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南财查询窝 轻松看涨跌定投指数该选沪深300还是中证500？
最近几年，定投的概念开始在投资领域流行起来。
定投的方法，大部分人用于投资基金。甚至有些人用于定投股票，定投黄金白银。
定投受到越来越多人的喜欢。
定投的好处，有两点是很明显的：
（1）、适用于大多数上班族。工薪族一般没时间看盘，投资基金就相当于请了一个专业理财经理帮自己打理；另一方面，每月的工资收入抽出一部分用于买基金，起到强制储蓄和理财的作用。
（2）、我们很难在最低点买入，那么定投就是用多次的买入来平滑自己的买入成本，降低单次买入的风险。其实就是用时间来战胜自己的不理性。
定投指数，很多人首先想到的就是沪深300和中证500，如果一定要选一个，该怎么选呢？
这不是一道选择题，更是一道开放性的题目。因为它们不同阶段的表现不同，很难笼统地回答哪个更好。
不管怎样，首先得知道它们是什么吧。
沪深300和中证500某种程度上是一种互补的关系。如果把沪深所有股票按市值进行排名，选出前800个股票，那么前300个就是沪深300大盘股，后500个就是中证500中小盘股。
如果把沪深300比作成熟财厚的大叔，那么中证500则是成长可期的青年。
由于指数所选的标的不一样，有些年份大盘股走的好，另一些年份中小盘股爆发。风水轮流转，如果把时间跨度拉长，它们的表现各有伯仲，很难分出谁优谁劣。
下面是这两个指数从年12年的收益数据，你会发现它们就像两个跑道上的运动员，你追我赶。
应该选哪个指数作为标的？
我觉得这不是最重要的，我们定投基金，最终还是要选择具体跟踪这两个指数的基金来定投。
并不是随便选一个指数基金就可以。同样跟踪一个指数，不同的基金会产生不同的收益。
我一般喜欢选择增强型的指数基金。这类基金为了获得超越指数的投资回报，会对指数进行适当的调整。比如增持低估的股票，减持高估的股票。
比如富国中证500指数增强这只基金，它的走势就要比一般的ETF基金和其他中证500指数基金好。
总结一下：如果追求稳定，可以选择沪深300指数基金进行定投，如果追求高成长性并且愿意承担一定的风险，可以选择中证500指数基金定投。
或者中庸一点，两种指数基金都配置，平衡风险和收益。
确定了指数之后，再选择增强型的指数基金。坚持定投，收益会让你满意的。
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中证500指数亏成狗：定投指数基金也需做出品种选择！
中证500指数亏成狗：定投指数基金也需做出品种选择！
指数基金长期定投就一定能盈利吗？挑选指数基金有什么简便的方法吗？
& & &本文系融360专栏作者&沐叁言财&原创作品，仅代表作者个人观点，不代表融360官方立场，转载请联系作者授权。
　　定投一年多中证500指数，业绩亏成狗。
　　2015年4月初，我开始在银行定投中证500指数，除了中途有3个月资金断档投资失败之外，至今已投资满2年整。事实上，年初我就停止了定投，所以共计投资了19个月，总投资收益为3.48%。
　　若简单计算年化收益率，仅为1.74%，连通胀都跑不赢。可为什么当初我要选择中证500指数作为投资标的呢？
　　先来简单说明下中证500指数，根据百度百科的解释：
　　中证500指数成分股的筛选空间为剔除以及近一年日均总市值前300的股票，然后在此空间中按照一年的日均成交额由高到低排名剔除后20%股票，最后将剩余股票按日均总市值由高到低排名选前500的股票作为中证500成分股。
　　也就是说，中证500是中小盘股票中最有潜力、市值最佳的前500强，反映的是市场上为数不多的跨市场小盘指数基金。
　　当初之所以选择中证500指数，原因如下：
　　宽基指数，受单一行业的影响相对较小。
　　被动型指数基金，人为干扰小，手续费较主动型基金少。
　　与沪深300指数成分股完全不重叠，可分散投资风险。
