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柜员“三基本”培训验证考试题库―单选题多选题判断题
柜员“三基本”培训验证考试题库―单选题序 号1试题内容营业终了，柜员对当日无法核销的过渡 账项，经运营主管审批，登记（ ）后， 作挂账处理。 营业终了，柜员需核对未发行有价单证答案C选 项 A重要事项登记 簿B柜员交接登记簿C运营主管工 作日志 表内分户明 细余额D会计档案调阅 登记簿 表外分户明细 余额2实物与（ ）以及相关登记簿余额是否 相符。 营业终了，柜员用（ ）交易，核对凭D总账余额日记账余额3证实物与系统中对应的凭证种类余额 是否相符。 柜员签退前必须做好自身传票与（ ） 的核对工作。 日终柜员账实核对无误后，使用（ ） 交易打印 “柜员重要空白凭证销号表” 。 日终柜员应选择（ ）交易检查 91 平账 器是否平账。 日终柜员应检查 91、92 平账器是否平 账，若 92 平账器未全部核销，应打印 （ ），提示接收柜员及时处理未核销 账项。 已办理正式签退的柜员，如需重新签B56455642567156364 5 6A C A原始凭证 附件 核证行 其他票据 7B已核销账项明 细表未核销账项明细 表已核销账项 余额表未核销账项余 额表8到，须经（ ）批准授权后方可进入系 统。 营业终了网点签退时，由（ ）以上主 管办理营业机构的行所签退。 柜员正式签退联动打印（ ）并签章。 日终柜员将自身传票按（ ）顺序整理， 并确保传票顺序号连续。 营业终了，柜员现金箱采用清零方式 的，现金缴存（ ）。 柜员现金箱交接应实行严格的交接登 记制度。交接工作要在监控录像范围内 进行。营业机构的《箱（包）交接登记 簿》应由（ ）保管。 银行为存款人开立银行结算账户，应与C三级主管九级主管运营主管授权主管9 10 11 12B C B B一级（含） 网点日终平账 报告表 传票号由大到 小 大库二级（含） 柜员日间对账报 告表 传票号由小到大 主出纳 主出纳柜员或运三级（含） 柜员日终平 账报告表 传票业务种 类 其他柜员以上均可 部门平账报告 表 无所谓 自行保管13B主出纳柜员营主管指定的专 人 银行结算账户管 理协议 一般存款账户运营主管后台人员14存款人签订（ ），明确双方的权利与 义务。 不需中国人民银行颁发开户许可证的 账户类型有（ ）。B贷款协议存款协议 专用存款账 户开户协议15B基本存款账户临时存款账户单位申请开立单位银行结算账户,由法 16 定代表人或单位负责人直接办理的，应 出具法定代表人或单位负责人的 （ ）。 银行为存款人开立一般存款账户、专用 17 存款账户和临时存款账户的，应自开户 之日起（ ）个工作日内书面通知基本 存款账户开户银行。 开户报批手续及后续处理中，符合开户 18 条件的，( )在《开户申请书》上签署 审核意见并签章，交由经办人员在 BOS 系统中开立账户。 19 新开立单位银行结算账户，自开立之日 起（ ）工作日后方可办理付款业务。 一般存款账户办理开户手续后,应于开 20 户之日起（ ）工作日内向中国人民银 行当地分支行报备。 21 一般存款账户不可以办理（ ）业务。 对于核准类单位银行结算账户，“正式 开立之日”为（ ）。 D 转账存款 中国人民银行 A 当地分支行的 核准日期 工商行政管理 23 开立注册验资户需要提供的证明文件 是（ ）。 部门核发的企 A 业名称预先核 准通知书或有 关部门的批文 存款人申请开立银行结算账户时，应填 24 制（ ）按照中国人民银行的规定记载 有关事项。 25 26 注册验资的临时存款账户在验资期间 （ ）。 单位独立核算的附属机构开立账户时， 其账户名称为（ ）。 A A 只收不付 主管单位加附 属机构名称 一般存款账户 不能在存款人 27 下面关于一般存款账户说法错误的是 （ ）。 D 基本存款账户 的开户行(指同 一营业机构)开 立 28 在办理单位结算账户开户业务时，柜员 应在集中作业平台选择（ ）交易。 客户与农业银行双方签订（ ），明确 29 权利与责任，约定对账周期，明确对账 方式。 C 支付密码协议 账户管理协议 A 开户 只付不收 主管单位机构名 称 临时机构已在住 所地开立一个临 时存款账户，不 能申请开立一般 存款账户 变更 只能办理转 账业务 附属机构名 称 存款人因异 地借款和其 他结算需要， 可以申请开 立一般存款 账户 销户 对账服务协 议 对公汇出汇款 存款人开立一 般存款账户需 人民银行核准 任意存取 以上四种都可 以 A 开户申请书 变更申请书 销户申请书 法人授权书 存款人因向银行 借款需要，应出 具借款合同 企业法人营 业执照 驻地主管部门 同意设立临时 机构的批文 转账取款 存款人办理开户 手续的日期 现金缴存 开户银行开 立账户的日 期 现金支取 存款人申请开 立账户的日期 D 1个 2个 3个 5个 C 1个 2个 3个 4个 C 网点负责人 主管行长 运营主管 柜员 C 1 2 3 4 D 工作证 户口簿 介绍信 身份证件22贷款协议（ ）以上未发生收付活动且未欠有银 30 行贷款的单位结算账户，可作为久悬账 户纳入账户管理系统管理。 31 32 超过（ ）仍未支取的久悬账户，账户 余额转入其他营业外收入。 系统对长期不动户的清理周期为每 ( )清理一次。 )的账户进行 每年 3、6、9、12 月 20 日日终时，系 33 统自动对清理标志为( 销户处理。 34 单位变更预留印鉴，对旧印鉴卡片保留 （ ）天后随传票装订。 转入久悬未取专户后，账户余额已入其 35 他营业外收入科目的，客户支取时，从 ( 36 )科目支出。 )审批，严禁手续不全 A 运营主管 网点负责人 主管行长 柜员 客户要求变更预留印鉴时，要严格审核 把关，必须经( 变更预留印鉴。 37 银行结算账户管理档案的保管期限为 银行结算账户撤销后（ ）年。 银行得知存款人注销、被吊销营业执照 38 的，存款人超过规定期限未主动办理撤 销银行结算账户手续的，银行有权停止 其银行结算账户的（ ）。 39 以下账户需要实行双线对账管理的有 （ ）。 转入长期不动户后，存款人要求支取原 40 41 42 43 44 账户款项时，应提供合法拥有（ ）的 证明文件。 重点账户的对账周期不超过（ ） 按会计档案管理有关规定，将转入长期 不动户的印鉴卡片应（ ）保管。 营业期间，印鉴卡应（ ）保管，严禁 随意乱放，随意转借他人。 单位银行卡账户的资金必须由其（ ） 转账存入。 因注册验资开立的临时存款账户，其预 45 留银行印鉴应是存款人与银行在银行 结算账户管理协议中约定的（ ）名称。 获得工商行政管理部门核准登记的单 46 位，在验资完成后，必须以（ ）方式 将验资款转入基本户或一般户。 47 电子银行在柜台办理的关键环节是 （ ）。 A 注册签约 现金存入 B 现金 转账 现金、 转账均 可 转账汇款 无需转入 C 存款人 缴款人 出资人 法人 A A B D 一季度 专夹 客户 一般存款账户 半年 集中 专人专箱 专用存款账户 一年 单独 任意柜员 临时存款账 户 一月 随传票保管 网点负责人 基本存款账户 C 账户使用权 账户管理权 账户支配权 账户保管权 B 集团客户的子 账户 保证金账户 同业存款账 户 与人民银行往 来账户 C 现金存入 转账存入 对外支付 所有往来业务 C 3 5 10 15 C 营业外收入 单位定期存款 营业外支出 单位活期存款 D 1 3 7 10 B 正常 清理 冻结 解冻 D B 一年（含） 月 二年（含） 季 三年（含） 半年 五年（含） 一年 A 1年 2年 3年 5年证书下载48首次注册电子银行渠道的客户，应与我 行签订（ ），并由客户本人签名。 首次注册电子银行渠道的个人客户需 与我行签订一式两份《中国农业银行电 子银行个人客户服务协议》，乙方签章 须加盖（ ）。 在注册个人电子银行渠道时，柜员应审D结算账户管理 协议对账服务协议贷款协议 网点任一柜 员业务办讫 章 运营监管平 台电子银行服务 协议49B业务专用章经办柜员业务办 讫章客户名章50核客户提供的有效身份证件，通过（） 系统验证客户身份的真实性。 网上银行业务是指我行利用（ ）向客 户提供的账户管理、信息查询、转账结 算、缴费支付、投资理财、融资贷款等 金融服务。 网银证书有效期为（ ）年，逾期自动 失效。 电子银行交易回单打印时限为申请打 印日前（ ）个月内的交易。 电子银行缴费账户是向客户收取相关 电子银行服务费用的专用账户，客户可 以指定（ ）任意一张借记卡或信用卡 作为电子银行缴费账户。 电子银行密码遗忘、泄漏、锁定后，客 户可申请办理密码挂失，挂失后客户可 以随时办理解挂，也可 （ ）办理电子 银行密码的重置。 动态口令卡的最大使用次数为 1000 次， 有效期为（ ）年。 短消息服务个人客户系统提供柜面注 册、网上银行注册、电话银行注册和集 团批量注册等多渠道注册方式；企业客 户只支持（ ）申请。 个人网上银行和手机银行证书的下载 由（ ）完成。 客户注册手机银行时须设置客户 ID， 客 户 ID 为客户的（ ）。 企业客户办理电话银行注册业务必须 到（ ）办理。 企业客户申请网上银行证书，须到（ ） 办理。 企业客户下载证书成功后必须到网上 银行（ ）办理证书激活。 企业通过网上银行代付工资、奖金时应 从企业客户的（ ）支付。 企业网银回单的数据文件须保留（ ）D集中作业平台运营响应平台身份信息联网 核查51B内部网互联网办公网业务网52 53C C半 一一 二二 三三 六54A本人代理人本人或代理 人无限定55A当日次日三日后五日后56B1年2年3年5年57A柜面签约网上银行签约电话银行签 约集团批量签约58C客户经理柜员客户自助 任一网点开 设借记卡 基本账户开 户行 任一网点 落地行 专用账户 1银行 任一网点开设 借记卡或活期 存折号 任一网点 网上银行注册 行 受理行 单位借记卡 259A手机号码客户号60 61 62 63 64B D B A C注册行 任一账户开户 行 开户行 基本账户 6账户开户行 电子渠道注册行 注册行 一般账户 4个月。 手机银行（程序下载）和手机银行 65 （WAP），为（ ）提供查询、转账、 缴 费、漫游汇款、贷记卡及客户服务六大 类功能。 66 未写入客户证书信息的空白 K 宝作为 （ ）管理。 电话银行的联动交易中，柜员可以通过 67 查询出客户的（ ），判断客户是否开 通电话银行。 68 电话银行签约客户登录电话银行使用 的密码为（ ）。 凡在农业银行营业网点开立结算账户 69 的（ ），均可以申请成为电话银行注 册客户。 70 个人客户网上银行证书遗失，可以通过 （ ）申请挂失。 个人客户在柜台办理总行版手机银行 业务开通时需填写（ ）。 个人网上银行客户证书如遇遗失．过 72 期．损坏等情况不能继续使用时，需要 执行哪项操作（ ）。 73 个人网上银行系统中“动态口令卡”功 能适用于（ ）。 个人网上银行注册客户注册登记的账 户可以是（ ）。 