股票/基金&
银监会就外资银行管理条例修改答记者问
国务院法制办、中国负责人就
　　《中华人民共和国管理条例》　　修改有关问题答记者问
　　日，国务院总理李克强签署国务院令，公布《国务院关于修改〈中华人民共和国外资管理条例〉的决定》，自日起施行。日前，国务院法制办、中国银监会负责人就《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称条例）修改有关问题回答了记者的提问。
　　问：为什么要修改条例？
　　条例是国务院2006年公布施行的，对外资银行的设立与登记、业务范围、监督管理等作了明确规定，其中对外资银行准入和开办人民币业务规定了较为严格的条件。实践表明，条例的施行对于加强和完善对外资银行的监督管理，促进银行业的稳健运行发挥了积极作用，外资银行已成为我国银行体系的有益补充。
　　党的十八届三中全会提出，扩大金融业对内对外开放。中国银监会会同有关方面经认真研究评估认为，深化银行业对外开放，有利于更好地发挥外资银行的积极作用，促进国内外金融业在资金、技术、产品和管理方面进一步融合，提高金融资源配置效率，提升我国银行业服务和管理水平。适应这一需要，按照中央关于重大改革于法有据的要求，有必要对条例作出相应修改。
　　问：这次修改条例的重点是什么？
　　这次修改条例，是在全面深化改革的新形势下，对外资银行主动实施进一步的开放措施。修改的重点，是根据外资银行在我国设立运营的实际情况，在确保有效监管的前提下，适当放宽外资银行准入和经营人民币业务的条件，为外资银行设立运营提供更加宽松、自主的制度环境。
　　问：在外资银行准入方面放宽了哪些条件？
　　有两个方面：一是对外商独资银行、中外合资银行在中国境内设立的分行，不再规定其总行无偿拨给营运资金的最低限额。条例原来规定，外商独资银行、中外合资银行在中国境内设立的分行，应当由其总行无偿拨给不少于1亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。取消这一数额限制后，外商独资银行、中外合资银行可以根据自身的实际业务需求，在其分行之间有效配置营运资金。与此同时，条例关于外商独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和不得超过总行资本金总额60%的规定维持不变，银监会将继续依法对外资法人银行实施资本监管，督促其建立与经营状况和风险承担水平相适应的资本约束机制。二是不再将已经在中国境内设立代表处作为外国银行（外国金融机构）在中国境内设立外商独资银行、中外合资银行，以及外国银行在中国境内初次设立分行的条件。取消这一条件后，外国银行（外国金融机构）在中国境内设立营业性机构可以自主选择是否先行设立代表处；设立代表处的，应当符合条例的有关规定。
　　问：外资银行营业性机构申请经营人民币业务的条件有哪些变化？
　　按照条例原来的规定，外资银行营业性机构申请经营人民币业务，应当具备三方面条件，包括：提出申请前在中国境内开业3年以上；提出申请前2年连续盈利；国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。这次修改对上述条件作了较大幅度的放宽，将在中国境内的开业年限要求由3年以上改为1年以上，不再要求提出申请前2年连续盈利，并规定外国银行的1家分行已获准经营人民币业务的，该外国银行在中国境内设立的其他分行申请经营人民币业务不受开业时间的限制。这样，有意愿的外资银行营业性机构可以在较短时间内更为便捷地申请开展人民币业务，更好地为“引进来”和“走出去”服务。
（责任编辑：HN666）
12/21 00:5012/20 21:4011/18 15:07
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中山达华智能科技股份有限公司关于调整募集资金存放银行并签订三方监管协议的公告
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中山达华智能科技股份有限公司
