全球资产托管业务中的账户架构研究_百度文库
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全球资产托管业务中的账户架构研究|
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你可能喜欢交割单中红利入账是怎么回事？到账应在那个账户？是银行账户？还是证券账户？剩余金额是什么意思？是否还给_百度知道
交割单中红利入账是怎么回事？到账应在那个账户？是银行账户？还是证券账户？剩余金额是什么意思？是否还给
我有更好的答案
是证券账户？应该是你的证券保证金账户的可用资金交割单中红利入账是怎么回事；到账应在那个账户？剩余金额是什么意思？上市公司分红的税后金额，在你的证券保证金账户应该有资金的增加。。
红利入账，是买入的股票现金分红到账的意思，到账在证券账户（所以交割单中有记录）。剩余金额，是指证券账户购买证券产品后的余额。
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天津贵金属交易所
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首批第122会员
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农行/交行/光大第三方托管
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15%以上月收益
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可同时设置止盈止损位
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最小变价单位
净值=余额加浮动盈亏
可用保证金=净值-占用保证金
风险=净值/占用保证金
占用保证金=手数*当前金价*8%
&&&&（比如：黄金现价300元/克，如果做一手黄金，占用保证金为：1*10*8*273=21840元；如果做2手，占用保证金为：2*10*8*273=43680元）&
什么是保证金交易？天通金的保证金比例？
所谓保证金交易（国内俗称“虚盘”区别于“实盘”：买卖实物黄金即为“实盘”），就是交易者每次交易时，允许经纪商把他（交易者）事先存入经纪商账户的一笔资金作为该笔交易可能损失的担保品，签定交易合约进行交易的方式。这项担保资金就叫做“保证金”。
天通金的保证比例是8%。浮动保证金比例范围是：8%-40%。当遇节假日时，为了避免休市期间交易商品价格的大幅度波动对会员单位及投资者造成较大的风险，交易所一般会更改本市场的交易时间并且调高保证金比率标准。
什么是现货黄金交易？
所谓现货黄金交易，通俗的说就是随着黄金价的涨跌进行买卖，从差价中获得利润。它有几种交易方式：1.黄金实金交易。2.纸黄金交易。3.黄金期货交易。4.杠杆式现货黄金交易。目前市场上最流行且最具收益性的是第4种交易——杠杆式现货黄金交易，它是利用杠杆原理的合约式现货黄金交易简单说就是保证金交易。现货白银交易同上述。
什么是黄金现货延期交收交易？
是指天津贵金属交易所规定的以保证金的方式进行的一种现货延期交收业务，买卖双方以一定比例的保证金（合约总金额的8%）确立买卖合约，该合约可以不必交割实物，买卖双方可以根据市场的变化情况，买入或者卖出以平掉持有的合约。白银现货延期交收交易同上述。
天通金报价是如果定出来的？
&&&根据路透社报出的国际黄金价格走势，依据每天早上9：00中国人民银行公布的当天的基准汇率。折算出人民币报价。
比如，国际金价1270美元/盎司，当天人民银行汇率为6.725，则天通金人民币报价为：元/31.1035克=274.59元/克。
什么是结算？
结算是指根据交易所有关规定和会员、客户的交易结果，对保证金、盈亏、手续费、延期费等款项进行的划拨计算。实行每日无负债结算模式，结算以后浮动盈亏被转化成结算盈亏，并产生资金的实际划转。
&&&国际金价和天通金、现货白银报价怎么换算？
天通金报价=国际金价*人民币对美元汇率/31.1035&&&
现货白银报价=（国际金价*人民币对美元汇率/31.1035）*1000&&&
国际金价报价：美元/金盎司
天通金：元/克
现货白银：元/千克
什么是结算价？持仓价？
取交易日收市前10分种的买价和卖价的平均价为结算价，并以结算价作为计算当日盈亏以及下一交易日商品的持仓价的依据。
为什么建仓价和持仓价不一样？
&&&天通金是当日无负债结算制度，所以在每天凌晨四点，按照您的建仓价和结算价（04:0
风险保证金
是指为了交易结算以及控制会员风险的需要，会员在指定托管账户中预先存入的资金。
当日无负债结算
&&&&当日无负债结算制度，又称“逐日盯市”，其原则是结算部门在每日交易结束后，按当日结算价对会员和投资者结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用，对应收应付的款项实行净额一次划转，相应增加或减少保证金。
交易结束后，一旦会员或投资者的保证金余额低于规定的标准时，将会收到追加保证金的通知，两者的差额即为追加保证金金额。
由于价格变动导致资金的变化，分为持仓盈亏（又分浮动盈亏和结算盈亏）和平仓盈亏。
在每日无负债的结算方式下，指收盘后由于结算价变动而引起的盈亏，它产生实际的资金变动，直接结转到资金账户中。
&&&&平仓盈亏
盘中持仓被平仓引起的盈亏，它是实际的盈利或亏损。
什么是强行平仓？什么情况下会强行平仓？
强行平仓是指亏损大于您的帐户中去除保证金后的可用资金。由于平台强行平仓后剩余资金是总资金减去您的亏损，一般是剩一部分。标准公式：客户账户净值&持仓占用交易保证金＝风险率。
当风险率小于100%的时候，交易系统会一直自动提示，并会给客户发送邮件通知。当风险率小于50%的时候，系统会全部强行平仓。
控制风险的三原则：