B K 宝用户 本人农行个人 结算账户 使用动态口令 75 关于动态口令卡，以下说法正确的有 （ ）。 同一个人网上银行客户证书可以同时 导入（ ）台计算机的 IE 中使用。 网点注册客户通过（ ）账户办理网上 银行银期转账业务。 网上特约商户合作协议有效期内终止 78 必须提前（ ）书面通知对方，经双方 协商一致，履行未尽义务后方可终止。 79 80 网上特约商户注销业务的受理行必须 是办理商户注册的（ ）。 网上银行个人客户证书由（ ）负责制 作和发放管理。 A D 受理行 总行 注册行 分行 收单行 二级行 一级分行 网点 A 一个月 10 天 半个月 三个月 C 卡需要在电脑 上安装驱动程 序 76 77 D B 1 活期一本通 IE 浏览器用户 本人他行个人结 算账户 交易时，系统会 随机给出 1 个坐 标 2 借记卡 公共用户 本人直系亲 属的农行个 人结算账户 口令卡受有 效期和使用 次数的双重 限制 5 定期一本通 口令卡作为一 般凭证，纳入 ABIS 表外子 系统管理 多 准贷记卡 以上都正确 A和B A 证书补办 证书重置 证书更新 证书作废 A 农行网点 中国农业银行AC个人客户企业客户注册客户公共客户B重要空白凭证一般空白凭证有价值品代保管物品D客户号证件号码客户名称 电子银行密 码 个人和企事 业单位 电话银行 中国农业银 行电子银行 渠道签约申 请表以上都可以C支付密码查询密码消费密码C个人企业集团客户网上银行 中国农业银行手 机银行个人客户 签约申请表自助银行 中国农业银行 网上银行个人 客户签约申请 表71电子银行个人 客户服务协议74A81智博版企业网上银行企业操作员的权 限由（ ）来设定。B银行客户经理 由企业管理员 登录后在操作 员管理中的操企业管理员注册行操作 人员企业操作员自 己由企业向银行提 出书面申请，由 银行为其补办证 书只能删除操 作员， 重新追 加操作员后 申请证书82智信版网上银行企业客户操作员忘记 登录密码，应（ ）。到银行申请更 换 USB-KEY 证 书B作员密码修改 菜单中进行操 作员的密码重 置83网上银行企业客户证书按角色不同分 为（ ）。 客户开通个人电话银行可选择设置最 多( )个绑定电话，电话号码可为固定A管理员证书和 操作员证书录入员证书和稽 核员证书主管证书和 经办员证书记账员证书和 复核员证书84电话或移动电话。开通手机银行必须设 置绑定移动电话， 个人客户网上银行证书密码被锁，网点 柜员应该为其做（ ）。 口令卡可应用于个人网上银行、电话银 行、手机银行等渠道，一个客户只能登 记（ ）张口令卡。 电子银行维护中补打两码交易仅用于 柜员现场操作时由于打印机故障、机器B135不限85B电子银行密码 重置 1证书补办电子银行密 码解锁 2 3卡支付密码解 锁 不限86A87故障等导致的两码信封打印失败后的 两码补打，如果客户已经离柜，则应使 用（）交易。 营业机构应在印章停用将停用的印章 上缴至支行等上级管辖部门。（ ）上 缴日遇法定节假日，营业机构无法上缴 或支行等上缴管辖部门无法接收的，应 于法定节假日前最后一个工作日内完 成印章上缴工作。 支行等上级管辖部门对营业机构上缴 的停用临柜业务印章应及时核对后封 存入金库或保险箱（柜）保管，按（ 网点操作人员为客户补打电子银行交 易回单，必须（ ）。 手机银行最多只能关联( )个注册账 户。同时必须绑定口令卡且默认开通对 ） 上缴二级分行 （含） 以上运营管理部门。D证书挂失证书解挂网上银行证 书两码补打证书补办88C当日当月次日次月89A月季半年年90A经过三级主管 授权经过二级主管授 权不需授权手工补制91外转账，客户可在系统设置的交易上限 之下设置其每日每账户对外转账的交 易限额。 （ ）作为银行最主要的服务窗口、产C135不限92品实现和社会形象展示渠道，是风险防 控的重点领域。D柜员银行自助机具银行出纳机 具柜台对于同一自然人在一家银行开立个人 93 结算账户累计（ ）户以上的，银行应 将相关账户作为重点监测对象。 对于法定代表人或单位负责人授权他 94 人办理单位银行结算账户开立业务的， 被授权人应是（ ）。 银行应根据（ ）大小，结合企业正常 95 经营需求，分别核定存款人单位银行结 算账户网上银行转账限额。 营业准备中，柜员根据重要空白凭证实 96 际需求量和保管条件领取，领取人向凭 证保管员提出申请并经（ 后方可领取。 97 98 99 营业准备中，柜员现金箱交接要在 （ ( ）内进行。 )。 ）， 箱包交接时，交接双方必须首先通过 柜员领入现金，需填制两联（ D C B 授权员视线范 围 锁具检查 取款凭条 主管视线范围 箱体检查 记账凭证 柜员视线范 围 身份认证 存款凭条 监控录像范围 以上均不对 汇款凭证 ）审批 A 运营主管 监管员 负责人 支行行长 D A 授权单位工作 人员 存款人账面余 额 授权单位上级法 人 单位负责人 任意亲属 存款人经营 利润 银行工作人员 B 5 10 15 20存款人结算资金存款人注册资 金向现金管库员或主出纳领入所需现金。 柜员领入重要空白凭证，需填制两联 （ ），向重要空白凭证管库员领入100B取款凭条记账凭证存款凭条汇款凭证所需现金。 101 102 银行汇票的出票人为经中国人民银行 批准办理银行汇票业务的（ 银行汇票的（ 的银行汇票无效。 ）。 ）不得更改，更改 C D 开户单位 付款人 签发银行汇票 103 下列对银行汇票描述不正确的是 （ ）。 必须换人实时 C 复核， 超过规定 限额的， 必须经 主管授权 104 105 106 107 108 柜员签发银行汇票后，要在签发成功的 银行汇票上加盖（ 汇票专用章应由（ 区域性银行汇票（ ）。 ）使用。 ）背书转让。 C A B C A 业务办讫章 保管人本人使 用 全国范围内 银行 代理付款人 结算专用章 随便谁使用 仅限于本区域内 企业 代理收款人 汇票专用章 运营主管使 用 三省一市范 围内 个人 代理经办人 银行汇票是出票 行签发的 银行汇票是 申请人签发 的 付款人 多余金额 银行 代理付款人 代理付款行 实际结算金额 持票人超过付 款期限的银行 汇票提示付款 的，代理付款 人不予受理 合同专用章 主任使用 不可以 柜员 以上均不对签发现金银行汇票，申请人和收款人必 须均为（ 称。 自然人本人办理有卡存现业务，人民币 单笔 5 万元以上，对于客户身份证件， 柜员应（ ）。 ）的原则。 现金支取应坚持（ ）。 ）名 签发现金银行汇票,必须填写（109 110C A不核查、留存 先记账， 后付款不核查、不留存 先付款，后记账核查、 不留存 先清点， 后记核查、留存 先记账，后清账 111 112 现金付出业务，应做到（ 漏记账发生垫款。 现金存款应坚持（ ）的原则。 ），防止 D A 先收款、 后记账 先收款， 后记账 先急后缓，先内 后外 先记账，后收款 先急后缓， 先 外后内 先记账， 后清 点 外汇等值 2000 美元 （含）点 先记账、后付 款 先记账，后结 算 外汇等值 2000 美元（不 含）无卡现金存款必须由客户填写存款凭 113 证， 单笔金额人民币 1 万元 （含） 或 （ 人的有效身份证件。 某客户办理规定金额以上的现金支取 114 业务，柜员审核无误后提交远程授权， 授权中心的授权员开始审核业务后，在 申请端该笔业务的状态为（ 115 员交易成功后（ ）。 ）。 A 禁止抹账退款 可以抹账退款 客户在进行无折（卡）存款操作时，柜 C 拍摄影像 排队等候 ） 以上的无卡现金存款，要提供存款办理 A 外汇等值 1000 美元（含） 外汇等值 1000 美 元（不含）正在审核审核通过可以随意冻 结该款项以上都不对 存现金额同一客户经 常在本营业 无卡存款必须 由存款人填写 116 关于无卡存款业务，以下说法错误的是 （ ）。 D 存款凭条并记 录存款人有效 身份证件及联 系方式 同一客户同时办 理多笔无卡现金 存款业务，可以 只留存一张身份 证件复印件 机构办理无 卡存款业务， 可以留存一 张身份证件 复印件专夹 保管， 并确保 该交易可以 跟踪核对5000 元（含） 以上的，还需 提供存款人姓 名、有效身份 证件、联系方 式，经办人员 核对有效身份 证并留存复印 件，且须核对 卡号、户名相 符后，再将资 金入账办理人民币单笔 5万 （含） 元以上 现金取款业务， 应通过联网核查 117 关于借记卡取现业务，以下说法错误的 是（ ）。 D 单位卡不能支 取现金 系统对客户身份 进行核查，并在 取款凭证上登记 客户的证件类 型、证件号码、 联系方式等基本 信息 个人借记卡人民币单笔金额 5 万元 （含） 118 以上现金存款业务，要提供客户本人有 效身份证件， 由他人代理的， 要 （ 对一日一次性从账户提取现金（ 119 应要求取款人提供有效身份证件。 ） 。 ） B 3 5 10 20 B 无需提供代理 人有效身份证 件 提供代理人的有 效身份证件 卡主须出具 授权书 卡主无须出具 授权书 办理现金取 款业务时， 客 户签名与户 名不一致的， 视同代理业 务办理 对一次性提取 现金 10 万元 （含） 以上的， 客户必须至少 提前 1 天以电 话等方式向银 行网点预约（含）万元以上的，受理网点经办人员大额现金业务经远程集中授权完成后， 120 （ ）对客户签字等后续业务处理 A 经办柜员 运营主管 授权员 九级主管 的真实性负责。 121 办理现金取款业务时，客户签名与户名 不一致的，视同（ 在（ 式。 123 发生短款，应列（ 人民币单笔金额( 124 ）待查，不准空库。 )万元（含）以上 D 1 万元 2 万元 4 万元 5 万元 C 其他应付款 营业外收入 其他应收款 营业外支出 ）。 办理借记卡无卡存现业务时，存现金额 122 ）（含）以上的，客户需提 供存款人姓名．有效身份证件和联系方 B 5000 元 1 万元 5 万元 10 万元 A 代理业务办理 本人业务办理 业务无效 以上都错误现金存款业务，要提供客户本人有效身 份证件，由他人代理的，要提供代理人 和被代理人有效身份证件。 办理柜面现金业务必须在有效监控和125（ (）以内，做到当面点准，一笔一 ) ） ）客户 )必须做到先点捆、卡把，核准封D授权员视线主管视线柜员视线客户视线清、一户一清。( 126 签，再拆把点数。（A收付现金收入现金付出现金转账业务办理单笔在规定金额以上人民币借记 卡现金取款业务，应通过（ 127 身份进行核查，并在取款凭证上登记客 户的证件类型、证件号码、联系方式等 基本信息。 在远程集中授权模式下，柜员应对客户 身份证件、现金实物、银行介质等的真 128 伪进行严格审核，准确录入（ 料。 远程集中授权业务的业务合规性、资 129 料完整性以及要素录入的准确性由授 权主管（ 130 ）。 ） ” C 客户签名 请勿向陌生人 账户汇款（存 款），请提供存 受理无折（卡）现金存款业务咨询或申 131 请时，要向客户做好风险提示的内容包 括（ ）。 