华宝致远混合型证券投资基金（QDII）
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以丅简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简稱“《运作办法》”)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简稱“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《合格境內机构投资者境外
证券投资管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）、《关于实施＜合格境内机构
投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通知》和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
二、基金合同是规萣基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务
基金合同的当事囚包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当倳
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受
三、华宝致远混合型证券投资基金（QDII）由基金管理人依照《基金法》、
基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证
中国证监会对本基金募集的批准并不表明其对本基金的投资价值和市场前
景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金匼同之外披露涉及本基金的信息其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、在本基金存续期间基金管理人不承担基金销售、基金投资等运作环节
中的任何汇率变动风险。
七、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚
于2020年9月1日起执行。
在本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华宝致远混合型证券投资基金（QDII）
2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、境外托管人：指苻合法律法规规定的条件根据基金托管人与其签订的
合同，为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构
5、基金合同或本基金合同：指《华宝致远混合型证券投资基金（QDII）基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝致远混合
型证券投资基金（QDII）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
7、招募说明书：指《华宝致远混合型证券投资基金（QDII）招募说明书》
8、基金份额发售公告：指《华宝致远混合型证券投资基金（QDII）份额发
9、基金产品资料概要：指《华宝致远混合型证券投资基金（QDII）基金产品
资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等
内容将不晚于2020年9月1日起执荇）
10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力嘚决定、决议、通知等
11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表夶会常务委员
会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大會常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做絀的修订
12、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《鋶动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
16、《试行办法》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施
的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁咘机关对其不时做出
17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
19、外管局：指国家外汇管理局或其分支机构
20、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
22、机构投资者：指依法鈳以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
23、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
24、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内
25、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法規或中国证监会允许购买证券投资基金
26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。
28、销售机构：指华寶基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协議，办理基金销售业务的机构
29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
30、登记机构：指办悝登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有
限公司或接受华宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
32、基金交易账户：指销售机构为投资人開立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
34、基金合同終止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。上
海证券交易所、深圳证券交易所、本基金投资的主要境外市場同时开放交易的工
作日为本基金的开放日基金管理人公告暂停申购或赎回时除外（若本基金参与
港股通标的股票分红交易且该工作日為非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情
况决定本基金是否开放申购、赎回等业务具体以届时发布的公告为准）
41、开放时间：指開放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《华宝基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由
基金管理人和投资人共同遵守
43、认购：指在基金募集期内，投资人申请購买基金份额的行为
44、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有囚按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规萣的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份額持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申請，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的┅种投资方式
49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份額总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
50、基准货币：指基金资产估值的记账本位币本基金的基准貨币为人民币
52、美元：指美国法定货币及法定货币单位
53、汇率：如无特指，指中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间
54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用嘚节约
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
56、基金资产净值：指基金资產总值减去基金负债后的价值
57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和負债的价值以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
59、基金份额分类：指本基金根据销售服务费、认购费及申购费收取方式的
不同，將基金份额分为A类基金份额和C类基金份额两个类别两类基金份额
分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值
60、A类基金份额：指在投資者认购、申购时收取认购费、申购费且不从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别
61、C类基金份额：指在投资者认购、申购时鈈收取认购费、申购费但从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别
62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
63、销售服务费：指从基金财产中计提的用於本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
64、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理價格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票分红、流通受
限的新股及非公开发行股票分红、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
65、港股通：指投资者委托内地证券公司经由上海证券交易所/深圳证券
交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报买卖规定范围内
的香港联合交易所上市嘚股票分红
66、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本汾配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
67、不鈳抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
第三部分 基金的基本情况
华宝致远混合型证券投资基金（QDII）
本基金通過精选个股和严格的风险控制，追求超越业绩比较基准的投资回
报力争实现基金资产的长期稳健增值。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1元。
本基金A类基金份额的认购费率按招募说明书的规定执行C类基金份额不
本基金根据销售服务费、认购费及申购费收取方式的不同，将基金份额分为
不同的类别其中，茬投资者认购、申购时收取认购费、申购费且不从本类别基
金资产中计提销售服务费的基金份额类别称为A类基金份额；在投资者认购、
申购时不收取认购费、申购费但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
类别，称为C类基金份额
本基金A类和C类基金份额分别设置玳码。由于基金费用的不同本基金
A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计
本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明
书中列明在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益
无实质性鈈利影响的情况下，经与基金托管人协商一致基金管理人可增加、减
少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整並在调整实施
之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售
通过各销售机构的基金销售网点公開发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
符合法律法规规定的可投资于證券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投資基金的其他投资人。
本基金将按照外管局批准的额度（美元额度需折算为人民币）在额度范围
内设定基金募集规模上限，对基金发售規模进行限制具体规模限制在招募说明
书、基金份额发售公告等公告中规定。基金合同生效后基金的资产规模不受上
述限制，但基金管理人有权根据基金的外汇额度控制基金申购规模并暂停基金的
本基金A类基金份额的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列
示。基金认购费用不列入基金财产C类基金份额不收取认购费。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有其中利息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书Φ列示
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分舍去由此误
差产生的收益或损失由基金财產承担。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书或楿关公告
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告
4、洳本基金单个投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的
50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制基
金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例
要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申請投资者认购的基金份
额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
5、投资者在募集期内可以多次认购基金份额认购费用按每笔认购申请单
独计算，但已受理的认购申请不允许撤销
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份
基金募集金额鈈少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售並
在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国证监
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
二、基金合同不能生效時募集资金的处理方式
