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揭网上买卖银行卡利益链:一天办4卡 每套1200元
　作者：朱国亮
　编辑：陈致远
　　一套包括银行卡、他人身份证、U盾等在内的“银行卡套餐”在网上能卖600元-1200元；这些银行卡在网上售出后，被用于洗钱、诈骗、传销等各种非法用途。
　　江苏南通市公安局新近破获一起公安部督办的特大妨害信用卡管理案，揭开了网上非法买卖银行卡的利益链。
　　简单小案牵出跨省大案
　　日，南通市公安局接到一名银行工作人员的报警电话，称一名办卡人员相貌特征与身份证不符，民警随后将其抓获。第二天，南通市通州区再次出现有人冒用他人身份证办理银行卡被抓获。
　　“在路上捡到一张身份证，想办张银行卡自己用。”两名办卡人虽在不同地点、不同时间被抓获，交代的理由却出奇一致。
　　“难道真有这么巧？”这两起看似简单的案件，引起了办案民警的注意。随后，南通警方对两人的行踪进行了调查，发现这两人是在案发前两天刚来到南通，同行的还有3名男子。
　　经初步调查，种种迹象表明，这是一伙专门冒名办理银行卡的“业务员”，背后极有可能隐藏着一个专业犯罪团伙。随着调查的深入，南通警方发现，此案涉及全国10多个省市。案情上报后，公安部经侦局决定，以南通为发起地和主战场，在湖南、广东、辽宁等12个省市发起全国集群战役，以彻底摧毁整个犯罪网络。
　　据南通公安日前披露，截至目前，警方共抓获犯罪嫌疑人15名，另有2人被上网追逃，这一犯罪网络已被摧毁。
　　一天能办4张银行卡 “来钱快，又轻松”
　　南通警方介绍，最初抓获的那几个办卡“业务员”是整个犯罪链上的一个办卡小组。每一个办卡小组有一个领队，“业务员”每办理并上交一个“银行卡套餐”，可获得100元报酬。这个套餐包含银行卡、他人身份证、手机卡、U盾以及开户申请单。
　　据调查，“业务员”由领队在各地临时招募，流动性较大，多为80后、90后。领队会对这些业务员进行一定培训，以应付银行工作人员的身份比对，还会让其先用自己的身份证去办卡，熟悉办卡流程，之后再冒用他人身份办卡。如被抓获，就以“身份证是捡来的”为理由搪塞。
　　“来钱快，又轻松。”据被抓获的“业务员”交代，一名业务员一般一天能办4张银行卡，南通抓获的这一办卡组两天里骗领了18张银行卡。
　　领队拿到“银行卡套餐”后，以250元的价格出售给其上线--冯某、江某等犯罪嫌疑人，即收卡人。冯某、江某是这个犯罪链的关键一环，他们不仅负责收卡，还要招募办卡组领队并进行培训，同时负责通过非法渠道购买用于办卡的身份证和手机卡。
原标题:谁在网上非法买卖银行卡？
我来说两句
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本网站由天津北方网版权所有三人持假证办理出多张银行卡 再记下卡号密码诈骗钱财
时间： 17:06:00作者：徐德高 彭晨 刘蓉新闻来源：正义网
　　正义网南通1月20日电(记者徐德高 通讯员彭晨 刘蓉)先是通过购买他人身份证,然后用这些身份证到银行办理多张银行卡,再通过网银不但将这些银行卡卖出,而且还通过记下卡号、设置密码等手段,从中骗取他人钱财,近日,因涉嫌信用卡诈骗罪的章昆、涉嫌妨害信用卡管理罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪的盛清海,被江苏省海安县人民检察院依法批准逮捕。在这之前,另一共同作案的犯罪嫌疑人程霞也因涉嫌信用卡诈骗罪,已于日被海安县公安局刑事拘留。