A 款户名、 账 （卡） 号和身份信息， 正确填写 《存款 凭条》 （《银行 卡存款凭条》） 等 132 人民币现金存取款免填单业务适应于 A 续存 办理无折存款业 办理无卡存 以上均可 核对收入现金与 客户填写的银行 存款凭条金额是 否相符 核对银行打 印存款凭条 记录是否相 符 客户在柜员打 印的存款凭条 上签字确认 付款人签名 代理人签名 收款人签名 现金无卡存款业务中，客户户名与存入 卡 （折） “户名” 不一致的， 须在 “ （ 栏签名确认。 A 负主要责任 负次要责任 负全部责任 不需承担责任 ）， A 相关交易要素 客户姓名 客户证件号 客户地址 及时、完整、清晰地采集和传输影像资 B 身份证验证系 统 联网核查系统对 综合应用系 统 集中作业系统下列哪种业务。（ 133 134 135） D C A 身份证 正面 3 个月 户口簿，判决 书。务 护照 反面 6 个月款业务 非居民往来 内地通行证 正反两面 1年 港澳往来内地 通行证 带照片的一面 3年 公安部门出具香港、澳门特别行政区居民有效身份证 件是指（ )。 ）。 ） 留存第二代居民身份证复印件时，需要 复印身份证件的（临时居民身份证的有效期限为（136对 16 周岁以下的未成年人，以下不属 于监护人的有效证明是（ ）。C调解书、 裁定书。 协议书的有关证明 等。居住在中国境内 16 周岁以下的中国公 137 民，应由（ ）代理开立个人存款账户， 出具监护人的有效身份证件以及账户 使用人的居民身份证或户口簿。 港澳往来内 军队、武装警察尚未领取居民身份证 的，有效身份证件为（ ）。 居民身份证或 B 临时居民身份 证。 地通行证； 台 军人、武装警察 身份证件。 湾居民来往 大陆通行证 或其他有效 旅游证件。 对在实名制实行之前开立的存款账户， 139 客户在原账户办理第一笔业务时，应出 示（ ），柜员将证件号码摘录在存 款凭条上，据以补录实名资料。 140 下列哪个证件可作为个人辅助证件 （ （ 141 ）： ）个人存款实名制实施前开立的 A 2000 年 4 月 1 日 2001 年 4 月 1 日 2002 年 4 月 1 日 2003 年 4 月 1 日 A 护照 对账单 授权书 门卡 A 实名证件原件 实名证件复印件 户口本 户籍证明 居住在境内或 境外的中国籍 的华侨，可出 具中国护照 D 老师 朋友 本人 监护人138个人存款账户需要延续使用的，客户到 开户营业机构办理第一笔业务时，须出 具拥有该存款的存款凭证和有效身份 证件，对账户进行重新确认。 2000 年 4 月 1 日前开立的个人存款账 142 户不再延续使用的，客户也须出具 （ 143 144 145 146 147 ）和有效身份证件，办理销户。 ）。 A B C C C 居住在中国境内 16 周岁以上的中国公 民，应出具居民身份证或（ 效证件可出具（ 当出现（ ）。 居住在境内或境外的中国籍华侨，有 ）时系统允许更改证件 B介绍信拥有该存款的存 款凭证 护照 中国护照 证件号码错误 2张 属于个人的合法 劳务报酬授权书银行卡临时身份证 社会保障卡 证件类型错误 1张 个人工资性款 项户口本 工作证 Z0000 的非实 名证件 3张 单位销货收 入驾照 驾照 以上三项均可 5张 个人投资回报 收入号码，其他情况不允许更改。 原则上，个人一次性代理办理借记卡的 数量不得超过（ 卡的是（ ）。 ）。 下列款项中，不允许转账存入个人借记主卡持卡人凭 主卡、密码、本 148 下列关于借记卡附属卡的说法，错误的 是（ ）。 B 人及附属卡申 请人有效身份 证件， 申请开立 附属卡 149 150 151 152 可以办理现金取款业务的银行卡是 （ （ ）。 ）可存入现金。 ）。 金穗借记卡可分为个人卡和单位卡， 金穗借记卡按照发行对象不同分为个 人卡和单位卡，个人卡分为（ 柜员应（ ）。 借记卡主卡开卡，对于客户身份证件， A B B D 个人卡 金穗单位借记 卡主卡 普通卡和金卡 不核查、 不留存 机构代理批量 开立个人卡， 须 填写批量开卡 153 关于批量开立借记卡，以下说法错误的 是（ ）。 申请表， 并留存 C 单位负责人、 授 权经办人及被 代理人的有效 身份证件复印 件 子账户交易除人 借记卡下所有 账户的支控方 154 关于借记卡理财业务，以下说法错误的 是（ ）。 C 式与借记卡一 致， 均使用与借 记卡相同的支 付密码 对于学校批量代理学生开立借记卡当 155 时无法提供身份证件复印件的，须于开 卡后（ 156 ）补交身份证件复印件。 批量开立的借记卡，持卡人本人须持本 人身份证件原件到（ 方可使用。 157 单位借记卡允许办理（ ）。 C 现金开卡 现金开卡或转账 开卡 ）办理激活后 D 原开卡网点 单位开户网点 C 十五天内 一个月内 民币业务存、取 交易允许跨省市 异地办理业务 外，其他借记卡 理财业务仅支持 发卡行所在地市 任一网点办理 对于学校批量代 理学生开立借记 卡当时无法提供 身份证件复印件 的，须于开卡后 三个月内补交身 份证件复印件 单位卡 个人卡主卡 普通卡和贵宾卡 不核查、留存 附属卡持卡人用 卡产生的债权债 务关系与主卡持 卡人无关主卡持卡人 可以根据实 际需要对附 属卡的支付 渠道和支付 限额进行控 制 个人卡和单 位卡都可 金穗单位借 记附属卡 普通卡和主 卡 核查、 不留存 个人卡和单位 卡都不可 以上都正确 普通卡和附属 卡 核查、留存 附属卡可在发 卡行辖内任一 网点申请批量开卡密 码使用随机 密码的， 卡片 需要激活处 理 单位应对被代 理人身份的真 实性承担责任借记卡子账 户开户， 开卡 行与交易行 在不同网点 时， 账户归属 于开卡行各币种、钞汇 开立的第一个 活期账户称为 主账户，序号 为 0000三个月内 发卡行所在 地任意营业 机构 转账开卡半年内全国任意营业 机构 以上均正确 由申领单位法158单位借记卡的持卡人为（）。D单位法人代表单位总经理委托代理人人代表或其授 权委托人书面 指定单位代理批量开立个人借记卡的，应由 159 （ ）对被代理人身份的真实性承担 ）转账存 D 被代理人本人 银行经办柜员 责任。 160 161 单位卡账户资金必须从其（ 入。 下列银行卡中，不能办理附属卡的是 （ ）。 A D 基本存款账户 单位借记卡 一般存款账户 单位准贷记卡单位经办人 员 专用存款账 户 商务卡单位临时存款账户 钻石卡 单位卡账户借记卡和准贷 记卡在中华人 162 下列关于银行卡的说法，不正确的是 （ ）。 D 民共和国境内 及其它指定的 国家和地区使 用 银行卡仅限于 合法持卡人本人 使用，不得转让 或转借凡使用密码 发卡银行均 视为持卡人 本人的合法 交易 商务卡外币的资金必须由 存款账户或一 般存款账户转 帐存入，不得 办理现金收付 业务进行的交易， 申领单位基本163下列有关单位卡（或商务卡）资金存 入的说法，不正确的是（ ）。D单位卡不得存 入现金单位卡的资金 一律从其基本存 款账户转账存入账户的资金 应从其单位 的外汇账户 转账存入 子账户移入 移出 全国任意机 构 单位卡（或商务卡账户可 以存入销货收 入164 165金穗借记卡的理财功能不包括（）。 ）B A主账户超额转 定期 发卡行所在地 任意营业机构存取现金 一级分行任意 机构自动供款 一级分行指 定机构 偿还准贷记卡 单位卡透支 时，如单位基 本存款账户司 法冻结的，经 核实后可由一 般结算账户转 入，转入资金 限额仅限透支 本息借记卡子账户的理财业务可以在（ 办理。无卡存款必须 166 下列关于银行卡存款业务的说法，错 误的是（ ）。 C 有卡存款可免 填存款凭条 由存款人填写存 款凭条并记录存 款人有效身份证 件及联系方式商务卡） 的资 金可以从基 本存款账户 和一般结算 账户转账存 入， 不得存入 现金借记卡持卡人一日一次性从账户提取 167 现金（ ）以上的，须提供有效身份证 件。 168 169 170 171 个人借记卡在规定期限内未发生业务 的将（ 账户行是（ 行营业网点。 借记卡制成卡：是指印制了（ 卡片。 小明今年 15 周岁，需开立一张借记卡 缴纳学费，应由（ ）办理开卡。 ）的 ）。 ）借记卡账户的农业银 C D B C 自动销户 激活 借记卡开卡行 名 小明本人 不能重新激活 存款 借记卡卡号 小明老师 转入睡眠户 取款 借记卡有效 期 小明监护人 自动挂失 开立 借记卡持卡人 名 小明朋友 B 5 万元（不含） 5 万元（含） 2 万元 2 万元（含）开立借记卡，经办柜员留存有效身份证 172 件复印件，并在复印件正面注明 （ 173 174 175 176 177 ）。 ）上的借记卡主卡 ）附属卡。 ）于网点 B D A D D 仅1张 仅1张 发卡 继续存款 有卡续存 整合了个人产 品的开户、 签约 178 个人产品网点开户（签约）流程优化的 主要内容包括（ ）。 D 交易， 相关交易 均从 “开户签约 交易”（0008） 进入。 179 180 客户申请开立借记卡时，可以选择的支 取方式是（ （ ）。 ）。 客户申请办理无折存款时，须填写 C C 凭证件 《特殊业务申 请书》 以随机密码方 181 借记卡卡片激活，以下说法错误的是 （ ）。 式批量开卡或 A 需要进行卡片 激活方可使用 182 9831688 借记卡是 （ 有（ ） ），其是柜员在一个中心范围 柜员进行业务操作和系统处理，必须拥 183 内的唯一标识，也是柜员进入综合应用 系统的唯一合法身份。 （ 184 ）是农业银行各级对外营业机构 B 主管 只能使用字母 组合 中国人民银行 经济责任 原挂失网点 核查双方身份 证 中，拥有中国农业银行柜面生产系统柜 员号并从事交易或业务授权的人员。 185 186 187 188 189 柜员密码设置，正确的说法是（ 负责全国储蓄管理工作的机构是 （ （ ）。 ）。 违反《储蓄管理条例》的法律责任包括 ABIS 单折柜台渠道口头挂失解挂业务 只能在（ ）办理。 活期取款转开定期存单、定期一本通银 行卡户,非同一客户开户的身份证联网 ）。 C A D A B A 柜员号 B 单位卡 因正常经营或业务需要的，个人客户可 以申领（ 主卡持卡人可申领（ 借记卡的卡账户归属（ 禁止（ ）。 ）业务不能免填单。 B 与原件相符与原件相符，本 复印件仅用于 ***业务 10 张以上 不超过 3 张 存款 取款 取款 统一了各产品子 系统的客户信息 管理模式，各系 统开户签约交易 涉及客户信息的 内容可直接从 CIF 中调入。 无支控方式 《个人结算账户 申请书》 批量开卡可在农 卡片激活本复印件仅 用于***业务 3张 不超过 5 张 取款 办理转账 销户 对个人结算 账户开户流 程进行了重 新梳理， 合并 了借记卡和 结算存折的 开户申请书。 