&&&&&&关于调整募集资金存放银行并签订三方监管协议的公告
&&&&本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，并对公告中的虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏承担责任。
一、重要提示：
&&&&&中山达华智能科技股份有限公司（以下简称“公司”）于&2012&年&3&月&27&日召
开的第一届董事会第二十七次会议审议通过《关于调整募集资金存放银行并签订三
方监管协议的议案》，同意募集资金从渤海银行股份有限公司广州分行营业部调整人
民币&3000&万元到兴业银行股份有限公司中山小榄支行，并于&2012&年&4&月&12&日与兴
业银行股份有限公司中山小榄支行、民生证券有限责任公司签订《募集资金三方监
管协议》。
二、募集资金基本情况
&&&&公司经中国证券监督管理委员会证监许可【&号《关于核准中山达华
智能科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》，于&2010&年&11&月&22&日首次公开
发行人民币普通股（A&股）3000&万股。本次发行后公司总股本&11799.4&万股。募集
资金总额共计人民币&78000&万元，扣除各项发行费用人民币&64,838,464.00&元，实
际募集资金净额为人民币&715，161，536.00&元。深圳市鹏城会计师事务所有限公司
对上述募集资金到位情况进行审验，并出具“深鹏所验字【&号”《验资
报告》。
&&&&公司已在兴业银行小榄支行开设募集资金专户，账户号为&010626；
在建设银行小榄支行开设募集资金专户，账户号为&；在渤海
银行广州分行营业部开设募集资金专户，账户号为&0216，并于&2010
年&12&月&3&日，分别与募集资金专户存储银行及民生证券有限责任公司签订了《募集
资金三方监管协议》。
三、本次募集资金调整存放基本情况
&&&&为降低综合财务费用，提高资金使用效率及经营发展的需要，公司董事会决定
对募集资金在现有银行的存储专户之间进行存放额的调整，具体调整如下：
&&&&拟从渤海银行股份有限公司广州分行营业部调整人民币&3000&万元到兴业银行
股份有限公司中山小榄支行募集资金专户。
&&&&本次调整已经公司&2012&年&3&月&28&日第一届董事会第二十七会议审议通过。由
于本次调整导致募集资金专户的存款金额较之前发生变化，公司已与保荐机构、存
储银行重新签订了《募集资金三方监管协议》。
四、本次募集资金专户之间进行存放资金调整的原因、对公司的影响及措施
&&&&（1）调整的原因：本次存储资金调整是为了降低综合财务费用，提高资金的使
用效率及经营发展的需要。本次调整不存在变相改变募集资金用途和其他违法违规
行为。
&&&&（2）影响：公司根据生产经营和发展的需要，安排募集资金的使用。由于从渤
海银行专户中调整到兴业银行专户的募集资金，目前尚未投入到资金使用项目上，
以存单的形式存在，因此本次调整不影响现有募集资金投资项目的正常使用。本次
对专户资金存放额的调整，有利于降低公司的综合财务费用，提高资金的使用效率。
&&&&（3）措施：公司已建立健全募集资金管理制度，并有效执行。《募集资金管理
制度》对募集资金专户存储、使用、变更、监督和责任追究等内容进行了明确规定；
对募集资金使用的申请、审批、决策、风险控制措施和信息披露也作出了明确规定。
本次调整后，公司已与兴业银行小榄支行、民生证券重新签订了募集资金三方监管
协议，加强募集资金的监督和管理。
五、公司独立董事关于调整募集资金存放银行的独立意见
&&&&公司独立董事已于&2012&年&3&月&27&日发表独立意见如下：调整募集资金存放银
行有利于进一步提高募集资金使用效率，合理降低综合财务费用，满足经营管理需
要。
六、保荐机构意见
&&&&经核查，公司保荐机构民生证券有限责任公司认为：本次超募资金存放的调整
符合达华智能经营发展需要，履行了董事会审议通过的必要的法定程序。达华智能