　　据办案检察官介绍,2012年初,家住江西省余干县古埠镇的村民程霞听说卖银行卡可以赚到钱,于是就与同乡章昆一起合谋,打算也通过这一办法从中赚钱,但是二人苦于没有门路办到银行卡。后来,程霞听说另一同乡盛清海有门路,便找到了他。盛清海一听卖银行卡可以赚到钱,当即表示一起干。于是,他立即上网打听办银行卡的消息,很快就找到了一个贩卖他人真实身份证的QQ群。接着,盛清海就通过这个QQ群上结识的网友,以每张90元的价格购买了几十张身份证,并先后到当地的农行、建行、工行、邮储等四家银行,给每张身份证都办理了这四家银行的银行卡,其中,一部分以50元到80元一张的价格卖给了程霞和章昆,其他的则以一套四张,即农行、建行、工行、邮储四家银行的银行卡各一张,并以每套700元的价格在淘宝网上售出。程霞再将买来的银行卡以100元至150元的价格转卖给其他不法分子。
　　可是,经过一段时间后,程霞见卖卡牟利赚钱太少,又去找章昆商量“来钱”快的方法,两人就想到用“黑吃黑”的方法诈骗不法分子的赃款,也就是继续让盛清海办理银行卡,同时用手机绑定卡号或者办理网上银行和U盾,并将银行卡密码都统一设置为168168。这样,在将银行卡兜售给不法分子时,不仅留存了U盾,记下了卡号,而且可以由章昆根据手机短信提示和网上查询的方法,来确定这些卖出的银行卡中是否有款进账,若有款进账,章昆再将这些钱及时转到程霞另外提供的银行卡中,然后再由程霞将银行卡交给盛清海取出赃款,最终他们三人分赃牟利。
　　就这样,从2012年5月开始,三人根据分工,由章昆用笔记本记下程霞从盛清海手中购买的100多张银行卡卡号,并隔三差五地到程霞亲戚开的网吧内上网,登陆网银查看最近卖出的银行卡中有否进账。与此同时,程霞还在其亲戚家的网吧收银台抽屉里故意存放几张银行卡,以便一旦卖出的银行卡有进账,可由章昆及时将进账的钱款转账到这些卡中。
　　2013年10月的一天中午,章昆像往常一样正在网吧上网查询银行卡,突然发现已卖出的一张建设银行卡上有20万元的进账,顿时让他不由得欣喜若狂,于是就将这一“喜讯”立即通知了程霞,后在程霞的指使下,章昆便将这20万元人民币通过网银转到程霞另外提供的银行卡的账户中,并将卡交给程霞,接着,程霞再将这些卡交给了盛清海,由盛清海取出来,三人分赃。
　　日,海安县公安局在接到因20万元的理财投资款不翼而飞的该县海安镇居民史某报案后,迅即组织警力展开立案侦查,很快就在江西省余干县古埠镇西大街一网吧内将犯罪嫌疑人章昆抓获,后又在南昌市京东大道“世纪风情”内将犯罪嫌疑人盛清海抓获,二人归案后交代了犯罪事实。听到风声的程霞,十分惊慌,迫于法律的威慑力,于日,向海安县公安局投案自首,退出全部赃款,并交代了相关犯罪事实。
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21岁宅男网购大量身份证 办银行卡洗钱被批捕
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　　犯罪嫌疑人接受讯问。民警供图
　　以网络为平台，买卖身份证后冒充他人去银行办理借记卡，然后再把这些卡卖出去用作洗钱、电信诈骗的犯罪工具。26日，济南公安市中分局通报，历时两月成功破获一起大型妨害信用卡管理案件，成功打掉了一个网络买售身份证、银行卡的犯罪团伙。令人意外的是，团伙的上线竟是一个只有21岁的宅男，他的目标是&27岁前身家过亿&。
　　线索：
　　&假聊天&&化浓妆&
　　冒充他人办银行卡
　　日下午1时30分，玉函路派出所辖区某银行员工报案称，一名可疑人员正在银行柜台冒用他人身份证办理银行卡并开通相关功能。接警后，民警迅速赶到现场，将可疑人员田某某带回派出所审查。
　　田某某回答问题闪烁其词，引起了警方警觉。济南市玉函路派出所副所长李超说，当时他们觉得这事可能&不简单&。
　　民警随即加大审讯力度，据田某某交代，自己是湖北人，刚来济南两天，是别人带他过来的。跟他一起冒用别人身份证办银行卡的还有9人，他是通过网上聊天结识了自称&小黑&和&老王&的两人。2015年2月到3月期间，两人向田某某等人提供了20余张身份证，每办理一张银行卡并开通相关功能可获得100元到200元不等的报酬。