凭密码 存款凭条 同卡号补换 卡的卡片激 活只能在原 申请网点柜 台办理以上均不对以上都不对 多张 激活 抹账退款 无卡存款客户办理无折（卡）存款交易成功后，借记卡办理（以上均正确凭印鉴 《客户资料登 记/变更表》 卡片激活需持 卡人凭本人有 效身份证件、 密码和卡片办 理 旅游卡同卡号补换卡， 行任一网点办理个人卡校园卡柜员印章柜员现金箱柜员平账器柜员 只能使用数字组 合 国务院 行政责任 任意网点 核查双方身份证 并留存复印件授权员 可以包含数 字及字母 银监会 刑事责任 开户网点 核查双方身 份证， 留存开负责人 可以使用标点 符号 人民代表大会 以上均正确 一级分行辖内 任一营业网点 核查开户人身 份证核查规定是（ ） 。户人身份证 复印件根据《中国农业银行集中作业平台应用 管理办法》，ＡＢＩＳ柜员在ＢＯＳ中 190 的用户码，须与其ＡＢＩＳ柜员号（）， 其在ＢＯＳ的用户密码必须与ＡＢＩ Ｓ（）。 办理单折业务时，当客户密码累计连续 191 输入（ ）次错误，系统自动将客户 D 3 5 8 5 天（含）以 上 十个工作日 自助设备管 理登记簿 支行行长 10 7 天（含）以 上 二十个工作日 自助设备密钥 使用、销毁登 记簿 网点主任 密码锁住。 192 193 钞箱密码管理员短期休假或离职（）时 要更改密码。 自助设备吞没卡中本行卡和国际卡，自 吞卡日起保存（ ）。 自助设备旧密码封要交给原钞箱密码 管理员现场销毁，并登记（ 备用钥匙如需启封，要经（ ）。 ）批准， C D 1 天（含）以上 三个工作日 柜面业务交接 登记簿 支行主管行长 3 天（含）以上 七个工作日 运营主管工作日 志 运营主管 A 一致、一致 一致、不一致 不一致、 一致 不一致、不一 致194A195使用完毕后要立即密封放入保险柜。 网点管理员发现自助设备长短款，在清 机日起（ 作。 离行式自助设备,营业网点会计主管或 ）个工作日内完成查找工A196C1个2个3个4个197运营管理部门负责人要（ 钞、取钞核查）跟车加A不定期每月每周每旬营业网点运营主管（或运营主管授权 198 人）( )至少对每台自助设备加钞、 B 每周 每月 每季 半年 取钞核查 1 次，并登记《查库登记簿》； 对同一台自助设备，不能一直由相同的 2 名钞箱管理员加钞、取钞，要至少按 199 ( )轮换 1 次，每次至少轮换 1 人， C 每周 每月 每季 半年 轮换人最好为密码管理员（即设备管理 员 B 岗柜员） 200 身份证影像信息及更改记录应保存 （） 。 自助设备保险柜密码由相对固定的两 人担任钞箱密码管理员，对密码进行轮 201 班管理，（ ）天内轮班时可不更改密 B 7天 5天 10 天 3天 码，交接时双方要及时在《柜面业务交 接登记簿》上登记。 202 ＢＯＳ处理业务按适用作业流程不同 可以分为（）。 A 专业类业务和 标准类业务。 模拟类业务。 操作类业务。 后续业务。 D 5年 10 年 15 年 永久受理人员在 受理人员在上 传业务凭证时 203 BOS 系统中，下列说法正确的是（） B 和原始凭证时， 应先加盖业务 办讫章。 在受到业务记账 成功消息提示 后，受理人员方 能在受理记录凭 证和原始凭证上 加盖办讫章。 上传受理凭 证和原始凭 证后， 即可在 受理记录凭 证和原始凭 证上加盖办 讫章。 退回发起方应认 BOS 系统中“任务回退”说法不正确的 是（） 任务回退应退 A 回下一处理人 或业务发起人。 真甄别业务，确 认为上一环节或 受理网点错误， 选择正确退回理 由退回。 对于流程已经 205 BOS 系统中“业务冲销”说法不正确的 是（） 终结的内部差 A 错业务， 可由受 理网点发起Ｂ ＯＳ业务冲销。 206 BOS 处理业务类型包括（）。 A 网点和作业中 心发起。 对于已上传中 心但尚未处理 207 BOS 系统中对于“回单处理”说法不正 确的是（） C 完毕的业务， 可 根据客户要求 打印受理回执 并加盖受理章。 受理网点需通过 ＢＯＳ后续业务 申请功能，提交 业务冲销申请， 经作业中心审核 后办理。 渠道发起。 网银发起。 对于记账尚 对于记账成功后 的业务，受理人 员在凭证回单联 加盖办讫章并提 交客户。 未成功的业 务， 受理人员 也可在凭证 回单联加盖 办讫章并提 交客户。 涉及跨行支 中心受理截止 208 对于 BOS 中心受理截止后，相关业务处 理说法不正确的是（）。 A 后， 受理网点不 可继续上传业 务。 上传业务，作业 中心当日不再处 理，由系统自动 挂起、 次日释放。 付、 实时处理 的业务， 中心 受理截止后 不再允许网 点上传(无特 殊情况）。 离行式自助设备，营业网点运营主管或 运营管理部门负责人要不定期跟车加 209 钞、取钞核查，并（ ）至少通过监控 B 每周 每月 每季 作业中心办 理业务冲销 须经流转授 权。 退回任务接 收方应认真 检查退回任 务， 修改并重 新发起业务， 或做撤销处 理。业务受理人员 实时或日终批 量打印受理记 录凭证，可不 附于原始凭证 后，单独整理 排序。 作业中心和网 点生产管理人 员应重点监测 退回业务的处 理情况，避免 业务滞留。 作业中心办理 业务冲销后， 应及时通知受 理网点，网点 应做好后续资 金处理。 电话银行发 起。 业务受理人员 实时或日终批 量打印受理记 录凭证，可不 附于原始凭证 后，单独整理 排序。 特殊情况需要 紧急处理，可 通过后续业务 申请，经作业 中心同意后手 工释放、当日 处理。204每半年录像抽查加、取钞情况 1 次。核查后， 在《查库登记簿》上做好登记工作。经办人员在受理借记卡密码挂失后，通 过联网核查或二代身份证检验设备确 210 认身份信息正确且核对照片相符的，应 按照《特殊业务信息核对表》进行信息 核对，答对（）即可办理重置 开立单位银行结算账户，（）在开户申 211 请书上批注开户意见、使用科目号并签 章后交柜员处理。 自助服务终端维护维修时，未经()批 212 准，厂商维护人员不得将Ｕ盘、笔记本 电脑等任何外部设备接入自助服务终 端，不得将拆卸后的硬盘带走。 准贷记卡丢失，持卡人需要补卡的须要 213 求其办理书面挂失，银行应在（ 工作日内为其补发新卡。 214 215 代发工资业务应在财务会计部门规定 的（）科目下核算 各级行办理资金归集、资金池业务，应 经（ ）审批 对于不在本机构开立结算账户的商户， 216 应在指定网点为该商户开立 POS 消费结 算款暂收户，暂收户科目为（ ） 。 人民币单笔金额（）万元以上的转账取 217 款业务，须提供客户本人有效身份证 件，由他人代理的，按大额取现代理业 务办理。 中国农业银行综合应用系统（ABIS）第 218 二十批优化改造业务功能，可通兑的国 债书面挂失业务受理范围为（），补发、 解挂、销户等后续处理限定在（）。 《银企对账服务协议》和《银企对账要 219 素表》由（）审核签章，并加盖业务办 讫章。 离行式自助服务终端至少（ ）巡检 2 220 次。巡检结束后要进行一笔实际交易， 确认设备运行正常。 为个人存款人办理人民币单笔（ ）万 221 元以上现金支取业务的，银行应核对存 款人的有效身份证件。 222 223 《个人存款证明》须（ 盖业务专用章。 营业网点审批单位账户支取现金的审 批权限是（ ）万元 办理汇出业务，审核漫游汇款申请书要 224 素填写是否齐全、清晰，业务类型是否 选择（ ）。 B 汇入 汇出 退汇 兑付 ）签字、加 B B 网点负责人 10 会计主管 20 经办员 50 支行主管行长 100 B 1 5 10 20 A 每周 每月 每日 每旬 B 运营主管 网点负责人 B 开户网点、 开户 网点 同一地市任意网 点、原挂失网点 同一省内任 意网点、 原挂 失网点 对帐中心负 责人 同一地市任意 网点、开户网 点 C 5 20 50 100 C
B C 66999 主办行 66699 经办行 66611 管理行 66604 总行 ）个 D 当天 3天 5天 10 天 B 网点设备管理 员 支行设备管理员 支行客户部 经理 网点负责人 B 网点负责人 运营主管 客户部门 运营财务部 D 1项 4项 3项 2项网点对公会计225不属于银行本票必须记载事项的是 （ ）。 客户在办理书面挂失后，如将挂失申请A地址确定的金额出票日期出票人签章226书丢失，营业机构如在确认存款未被支 取的前提下，可为客户补办挂失申请 书，挂失期限可按（ ）之日计算。 客户为外国政要开户时，必须由所在营 业机构（ 性审查由（ （ ）审批。 ）负责。 个人产品网点开户（签约）文本的规范 应由本人办理的储蓄业务，对于A原挂失申请日补办挂失日原挂失后 7 天补办挂失后 7 天227 228D D理财经理 客户经理客户经理 营业机构负责人二级主管 运营主管高管 经办柜员229）周岁以下的中国公民应由其B181619 经客户信息 系统验证后 继续为其办 理业务 7日 口头或函电 挂失， 客户必15监护人代为办理。 营业机构与客户业务关系存续期间，如 230 客户的身份证件已过有效期的，营业机 构正确的处理方法是（ 客户办理口头挂失后，（ 231 效。 代理密码挂失 时，须凭存款 凭证、代理人 和被代理人有 效身份证办理 ）。 ）内必 A 5日 3日 10 日 D 凭原复印件可 继续为其办理 业务 客户如提供户籍 证明可继续为其 办理业务 将停止为其办 理业务须补办书面挂失手续，否则挂失不再有232以下关于存单（折）挂失的基本规定叙 述不正确的是（ ）。存单（折)挂失 A 分为书面挂失 和密码挂失不记名的存单 （折）不能挂失须在 5 日内 补办书面挂 失手续， 否则 挂失不再有 效 应重新办理 正式挂失手应重新办理正 233 客户遗失《挂失申请书》后，以下说法 正确的是（ ）。 C 式挂失手续， 但 不用收取手续 费不需办理正式挂 失手续，只收取 手续费续， 不需在系 统中作任何 操作， 挂失期 限按照原挂 失申请书计 算在系统中办理 解挂后再挂 失，以原挂失 之日计算挂失 有效期司法机关等部门查询、冻结、扣划存款 234 人存款时，应由（ 交柜员办理。 235 236 不属于个人办理购汇有效证件的是 （ ）。 ）。 ）在《开户申请书》 不属于开立个人银行账户须出具的有 效证件为（ 条件的，（ 开户报批手续及后续处理中，符合开户 237 上签署审核意见并签章，交由经办人员 在 ABIS 系统中开立账户。 C 网点负责人 主管行长 D C 居民身份证 港澳同胞回乡 证 军人身份证件 军官证 ）审批签章后 A 运营主管 二级以上主管保卫部门负 责人 护照 香港居民身 份证会计财务部门 负责人 工作证 护照运营主管柜员238注册验资资金的汇缴人与（ 名称须一致。）的C法定代表人单位负责人出资人 长期闲置的 账户原因不任意人先前获得的客 239 客户身份不需重新识别的情况有 （ ）。 户身份资料的 D 真实性、有效 性、 完整性存在 疑点。多个境内居民接 受一个离岸账户 汇款，其资金的 划转和结汇均有 一人或者少数人 操作。明地突然启 用或者平常 资金流量小 的账户突然 有异常资金 流入， 且短期 内出现大量 资金收付。金融机构获得 的客户信息与 先前已经掌握 的相关信息完 全一致。