融资性担保机构自查报告开头怎么写自纠报告怎么写?

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贵定县人民政府办公室关于印发《关于开展非融资性担保公司清理规范工作实施方案 》的通知
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各镇人民政府、各街道办事处,县政府各部门、各直属机构,昌明经济开发区管委会:
为认真落实国家八部委、贵州省人民政府办公厅关于做好非融资性担保公司清理规范工作的要求,现将《贵定县关于开展非融资性担保公司清理规范工作实施方案》印发给你们,请认真抓好落实。
贵定县关于开展非融资性担保公司清理规范
工作实施方案
为促进我县非融资性担保公司规范经营,打击非法集资违法行为,切实保障群众切身利益,根据国家八部委《关于清理规范非融资性担保公司的通知》(银监﹝2013﹞48号)、省政府办公厅《关于开展非融资性担保公司清理规范工作的通知》(黔政办函﹝2014﹞56号)要求,制定本方案。
一、指导思想
以规范全县担保市场秩序为目标,以防控和查处非法吸收存款、非法集资、非法理财、高利放贷等违法活动为重点,切实规范非融资性担保公司经营行为,优化非融资性担保行业环境,以规范促发展,以整顿促提高,及时消除非融资性担保公司违规非法集资的苗头,逐步实现非融资性担保行业的良性循环,确保全县金融秩序稳定。
二、清理规范的对象
本次清理规范的对象为:在全县工商机关登记注册、且企业名称或经营范围中含有“担保”字样的非融资性担保公司(包括公司法人及其分支机构)。
三、清理规范的任务&
(一)清理规范非融资性担保公司名称。对于专门从事工程履约担保、投标担保等非融资性担保业务的担保公司,其名称中应该使用“非融资性担保”或“工程担保”等反映非融资性担保业务特点的用语表述,不得仅使用“担保”二字作为名称行业用语。对未取得融资担保经营许可证、经营范围中没有融资担保业务的担保公司,不得含有“融资担保”、“贷款担保”、“信用担保”等字样的企业名称。
(二)清理规范非融资性担保公司经营范围。对非融资性担保公司经营范围进行全面清查,看非融资性担保公司是否严格按照工商部门核准的经营范围开展业务,是否存在“三非一高”(非法吸收存款、非法集资、非法理财、高利放贷)等违法违规行为。发现超范围开展融资性担保活动的,可按照无照经营依法予以查处和取缔。涉嫌犯罪的,要及时移送司法机关处理,同时做好债权债务的清理清退工作,切实维护社会稳定。
(三)清理规范违法广告行为。对非融资性担保公司的业务类广告,要查验广告内容是否真实,对广告内容超出工商部门核准的经营范围或者存在以融资性担保公司名义进行虚假宣传的行为,要依法严厉查处。
四、清理规范工作步骤
清理规范工作自2014年4月开始至8月中旬结束。具体分四个阶段进行。
第一阶段:摸底自查阶段(5月30日前)。对全县已登记注册的非融资性担保公司进行全面调查摸底,摸清非融资性担保公司数量、分布及业务开展情况,并组织企业自查,准确掌握非融资性担保公司基本情况,确保清理规范工作有的放矢。各单位要对非融资性担保公司逐户登记造册和进行自查备案,并于5月30日前报送县清理规范非融资性担保公司领导小组办公室。(牵头单位:县工商局;责任单位:县发改局、县工信局。)
第二阶段:清理整顿阶段(6月1日至6月30日)。 各部门要采取逐户上门、集中动员等多种形式,加强对非融资性担保公司政策宣传,由清理规范非融资性担保公司领导小组牵头联合金融办、银监、发改、工信、财政、公安、人民银行、法制办等部门,组成联合执法组,对企业自查、执法检查和群众投诉的问题,提出分类处理意见。(牵头单位:金融办;责任单位:县发改局、县工信局、县财政局、县公安局、人行贵定支行、县银监办、县法制办。)