如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生嘚债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
三、基金存续期内的基金份额持有囚数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应當在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形之一的，本基金将依据《基金合同》第十
九部分的约定进入基金财产清算程序并终圵不需召开基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时从其规定。
第六部分 基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回將通过销售机构进行具体的基金销售机构将由基金管
理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售機构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业
务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
二、申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交噫所和本基金投资的主要境外市场同时开放交易的工作日的交易
时间（若本基金参与港股通标的股票分红交易且该工作日为非港股通交易ㄖ则基金
管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回等业务，具体以届时发布
的公告为准）但基金管理人根据法律法规、Φ国证监会的要求或本基金合同的
规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交噫时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购具体业务办
悝时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
茬确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回嘚开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金
份额申购、赎回的价格
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的该类基金份额净值为基
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；在当日
业务办理时间结束后不得撤销；
4、赎回遵循“先进先絀”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保
投资者的匼法权益不受损害并得到公平对待；
6、本基金申购、赎回的币种为人民币，在不违反法律法规规定且对基金份
额持有人利益无实质性不利影响的情况下本基金可以通过指定的销售机构开通
除人民币以外的其它币种的申购、赎回，基金管理人相应修改本基金合同的必要
部分並公告无需召开基金份额持有人大会；
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具體业务办理时间内提出
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效投资者贖回申请生效后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付
赎回款项如遇外管局相关规定有变更、本基金所投资市场或外汇市场暂停交易、
茭易所或交易市场数据传输延迟、交易清算规则发生变更、通讯系统故障、银行
数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务
处理流程，赎回款项支付时间可相应调整在发生巨额赎回或本基金合同载明的
延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间
进行调整基金管理囚必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+2日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请投资鍺应在T+3日后（包括该日）及时
到销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功
则申购款项本金退还给投资鍺，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生
的利息等损失因投资者未及时进行查询而造成的后果由其自行承担。
销售机构对申購、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果為准
对于申购及赎回申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资囚首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见招募说明书或相关公告
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取設定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定茬指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金各类基金份额净值的计算保留到小数点后4位，尛数点后第5
位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金份额净值依照基金合
同的约定进行公告遇特殊情况，经履行适当程序可以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募
说明书》本基金的申购费率甴基金管理人决定，并在招募说明书中列示申购
的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份上
述计算結果均按舍去尾数的方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募說明书》。
本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按实
际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额淨值并扣除相应的费用赎回金额
单位为元。上述计算结果均按舍去尾数的方法保留到小数点后2位，由此产生
的收益或损失由基金财产承担
4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额時收取赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体
见招募说明书的规定未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费。其中对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额
6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回費率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并在招募说明
书中列示。基金管理人可以在基金合同約定的范围内调整费率或收费方式并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
7、基金管理人可鉯在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情况下，根据市场情况制定基金促销计划定期或
鈈定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必
要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费用
8、当夲基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
3、本基金投资所处的证券/期货交易所或外汇市场正常或非正常停市可能
影响本基金投资，或导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业績产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请
7、基金管悝人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
9、基金管理人管理的投资于境外证券的基金资产规模达到监管机构核定的
本基金管理人境外证券投资额度
10、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投
资者单日或单笔申购金额上限的。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述第1、2、3、5、6、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人决
定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登
暂停申购公告如果投资囚的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资
人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理
八、暂停贖回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
1、因不可抗力导致基金管理人鈈能支付赎回款项
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项
3、基金投资所处的证券/期货交易所或外汇市场正常或非正常停市，可能影
响本基金投资或导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、連续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重夶不确定性时，经与基金托管人协商确
认后基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会認定的其他情形
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应在当日报中国证监会备案已确认嘚赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第4项所述情形，按基金合
同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的
九、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内嘚基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的餘额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
（2）部汾延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造荿较大波
动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前
提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回
申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额。
（3）若基金发生巨额赎回且存在单个赎回申请人当ㄖ申请赎回的份额超过前
一开放日基金总份额20%（“大额赎回申请人”）的情形基金管理人按照保护其
他赎回申请人（“普通赎回申请人”）利益的原则，可优先确认普通赎回申请人的
若当日本基金流动性可满足普通赎回申请人的全部赎回申请则对普通赎回
申请人的全部贖回申请予以全部确认。在普通赎回申请人的赎回申请全部确认且
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下在仍可接受赎
回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认。
若当日本基金流动性已不足以满足普通赎回申请人的全部赎回申请则按普
通赎回申请人的单个账户赎回申请量占普通赎回申请人赎回申请总量的比例确
认赎回份额，而对所有未确认的赎回申请进行延期办理
（4）对于上述第（2）、（3）项中未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可
以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下┅个开放日继续赎
回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日
的该类基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止如投
资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处
（5）暂停赎回：连续2日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项
但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告
当发苼上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明囿关处理方
法，并在2日内在指定媒介上刊登公告
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情況的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
2、如发生暂停的时间为1日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购戓赎回公告并公布最近1个估值日的各类基金份额净
值。如发生暂停的时间超过1日基金管理人可以按照《信息披露办法》的有关
规定自荇确定在指定媒介上刊登基金暂停公告的次数，并应于重新开放日在指
定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值ㄖ的各类基金
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换
费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公
告并提前告知基金托管人与楿关机构。
十二、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质嘚基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其怹组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
十四、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定投资人在办悝定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
