商城里小商家没有对公账户不能刷信用卡，然后银行拉业务 使用商城的营业执照办理了能刷信用卡的POS机，小商家使用网线形式连接商城POS主机，自己的pos机 当分机使用，刷了卡后，先到商城的pos机，第二天再才转入自己的银行卡，这钱是又银行监管的（银行主管说的），请问这安全吗！
商城里小商家没有对公账户不能刷信用卡，然后银行拉业务 使用商城的营业执照办理了能刷信用卡的POS机，小商家使用网线形式连接商城POS主机，自己的pos机 当分机使用，刷了卡后，先到商城的pos机，第二天再才转入自己的银行卡，这钱是又银行监管的（银行主管说的），请问这安全吗！
不区分大小写匿名
确切的说是经过了第三方了，不过如果商城靠的住，倒是安全的，还有就是要有协议，不然商城拿了钱跑了也不好说。
这钱是银行监管的，商城是没有权限管理的（银行主管说的），协议是要签的，POS机 还要1000圆的押金！
不过我可以肯定告诉你，正规POS机都是第二天才到账的，这里的商场就是第三方支付公司，就是你和银行的一个平台，不过协议我感觉应该要有银行的章，毕竟是你们三方的，哪天没到账找谁啊
不过你是哪里的啊，上海地区的话我可以给你办个
有银行担保就是安全的
但是 只跟商家签署一个协议！没有给银行签署协议的！安全吗，安装pos机 就跟商城签署一个协议加1000圆的押金！
那要看对方的诚信度
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银行业务领域专家
& &SOGOU - 京ICP证050897号POS机刷卡后 钱“拐到”了这家公司
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张雨说，在今年1月25日之前，POS机都是能正常运转的。每次有顾客刷卡消费后，一般在三天后就能收到结款。今年1月27日，按照惯例，张雨应该收到25日的结款，但当天，她并没有收到这笔钱。“当时我想，可能是因为快过年了，那边没及时打过来，也没多想。”春节正常上班后，张雨发现，这笔款还没有打过来，她试着拨打汇祥公司留下的电话，已无法接通。她立即停用了POS机，此时，她已有7000多元的款项没有收到了。
>特别提醒银联商务有限公司四川分公司一名姓刘的经理说：“银联商务没有任何代理公司，汇祥公司绝对不是我们的代理公司。”银联所有的POS机都是由自己的工作人员上门安装，这些工作人员会佩戴工作证。同时，POS机上也有相应的LOGO。另外，只要是工作日，就是刷卡第二天结算，且不会经过第三方交易。从1月25日开始，做服装生意的张雨（化名）发现，顾客在自己店内的银联POS机上刷卡后，原本3天就到账的钱却始终杳无音信。几天后，她试图联系为她安装POS机的商家———成都汇祥商务服务有限公司（以下简称汇祥公司），其自称是银联商务有限公司四川分公司（以下简称银联商务）的代理公司，却发现对方留下的联系电话均无法接通。与张雨有相同经历的还有另外几家商铺，昨日，4名商铺代表找到银联商务，结果让他们感到惊讶：银联商务称，为商户们安装POS机的汇祥公司根本不是银联商务的代理公司！这家公司只是银联商务的客户，从银联商务获得POS机后，再进行，为其他商家安装，从中牟利。获悉情况后，银联商务立即冻结了这家公司的账户。POS机刷卡后过了好几天 还没收到钱张雨回忆说，自己店内的POS机是2012年10月安装的。当时，汇祥公司的一名姓吴的销售人员来到店内，说服其安装了POS机。“当时，他说他们公司是银联商务的代理公司，想到很多顾客都要刷卡消费，对方又是银联公司的，我就安装了。”张雨说，在今年1月25日之前，POS机都是能正常运转的。每次有顾客刷卡消费后，一般在三天后就能收到结款。今年1月27日，按照惯例，张雨应该收到25日的结款，但当天，她并没有收到这笔钱。“当时我想，可能是因为快过年了，那边没及时打过来，也没多想。”春节正常上班后，张雨发现，这笔款还没有打过来，她试着拨打汇祥公司留下的电话，已无法接通。她立即停用了POS机，此时，她已有7000多元的款项没有收到了。之后，张雨联系到其他几家同样由汇祥公司安装POS机的商户，对方均表示，从25日起就再也没有收到过结款。“我1月28日那天给汇祥打电话，就发现电话打不通了。”一名商户说，她有13000多元的款项没有收到。商户们表示，一直到前日，都没有汇祥公司的人与他们联系过。银联公司：我们没有任何代理公司在通过多种渠道都无法联系上汇祥公司后，前日，4名商户代表和成都商报记者一道，来到银联商务有限公司四川分公司。