第三阶段:检查验收阶段(7月1日至8月20日)。对检查中发现的名称不规范的问题,实行限期整改,督促办理变更登记。对超范围经营、虚假宣传行为,情节轻微的,限期责令改正。造成危害后果的,应依法进行查处。对涉嫌非法集资和非法吸收公众存款等“三非一高”违法行为,及时移送政府相关职能部门处理。涉嫌违法犯罪行为,及时移送司法机关处理。(牵头单位:县金融办;责任单位:县工商局、县公安局、县法制办、县财政局)清理整顿结束后,各部门对清理整顿工作进行全面总结,于8月25日前将清理规范工作总结情况报县清理规范非融资性担保公司工作领导小组办公室。工作总结内容包括:非融资性担保公司登记基本情况,企业自查自纠及整改情况,部门检查整治处理情况等。
五、工作要求
(一)加强组织领导。各部门要充分认识“三非一高”违法行为的严峻形势和社会危害,进一步明确加强对非融资性担保公司监管的必要性,根据县清理规范非融资性担保公司工作方案,各部门也要制定相关工作方案,认真安排部署,明确监管责任,强化督导检查,确保清理整顿工作取得实效。
(二)认真履行牵头工作职责。按照省州政府的要求,本次集中开展非融资性担保公司清理规范工作,在各级政府领导下,由县金融办牵头,相关部门配合,实行属地负责制,从4月初开始到8 月底结束。全县各级部门要增强工作责任感,在县委、县政府领导下,认真履行职责,周密实施集中清理规范工作,按期完成政府交办的工作任务。
(三)做好工作总结。清理整顿结束后,县清理规范非融资性担保公司领导小组办公室于8月25日前将对清理规范情况进行检查验收,并对清理整顿工作进行全面总结。工作总结内容包括:非融资性担保公司登记基本情况、企业自查自纠及整改情况、工商部门检查情况等。&
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担保有限公司自查整改报告范文
根据市经贸委关于开展对融资性担保么司合规经营情况检查的通知要求,我公司领导及董事会成员高度重视,立即召开会议全面部署此项。成立了由董事长、公司总经理、副总经理、各部门负责人组成的工作领导小组,制定了自查整改工作方案。现将自查整改情况汇报如下:
一、学习、领会精神
2011年6月17日公司又召开了全体员工大会,学习《融资性担保公司暂行办法》(中国银行业监督管理委员会等7部委令2010年第3号)、省经贸委《关于融资性担保公司设立(确认)和变更审批有关事项的通知》和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责(暂行)的通知》(闽政办[2010]15号)的有关规定,认真领会精神。
二、确立自查整改指导思想
根据自查工作方案要求,结合公司制定的内部管理制度和风险管理制度,立足暴露问题开展自查,边查边整改。希望通过这次自查,能促进内控制度得到进一步完善与执行,能促进更加合规稳健经营,能促进业务工作的顺利开展,为我公司可持续打下坚定基础。
三、自查中发现的问题
1、公司从业人员的素质和业务技能还有待提高。
公司十分重视员工素质和业务技能的培养,同时积极面向广泛招聘程度高、思想品德好、有道德的专业人才。公司员工从成立初期的2-3人,中、小学文化程度,发展到现在的11人,全是大专以上文化程度。但是由于人员变动较大,非专业人员多,各项业务技能和素质还有待进一步培养、提高。
2、贷款担保&三查&制度落实不够。
特别是保前调查不够深入、细致、全面、专业,有依赖贷款银行专业人员的思想;保后跟踪检查力度不够,没有严格按制度规定定期深入贷款企业跟踪检查,对企业的生产经营状况、企业财务情况、还贷能力评估等跟踪检查不全,缺乏专业水平,有走过场现象。
3、担保业务发展不理想。
①社会信用体系建设滞后,对中小企业,特别是个体经营户的贷款担保风险防范难度加大;
②业务拓展能力不足;
③担保品种单一;
四、整改措施
针对这次自查发现的问题,为认真做好融资性担保公司重新确认近期工作,全面提升我公司内控制度执行力,增强合规经营、合规操作意识,杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生,提高防控能力。整改如下:
1公司不存在虚假注资和抽资问题。
2公司已建立了担保评审委员会,完善了保前审查机制,建立了风险部处理事后追偿和处置管理制度
3建立了风险预警机制和突发事件应急机制及严格规范的业务操作规程。
4已经聘请具有金融相应专业技术的担任总经理一职。和金融法律专业人士担任风险部经理。
5、对公司制定的内部管理制度和风险管理制度进行全面认真的检查和修订,存在的缺陷的立即补充完善。
6、加强全员风险防范意思,全面落实贷款担保&三查&制度,严格执行贷款担保操作规程,严格规范担保手续,加强保前调查和保后跟踪检查力度。提高风险防范能力,确保担保贷款按期收回。
7、进一步完善机构设置,海纳专业人才充实经营管理队伍,在规范担保手续的同时力求简便快捷。为适应新形势下人们不断增长的需求,我们将积极努力开发新的担保品种。如:票据承兑担保、项目融资担保、工程履约担保、财务顾问、中介服务等。
8、积极寻求政府及金融部门对担保企业强有力的政策支持和理解。密切与银行、政府及各乡镇中小企业管理部门和公司的配合。逐步完善社会信用体系和融资担保体系。共同开创金融支持中小企业融资担保工作的新局面并取得了一些成绩。
五、并严格规范健全财务制度。
1、按标准收取担保费。
2、健全财务管理制度。
3、完善金融企业财务和企业会计准则。
4、建全担保赔偿准备金。提取
5、未到期责任准备金。提取
6、按规范填送报表。并报送有关部门。
建阳市隆泉融资担保有限公司
2010年6月29日转贴于论文联盟
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关于印发《韶关市融资性担保公司规范整顿具体工作方案》的通知
来源:& 作者:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& 韶金[号
有关县(市、区)政府、各有关单位、各担保公司:
根据《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》(广东省人民政府第149号令)和《广东省融资性担保公司规范整顿方案》(粤金[2010]42号)有关规定,结合韶关市实际,制定了《韶关市融资性担保公司规范整顿具体工作方案》,现印发给你们,请按照执行。
规范整顿工作中遇到的问题,请及时与我局联系。(联系人:刘仕进、邓越月,联系电话:8913916,传真:8313906)&
附件:《韶关市融资性担保公司规范整顿具体工作方案》
二一年十月十四日
抄送:省金融办
韶关市融资性担保公司规范整顿
具体工作方案
&&&&&&&&&&
根据《融资性担保公司管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》和《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》(以下简称《实施细则》)和《广东省融资性担保公司规范整顿方案》有关规定,结合韶关市实际,特制定韶关市融资性担保公司规范整顿具体工作方案。
一、规范整顿对象、内容和重点
依照《广东省融资性担保公司规范整顿方案》执行。
& &&二、时间安排
全市规范整顿工作争取在2011年1月31日前完成规范整顿任务。
三、实施步骤
(一)公告。(2010年10月11日)
2010年10月11日发布《韶关市融资性担保公司规范整顿通告》,于2010年10月12日在《韶关日报》A2版和韶关金融信息网(http://www.)刊登。
(二)登记。(2010年10月12日至11月22日)
1、申报登记。
融资性担保公司持经营融资性担保业务的有效证明等资料,于<SPAN lang=EN-US style="FONT-SIZE: 12 FONT-FAMILY: 仿宋_GB年11月22日前到市金融局申报登记(10月25日前为预登记日期)。申报登记应提交的资料有:
(1)申请书。包括申请事项、公司简况、业务经营情况等。
(2)《担保机构基本情况登记表》(附件一)。
(3)经年审的企业法人营业执照,或事业单位法人证。
(4)经营融资性担保业务的有效证明:与银行金融机构等债权人(1-2家)的担保业务合作协议。
若没有与银行金融机构等债权人的担保业务合作协议,可提供以下一项或多项资料,作为补充证明:
①贷款卡复印件,贷款卡查询授权书,贷款卡信息系统中的企业基本信息和当前对外担保余额信息记录。
②最近六个月与被担保人签订的担保合同(1-2份)。
③合作银行(1-2家)出具的担保业务合作证明。
(5)2009年12月后新设或变更的融资性担保公司,应提供省金融办的批准文件。
以上资料复印件装订成册送市金融工作局,一式9份。同时请提供资料原件供市金融工作局核对,原件经与复印件审核无误后即退回申请人。
2、审查确认。
市融资性担保公司规范整顿工作小组(以下简称工作小组)对担保公司提交的资料进行审查,确认是否列为规范整顿对象,市金融工作局于10个工作日内将审查结果通过回执告知申请人。
总公司注册地不在韶关市的融资性担保公司分支机构待其总公司申报登记获确认后,持总公司登记确认回执复印件,分支机构营业执照,到所在市金融工作局办理预登记。总公司注册地在韶关市的融资性担保公司分支机构,与总公司一并参加规范整顿。
3、登记造册。
10月25日后,市金融工作局对经确认的融资性担保公司填列《担保公司规范整顿登记汇总表》,统一登记造册,并于5个工作日内将全市登记工作情况总结、登记汇总表和各担保公司登记资料报省金融办备案。
(三)自查与整改。(2010年10月25日至12月15日)
1、经在市金融工作局预登记符合条件确认的融资性担保公司,对照《实施细则》规定的标准自查自纠,逐项落实整改。规范整顿的重点内容见附件二。
2、没有达到《实施细则》规定标准的担保公司,应及时努力完成指标,规范整改。其中,有关调整事项需报经监管部门审查批准的,应及时向市金融工作局提出变更申请。
3、融资性担保公司整改工作后期,各公司应聘请有法定资格的、熟悉担保业务、经市金融工作局认可的审计机构,对其资产负债、业务经营等情况进行专项审计,出具审计报告。审计报告应至少包括但不限于以下内容(附最近一期经审计的财务会计报表):
①资本金来源及到位情况。
②2010年3月8日《管理办法》颁布后,担保公司业务经营合规性、客户保证金管理、风险拨备等情况。
③融资性担保业务审慎性指标达标情况。
④公司内部治理和风险控制情况。
4、融资性担保公司完成专项审计后,可向市金融工作局申报审核验收。申报审核验收的截止时间原则上为2010年12月15日。
申报验收时应提交以下资料:
①验收申请书。
②规范整顿情况报告。包括规范整顿工作情况、对照规范整顿重点内容自查发现的问题、违规情况说明、整改措施和结果、以及拟保留分支机构名单等。
③专项审计报告。
④股东关于入股资金来源合法性及持续出资的承诺书(附件三);持有5%以上(含5%)股权的股东简介。
⑤公司董事、监事和高级管理人员的任职资格证明。
⑥营业场所所有权或使用权证明,消防设施合格证明。
⑦市金融工作局要求提供的其他资料。
申报验收材料应装订成册,一式13份。
5、对规范整顿工作中发现的违法违规问题,由监管部门按规定进行查处。
(四)审核验收。(2010年12月15日至12月30日)
融资性担保公司完成自查与整改后,向市金融工作局申请验收,市金融工作局提出初审意见,报省金融办审核验收。
1、验收工作的组织。市金融工作局牵头成立验收工作组,按照“申请一家,验收一家”的原则,具体组织审核验收工作。验收工作组成员由工作小组及熟悉融资担保业务的专业中介机构组成,负责审核工作。
2、验收的重点内容。验收的重点包括机构建设、业务经营和接受监管情况等三个方面。
3、验收意见的出具。验收工作组对申请验收的担保公司规范整顿情况进行审核(包括现场、非现场检查等方式),每名审核人员填列《规范整顿验收工作简表》并签名;验收工作组参考审核人员验收结论,进行集体评议,出具初审意见。
