经济学原理笔记第一部分_甜梦文库
经济学原理笔记第一部分
初学者写在前面的话： 免费的午餐，两全其美的选择，并不存在，或此或彼，我们总得选择，而选择必然意味 着某种放弃――经济学称为“机会成本” ；经济政策和其它选择类似，大部分情况下必须凭 借带有很大局限性的经验或未加证明的直觉选择看起来最好的那个， 然而， 过程是不平坦的， 结果是不被保证的，风险如影随形；对众人皆知理论的怀疑是理性思考的起点，剩余价值学 说更像是魔术高手的一个戏法，引发绵延百年的世界震颤，本身却并非一成不变的真理；经 济学是理解社会运作和政治体制的望远镜， 由于某些产业的特征， 垄断在经济上的有着相对 的正当性，但既得利益集团与普罗大众的利益分配，永远不会波澜不惊或者无关紧要，理性 判断的重要性也只会愈加凸显； 经济力量对人的影响可能仅次于物理层面――它不止意味着 拥有财富的多寡，更意味着我们将受到何种程度的教育，面临何种尺度的利益分配，甚至决 定精神层面在内日常生活的各种可能性边界； 探求每个人拥有更好生活这个复杂方程式的答 案，不仅是经济学的终始，更是所有学科背后的上帝。经济学萨缪尔森（前）经济学与互联网 互联网提供了廉价，迅捷获得大量信息的途径。大部分统计资料都由政府提供，所以应 先浏览政府和国际组织网站。小心判断所使用的信息和数据是否可靠。第一编 基本概念 第一章 经济学基础知识 A 导言 1 撞钟为谁经济学原理伴随人的一生。个人前途不仅取决于能力，也受到经济力量的影响。2 稀缺与效率经济学研究的是一个社会如何利用稀缺的资源生产有价值的商品， 并将它们在不同 的人之间分配。隐含的核心思想：物品和资源是稀缺的，社会必须有效加以利用。 稀缺是指这样一种状态：相对于需求，物品总是有限的。 效率是指最有效的使用社会资源以满足人类的愿望和需要。 在不会使其他人境况变坏的 前提下， 如果一项经济活动不再有可能增进任何人的经济福利， 则该项经济活动就被认为是 有效率的。 经济学的精髓之一就是承认稀缺性的存在， 并探讨一个社会如何进行组织才能最 有效的利用其资源。3 微观与宏观经济学1亚当斯密被当做微观经济学的创始人：物品价格的形成，土地劳动资本等价格的形成， 市场机制长处和弊端，指明社会经济效益实际上出自个人的自利行为。 凯恩斯的《就业 利息与货币通论》标志着宏观经济学的创立，当时美国尚未走出 20 世纪 30 年代的萧条，凯恩斯的理论展现了一个探讨高通胀和高失业交替攀升的商业周期的 根源的分析范式。4 经济学逻辑经济学家依靠科学方法 （观察经济事件， 利用统计分析和历史记录） ， 理论研究方法 （提 供一般化的抽象） ，经济计量学（把统计学工具应用到经济问题的分析之中） 。作为一门演化 的学科，经济学的进展方式是：考察资料、形成假说、检验假说、就经济运行情况取得有时 是勉强的一致意见。必须警惕经济推理中常见的思维谬误。 后此谬误 观察到事件 A 在事件 B 之前的事实并不证明事件 A 是事件 B 的原因。认为 “在此事件之后”便意味着“因为此事件”就是犯了后此谬误。 错误原因：错误的因果推理；不能保持其他因素不变（当分析一个变量对经济体系的影 响时，一定要保持其他条件不变） ； 合成推理的谬误 对局部来说成立的东西，据此而认为对整体说来也成立，这就是合 成推理的谬误。 错误原因：个体相互作用时，整体行为和个体行为的结果往往大相径庭。 理论是组织事实的基本工具。但是，即使在所谓精确的自然科学中，我们如何领悟观察 到的事实也取决于我们戴的理论眼镜。 当我们了解我们周围的世界的时候， 我们很快就变成 自己知识的俘虏. 因此， 让我们对自己的主观性和没有明确表达出来的假设条件事先有所警 惕。经济学的规律只是在平均的意义上才是对的，它们并不表现为准确的关系。5 热切的心情 冷静的头脑经济科学的最终目的是改善人们的日常生活条件。 经济发展没有固定的模式， 世界各地 的文化也千差万别，然而，免受疾病，饥饿和自然灾害之苦，却是全人类共同的心愿。提高 国内生产总值不是一场数字游戏，较高的收入意味着可口的食品，温暖的房屋，24 小时热 水，安全饮用水和接种疫苗。 必须客观的评估各种手段的效益和成本， 尽最大的可能保持分析的独立性， 不受任何一 厢情愿的空想的干扰。 医疗保健领域的选择更难权衡， 有限的资源直接涉及的是人的生死存 亡。 还没有哪个社会能按照“各尽所能，各取所需”的理想化原则长期运转下去，社会必须 寻求无情的“市场规则”和慷慨的“国家福利”二者之间的平衡点。B 经济组织的三个经济问题生产什么 如何生产 生产给谁生产什么：一个社会必须决定，在诸多可能的物品和劳务之中，每一种应该生产多少以 及何时生产。 如何生产：由谁采取什么技术，使用什么资源来生产。 为谁生产：社会产品如何在不同居民间进行分配。 实证经济学和规范经济学 在考虑经济问题时，必须区分事实本身和是否公平两个方面。 实证经济学：根据事实本身，回答只要利用分析和经验例证就可以找到答案的问题。2回答：为何医生比门房收入多，自由贸易提高还是降低了大多数美国人的工资？ 规范经济学：涉及伦理信条和价值判断，依靠政治辩论和决策来解决。回答：穷人是 否必须工作才可以得到救助。6 市场经济 指令经济和混合经济市场经济：决策由市场来做出，由个人和私人企业决定生产和消费，并通过货币支付自 愿地交换商品和劳务。 指令经济：政府制定大部分经济政策，占有大部分生产资料，指导大多数企业的生产经 营。 当今所有的社会都是同时带有市场经济和指令经济成分的混合经济。C 社会的技术可能性在决定生产什么和如何生产时， 实际上是在决定如何配置资源以生产千百万种商品和劳 务。 （物品，生产技术和消费者的不同组合）7 投入和产出投入是指生产商品和劳务过程中所使用的商品和劳务。 产出是指生产过程中创造的各种有用的商品和劳务，以进行消费或进一步生产。 生产要素是投入的另一个名称，主要包括土地，劳动和资本。 土地，即自然资源，自然存在的土地，能源，空气等。 劳动，人们花费在劳动过程中的时间和精力。 资本，一个经济体为了生产其他的物品而生产出来的耐用品。8 生产可能性边界（PPF）一个国家拥有的物品受到资源和技术的制约。 对一个只生产大炮或黄油的经济体的考察：极端情况下只生产其中一种。两种生产之 间的转换：将生产他们的经济资源从一种用途转换为另一种用途。 生产可能性边界， 在技术知识和可投入品数量既定的条件下， 一个经济体所能得到的最 大产量。 代表了可供社会利用的物品和劳务的不同组合。 边界之外的代表现有条件下无达到 之点，边界之内表明经济尚未达到有效率的生产。 经济增长使生产性边界向外移动；经济学必须在公共品和私人品之间选择，现代化的 繁荣经济可以将较高收入中的更多部分用于公共产品；为增加对未来消费的投资，需要牺 牲当前的消费，对未来投资较多的国家将在今后拥有更多的投资品和消费品。 时间的替代 生产性边界也可用于说明我们日常生活中遇到的非市场的权衡：如何利用时间。9 机会成本机会成本：在存在稀缺的世界上，选择一种东西意味着需要放弃其他一些东西。一项选 择的机会成本就是相应的所放弃的商品或劳务的价值。310 效率效率：尽可能有效的利用该经济体的资源以满足人们的需求和愿望。 生产的效率：当经济体无法在不减少一种产品产量的情况下生产更多的另一种产品时， 即当选择点处在生产可能性边界上的时候，我们就说该经济体的生产就是有效率的。 替代： 在生产可能性边界上， 生产更多数量的某种那个商品必然要求放弃一定数量的其 他商品。生产性边界表示社会为人们提供的各种选择。 未利用资源和非效率 未利用资源：失业的劳动者，闲置的工厂和废弃的土地。经济生 产位于生产性边界之内。 周期性经济危机是产生非效率的根源之一， 这种情况不是生产可能 性边界向内移动，而是各种不利因素压低了总支出水平。经济体制和生产模式的变革，也会 引发类似的结果，在条件变化，产出增加后，生产会回到生产性边界上。 经济学家和政治学家的思想，无论正确与否，都会比常人所了解的更有份量??我确 信，同思想的潜移默化的功能相比，既得利益的作用是被夸大了的。诚然，这绝非是指眼 前，而是指经历了一段时间之后。因为，在经济学界和政治学界，25 岁或 30 岁以后还能继 续为新理论思潮所裹挟的人往往为数不多。因而，文官，政治家乃至鼓动家们用以左右时 事的高论不大可能是最新的。尽管如此，或迟或早，不论是好是坏，危险的倒不是既得利 益，而是思想。 ――凯恩斯《就业利息与货币通论》 学习经济学最根本的理由：理解怎样才能将经济学强有力的思想用于人类社会核心问 题的分析。 总结提要 学习经济学不仅旨在理解我们生活于其中的现实世界， 而且旨在理解那些改革者们不断 倡导的拥有许多种可能性的世界。第一章 附录 如何看图 图说明的是两组或两组以上的数据或变量如何相互联系。有助于直观的分析概念， 讨论变动趋势。变量是我们所关心的一种量，我们能够给出它的定义，并进行衡量。 曲线斜率表示当一个变量发生变化时另一个变量发生的变化。斜率为负，说明两者间 存在反向关系。通常，斜率被定义为坐标轴上的“高度比长度” 。 曲线某点的斜率，曲线或非线性线段是指每点斜率发生变化的线段。计算曲线某点的 斜率需要通过该点的相切直线的斜率来求得。斜率为零说明，自变量在最大值附近的微小 变动对变量的数值没有影响。 曲线的移动和沿着曲线的移动 某些特殊的图 时间序列图，表示某一特定变量如何随时间变化而变动。 散点图，描绘出若干单个的点，表示对一对变量的观察结果。 多曲线图，从同一图中作出两条或更多的曲线，以表示两组或更多组的关系。4第二章 现代经济中的市场与政府 11 混合经济他所追求的只是一己的安全和私利。但是，在他这样做的时候，有一只看 不见的手在引导着他去帮助实现另外一种目标，尽管该目标不是他的本意。追 逐个人利益的结果，是他经常性的增进社会的利益，其效果比他真的想要增进 社会利益时更好。 ――亚当斯密《国富论》 写于 1776 年 同年《美国独立宣言》问世中世纪 贵族与行会的把持；19 世纪 自由放任的时代；19 世纪末，政府开始被赋予更 多经济职能； 1980 年前后 保守主义抬头， 政府减少经济管制， 公共支出的快速增长被遏制； 1990 年前后，大部分原来社会主义国家向市场经济转轨，并取得经济增长。