银联商务一名姓刘的经理接待了这些商户，了解商户的情况后，刘经理说：“银联商务没有任何代理公司，汇祥公司绝对不是我们的代理公司。”通过资料查询发现，汇祥公司是银联商务的一家客户，从2012年起，银联商务提供给汇祥公司50台POS机，汇祥公司居然把这50台POS机再另外安装给其他商户，从中牟利。汇祥公司把POS机安装到其他商户店内，每次顾客刷卡消费后，钱被转入汇祥公司账户，汇祥公司再将钱转给由他安装POS机的商户。银联商务提供的资料显示，从1月25日起，有9台POS机进行过资金结算，共计58000多元。根据商户们反映，汇祥公司给他们安装POS机，会收取1000元～2000元的费用，其中部分为定金。在日常刷卡消费中，还会抽取0.78%～1%的手续费，另外，汇祥公司安装的POS机是刷卡三天后才进行结算。“他们正是从这些方面牟利。”前日，银联商务表示考虑报警，试图追回商家损失，并将终止双方的客户合作关系，并收回向其提供的POS机。汇祥公司：财务回家生娃 所以耽误了昨日下午，银联商务一名工作人员告诉成都商报记者，他们已经联系上汇祥公司的一名负责人，对方称春节期间公司负责打款的工作人员回了家，之后就再没来上班，因此耽误了打款。这名工作人员还说，汇祥公司负责人告诉他们，说昨日上午已安排人员打款，预计商户很快就能收到款项。昨晚7点30分，银联商务的一名工作人员在电话中向成都商报记者提供了一名汇祥公司工作人员的电话，成都商报记者电话联系上这名工作人员。这名工作人员称自己是汇祥公司员工，姓王。对于为何这么长时间没打款，王姓工作人员称：“公司财务回家生娃了，打款又是一项比较专业的工作，所以耽误了。”对于公司是否是银联代理商，她说自己并不清楚，“要负责人才知道。”对于公司座机以及负责人联系电话为何打不通的问题，她解释说，负责人出差了，公司也更换了座机。这名工作人员称，目前，正与安装POS机的商户沟通，并正向这些商户打款。昨晚7点40分，成都商报记者询问一家商户，对方表示，仍没有收到汇祥公司打来的款项。成都商报记者 胡挺 摄影 张士博
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48小时点击排行淘宝卖家对私出售POS机 供人刷信用卡套现
作者：银率网原创&&孟丽伟&&&&日
　　淘宝卖家对私出售POS机
　　花样百出利用POS机刷卡作虚假交易始终是屡禁不止的一种套现方式大额超大额的POS机刷卡套现案件在全国各地被不时曝光央行数据显示截至年末我国坏账总额亿元增幅达%
　　POS机是由第三方支付机构向各类企事业单位中小企业个体工商户提供的终端支付结算机具据了解申办一台POS机需要有严格的审核流程并需提供完备的申请材料个体户商户需提供的材料包括身份证复印件加盖公章企业营业执照复印件加盖公章复印件门头照片一张店内环境照片两张收银台照片一张推广员持营业执照照片一张企业需提供的材料包括身份证复印件加盖公章企业营业执照复印件加盖公章税务登记证复印件加盖公章组织机构代码证复印件加盖公章卡户许可证复印件加盖公章复印件门头照片一张店内环境照片两张收银台照片一张推广员持营业执照照片一张目前POS机不向个人提供
　　然而办理起来有点麻烦的POS机却赫然出现在淘宝网上卖家宣称可以为个人办理POS机天即可保证下机
　　淘宝卖家代客户办假材料
　　在淘宝网搜索POS机关键词出现的商品不下页价格由几百元至几千元不等每件商品都用鲜亮的颜色标示着醒目的广告语神器绝对正品快速下机对私办理等等打开商品页面在商品详情里可以看到办机材料几乎所有的店铺都只需要申办人提供个人身份证银行卡即可与正规的办理过程相比这个材料显得简单得多
　　经过与几家淘宝客服沟通了解对方毫不避讳地说客户提供了身份证银行卡卖家会拿去代为办理营业执照这些材料根据商品评价栏的信息通过这种方式办理了POS机的客户不在少数除了部分小企业主用来经营收款外一些客户已经开始用来进行套现
　　套现需求致POS机泛滥
　　分析师认为在以往的POS机刷卡套现案件中被告人往往通过注册空壳公司进而申请POS机或通过使用一些中介公司提供的POS机实现的违法活动注册公司相对麻烦而找中介公司则需要支付不低的手续费无论哪种方式卡套现成本都不算低淘宝出售POS机让有套现想法的持卡人又多了条捷径
　　POS机在淘宝出现和畅销根本上是迎合了部分信用卡持卡人养卡和套现的目的目前在一些信用卡论坛上这类的话题也十分火热养卡是希望能在短时间内不通过花钱消费达到提升额度的效果额度上升后就可用于更多的消费当然也有持卡人是打算在提升额度后再进行套现
