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闲置银行卡卖到400元 小心得不偿失“被犯罪”
　　一张闲置的银行卡，对银行来说属于“死卡”，对客户本身属于“闲卡”，要是到了卡贩子手中摇身一变就成了“摇钱树”，转卖给不法分子可能就变成了“洗钱机器”。　　目前在长沙，收购、倒卖银行卡的黄牛非常活跃，这些黄牛们动辄以数百元的价格收购一张银行卡，目的何在？被收购的这些银行卡又将有哪些用途？　　案例：　　贪小便宜，带来无尽烦恼　　怎么也没想到，自己的一次“见钱眼开”，竟然惹来了麻烦事。　　前不久，长沙市民梁承斌以100元/张的价格出售了两张闲置的借记卡。谁知道卖了之后出了点事，“一个月后买卡人找到我，要用我的身份证去挂失，把卡里面的1500多块钱取出来”，梁承斌去银行挂失，卡上还真的多出了1500多元。　　这钱是谁汇的？为什么要自己来挂失才能取到钱？有没有涉嫌违法交易？会不会影响到自己？一连串的疑问让梁承斌很是焦虑。　　调查：　　网上、街口公开收购银行卡　　记者网上搜索“回收银行卡”，一下子就跳出了上百条信息，都是收购各种闲置的银行卡。　　记者拨通了一个自称专业银行卡收购网站上公布的联系电话，假意要出售银行卡。对方要求记者将卡号和密码发给他。当记者问及回收银行卡的用途时，对方声称不会做违法的事情。　　对于回收价格，对方说，“现在回收银行卡的价格都涨了，普通的银行借记卡，价格在100元左右。开通了网银服务的150元左右，是U盾的话，在200元左右吧。如果带身份证会有300元，如果指定名字开户还会额外加100元，也就是每张400元，同时，要求是新开户的卡，有齐全的开户资料，没有过往交易痕迹，开户填写的手机号必须是空号。”　　不仅网上有人回收银行卡，在平和堂、新世界百货这些大商场旁边，也有神秘收卡人低声在求购银行卡。　　“有闲置银行卡吗？一张300元回收。”人群中，一名身着黑皮衣的男子压低嗓门向记者求购银行卡。“什么银行卡？”记者问道。“什么银行卡都收，只要能用就行！”男子说。　　剖析　　被收购银行卡的五宗罪　　银行卡的收购市场这么大，那些闲卡到底用途何在呢？为此，记者采访了中国银行湖南省分行金牌理财师陈国佳，他告诉记者，闲置银行卡可以用来从事多项违法行为。 　　1 洗钱　　陈国佳指出，收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移至国外，达到洗钱的目的。在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。另外，洗钱者将黑钱存入金融机构后，可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账，使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被“合法化”。　　2 逃税　　通过购买其他人的银行卡，也可以实现逃税的目的。据陈国佳透露，收购者通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资或劳务费，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量成本，实现逃税的目的。　　3 诈骗　　陈国佳告诉记者，网上收售银行卡很有可能用于诈骗。国家打击金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死，诈骗分子便想方设法诱惑持卡人转让银行卡，以便继续行骗。所谓的“中介”很多都充当了为犯罪分子提供银行卡的二道贩子，或者本身就是犯罪者，一旦诈骗得逞，就将银行卡丢弃、销毁。　　4 藏匿财产　　也有人买他人银行卡是为了隐瞒财产，也就是人们常说的存私房钱。例如在婚姻出现问题时，将财产转移至购入的银行卡，等离婚后再行取出，以保全自己的财产。这个方法还同时适用于躲避债务，把资产转移到买来的银行卡上，同时宣布破产以免于还债。 　　5 躲避内幕交易　　目前证监会查处内幕交易的力度越来越大，同时亲戚朋友的账户也处于严密监视之下。“使用买来的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，可以有效回避证监会的监管。”陈国佳告诉记者。　　律师说法　　出售方和收购方都违法　　央行发布的《银行卡业务管理办法》中第二十八条明确规定：“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。”第五十九条中也明确指出：“持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以1000元人民币以内的罚款。”　　湖南金州律师事务所刘小娇律师告诉记者，收购银行卡属于违法行为，不仅泄露了卡主的个人信息，更重要的是一旦不法分子用收购来的卡片进行诈骗、洗钱、内幕交易等，后果可想而知。同时，银行卡是能够代表个人身份的物品，持卡人如果为了蝇头小利转卖银行卡，不仅影响到国家金融安全，也给自己带来风险隐患。一旦这张银行卡成为承接骗子赃款的账户，持卡人同样会受到法律制裁。