已与募集资金存储银行、民生证券重新签订了《募集资金三方监管协议》。本次募集
资金的调整不存在改变及变相改变募集资金用途的情形，符合《深圳证券交易所股
票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》及《中小企业
板信息披露业务备忘录第&29&号：超募资金使用及募集资金永久性补充流动资金》的
有关规定，不存在损害公司和股东利益情形，民生证券同意本次募集资金存放的调
整。
七、募集资金三方监管协议的主要内容
&&&&甲方：中山达华智能科技股份有限公司&&&&&&&&&&&（以下简称“甲方”）
&&&&乙方：兴业银行小榄支行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&（以下简称“乙方”）
&&&&丙方：民生证券有限责任公司&（保荐人）&&&&&&&&（以下简称“丙方”）
&&&&为规范甲方募集资金管理，保护中小投资者的权益，根据有关法律法规及深圳
证券交易所《中小企业板上市公司规范运作指引》的规定，甲、乙、丙三方经协商，
达成如下协议：
&&&&（一）、甲方在乙方开设募集资金专项账户（以下简&称“专户”），账号为
010626，截至&2012&年&03&月&12&日，专户余额为&38321.22&万元，新增
超募资金&3000&万元。该专户仅用于甲方募集资金和超募资金的存储和使用，不得用
作其他用途。
&&&&甲方以存单方式存放的超募资金&3000&万元，开户日期为&2012&年&03&月&13&日，
期限&12&个月。甲方承诺上述存单到期后将及时转入本协议规定的募集资金专户进行
管理或以存单方式续存，并通知丙方。甲方存单不得质押。
&&&&（二）、甲乙双方应当共同遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、
《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规、规章。
&&&&（三）、丙方作为甲方的保荐人，应当依据有关规定指定保荐代表人或其他工作
人员对甲方募集资金使用情况进行监督。丙方应当依据《中小企业板上市公司规范
运作指引》以及甲方制订的募集资金管理制度履行其督导职责，并有权采取现场调
查、书面问询等方式行使其监督权。甲方和乙方应当配合丙方的调查与查询。丙方
每季度对甲方现场调查时应同时检查募集资金专户存储情况。
&&&&（四）、甲方授权丙方指定的保荐代表人梁江东、刘小群可以随时到乙方查询、
复印甲方专户的资料；乙方应及时、准确、完整地向其提供所需的有关专户的资料。
&&&&保荐代表人向乙方查询甲方专户有关情况时应出具本人的合法身份证明；丙方
指定的其他工作人员向乙方查询甲方专户有关情况时应出具本人的合法身份证明和
单位介绍信。
&&&&（五）、乙方按月（每月_5_日之前）向甲方出具对账单，并抄送丙方。乙方应
保证对账单内容真实、准确、完整。
&&&&（六）、甲方一次或&12&个月以内累计从专户中支取的金额超过_1000_万元（按
照孰低原则在&1000&万元或募集资金净额的&5%之间确定）的，乙方应及时以传真方
式通知丙方，同时提供专户的支出清单。
&&&&（七）、丙方有权根据有关规定更换指定的保荐代表人。丙方更换保荐代表人的，
应将相关证明文件书面通知乙方，同时按本协议第十一条的要求向甲方、乙方书面
通知更换后的保荐代表人联系方式。更换保荐代表人不影响本协议的效力。
&&&&（八）、乙方连续三次未及时向丙方出具对账单或向丙方通知专户大额支取情
况，以及存在未配合丙方调查专户情形的，甲方有权单方面终止本协议并注销募集
资金专户。
&&&&（九）、本协议自甲、乙、丙三方法定代表人或其授权代表签署并加盖各自单位
公章之日起生效，至专户资金全部支出完毕且丙方督导期结束（2012&年&12&月&31&日）
后失效。
&&&&（十）、本协议一式八份，甲、乙、丙三方各持一份，向深圳证券交易所、中国
证监会广东监管局各报备一份，其余留甲方备用。
八、备查文件
1、《中山达华智能科技股份有限公司第一届董事第二十七次会议决议》