①初审合格的,由市金融工作局通知担保公司,并将初审意见、申报验收材料装订成册,附市金融工作局请示,报省金融办组织审核验收。
②初审不合格的,由验收工作组提出整改意见,担保公司逐项落实整改;条件达标后,在申报验收截止日期前可再次提出验收申请。
(五)批准并颁发经营许可证。(2011年1月1日至2011年1月30日)
1、对市金融工作局报送的验收请示及相关材料,省金融办将组织召开广东省融资性担保公司准入审核委员会进行审核。审核通过的,由省金融办颁发经营许可证,担保公司凭该许可证到工商行政管理部门办理营业执照变更登记。
2、总公司不在韶关市的融资性担保公司分支机构可在韶关市报名预登记;其总公司申报审核验收时,一并申报拟保留的分支机构名单,经总公司所在市金融局(办)审核同意后,由总公司向韶关市金融工作局正式申报登记。分支机构经省金融办审核同意保留后,凭批准文件向韶关市工商行政管理部门办理登记手续。
(六)规范整顿完成。(2011年1月1日至2011年1月31日)
1、列入规范整顿范围的融资性担保公司完成审核验收后,市金融工作局向省金融办书面报送工作总结。由省金融办审核确认规范整顿工作是否完成。
2、不申报登记、申报登记未获确认、以及未通过审核验收的担保公司,不得经营融资性担保业务,由工商行政管理部门依法处理其营业执照有关事宜。2011年3月31日全省规范整顿期满后未通过审核验收的担保公司名单,省金融办、市金融工作局将通报省、市工商局。
此类公司如要求经营融资性担保业务,应在韶关市规范整顿工作完成后,按照新设立融资性担保公司的程序和标准申请报批。
四、工作要求
(一)坚持依法依规把关、维护企业合法权益、操作简便快捷、不误担保业务的原则,严格按照《实施细则》的要求组织开展规范整顿工作。
(二)融资性担保公司可根据自身的经营和财务状况,自主选择保留、重组、合并、转型(退出融资担保业务经营)等方式规范整顿。其中,采取重组、合并或转型方式规范整顿的融资性担保公司,在申报登记时要提交其对存量融资性担保业务的处理方案,确保妥善处置存量业务。
(三)规范整顿期间,经登记确认的融资性担保公司可正常经营业务,需变更相关事项的应按规定申请报批。未申报登记、申报登记未获确认、规范整顿结束后未通过验收的融资性担保公司,不得经营融资性担保业务,由省金融办将名单告知省工商行政管理部门,由工商行政管理部门依法办理其营业执照变更登记或注销登记;拒不办理的,由工商行政管理部门依法吊销其营业执照。
(四)有关县(市、区)政府、各有关部门要切实做好贯彻实施工作,确保融资性担保公司规范整顿工作顺利进行。融资性担保公司规范整顿工作申报中,有关县(市、区)政府必须明确指定有实际人员编制的机构作为专职监管部门,并出具日常监管和风险防范处置承诺书。
(五)经省批准颁发经营许可证的融资性担保公司在韶关市规范整顿工作完成后,注册资本1亿元以上(含1亿元)的融资性担保公司由由金融工作局直接管理,注册资本1亿元以下(不含1亿元)的融资性担保公司由注册所在地的县(市、区)政府作为第一监管人。
五、保障措施
(一)加强组织领导。加强领导,精心组织,确保规范整顿工作顺利完成,成立韶关市融资性担保公司规范整顿工作小组,组长由金融局局长担任,成员由市金融工作局、发改局、经信局、财政局、外经贸局、工商局、人行韶关中支、韶关银监分局等单位部门负责人组成。下设办公室,办公室设在市金融工作局银行保险科(地方金融市场科)。
(二)深入宣传发动。各县(市、区)政府及相关部门要认真做好宣传发动工作,使各融资性担保公司理解并主动参与规范整顿工作,选择最适合自身发展的规范整顿方式。
(三)切实维护稳定。有关县(市、区)政府在开展规范整顿工作的同时,要充分注意可能引发的不稳定因素,建立应急报告和处置机制,切实做好维护稳定的工作。对规范整顿不达标的企业,要认真做好善后处置工作。
附件一:担保机构基本情况登记表