1.不要重仓交易、不要频繁交易（尤其是垃圾时段，不要参与——1.几乎没有获利空间，2.如持仓过夜则面临第二天未知风险。）
2.不要逆势加仓
3.不要不设止损
指会员下单与客户下单之间的差，是客户对会员的下单还没被会员向外移交的部分。
&& 您现价或者提前挂单买入卖出要符合软件上默认的价格区间范围。
天通金止损默认在0.8
&&&&什么是银行托管账户？
按资金由第三方托管原则，交易所与银行签订接口协议后，将为客户及会员指定银行托管账户。客户需将交易保证金存入托管账户，会员也应将风险准备金存入托管账户。
目前支持的托管银行有：交通银行、光大银行、农业银行。
资金转账的时间
周一到周五9：00-5：00，银行系统开放的时间均可转账。
注意：1.当天转入的资金，当天不能转出；如果前一交易日帐户中有结余资金，则可以转出结余资金。（比如，原帐户中有50万资金，当天转入10万元，则当天共可以转出50万资金。当天转入的10万元是不可以转出的。）
2.当帐户中有持仓时，转出资金的金额，要使风险率仍然大于100%，否则会有强行平仓的风险。
&&&&帐户中资金可不可以全部转出？
可以。如果帐户中资金余额为0，则帐户失效。再想操作时，仍需要转入至少10万人民币激活帐户；建议资金转出时，帐户中至少留一点资金，比如1元，下次再入金时，则不需要激活。
&&&仓租/利息是什么意思？&&
由于天通金交易是与国际接轨的做市商制度，多空双向交易。即做多相当于向交易所缴纳一部分保证金，获得无息融资，买入黄金头寸，在黄金价格上涨后卖掉持仓头寸，对冲掉还款义务；做空相当于向交易所缴纳一部分保证金，融得黄金，然后卖出黄金头寸，在黄金价格下跌后买入黄金头寸，以对冲掉还黄金义务。
而在这些过程当中，客户都没有进行实物黄金的转移和交割。黄金仍然储存在交易所的地库里。所以无论做多做空，交易所都要收仓储利息，利息标准是合约价值万分之二。
平时仓息在结算时间凌晨4点收取；
周六、周日的仓息在周五23点收取（即周五是三倍仓息。）；
遇节假日，在节假日的前一个交易日收取。
所以在周五和节假日前，尽量不要持仓，会有较多的仓息。
存在天通金交易帐户中的资金有没有跟银行活期储蓄相等的利息收入？
由于黄金在国际上都是免税的品种，由此获得的增值收入不用缴税，故存在黄金帐户里的资金也没有利息。
&&&系统更新时间？
初次安装天通金软件，需要重复多次登陆，进行更新，（每次更新都要输入账号和密码、验证码）直到版本从初始的4.0.24升级到最新版本。（目前是4.0.29）
周末时间为系统维护时间，在周六日或其他休市时间，交易端是不能够登陆的，就像股票账户周末不显示持仓状况一样。
模拟盘为什么
如需索取天通金交易软件，请致电
投资者权益如何保障
为切实维护投资者权益，天津贵金属交易所采取了以下措施：
&& 一、客户编码登记备案制度
投资者开户时，会员单位按交易所统一的编码规则为投资者分配唯一交易编号。该交易编号专码 专用，一户一码，严禁混码交易。
&& 二、投资资金第三方银行托管制度
投资者资金由第三方银行托管。交易所在资金托管银行开立专门账户用以托管投资者自有交易资金和清算结算投资盈亏；投资者自行通过网上银行和银行柜台自行办理资金存入和取出手续；没有投资者授权，他人无法动用投资者账户资金。
目前交易所与交通银行、光大银行、农业银行、招商银行签订了资金托管协议。
三、交易数据由第三方数据托管中心托管
日，鼎信交易数据监控中心为客户提供交易数据的收费查询业务。
四、投资者投诉电话
投资者可就会员侵权及违反交易所业务章程的行为，直接向交易所投书或者举报，交易所受理电话：(86)022-
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。托管产品介绍
账户开立：负责开立因业务需要且法律法规允许开立的托管账户。
资产保管：安全保管全部托管资产；保存托管资产的会计帐册、保存期限15年以上。
资金清算：执行管理人的指令，办理资金的清算和交割。
会计估值与核算：托管资产单独设立专户，独立设置会计帐册，进行会计核算工作；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及单位基金净值，定期出具财务报表。
投资监督：按照国家有关法律、基金契约和托管协议的规定，对各类托管资产投资运作的规定比例进行监督。
信息披露：提供各类资产托管情况，复核管理人法定信息披露的报告。
其他增值服务：根据管理人的要求提供各项增值服务，如报表定制、绩效评估等。　您的位置：>
证监会公布非银行金融机构证投基金托管业务规定
08:07来源：
证监会公告[2013]15号
中新网3月16日电
证监会网站15日发布证监会2013年第15号公告，公布《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，自日起施行。
该暂行规定全文如下：
非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定
第一条为了规范符合条件的非银行金融机构开展证券投资基金(以下简称基金)托管业务，维护基金份额持有人合法权益，促进基金行业持续健康发展，根据《证券法》、《证券投资基金法》及《证券投资基金托管业务管理办法》等法律、行政法规及规章，制定本规定。
第二条本规定所称非银行金融机构是指在中国境内依法设立的除商业银行之外的其他金融机构。
第三条非银行金融机构向中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)申请开展基金托管业务，中国证监会依法核准其托管资格。
第四条中国证监会依法对非银行金融机构从事基金托管业务活动进行监督管理。
中国证券投资基金业协会对非银行金融机构从事基金托管业务活动实行自律管理。
第五条非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当具备下列条件：