A 市场是什么 12 不是混乱而是经济秩序市场体系既不是混乱也不是奇迹，其自身有着内在的逻辑。 市场是买者和卖者相互作用并共同决定商品和劳务的价格以及交易数量的机制。 价格是物品的货币价值， 代表了消费者和生产者愿意交换各自产品的条件。 同时也是传 递物品稀缺程度的信号。更高的价格促使生产者扩大生产，消费者寻找其他替代品。 在市场中，是价格在协调生产者和消费者的决策，较高的价格抑制消费刺激生产，较低 价格鼓励消费抑制生产。 市场均衡 当市场平衡了所有影响经济的力量时，市场就达到了供给和需求的平衡，也 即在某个价格水平上，买者愿意购买的数量等于卖者愿意提供的数量。13 市场如何解决三大经济问题1 生产什么商品和劳务取决于消费者的货币选票。消费者购买商品和劳务――》企业的 收入――》作为企业员工的消费者的收入。 利润，即净收入，为总销售额和总成本之间的差额。企业会因为利润的多寡离开或加入 某个行业的生产。 2 如何生产取决于不同生产者之间的竞争。为了应对价格竞争和取得最大利润，生产者 努力使用效率最高的生产技术 3 为谁生产取决于生产市场上的供给与需求。要素价格，生产要素市场决定的工资，地 租，利息和利润水平。收入在消费者之间的分配取决于所拥有的要素数量和价格。 低收入者通常是由于受教育水平低或生活在就业水平低，工资收入低的地区。14 市场君主经济的核心控制者是偏好与技术。 前者决定消费者在生产性边界上的选择， 后者决定生 产性边界本身。5市场体系利用利润和亏损来有效率的生产出符合人们需要的商品。15 价格和市场的图示消费者购买物品出售生产要素， 生产者购买生产要素出售物品。 产品市场的价格是为了 平衡消费者的需求和生产者的供给， 要素市场的价格是为了平衡消费者的供给和生产者的需 求。16 看不见的手在一定的条件下， 完全竞争是有效率的， 市场会用其资源尽可能多的生产出有用的物品 与劳务。 “市场不灵”的情况：垄断或其他不完全竞争，市场的外部性或外溢效果，其收入 分配的后果在政治上或道义上无法被接受。政府此时就会试图干预。 经济学之父亚当? 斯密 他通过对“人们为什么如此辛苦劳碌，贪婪，野心和对金钱，权力名望的追求的最终 目的是什么”的回答窥见了经济学人文世界的真谛，揭示了自利动机如何神奇的润滑了经 济机器，从而形成自然调节的自然秩序。他坚信辛劳可以改善民众生活， “消费是所有生产 的唯一终点和目的。 ”他还是第一个倡导经济增长的人，提出的专业化和劳动分工导致生产 效率的大幅提高。 他对任何固有的权力都持不信任态度，无论是私人垄断还是公共独裁，他只关注大众 福利。但是，他也从自己的研究中发现，通往浪费的路通常都是由善良的动机铺设成的。B 贸易 货币和资本发达资本主义经济的三个显著特征： 贸易与专业化 （专业化和精细分工基础上的贸易网 络） ，货币和资本。17贸易，专业化和劳动分工专业化是指个人或国家各自集中精力去完成某一个任务――这就使得每个个人或国家 都能发挥其特殊技能和资源优势。 专业化程度的不断加深使特定职业工人的劳动生产率得到 提高。 贸易生财的思想：不同的人或国家从事于某些领域的生产，然后，自愿的用他们所 生产的产品去交换所需要的物品。 全球化 全球化是指，不同国家之间经济一体化的不断加深。贸易份额的增加进一步加深了生 产的专业化。物品流，服务流，资本流，金融一体化。 美国是最大债务国：源于偏低的储蓄率和遍布全球的产业化格局。 经济一体化的负面效应： 1 国外低成本生产商对国内生产商的取代，会带来失业和利 润损失。 2 伴随金融一体化的国际金融危机，局部经济危机的传染效6应。18 货币，交易的润滑剂专业化允许人们集中优势完成特定工作， 货币则允许人们用自己的产品去交换其他人生 产的物品和劳务。 货币，是一种支付手段或交换媒介，能够便利交换的润滑剂。由于每个人都认同货币作 为一种交换媒介，供给和需求的协调工作才得以大大简化。 货币也会导致经济体过热，失去控制时会导致通货膨胀，价格急剧上升。货币供应适度 是各国宏观经济政策的主要任务。19 资本资本：一种被生产出来的要素，本身就是由经济过程产出的耐用的投入品。其他两种生 产要素土地和劳动被称为基本生产要素， 其供给主要取决于非经济因素。 而资本在使用之前， 必须被生产出来。 资本的利用涉及到时间效率和迂回的生产手段。 靠牺牲当前消费获得的增长 储蓄可以将资源用于新的资本的形成，拓展未来的生产可 能性边界， 从而有助于经济的快速发展。 新兴经济体的成功： 高储蓄率与高投资率的结合。20 资本和私有财产产权，赋予资本所有者利用其资本品的权利。个人占有资本，并能从中获利是资本主 义的实质所在。同时，社会对这种权利也会有所限制。在废除奴隶制后，最有价值的经济资 源，劳动不再属于资本品的范畴，人们无法出卖自己，而只能在某个价位将自己的劳动租借 出去。 资本和污染的产权 产权，个人或企业所有、购买、出售、和使用资本品和市场中其他财产的权利。有效 的法律制度（产权的界定，合同法，仲裁制度）使经济在一定范围内顺利运行。 当法律无法保证产权的实现，人们就会为其自身安全担忧而不会进行长期的投资，产 出下降，生活水平恶化。 环境问题是产权制度不健全而损害经济的另一个例子。因为水和空气等属于公共财产， 人们在消耗与使用时其成本大部分由其他人来承担。通过出售或拍卖污染许可证有助于激 励人们更加有效的减少对环境的污染。 小结：要获得高水平的生产率，现代经济需要依赖若干前提条件。劳动分工和专用化 资本品能够使得人们在某个行业内获得高水平的技术和能力，但是，专业化的经济体之所 以能够存在，却仅仅是因为货币化的贸易能够使得不同的民族或国家可以很容易的卖出他 们的产品，并买入日常生活所需的产品。专业化分工导致高效率；不断增加的产出使得贸 易成为可能；货币使得贸易可以更快，更有效的进行；在将某一部分的储蓄转化为另一部 分人的资本的过程中，复杂的金融系统发挥着重要作用7C 政府的经济职能理想的市场经济是指所有的商品和劳务都按照市场价格自愿地货币形式进行交换。 但是 每个市场经济几乎都会遭到制度不完善之苦。 政府对于市场经济所行使的职能主要有三项：提高效率，增进公平，促进宏观经济的稳 定与增长。 提高效率：促进竞争，控制诸如污染这类外部性问题，提供公共品。 增进公平：财政税收和预算支出，有倾斜的向某些团体进行收入再分配。 促进宏观经济稳定与增长： 财政政策与货币政策， 在鼓励经济增长的同时减少失业和通 货膨胀。21 效率亚当? 斯密认识到：只有完全竞争时，市场机制的优点才能充分发挥。完全竞争是指没 有一家企业或一个消费者足以影响整个市场的价格。 导致市场竞争不完全的三种情况：不完全竞争，外部性，公共品。政府在减少其不利影 响方面发挥作用。22 不完全竞争不完全竞争：买者或卖者能够左右一种商品的价格。出现不完全竞争时，社会的产出会 从生产性边界上移到边界之内，价格高于成本，消费者购买量低于效率水平。过高的价格和 过低的产出是伴随不完全竞争的非效率的标志。 不完全竞争的极端情况就是垄断： 唯一的卖者独自决定某种商品或劳务的价格水平。 最 重要的对不完全竞争的制约是将市场对竞争者开放。23 外部性外部性：企业或个人向市场外的其他人所强加的成本或效益。分为正外部性（科研成果 的广泛应用）和负外部性（污染，噪音） 在自由市场和政府管制之间寻求恰当的平衡并不容易，需要对双方进行成本效益分析。24 公共品公共品：正外部性的极端情况，将该商品的效用扩展到他人的成本为零，无法排除他人 参与共享。生产这些物品的效益非常分散，单个企业或个人没有足够动力提供足够的供应。 当私人提供公共品不足时，政府必须介入以鼓励：通过向某领域投入足够的货币选票， 引导市场机制参与，使资源流入企业生产足够的公共品。 灯塔是公共品吗 灯塔服务只有在完全免费提供时才可能达到效用最大化：为 100 艘船提供服务的成本 并不高于为 1 艘船提供服务的成本。 公共品并非一定由公共提供的。在英格兰，得到政府许可并向船只收费时，私人可以 靠经营灯塔得到盈利，但由于具备公共品的两个要素，灯塔仍然是公共品。 如果公共品能够同另一种商品或服务连接起来，并且政府许可私人收取必要的费用，8则就会产生一个资助公共品的替代机制。 税收 政府提供公共品和收入再分配计划的经济来源。税收是我们为公共品支付的价 格，但它不是我们自愿支付的，私人品的支出和消费之间的密切联系并不适合于税收和公 共品之间的联系，承担对公共品的一部分成本是税法要求的义务。25 公平即使在市场体系完美运行的条件下， 也并不必然的带来公平的收入分配。 市场经济可能 会产生令人难以接受的收入水平和消费水平的巨大差异。 收入取决于很多因素，由此导致的收入分配可能和公平的结果相悖。同时，物品追随的 是货币选票而不是最大需求。 一个国家没有必要将竞争市场的结果作为既定的和不可接受的事实接受下来。 政府可以 采用：累进税（向富人征收更高税率，遗产税等） ，转移支付（各种救济与保险等）手段增 进公平。 经济学不能回答多少贫困是可以接受的或多少才是公平的， 但可以提供各种分配方案的 成本与效益分析，从而有助于设计更有效率增加穷人收入的方案。26 宏观经济的稳定和增长商业周期：资本主义不时受到的通货膨胀（价格上升）和经济衰退（高失业率）的周期 性困扰。 财政政策就是政府的税收权力和预算支出权力， 货币政策涉及到货币供应量和利率水平， 进而影响到资本品的投资和其他利率敏感性的支出。通过这两项基本的宏观经济政策工具， 政府可以影响总支出水平，增长率，产出水平，就业率和失业率，物价水平和通货膨胀率。 混合经济：市场决定大多数私人部门产品的价格与产量，而政府利用税收，支出和货币 管理计划来调控总体经济的运行。27 福利国家的曙光？在很多地方，政府不灵和市场不灵同样普遍。高税收会扭曲资源配置，环境管制挫伤企 业进取精神，稳定经济的企图则会带来通货膨胀，从而抑制投资。 经济自由的守护者 哈耶克与弗里德曼 对于社会主义企业利用资本主义的定价模式赶超市场经济的说法，哈耶克认为只有存 在私人自由企业制度的激励， 分散的经济信息才可能被有效的利用。 