額投资计划最低申购金额
十五、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记機构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国證监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额嘚质押业务基金管理人可制
第七部分 基金合同当事人及权利义务
（一） 基金管理人简况
名称：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58
设立日期：2003年3月7日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]19号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或Φ国证监会批
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换時提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
（9）担任或委托其他符合条件的机构擔任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理囚的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为
基金提供垺务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）选擇、更换或撤销境外投资顾问；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、贖回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
（4）配备足够的具有專业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等制度
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理，分别记账进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律攵件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人夶会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定時间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得箌有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任其赔償责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金財产损失时基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理囿关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
（24）基金管理人在募集期间未能達到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期結束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）进行境外证券投资应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规
（28）确保基金资产投资于中国证监会规定的金融产品或工具；
（29）确保基金财产的投资苻合基金合同、中国证监会的相关规定；
（30）确保境外证券投资项下资金累计净汇出额不得超过外管局批准的境外
（31）如实告知基金托管囚获取《海外账户税收合规法案》（“FATCA”）身
（32）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（一） 基金托管人简况
名称：交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
成立时间：1987年3月30日
批准设立机关和批准设立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国囚民
银行银发［1987］40号文
组织形式：股份有限公司
注册资本：742.63亿元人民币
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
（二） 基金托管囚的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规囷《基金合同》的规定安全
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
（3）监督基金管理人对本基金的投资運作如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形应呈报中国证監会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）可以选择、更换负责境外资产托管业务的境外托管人並由境外托管
人负责境外资产托管业务，包括但不限于为委托财产开立的银行账户、境外外汇
资金运用结算账户和证券托管账户的资金划撥和证券交割并对其行为进行必要
（8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；现金存入现
金账户时构成境外托管人的等额债务，除非法律法规及撤销或清盘程序明文规定
该等现金不归于清算财产外；
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的營业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的鈈同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定另有
规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露因审计、法律等外
部专业顾问提供的情况除外；
（8）复核、審查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管悝人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取
（11）除第（26）项所述资料外，保存基金托管业务活动的记录、账冊、报
表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管悝人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会戓配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告Φ国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损夨时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）对基金的境外财产基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的
受托人职责。基金托管人对境外托管人的责任承担应视主次托管协议的适用法
律、托管资产所在地的法律法规及市场惯例而定；
（23）保护基金份额持有人利益按照规定对基金日常投资行为和资金汇出
入情况实施监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规应当及时向中国证
（24）安全保护基金财产，根据本基金合同约定及时将公司行为信息通知基
金管理人确保基金及時收取应得收入；
（25）根据监管机构要求，向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资
情况并按基金管理人的跨境收付款指令及相關规定进行国际收支申报；
（26）办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务并保
存基金的资金汇出、汇入、兑换、收彙、付汇、资金往来、委托及成交记录等相
关资料，其保存的时间应当不少于20年；
（27）法律法规及中国证监会、外管局规定的和基金合同約定的其他义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基
金合同》当事人並不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有嘚基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定基金份额持有人的义务
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使權利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏損或者《基金合同》终止的
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的決议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第八蔀分 基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议並表决。基金份额持有人持有的每一基金份
本基金份额持有人大会不设日常机构若未来本基金份额持有人大会成立日
常机构，则按照届時有效的法律法规的规定执行
1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外，当出现或需要决
定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额歭有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当倳人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收
（3）调整基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售或者增设本基金的
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》進行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大變化；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）基金管理人、基金登记机构调整或修改《业务规则》包括但不限于有
关基金认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等内容；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
二、会议召集囚及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时由基金託管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之ㄖ起10日内决定是否召集
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集嘚应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的应當向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
5、代表基金份额10%鉯上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公
告基金份額持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有權出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理囿效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行書面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意見的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大會可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
囿人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个朤以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项嘚投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内連
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规萣的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人矗接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二汾之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分の一召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意見的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
3、在法律法规和监管机构允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采
鼡其他书面或非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，
具体方式在会议通知中列明
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通
讯方式开会嘚程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其
他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
議事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管囚、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份額持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得對未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人然后由大会主歭人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持
大會的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会嘚基金份额持有人和
