虚拟货币投资与欺诈风险｜简要分析报告
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虚拟货币投资与欺诈风险｜简要分析报告
随着比特币、莱特币等虚拟数字货币在全球投资交易市场引发的一场虚拟货币投资热，近年来不少投机分子利用虚拟货币这一概念伴以不同的营销方式吸引投资人以达到非法牟利的目的。如日的“万福币”案，则是以网络传销的方式对“万福币”这一虚拟数字货币进行夸大宣传来吸引投资人投资，最终涉案会员达到13万多人，非法吸收资金近20亿人民币。因此对于名目众多的虚拟货币投资市场，投资人应当慎之又慎。关于虚拟货币虚拟货币大致上可以分为三类：一是与实体货币无关，只可以在封闭的虚拟环境中使用，通常为网络游戏环境；二是单向兑换，通常也只能在虚拟环境中使用，有时亦可以购买实体商品和服务，例如一些反馈积分等；三是双向兑换，有买入价和卖出价，如比特币、莱特币等。具有投资意义的虚拟货币一般均为具有双向兑换的虚拟货币，目前市场上主流的虚拟货币，其主要实质是根据一堆特定复杂算法所生成的特解，且特解有限。世界上当前有接近上千种虚拟货币，但能够得到政府认可的只有比特币一种，且受认可范围小，只在德国和美国的德克萨斯州。而根据中国《人民币管理条例》，禁止制作和发售代币票券，因此一旦比特币被纳入到“代币票券”中，其在中国的法律前景面临不确定性。虚拟货币产生原因互联网的高速发展，与伴之而来的数字加密技术、网络电子交易等，使人们愈发要求更加合理、快速、便捷和安全的支付方式，基于此种背景，数字化虚拟货币以一种特定算法产生的特解应运而生。中国网民规模和互联网普及率虚拟货币的去中心化、无发行主体、货币有限等特征，确保了无法通过大量制造而达到人为操控币值的目的（如比特币上限为2100万枚）。而其基于全球互联网体系运行开源代码，保证虚拟货币具备全球通用性。虚拟货币风险性1、交易平台的脆弱性。由于虚拟货币并没有发行主体且缺乏政府部门的有效监管，其交易平台一般为个人或者公司搭建，不仅会发生被黑客攻击事件和交易平台主体倒闭跑路事件，一旦虚拟货币不受当地政府法律保护，交易网站很容易被政府部门关闭。2、价值不稳定，波动大。虚拟货币的汇率受市场需求决定，极度不稳定，而且大量炒家的介入，会导致虚拟货币的汇率起伏落差极大，给投资者带来巨大的波动风险。认可度低。法定货币有着严格的清算保障体系，而虚拟货币的去中心化使其无任何担保，并不受各国政府任何和保护。3、通缩风险。由于虚拟货币的供给速度由算法决定，而与市场需求和经济发展无关，其供给无法与经济发展保持同步，更容易产生通货紧缩，而一个容易产生通货紧缩风险的虚拟货币是注定不可能成为未来通行货币的。4、法律和政策风险。由于虚拟货币的去中心化特性，不存在发行主体，只能通过监管交易平台来规范虚拟货币市场，而其匿名性、隐藏性，容易在一定程度上给非法交易提供保护，以达到洗钱、行贿以及资产转移。缺乏相关监督和保护机制，虚拟货币的结算并不受任何监管，没有机构对其行为负责，同时也不具备任何投资者和存款人保护机制，导致用户自身承担所有风险。而一旦虚拟货币对现实货币造成一定程度的影响和冲击时，基于系统风险性考虑，政府部门会宣布虚拟货币的非法性并关闭其交易。以目前世界上开发最早、交易价格最高的比特币来说，在2009年由中本聪设计发布开源软件并计算产出后，其交易价格峰值和谷底最大交易比为15，交易成交量集中出现在2016年下半年之后。比特币交易价格走势图从上图可以明显看出，比特币交易市场价格在年之间的5年内，其价格波动幅度大，交易频率不稳定。虚拟货币欺诈防范从开篇提及的刘宁“万福币”一案，以及2014年的V宝币传销骗局，均是借助虚拟货币市场的投资热以及普通大众对虚拟货币这一新生概念的不了解，对其宣传的所谓虚拟货币进行炒作包装大肆推广，而其骗局本身的性质，仍然没有脱离传销这一范畴。如“万福币”的三阶十五层等级制度，和V宝币的算力计算，都是一种通过发展下线、获取下线收益的层累式金字塔模式。从虚拟货币本身的投资价值来说，不光要考虑到上述部分所提及的虚拟货币风险性，更要防范市场上的欺诈骗局：一、虚拟货币的有限性和产出速度，有限的才是有价值的。目前如比特币采用特定算法、有限特解的，随着计算难度上升其产出速率逐步降低，而类似万福币等无限产出的，其价值决定于发行者，一旦发行者出现问题，其价值即为0。