不在本机构开立账户的客户提供现金 汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金 240 融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以 上或者外币等值 1000 美元以上的，联 网核查的要求为（ 241 ）。 C 不核查、 不留存 不核查、留存 核查、 不留存 核查、留存 自然人客户办理凭证式国债现金销户 业务，人民币单笔 5 万元（含）以上， 联网核查的要求为（ 242 ）。 D 核查、留存 不核查、留存 不核查、 不留 存 核查、不留存 自然人客户办理存本取息业务，人民币 单笔现金取款 5 万元（含）以上，联网 核查的要求为（ 243 ）。 A 2007 年 8 月 1 日 先办理书面挂 A 失、 再办理密码 挂失。 2007 年 3 月 1 日 先办理密码挂 失，再办理书面 挂失。 《金融机构客户身份识别和客户身份 资料及交易记录保存管理办法》，自 （ 244 ）起施行。 A 核查、留存 不核查、留存 不核查、 不留 存 核查、不留存2009 年 1 月 12006 年 1 月 1 日持卡人既遗失卡片，又遗忘密码，此时 正确的操作是（ ）只需直接办 理书面挂失。以上均不对。 持卡人只提供可通过客户 245 关于借记卡口头挂失，以下说法错误的 （ ）。 口头挂失一经 D 生效， 系统不自 动撤销 可在农行任一网 点办理 服务中心、 电 话银行、 网上 银行等渠道 办理有效身份证件 号码，无法提 供有效身份证 件、卡号或密 码的，柜员不 得为其办理口 头挂失对持卡人不 能提供卡号 借记卡书面挂 246 下列关于借记卡书面挂失的说法，错误 的是（ ）。 B 失可在发卡行 所在地任意营 业机构办理 借记卡书面挂失 不得代理 的， 经办人员 应根据持卡 人提供的有 效身份证件 号码查询卡 号， 查询结果 经持卡人确 书面挂失申请 书回执丢失 的，重新办理 挂失手续，免 收挂失手续费认后为持卡 人办理书面 挂失挂失申请书回 撤销口头挂失 必须持卡人本 人凭有效身份 247 借记卡撤销挂失，以下说法错误的是 （ ）。 证件、 借记卡和 A 密码，并填写 《特殊业务申 请书》,可在发 卡行任一网点 办理 撤销书面挂失须 持卡人本人凭卡 片、有效身份证 件、原挂失申请 书和密码在原挂 失网点办理 卡片、 密码同 时挂失的， 需 要联网核查 确认持卡人 本人身份后， 做密码重置， 然后再做撤 销书面挂失 执联丢失需要 撤销书面挂失 的，须重新办 理挂失手续， 在原挂失申请 书留存联标注 “原客户留存 联遗失” 字样， 免收挂失手续 费 客户办理书面挂 失后，即可办理 补卡手续，补卡 后原账户归属地 不变 补卡时柜员 应按照 《特殊 业务信息核 对表》 的要求 进行信息核 对 只能在发卡 行所在省任 意营业机构 办理 准贷记卡持 卡人在异地 准贷记卡办理书 250 关于准贷记卡挂失，以下说法错误的是 （ ）。 口头挂失只能 A 在发卡行指定 营业机构办理 面挂失后，若确 认账户没有未达 账的，可以当即 办理销户 挂失密码后， 在发卡行辖 内办理密码 重置的， 须要 求持卡人重 新办理密码 挂失手续 251 准贷记卡持卡人办理书面挂失后 （ ）。 A 即时生效， 不会 自动失效 次日生效，不会 自动失效 即时生效，1 个月后自动 失效 受理凭证章 准贷记卡持卡 人在异地挂失 密码后，需在 发卡行辖内办 理撤销密码挂 失的，必须在 当地重新办理 密码挂失手续 次日生效，1 个月后自动失 效 以上都可以 可在全国任意 营业机构 选择新卡号补 卡的，可立即 补发新卡；选 择原卡号的， 告知客户在 7 个工作日后领 取新卡补卡时， 须由持 248 借记卡挂失补卡，以下说法错误的是 （ ）。 D 卡人亲自办理， 不允许委托他 人办理249借记卡支付密码遗忘，持卡人办理密码 挂失，以下说法正确的是（ ）。D必须到发卡行 办理只能在发卡行所 在地任意营业机 构办理业务受理人员在收到作业中心记账成 252 功的消息提示后，在受理记录凭证和原 始凭证上加盖（ 253 （ ）。 C B5 07B1 BOS 系统的个人汇出汇款使用 ABIS 的 ）交易进行记账。 B 业务专用章 业务办讫章254ABIS 系统使用（ 汇款的冲销。）交易进行 BOSA07B8019901152586 《业务印章、255自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗 位变动时，应登记（ ）。D《自助设备管 理登记簿》《柜面业务交接 登记簿》《运营主管 工作日志》钥匙、密码及 安全认证卡保 管使用登记 簿》 《业务印章、 钥匙、密码及 安全认证卡保 管使用登记 簿》256自助设备钥匙与密码交接属于短期交 接的应登记（ ）。B《自助设备管 理登记簿》《柜面业务交接 登记簿》《运营主管 工作日志》（ 257）周岁以下中国公民办理网上 D 25 20 18 16银行，可由监护人代为办理，出具监护 人的有效身份证件以及申请人的居民 身份证或户口簿，并严格进行客户身份 识别，妥善核对保管相关资料。 258 凭证式国债挂失说法正确的是。 对于客户遗失的重要空白凭证，经办人 259 员应在客户出具（ 行相关账务处理。 ）后，才能进 B A 密码挂失可以 委托代办 加盖公章的遗 失声明书 挂失补发可以委 托代办 加盖预留印鉴的 遗失声明书 正式挂失为 全国任意网 点 加盖公章的 挂失申请书 书面挂失的 解挂必须到原 260 下列违反银行卡解挂规定的说法是 （ ）。 D 挂失网点办理， 解挂类型必须与 不能跨网点办 理 原挂失类型相符 解挂卡密码 与证件类型、 证件号码必 须同时检验 正确时， 交易 方可成功 授权主管在进行抹账授权要核对 261 （ ）和作废重要空白凭证，核对 D 金额 日期 无误后，方可凭指纹通过。 262 263 发出或收到的查询、查复书必须经 （ ）审核签章。 ）。 B A 二级主管 1 个月 运营主管 2 个月 《业务印章、钥 264 柜员休假印章短期交接，应登记 （ 下列（ ）。 ）不能背书转让。 ）。 A 《柜面业务交 接登记簿》 转帐支票 本、 外币的活期 存款 匙、密码及安全 认证卡保管使用 登记簿》 265 266 D C 转帐汇票 定期存款 转帐本票 未到期教育 储蓄存款 现金支票 定活两便存款 储蓄存款只能办理存单（折）的全额托 收，不能办理异地托收的是（ 《运营主管 工作日志》 《柜面重要事 项登记簿》 客户填写内 容 网点主任 3 个月 原始凭证 解挂时允许手 工输入卡号 解挂为全国任 意网点 加盖预留印鉴 的挂失申请书支行主管行长 6 个月银行汇票的提示付款期是（已在农业银行开立单位银行结算账户 267 的存款单位申请办理单位定期存款，只 须提交（ 268 ），并预留印鉴。 ） B 客户在已开立的个人存款证明到期日 前， 办理补打业务时， 要凭客户 （ 办理。 储蓄业务口头挂失可以在最高哪一级 269 范围的任一营业机构、网上银行、电话 银行等渠道办理。（ 270 电挂失）时，首先查询（ 理相关挂失手续。 271 ABIS 柜员操作过渡业务，应遵循 （ ）的原则。 ）为依 柜员办理业务必须认真审核原始凭证 272 的真实性、合法性，以（ 据，在授权范围内办理业务。 273 274 有扣划存款权的机关有人民法院、税务 机关、（ （ ）。 ）。 借记卡主卡开卡，联网核查的要求为 D D C B ） ）,再办 C 柜员在办理挂失（包括正式、口头或函 D B定期存款开户 申请书 本人有效身份 证件、 存款证明 申请书 二级分行辖内定期存款开户申 请书和转账支票 本人有效身份证 件营业执照正 本及复印件 存款证明申 请书 县级支行辖 内 该笔存款是 否被支取 先收款， 后记 账 原始凭证组织机构代码 证及复印件 本人有效身份 证件、存款凭 证 一级分行辖内全国范围是否为本网点 开户 先借记过渡， 后 贷记过渡 记账凭证客户基本信息 先贷记过渡，后 借记过渡 记账凭证或原始 凭证 检察院 不核查、留存存款是否被冻 结 先记账，后付 款 附件公安机关 不核查、 不留存工商局 核查、 不留存 密码挂失持海关 核查、留存 他人代理密码 挂失的，由代 理人填写挂失 申请书，提供 代理人和持卡 人的有效身份 证件凭卡片办 理 交易手续费由 人工扣收。卡片遗失、支付 275 关于借记卡密码挂失，以下说法错误的 是（ ）。 B 密码挂失不止 付账户 密码同时遗忘 的，必须先办理 密码挂失再办理 书面卡片挂失卡人应填写 《挂失申请 书》，凭卡片 和本人有效 身份证件办 理持卡人可凭支 276 不符合贷记卡挂失业务规定的是 （ ）。 D 付密码或本人 有效身份证件 办理； 集中作业异常业务处理，任务撤销完成 277 后，应及时重新发起业务流程或通过 ABIS 取 消 交 易 将 专 户 资 金 冲 回 （ 278 ）。 ）。 B 受理组用户 生产管理组用户 A 92 过渡 91 过渡 此业务不可委托 他人代办。挂失一经受 理，即时生 效， 并补发新 卡。原账户内部专用户网点流程监控的操作人员是（后续业务组 用户 电子银行部 门所有用户网点管理员清机时发现假币或变造币 279 的要立即停止对外服务，并上报支行， 同时立即通知（ 实。 ）到现场进行核 D 网点负责人 支行保卫部门 自助设备维护 商对因客户原 抹账功能仅限 于银行内部经 280 对于抹账描述错误的是（ ）。 C 办人员在办理 业务操作有误 时使用 在客户离柜后， 对经办人员操作 正确并记账成功 的业务，一律不 得因客户要求办 理抹账处理 因在客户办 完“无折续 存”离柜后， 再次返回要 求抹账的， 可 以进行抹账 操作 对当日无法核 销的过渡账项 经办柜员应填 281 以下关于挂账处理说法错误的是 （ ）。 A 制记账凭证， 注 明挂账原因， 直 接转入 “其他应 付款” 挂账专用 账户 282 网点在设置电子验印系统管理员和操 作员的用户代码时，应（ （ 283 ）。 与综合应用系 A 统柜员号保持 一致 D 业务专用章 业务办讫章 受理凭证章 按设置先后排序 按岗位设置 挂账处理时，运 营主管应查清所 挂账项的来龙去 脉后再审批处理 挂账处理后， 应在 《运营主 管工作日志》 原挂账记录 处登记处理 日期及传票 号对客户离柜后 发现的错账， 柜员应对错账 金额采取冻结 措施，及时与 客户联系并进 行错账处理挂账卡片专夹 保管，作为挂 账核销时的附 件随意）按经人民银行授权有货币真伪鉴定技术与条件的营业机构配备，由 指定人员保管使用。 （ （ ）按业务需要刻制，通过编制 ）按经办人员刻制，通过编制假币鉴定专用 章 结算专用章284印章序号的方式区分。 印章序号及镶嵌使用人名章的方式进 行区分。 业务专用章按办理相应业务的机构配 备，每个机构刻制１枚。对于实行高低 柜或其他形式柜台服务的营业机构，如 需增设业务专用章须经（ 市分行应至少每（ ）审批。 ）开展一次对C业务专用章业务办讫章受理凭证章285B业务专用章业务办讫章受理凭证章结算专用章286C支行运营管理 部门二级分行运营管 理部门一级分行运 营管理部门总行运营管理 部门287停用的临柜业务印章的清理和销毁工 作。 