在 《通向奴役的道路》 中，他警告：通向极权残暴和经济无效的道路，是由于对自由市场和私人企业制度进行温 和干预的种种善意铺成的 弗里德曼验证了富人和穷人在长期储蓄率上差别很小，并指出货币政策对经济整体运 行的巨大影响。28 当今的混合经济在没有健全的政治法律制度， 社会没有足够资本支持贸易和私人投资时， 市场经济可能 导致出现“腐败资本主义” ，并伴随着极端的分配不公平，普遍的贫困和下降的生活水平。 一个好的混合经济，必须是对市场经济有限制的混合经济。第三章供给与需求的基本原理9什么是“精明”人？他通晓世间万物的价码，但对其价值却一无所知。――奥斯卡? 王尔德 供给需求分析：探讨单个市场的价格和产出机制和规律的基本工具。供给需求理论： 说明消费者偏好如何决定需求，企业成本又如何成为商品供给的基础。A 需求表科学观察表明，购买商品的数量取决于其价格。其他条件不变情况下，两者呈反比。这 种关系可以用需求表或者需求曲线来表示。29 需求曲线需求与价格的反比关系用曲线表示就是需求曲线。价格和需求量成反比关系。价格上 升，消费者购买数量减少；价格下降，购买数量增加，这种关系被称为需求向下倾斜规律。 产生这种规律的原因：替代效应，当一种商品价格上升时，我们可以用另一种商品替代 它；收入效应，当价格上涨，我们会觉得自己变穷了，自然会设法缩减开支。30 市场需求市场需求： 所有个人需求的总和。 市场需求曲线是将在每个价格水平下所有个人的需求 量加总而得到的。市场需求曲线同样符合需求向下倾斜规律。 计算机需求的爆炸性增长 计算机价格的大幅下降导致消费者购买数量急剧上升，互联网的发展更加速了这一进 程。31 需求曲线背后的因素在给定一定价格的时候，影响需求量的因素包括：平均收入水平，人口规模，相关物品 的价格和可获得性，个人或社会的偏好，其他特殊因素（气候，公共设施，对未来经济条件 和价格的预期等） 。 替代品是指有着相同功能的商品。32 需求的移动除了价格之外的其他因素产生的购买数量变化，叫做需求变动。需求曲线向右（向左） 移动，意味着在每个价格上需求量都有所提高（降低） ，我们说需求增加（减少）了。 沿着曲线的移动和曲线的移动 注意不要把需求的变化（表现为需求曲线的移动）与需求量的变化（表现在价格变化 之后，需求量在同一条需求曲线上移动到不同的点）相混淆。沿着需求曲线运动意味着价 格变动时其他条件保持不变。B 供给表一种商品的供给表或供给曲线表现的是，在其他条件（生产成本，相关物品价格，政府 政策）不变的条件下，该商品的市场价格与生产者愿意生产和出售的数量之间的关系。33 供给曲线供给与价格之间存在正相关关系。供给曲线向上倾斜的重要原因之一是“边际收益递 减规律” 。34 供给曲线背后的因素10决定供给的重要因素包括：成本（投入品价格和技术进步） ，相关物品价格（替代品） ， 政府政策，特殊因素（气候，对未来价格预期） 。 技术进步是指降低生产同一数量产出所需要的投入品数量的变化。 一个商品的替代品价格上升，使替代品的供给上升，往往使该商品的供给下降。35 供给的移动当物品的价格之外的其他因素发生变动从而引起供给数量发生变动时， 即为供给的变动。 从供给曲线看，在市场的每一个价格水平，当供给数量增加（减少）时，就说供给增加（减 少） 。B 供给和需求的平衡市场均衡， 即买者愿意购买的数量等于卖者愿意提供的数量， 发生在供给与需求力量达 到平衡的价格与数量的水平上。当供求力量平衡时，如果其他条件保持不变，则价格就保持 稳定，这时的价格被称为均衡价格或市场出清价格。36 供给曲线与需求曲线的均衡均衡价格发生在供给曲线与需求曲线的交点上。 价格位于交点以上时， 供给量超过需求 量，形成过剩；价格位于交点以下时，需求量超过供给量，形成短缺。在均衡价格水平不存 在商品过剩或短缺。37 供给或需求的移动对均衡的影响当影响需求或供给的诸因素发生变化时， 就会导致需求或供给发生变动， 并引起市场上 的均衡价格和均衡数量的变动。38 解释价格和数量的变动均衡价格的上升伴随着数量的减少， 表明供给曲线向左移动； 均衡价格上升伴随着数量 的增加，意味着需求曲线向右移动。 微妙的均衡概念 价格太低或者太高都意味着各种力量尚未平衡。我们对价格和数量保持稳定时的均衡 价格水平保持注意。39 供给、需求和移民移民对于劳动市场的影响很微弱，大部分实证研究表明，移民占总人口的比率每增加 10%，最多只会使工资水平降低 1%。 原因可能在于： 移民倾向迁往那些经济发展迅速从而对劳动需求增加的地区； 移民迁入 时，当地居民的迁出抵消了部分影响。40 通过价格进行分配通过价格分配：通过供求的相互作用，市场将各种稀缺品配置到不同的用途中。11第二编 供给、需求和产品市场 第四章 供给与需求的应用全面把握微观经济学分析意味着应该理解需求曲线和供给曲线的推导， 知晓关于成本的 各种概念，分清完全竞争和垄断之间的差别。 产品市场指的是厂商所提供的一切商品和劳务的市场。A 需求弹性和供给弹性弹性是对供求相对于价格变动的反应程度进行定量分析的方法。41 需求的价格弹性需求的价格弹性，又称价格弹性，衡量的是：当一种物品的价格发生变动时，该物品 需求量变动的大小。 当一种物品的价格弹性很高时，我们称这种物品是“富有弹性”的，意味着物品的需求 量对价格变动反应强烈；价格弹性很低时，我们称 “缺乏弹性” ，意味着物品的需求量对价 格变动反应微弱。 必需品一般都缺乏弹性， 奢侈品大多富有弹性。 拥有替代品的物品比没有替代品物品的 弹性要大。 人们对价格反应时间的长短也影响物品的需求弹性。 消费模式调整余地较大， 通常都意 味着所消费物品的长期需求弹性要大于短期需求弹性。 （例如石油） 奢侈品，有替代品的物品，消费者有较长时间调整其行为的物品，需求的价格弹性比 较大。42 弹性的计算价格弹性的准确定义是需求量变动的百分比除以价格变动的百分比。 价格变动一个百分点， 引起需求量变动超过一个百分点， 则该物品就富有价格需求弹性； 需求变动量不到一个百分点，则缺乏价格需求弹性；需求变动量等于一个百分点，则该物品 拥有单位需求价格弹性（此时价格变动，但是总支出不变） 。 计算弹性需要注意：去掉数值中的负号（意味着所有弹性都是正数） ；弹性使用的是价 格和需求的百分比变动，而非实际变化量，所以衡量单位的变化不会影响弹性大小；计算 价格和产量变动时应注意平均化或按比率问题（通常采用平均价格作为计算变动的基础价 格） 。43 价格弹性图示弹性需求曲线的极端情况是垂直需求曲线（完全无弹性）和水平需求曲线（完全有弹性） 。12弹性不等于斜率 在图形中考察一条需求曲线时，较陡的曲线并不意味着缺乏弹性，较平缓的曲线也并 不意味着富有弹性：需求曲线的斜率取决于价格和需求的变化，而弹性则取决于它们百分 比的变动。 但是完全无弹性和完全有弹性的极端情况除外。 对于直线而言， 上端富有弹性， 下端缺乏弹性，中点处弹性为 1。 直线上一点的弹性等于位于该点之下的线段长度与该点之上长度的比值。弯曲曲线上 点的弹性等于该点在通过该点的切线上的弹性。44 弹性和收益总收益等于价格乘以数量。需求缺乏弹性时，降低价格减少总收益；需求富有弹性时， 降低价格增加总收益。需求具有单位弹性时，价格下跌不会引起总收益变动。 弹性应用的例子：航空业依据不同的弹性对消费者进行分组管理。 弹性在航空运输中的作用 在理想的情况下，航空公司希望向商务人员（需求弹性低）收取较高的票价，向闲暇 游客（需求弹性高）收取较低的票价以填补飞机上的空座。 （增加游客的边际成本很低） ， 于是他们的难题就变成：如何识别这两种顾客。航空公司通过“价格歧视”来解决这个问 题。 价格歧视是指同一种服务对于不同的顾客收取不同费用的策略行为。 （限制低价票消费 者购票时间，临近起飞时不提供折扣）45 丰收悖论丰收悖论：好年景和大丰收反而降低了农民的收入。农业丰收增加了农产品供给，从而 降低了价格，但是由于农产品是缺乏需求弹性的必需品，价格下跌并不会使需求增加很多， 所以好收成往往伴随着低收益。 需求曲线上任意一点的总收益等于该点的 P 和 Q 所决定的矩形面积。 香烟税和吸烟 有证据表明，香烟的短期弹性是 0.59，香烟的需求在短期内是无弹性的，但它对价格 的变化确实还是有反应的。46 供给的价格弹性供给的价格弹性是一个商品的供给量对其市场价格的反应程度， 也即供给量变化的百分 比除以价格变动的百分比。供给弹性为零，也就是完全无弹性时，供给曲线为一条垂直线。 供给弹性极其高时，供给曲线为一条平行线。对于供给而言，供给量和价格正相关，对于需 求来说，需求量和价格负相关。 影响供给弹性的因素包括： 行业中增加生产的困难程度 （投入品越易得， 弹性就越高） ； 考察弹性的时间长短（供给者反应时间越长，弹性越高） ；B 弹性在主要经济政策问题中的应用13农业经济学47 农业长期相对衰落人们对于作为必需品的农产品需求增长缓慢。 与平均收入的增加相比， 农产品需求曲线 的移动是很有限的。农业生产率的提高比大多数产业要快，使供给曲线向右大幅移动，供给 的急剧增长超过需求的有限增长使农产品价格相对于其他商品的迅速下降。 种植限制 农场主们游说政府给予补贴，许多政府试图通过限制产量来帮助农民：供给 曲线向左移动，价格提高，由于需求变化不大，总收益上升。 限制生产是政府牺牲一部分人利益增加另一部分人收入时常用的市场干预措施。 但它是 无效率的：农民收入的增加小于消费者因此遭受的损失。48 税收对价格和数量的影响归宿是指对生产者和消费者的真实收入征税的最终经济影响。 对生产者征税会使在需求曲线保持不变的前提下，供给曲线向上移动税收额度的大小。 征税之后，价格上升，购买量和销售量均下降。 补贴 如果说税收为了抑制消费，补贴则是为了刺激消费。可以将供给曲线向下移动来考查 补贴对市场的影响。 税收转嫁的一般原理 税收归宿指出了税收对生产者和消费者收入的影响。更一般的说，税收归宿取决于供 给和需求的相对弹性。如果需求相对缺乏弹性，税收主要转嫁给消费者，如果供给相对缺 乏弹性，则主要转嫁给生产者。