬胜
非执行董事
史美伦
非执行董事
冀国强
非执行董事
非执行董事
杨凤林
非执行董事
谢庆健
独立非执行董事
威尔逊
独立非执行董事
独立非执行董事
陈清泰
独立非执行董事
李家祥
独立非执行董事
顾鸣超
独立非执行董事
华庆山
监事长
管振毅
杨发甲
王利生
外部监事
蒋祖祺
外部监事
职工监事
职工监事
职工监事
副行长
于亚利
副行长、首席财务官
寿梅生
纪委书记
叶迪奇
副行长
侯维栋
首席信息官
杨东平
首席风险官
75,000
75,000
杜江龙3
董事会秘书
2009年
2008年
利息净收入
66,564
65,636
手续费及佣金净收入
11,399
8,837
资产减值损失
(10,896)
(11,835)
利润总额
38,240
35,818
2009年1月至12月
2008年1月至12月
平均结余1
平均收益
(成本)率(%)
平均结余1
平均收益
(成本)率(%)
存放中央银行款项
354,396
5,501
296,003
4,985
存放、拆放同业及其他金融机构款项
283,054
4,895
192,410
6,907
发放贷款和垫款
1,619,593
83,027
1,167,624
82,784
其中:公司贷款
1,222,267
66,267
942,533
67,120
个人贷款
230,236
13,142
179,862
13,083
167,090
3,618
45,229
2,581
债券投资
692,926
23,216
562,126
22,204
生息资产
2,901,3914
115,8734
2,181,3184
115,1704
非生息资产
133,612
132,133
资产总额
3,035,0034
2,313,4514
负债及股东权益
吸收存款
2,161,675
34,007
1,640,628
37,538
其中:公司存款
1,437,109
21,431
1,093,191
24,059
个人存款
724,566
12,576
547,437
13,479
同业及其他金融机构存放和拆入款项
598,415
13,994
404,398
11,817
应付债券及其他
52,122
2,074
43,654
1,889
计息负债
2,763,6344
49,3094
2,051,8354
49,5344
股东权益及非计息负债
271,369
261,616
负债及股东权益合计
3,035,0034
2,313,4514
利息净收入
66,564
65,636
净利差2
净利息收益率3
净利差2
净利息收益率3
2009年与2008年的比较
增加/(减少)由于
净增加/(减少)
生息资产
存放中央银行款项
存放、拆放同业及其他金融机构款项
3,254
(5,266)
(2,012)
发放贷款和垫款
32,045
(31,802)
债券投资
5,167
(4,155)
1,012
利息收入变化
41,447
(41,688)
计息负债
吸收存款
11,932
(15,463)
(3,531)
同业及其他金融机构存放和拆入款项
5,665
(3,488)
2,177
应付债券及其他
利息支出变化
17,964
(19,133)
(1,169)
利息净收入变化
23,483
(22,555)
第五届董事会第二十三次会议决议公告一
股票代码:601328股票简称:交通银行编号:临
交通银行股份有限公司
第五届董事会第二十三次会议决议公告一
交通银行第五届董事会第二十三次会议于日在深圳召开。胡怀邦董事长主持会议。出席会议应到董事18名,亲自出席董事14名,委托出席董事4名,其中:王冬胜董事和史美伦董事分别书面委托李家祥独立董事出席会议并代为行使表决权,威尔逊(Ian R.Wilson)独立董事书面委托曼宁(Thomas J. Manning)独立董事出席会议并代为行使表决权,顾鸣超独立董事书面委托谢庆健独立董事出席会议并代为行使表决权。8名监事以及全体高管列席会议。与会人数符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的规定。会议审议并通过如下决议:
一、关于交通银行2009年度董事会工作报告的决议
会议审议通过了《交通银行股份有限公司2009年度董事会工作报告》,同意将该报告提交股东大会审议批准。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
二、关于交通银行2009年度行长工作报告的决议
(同意18票,反对0票,弃权0票)
三、关于交通银行2009年度财务决算报告的决议
会议审议通过了《交通银行股份有限公司2009年度财务决算报告》,同意将该报告提交股东大会审议批准。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
四、关于交通银行2009年度利润分配方案的决议
会议审议通过了《交通银行股份有限公司2009年度利润分配方案》,同意将该方案提交股东大会审议批准。
本集团2009年度经审计的国际财务报告准则报表净利润(归属于母公司)为人民币301.18亿元,银行净利润为人民币295.95亿元;经审计的中国会计准则报表净利润(归属于母公司)为人民币300.75亿元,银行净利润为人民币295.57亿元。根据《公司法》、《公司章程》以及相关监管规定,本行在分配有关会计年度的税后利润时,以中国会计准则报表银行净利润数为基准提取法定盈余公积,以国际财务报告准则和中国会计准则报表可供分配利润数较低者为基准提取一般风险准备、任意盈余公积及进行股利分配。按照上述原则,本行2009年度可供分配利润数为人民币335.46亿元。
建议以截至日的总股本489.94亿股为基数,向本行登记在册的A股股东和H股股东,每股现金分红0.10元,分配股利总额为48.994亿元。
本年度无资本公积转增股本预案。
上述建议经股东大会批准后实施。