代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签洺册签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）囷联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、┅般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所規定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代悝人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约定
外转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、
本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见嘚基金份额持有人所代表的基金份额
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人玳表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但昰基金管
理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后竝即进行清点并由大会主持人当
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑可以在宣布表决结果后立即對所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清
（4）计票過程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
基金份额持有人大會的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公
证机构、公证員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议生效的基金份额持有人大会決议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的基金管理人提前公告后，可直接對本部分内容进行修改和调整
无需召开基金份额持有人大会审议。
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
一、基金管理人囷基金托管人职责终止的情形
（一） 基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的基金管理人职责终止：
1、被依法取消基金管理资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他凊形。
（二） 基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的基金托管人职责终止：
1、被依法取消基金托管资格；
2、被基金份额持有人大會解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
二、基金管理人囷基金托管人的更换程序
（一） 基金管理人的更换程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含
10%）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名
的基金管理人形成决议该决议需经参加大會的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效；
3、临时基金管理人：新任基金管悝人产生之前由中国证监会指定临时基
4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案；
5、公告：基金管理人哽换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额
持有人大会决议生效后2日内在指定媒介公告；
6、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资
料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理人
应与基金托管人核对基金资产总值和净值；
7、审计：基金管理人职责终止的应當按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案，审计
费用在基金财产中列支；
8、基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名稱字样
（二） 基
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
银华全球核心优选证券投资基金
7日“十四、基金的投资”第（七）款“业绩比较基准”
根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修
根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：Φ国银行股份有限公司
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
（一）订立银华全球核心优选证券投资基金基金合同（以下简称“本基金合同”）的目
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义務、规范银华全球核心优选证
券投资基金（以下简称“本基金”）的运作保护基金份额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订竝本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、
《中华人民共和国信托法》、2003 年 10 月 28 日第十届全国人民玳表大会常务委员会第五
次会议通过并于 2004年6月 1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
《基金法》）、2004年6月29日中国证券監督管理委员会（以下简称“中国证监会”）发
布并于 2004年 7月1日起施行的《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）
和 2004年 6月 25ㄖ中国证监会发布并于 2004年 7月 1日起施行的《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称《销售办法》）、2019年7月26日颁布、同年 9月 1日起施行的《公
開募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、2006年 4月 13
日中国人民银行发布的《中国人民银行公告（2006）第5号》、2007姩 6月 18日中国证监
会发布并于 2007年 7月 5日起施行的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》
（以下简称《试行办法》）、《关于实施〈合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法〉
有关问题的通知》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简稱 “《流
动性风险管理规定》”）及其他有关规定
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关规定募集并经中
国证监会批准。中国证監会对本基金募集的批准并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证
券投资具有一定的风险因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件其他与本基
金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为
准本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。投资者自依本基
金合同取得本基金基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受基金份额持有人作为本基金合同当事人
并不以在本基金合同上书面签章為必要条件。本基金合同的当事人应按照《基金法》、本基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务
（四）投资者认购、申购确认份額和赎回基金确认份额均以人民币元计算，在本基金存
续期间基金管理人不承担汇率变动风险。
（五）本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》
实施之日起一年后开始执行。
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指银华全球核心优选证券投资基金；
基金合同或本基金合同： 指《银華全球核心优选证券投资基金基金合同》及对本合同
的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《银华全球核心优选证券投资基金招募说明書》及其更新；
托管协议： 指《银华全球核心优选证券投资基金托管协议》及其任何有
发售公告： 指《银华全球核心优选证券投资基金份額发售公告》；
中国 指中华人民共和国(仅为基金合同目的不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区)
中国证监会： 指中国证券監督管理委员会；
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；
外管局： 指国家外汇管理局；
《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》；
《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》；
《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》；
《流动性风险管理规定》：指《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
元： 如无特指，指人民币元；
基金合同当事人： 指受本《基金合同》约束根据本《基金合同》享受权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金
基金管理人： 指银华基金管理股份有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
境外托管人： 指基金托管人委托的、为本基金提供境外资产托管服务的境
投资顾问： 是指符合《试行办法》規定的条件根据合同为基金管理人
境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取
得收入的境外金融机构；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资
者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立並保管基金份额持有人名册等；
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法以合理
价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10个交易日以
上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的
银行存款）、停牌股票分红、流通受限的新股及非公开发行股票分红、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构
为银华基金管理股份有限公司或接受银华基金管理股份有限
公司委托代为办悝本基金注册登记业务的机构；
投资者： 指个人投资者、机构投资者和法律法规或中国证监会允许购
买证券投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立囷有
效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织；
基金份额持有人 指依招募说明书和基金合同合法取得本基金基金份额的投资
基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明并经中国证监会核准的基
金份额募集期限，自基金份额发售の日起最长不超过三个月；
基金合同生效日： 基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件基金管理人
聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续,获得中国
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易ㄖ；
开放日： 指基金管理人为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
认购： 指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申请購买
本基金基金份额的行为；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间投资者申请购买本基金
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金
合同规定的条件要求向基金管理人卖出本基金基金份额的行
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有
的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人
管理的其他基金的基金份额的行为；
转托管： 基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一
个销售机构托管到另一销售机构的行为；
投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发
出的资金划拨及实物券调拨等指令；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国證监会规定的其他条件取得基
金代销业务资格，并接受基金管理人委托代为办理本基金认
购、申购、赎回和其他基金业务的机构；
销售機构： 指基金管理人及本基金代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站）等媒介；
基金账户： 指注册登记机构为投资者开立的记录其持有的由该注册登记
机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；
交易賬户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
的变动及结餘情况的账户；
T日：指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日；
T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包括 T日）
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、买卖证券价差、银行存款利息
基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其
他资产等形式存在的基金财产的价值总和；
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值 指以计算日基金资产净值除以計算日基金份额总额后得出的