(一)最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，风险控制指标持续符合监管部门的有关规定；
(二)设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立，部门有满足营业需要的固定场所，并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统；
(三)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，基金托管部门取得基金从业资格的人员不低于部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；
(四)具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件，不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务，具备安全高效的清算、交割系统，能够为基金办理证券与资金的集中清算、交割；
(五)具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
(六)最近3年无重大违法违规记录；
(七)法律、行政法规以及中国证监会规定的其他条件。
第六条非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当向中国证监会报送下列申请材料:
(一)申请书；
(二)具有证券业务资格的会计师事务所出具的净资产专项验资报告，风险控制指标持续符合监管部门有关规定的说明；
(三)设立专门基金托管部门的证明文件，确保部门业务运营完整与独立的说明和承诺，部门内部机构设置和岗位职责规定，办公场所平面图、安全监控系统及托管业务技术系统安装调试报告；
(四)基金托管部门拟任高级管理人员和执业人员基本情况，包括拟任高级管理人员任职材料，拟任执业人员名单、履历、基金从业资格证明复印件、专业培训及岗位配备情况；
(五)安全保管基金财产有关条件的报告，基金清算、交割系统的运行测试报告，基金托管业务备份系统设计方案和应急处理方案、应急处理能力测试报告；
(六)部门业务规章制度；
(七)律师事务所出具的关于非银行金融机构满足开展基金托管业务条件的法律意见书；
(八)开办基金托管业务的商业计划书；
(九)中国证监会规定的其他材料。
中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定。中国证监会自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。
第七条取得基金托管资格的非银行金融机构为基金托管人。基金托管人应当及时办理基金托管部门高级管理人员的任职手续。
第八条非银行金融机构开展基金托管业务，应当遵守法律法规的规定、基金合同和基金托管协议的约定，恪守职业道德和行为规范，诚实信用、谨慎勤勉，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。
非银行金融机构基金托管部门的高级管理人员及其他从业人员应当遵守法律法规及基金从业人员的各项行为规范，忠实、勤勉地履行职责，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
第九条非银行金融机构开展基金托管业务，应当依法履行各项基金托管法定职责，并针对基金托管业务建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系。
第十条非银行金融机构开展基金托管业务，应当将所托管的基金财产与其固有财产及其受托管理的各类财产严格分开保管，不得将所托管的基金财产归入其固有财产或其受托管理的各类财产。
第十一条非银行金融机构开展基金托管业务，应当与本机构其他业务运作保持独立，建立严格的防火墙制度，隔离业务风险，有效执行信息隔离等内部控制制度，切实防范利益冲突和利益输送。
第十二条非银行金融机构开展基金托管业务，应当对所托管基金财产投资运作的相关信息严格履行保密义务，不得向任何机构或个人泄露相关信息和资料，法律、行政法规和中国证监会另有规定或者基金合同另有约定的除外。
第十三条非银行金融机构开展基金托管业务，应当为其托管的基金选定具有基金托管资格的商业银行作为资金存管银行，并开立托管资金专门账户，用于托管基金现金资产的归集、存放与支付，该账户不得存放其他性质资金。
第十四条非银行金融机构开展基金托管业务，应当依法承担作为市场结算参与人的相关职责，为基金办理证券与资金的清算与交割，并与基金管理人签订结算协议或在基金托管协议中约定结算条款，明确双方在基金清算、交割及相关风险控制方面的职责。
第十五条非银行金融机构开展公开募集基金托管业务，应当从托管费收入中计提风险准备金，用于弥补因其违法违规、违反基金合同、技术故障、操作错误等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损失。风险准备金不足以赔偿上述损失的，应当使用其他固有财产进行赔偿。
第十六条中国证监会依法对非银行金融机构开展基金托管业务情况进行非现场检查和现场检查。
第十七条非银行金融机构开展基金托管业务违反相关法律法规以及中国证监会规定的，中国证监会依法对非银行金融机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取行政监管措施；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任。
第十八条非银行金融机构开展基金托管业务，本规定没有规定的，适用《证券投资基金法》、《证券投资基金托管业务管理办法》等法律法规以及中国证监会的相关规定。
第十九条本规定自日起施行。
(编辑： newsroom)我要评论
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