支行等上级管辖部门对营业机构上缴 的停用临柜业务印章应及时核对后封A年季月旬288存入金库或保险箱（柜）保管，按 （ ）上缴市分行（含）以上运营 ）人以 管理部门。 业务印章领用时，应由（B季月旬日289上（不含司机）专车共同办理，携带领 用单位介绍信及领用人有效身份证件。 总行统一设计的业务专用章、业务办讫 章、受理凭证章及人民银行统一设计的 假币鉴定专用章，由（ 面材质。 ）确定章B一二三四290C支行二级分行一级分行总行291临柜业务印章领取均实行（ 度。）制A“双人签收、 双 人领取” 未办理交接手“一人签收、双 人领取” 未办理交接手续 的临柜业务印章 不得交他人使 用。 “妥善保管、人 离章交” 双人“一人签收、 “双人签收、 一人领取” 未办理交接 手续的临柜 业务印章可 以交行长使 用 “妥善保管、 合伙使用” 三人 一人领取” 未办理交接手 续的临柜业务 印章可以交上 级行使用 “随意保管” 四人 3 《业务印章、 4292关于临柜业务印章以下说法正确的是 （ ）。B续的临柜业务 印章可以交他 人使用293 294 295临柜业务印章保管原则是（）。A B B“妥善保管、 人 离章收” 单人 1电子验印系统印鉴库的建立和维护采 用（ ）操作模式。 ） 重要空白凭证库房至少配备（ 名管库员。 营业机构领入临柜业务印章，由运营主2296管分配给使用人员保管，使用人在 （ ）签字领取。C《运营主管工 作日志》《柜面重要事项 登记簿》钥匙、 密码及 安全认证卡 保管使用登 记簿》《柜面业务交 接登记簿》签发重要空白凭证时，如填写错误，应 297 作废重填，作废时必须剪角并加盖 （ ）戳记。 存款人申请使 用电子支付密 298 关于支付密码使用，下列说法错误的是 （ ）。 A 码后， 提交银行 的票据或结算 凭证不需要加 盖预留印鉴 （ 299 ）用于加盖在临柜业务印章管 B 业务专用章 业务办讫章 受理凭证章 支行运营部 门负责人， 一 级分行 定额存单 运营管理部 门 采购管理部 门 被代理单位 结算专用章 支行运营部门 负责人，二级 分行 旅游支票 安全保卫部门 出票人签发支付 密码错误的支 票，营业机构应 予退票，并按退 票有关规定进行 处理 存款人申请 使用电子支 付密码时， 必 须与营业机 构签订 《使用 电子支付密 码协议书》 使用支付密码 账户的支取方 式为“支付密 码” B 附件 作废 业务公章 个人名章理规定的票据、凭证、函件上，表明业 务已经处理完毕。 临柜业务印章如发现遗失，应立即报告300（），同时逐级上报至（），A本机构负责人， 本机构负责人， 一级分行 本票 财务会计部门 二级分行 投保单 业务主管部门并及时采取防范措施。 301 302 下列属于代理业务重要空白凭证的是 （ （ （ 303 ）。 ）负责有价单证和重要空白凭 ）负责按照各业务管理部门的 C B A证核算手续，制定、修订核算制度。 采购需求采购和印制有价单证和重要 空白凭证。 代理重要空白凭证式样由（ 计。 ）设财务会计部门 代理银行一级 分行主管部门安全保卫部门 代理银行一级分 行运营管理部门运营管理部门304C代理银行总行重要空白凭证调拨业务必须遵循 305 （ ）的原则，调出凭证时先记账， A 后出库；调入凭证时，先入库，后记账。 营业机构领取重要空白凭证时，如发现 306 重号、错号、跳号或有缺陷等问题，应 保持原包装封签，由经办人和主管签章 证明后，通知（ ）部门。 需要将重要空白凭证作为教学、技术比 赛等用具，应由主办部门提供所需重要 307 空白凭证的种类、数量清单，经主办部 门的（ ）批准后，由运营管理部 门办理领用手续。 重要空白凭证库管辖行保卫部门至少 308 （ ）对所属库房进行一次安全保 ）对 ） B B D“根据指令， 见 单调拨”依据调拨指令申请调拨， 见 单付证逐级审批，见 单调拨上级业务主管 部门上级运营管理部 门上级保卫部 门上级行库房管 理行长主管行长运营管理部 经理主管部门经理按月每季每半年每年卫检查。 309 310 311 重要空白凭证管库员至少（ 重要空白凭证进行一次盘库。 重要空白凭证库房主管至少（ 对重要空白凭证进行一次盘库。 重要空白凭证一律纳入表外科目核算， 假定价格（ ）记账。 ）核算。 B 表内科目 表外科目 资产科目 负责科目 重要空白凭证必须通过（ 312 证起讫号码。 （ 313 ）是指银行印制的无面额的经 B 有价单证 重要空白凭证 业务凭证 有价证券 银行或单位填写金额并签章后，即具有 支取款项效力的空白凭证。 314 电子印鉴库印鉴的增加、变更必须设立 （ ）双人操作模式。 D 录入、审批 预留印鉴及客 户信息的增加、 电子验印操作系 315 关于电子印鉴库的建立，以下说法错误 的是（ ）。 C 变更、 删除等需 经建库操作员 录入并换人复 核后方可生效 重要空白凭证、 316 手工销号的重要空白凭证的保管使用 在（ ）登记。 A 有价单证及其 它有价值品保 管使用登记簿 存款人申请使 用电子支付密 317 关于电子支付密码使用，下列说法错误 的是（ ）。 A 码后， 提交银行 的票据或结算 凭证不需要加 盖预留印鉴 出票人签发支付 密码错误的支 票，营业机构应 予退票，并按退 票有关规定进行 处理 存款人申请 使用电子支 付密码时， 必 须与营业机 构签订 《使用 电子支付密 码协议书》 使用电子支付 密码账户的支 取方式为“支 付密码” 柜面重要事项登 记簿 不需要手工 登记 统终端，应由指 定岗位的人员使 用 录入、核对 录入、确认 印鉴库数据 及图像信息 可以随意下 载、 导出和打 印 录入、复核 电子验印系统 印鉴库的建立 和维护采用录 入、复核双人 操作模式 重要空白凭 证、有价单证 及其它有价值 品销号登记簿 C C A 每周 每周 一份一元 没旬 每月 一份二元 每月 每季 一份五元 每季 每年 一份十元均用假定价格每份 1 元记账，并登记凭318 319 320 321同一账号最多可在最多（ 码器上加载。 支付密码长度标准为（ 停用未超过（ 可以向原停用行申请启用。 空白支付密码器（）个密 ）位。C B D B10 15 10 视同现金 对该支付密码30 16 15 作为重要空白凭 证 对该支付密码器 进行除增加账号 5 3 100 笔 10 个 4102-密码器加 载账号 9999 行50 18 20 作为一般凭 证 对该支付密 码器进行除 减少账号 2 20 笔 20 个 4103-密码器 删除账号 任意开户行100 20 30 作为代保管物 品 对该支付密码 器进行除更换 账号 1 30 笔 15 个 4107-更换密 码器账户密钥 账户代理行）天的支付密码器）管理。322支付密码器注销后，营业机构不得进行 （ ）外的任何操作。 ）个签名密 ）最A器进行除删除 账号323 324 325 326 327一个账户只允许有（ 码器。D B C B A 50 笔 5个支付密码器最少能够保留（ 新签发记录。 每台支付密码器可支持用户使用 （ ）账号。 ）交易。当账户在第一个支付密码器中加载时 应选择（ （ “4103-密码器删除账号”交易需要在 ）操作。 ）为理财客户提 个人理财业务销售操作规程所指销售 人员，是指由（4101-发行密码 器 账户开户行328供投资咨询、产品推介、风险揭示、产 品认购与售后服务等的理财业务从业 人员。 个人理财业务销售服务指由各级行 （ ）组织、其他部门配合、个人A各级行个人金 融部门和网点各级行个人金融 部门网点各级行个人贷 款部门329客户经理实施的向特定目标客户推介、 销售理财产品并提供售后服务等相关 工作B个人贷款中心个人金融部门运营财会部信息技术部产品发行销售、 信息披露、 投诉 330 个人理财业务销售服务包括（ ）。 A 处理， 以及产品 的准入退出、 销 售网点与人员 的业绩管理等 （ 331 ）部门是个人理财产品销售管 D 信息技术部 运营管理部 财务会计部 定性与量化 相结合 总行统一额 度、 分行计划 分配额度 理部门，行使理财产品销售服务过程中 各项职能。 332 个人理财产品销售工作实行（ 考核。 根据产品不同，个人理财产品销售实行 （ ）额度管理模式。 ） B 定性考核 量化考核 分行计划分配额 度 产品发行销售、 信息披露、投诉 处理， 产品的准入 退出、 销售网 点与人员的 业绩管理等产品发行销 售、 信息披露、 投诉处理销售 网点与人员的 业绩管理等个人金融部不考核333C总行统一额度无个人理财销售客户签署材料包括产品 说明书（含产品适合度评估）、个人投 334 资者风险承受能力评估问卷、理财产品 协议、产品认购/申购委托书，为 （ 335 ）制式文件。 D 本人有效身份 证 本人有效身份 借记卡 活期存折 证、借记卡或 活期结算存折 及时、全面、准 确 安全、效益、 及时、准确、 及时 效益 柜员按理财产品销售系统操作规程为 客户办理产品认购手续。客户办理业务 需持（ （ ）不得由他人代办。 ）的原则进行，不得遗漏重要 个人理财产品信息披露工作应遵循 336 产品信息，不得进行虚假宣传，保护客 户的合法知情权利 重要凭证销毁前，经（ 337 证销毁或退回通知。 业务主管部门对印制厂或合作方发运 338 的重要空白凭证，应认真核对样本，抽 验质量。业务主管部门验收合格后出具 “（ 339 “（ （ 340 ）”，库房做入库处理。 ）”的原则确定。 ）只能设计辖内特色业务的重 A 一级分行 二级分行 一级支行 二级支行 A 业务谁负责， 凭 证谁主管 运营部门主管 个人业务部 门主管 营业部主管 重要空白凭证的业务主管部门按照 B 请领申请单第 二联 验收入库通知单 调拨通知单 申领凭证 ）部门核 B 人力资源 运营管理 财务会计 保卫部门 准后，向库房管理部门发出重要空白凭 A 客观、及时、全 面 A 总行 一级分行 二级分行 支行要空白凭证。人民银行、银监会、外汇 管理局等部门另有规定的，按照相关规 定执行。 柜员根据重要空白凭证实际需求量和341保管条件领取，领取人向凭证保管员提 出申请并经（ ）审批后方可领取。 ）（含）以 库房设置中规定，（A主管监管员负责人支行行长342上单位，原则上应设置独立的重要空白 凭证库。 重要空白凭证库库房内应安装视频监 控设备，回放图像应能清晰显示人员库B网点县支行一级分行二级分行343内活动的全过程和库内所有存放物品， 视频图像资料保存时间应不少于 （ ）天。 ）签 重要空白凭证的销毁，必须填制“重要B15304560344空白凭证销毁清单”，由（ 毁。署意见，报上级行批准后才能组织销 重要空白凭证销毁后，填制的销毁表及 销毁清单的保管年限为（ 证至少（ ）。 网点负责人对柜员保管的重要空白凭 ）进行一次检查。D业务主管部门 负责人运营管理部门负 责人库房管理部 门负责人分管行长345 346D C3年 每周5年 每月10 年 每季永久 每年347会计主管对柜员保管的重要空白凭证 （ ）至少进行一次账实相符检查。 ）对所管 重要空白凭证库房检查规定，本级库房B每日每周每旬每月348管理部门负责人至少（ 辖库房进行一次检查。C每月每季每半年每年重要空白凭证库房检查规定，管库员至 349 少（ 盘库。 重要空白凭证库房检查规定，库房主管 350 至少（ 次盘库。 非本级机构人员进行检查应出示介绍 351 信或（ 人员陪同。 352 非本级机构人员进行检查应出示介绍 信或检查证，并且由（ （ ）陪同。 重要空白凭证库管辖行保卫部门至少 353 ）对所属库房进行一次安全保 B 每月 每季 每半年 每年 卫检查。 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办 354 法》所称假币是指（ 的货币。 依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管 355 理办法》，对假币收缴、鉴定实施监督 管理的部门是（ 356 ）及其分支机构。 ）， A 假人民币纸币 人民银行当地 分支 人民币 鉴定申请书 工商行政管 理局 假币收缴凭证 金融机构收缴假币时，对（ 应当面加盖“假币”字样戳记。 金融机构收缴假币时， 发现假人民币 20 357 张 （枚） 以上， 应当立即报告 （ 并提供有关线索。 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可 以自收缴之日起 3 个工作日内，持 358 （ ）直接或通过收缴单位向中国 人民银行当地分支机构或中国人民银 行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定 申请。 中国人民银行分支机构和中国人民银 359 行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应 当至少有（ 与 360 中国人民银行授权的鉴定机构，应当在 营业场所公示（ ）。 C 假币管理条例 货币真伪鉴定书 中国人民银 行授权书 没有正确的答 案 ）名鉴定人员同时参 A 2 3 4 5 C 假币实物 货币真伪鉴定书 假币收缴凭 证 没有正确的答 案 ） ， B B 国务院 中国人民银行 银监局 财政局 ）和（ ） B 机制、复印 伪造、变造 机制、伪造 伪造、复印 D 主管行长 安全保卫部门人 员 内控合规部 人员 库房管理部门 人员 ），并且由库房管理部门 D 身份证 工作证 通知书 检查证 ）对重要空白凭证进行一 C 每周 每月 每季 每年 ）对重要空白凭证进行一次 D 每日 每周 每旬 每月当地公安机关无需报告鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币） 361 最简便的方法之一是“手摸”，真钞表 面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹 凸”效果产生于哪种印刷方式 中国人民银行分支机构和中国人民银 行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定 362 货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人 民银行统一印制的（ ），并加盖 货币鉴定专用章和鉴定人名章。 363 对金融机构柜面人员发现假外币不予 收缴的处罚金额为多少。 个人（ ）将大面额人民币兑换成 C 1000 元以上 可以到办理人 A 民币存取款业 务的金融机构 ），方 C 出纳上岗证 重要空白凭证、 D 有价单证登记 簿 B 花卉 50000 元以下 可以到人民银行 货币发行部门 会计从业人员资 格证书 重要物品保管登 记簿 1000 元以下 可以到任何 金融机构 反假货币上 岗资格证书 现金库存登 记簿 500 元以上 可以到财政部 门 无需取得任何 证书 假币收缴代保 管 B 假币没收收据 货币真伪鉴定书 假币收缴凭 证 没有正确的答 案 B 普通胶印 雕刻凹版 凸版 雕刻凸版364小面额人民币。 办理货币存取款和外币兑换业务的金365融机构人员，应当取得（ 能办理假币收缴业务。366金融机构应对收缴的假币实物进行单 独管理，并建立（ ）登记簿。第五套人民币 100 元、50 元和 10 元纸 367 币上的“阴阳互补对印图案”是 （ 368 ）。 B 假币收缴凭证 货币真伪鉴定书 假币没收收 据 没有正确的答 案 中国人民银行分支机构和中国人民银 行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之 日起 15 个工作日内，出具（ 369 法》于 2003 年（ 日起施行。 370 现金、假币、箱包等出入库类交易必须 由（ （ 371 ）名管库员操作。 ）用于在对外提供货币真伪鉴 B 业务专用章 货币鉴定专用章 假币章 汇票专用章 B 1 2 3 根据金库主任 授权要求 ）月（ ）。 ） B 5、1 7、1 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办 10、1 12、1 古钱币 文字 人物头像定服务时加盖在人民银行规定的《货币 真伪鉴定书》上。 （ ）用于加盖在各营业机构所收372缴的假币或假币收缴专用封袋上。 临柜业务印章上刻制的机构名称应与 本级机构（ 持一致。 （ ）批准的机构名称保C业务专用章假币鉴定章 《金融机构许可 证》 假币鉴定专用章假币章汇票专用章 《组织机构代 码证》 柜员名章373B《税务登记证》《营业执照》374）应同其配套使用的重要空白 ）开展一次对凭证实行分管分用。 二级分行应至少（ 停用的临柜业务印章的清理和销毁工 作。A业务专用章假币章375D每月每季每半年每年376临柜业务印章销毁清册作为会计档案，A永久保管保管五年保管十年保管十五年（ 377 378）。 ） C C 人员 业务专用章 岗位 业务办讫章 c.机构 受理凭证章 劳动组合 汇票专用章业务专用章按办理相应业务的（ 配备。 （ （）按业务需要刻制，通过编制 ）按经人民银行授权有货币真印章序号的方式进行区分。 伪鉴定技术与条件的营业机构配备，由 指定人员保管使用。 （ ）是指印章的刻制、分发、领379B业务专用章假币鉴定专用章受理凭证章假币章380用、保管、使用、停用、上收、销毁以 风险控制为基本目标。 （ ）是指印章的设置要精简，有C内外有别分级管理风险可控简明高效381 382助于提高工作效率。 （ ）须刻有“收妥抵用”字样。D C内外有别 业务专用章分级管理 业务办讫章风险可控 受理凭证章简明高效 汇票专用章临柜业务印章如发现遗失，应立即报告 383 本机构负责人，同时逐级上报至 （ 384 ），并及时采取防范措施。 ）与原使用或 D 网点行长 客户经理 监管员 运营主管 上缴的印章应由（ B 总行 一级分行 二级分行 支行保管印章的人员共同完成加封保管。 临柜业务印章停止使用后，营业机构应 编制（ ）停用清册并加盖印模，385B一式一联一式二联一式三联一式四联连同印章逐级上缴至二级分行。 386 临柜业务印章保管应做到“妥善保管、 （ ）”。 临柜业务印章上如需加刻英文或少数 387 民族文字的，其印章尺寸可适当扩大， 字体可适当缩小，并由（ 388 白凭证实行（ ）。 ）， D 产品类型 业务事项 业务内容 业务种类 ）审批。 B 业务专用章应同其配套使用的重要空 临柜业务手工登记簿应根据（ 389 立。 总行统一设立的临柜业务手工登记簿， 390 总行相关部门、一级分行（ 更其内容、格式。 391 临柜业务手工登记簿（ ）登记。 D 可以重复 需要重复 ）变 A 不得擅自 可以 可以结合实 际情况 应该重复 应该结合实际 情况 不重复 B B 分管分用 总行运营管理 部 并库存放 人离章收 一级分行运营管 理部 分管分用 换人复核 二级分行运 营管理部 双人管理 章随人走 支行运营管理 部 预先加盖分别按照机构、业务事项或使用人设临柜业务手工登记簿记载错误无法更 改的，不得撕毁。经（ 392 ）审核同 B 理财经理 运营主管 网点负责人 主管行长 意后换页记载，在原账页上划交叉红线 注销，由经办人员及运营主管签章确 认。 393 （ ）每年对各行临柜业务手工登 记簿设立、使用情况组织抽查或专项检 A 总行 一级分行 二级分行 支行查。柜员现金箱及其他提款箱实行统一编 394 号管理，（ 箱编号。 办理现金业务的营业机构，（ 395 险柜内保管。 396 （ ）根据业务需要，可适当增加 ） B 每天 每周 每旬 每月 主出纳的柜员现金箱限额。 运营主管（包括副主管）应（ 397 进行一次全面检查。 临柜业务手工登记簿的管理，遵循 （ 398 ）管理的要求，坚持“人机配 A 留痕 留人 专人 双人 合、全面覆盖、重点突出、疑点可查、 风险可控”的原则，充分考虑风险控制 与工作效率的有机结合。 399 400 401 402 403 404 电子验印系统印鉴库的建立和维护采 用（ （ ）操作模式。 ）是 ABIS 运行的基本单位。 D A D B A B 91 平账器 借方 专人 行 2 1 92 平账器 贷方 单人 部门 3 2 93 平账器 借贷双方反 映 50 75 三人 柜组 6 3 94 平账器 营业期间不允 许有余额 100 录入.复核双 人 柜员 4 4 至少组织对柜员现金箱账实相符情况 B 网点负责人 运营主管 管库员 主出纳 ） B 营业前 营业期间 营业日终后 放假期间 的现金原则上应放在柜员现金箱或保 ）根据柜员及业务情 况合理规划辖内各营业机构柜员现金 D 安全保卫部 运营管理部 分行 管辖行ABIS 柜员号由（）位数字、大小字母的 字符组合而成。 只办理储蓄业务的营业机构，其临柜当 班人员至少为 （ ） 人 （含运营主管） 。 ）平账器。 ）。ABIS 柜员平账器也称（ 91 平账器的余额总在（“应用掩码”指 ABIS 提供的各类应用， 405 用来控制柜员能否使用 ABIS 不同子系 统的应用权限，共（）类。 通用账户账号结构为： 406 RRBBBBCC012SSSSSD，其中（）为通用 账户标志。 407 运营主管可以兼任 ABIS 中的（ 角色。 已装订成册的凭证封面上加盖（ 名章。 有权机关查询、冻结及扣划通知书的保 管期限为（）。 对外营业机构要做好日常营业期间和 节假日期间人员安排，必须有 1 人履行 ） ） D 普通柜员 运营主管、 复核 员 3年 运营主管 一级主管 复核员、装订人 员 5年 二级主管 二级主管 运营主管、 装 订人员 15 年 授权主管 三级主管 运营主管、复 核员、装订人 员 永久 网点负责人 D CC 1 2 D 12408C409 410D A（）职责。411 412 413ABIS 中的损益类账户属于（）。 （）是 ABIS 系统识别柜员身份的唯一 标识。 对于柜员日常不使用的子系统，其应用 掩码必须设置为（）。 