　　&田某某等人拿别人的身份证去银行办卡时，一般情况下很难被工作人员认出来。&民警称，一方面是这些人的面貌与身份证上的照片相似度很高，银行工作人员很难看出端倪。另一方面，他们都会主动跟银行工作人员热情聊天，谈笑风生，不会露出心虚的表情。&有的人会化很浓的妆，这也让人很难辨认。&
　　根据田某某供述，民警掌握了该团伙的犯罪窝点。4月1日凌晨，专案组在天桥区北园某宾馆将团伙10人抓获，并确认了嫌疑人王某、王某松兄弟就是田某某口中的&小黑&和&老王&，为该团伙两名主犯。
　　两人手中的身份证件是从一个QQ昵称为&一手卡行&的上线处拿到的，成功办理的银行卡及开通的相关功能也是卖给该人。来济南两天的时间里，该团伙总共办理了11张银行卡。
　　民警最终确定，这是一个以网络为平台，买卖他人身份证后办理银行卡并进行贩卖的团伙。收购此类卡，目的在于进行洗钱、电信诈骗等犯罪活动。而他们所依托的这个黑色产业链条，其行为涉嫌妨害信用卡管理。
　　围猎：
　　快递假地址
　　离家达60余公里
　　虽然王某、王某松兄弟二人负责与上线对接，但双方都是在网上联系的。这名上线的作案手法极其隐蔽，两人并不知道该人的真实身份，也没有实际见过面。
　　民警重新审查相关线索发现，嫌疑人王某松在被抓前曾向北京发送快递，民警立即联系快递公司，得知该快递还在北京的一家物流公司，尚未送达目的地。
　　专案组立即赶往北京，将该快递拦截。经检查，快递内有居民身份证及银行卡、网银U盾若干，确定收件人就是王某兄弟的上线&一手卡行&。
　　然而民警调查发现，快递中给出的收件人、收件地址、联系方式等信息均为虚假信息，快递并没有人来接货。随后，民警通过调查走访，并在北京警方的配合下，找到了快递地址60余公里之外的嫌疑人真实地址，并将嫌疑人抓获。
　　警方在嫌疑人彭某家中共缴获赃款32万元，作案电话卡近百张，各类银行卡、身份证60余张。&涉案人数如此多、金额和危害如此大的妨害信用卡管理案件，近年来在济南属于首例。&市中分局玉函路派出所副所长李超说。
　　告捷：
　　21岁&宅男&上线
　　&27岁前身家上亿&
　　经审查，犯罪嫌疑人彭某，男，21岁，无固定工作，与父母同住，是一位典型的&宅男&。据彭某供述，2014年下半年，他在网上看到别人干发卡办证的事，觉得来钱快，便也学着干起非法勾当，并给自己起了一个QQ网名&一手卡行&。
　　彭某先在网上买来一些身份证，交给下线办卡后，再把下线办的银行卡收回并倒卖掉。至于银行卡的售价，彭某会以800元左右的价格收卡，之后再以每张元的价格卖出。
　　彭某的全部操作均在网上，双方通过快递运送身份证及银行卡。因为怕被追踪到，寄送快递时他使用虚假的姓名、电话以及地址，所以快递员基本都联系不到他，而是他主动去联系快递公司。每次拿快递，自己都会乘坐地铁到虚假地址处，然后联系快递公司拿货。
　　据了解，在不到半年的时间里，彭某靠买卖银行卡非法牟利50余万元。而他的人生目标是在&27岁前，身家过亿。&
　　为了实现目标，他打算一天卖出一千张卡。所以平时彭某基本不出门，整天待在家里上网处理发卡办证的事。
　　5月7日，犯罪嫌疑人彭某、王某、王某松三人因涉嫌妨害信用卡管理罪，被市中区检察院批捕，其余6名犯罪嫌疑人被公安机关取保候审。见习记者郑帅实习生李艳艳
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用户可信赖无线产品网上买的身份证 竟可办银行卡
在中国银行和农业银行虽然工作人员也发现身份证上照片与记者明显不符，但记者还是顺利地办出了银行卡。
　　诈骗犯到底咋洗钱？他们从网上购买一套真的身份证 银行卡
手机电话卡=成功用此转移财产。那么问题又来了，这些银行卡哪来的？央视记者深入调查发现惊人内幕：网上买一张别人丢失的身份证，可轻松办理银行卡……
　　2014年，许多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信，而这样一条伪基站发来的诈骗短信让很多受害人损失惨重。广州的何小姐按照短信提示操作后，她银行卡里的5万多元钱竟然不翼而飞。同样因为一条短信，无锡的王女士损失了43万元。