最低下限与最高上限价格和工资的管制往往会引起重大的经济扭曲， 从而带来令人吃惊的结果。 动机良好而 技术拙劣的供求干预导致低效率的例子比比皆是。49 关于最低工资的争论（最低下限）冷静的分析表明， 最低工资争论的核心不在于实证结果方面的任何分歧， 而主要在于对 政府干预的态度不同。 最低工资超过平衡点会使供给大于需求，引起失业增加，低技能劳动可能减少。然而， 许多研究表明，最低工资上升 10%，只会使青少年失业率上升 1%-3%，对成年影响更小。 低工资劳工的需求是缺乏弹性的（介于 0.1-0.3） ，所以提高最低工资水平能够增加低收 入劳工群体的收入。 对低收入者福利更关注的认为适度的效率损失（最低工资使实际供需偏离均衡位置） ， 对于提高收入是必需的； 另一些人则认为这种代价由于提高成本对国际竞争力等的冲击而过 于高昂。1450 能源价格管制（最高上限）当法定价格上限位于均衡位置价格之下， 消费者的需求量超过生产者的供给量， 出现产 品短缺， 导致不得不实行某种配给制来进行供应。 这种配给制往往带来在时间或成本上的巨 大的浪费。 价格管制在开始时增加的消费者利益会被这种浪费所抵消， 特别当受管制品有很 多替代品（也即供给或需求弹性较高） ，价格管制会带来巨大成本，并且难以实施。 物品总是稀缺的。社会永远不能满足每个人的需求。在正常时期，价格起到配给稀缺 品的作用，当政府插手干预时，价格失效，于是必然带来：浪费，低效率，短缺。第五章 选择和效用理论需求与消费者行为当我们平衡各种需求时，就是在做出决定自己生活方式的选择。经济学的基本前提假定：人们倾向于选择在他们看来最具价值的那些商品和服务。 效用，是指消费者如何在不同的物品和服务之间进行排序。效用不是可测量的数值，而 是一种科学构想， 经济学家用它来解释： 理性的消费者如何用将其有限的资源分配在能改他 们带来最大满足的各种商品上。51 边际效用和边际效用递减规律边际效用：多消费 1 单位商品时带来的新增或额外的效用。 边际效用递减规律：当某物品消费增加时，该物品的边际效用趋于递减。52 效用的数字图表说明总效用是从开始处累计起来的所有边际效用之和。 效用理论的历史 1738 年，数学家观察到，在公平的赌博中，赢到的 1 美元的价值小于输掉的 1 美元。 这说明人们厌恶风险，相继增加的美元给他们带来的是越来越少的真实效用。 哲学家边沁的建议：社会应该按照“效用原理”组织起来。 序数效用 只考察消费者对商品组合的偏好顺序。可以对各种情况进行排序，但不能衡量各种情 况之间的数量差别。等边际法则：每种物品每 1 美元的边际效用相等最大满足或效用最大化的基本条件是等边际法则。 等边际法则： 当消费者收入和商品价格确定时， 花费在所有商品最后 1 美元的边际效用 相等时，消费者得到最大效用。 （如果不相等，消费者就会花费在效用较多的地方，直到边 际递减规律使相等） 注意：物品的不可分割性会导致不同的结果。 （例如购买私家车，由于无法分割成任意15细小的部分，第一辆的效用很大，第二辆则很小） 边际效用比率：边际效用除以价格，也即 1 美元的边际效用。53 为什么需求曲线向下倾斜随着价格上升，边际效用比率降低(边际效用/价格)，消费者将减少对该物品消费，按 照边际递减原理，边际效用提高到与其他商品相等，实现等边际法则。54 闲暇与时间的最佳配置花费在不同的休闲或者学习活动上的最后一分钟得到相同的娱乐或知识量时， 则活动是 最有效的。 消费者是奇才么 消费者的爱好和行为具有相当强的共性，并在总体上都能选择最偏好的商品。同时，我 们需要警惕那些非原则或非理性的消费倾向。另一种分析方法：替代效应和收入效应 55 替代效应替代效应： 当某一物品的价格上升时， 消费者倾向于用其他物品来替代变得相对昂贵的 该物品，从而更便宜的获得满足。56 收入效应当货币收入不变， 物品价格上升就相当于实际收入下降 （实际收入等于货币能够买到的 实际物品或服务的数量。 ） 收入效应： 物品价格变化通过对消费者实际收入的影响， 进而影响消费者对该物品的需 求数量。 收入弹性的计算（117P） 收入弹性，在其他条件（如价格）保持不变的情况下，需求量变动的百分比除以收入 变动的百分比。高收入弹性的如空中旅行，低收入弹性的如食品与香烟。 也即：收入弹性=需求量变动/收入变动 例如： 已知某地 2000 年人口和人均消费量， 人口每十年增长率， 预计收入 10 年增长， 收入弹性，求 10 年后总消费量。 10 年 后 总 消 费 量 = 10 年 后 人 口 数 X 10 年后人均消费量 = 2000 年人口数 X 10 年增长率 X 2000 年 人均消费量 X （1+需求量变动） = 2000 年人口数 X 10 年增长率 X 2000 年 人均消费量 X （1+收入弹性 X 收入变动） 推论：当一个物品占消费总额份额很小，且替代品难以获得时，收入效应和替代效应均16很小，其需求则缺乏弹性。从个人需求到社会需求市场需求曲线是在每一个价格水平上的个人需求之和。57 需求曲线的移动收入的上升会增加我们愿意购买的大多数物品数量（需求曲线向右移动） ，必需品反应 较小，奢侈品反应较大，劣品（如过时的黑白电视）的需求则降低。 (dd 和 ss 代表个人的需求与供给曲线，DD 和 SS 代表市场的需求和供给曲线。)58 替代品和互补品如果物品 A 价格的上升，增加了物品 B 的需求，则说 A 与 B 互为替代品；降低了物品 B 的需求，则说 A 与 B 互为互补品，没有影响，则 A 与 B 互为独立品。59 价格弹性与收入弹性的经验估算价格弹性，价格变化与销售量关系；收入弹性，收入变化与销售量关系。根据需求量， 价格，收入和其他变量的市场数据可以推算弹性估算值。60 上瘾物品的经济学市场上存在有着内在价值的益品（如免费的公共教育）和与之相对的害品（如烟酒，毒 品） 。 上瘾物品是指消费欲望严重依赖过去的消费的物品。 对于已经上瘾的人， 其需求非常缺 乏弹性。这些物品的消费会引发：损害健康，增加交通事故，退学，失业，家庭破裂和艾滋 病高发。 严禁买卖上瘾物品的规定很可能会大幅提高价格，导致瘾君子在上面的花费大额增加， 增加其替代品的消费，从而可能引发更多的偷窃，抢劫等案件，同时也会减少普通人第一次 消费上瘾物品的几率。 可能的结论：如果政府放松管制，并将用于限制的资源用于治疗和心理咨询，那么上瘾 物品的总成本都会降低。61 价值悖论没有什么比水更有，但水很少能交换到其他东西，钻石几乎没有任何价值，却能交换 到大量其他物品。 水在整体上的效用并不决定它的价格和需求，相反，水的价格决定于它的边际价格― ―最后一杯水的有用性，由于水资源相对钻石较为丰裕，所以最后几滴水只能以很低的价 格出售。 在经济学中，是边际效用这条尾巴摇动价格和数量这个狗身子。 商品的数量越多，它的最后一单位的相对购买愿望就小，对于水和空气来说，巨额的数 量使其边际效用大大减小，从而降低了这些重要物品的价格。1762 消费者剩余如价值悖论所表明的，用所标明的一种物品的货币价值来衡量该物品的总的经济价值 可能是极端错误的。 消费者剩余：一种物品的总效用与其总市场价格之间的差值。 由于消费者按照最后 1 单位的价格支付全部单位的消费品，因此他们得到了成本之上 的效用剩余。消费者剩余衡量的是消费者从某一物品的购买中所得到的超过他们为之支付 的那部分额外效用。 （这是因为消费者会一直购买物品直到所认可的价值等于所要支付的价 格）63 消费者剩余的应用在对一项公共设施进行评估时，需要进行成本收益分析：运用消费者剩余决定一个经 济行为（政府计划）的成本和收益的分析。 很显然，我们每个人都从未曾出力的经济世界中获得了利益 第五章 附录 消费均衡的几何分析 无差异曲线 曲线上的点代表消费者所有的无差异组合，每一种组合你都有同等的意愿 去得到。 替代规律 一种物品越是稀缺，它的相对的替代价值就越大；相对于变得充裕的物品， 它的边际效用就会上升。 用减少某种物品来获得某种物品的数量之比，叫做替代率。随着在曲线上移动的距离 原越来越短，替代率就越来越接近于无差异曲线的实际斜率（经过该点的切线斜率） 。 无差异曲线的斜率是两种物品的相对边际效用的度量，或者说两种物品的替代条件的 度量。 在有多条曲线的无差异曲线图上，如同等高线，沿着同一条无差异曲线移动的人，从 消费的变化中得到的满足程度既不上升也不下降。当越过不同的无差异曲线时，满足水平 也会随之变化。 在既定收入下，预算线（将不同的消费物品组合的点连接起来的一条向下倾斜直线） 包括了正好花费完其收入的各种可能组合。预算线的斜率含义是在给定价格之下，消费者 放弃一定数量物品得到其他物品数量之比。预算线也叫做预算约束。 把无差异曲线（主观上所有无差异消费组合）和预算线（客观上既定收入下消费物品 组合）放在一个图中，预算线与最高无差异曲线相切的点就代表消费者可以达到的具有最 大效用的无差异曲线。也即：消费者均衡在预算线与最高无差异曲线的切点处实现，在该 点，消费者的替代率正好等于预算线的斜率，价格之比等于边际效用之比，消费者在花费 两种商品上最后 1 美元得到的边际效用相同。 无差异曲线的两个重要应用在于考查两种效应：货币收入变化（预算线平移）和两种 物品中的一种的价格发生变化（预算线斜率变化） 。 在无差异曲线代表的偏好没有改变，货币收入和其中一种物品价格没有变化的情况下， 某物品价格的变化导致预算线倾斜角度变化，预算线与最高无差异曲线切点变化，价格与 相应物品购买量的组合点的连线，就是此种物品的需求随着价格变化而变化的需求曲线。18（131）第六章生产和企业组织提供服务与消费的能力依赖于生产能力， 生产能力又取决于劳动力的质量和规模， 资本 的数量和质量，科技水平和科技应用能力，以及公共部门和私人部门的性质。A 生产理论和边际产量 基本概念 64 生产函数生产函数： 在既定的工程技术知识水平条件下， 给定投入之后所能够得到的最大的产出。65 总产量 平均产量和边际产量总产量：表示生产出来的，用实物单位衡量的产出总量。 一种投入的边际产量是在其他投入保持不变的情况下， 由于新增 1 单位的投入而多生产 出来的产量或产出。 