附件二:规范整顿的重点内容
附件三:股 东 承诺 书
担保机构基本情况登记表
(截至2010年9月30日)
机构公章: &&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&单位:万元
填表人:&&& &&&&&&&复核人:&&&&&&&&& 联系电话:&&&&&&& 填表日期:&&&&&&
规范整顿的重点内容
一、资本金管理。股东具备持续出资能力。注册资本来源真实合法,资金足额到位,达到最低限额要求。注册资本最低限额,属一类地区的不低于1亿元,二类地区的不低于5000万元。严肃查处虚假出资、抽逃出资等违法违规行为。
二、业务经营。以融资担保为主业,严格按照规定的业务范围开展业务。没有从事不得经营的业务,特别是吸收存款、发放贷款、骗贷、非法集资,以及偏离担保主业从事高风险投资等。对超范围经营的业务,要全部清理剥离。
三、任职资格管理。公司董事、监事、高级管理人员任职资格符合有关规定,并经监管部门重新审查核准。不具备任职资格的,不得履行相关职务。
四、客户保证金管理。《实施细则》出台后,新开展的融资性担保业务没有高额收取或挪用客户保证金。新担保业务收取的客户保证金由融资性担保公司、被担保人、贷款银行三方签订托管协议,实行专户管理。
五、审慎性指标。1.融资担保责任余额不超过净资产的10倍。2.自有资金其他投资不超过净资产的20%。3.对单个被担保人的融资担保责任余额不超过净资产的10%;对单个被担保人及其关联方的融资担保责任余额不超过净资产的 15%;对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的30%。
六、风险拨备。按担保费收入的50%提取未到期责任准备金;按担保责任余额的1%提取担保赔偿准备金。
七、公司治理和内部控制。建立以股东(大)会、董事会(执行董事)、监事会(监事)、高级管理层为主体的组织架构,对各主体之间相互制衡的责、权、利关系作出制度安排。按照审慎经营规则,建立和实施对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的各项管理制度和程序。按照《担保企业会计核算办法》的规定编制财务会计报表,准确、真实反映经营成果。
八、准入与变更。融资性担保公司及其分支机构的设立、变更审批,程序合规、手续完备。2010年3月8日《融资性担保公司管理暂行办法》颁布实施以来,是否有未申报监管部门审批、擅自设立或变更的情况。
股& 东& 承& 诺& 书
本公司(本人)已认真学习《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》,清晰知晓作为融资性担保公司股东应具备的条件,以及应承担的责任和义务。本公司(本人)郑重承诺:
一、本公司(本人)自愿出资(增资)××万元,入股××××融资担保公司,占股份总额的××%。本公司(本人)入股资金为自有资金,来源合法,已按时足额缴纳。本公司(本人)承诺,不虚假注册,不抽逃注册资金,并愿意根据担保公司经营发展需要和自身投资能力,持续增加资金投入。
二、本公司(本人)严格按照《广东省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》的规定和监管部门的要求,提供规范整顿验收申报材料;本公司(本人)提供的申报验收材料真实、完整,不存在虚假陈述或重大遗漏。
三、本公司(本人)作为××××融资担保公司的股东,将认真履行股东职责,督促××××融资担保公司加强公司治理,规范经营行为,不从事吸收存款、发放贷款、骗贷、非法集资、偏离主业从事高风险投资等活动。
四、本公司(本人)对××××融资担保公司经营活动可能出现的损失和风险,愿意在法定责任范围内承担相应责任。
公司签章(个人签名)
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