　　原来这些显示为10086的短信里，都隐藏着一个高仿的移动营业厅钓鱼网站，受害人填写的所有信息会全部显示在网站的后台上。更恐怖的是，这个钓鱼网站背后还潜伏着一个木马病毒，它能够拦截银行发给用户的所有短信，并悄悄地转发到骗子的手机上。由此骗子可以迅速为受害人开通手机银行和快捷支付等功能，就这样受害人银行卡里的存款完全被骗子所掌控了。
　　那么骗子究竟是如何将银行卡里的钱转移出来的呢？央视财经记者发现在一些QQ群里，有人在公开兜售身份证和银行卡。在一位卖家的QQ空间里，几百张身份证被拍照上传供买家任意挑选。每张价格200元左右。这位卖家告诉记者，他每年能够卖出四五千张身份证，其中大部分被用来办理银行卡。不仅身份证公开买卖，甚至连同用身份证开户的银行卡也可以成套出售。
　　网络上卖的银行卡是真的吗？通过一位卖家，记者购买了工商银行、农业银行、建设银行和中国银行四套银行卡。这些银行卡，除了开户人的身份证以外，还包括网银U盾和绑定的联通手机卡，经过测试这些银行卡的网银、转账、支付等功能一应俱全。
　　用买来的身份证真的可以办理银行卡吗？在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，记者就顺利地办出了银行卡。
　　在中国银行和农业银行虽然工作人员也发现身份证上照片与记者明显不符，但记者还是顺利地办出了银行卡。正是利用银行这个漏洞，网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。
　　一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡，这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。深圳保安分局网警雷耿告诉我们：“他们买的这些银行卡，如果追查的话，基本也就是追查到开卡人这一级，用卡人这一级就很难追查。”
就这样，这些在网上随意买卖的身份证和银行卡，成为一些不法分子大肆骗钱的有利工具。
　　本报记者 詹丽华 整理 央视财经提供
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document.write("-->银行卡“磁旧迎芯”如何办理？ 多数银行可免费
来源：中国经济网
　　中国人民银行发布本月起全国销售终端（POS机）将关闭芯片银行卡降级交易的要求后，本月3日又发出《关于进一步做好金融IC卡应用工作的通知》，对金融IC卡（芯片银行卡）应用工作提出具体时间表。从明年起，各银行将陆续停发磁条卡，只发行芯片卡。换卡新政对市民有哪些
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影响，怎样去银行办理换“芯”业务，能不能保号换卡？连日来，记者走访了市内各大商业银行，为读者作出解答。　　原有磁条卡仍可正常使用　　近日，央视焦点访谈栏目以《银行卡里的钱哪儿去了》为题，报道了陕西西安14家银行的ATM终端被不法分子做手脚，168位市民“卡未离手、钱被盗刷”，涉案金额高达740多万元。　　据了解，目前市民使用的多数是磁条银行卡，其侧录磁道信息容易遭复制，制作伪卡后资金被盗取的风险已日益被社会关注，而芯片卡因其储存信息动态可变、被复制的可能性小，安全系数要明显高于磁条。　　根据此次中国人民银行的通知要求，10月底前全国ATM和POS终端上的金融IC卡降级交易都已被关闭，那么什么是金融IC卡降级交易，和市民的日常金融活动关系有多大？　　据了解，金融IC卡降级交易是指既有磁条又有芯片的金融IC复合卡，在交易时没有采用插卡或者挥卡（闪付）的方式，而是通过安全性较低的磁条完成交易。