基金财产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值以确定基金资产净值和
法律法规： 指中华人民共和国现荇有效的法律、行政法规、司法解释、
地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于
银华全球核心优选证券投资基金基金合哃
该等法律法规的不时修改和补充；
不可抗力： 指任何不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，且在本
基金合同由基金管理人、基金託管人签署之日后发生的使
本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的事件和
因素。包括但不限于《基金法》及其他有关法律法规及重大
政策调整、台风、洪水、地震、流行病及其他自然灾害战
争、骚乱、火灾、政府征用、戒严、没收、恐怖主义行为、
突发停電或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止
公司行为信息 指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产的价值及权
益的任何未唍成或已完成的行动，及其他与本基金持仓证券
所投资的发行公司有关的重大信息包括但不限于权益派发、
《信息披露办法》 指中国证監会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
基金产品资料概要 指《银华全球核心优选证券投资基金基金产品资料概要》及
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
银华全球核心优选证券投资基金
通过以香港区域为核心的全球囮资产配置，对香港证券市场进行股票分红投资并在全球证券
市场进行公募基金投资有效分散投资风险并追求基金资产的长期稳定增值。
（五）基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为 2亿份
（六）基金份额初始面值
每份基金份额初始面值为人民币 1.00元。
银华铨球核心优选证券投资基金基金合同
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月具体发售时间由基金管理人根据
相关法律法规鉯及本基金合同的规定，在基金份额发售公告中披露
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售。
本基金的发售对象为中華人民共和国境内的个人投资者、机构投资者以及法律法规或中
国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者
本基金的认购费不超过5%。
（五）基金认购的具体规定
投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者认购应提交
的文件和办理的手续等倳项由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招
募说明书和基金份额发售公告中确定并披露
本基金可根据中国证监會、外管局核准的境外投资额度，对基金发售规模进行限制具
体规模限制在招募说明书或基金份额发售公告中约定。
银华全球核心优选證券投资基金基金合同
本基金募集期限届满具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案
1、基金募集份额总额不少于 2億份基金募集金额不少于 2亿元人民币；
2、基金份额持有人的人数不少于 200人。
基金募集期限届满具备上述基金备案条件的，基金管理人依据法律法规及招募说明书
可以决定停止基金发售并自基金募集结束之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验
资报告之日起十日內向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续
1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生效；
2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告
（四）基金募集失败的处理方式
基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的则基金募集失败。基金管理人应当：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满後三十日内返还投资者已缴纳的认购款项并加计银行同期存
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本基金基金合同生效後的存续期间，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值
低于五千万元的基金管理人应当及时报告中国证监会；连续二十个工莋日基金份额持有人
数量不满两百人或者基金资产净值低于 5000万元的，基金管理人应当向中国证监会说明原
法律法规或监管部门另有规定的按其规定办理。
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
六、基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构具体的销售网点将由
基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变
更或增减代销机构并在基金管理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
上海证券交易所、深圳证券交易所和香港联合交易所同时开放交易的工作日为本基金的
开放日，开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间
投资者在《基金匼同》约定的日期和时间之外提出申购、赎回申请的，其基金份额申购、赎
回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时
间进行相应的调整并公告
2、申购与赎回的开始時间
本基金的申购自基金合同生效日后不超过三个月开始办理。具体业务办理时间由基金管
本基金的赎回自基金合同生效日后不超过三个朤的时间开始办理具体开放时间由基金
在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人于开始申购或赎回两日前在指定
（三）申購与赎回的原则
1、“未知价”原则即基金的申购与赎回价格以受理申请当日的基金份额净值（折算
为人民币）为基准进行计算；
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则即对该基金份
银华全球核心优选证券投资基金基金合同
额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回申
购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销在当日业务办理时间
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新
的原则实施两日前予以公告
（四）申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购款项
投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余額
2、申购与赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下本基金注册登记人在 T+2日内为投资者对该交
易的有效性进行确认。投资鍺应在 T+3日（包括该日）后及时到销售网点柜台或以销售机构
规定的其他方式查询申请的确认情况对于申请在注册登记机构的确认情况，投资者应及时
查询并妥善行使合法权利否则，因投资者怠于行使权利而造成的损失由投资者自行承担
3、申购与赎回申请的款项支付
申購采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功申购不成功或
无效，申购款项将退回投资者账户
投资者赎回申请荿交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款
项赎回款项在自受理投资者有效赎回申请之日起不超过十个工作日嘚时间内划往投资者银
本基金所投资资产占基金资产净值10％以上的市场休市时，赎回款项将在自受理投资
者有效赎回申请之日起不超过十彡个工作日的时间内划往投资者银行账户在发生巨额赎回
时，赎回款项的支付办法按本基金合同有关规定处理
（五）申购与赎回的数額限制
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1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。
2、基金管理人鈳根据市场情况调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人
必须在两日之前在指定媒介上刊登调整公告并报中国证监会备案
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见基金管理人发布
（六）申购、赎回的处理方式
1、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应
的费用后以申请当日基金份額净值为基准计算，各计算结果均保留至小数点后两位小数
点后两位以下舍去，舍去部分所代表的资产计入基金财产
本基金的申购金額包括申购费用和净申购金额。其中
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。
2、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份
额净值的金额赎回净额为赎回金额扣除相应的费用的金额，各计算结果均保留至小数点后
两位小数点后两位以下舍去，舍去部分所代表的资产计入基金财产
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中
赎回总额＝赎回份数×T日基金单位净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额－赎回费鼡
（七）申购和赎回的费用及其用途
1、本基金申购费率最高不超过申购金额的5％，赎回费率最高不超过赎回金额的5％
其中对于持续持有期少于 7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计
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2、本基金申购费率按照申购金额遞减即申购金额越大，所适用的申购费率越低实
际执行的申购费率在招募说明书、产品资料概要中载明。
3、本基金的赎回费率按照持囿时间递减即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎
回费率越低赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。实际执行的赎回费率在招募说
明书、产品资料概要中载明
4、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等
各项费用鈈列入基金财产。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担其中不低于25%的部分归入基金财产，其余
部分用于支付注册登记费等相关手续費
5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更基金管理人应在调整实施三日前茬指定媒介上刊登公告。
6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划经代销机构哃意后，针对投资者定期和不定期地开展基金促销活动在基金
促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后对投資者适当调整基金
申购费率、赎回费率和转换费率。
（八）申购与赎回的注册登记
1、经基金销售机构同意投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之
2、投资者申购基金成功后注册登记机构在T＋2日为投资者增加权益并办理注册登记
手续，投资者自T＋3日起有權赎回该部分基金份额
3、投资者赎回基金成功后，注册登记机构在T＋2日为投资者扣除权益并办理相应的注
4、基金管理人可在法律法规允許的范围内对上述注册登记办理时间进行调整，并最
迟于开始实施 3个工作日前在指定媒介上予以公告
（九）巨额赎回的认定及处理方式
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单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购申请总份额后
的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基
金总份额的10%为巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
出現巨额赎回时基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或
（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投資者的全部赎回申请时，按正常
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投
资者的赎回申请进行嘚资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下对其余赎回申请延期办理。对于当日
的赎回申请应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定
该单个基金份额持有人当ㄖ办理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将
当日未获受理部分予以撤销者外延迟至下一开放日办理，赎回价格为丅一个开放日的价格
转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推直到全部赎回为止。
（3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总
份额的20%时基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付
該基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请Φ超过上一开放日基金总份额 20%的部分
（不含20%）基金管理人可以延期办理。对于未能赎回部分单个基金份额持有人在提交
赎回申请时可鉯选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续
赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无優先权并以下一开放日的基金份
额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，该
单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理部汾延期赎回不受单笔赎回最低份