平均量：总产量除以总投入的单位数。66 边际收益递减规律边际收益递减规律：在其他投入不变时，随着某一投入物的增加，新增加的产出越来越 少，换言之，每 1 单位投入的边际产量会下降。可以解释的：农业试验，人口众多的贫困国 家，复习策略。67 规模报酬规模报酬：投入规模的增加对产量的影响。 当所有投入的均衡增加导致了更大比例， 更小比例或同比例的产出增加时， 生产变为规 模报酬递增（信息技术） ，递减（纯净水提供商）或不变（手工织布） 。67 短期和长期短期：在该时期内，企业可以通过改变可变要素，如原料和劳动，但不能改变固定要素 来调整生产。凡在短期内都可以调整的就是可变要素。 长期： 一个足够长的时期， 以至于包括资本在内的所有要素都可以得到调整。 固定要素： 那些由于物质条件或法律限制无法在短期内得到调整的要素。技术变革产品创新：是指新的或改良的产品被推向市场。19工艺创新： 对已有产品采用新的或改良的生产加工技术。 工艺创新等同于生产函数的改 变。 技术进步是相对于行政管制经济或传统计划经济的关键优势之一，落后技术会被淘汰， 创新技术由于提高利润被不断引入生产。 在出现市场不灵时 ，技术退步也有可能发生。不受管制的企业可能会采用浪费没有计 入成本的社会资源的生产方式。 网络 网络市场的特殊性在于，消费者不仅能从自己的使用中获益，也即使用外部性。 另外几个特点：冒尖鼓励型。均衡将倾斜于一种或几种有限的商品。 （为了网络间交流 的便利） 历史因素。 （键盘设置来源于手动打字机） 由于涉及规模经济，预期，动态，冒尖优势，导致企业战略重组。取 得技术优势后，为了“赢者通吃”而采用促销，捆绑其他产品，巨幅广告等方法确立早期 领导地位。生产率和总生产函数 68 生产率生产率是总产出对加权平均的比率。分为劳动生产率（单位劳动产量）和总要素生产 率。69 规模经济引起的生产率增长规模报酬递增，更大规模的投入和产出，更高的生产率，但是管理和合作的困难可能导 致规模报酬递减，竞争力下降。70 总生产函数的经验估算技术进步，教育程度提高了全要素生产率。 资本存量的增长速度快于工作时间的增长速递， 工人使用资本数量增加， 提高了劳动生 产率。 资本收益率保持不变。 计算机革命使停滞的生产率增长重新增长。 测量生产率很可能忽视了新产品和改进产品的经济价值。B 企业组织 71 企业性质企业由专业化机构组成以便管理生产过程。企业的重要功能是实现批量生产的经济性， 筹集资金，组织生产要素。2072 大企业 小企业和微型企业个人业主制 “夫妻店” 总数多 总销售额很小 合伙制 律师与医生，主要缺点是筹资困难，无限责任。 （143） 公司 大多数经济活动的承担者。 众多单个股东独自拥有，独立法人，有限责任。 主要特征：公司所有权属于掌握公司普通股的所有人；原则上讲，股东控制他们拥有的 公司， 但大公司股东过于分散而把实权交给董事会和公司经理们； 董事会和公司经理拥有制 定公司决策的合法权利。总之，股东拥有公司，经理经营它。 优缺点 优点：最有效从事经济活动的组织方式：独立法人，股份所有者改变公司仍然存在；经 理有权快速做出经济决策；股东承担有限责任，承担的损失不会超过开始的投资。 缺点：公司利润需要纳税；公司行为有时会受到公众反对和政府干预。 总而言之：有效率的生产常要求企业有较大的规模，并拥有巨额的投资资本。承担有限 责任并拥有方便管理体制的公司可以吸引大量私人资本，生产多种商品，并分摊风险。 生产在企业中还是市场上进行 大企业的内部金字塔控制优于外部市场契约式控制的原因：制定包括所有偶发事件的 “完全契约”过于艰难，出现“敲竹杠” 。当商品或服务已经“标准化”之后，外包就变得 常见。第七章成本分析A 成本的经济分析 73 总成本 固定成本 可变成本总成本 TC 代表为生产每一产出水平 q 所需要的最低成本总额，随着 q 的上升而上 升。 固定成本 FC 代表即使产出为零也必须支付的开支总额，不受任何产出量变化的影响 也称为“沉没成本” 。 可变成本 VC 随着产出水平变化而改变的成本。 一般的说 TC=FC+ VC74 边际成本边际成本 MC：由于多生产 1 单位产出而增加的成本。对于大多数短期生产，MC 曲线21呈 U 型。75 平均成本平均成本 AC：总成本除以产量。 平均固定成本 AFC：固定成本除以产量，随着产量的增加不断下降。 平均可变成本 AVC：可变成本除以产量，开始下降，然后上升。 最低平均成本： MC 在 AC 之下时，将平均成本拉下；MC 在 AC 之上时，将平均成本抬高；MC 与 AC 相同时，平均成本不升高也不下降且位于最低点。也即：AC 曲线总在最低点被上升中的 MC 曲线所穿过。 总成本曲线斜率与边际成本的关系，在产量变化极小时，边际成本等于总成本曲线斜 率。 （153）76 生产和成本之间的关系知道要素价格和生产函数， 就能够确定成本曲线， 得到在某一产量下可选择的最小成本 的投入组合。77 收益递减和 U 型成本曲线说某一项成本是可变还是固定，取决于我们考察的时间跨度。一般而言，短期内劳动和 原料是可变成本，资本成本是固定成本，长期内，所有成本都是可变。 在短期，当像资本那样的要素固定不变时，可变要素一般表现为开始阶段的边际产量 递增和随后的边际产量递减。与之相应的是，成本曲线表现为开始阶段的边际成本递减和 在边际收益递减之后的边际成本递增。78 企业的投入选择一个基本的假设：企业追求生产成本的最小化。 最小成本法则：为了以最小成本生产出一定数量的产出，企业购买各种投入，当每一元 投入的边际产量对于各种投入都相等时，就得到了最低成本的投入组合。 替代法则：当一种要素价格下降，其他要素价格保持不变，企业倾向于用更便宜的要素 取代其他要素，直到满足最小成本法则。B 经济成本和企业会计 79 收益表或损益表净收益=总收入-总支出 折旧：投入的固定资本在每年的使用过程中被消耗了，消耗的部分就是折旧，衡量的是 企业实际拥有的资本投入分摊在每年的成本。 资本生存期的折旧总额等于资本品的历史成本 或购买价格，折旧会被计入每年的企业报表中，通常与该资产的实际经济寿命相联系。2280 资产负债表损益表说明了销售额、 成本和收益在一年或一个会计时期内的变动情况， 统计的是一个 企业在特定时期内资金的流入和流出； 资产负债表度量的是某一点的资产和负债的存量， 主 要项目有资产、负债和净值。 （157） 总资产=总负债+净值81 会计准则资产负债表中所用的最重要假设是几乎所有项目都反应其历史成本。 比较久的资产的定 价为购买价格减去累计折扣。82 财务欺诈方法： 利用会计准则的模糊性， 如把用于交易的资本资产或预期收入伪造成公司实际收 入。 案例：安然，全球通信公司。C机会成本要切记的经济学原则：资源是稀缺的。每次当我们采用一种方法使用某种资源时，就放 弃了使用其他方法的利用该资源的机会。 决策具有机会成本，因为在一个稀缺的世界中选择一些东西意味着放弃另一些东西。 机会成本指的是错过的最有价值的商品与劳务的价值。 （也即做出的决策与其他决策中 可能得到的最有价值的相比的价值之差） （159）83 机会成本和市场在运转良好的市场，当所有成本都包括进去时，价格等于机会成本。当市场越来越接近 完全竞争，消费者的出价就越来越接近直至次高出价（相对于最高出价的机会成本）与最高 出价相同，此时价格与机会成本相同。 市场之外的机会成本： 考试前后看电视时间变化：考试前看电视时间成本高（可能引起成绩下降） ，考试后看 电视成本降低。 开采石油受到环保者的抵制：开采石油的公司没有把开采可能造成的干扰，破坏，污染 等同等重要的成本计算在内。 除了外在的货币支出之外，经济成本还包括各种资源可以利用在其他方面导致的机会 成本。第七章附录 生产、成本理论和企业决策2384 数值化的生产函数生产函数表明在给定管理技能和知识水平条件下，运用各种投入的不同组合能够生产 出的最大产量。85 边际产量递减规律劳动的边际产量就是在土地和其他投入保持不变的情况下，追加 1 单位的劳动所引起 的产量增加。 边际收入递减规律表明，当我们增加一种投入而保持其他投入不变时，所增加投入的 边际产量至少在某一点之后会逐步下降。当几种投入同时增加时，产出就会按比例增长。86 既定产量的最低成本的要素组合在生产函数上找出符合既定产量的所有投入组合，根据每种组合中每种投入的成本来 计算最低成本的要素组合。当一种投入的成本改变时，要素投入组合也会发生变化，减少 单位投入价格最高的投入。 等产量曲线：能生产制定产量的两种投入的所有不同组合构成的曲线。类似于消费者 的无差异曲线。 等产量曲线的斜率等于两种生产要素价格的替代比率。 等成本线：在既定的成本和生产要素价格条件下生产者可以购买到的两种生产要素的 各种不同数量组合的轨迹。 等成本线的斜率等于两种生产要素价格比率，一般的说，就是劳动价格与土地价格之 比。 把等产量线放到一组互相平行的等成本线上，当曲线与较低的等成本线相切时，切点 位置就是既定产量下的最低成本投入组合。 最低成本的条件：任何两种投入的边际产量之比必须等于它们的要素价格之比。也即 在各种投入要素上分配他们的支出，以使每元支出的边际产量相同。第八章 A完全竞争市场分析竞争企业的供给行为87 竞争企业的行为假设：完全竞争企业提供无差别的商品，追求的是利润最大化，完全竞争市场由原子式 企业构成，他们都是价格接受者。 由于单个企业规模太小，不足以对整个市场产生影响，所以其需求弹性是水平的（完全24有弹性） ，在所追加的每 1 单位的出售中，企业获得的额外收入等于市场价格。88 竞争企业的行为最大利润的产量发生在边际成本等于价格的产量水平上。(P170) 在完全竞争条件下企业的供给原则是： 当企业将产量确定在使边际成本等于价格的水平 上时(也即边际成本曲线与价格线相交处)， 就实现了利润最大化， 此时边际成本=价格， MC=P 在利润最大化的产量上，总收入等于总成本（包括各种机会成本） 平均成本（AC）曲线与价格曲线的交点就是零利润点，此时平均成本与价格相等，也 即收入正好弥补成本。 