2、《中山达华智能科技股份有限公司募集资金三方监管协议》
3、《民生证券关于中山达华智能科技有限公司重新调整募集资金存放的专项核查意
见》
&&&&特此公告。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&中山达华智能科技股份有限公司
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&董事会
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二&O&一二年四月十四日《银行执行外汇管理规定情况考核办法》修订 引入跨境资金流动 双向调节考核机制_中国经济网――国家经济门户
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银行开始“收伞”操作 监管层调查资金违规入市
本文来源于中国证券报·中证网　
&现在有监管部门已经开始调查股份制银行是否存在资金违规入市的情况，不少分行网点已经收到检查通知。&据银行业内人士透露，目前银行入市渠道多元化，资金规模也较庞大，监管层已经开始注意到这方面的动向，要求对银行资金尤其是贷款去向进行严格监管。
&对一些有结构化特点的产品融资进行限制，有些同业拆借的资金也需要进行资金流向的管控，此前伞形信托产品或夹层基金产品的资金提供方正是银行方面的资金。&深圳某私募人士表示。
作为杠杆资金的重要组成部分，伞形信托被视为此轮降杠杆操作的重点，除了券商机构被禁止代销伞形信托产品外，信托公司方面也逐渐收缩伞形信托业务线，而作为资金提供方的银行同样开始进行&收伞&操作。5月5日，光大银行资产管理部发出通知，5月18日起光大银行伞形信托最高杠杆降为1:2。另据消息，有股份制银行此前已经将伞形信托配资对应的警戒线和平仓线也相应调高，或者直接暂停面向信托公司的伞形信托配资业务等。
有银行业内人士表示，当前银行已在跟进提高伞形信托风控，一般做法包括提高劣后级资金准入门槛、降低杠杆率、严格限定可投标的股票范围和单票比例、严格执行平仓线等。&如果指数不断提高，市值规模不断扩大，下调伞形信托的配资杠杆也是防控风险的必然之举。&上述人士表示，由于伞形信托资产相对较优质，收益较高，银行间竞争激烈，仍会有银行愿意接手，为伞形信托产品提供资金来源。
另据信托公司方面人士消息，信托业内不少机构已经暂停开设新的伞形信托，包括主账户和子单元；还有部分信托公司仍可开设存量伞形的子单元，但也在下调子单元的杠杆水平。上述信托业人士表示，由于多家伞形信托配资银行收紧甚至叫停配资业务，对伞形信托的影响较大，将导致新增子信托因为得不到配资而不能开设。不过，如果信托公司自有资金相对充裕，或者有其他的资金渠道，其自身伞形信托产品的规模短期并不会受太大影响。
除了银行、信托的伞形信托配资业务遭遇限制外，民间配资平台也开始惧怕市场带来的风险。深圳某配资平台负责人表示，由于配资业务量增长猛增，给平台的风控形成了庞大的压力，近期已经收到监管部门的提醒，警示配资风险的爆发，平台已经考虑在杠杆上有所调整，同时平台会实时监测投资人的持仓情况，并建议配资人做合适的杠杆，以防止投资者过于激进的操作。&以前还可以有最高10倍的杠杆，现在基本只会有1至2倍左右的杠杆，而且对部分涨幅过高的股票，建议用户不要进行杠杆买入，以前高杠杆炒股的情况已经变少，投资者自己需要防范市场变盘的风险。&
另据了解，涉及民间配资公司及在线配资网站中伞形结构产品的账户交易系统恒生Homs系统实际也面临着不确定的政策风险。据熟悉上述配资系统的相关人士分析，由于监管层严格禁止机构对场外股票配资、伞形信托提供数据端口等服务或便利，扎根于民间配资的恒生系统可能会遭遇随时被禁止的政策风险。一旦这类具备子账户特点的服务商或者机构端口被禁止，恒生Homs平台就会面临整改风险，一大批涉及后台账户操作的配资公司都会被牵连其中，这也意味着民间配资的资金出口可能迅速收窄。
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