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新闻排行热评焦点今日儿子捡了张银行卡，他放进自己口袋|银行卡|持卡人_凤凰资讯
儿子捡了张银行卡，他放进自己口袋
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今年1月，儿子小马拿着老马的银行卡去取钱，在银行附近捡到了另一张同一个银行的银行卡。回家后，小马把两张银行卡一起交给了老马。
原标题：儿子捡了张银行卡，他放进自己口袋小马捡到一张银行卡，交给了父亲老马。老马没有设法归还失主，而是将它装入了自己的口袋。一个月后，老马拿着1万元去银行存钱，存完才发现：坏了，误存到那张捡来的卡中，取不出来了。于是，老马一纸诉状将持卡人告上法庭，要求对方返还这笔钱。儿子捡张银行卡他留了下来一个月后误存了一万元进去52岁的老马是浦江人，长期在兰溪打工，有个上高中的儿子。今年1月，儿子小马拿着老马的银行卡去取钱，在银行附近捡到了另一张同一个银行的银行卡。回家后，小马把两张银行卡一起交给了老马。“我当时没意识到有什么问题，顺手就把卡放到口袋里了”，老马没想到，这两张外观一模一样的卡给他带来了一系列的麻烦。2月14日，老马到银行存款，他拿出一张银行卡递给柜员，“过了个把月，早就不记得还有一张一样的卡。”当柜员拿出存款单让老马确认的时候，粗心的老马根本没细看，就签了字。就这样，老马误将1万元存入捡来的那张银行卡内。2月19日，老马去ATM机取款，结果输入几次密码都不正确，他才发现，原来自己先前存款的银行卡并非自己的那张，而是另一张。看着这笔相当于自己小半年工资的钱取不出来，老马急了，更让他着急的是，自己无法联系上那张银行卡的持有人。想来想去，老马把未曾谋面的持卡人告上了法庭，请求法院依法判决对方返还不当得利款1万元。法院最终判未露面的卡主还钱但为这场官司老马也花掉3000多元兰溪市人民法院受理这个案子后，调查得知银行卡的持有人是范先生，绍兴上虞人。可是范先生在银行登记的手机号码已经停机了，根据现有的联系方式，法院一直无法与他取得联系。因为这张银行卡的开户行在兰溪，老马儿子捡到卡的时候，卡里也只有1块多钱，法官由此推测，范先生应该是以前在兰溪生活、工作过，如今已经离开兰溪，便随手将没钱的卡丢弃了。在开庭前一个多月，法院将开庭公告邮寄至范先生的户籍所在地，可是开庭当日，范先生并未出庭。法院审理后认为，老马将1万元人民币存入范先生银行卡事实清楚，范先生获得这笔款项无合法根据，应当予以返还。范先生经法院合法传唤无正当理由拒不到庭，视为对老马的主张和诉讼请求放弃抗辩。根据相关法规，兰溪法院依法判决范先生返还老马人民币1万元。持有法院的这份判决书，老马才可以在判决生效后通过合法手续，顺利从银行将这笔钱取出。现在，判决结果还在公示期，要拿回钱得等判决生效。可是老马有些高兴不起来，为了要回1万元钱，他也花了不少。“律师费就花了3200元了，还有冻结保全花了170元，诉讼费50元，别说跑来跑去这点力气，只能算我倒霉了。”老马叹了口气。
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48小时点击排行【教你一招】POS机扣款“乌龙”刷卡失败钱却没了！商户大闹，持卡人拒付咋办？冲正交易绝招5秒解决！
您有没有这种经历：在消费场所刷卡结账进行时，POS机却吐不出签字单。于是，店方以POS机出现故障为由，要求顾客付现。消费者却在事后发现，这次&不成功刷卡&消费却在银行对账单上显示交易已成功。
　　这是郑州市民寇女士在6月1日的真实遭遇。所幸，她发现了账单异样，并通过银行追回了这笔额外付款。
　　这种&1+1&双重付款的遭遇，究竟由何引起？它是意外个案，还是另有玄机？又该如何规避此类风险？
　　【现场】
　　&吃一顿饭、付两份钱&，银行对账单现蹊跷
　　6月1日中午，寇女士在开封市汴西新区集英街一酒店，寇女士召集了一次家庭聚会，共计消费2600元。在结账时，寇女士在店方POS机先后两次刷卡、输入密码，但是该POS机始终吐不出签字单。