总之： 一个利润最大化的企业将其产量确定在能使边际成本等于价格的水平上， 也就意 味着，企业的边际成本曲线也就是其供给曲线。89 总成本与停业条件当价格小于平均成本但是大于平均可变成本(AVC)时，由于已经付出的固定成本，企业 仍然会继续生产 停业原则： 企业在收入恰好弥补它的可变成本或者说损失正好等于固定成本时， 停业点 就会出现。当价格低于平均可变成本时，企业就会停业以使其利润最大化（损失最小化） 。 对于大量负债，或者说有很高的固定成本企业（如航空公司）来说，只要亏损小于固定 成本，他们就会继续营业。B 竞争行业的供给行为为了得到某一物品的市场供给曲线， 我们必须按水平方向将该物品的各个独立的生产者 的供给曲线加总在一起。90 短期均衡与长期均衡马歇尔发现，需求移动在短期内会比在长期内引起更大的价格调整和更小的数量调整。 短期均衡：企业在提高或降低产量时，使用的是固定数量的厂房和设备。 长期均衡：资本和所有要素都是可变的，从而企业可以自由的进入或退出这个行业。 企业的进入与退出 自由的进入或退出是指没有政府管制和知识产权等因素限制。 （172） 产业的长期供给：如果企业可以大量使用投入品而不影响其价格，那么成本保持不变， 供给曲线呈水平。如果这种投入品为稀缺产品，根据边际效益递减规律，当更多的其他投入 到固定的稀缺品上时，边际产量越来越少，也即增加一定产量的边际成本越来越高，从而拉 高供给曲线。 短期内，价格需要在停业点之上，企业才会继续生产；长期内，价格需要在零利润点之 上，企业才能长期经营。 长期的零利润均衡：当一个行业的供给是由具有完全相同成本曲线的竞争企业所提供，25而且这些企业又可以自由的进入或退出这一行业， 长期均衡的条件就是： 对于每一个完全相 同的企业来说，价格等于边际成本，又等于最低长期平均成本点。P=MC=最低长期 AC=零利 润价格 竞争的力量趋向于把各企业和各行业推向零利润的长期状态， 因此， 在一个竞争性行业 中，长期均衡是一种没有经济利润的均衡。C 竞争市场的各种特殊情况 91 一般原则注意：需求或供给的变化是指需求或供给曲线本身的变化，而不是沿着曲线的变化。 需求原则：一般情况下，某一物品需求的增加（供给曲线保持不变） ，会提高该物品的 价格；对于大多数物品来说，需求的增加会增加需求量，需求下降会产生相反效果。 供给原则： 某一物品供给的增加 （需求曲线保持不变） ， 会降低物品价格， 增加交易量； 供给的下降会产生相反的效果。 价格和数量在量的方面具体变动的程度，取决于供给和需求曲线的具体形状。92 成本不变简单重复的扩大投入来增加产出（如纺织业） ，长期供给曲线是在不变的单位产品成本 水平上的水平线。需求的增加会提高产量，但不改变价格。93 成本递增和收入递减如果产品的供给需要某些稀缺的资源，边际收益递减发生作用，供给曲线呈上升趋势， 这样即使长期内企业可以自由进出，需求增加也会在提高产量的同时提高价格。94 固定的供给与经济租金当供给数量不随着价格变化而改变时，对这种生产要素的支付称为租金或纯经济租金。 此时，供给曲线在相关区域是垂直的， 在向固定数量的商品征收赋税时， 赋税完全由供给者支付。 消费者并没有支付更高的价 格。95 向后弯曲的供给曲线当工资提高时，劳工供给会增加，但提高到一定程度时，劳工会把更多的时间放在闲暇 上，于是在价格上升的情况下，供给出现下降。曲线开始上升，之后向后弯曲。 休闲时间用“犹特儿”来衡量，或者工作时间用： “非尤特儿” 。96 供给的变动当需求缺乏弹性时，供给的增加使价格 P 下降的幅度最大，数量 Q 增加的幅度最小。D 竞争市场的效率和公平2697 效率的概念当任何可能的生产资源重组都不能在不使其他人的情况变坏的条件下， 使得任何一个人 的福利变好时，就达到了配置效率或效率（帕累托效率） 。 因此， 在实现了配置效率的前提下， 只有降低了一个人的效用才能增加另一个人的效用。98 竞争性均衡的效率（177）需求曲线（也即边际效用曲线，MU=DD）和供给曲线（也即边际成本曲线，MC=SS）的 交点就是竞争性的均衡点。两条曲线之间的部分就是经济剩余。 经济剩余是从生产和消费某一物品中得到的福利或净效用， 等于消费者剩余和生产者剩 余之和。 在竞争性均衡点处，边际效用=边际成本=价格， （MU=MC=P） ，经济剩余最大。也即：社 会从消费最后 1 单位中得到的边际效益等于社会生产最后 1 单位的边际成本。99 众多消费者和市场的均衡完全竞争的市场是一种 将持有货币选票的消费者购买产品的愿望 和 企业的供给表示 的这些产品的边际成本 结合起来的机制， 效率的概念性原则在多种要素和多种产品的情况 下同样是成立的。100 边际成本定价的主要作用在市场经济中，边际成本的主要作用是：只有当物品的价格等于其边际成本时，该经济 才能从它的土地、劳动和资本的稀缺资源的利用中获得最大数量的产量和满足。 边际成本作为效率标准 当每一个部门或企业的边际成本相等并等于价格时，就是有效率的。101 限制当存在外部性、不完全竞争和不完全信息时，便出现“市场不灵” ，竞争市场上的分配 即使是有效率的，也可能不是社会想要活能接受的。 政府往往通过管制、合理征税以及对穷人进行收入补偿等来干预经济。第九章不完全竞争及其极端形式垄断A 不完全竞争模式不完全竞争的主要模式：垄断，寡头，垄断竞争。影响：价格较高，产量较低；大企业 利用规模效应，负责大部分技术创新，推动经济长期发展。27102 不完全竞争的定义当个别卖者在一定程度上具有控制某一行业产品价格的能力时， 该行业就处于不完全竞 争。 完全竞争者面临的是水平的需求曲线，而不完全竞争者面临的是向下倾斜的需求曲线： 当它增加销售量，就给了产品的市场价格向下的压力。 对于一个完全竞争者说，需求是完全有弹性的；对于一个不完全竞争者说，需求只是具 有一定的弹性103 形形色色的不完全竞争者（187 表 9-1）垄断：单一的卖者完全控制某一行业。在长期内，没有一个垄断者可以避免竞争的冲 击。 寡头：每个企业都可以影响市场价格。 垄断竞争：一个产业中许多卖者生产具有差异化的产品。 （如个人电脑市场，不同的配 置）地理位置是产品差异化的重要来源之一（如加油站，服装店） ，购买一件商品的总价格 不仅包括其货币价格，还包括搜寻商品的机会成本，耗费的时间及其它成本。 （超市与网购 的流行） 竞争与对抗 不完全竞争并不说明没有竞争，寡头间的对抗包含了许多提高利润和占有市场的行为： 广告，降价，研发。完全竞争不意味着对抗，而只表明没有一个企业可以影响产品价格。104 不完全竞争的根源 a 大企业的大规模生产出现规模效应而降低成本，成本低于小企业，使小企业不得不以低于成本价格销售而无法生存。b 出现“进入壁垒” （国家法律政策，技术保护等） 105 成本和市场的不完全性了解一个产业的技术与成本结构， 有助于分析该产业需要多少个企业来支撑， 各自的规 模需要多大。如果存在规模效应，企业就可以通过提高产量来降低成本，从而占据较大的市 场。 规模效应产生的一些重要原因： 需要创立全国性品牌并协调投资， 广告宣传反映出产品 的差异性，需要集中工程和设计人员，需要分摊风险和筹集资本，市场营销的要求和较长的 生产周期。 当一个产业的平均成本的最低点出现在较低的产量水平上时，导致完全竞争。 当企业享受一定产量的规模经济，导致寡头。 当技术在产量满足全部需求的范围内出现规模经济，导致垄断。106 进入壁垒28进入壁垒是新企业进入一个行业的各种阻碍因素。 （规模经济，法律限制，高成本，产 品和广告差异化） 专利是赋予发明者本人在一定时期内独自或垄断某种商品或工艺的特权， 是一种政府许 可的垄断形式，目的是鼓励发明活动。 政府往往还对许多产业实行准入限制， 赋予一些公用事业在当地享有特许垄断权， 具有 提供某种服务的排他性权利。作为回应，该企业同意限制它的利润，并向所有消费者提供服 务，包括给部分消费者提供并不盈利的服务。 ， 政府强加的关税可以将国外竞争者拒之门外。 当关税壁垒消除时， 强有力和有效的竞争 被鼓励，垄断的力量被削弱。 某些产业的进入成本过高使大多数企业望而却步。如飞机制造业。 另外，一些无形投资也让潜在的进入者难以竞争。如一个已经被大量用户接受的软件， 新进入者必须投入大量资金，用以说服用户学习和习惯其软件。 广告可以打开知名度，并形成品牌效应，提高潜在竞争者的成本。 产品差异化可以吸引最大范围的消费者， 同时使每一种差异化的产品需求如此之小， 以 至于市场不能够维持更多的企业。也即是完全竞争的 DD 曲线向左收缩。 什么是品牌价值 当一个公司的产品看起来比其他产品更好，更可靠，更具吸引力时，品牌价值就得以 确立了。 确立和维持的方法：有创新的产品，巨资广告，利用知识产权。B 边际收益和垄断 107 边际收益的概念价格和数量相乘，就得到在每一销售水平上的总收益。P X q=TR 在线性需求曲线的例子中， 开始需求富有弹性， （出售较多的 q 需要降低的 P 是不大的） ， 总收益随着产量增加而上升；超过中点之后，q 的增加使需求失去弹性，总收益 TR 随着价 格下降而下降，因而 TR 是一条穹型曲线。需求弹性等于 1 时，TR 最大。 平均收益 AR 等于总收益除以数量。AR=TR/q 边际收益 MR 的定义是，当销量增加 1 单位时，由此引起的收益的变化。 负边际收益是指：为了售出更多的产品，价格降低到使总收益下降。 阶梯型的边际收益 MR 必定处于 AR 的 dd 曲线之下。 当需求曲线向下倾斜时，P&MR（=P-由于价格降低导致的先前全部 q 的收益损失）108 弹性和边际收益MR 可以为正 （dd 富有弹性） ， 可以为零 （dd 为单位弹性） ， 也可以为负 （dd 缺乏弹性） 。109 利润最大化的条件总利润=总收益―总成本 TP=TR-TC=(PXq)-TC 当一个垄断者的边际收益等于边际成本时，也即 MR=MC 时，利润 TP 达到最大，此 时 P&MR(参见 192 图 9-3)，产量小于完全竞争时的最大利润产量29110 垄断均衡的图示(195) 111 完全竞争作为不完全竞争的一个极端情况在完全竞争下，由于增加产量不会引起价格下跌，所以价格等于平均收益，也等于边际 收益， （P=AR=MR）一个完全竞争者的 dd 曲线和它的 MR 曲线是两条重合的水平线。 