本行卡和国际卡，自吞卡日起保存 （ ）个工作日，吞卡逾期持卡人未C C B一般账户 身份证号码 Y通用账户 柜员指纹 N专用账户 柜员号 1过渡账户 柜员姓名414D351020领取要剪角作废。 他行卡，由于发卡机构吞卡指令吞没的 415 卡片，自吞卡次日起保存（ 废。 农业银行的表内科目包括资产类、负债 416 类、所有者权益类、资产负债共同类及 （ ）。 B 或有事项类科 目 营业机构对于 可办理现金收 付业务的柜员， 应由运营主管 417 下面说法错误的是( )。 D 向管辖行申请 为其在 ABIS 系 统建立相应业 务币种的现金 箱。 营业机构应加强对柜员业务操作权限 418 的管理，但以下情形中无需及时向管辖 行申报的是（ ）。 D 新调入人员需 在 ABIS 进行业 务操作 柜员业务操作权 限发生变化的 柜员调离本 营业机构的 营业机构应 签到实行双人 控制 柜员当日业务办 理完毕，必须办 理正式签退手续 留一名二级 或二级以上 主管负责办 理本机构的 行所签退 支付密码器停用后（）天内存款人不办 420 理启用手续的，系统自动将该支付密码 器注销。 网点每日日初应检查是否有 99999 科目 421 422 423 挂账，查明原因后编制两联（ 账凭证进行相应处理。 柜员号设置应坚持（ 柜员分别选择（ 92 平账器是否平账。 ）。 ）交易，检查 91、 A B 一人一号 “0315”和 “0321” 一人双号 “0317”和 “0323” 双人一号 “0316”和 “0325” 一人多号 “0313”和 “0327” ）记 B 抹账 同方向红、蓝字 反向红蓝字 红字 D 7 10 15 30 严禁为不办理现 金业务的柜员建 立现金箱 因柜员岗位 调整不再办 理现金业务 的，必须在 ABIS 系统中 及时删除其 现金箱设置 损益类科目 备查登记类 科目 其他科目 营业机构根据 业务量及人员 劳动组合情 况，可指定 1 到 2 名柜员为 兼职主出纳， 兼职主出纳必 须关闭第 8 位 交易掩码 修改柜员现金 限额 非对外营业日 需签到的，网 点操作人员可 随意签到进行 操作 ）个工 作日，吞卡逾期持卡人未领取要剪角作 A 3 5 10 20419下列签到、签退不符合规定的是（）。D对指纹异常柜员选用“密码＋主管指纹 424 授权”认证方式，要严格审批认定操作 流程，审批认定的有效期为自审批之日 起（ （ 425 ）。 ）系统是指对印鉴实行电子化 B 反洗钱 电子验印 国际业务单 证处理系统 2 临时存款账户 427 存款人开立以下哪种账户不实行核准 制（ ）。 C 基本存款账户 (不包含因注册 验资需要开立的 临时存款账户) 428 对于非核准类单位银行结算账户，“正 式开立之日”为（ ）。 ） C 临时存款 应收汇款 银行为存款人 A 办理开户手续 的日期 存款人申请开立 账户的日期 非预算单位 开立专用存 款账户 开户银行向 人行报备的 日期 网内应解汇 款及临时存 款 D 汇入 更正 汇出 退汇 应解汇款 3 会计监控 D 三个月 半年 一年 三个月或半年和自动化采集、识别和管理的计算机应 用系统。 一个账户允许有（ 器。 ）个签名密码426A1无限制预算单位开立 专用存款账户 该账户产生第 一笔资金交易 的日期应解汇款及临时存款科目设置（ 429 漫游汇款业务款项。账户，由总行清算中心使用，核算全行 办理漫游汇款退汇业务时，退汇金额应430为原汇出金额，柜员选择&4787 退汇& 交易，根据申请书输入（ ）信息。 发现漫游汇款业务差错时柜员应及时431处理，最迟不超过次日上午；柜员本人 无法处理的，可由（ ）处理。 柜员执行退汇交易，如确系原汇出交易 输入错误，经主管审核后，按原汇出交C客户运营主管其他有权柜 员大堂经理432易输入的汇款人证件类型、证件号码重 做退汇交易，并在退汇业务记账凭证注 明（ ）及错误信息内容。 ）。 各级管理行要加强对网内往来业务的 管理，监督和检查周期是（ 办理网内往来往帐业务时，确认柜员接C退汇信息输入 有误汇出信息输入有 误原汇出信息 输入有误汇入信息输入 有误433B月定期、不定期定期不定期434到录入柜员递交的录入清单、原始凭证 审核无误后,选择（ 统提示输入相关要素。 ）交易，按系 ）年B0701070207030716435 436银行结算用章停用后封存（ 后可以销毁。C B 50 元美元 按支取日三年 B 期整存整取定 期储蓄存款利 率计付利息1 20 元人民币23 10 元人民币 按支取日三 年期零存整 取定期储蓄 存款利率计 付利息5 100 元人民币 按开户日三年 期零存整取定 期储蓄存款利 率计付利息活期储蓄人民币起存金额为 1 元；外币 为不低于（ ）的等值外币。客户 2008 年 3 月 2 日开立了一笔六年 437 期的教育储蓄存款，因急需用款，于 2011 年 6 月 9 日提前支取， 支取时提供 证明，以下说法正确的为（ ）。按开户日三年期 整存整取定期储 蓄存款利率计付 利息提前支取的定期 整存整取、 零存 438 以下符合未到期定期储蓄存款部分提 前支取规定的是（ ）。 D 整取、 存本取息 均可办理部分 提前支取 储蓄存款提前支 取部分可根据已 存期限的长短按 整存整取的存期 利率计息 部分支取， 留存 439 下列关于通知存款说法错误的为 （ ）。 部分高于最低 A 起存金额的， 无 需重新填写存 款凭证 440 既能办理托收又能办理续存业务的有 （ ）。 ） 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发 441 现涉嫌犯罪的，应当及时以（ 当地公安机关报告。 442 金融机构应该按照规定建立和实施 （ ）制度。 ），加盖公章， 现场检查后，中国人民银行或者其分支 443 机构应当制作（ 送达被检查机构。 444 金融机构应当建立健全和执行客户身 份识别制度，遵循（ 本级行（ 445 ）的原则。 ）负责创建、修改和删 B 综合报告员 用户管理员 D B C 大额交易 现场检查通知 书 认识你的客户 可以交易 形式向中国人民银行当地分支机构和 C 口头通知 电子邮件 B 未到期教育储 蓄存款 未到期定期储蓄 存款 留存部分自原开 户日计算存期提前支取的， 未支取部分 可按原存入 日期和提前 支取日挂牌 利率开具新 存单 留存部分低 于起存金额 的予以清户 定活两便储 蓄存款 留存清户部分 按清户日挂牌 公告的活期存 款利率计算 未到期零存整 取储蓄存款 部分提前支取 的，未支取部 分按原存入日 期和原利率开 具新存单书面报告电话通知客户身份识 别 现场检查反 馈书 见过你的客 户反洗钱现场检查意见书现场检查底稿熟悉你的客户了解你的客户除本级行普通用户；负责本级行及所辖 机构 AMLS 运行的组织协调和异常情况 的处理。 远程集中授权系统管理端通过维护假普通操作员系统管理员446期表实现启用假期表的营业机构，在节 假日将全部交易切换成（ ）。A远程授权 欧亚反洗钱与 反恐融资小组 整存整取现场授权跨网点集中 授权 埃格蒙特集 团 零整 经办人员应网点内集中授 权 金融行动特别 工作组 通知447 448FATF 是（）的简称。D A亚太反洗钱小组 定活以现金或转账开立子账户的，子账户开 户类型可选择（ ）449借记卡重写磁业务，以下说法错误的是 （ ）。只能在发卡行 D 辖内指定网点 办理必须持卡人本人 凭密码和有效身 份证件办理按照 《特殊业 务信息核对 表》 的要求进 行信息核对必须到原开卡 网点办理4508923412 借记卡是 （ ）A单位卡个人卡校园卡旅游卡关于目前我行执行的金穗借记卡跨省 451 异地柜台交易收费标准，以下说法正确 的是（ ） ）以上的， D转帐支出按交 易金额的 5‰， 最低 10 元、最 高 50 元 C 1 万元（含）现金存款按 转帐存入按交易 金额的 5‰， 最低 1 元、最高 40 元 交易金额的 5‰，最低 1 元、最高 100 元 1 万元 5 万元（含）现金取款按交 易金额的 1%， 最低 1 元、最 高 100 元 5 万元452个人卡销卡资金超过（应按照现金取款相关规定办理。 《储蓄管理条例》实施前存入的定期储 蓄存款，在原定存期内如遇利率上调， 实行（ ）办法。 ） 储蓄国债对于一个债券可进行（ 次强制提前兑付。 基金的《交割单》为客户交易的确认凭 证，系统对《交割单》的保留期限为交 易确认后（ ）个月? ）交易转至破损金账户。 各级行 （含营业网点） 库存出现破损金， 须通过（ 分行接收“传世之宝”产品时，交接人 员须按照《调拨申请审批表》中确定的 信息对实物黄金产品进行逐一清点核 对；同时按照与黄金企业的约定对产品 带包装重量进行随机抽检，抽检比例为 各规格产品总条（个）数的（ 各规格抽检最少不低于（ （个）。 进行实物黄金买卖柜员撤销时，经办人 员进入交易系统，选择“柜员撤销”交 易，输入原交易投资平台日志号，经三 ）， ）条453B原利率计息分段计息不分段计息新利率计息454D1210多次455C半一二三456C7029702370217064457B10%、55%、510%、105%、10该交易已被× A ×笔交易撤销、 已撤销、撤销原 撤销××笔交 易 交易 已被撤销、 撤 销交易撤销××笔交 易、该交易已 被××笔交易 撤销458级主管授权后，提交交易系统处理,成 功后，打印《记账凭证》,经办人员在 原交易记账凭证上注明（ 字样，交三级主管确认签字。 客户王某到柜台办理银行销卡，但忘记 ）字样, ） 在撤销交易的记账凭证上注明（客户出示身 客户出示身份 D 证， 告知原卡卡 号办理换卡 客户出示身份 证，新借记卡办 理换卡 份证， 新借记 卡， 告知原卡 卡号办理换 卡 C 15 年 3年 永久客户出示身份 证， 新借记卡， 告知原卡卡 号，经三级主 管授权办理换 卡 20 年459曾经使用此借记卡购买基金，发现后回 到柜台要求处理，柜员应做如下操作 （ ）。460个人资金归集业务相关凭证专夹保管， 保管期限为（ ）。 个人资金归集子账户（以下简称子账461户）是指资金转出的账户。子账户可以 是与主账户同一客户号或不同客户号 下的在农行开立的（）帐户。C定期一本通存 折存单借记卡国债462外币“双利丰”7 天通知存款支取，不 满 7 天按（ ）存款利率计息。 ）时， “天天理财”是指银行在（C7 天通知1 天通知活期三个月定期463将满足条件的借记卡活期主账户的存 款，自动转存为一天通知存款。 个人资金归集，当主账户为个人活期结 算账户的，可选择（ （ ）支控方式。 ）“合理转存天 ）入账方式。 机构投资者购买凭证式国债，可选择 在利率上调时，若客户定期账户已存的C每日日初次日日初每日日终次日日终464 465A B单笔入账 密码汇总入账 预留印鉴批量入账 证件直接入账 个人印鉴466实际存款天数（数”则系统在利率调整当日自动将原存 款提前支取，重新转存。 客户可凭定投签约借记卡于每月的 10 日前到定投签约所在分行任一网点打