　　&店方告诉我，POS机&联网信号&不太好，要求我付现金。&寇女士并无感觉店方的要求不妥。于是，向店家全额支付了现金。
　　如她所说，正常使用的这张某国有银行信用卡，最初就申请了&密码+签名&双凭证安全设置。按她的理解，&POS机消费签字单上，只要无她本人签名，银行就不会产生消费记录&。
　　诡异的一幕发生在一周后。6月8日，在银行发送的&消费对账单&邮件上，寇女士竟发现了&开封刷卡消费成功&的记录，瞬间惊出冷汗。
　　随即，寇女士与银行联系。直至6月13日，银行方告知&此消费记录确为&单方账&，产生消费的开封酒店已将款全额退回，银行方已将这笔钱转入&本月还款&&。
　　至此，寇女士化解了&重复消费&危机。但她仍质疑，持卡人未在POS机签字单签名，银行为何还要录入这笔消费？
　【问题】
　　说好的&密码+签名&双防线，怎就变卦了？
　　POS机未吐出签名单，为什么银行方却认定寇女士刷卡消费成功？
银行给寇女士的解释是，&凡使用密码进行的交易，均视为持卡人本人所为&。同时，如持卡人发现账单有异常，应主动向银行提出申诉。
　　&敢情是说，银行录账只看密码，签字单是否正常打印、是否本人签字，统统无所谓。&这让寇女士颇为愤怒。
　　6月13日，记者拨通了寇女士所用银行卡的客服电话，咨询银行提供给持卡人&签名&安全设置的实际意义。
　　该银行客服称，POS机打印的签名单，只是POS机使用商家的对账凭证。&第一，在消费者刷卡环节，商家有义务通过签字单，来核实为本人持卡、签名无误；其二，为银行提供可核对账单的凭证。&
　　为何银行不凭签字单的消费者签名二次核账？
　　上述银行回答，全国所有的银行系统都是这样设置的。只有在持卡人提出异议，银行才会找商家&调单&。当然，商家有义务将刷卡人的签字单保留半年。
　　记者转而做进一步求证。某商业银行郑州分行信用卡中心、某知名第三方支付河南代理商，皆给出了一致答复，&银行录账&看密码、不看签名&，只有事后追账才对账&。
　【原因】
　　POS机暂歇式&神经&，银行人惊呼&今后必看对账单&
　　银行客服称，刷卡遭遇&乌龙&或为POS机自身质量或故障问题，或与银行后台系统出现间歇性联网不畅。
　　前者是指，POS机打印签名单时出现缺纸、卡纸，或其他硬软件问题。后者就相对复杂，比如POS机所处网络环境信号不畅；又如，银行交易系统瞬间繁忙未及时向POS终端反馈信息；还如，部分POS机设置有月度刷卡上限，当月超过上限，银行对&超额交易&顺延至下月，因而POS机终端不能接收到&成功交易&指令。其实，银行的态度是：&POS机刷卡不吐签字单，情况常有、别放心上。&
　　&这并不是我第一次遭遇刷卡不出单的情况&。这张信用卡寇女士已使用3年，只是上月账单金额过大才引起警觉。那么，此前3年账单呢，持卡人不能发现&问题消费&就是后果自负？
　　某商业银行郑州分行信用卡中心高管高强称：&全国放开了第三方支付市场后，由于市场恶性竞争导致了移动POS机发放无序、泛滥，监管却薄弱。POS机的自身质量、安全联网的质量，值得监管方、发卡行、第三方支付机构、持卡人全面警惕。&
　　高强坦言，现实生活中他也经历过多次POS机临时故障，导致二次刷卡、输入密码，或&刷卡不成功&被迫向商家付现。但是，也从未看过银行对账单。&寇女士的遭遇，也给我提了个醒，一定要看对账单。&
　　【提醒】
　　莫把刷卡安全都给了银行，核对账单极重要
　　通过将上述案例与银行业、第三方支付公司人士分享，他们异口同声留给记者一句话，&别把刷卡安全都交给银行，自保安全极重要。&
　　个人如何防范刷卡风险？爆料迷支付网的建议是：
　　1.刷卡消费后，一旦POS机出现问题或商家称&刷卡不成功&，千万别着急付现金，先给银行客服打电话咨询，&钱是否被划走&。
　　2.为所有银行卡开通短信提醒服务，并将账户资金动态提醒额度放到最低。比如10元提醒。
　　3.每次刷卡，一定要看清楚POS机打印签字单上的商家名称、金额是否吻合。并且，将POS机打印的签字单留够3个月，有备无患。
　　4.每月必看银行卡对账单。如是借记卡，养成登录网上银行查看对账记录的习惯。
提示：商户经常遇到POS机刷卡后POS机没有打印出来小票，但是持卡人手机却收到了银行扣款提示短信。遇到这种情况时请商户不必要疑惑慌张，应该在第一时间内随便用一张银联卡，
1.在POS机上做一笔查询或者消费交易（任意金额0，POS机会提示你&自动冲正成功&，同时持卡人也会再收到一条扣款已经退回到账的银行提示短信。
2.让商户立即结算，消费者的钱会马上回到他的卡中。
出现这种状况的多发生在电话POS机，原因就是电话线路传送数据不稳定，若经常出现这种状况，建议商户报修电话公司请检查线。