二、货币价格单边上涨，平台一味鼓吹收益。国际市场已经把比特币划归大宗商品，其价格由市场决定，如果该虚拟货币平台宣传价格单边上涨，鼓吹高收益，鼓吹财富和梦想，一般均为骗局。比如万福币，宣称“对接比特币”、“一定让所有投资人赚到钱”，投资者交1万元成为会员，待所购万福币价格上涨就能赚钱，一年收益率稳赚3倍！三、有无动态收益（即发展下线）。层累式金字塔骗局是传销最基本、最显著的特征，个人收益均是上线赚取下线的资金，而不是通过投资虚拟货币获取收益。拿万福币来举例，动态奖（动态收益）是发展会员，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档，发展的会员越多，奖励越多。四、虚假不对称夸大信息。很多虚拟货币骗局会极力鼓吹对接实体项目、与政府合作、有政府颁发合法经营牌照等，给投资人制造一种项目安全合法、投资即赚的感觉。以万福币为例，万福币的推广，以宣传购买万福币即购买原始股，最终投向是美国未来城项目，对接实体，让投资人感觉不像是无实物传销。但未来城是否会启动投资人如何得知，而且是远在美国的未来城项目。同时，宣传称万福币将上国际交易大盘，开盘后公司会对价格托底，更只是画饼，所谓的“上国际交易大盘”期限一再后延。此外，万福币方面宣传还表示“在中国正式申请数字货币牌照”，而在国内目前是没有所谓的数字货币牌照的。在类如有上述信息时，一定要通过相关途径予以核实确认。菲凡烽火台寄语作为一个新兴的投资市场，虚拟货币的概念对于大部分普通投资民众并不是十分普及，如何辨识虚拟货币的真假、认识虚拟货币市场的风险性和自身风险承受能力、判断是否是虚拟货币骗局是进入虚拟货币投资市场前所必须了解的。对目前处于灰色地带，无国家政策性法律法规文件监管保护的虚拟货币，投资人当理！性！对！待！（以上内容为菲凡烽火台原创，转载请注明来源）本文为头条号作者发布，不代表今日头条立场。
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比特币投资理财靠谱吗？虚拟货币风险大 小心暴富变爆仓！
作者：来源：第一黄金网 15:16
　　没有最高，只有更高，这句话用来形容近期比特币的走势再合适不过。这不，刚进入到5月，比特币再次吸引全球投资者的目光。
　　5月1日，在日本的比特币交易中，比特币创下有史以来的最高价1457美元，这也是自比特币诞生8年来第一次突破万元大关。没有最高，只有更高，这句话用来形容近期比特币的走势再合适不过。这不，刚进入到5月，比特币再次吸引全球投资者的目光。
　　比特币
　　1枚比特币值1万元人民币，你是不是又错过了几个亿?不过，小编并不为此感到遗憾。
　　2009年，比特币在创始人中本聪手中诞生。刚诞生时，比特币一文不值，小编查到一个比特币圈内的笑话：2010年，一个程序员用1万个比特币买了2个披萨，促成了全球第一笔现实商业实物交易。
　　据小编了解，比特币从最初发行时的0.06美元到最高1457美元，价格大涨2万倍以上。如果当时那个程序员少吃2个披萨，现在应该已经实现“1个亿”的小目标了。
　　比特币是什么?
　　比特币是通过特定算法计算出来的一组数，计算者会得到新的比特币。初始时期，比特币仅有50个，每4年产量会减半，总数量将被永久限制在2100万个，预计2140年全部挖完。
　　比特币是货币还是商品?
　　2013年，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合印发《关于防范比特币风险的通知》，通知原文段落如下：
　　《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。
　　也就是说，在我国，比特币不是货币，更像是股票、黄金等有价格、可以在网上交易的商品。
　　不过，现行的法律法规在未来有可能发生变化，比特币突然被官方认可了也说不定。
　　日本就是个例子，和大多数国家一样，日本最初对比特币也持“观望”态度。去年3月，日本正式承认比特币作为一种新型的支付手段，意味着比特币在日本有了合法身份。今年4月初，比特币合法化的新法规正式生效。
　　另外，近期美国证券交易委员会决定重新审查比特币ETF事项。两个国家的大动作同时助长了比特币近期的走势。
　　比特币的价格受什么影响?