这种操作降低金融IC卡交易的安全性，业内称之为降级交易。因此，此次央行正式规定关闭的，就是这样的金融IC卡降级交易。　　6日，中国银联十堰分公司负责人在受访时表示，目前十堰银联下辖的交易终端都已按照要求执行关闭芯片银行卡降级交易，对带有芯片功能的银行卡一律实施插卡交易。　　“关闭金融IC卡降级交易，对于使用单纯磁条卡的市民没有任何影响。”市内某银行业内人士告诉记者，旧有的磁条卡依然可以在ATM和POS终端上使用，只不过是对于部分集芯片和磁条于一身的银行卡来说，今后使用时不能再用磁条刷卡的方式完成交易，但这个工作主要是对收银员一方提出的要求，对于持卡人用卡不会带来任何不便。　　据中国人民银行最新数据显示，截至今年第三季度末，我国金融IC卡累计发卡量突破10亿张，而市面上的纯磁条卡保有量则高达34亿张。“按照换卡的时间表，磁条卡是在实际使用中逐步自然淘汰的，并没有强制换卡的说法。”市内一银行业内人士建议，市民目前完全可以正常使用手中原有的磁条卡，待银行卡出现丢失、消磁等情况后，再到相应网点更换芯片银行卡。　　十堰多数银行免费换卡　　连日来，记者走访城区6家银行的部分营业网点发现，虽然各家银行的具体执行政策不同，但均在正常受理市民更换芯片卡的申请。　　5日，在车城南路一家中国网点，大堂内已在显眼位置摆放了换卡提示牌，提示语中明确表明，将在明年3月底前为存量客户提供免费换卡服务。柜台服务人员也表示，换卡程序很简单，只需要账户本人携带旧卡和身份证，到柜台填表办理即可。　　6日，在人民中路一家中国网点，柜台服务人员在查看了记者磁条介质的借记卡后表示，可以立即免费更换芯片卡，但如果该账号有绑定账户、代扣费用存在，就需要到相应的服务机构更新账号了。在相隔不远的中国邮政储蓄银行、中国、网点，柜台人员均表示可免费换卡，但都需要设立新账号。在人民中路的十堰农村商业银行网点，服务人员表示，换卡需要收取15元的工本费。　　“换芯片卡主要是出于对客户账户安全的考虑，加上芯片卡的功能更加强大，市民可根据自身情况选择换卡时间，银行并不作统一要求。”一位银行大堂负责人说，由于部分银行卡开卡并无手续费，因此建议普通持卡人优先考虑更换使用频率较高、资金较多的磁条卡进行注销处理，重新申办一张新卡，这样就能省去工本费。　　部分银行原账号暂不能保留　　采访中记者发现，不论是注销旧有磁条卡，重新申办芯片卡，还是直接更换新卡，都必须对原有账户号码进行更换，而一些银行卡因为具有代发工资、代扣水电煤气费、、账户、房贷还款以及等功能，因此换卡对持卡人来说，需要费一番周折。　　多家银行的业务人员均表示，更换芯片卡后，原有的账户资金、捆绑业务都将变更，需要通知对应的服务机构，以免对实际应用造成影响。而可以提供保号换卡服务的银行也表示，因为新的卡片在制作、邮寄、激活等程序上都需要时间，因此不能现场办理新卡更换，这个等待周期一般在一周到20天左右。　　“绑定个人住房按揭贷款、基金理财的账户，应该考虑在还款期、申购期过后再换卡，以免由于新账号更新不及时，造成逾期还款等不必要的麻烦。”业内人士建议，由于各银行具体执行的政策有所差别，各项优惠服务也有周期性限制，因此市民在换卡前最好先拨打对应银行的客服电话或到银行网点当面咨询具体事宜，以免因换卡受阻影响账户正常使用。　　十堰各主要银行换卡业务一览表：　　银行名称　　换卡费用　　是否可以保号换卡　　农业银行　　目前免费　　可申请保号　　工商银行　　目前免费　　62开头和95开头的理财金卡可保号　　建设银行　　免费　　暂未提供保号服务　　中国银行　　免费　　邮储银行　　目前免费　　十堰农商行　　15元工本费　　　　普卡20元工本费　　白金卡（含）以上免费 暂未提供保号服务　　　　免费　　　　普卡10元工本费　　金卡（含）以上免费 暂未提供保号服务　　　　免费点击进入参与讨论
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