　　不管是养卡还是套现本质上都违反了最高人民法院最高人民检察院联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》属于以虚构交易虚开价格现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金是违法行为另一方面第三方支付机构通过代办的虚假的申办材料便下发POS机在后续的安装使用环节中又缺乏必要的跟踪监控是导致POS机泛滥的一个重要原因基于这一点监管层加快对第三方支付市场的风险管控十分必要
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信用卡申请自己家的信用卡可不可以在自己家的pos机上刷卡？_百度知道
自己家的信用卡可不可以在自己家的pos机上刷卡？
　　如您还有疑问，如您是我行信用卡，会被冻结账户，请加企业QQ客服或者微信添加公众账号“招商银行信用卡中心”详细咨询，正常刷卡是可以的，套现是不行的　　您好
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你刷过吗？他们不是说这样是套现么？
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在自己家POS机上刷卡违法吗
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普卡I级, 经验值 10, 距离下一级还需 69 经验值
在线时间0 小时
我是个体户，有对公账户，用对公账户申请了POS机。不知道用自己的卡在自己家机器上刷违法吗？
阅读权限40
在线时间73 小时
在线时间73 小时
你可以试试看。至于是否违法，就看你的pos机显示金额，和你税务上面销售金额是否匹配。
阅读权限80
在线时间1257 小时
在线时间1257 小时
你试试啊！不违规才怪啊！你太有才了！！！！！！！！！！！！1
阅读权限50
在线时间424 小时
在线时间424 小时
付款和收款都是同一个名称会有很大风险，尤其是信用卡
个人固额144w
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在线时间1629 小时
在线时间1629 小时
不违法，一点都不违法，这个你放一百个心
至多算违规
在线时间18 小时
头像被屏蔽
在线时间18 小时
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
阅读权限50
在线时间401 小时
在线时间401 小时
违法套现，不算违法？这算诈骗你知道吗？银行诈骗，销卡封POS冻结对公户，你的信用记录就惨了，你想的是很美好，显示是很险恶的，劝你别冒傻气
阅读权限50
在线时间401 小时
在线时间401 小时
说违规不违法那位，他纯粹是想你蹲监狱，唯恐天下不乱，你自己的卡刷自己的POS，就算不仅班房，我也能保证你这辈子都不会再有申请POS机的机会，耽误了生意划不划算？
阅读权限80
在线时间581 小时
在线时间581 小时
何来违法之说。
我朋友开移动店的，有POS，整天用信用卡刷卡充值。
唯一的一点就是接到过银行的电话，因为这样做有TX嫌疑。
这并不违法，但银行会关注的。最好还是悠着点。
工行、建行、交行、民生、中信、光大、广发、兴业、浦发
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在线时间696 小时
在线时间696 小时
付款和收款都是同一个名称会有很大风险
广发标普 79K 民生标白 65K 交通金凤 39K
农行商金 67K 平安标金 59K 工行多金 45K
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楼主最好别刷&&危险啊
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在线时间183 小时
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进来学习了。。。。。。。。。。。
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在线时间184 小时
属TX呢，银行会丁着你的，不心哦
阅读权限40
在线时间136 小时
在线时间136 小时
超过100万就违法
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