　　比特币没有涨跌停板的限制，一直以来行情都像坐过山车一般刺激，最近一次的大跌并没有过去多久，3月26日，比特币价格最低跌至6340.09元/个。
　　据一位资深人士指出，投资者受恐慌心理的驱使抛售比特币，造成了此次大跌，而抛售的原因是比特币内部爆出消息称未来比特币可能分成比特币和无限比特币两种。
　　除了投资者的买卖情绪影响，比特币交易平台若出现问题，比特币的价格也将不堪一击。
　　据媒体报道，4月16日，数字货币公司Coinbase旗下的交易所GDAX由于某些原因出现了0.06美元的比特币，0.06美元就能买到1个比特币，而且0.06美元的价格在保持一段时间之后才恢复正常水平，趁着这个时间买入比特币的人都捡了大便宜!
　　如果类似情况再次发生，或黑客侵入交易系统，比特币的价格可就不好说了，有可能造成致命的影响。
　　监管的动作同样会影响比特币的表现。今年1月，央行总部宣布与有关单位组成联合检查组对“比特币中国”开展现场检查，这一举动再次触动了比特币脆弱的小心脏，价格跌至5155元/个。
　　小编认为，比特币的涨跌规律比A股更让人摸不到头脑，如果你的套路不够深，还是不碰为好，毕竟靠谱、稳妥的投资渠道很多，抱着一夜暴富的心态去投资很可能导致倾家荡产。
　　虚拟货币风险大，暴富一不小心变爆仓
　　“玩比特币4、5年了，亏了几万元。”某互联网公司测试经理鲁先生向中新经纬客户端介绍，他清楚的记得，那是2013年11月，比特币最高涨到8000多元，那时他刚开始投资比特币并没有经验，没想到赶上了比特币牛市的尾巴，追涨杀跌，亏了大部分本钱。
　　不过他并没有放弃，于是他玩起了更刺激的方式――比特币期货，并且追加了20倍杠杆，“当时还幻想着能暴富，没想到比特币的风向突然变了”，鲁先生回忆道，因为期货就是买涨买跌，那时比特币开始暴涨暴跌，押的方向很容易就错了，后来保证金越来越多，就爆仓了。
　　鲁先生总结自己的投资经验认为，比特币波动比较大，在上涨时没有果断止盈，下跌时也没有止损，才会越亏越多。现在的他，已经懂得见好就收，有盈利就卖出，亏损也耐心等待回调，虽然还没把之前的损失弥补回来，不过也小有斩获。
　　关于比特币的暴富传闻不断吸引着投资入场，但是真正暴富的仅是少数，像鲁先生一样的比特币投资者才是市场上的“大多数”。
　　比特币暴涨暴跌的轮回不断上演，仅今年前4个月，比特币就出现了2次暴跌。今年1月5日，火币网交易平台显示，比特币价格一度触及8895元，直逼1万元大关。 此后，央行检查组先后进驻多家比特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查，引发比特币价格闪崩，1月12日其价格最低报4902.02元，8个交易日跌幅近45%。
　　经过闪崩之后，在今年2月底，比特币价格再度突破8000元，3月4日最高涨至8420元，3月19日一度跌至6100元附近。
　　在邹纯看来，虚拟货币在短期内影响其价格的因素非常多，比如某国政府限制某虚拟货币的交易和流通，则其价格会应声下跌，交易所被黑客攻击也会导致虚拟货币价格下跌等等，这些偶然因素都会影响虚拟货币的价格，因此虚拟货币的价格波动非常剧烈，投资风险很大。
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比特币可以投资吗？先了解比特币有什么风险(2)
　　1、价格波动大
　　从老端的经历中，大家也都看到了：比特币可以1年上涨千倍，也可以跌掉93%。如此巨大幅度的波动，一般人都承受不了。
　　虽然现在来看，比特币价格突破1万元，但是大部分人中途就被震下车了。所以尽管比特币整体一直在上涨，但大部分玩家都玩不过3年，基本是认输离场。
　　2、虚拟货币骗局多
　　除了比特币，市面上还有很多虚拟货币。目前来说，由于算法模式的原因，比特币还算比较受认可，但也有很多地区和国家不承认。
　　其他的虚拟货币受认可度就更低了。而且，市面上很多所谓的虚拟货币都是挂羊头卖狗肉，也被叫做山寨币，基本上都是骗局。
　　上文里面的老端，后来就去炒山寨币，结果也不尽如人意。
　　所以，既然比特币的认可还有很长的路要走，其他所谓的虚拟货币其实都是炒作概念，投机性超过比特币，涨跌幅度自然也超过比特币。