　　历史数据表明中证500指数长期超额累积收益可观，业绩表现优异。
　　对大盘股无感，偏好中小盘股票，看好小盘指数的成长空间。
　　前4点抉择理由是有根据的，唯独最后一点缺乏可靠的判断依据。事实上，很多理财小白都会遇到和我一样的问题，在选择定投标的的时候，往往更看重基金的过往业绩，而忽视预期收益。市面上也没有一种简便的计算公式可直接了当给出结论支持。
　　只要坚持定投，不管哪种指数基金都能获益吗？
　　很多理财书籍，包括一些理财规划师在给客户定制理财规划时，都会提到基金定投这一投资方式，而最为推崇的必然是定投指数基金，预期年化收益在15%以上。
　　尽管这一观念被愈来愈多的人了解并接受，但问题是大部分入门级理财书籍都未曾提及指数基金的选择问题&&究竟定投指数基金前是否需要做好基金种类的选择？沪深300指数vs中证500指数，哪家比较强？
　　台湾基金教母萧碧燕写的《买基金为自己加薪》，是一本专为理财小白书写的入门级基金投资教材。在书中，她写到基金定投不需要懂技术面，也可以不分析基本面，只要严格遵守定时定额投资的纪律，就能获得稳健的长期收益。
　　不懂技术面、不会分析基本面的理财小白其实很难找到有潜力的优质基金，很多人看完了萧碧燕的书，却依然不知道如何选择基金。如果简单理解理财书籍、理财规划师和萧教母的意图，只能随意选择一款指数基金作为投资标的，长期定时定额以获得稳健收益。
　　只不过选择中证500与沪深300作为定投标的的结局却大不相同。若是从2015年初同时定投中证500和沪深300，目前来看，定投沪深300的收益远胜于中证500指数。
　　中证500指数近期数据表现
　　沪深300指数近期数据表现
　　从2015年4月至今的中证500指数历史数据来看，我选择了一个高点开始投资，指数经历了短暂上扬之后，一路下滑，目前稍有所回升。虽然远没有达到初始投资点，但长期定投摊薄了成本，没有亏损略有浮盈，说明定时定额投资可获利的结论不假。
　　不过，同样的时间、同样的资金，换成其他指数基金，收益则完全不同。这也说明，定投指数基金也是有机会成本的，也需要考虑标的的选择。
　　如何选择指数基金，是否有规律可循？
　　从中证500和沪深300指数的历史数据可以看出，指数基金随着市场行情的变化，有一定的波动性。有时沪深300强于中证500，有时中证500强于沪深300，而不管定投哪款指数基金，只要坚持定时定额，长期来看，收益可期，但在天朝这个不完全市场，很难预期究竟多久才能获得满意的收益。
　　既然不同时期，不同指数间的波动存在差异，那么，很显然某一个时间节点，市场环境不同，指数基金间必然有优劣之分。只是如何选择指数基金呢，是否有规律可循？
　　看完邱国鹭的《投资中最简单的事》，给了我一点启发。作者比较推崇逆向投资理念，他的投资心得就是找寻低估值价值股，而低估值价值股拥有以下特点：
　　所处行业拥有高门槛，是行业寡头。
　　公司拥有较高定价权，占据一定市场份额。
　　所处行业趋于稳定，过往投资可积淀转化为优势。
　　公司拥有一定的品牌和规模效应，且长期有效。
　　指数基金是股票的集合，故而也拥有个股的一些特性，也可借鉴邱国鹭的投资方法。与中证500指数相比，沪深300指数的成份股多为大型企业，拥有一定的规模，市场份额占有率高，在不同行业拥有较强的定价权，品牌效应明显。如此看来，沪深300指数的可投资性明显强于中证500。
　　【小结】：
　　1、长期来看，不管哪种指数基金，只要坚持定时定额投资，都能获得一定的收益。这里的长期至少5年以上。
　　2、不同指数基金的收益必然有所不同，从指数基金的构成来看，沪深300指数的稳健性强于中证500。中证500指数更依赖于中小企业的成长空间，市场行情不佳时，获益难度较大。
　　3、可借鉴邱国鹭的逆向投资法来选择指数基金。
　　若是宽基指数，看成分股所含行业及企业是否拥有定价权，是否稳健。