因为利润最大，同样是 MR=MC，所以完全竞争者的 P= MR =MC，这也就是完全竞争 者的利润最大化的产量水平。112 边际原则：让过去成为过去经济学最重要的教益是边际原则：注意边际收益和边际成本，并忽略过去或沉没的成本。 镀金时代的垄断者 19 世纪最后 30 年，充满了渎职和腐败的美国经济经历了强有力的增长，也诞生了各行 业的垄断。 洛克菲勒设计的托拉斯：股东将股份转给托管人来获取最大利润，并催生了《反托拉 斯法》 ，炫耀性消费。 在他们的垄断因为各种原因瓦解之后，这些强盗式绅士的慈善基金等遗产依然在影响 着美国的艺术，科学和教育。第十章寡头和垄断竞争A 不完全竞争者的行为回顾:完全竞争，为数众多的企业生产一种完全相同的产品 垄断竞争，为数众多的企业生产略有差异的产品 寡头，行业为少数几家企业控制 垄断，一个企业单独生产一个行业的全部产品 市场力量：单个企业或少数企业控制某一产业或生产决策的程度。113 市场力量的均衡集中率：某产业规模最大几家企业产量所占总产量的百分比。 赫芬达尔-赫希曼指数（HIHI） ：由一个市场中所有参与者所占市场份额的比率的平方 进行加总而获得。完全竞争的 HIHI 接近零，完全垄断的则是 10 000。 慎用集中率指标 由于传统集中率没有计算进口， 限定在一个狭窄的行业内， 在存在国际竞争以及受到其 他行业竞争的市场中会夸大市场力量。30114 不完全竞争的实质不完全竞争市场存在的三个主要因素: 成本:对于一个企业来说，当最低平均成本相对应的产量水平出现在占该产业总产量的 相当大的比例时，只有少数几个企业可以获利并生存下来，就容易形成垄断。 进入壁垒：当出现规模经济或政府限制时，一个产业的竞争者数量就会十分有限。 策略互动：寡头市场的新特征，当每个企业的经营战略取决于它的竞争对手时，就出现 策略互动。 缺少竞争的刺激，寡头倾向于高价格和低质量，从而获取高额利润，同时又由于大企业 往往承担巨额的研发费用，因而也并不总是可以得到额外利润。115 不完全竞争理论 勾结寡头当一个市场只有为数不多的几个企业时， 它们就可以在合作与不合作之间选择。 非合作 方式共处：价格大战；合作方式：勾结起来瓜分市场或确定其他生产策略。 托拉斯：股份转给托管人集中控制。 卡特尔：生产相似产品的企业联合提高价格，限制产量。 由于勾结寡头们制定相同的价格和策略，一个企业的需求曲线和行业的需求曲线近似。 （203） 当寡头可以互相勾结，使他们的共同利润达到最大时，考虑到他们的相互依赖性，他 们就会以垄断者的价格和产量来获取垄断者的利润。 阻碍个勾结的因素：法律禁止；单个企业通过秘密降价来获取更大市场份额；国际贸易 带来的国外企业的挑战。 屡次勾结而失败的案例：欧佩克，航空业。116 不完全竞争理论 垄断竞争垄断竞争与完全竞争 相似点：许多的买者和卖者，自由进出行业，各企业把其他企业 价格视为既定。 不同点：完全竞争下，产品相同；垄断竞争下，产品有差别。 垄断竞争的例子：休闲食品，电脑器材，报刊亭，加油站。 产品存在差别，意味着每个销售者相对于完全竞争市场来说，在某种程度上都有提高 或降低价格的自由。产品差异化使得每个卖者面临的需求曲线向下倾斜。 垄断竞争同样可以获得额外利润， 但随着新企业的加入， 每一个产量水平上的价格下降， 向下倾斜的需求曲线开始左移， 直到需求曲线和平均成本曲线相切， 达到该产业的长期均衡 点，利润为零。 （204） 在垄断竞争的长期均衡点， 价格高于边际成本， （但等于平均成本） ， 经济利润下降到零， 然而产量降低到理想的竞争水平（价格等于边际成本）之下。 （图 10-4 完全竞争市场与其相比，由于单个企业无法影响市场需求，需求曲线 dd 完 全具有弹性， 呈水平直线， 同时由于价格等于边际收益， 因而 MR 与 dd 重合， 也为平行直线， 此时的长期均衡点位于直线 MR 与 MC 的交点，并且价格 P=MC=MR） 垄断竞争会导致更多有差别的新产品出现，减少这种垄断竞争者数目可能会降低价格， 但也减少了商品的种类， 从而降低消费者的最终福利。 计划经济国家就试图对于少量差别化31产品实行标准化，如统一标准化的制服，导致消费者由于失去选择自由的高度不满117 不完全竞争理论 策略互动双头垄断市场： 只有两家企业控制市场。 最好的方法是估计每种行为会引起对方何种反 应，然后从被认知的策略互动中找出利润最大化的方法。 与垄断和完全竞争情况不同，几乎没有一个简单的理论可以解释寡头的行为。 少数企业的竞争将一种全新的特征引入经济生活之中：它迫使企业考虑竞争者对于价 格和产量变动的反应，并将策略问题带入市场。118 博弈论博弈论分析的是：目标相互冲突的两个或多个决策制定者的行为情况。 一些重要的结论如下： 随着不合作以及竞争性寡头数量的增加， 一个产业的价格和产量 趋向于完全竞争市场的产出情况。 如果企业勾结，那么价格和产量趋向于垄断市场的情况。但随着企业数量的增加，勾结 协议更加难以付诸实施。 多数情况下， 不存在寡头的稳定均衡， 由于各种原因， 策略互动可能导致不稳定的后果。119 价格歧视价格歧视是指企业通过控制的市场力量， 将同样的商品以不同的价格卖给不同的消费者。 通过对需求弹性较小的顾客提高价格， 对需求弹性较高的顾客降低价格， 可以得到更高 的利润。 典型案例： 保护主义的配额制导致的同样产品在不同国家的不同价格； 航空业对不同顾 客的细分市场提供不同价格；地方公用事业的“两部分定价” ；由于国外需求比国内更有弹 性而发生的倾销； 降低顶级产品的级别并以较低价格出售赢得低端市场， 同时不影响顶级产 品的销售。 （电信市场中的电话初装费，月租费等） 令人惊讶的是，通过对不同支付意愿的顾客进行价格区分，价格歧视往往会提高经济 福利。B 创新与信息 120 大公司的行为 所有权和控制权的分离公司的所有权往往分散给许多所有者， 因此所有权和控制权通常是分离的。 大公司的战 略决策和日常运营往往交给领取薪水的职业管理者。 在绝大情况下，并不存在经理人员和股东之间的目标冲突，但仍有两个主要问题：高层 经理人员会自定高薪，高管理费用和更好的待遇；经理人员倾向于保留利润以扩大规模，股 东往往倾向于获得更多股息，甚至将公司由其他公司接管以获得收益。 理性和拍脑袋 经济学家往往把消费者效用最大化和企业利润最大化作为经济分析前提，但由于现实32中资源和信息的有限，追求最优本身会花费太多的时间，人们往往只能在不完全的信息或 分析基础上做决策。 赫伯特?西蒙 提出 有限理性：企业和消费者会努力做出好的决策，但不会为追求最 好的决策而浪费资源。 企业往往用“成本定价”的办法确定价格：在一种产品的平均成本上加成一个固定比 例来得到出售价格。信息 创新与熊彼特经济学经济学理论往往将完全竞争美化为最有效率的市场结构， 不完全竞争者却将价格定得过 高，并不顾产品质量。这种关于垄断的悲观性论调受到约瑟夫?熊彼得的挑战。他指出：经 济发展的本质在于创新，而垄断是资本主义经济技术创新的源泉。 约瑟夫?熊彼特 浪漫主义的经济学家 个人经历的传奇性：奥地利王国最年轻教授，为了学生借书权利与图书管理员决斗， 曾担任奥地利财政部长，之后任职于哈佛大学被最大的竞争对手凯恩斯主义所排斥。 主要功绩：建立了经济计量学的框架； 《经济史分析》中对现代经济学起源的考察； 《资 本主义 社会主义和民主》中提出垄断在技术上的优势的熊彼得假说；发展了后来成为公共 选择理论的 竞争的民主理论；不详的预见到，随着精英分子的不断觉醒，资本主义终将灭 亡――今天的保守派已经在抱怨：福利国家将最终耗尽市场经济的全部活力。121 信息经济学熊彼特的 《经济发展理论》 打破了传统的静态经济分析， 强调企业家和创新者的重要性， 信息经济学：由于信息的生产成本很高，再生产成本却很低，因而信息市场常常遭受惨 重的失败。 公司不能占有其发明者的全部货币价值的情况被称为不可划拨性。 发明的社会收益往往 是发明者私人收益的许多倍。 信息的生产成本很高，复制成本却很低。因为存在发明者报酬的不可划拨性，可以预 计私人的发明资助是不足的， 尤其是基础研究。 研究成果的不可划拨性和巨大的社会收益， 导致大多数政府需要在卫生和科学等方面进行补助，并为这种创造性行为设置许多特殊的 激励机制。122 知识产权知识产权的目的是保护所有者的资源， 以免他人在不对所有者或最初发明者进行补助的 情况下进行复制和使用。 专利：政府授权在一定时间内垄断的使用一项发明成果。 通过创造知识产权，政府可以鼓励艺术家和科学家将时间和精力投入到创造活动中， 或者说提高了发明的可划拨性，从而激发创新。保护期限结束后，应该公开技术细节，以 鼓励模仿和进一步创造。123 互联网的两难境地33随着互联网等电子信息技术的发展，信息的前期沉没成本较大，而边际成本接近于零， 也同时导致完全竞争（价格等于边际成本）因为价格为零而无法存在。 一方面，从经济学论述的效率来看，价格应定在边际成本上，所有信息都应该以接近于 零的价格提供给所有人； 另一方面， 知识产权的零回报率机制会导致信息产品的利润激励大 幅减少。 反对盗版的理由： 知识产权的强化将提高使用权的专用程度。 较大的市场份额同样会起 到强化专用权的作用。124 熊彼特假说基于上述困境， 熊彼特提出支持垄断的大胆假设： 大企业在技术进步以提高现代生活标 准上起到重要作用。 仔细的研究表明：个人与小企业在技术创新上同样发挥重要作用， 总之，创新与市场力量之间的关系是复杂的。由于大公司对于研究和创新做出了巨大 贡献，因而我们应小心断言“大就准坏” 。与此同时，我们必须承认，小企业和个人也做出 了某些最富有革新性的技术突破，在行业的研发和开发费用中也占有较大份额。为了加速 创新，一个国家必须维持多元化的组织和机制。C 不完全竞争的利弊权衡 125 提高价格和产出不足的代价完全竞争市场中，MC=P，价格是稀缺性的正确的经济标准和指标：衡量的是居民消费 的边际效用和企业提供产品的边际成本。 