　　再说了，你连比特币是什么都弄不懂，再去炒其他虚拟货币，很容易就陷入骗局。
　　3、政策风险大
　　文章开头已经说了，国内比特币价格已经失真，主要原因就是政策监管限制提币。
　　昨天，法制日报出了一篇报道叫做《比特币洗钱内幕：国内买国外卖几分钟转移资产》，直接点明监管会越来越严，不仅是对交易平台的业务各种限制，而且还会加强对交易比特币的客户身份验证。
　　面对市场风险，你还可以提前预防；而面对政策风险，完全就是不可抗力，你根本不知道监管大刀什么时候砍下来。
　　总而言之，比特币的投资风险非常大，尤其是在如今价格暴涨的关口，千万不要头脑发热就冲进去了，搞不好就变成接盘侠。
　　当然，如果你自认对比特币非常了解，看好比特币前景，而且也能承受相应的风险，那我也无话可说。不过，国内监管不断收紧的趋势下，你还是要好好衡量一下政策风险的影响有多大。（菜。鸟。理。财）
　　南方财富网微信号：南财
比特币专区
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请各位遵纪守法并注意语言文明比特币投资风险不容小觑
　　比特币价格涨势如虹涨。截止昨日发稿前，比特币价格升至28548元（4194.99美元），相比今年初价格已经翻四倍。仅从7月17日至今不到一个月时间里，涨幅已翻一倍。随着比特币价格快速上涨，风险也在急剧放大。业内专家提醒普通投资者，数字货币交易具有较高风险，务必要保持理性、谨慎投资。　　投资者：连续暴涨暴跌令人心惊　　比特币价格连连攀升推动了对比特币投资的热情。记者发现，相比过去缺乏投资渠道，国内已经涌现出多个专门的比特币交易网站、APP。佛山市民张先生在朋友的介绍下于今年6月份下载了一款比特币交易　APP。6月18日，他进行了首笔交易，买入价为19189.94元，买入金额为9360元。到昨日下午一时，比特币的价格已涨至27700元，张先生所持的比特币已升至到13510元，直接获利3000多元。　　由于比特币是24小时交易，且没有涨跌停机制，涨跌幅度非常大。投资比特币的两个月内，张先生就经历过一次过山车般的感觉。据他回忆，7月10日以来比特币价格陷入短期下滑，连续5天下跌了40%，其中一天跌12%。在此后，比特币价格又连续6天上涨，其中两天分别上涨12%和9%。“我只是买了近1万元，如果买了10万元、20万元甚至更多，那暴涨暴跌的感觉真是令人窒息。”　　张先生称，自己投资比特币其实是为了体验新事物，“玩一下就准备卖掉。我建议大家对比特币还是要有深入、清醒的认知，不要瞎来。”　　专家：数字货币高风险需谨慎投资　　在比特币价格连连攀升之际，以太币等虚拟货币的价格也在走高。虚拟货币到底是不是货币，又掩藏了哪些风险？　　事实上，央行此前曾明确就比特币的性质表态，指出比特币没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制，更具有匿名性。虽然有人把比特币称为“货币”，但由于其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。　　广东金融学院教授李喜梅向记者表示，虚拟货币背后所代表的区块链技术本身是有很广阔的应用前景的。“但虚拟货币能否承担法定货币的流通功能，至少现在肯定不能，国家政策没有放开。”李喜梅提醒，利用虚拟货币可以进行洗钱等犯罪活动，这是较大的隐患所在。此外，数字货币本身7×24小时全球交易，没有涨停跌停机制，且缺乏合理有效的监督，“普通投资者还是要认清这里面的风险。”　　据了解，随着比特币的暴涨，已经有不法分子利用虚假的比特币交易进行诈骗。为此，央行特别在《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》中指出，近期个别企业冒用央行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。目前,央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。
　　来源｜佛山日报
　　文｜记者文倩
　　编辑｜李嘉雯
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