　　若是行业指数，该行业是否已完成无序竞争，是否为高门槛行业，在产业链中是否拥有绝对的定价权，是否积累了一定的技术优势，且优势可延续。
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融360 - 银行 版权所有“定投是选指数基金好 还是选主动型的股基好？”
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来源：理财老娘舅
　　的朋友，有什么样的问题，都可以来问小编，比如说――
　　2018重仓金融业的基金和重仓制造业的基金相比，哪种更稳定更值得看好？
　　答：金融业相比其他行业，最大的一个特点就是稳，特别是里面的银行，有较高的股息率，又多是成份股，大块头。而制造业股票里面还是有不少中小票的，一般公募基金买的话，重仓金融业的基金买的多是那些大市值金融股，而制造就不一定了，可能有蓝筹，也有中小创，所以从这个角度说，重仓金融业的基金更稳，而制造业相对不确定性因素会大一点。 今年以来，市场风格还是二八分化明显，如果你真的只是求稳，在市场风格不切换的前提下，可以重点关注金融主题基金。
　　包括哪些基金？
　　答：小编查了下，目前跟踪中证200的比较少，就和长盛同瑞中证200两只，而且都是纯粹复制的被动指数基金。泰信的这只2011年6月成立，总回报14.22%，长盛的成立稍晚些，同年12月成立，总回报22.84%。如果要选一只投的话，小编更推荐泰信中证200，这只基规模相对大一些，有利于紧密跟踪指数，把握指数行情，而且从2012年到2017年的实际跟踪效果来看，泰信这只表现确实更好，跟踪误差率只有长盛那只的1/5。
　　和300哪个比较好？
　　答：这两只基都跟踪，而且都是增强指数型，所以非要挑一只的话，那就抓住“超额收益”这个重要数据，看看哪只基跑赢指数的能力更强。兴全沪深300是2010年11月成立的，历史总回报95.14%，年化收益9.70%。景顺长城沪深300成立晚一些，2013年10月成立以来回报162.12%，年化收益25.58%。从2014年至2017年4年的共同运作区间来看，景顺长城的超额收益也高出了15个百分点。
　　请问怎么看两个基金是不是同类型，比如地产基、金融基，看持仓吗？
　　答：最明显的就是看名字了，名字带有地产、这些字眼的就是地产主题基。相应的，名字带有银行、金融、保险、的肯定就是金融主题基了。 不过有时候，看名字也不定完全靠谱。对于一部分主动基金来说，还需要通过持仓交相印证下，毕竟基金里挂羊头卖狗肉的事儿太多了，如果名字里有金融、地产字样，重仓个股也多是这些类型的股票，那这只就是名副其实的主题基。
　　还有一个更省力的办法，那就是买主题指数基金，这类主题基金被动跟踪的地产或者金融类的指数，叫什么名字肯定就买什么股票，不用担心言行不一这种事儿发生。
　　对前一阶段急涨，应该怎么看？
　　答：小编认为，上次创业板的反弹是基于主板短期上涨太多，资金分流，同时在消息面刺激下的超跌反弹。创业板能否扭转乾坤，取得还得看其是否有大的基本面扭转信号，但是在金融去杠杆的政策前提下，中小型企业近年来的成长性盈利性都大不如前，市场逐渐向龙头集聚，小企业只会越发艰难。因此，尽管近年来创业板不断在杀估值，但依旧存在泡沫，同时创业板估值相对国际主要市场估值，仍旧高居不下，基本面短期难以逆转。但不排除有阶段性机会。
　　大小对有影响吗？
　　答：影响基金净值最重要的因素应该是、的能力，以及市场行情，基金规模只是一个很小的影响因素，只是在规模太大或者太小的情况下才会影响到基金净值。
　　打个比方，现在有10万和1000万，分别让你去投资，最后的效果肯定不一样。如果一只主动基金规模过大，上百亿甚至几百亿，那基金经理肯定不好管理，这时候考验的就是基金经理的能力，也就是当基金经理能力hold不住这百亿规模的时候，自然会对基金净值产生影响。
　　而如果规模大小，一有大额申赎，就会出现净值暴涨、暴跌，基金经理也不好做业绩，肯定也会影响到基金净值。