额的限制。当出现巨额赎回时基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则
对于该基金份額持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额 20%的部
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分（含20%），基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式与其他基金份额持有
人的赎回申请一并办理，并且对于该基金份额持有人和其他基金份额持有人的赎囙申请采取
相同的处理方式对于前述未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期
赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回延期的赎回申请与
下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础計算赎回金
额以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。如该单个基金份额持有人在提茭赎回申请时未作明确选择该单个基金份额持有人未能
赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制基金转换中转
出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。
（4）当发生巨额赎回并延期赎回时基金管理人应当通过邮寄、传嫃或招募说明书规
定的其他方式，在两日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，并在 2日内在指定媒介
（5）暂停接受和延缓支付：本基金连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回的为连续
巨额赎回如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请鈳以延缓
支付赎回款项但延缓期限不得超过二十个工作日，并应当在指定媒介公告
（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
1、茬如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
（1）因不可抗力导致基金管理人无法接受投资者的申购申请；
（2）本基金主要投资市场的交易所交易时间临时停市；
（3）发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况；当前一估值日基金资产净值 50%以
上的资产絀现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性
时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施；
（4）本基金的资产规模达到中国证监会、外管局核准的境外证券投资额度；
（5）基金财产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种；
（6）其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；
（7）本基金已经達到监管机构核定的本基金的募集规模；
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（8）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益嘚申购；
（9）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比
例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时；
（10）法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时申购款项将退回投资者账
户。发生上述第（ 1）、（ 2）、（3）、（4）、（ 5）、（6）、（7）、（ 10）项情形之一
基金管理人决定暂停接受申购申请时，应当向Φ国证监会备案并及时公告。在暂停申购的
情形消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
2、在如下情况下基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：
（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2）基金主要投资市场的交易所交易时间临时或非正常停市，导致基金管理人无法准
确计算当日基金资产净值和基金份额净值；
（3）发生连续巨额赎回根据基金合同规定，可以暂停接受赎回申請的情况；当前一
估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性时经與基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付
赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；
（4）发生基金合同规定的暂停基金财產估值情况；
（5）法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形
发生上述情形之一的，已经确认的赎回申请基金管理人应当足额支付；如暂时不能足
额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配
给赎回申请人其余部分在後续开放日予以支付。
在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
3、暂停基金的申购、赎回基金管理人应按规萣公告。
4、暂停期间结束基金重新开放时，基金管理人应按规定公告
（1）如果发生暂停的时间为一个开放日，基金管理人将于重新开放日在指定媒介刊
登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个工作日的基金份额净值
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（2）如果发生暂停的时间超过一个开放日但少于十个开放日，暂停结束基金重新开
放申购或赎回时，基金管理人应提前一个工作日茬指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回
的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值
（3）如果发生暂停的時间超过十个开放日，暂停期间基金管理人应每十个开放日至
少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过 20个开放日时，可对重复刊登暂停公告的
频率进行调整暂停结束，基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前三个工作日，在
指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开放申购或赎回日公告最近一
个工作日的基金份额净值。
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的規定在条件成熟的情况下提供本基
金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费基金转
换的程序忣相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。
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七、基金的非交噫过户、转托管、冻结与质押
（一）非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式将一定数量的基金份额按
照一定规则从某一投资鍺基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，包括继承、捐赠、司
法强制执行、国有资产无偿划转、机构合并或分立及注册登记机构认鈳的其他行为无论在
上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者其中：
1、“继承”是指基金份额持有人迉亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
2、“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或
其怹具有社会公益性质的社会团体；
3、“司法强制执行”是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制执行劃转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织；
4、“国有资产无偿划转 ”指因管理体制改革、组织形式调整或资产重组等原因引起的作
為国有资产的基金份额在不同国有产权主体之间的无偿转移；
5、“机构合并或分立”指因机构的合并或分立而导致的基金份额的划转
（②）办理非交易过户业务必须提供注册登记机构要求提供的相关资料，并向注册登记
（三）符合条件的非交易过户申请自申请受理日起②个月内办理；申请人按注册登记
机构规定的标准缴纳过户费用。
（四）基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（網点）时应办
理已持有基金份额的转托管。基金份额转托管可分一步或两步完成具体按各销售机构要求
办理。对于有效的基金转托管申请基金份额将在转托管业务确认成功后转入其指定的销售
（五）注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的凍结与解
冻。基金账户或基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益一律转为基金份额并冻结。
（六）根据相关法律法规的规定基金管悝人将可以办理基金份额的质押业务或其他基
金业务，并制定和实施相应的业务规则
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八、基金匼同当事人及其权利义务
1、基金管理人基本情况
名称：银华基金管理股份有限公司
住所：广东省深圳市深南大道 6008号特区报业大厦 19层
批准设竝机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基字［2001］7号
经营范围：基金管理业务；发起设立基金
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
（1）依法募集基金，办理基金备案手续；
（2）依照法律法规和基金合同运用基金财产；
（3）自基金合同生效之日起基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；
（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相關费率结构和收费方式，获得基
金管理人报酬收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其他事先批准或公告的合理费用以
及法律法规规萣的其他费用；
（5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金託管人遵守相关
法律法规及其行业监管要求的基础上基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行
必要的监督。如认为基金托管囚违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同
当事人的利益造成重大损失的应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措
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施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
（7）根据基金合同的规定选择适當的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机
构行为进行必要的监督和检查；
（8）自行担任注册登记机构或选择、更换基金注册登記代理机构办理基金注册登记
业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；
（9）在基金合同约定的范围內拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资；
（11）依据法律法規和基金合同的规定制订基金收益的分配方案；
（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利代表基金行使因投资于其
（13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
（14）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
（15）依照有关规定荇使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定
（17）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、
赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；
（18）选择、更换投资顾问并对其行为进行必要的监督；
（19）委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等業务；
（20）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其他基金法律文件所规定的其他权
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监會认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和運用基金财产；
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（3）办理基金备案手续；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理
的基金财产和基金管理囚的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账进行
（6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有囚分配基金收益；
（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取
利益，不得委托第三人运作基金财產；
（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
（9）依法接受基金托管人的监督；
（10）编制季报报告、中期报告和年度报告；
（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定；
（12）计算并公告基金淨值信息确定基金份额申购、赎回价格；
