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通过AFP考试之后的心得体会_金拐棍教育
通过AFP考试之后的心得体会
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[导读] 通过AFP金融理财师坚持不懈的学习,终于顺利通过考试,拿到AFP证书。回想学习的过程,确实收获颇丰。不仅系统学习了金融理财相关知识,更是使自己的见识得到大幅提升!
  通过AFP金融理财师坚持不懈的学习,终于顺利通过考试,拿到AFP证书。回想学习的过程,确实收获颇丰。不仅系统学习了金融理财相关知识,更是使自己的见识得到大幅提升!
  一、 认识金融理财发展趋势
  随着金融市场不断变革,个人理财的发展从销售理财产品为主,以单一产品的销售方式,简单的客户分层,简单的服务渠道和服务方式,转向根据客户需求,提供顾问式理财,将客户分层明确,客户需求明确,提供差异化、顾问式服务转变,走向品牌服务,明确服务目标,关注客户需求的满足和客户的服务体验,有效整合服务资源,进行统一与个性化服务相结合,创新产品,加强开发能力,提高服务品质与专业能力。
  二、高端客户理财成为商业银行发展的必由之路
  在金融业务不断推陈出新的今天,现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下,适时推出&理财&,中高端客户的财富管理品牌,以个人金融财富保值、增值为目标,实现个人的资产管理。所以商业银行调整客户结构,实现差异化服务,做优中之优,大力发展理财业务、增加竞争力,必将具有十分重要的意义。
  三、理解金融理财内容
  金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析,现金流量预算和管理,个人风险管理与保险规划,投资目标确立与实现,职业生涯规划,子女养育及教育规划,居住规划,退休计划,个人税务筹划及遗产规划等各个方面。所以金融理财既不是赚钱也不是投资,而是对人生的规划。
  四、认识理财规划程序
  金融理财应首先建立和界定与客户关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。这是一个系统的、环环相扣的规划过程。
  五、理财师应具备良好的职业道德
  理财师仅仅学习专业课程,掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现专业水平的另一个重要方面是职业道德。只有以良好的职业道德为前提,才能为客户提出合理的专业建议,才能向社会公众提供优质安全和有效的理财服务,因为这不仅直接关系到客户的财富安全,甚至可以改变客户未来的生活。
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请问各路通过的大神,本人刚打印准考证准备周末考试,请问用自己准备计算器么?考试提供金拐棍么?另外自己准备一个普通计算器可以么?谢谢大家解答。
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