　　不过这个东西也有两面性，对一些场内基金来说，规模大了反而好，流动性好，买容易、卖也容易，交易起来效率高。反倒是一些小规模的场内基金，流动性不好，交易花的时间太多，效率低。
　　转换除了卖出和申购费，还需另外收费吗？
　　答：一般来说，先赎回再申购，收的费用是：前一只基金的赎回费+新买基金的申购费，而基金转换，收的费用是：转出基金的赎回费+转入和转出费的补差（若转出申购费大于或等于转入申购费，则没有补差，若转出申购费小于转入申购费，则收其差值）。所以，基金转换不但不另外收费，相比先赎回再申购的方式更节省成本！
　　另外，基金转换在资金的使用效率上更高，特别是对于权益类产品来说，两只基金间实现无缝对接，能够更迅速地把握市场机会。
　　怎么去判断某只基金处于低估值？
　　答：你这个指的应该是指数基金，主动型基金心性不定，只有净值高低，没法测估值。但是指数基金就不一样了，它的成份股比较稳定，是可以通过很多指标评估可投价值的，低估时买入，高估时卖出，很多专业基民就是通过这些指标判断买卖点。
　　什么是低估，就是当前价格大幅低于其内在价值，拉长点时间，和过去八年、过去十年相比，常用的对比指标就是PE、PB、股息率。PE越低就越低估，股息率高了说明股权回报高。一般来说PB较低的股票，投资价值较高，相反，则投资价值较低，不过并不绝对。
　　的估值数据可以在指数官网上看到，有些网址或者第三方平台也会提供主流指数的估值数据，可以作为投资参考。
　　定投指数基金好还是好，本人追求高收益？
　　答：长期看，优质的主动股票型基金的收益是跑赢指数基金的，但是优质的背后要看基金经理择时能力、选股能力，基金经理是否更换（不同基金经理可能投资风格不一），对普通投资者来说逐一甄别还是有一定难度。
　　小编建议选择指数，定投的初衷在于给没时间、经历去挖掘超越市场机会的投资者，提供一个跟上某类资产平均收益率的机会，这与指数投资不谋而合。首先，指数基金会是接近满仓运作，一般是在90%到95%，资金的使用效率非常高，其次是科学性和纪律性，即不受主动基金主观选股或者基金经理更换的影响，投资组合清晰，成分股一目了然；其次是投资费用低，普通股票型基金管理费、托管费合计约为1.7%/年，而指数基金管理费、托管费合计不超过1.0%/年，每年的费率可能不是特别显著，但是如果定投的时间比较长，尤其是3年、5年甚至10年，那累计节省的费用就非常明显了。
　　提问，是获得知识的开始。勇于提问，即使是小白也能迅速成长。
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责任编辑：常福强
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一周新闻排行各位老师，我想定投沪深300、中证500、中证100这几个指数的指数型基金，但市场上跟踪这几个指数的基金太多了，不知道怎么选，应该选哪些基金公司的哪几只指数基金啊？
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- 80后宅男
建议可以选择股市中的ETF啊，比如沪深300的510300，中证500的510500，最大的好处是交易手续费比基金公司申购赎回低得多。
- 热爱学习
最好选择成交量最大的对应指数基金。成交量小的点差太大，对于大多数人容易产生额外亏损。
- 投资达人
傻瓜才定投
- 90后学生来向各位老师学习
建议沪深300与中证500按比例配置，中证100与沪深300类似都是蓝筹。指数基金如果选择公募基金的话选择规模大的，追踪标的准确的，收取管理费低廉的。不愿意买etf可以买公募基金的etf联接基金。注意，定投可以手动但必须有纪律，建议选择申购费低廉的平台如蚂蚁聚宝，现阶段为0.15%，其他费用低的平台也可以。
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