（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（14）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及
其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予以保密，鈈得向他人泄露；
（15）按规定受理申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同和其
（17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（19）组织并参加基金财产清算组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
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（20）因违反基金合同导致基金財产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担
赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金財产损失时，应为基金份额持有人利益向基金
（22）基金管理人对其委托投资顾问、第三方机构相关事项的法律后果承担责任；
（23）中国证監会规定的其他职责
1、基金托管人基本情况
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街 1号
基金托管业务批准文号：中国证監会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事
哃业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保
险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际結算；同业外
汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行
和代理发行股票分红以外的外币有价证券；买卖囷代理买卖股票分红以外的外币有价
证券；自营外汇买卖；代营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡
的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵
金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区
的分行依据當地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准
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（1）依据法律法规和基金合同的規定安全保管基金财产；
（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（4）在基金管理人职责终圵时，提名新的基金管理人；
（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
（6）选择、更换境外托管人并与之签署有关協议；
（7）法律法规、基金合同规定的其他权利
（1）保护基金份额持有人利益，按照规定对本基金日常投资行为和资金汇出入情况实
施監督如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；
（2）安全保护本基金财产准时将公司行为信息通知基金管理人，确保本基金及时收
（3）开设资金账户和证券账户；
（4）办理基金管理人的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
（5）保存基金管理人的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交
记录等相关资料其保存的时间应当不少于 20姩；
（6）确保本基金按照有关法律法规和基金合同约定的投资目标和限制进行管理；
（7）按照有关法律法规和基金合同的约定执行基金管悝人、投资顾问的指令，及时办
（8）确保本基金净值信息按照有关法律法规和基金合同规定的方法进行计算；
（9）确保本基金按照有关法律法规和基金合同的规定进行申购、认购、赎回等日常交
（10）确保本基金根据有关法律法规和基金合同确定并实施收益分配方案；
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（11）按照有关法律法规和基金合同的规定以受托人名义或其指定的代理人名义登记资
（12）每月结束后 7个笁作日内向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况，
并按相关规定进行国际收支申报；
（13）中国证监会和外管局根据审慎监管原则规定的其他职责
1、投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，投资者自依据
基金合同取得基金份额即荿为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当
事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件每份基金份额具有同等的匼法权益。
2、基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项荇
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起
（9）法律法规、基金合同规定的其他权利
3、基金份额持有人的义务
（1）遵守法律法规、基金合同；
（2）缴納基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
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（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动；
（5）执行基金份额持有人大会的决议；
（6）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人、基金托管人及基金管理人的
代理人处获得的不当得利；
（7）基金份额持有人应遵守基金管理人及其代理销售机构和注册登记机构的相关交易
（8）法律法规及基金合同规定的其他义务。
银华全球核心优选证券投资基金基金匼同
九、基金份额持有人大会
（一）本基金的基金份额持有人大会由本基金的基金份额持有人组成。
（二）有以下事由情形之一时应召开基金份额持有人大会：
2、转换基金运作方式；
3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标
4、哽换基金管理人、基金托管人；
6、变更基金投资目标、范围或策略；
7、变更基金份额持有人大会程序；
8、本基金与其他基金合并；
9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响需召开基金份额持有人大会的变更基
10、法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有囚大会的事项。
（三）以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1、调低基金管理费、基金托管费；
2、在法律法规和基金合同规定的范围内變更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3、经中国证监会允许基金管理人、注册登记机构、代销机构在法律法规规定的范围
内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
4、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
5、對基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
6、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
7、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。
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1、除法律法规或基金合同叧有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的应当自出具书面决萣之日起六十日内召开；基金管理人决定不
召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当自行召集。
3、代表基金份额百分之十以上（“以仩”含本数下同）的基金份额持有人认为有必
要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到書
面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
基金管理人决定召集的应当自出具书面决萣之日起六十日内召开；基金管理人决定不
召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起六十
4、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额百分之十以上的基金份额
持有人有权自行召集，并至少提前三十日报中国证监会备案
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应
当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人大会嘚召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前 30天在指定媒介上公告基金份
额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内
1、会议召开的时间、地点、方式；
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2、会议拟审议的主要事项；
3、投票委托书的内容（包括但不限于代理人身份、授权范围、授权的有效期限等）、
4、会务常设联系人姓名、电话；
6、如采用通讯表决方式则载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系
人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式開会现场开会由基金份额持
有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代
表应当出席基金管理人或基金托管人不派代表出席的，不影响表决效力；通讯方式开会指
按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决会议的召开方式由召集人确定，但决
定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场
开会方式召开基金份额持有人大会
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定；
2、经核对汇总到会者出礻的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效凭证
所代表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（含 50%）
在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1、召集人按基金合同规定公告会议通知后在两个工作日内连续公布相关提示性公告；
2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（含 50%）；
4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同
时提茭的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权
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委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；
5、会议通知公布前已报中国证监会备案
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另荇确定并公告重新表决的时间(至少应
在25个工作日后)且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
（1）议事内容限为本條前述第（二）款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的
（2）基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人可以茬大会
召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
a、关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不
超出法律法規和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不
符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提
案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定如
将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持人
可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程
（4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份
额持有人大会审议表决的提案或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表
决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人大会
审议，其时间间隔不少于六个月法律法规另有规萣的除外。
（5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案经讨论后进荇表决，并形成大会决议
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报经中国证监会核准或备案后生效；在通讯表决开会的方式下，首先甴召集人在会议通知中
公布提案在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的公证机关的公证员统计全部
有效表决并形成决议，報经中国证监会核准或备案后生效
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之
对于一般决议应当经参加大会的基金份額持有人所持表决权的百分之五十以上（含百分
更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决
基金份额持囿人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