一个垄断公司利用的是， 他是某个产品或服务的唯一提供者。 它将价格提高到边际成本 之上，产量低于最有效率产量。 净损失： 用来衡量缺乏效率造成的经济危害。 由于垄断者提高价格降低产量而带来的消 费者剩余的损失，就会大于垄断者获得的垄断利润，这种经济福利的纯耗费就叫做净损失。 图示表示参见 P212126 干预的策略弗里德曼：在以下三个罪恶中只有一个选择：不受管制的私人垄断，受管制的私人垄断 和政府操作。 六种控制不完全竞争的主要手段：反托拉斯政策，鼓励竞争（对中小企业的扶持，引入 国外竞争） ，管制（专门机构对特定产业的监督） ，垄断的政府所有制，价格管制，税收。 结论 不完全竞争有很多类型，每个市场都有它的特殊性。 在不规范的企业之间注入强有力的竞争，几乎总能使这些破坏性代价降到最小的程度。 消除进入与退出的壁垒和禁止勾结行为，是防止垄断竞价和鼓励快速创新的最有效的办法。34? ? ? ? ? ?消除政府对竞争限制。 记住：关税是托拉斯之母。 促进来自国外企业的有力竞争。 尽可能使用拍卖和竞争性报价。 不要怀疑未来技术发展的趋势。 鼓励小企业向已有企业发起挑战。第十一章不确定性和博弈论（P217）经济活动过程中往往会出现无法用基本理论加以把握的复杂问题， 一种困惑来源于经济 生活中大量的不确定性（即不确定经济学分析的对象） ，另一种源于多数经济生活中充满了 争论，讨价还价和策略选择（即博弈论研究的对象） 。A 风险和不确定性经济学典型案例：开发油井。不确定的产出，成本，油价，运输，政治及其他影响。127 投机：资本与商品的跨时空调配投机： 包括对有价值物品或商品的买和卖， 是从市场价格的波动中获取利益的一种活动。 不是自用，所以最不希望看到的就是货物被送到自家的大门口。 由于在商品充裕价格低廉时买进， 商品紧俏价格高昂时卖出， 投机有助于熨平商品在不 同时间和地区的价格差异，从而在事实上提高了生产的效率。128 套利和价格地理格局套利：最简单的投机活动，通过买卖同一商品以降低或消除地区差价。 由于套利的结果，市场之间的价格差通常不会超过商品在市场之间的转移成本。套利 活动有助于拉平完全相同的产品在不同的市场上的价格差别。129 不同时间的投机与价格行为投机揭示了看不见的手的法则在起的作用。通过拉平供给量和价格，投机实际上在提 高经济效益。通过将商品在数量颇丰的时期转移到数量稀缺的时期，投机商在价格和边际 效用低的市场购进商品，在价格和边际效用高的市场卖出。投机商们在追求他们私人利益 的同时，提高了公共的经济福利。130 通过套期保值分摊风险投机市场的一个重要作用是让人们通过套期保值分摊风险。 套期保值是指通过对所拥有的一种商品做对冲交易来降低风险。也即：在价格低买入 时立刻进行远期交易卖出，协议的未来交易价格可以回避价格波动带来的风险。131 投机的经济影响35投机市场不仅从时间上和空间上促成了价格及配置形式的改善，还有助于风险的转移， 这些任务都是那些想从价格变动中获利的投机商所完成的， 这都表明了看不见的手在起作用。 通过货币的面纱，我们发现，完美的投机行为实现了商品从其数量颇丰时期（价格低）向数 量稀缺时期（价格高）的重新配置。 在每一年的收成不同时，只有当每一年的消费量相等时，两年合计的总效益和经济效 率才会达到最大。这是因为：消费量大，按照边际收益递减规律，意味着边际收益下降， 把一部分消费量转移到消费量低的年份，就会把消费从边际效用较低的时期转向边际效用 较高的时期，从而提高整体的经济效益。 理想的投机对于减少消费的不利波动有重要的作用， 在一个人人都服从边际效益递减规 律的现实世界中，投机可以提高总体效用和分配效率。132 风险和不确定性若一个人为损失一定量的收入而产生的痛苦感大于他为得到同等数量的收入而产生 的满足感，则他就是一个风险规避者。反之，可以称之为风险爱好者。 一般的说，人们一般都不愿冒风险。在其他条件相同的情况下，相对于不确定的消费 水平来说，人们更喜欢做有把握的事。也就是说，在同样的平均值条件下，人们宁愿要不确 定小的结果。由于这个原因，降低消费不确定性的活动能够导致经济福利的改善。 赌博产生的问题 理想的投机行为会带来社会福利， 赌博相反， 会带来严重的经济问题： 除了娱乐刺激， 赌博不产生任何新的商品和服务；是一种“负和博弈” ，由于赌场总要从赌注中取走一份， 长远看几乎所有当事人都要输钱；赌博会加大收入差距的扩大；赌博会带来其他的社会问 题。 赌博合法化和彩票业发展原因：政府对财政收入的渴望；通过收取这些活动的部分收 益投资公共项目，使私人恶习可以促进公众利益。133 保险与风险分摊风险分摊：将对于一个人很大的风险分摊给很多人，从而使每个人承担的风险都很小。 主要形式是方向相反的赌博形式：保险。 保险公司的优势在于： 对个人来说难以预料的事情， 对整个人群来说往往有较强的预见 性。对于拥有房产的房主来说，要么失去购买保险的固定损失，要么承担小概率的火灾等带 来的惨重损失，由于是风险规避者，房主会购买保险。 保险将风险从风险规避者或风险较大的一方， 转移到偏好风险者或容易承担风险者的一 方。作为另一种形式的赌博，实际上发挥与赌博相反的作用：尽管自然界会造成风险，但保 险却能够帮助我们减轻或分散这种风险。134 资本市场与风险分担金融经济学考查的是投资者在给定的风险水平上， 如何分配资金以实现最大的收益， 以 及股票价格和其他金融资产的运作机制。 通过将风险性资产的所有权分散到众多所有者身上，资本市场便可以分散风险，并且 可以鼓励人们从事大规模投资，而这样的投资和风险对于单个所有者来说也是可以接受的。信息经济中的市场不灵与上述对风险的了解和有效率运行的假设来说， 现实中往往存在不确定和风险。 市场不36灵的两个重要因素是：逆向选择和道德风险。135 道德风险和你逆向选择道德风险 有效的保险市场只能在特定的条件下才能存在：存在大量随机事件和投保 情况，所投保情况或多或少具有独立性，随机事件的概率可以准确的估算，个人利益未能 腐蚀人们的基本道德。 逆向选择 当风险最大者成为最有可能购买保险的时候， 就会发生。 统一的保险定价会 使高风险者购买保险，低风险者宁肯不投保。136 社会保险当市场不灵导致私人保险不能提供足够的保险项目时， 很可能需要政府强制的社会保险 来发挥作用。政府具有税收和调节权力，加上有能力扩大保险覆盖面而避免逆向选择。政府 的社会保险因而可以增进社会福利。 市场不灵的重要例子是失业保险：道德风险（保险高的话，人们会主动失业） ，逆向选 择（经常失业的人最愿意参加）以及失业风险不存在独立性，于是政府经常介入失业保险。B 博弈论经济生活中充满了国民，政府和企业争夺支配地位的情况。 博弈论所分析的是两个或两个以上的比赛者或参与者选择能够共同影响每一参加者的 行动或策略的方式。 （匈牙利的约翰?纽曼创立之）137 定价策略当两个公司均宣布实行最低价时，价格会竞相降低趋近于零。当一个公司削价时，另一 个往往会采取相同的削价策略。 只有目光短浅的人才可以认为自己的价格会长期的低于竞争 对手。 一旦开始考虑他人会如何对自己的决策做出反应时，就进入了博弈论的领域。138 基本概念如果市场上的供应只由两个企业提供，就叫做双寡头垄断市场，这种情况下，企业利润 的获得既取决于自己的战略，也取决于对手的战略，这种博弈叫做对抗博弈。 体现两个企业或者两个人之间相互作用的有用工具是双方的支付矩阵， 双方的获利情况 势必互为镜像。139 策略选择博弈论的一个新的精神在于：不仅要分析你自己的行动方案，而且还要分析自己的目 标和行动与对手的目标和行动之间的互动关系。而且必须始终记住，对手同样在分析你的 战略。 博弈论的指导思想是：假设你的对手在研究你的策略，并采取追求自身最大利益的行 为，这时你应该如何选择最有效的策略。 占优策略：无论其他参与者选择何种策略，该博弈者的策略总是最好的。 在价格博弈中， 正常价格对于两个企业都是占优策略， 当一方价格战另一方正常价格时， 价格战的一方由于售价低于成本而比正常价格企业损失更多。 在两个或全部企业都采用占优37策略时，就造成了占优均衡。 在对抗博弈中， 每个企业都在考虑是采用正常价格， 还是抬高价格形成垄断并尽力获取 垄断利润。当每一方都采取高价策略时，可以获得最大的联合利润；都采取正常策略，获得 正常利润；一方高价，一方正常，高价方失去市场，出现亏损，正常方占领市场，获得最大 利润。当一方采取正常价格时，由于这是对他的占优策略，另一方如果采取高价只会失去市 场而损失更多，所以其也只有采取正常价格。 博弈论的一条基本准则：把自己的战略建立在假定对手会按其最佳利益行动的基础上。 （P227） 纳什均衡：又称非合作性均衡 一个在其他博弈者的策略既定时，没有一方还能改善 自己获利的境况。140 合谋还是不合谋非合作性均衡对于博弈各方来说可能不是有效率的均衡。 合作性均衡， 即博弈各方结成联盟， 实行利润最大化的策略。 由于以消费者利益为代价， 在市场经济条件下，这种合谋往往是非法的，并受到各方博弈的制约。 一个完全竞争均衡是一个纳什或非合作性均衡， 每个企业和消费者都在考虑其他各方的 价格策略后做出决定。 “看不见的手”的一个困境是，即使每个人的行为都是非合作的，其 经济后果也会达到社会所期望的经济效率状态。141 囚徒困境两个囚徒 A 和 B 同时不坦白，均服刑一年；一人坦白，另一人不坦白，坦白者服刑三 个月，不坦白者服刑十年；两者同时坦白，均服刑五年。 作为 A ，如果坦白，在 B 不坦白的情况下只需服刑三个月；在 B 坦白的情况下需服刑 五年，而这比他不坦白的十年要短很多。 结果是， 除了他们选择合作或利他策略会实际缩短合计的服刑时间， 如果有合作则会均 服刑一年，否则都将坦白而均服刑 5 年。142 污染博弈污染博弈是“看不见的手”竞争机制失败的典型案例，由于外部性效应，无论纳什均衡 或非合作均衡都是无效率的。此时，政府应该介入，引导企业在降低污染的情况下获得同样 的利润。143 致命的军备竞赛军备竞赛是一个具备非合作均衡特征的极度危险的博弈案例。 这种情