6名独立董事对2009年度利润分配方案发表如下独立意见:同意。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
五、关于交通银行2010年度固定资产投资计划的决议
会议审议通过了《交通银行股份有限公司2010年度固定资产投资计划》,同意将该计划提交股东大会审议批准。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
六、关于《交通银行股份有限公司2009年度企业社会责任报告》的决议
会议审议批准了《交通银行股份有限公司2009年度企业社会责任报告》,同意按照有关监管规定予以公开披露。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
七、关于《交通银行股份有限公司2009年度内部控制自我评估报告》的决议
会议审议批准了《交通银行股份有限公司2009年度内部控制自我评估报告》,同意按照有关监管规定予以公开披露。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
八、关于交通银行2009年年度报告及业绩公告的决议
会议审议批准了《交通银行股份有限公司2009年年度报告及业绩公告》,同意按照有关监管规定予以公开披露。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
九、关于《交通银行股份有限公司操作风险管理政策》的决议
(同意18票,反对0票,弃权0票)
十、关于《交通银行股份有限公司内部评级体系治理政策》的决议
(同意18票,反对0票,弃权0票)
十一、关于《交通银行股份有限公司2010年度市场风险限额》的决议
会议审议批准了《交通银行股份有限公司2010年度市场风险限额》,并授权高级管理层根据监管政策的变化以及业务发展的需要对年度限额进行必要的调整。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
十二、关于《交通银行股份有限公司内幕信息知情人保密管理办法》的决议
(同意18票,反对0票,弃权0票)
十三、关于《交通银行股份有限公司募集资金管理办法》的决议
会议审议批准了《交通银行股份有限公司募集资金管理办法》,并授权高级管理层具体办理本次A股和H股配股募集资金存储的相关事宜。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
十四、关于《交通银行股份有限公司2010年度境内新设分行计划》的决议
会议审议批准了《交通银行股份有限公司2010年度境内新设分行计划》,同意在河北保定市、湖南衡阳市、浙江衢州市、浙江舟山市、河南平顶山市、河南焦作市、河南新乡市、湖北咸宁市、湖北荆门市、安徽六安市、安徽滁州市、安徽巢湖市、山西大同市、广东湛江市、湖南郴州市、山东东营市、四川泸州市、福建莆田市、江苏宿迁市、云南大理州、内蒙锡林郭勒盟设立省辖分行,并授权高级管理层或其授权代表负责办理有关申报、筹建等各项工作。
(同意18票,反对0票,弃权0票)
特此公告。
交通银行股份有限公司
董事会
股票代码:601328股票简称:交通银行编号:临
交通银行股份有限公司
第五届监事会第十一次会议决议公告一
交通银行第五届监事会第十一次会议分别于日上午和3月30日下午在昆明市和深圳市召开。会议由华庆山监事长主持,会议应到11人,实到10人,管振毅监事书面委托陈青监事出席会议并行使表决权,出席人数符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议:
一、关于《交通银行股份有限公司2009年度监事会报告》的决议
同意提交本行股东大会审议。
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
二、关于《交通银行股份有限公司2009年年度报告》的决议
本行2009年年报的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定,报告的内容真实、准确、完整地反映本行的实际情况。
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
三、关于《交通银行股份有限公司2009年度财务决算报告》的决议
同意提交本行股东大会审议。
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
四、关于《交通银行股份有限公司2009年度利润分配方案》的决议
同意提交本行股东大会审议。
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
五、关于《交通银行股份有限公司2009年度内部控制自我评估报告》的决议。
同意披露《2009年度内部控制自我评估报告》。
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
六、关于《交通银行股份有限公司2009年度企业社会责任报告》的决议
同意披露《2009年度企业社会责任报告》。
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
七、关于《交通银行股份有限公司2010年度监事会工作计划》的决议
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
八、关于《交通银行股份有限公司监事会关于董事会高级管理层2009年度履职情况的意见》的决议
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
九、关于《交通银行股份有限公司2009年度监事会履职自我评价报告》的决议。
表决结果:赞成11票、反对0票、弃权0票
特此公告
交通银行股份有限公司监事会
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