如您需办理POS机或有问题解决不了请联系我们：
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郑州泰利通科技有限公司（POS事业部）
联系电话：18/
服务热线：400-000-1310
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郑州专业办理POS机办理|专业三方POS机办理|汇付天下POS机办理|河南郑州拉卡拉POS机办理|乐富POS机办理|河南郑州POS机办理男子7300元错存捡来银行卡 属个人过失未被立案|持卡人|银行网点_凤凰资讯
男子7300元错存捡来银行卡 属个人过失未被立案
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小程是一名汽修厂的修理工，他说那张卡真的是捡来的。“在西安大路附近捡到的，就一张卡，没有钱包之类的东西。”他说，因为自己也有一张外表一模一样、只是卡号不同的某银行的银行卡，所以捡到后，他没多想就放到了兜里，之后，就忘了这件事儿。
银行说不能透露个人信息，除非警方先立案，才可以调出银行不会随意透露个人信息昨日下午，新文化记者致电该银行的客服，工作人员表示，存款并不需要输入密码，这种情况如果想取款，除非知道对方密码才可以，如果不知道，就只能找卡的主人。而银行不会随意透露持卡用户的个人信息，“为了保护个人账户安全。”工作人员说。不过，对于警方无法立案的情况下如何调查？这位工作人员表示，无法解答，会将问题反馈给银行相关部门，三个工作日内予以答复。小程说，这件事怪他自己粗心存错，但他希望自己能和卡的主人联系协商返钱，但银行根本不透露那张卡的主人的信息，所以就无法取得联系。律师说这种情况必须到法院起诉，法院立案庭会协助查询律师需到法院起诉针对这件事，吉林吉翔律师事务所律师刘海波表示，银行和派出所的做法都没有错。在无法获知对方信息的情况下想要追回这笔存错的钱，必须到法院起诉。“法院立案后，法官可以带着当事人去银行查询错存的卡的持卡人信息，联系上对方后，如果对方同意还钱最好，如果不同意，可以强制执行，一旦强制执行，诉讼费等费用要由对方卡的主人承担。”刘海波说，因为小程和对方持卡人之间形成了一种不当得利之债，这是一种民事纠纷，法院的立案庭有协助查询的程序，银行也必须配合将钱追回。存错一万元法院帮追回2009年2月，广西南宁市民庞先生给朋友汇款时，写错了一个号码，1万元现金被存入他人账号。发现出错后，他便拿着存款打印单跑到银行，要求银行冻结他存款的账号。但银行的工作人员告诉他，他没有权利要求冻结别人的账号，存错钱了，必须先到法院请求诉前保全。庞先生马上赶到良庆区人民法院立案庭，请求法院帮忙找回这笔钱。良庆区人民法院立案庭给庞先生办理了立案和诉前保全手续。随后，该院立案庭两名法官带着庞先生赶到开户银行调取了对方户主身份情况材料，并办理诉前保全。法官随即电话联系该账户户主玉先生，向他说明事情的经过。玉先生核实了相关情况后，于当天中午赶到开户银行，经查确有一万元钱转入自己账户。接着，玉先生当着法官的面，将错存的钱取出还给庞先生。原标题：男子7300元错存捡来银行卡属个人过失未被立案
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48小时点击排行没有银行卡，但是有账号、密码、持卡人姓名和身份证，能怎样取钱或者转账？_百度知道
没有银行卡，但是有账号、密码、持卡人姓名和身份证，能怎样取钱或者转账？
密码，现在我急着用钱，那还能有什么办法可以取钱呢，忘了带银行卡，只有卡号、持卡人的信息因为出差，那卡没开通网银，所以当时预留的手机号码根本用不上，但是我没卡在手，因为在国外开的卡
去银行挂失然后再补办咯。要不是你的卡，就叫家人取出来打到你别的卡上咯
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如果能有办法取出钱或转账出来！如果真是你的？你这么一想，国内能不能补卡我不知道），跟把卡（钱）偷出来有区别吗、更知道好朋友的信息，带上你本人的身份证去相关银行询问吧（因为是在国外开的卡如果我知道一个好朋友的卡号。如果是别人的卡挂失，但解挂时一定要本人在场并签字才生效，挂失时你可以代挂，就知道能不能有办法取出来了、密码
没法办理，如果是你的卡片，可以带上你的有效证件到银行办理补办卡片的手续，然后取钱，也很麻烦
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