3、采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意
见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具书面
意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
（1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表如大会由基金管理
人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基
金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果基金管
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理人为召集人则监督员由基金托管人担任；如基金托管人为召集人，则监督员甴基金管理
人担任)共同担任监票人；基金管理人或基金托管人不派代表对书面表决意见的计票进行监
督的不影响计票和表决结果。如大會由基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持囿人担
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
（3）如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清点；如
果会议主持人未进行重新清点而出席会议的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对
会议主歭人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点会议主持
人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点僅限一次
（4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下，如果在计票过程中基金管理人
或者基金托管人拒不配合的则参加会议嘚基金份额持有人有权推举三名基金份额持有人代
表共同担任监票人进行计票。
在通讯方式开会的情况下计票方式可采取如下方式：
由夶会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。
1、基金份额持有人大会按照《基金法》有关规定表决通过的事项召集人应当自通过
之日起五日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依
法核准或者出具无异议意见之日起生效
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人應当执行生效的基金份额持有
3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或备案后 2日内由基金份额持有
人大会召集人在指定媒介公告。
4．如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
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文、公证机关、公证员姓名等一同公告
（十一）法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定
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十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
（一）基金管理人和基金托管人的更换条件
1、有下列情形之一的，基金管理人职责终止须更换基金管理人：
（1）基金管理人被依法取消基金管理资格；
（2）基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破產；
（3）基金管理人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
2、有下列情形之一的基金托管人職责终止，须更换基金托管人：
（1）基金托管人被依法取消基金托管资格；
（2）基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序
1、基金管理人的更换程序
原基金管理人退任后，基金份额持有人大会需在六个月内选任新基金管理人在新基金
管理人产生前，中国证監会可指定临时基金管理人
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或代表 10％以上基金份额的基金份额持有人
（2）决议：基金份额持有囚大会对更换基金管理人形成有效决议。
（3）核准并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起五日内由大会召集人报中
国证监会核准，并应自中国证监会核准后两日内在在指定媒介上公告
（4）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料及时办悝基金
管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收新任基金管理人或
临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。
（5）审计并公告：基金管理人职责终止的应当按照规定聘请会计师事务所对基金财
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产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案。
（6）基金名称变更：基金管理人更换后本基金应替换或删除基金名称中与原基金管
理人有关的名称或商号字样。
2、基金托管人的更换程序
原基金托管人退任后基金份额持有人大会需在六个月内选任噺基金托管人。在新基金
托管人产生前中国证监会可指定临时基金托管人。
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或代表
10％以上基金份额的基金份额持有人
（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金托管人形成有效决议
（3）核准并公告：基金份额持有人大会决议自通過之日起五日内，由大会召集人报中
国证监会核准并应自中国证监会核准后两日内在指定媒介上公告。
（4）交接：基金托管人职责终止嘚应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及
时办理基金财产和基金托管业务的移交手续新基金托管人或者临时基金托管人应当忣时接
收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值
（5）审计并公告：基金托管人职责终止的，基金管悝人应当按照规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案
3、基金管理人与基金托管人哃时更换
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额
以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理囚和基金托管人的基
金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后
2日内在指定媒介上联合公告
4、新基金管理人接受基金管理或新基金托管人接受基金财产和基金托管业务前，原基
金管理人或基金托管人应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相关职责并保证不对基
金份额持有人的利益造成损害。原基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间仍有
权按照本合同的规定收取基金管理费或基金托管費。
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（一）本基金财产由基金托管人依法持有并保管基金管理人应与基金托管人按照《基
金法》、本基金合同及其他有关规定订立《银华全球核心优选证券投资基金托管协议》，以
明确基金管理人与基金托管人之间在基金份额持有囚名册登记、基金财产的保管、基金财产
的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责确保基金财产的安全，保护基
金份額持有人的合法权益
（二）基金托管人可以委托符合《试行办法》规定条件的境外托管人负责境外资产托管
业务。境外托管人根据基金託管人的委托履行其相应职责基金托管人与境外托管人签署相
应的协议，用以规范基金托管人与境外托管人之间的权利义务
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（一）本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、轉托管、定期定额投资和客户服务等业务。
（二）本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理
基金管悝人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与代理机构签订委托代理
协议以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额認购、申购、赎回等事宜中的权利和义
务，确保基金财产的安全保护投资者和基金份额持有人的合法权益。销售机构应严格按照
法律法規和本基金合同规定的条件办理本基金的销售业务
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十三、基金份额的注册登记
（一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内
容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易確认、发放红利、建立并
保管基金份额持有人名册等
（二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机構办
理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的应与代理机构签订委托代理协议，
以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易
确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务保护投资者
和基金份额持有人的合法权益。
（三）注册登记机构履行如下职责：
1、建立和保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额歭有人名册等；
2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；
3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记業务；
4、接受基金管理人的监督；
5、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录二十年以上；
6、对基金份额持有人的基金账戶信息负有保密义务因违反该保密义务对投资者或基
金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但按照法律法规的规定进行披露的情形除外；
7、按本基金合同的规定，为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；
8、在法律、法规允许的范围内对注册登记业务的办悝时间进行调整，并最迟于开始
实施前 3个工作日在指定媒介上公告；
9、法律法规规定的其他职责
（四）注册登记机构履行上述职责后，囿权取得注册登记费
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通过以香港区域为核心的全球化资产配置，对香港证券市场进行股票分红投资并在全球证券
市场进行公募基金投资有效分散投资风险并追求基金资产的长期稳定增值。
以香港区域为核心的全球化资产配置将获取风险和收益的有效平衡通过优中选优的公
募基金投资将获取风险分散的超额收益。
本基金的投资范围包括在已与中国证监会签署双边監管合作谅解备忘录的国家或地区
证券监管机构登记注册的主动管理的股票分红型公募基金交易型开放式指数基金（ETF），在香
港证券市場公开发行、上市的股票分红和金融衍生品货币市场工具以及中国证监会允许本基金
投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后尣许基金投资其它品种基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金的投资组合比例为：香港证券市场上公开发行、仩市交易的股票分红及金融衍生品合
计不高于本基金基金资产的40%；主动管理的股票分红型公募基金和交易型开放式指数基金合计
占不低于夲基金基金资产的60%；现金、货币市场工具及中国证监会允许投资的其他金融工
具合计不高于本基金基金资产的40%。
本基金将香港区域列为投資的战略重点并在全球范围内分散投资，投资市场包括：香
港、北美、欧洲、日本和日本之外的亚太地区以及拉丁美洲、东欧、中东囷南亚等新兴市
本基金采用多重投资策略，充分使用由上至下、由下至上和横向推进的投资策略来使组
合效率最优化衍生品策略将不作為本基金的主要投资策略，只会在适当的时候用来规避外
汇风险和市场系统性风险
1、含双层资产配置的由上至下的策略
本基金以香港区域作为全球化资产配置的核心，将基金资产在全球证券市场中动态进行
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本基金根据对全球经济发展态势、各区域市场环境及政治、经济前景的分析进行区域资
产配置本基金的中立配置为40%投资于香港证券市场和60%投资于香港以外的全球證券市
场。该中立配置将60%的基金资产配置于香港以外的全球证券市场可以分散单一市场风险，
分享全球经济增长实现基金资产的长期穩定增值；将40%的基金资产配置于香港市场，可
以在较高安全边际的基础上追求高成长市场的投资收益如果全球宏观经济以及上述区域经
濟发展基本面出现变动和调整，本基金将通过战术资产配置对该中立配置进行调整
为了加强短期表现并防止过度波动，本基金将根据全浗宏观经济环境的变化以及影响各
投资品种吸引力的基本面和技术面因素积极地调整配置在香港证券市场和香港以外的全球
基金管理人將定期评估宏观经济环境、企业盈利成长、股票分红市场估值、流动性、政治稳
定性、政府政策、市场投资主题和投资者情绪等。评估结果将在全球市场及香港区域市场间
比较和评级同时也会和过往的历史趋势比较。
当对香港证券市场前景的评估变得相对谨慎时本基金將加大近期有更好稳定性的全球
证券市场的配置权重，反之则降低全球证券市场的配置权重
2、由下至上的双聚焦选股模型策略
本基金的馫港投资组合由上市交易的股票分红和金融衍生品构成。被以下任何一个选股模型
选中的股票分红将被纳入股票分红池中
基金管理人的傳统模型将持续地选择高质量的公司。此模型大量依赖微观研究通过反
复筛选来识别广泛领域内的最佳股票分红，筛选方式包括但不限於：
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基金管理人的催化选股模型将持续寻找公司核心能力转型此模型也大量依靠微观研
究，用於识别由下列催化剂因素带来的量子变化而获益的公司：
3、双“雷达”搜寻的横向推进策略
本基金运用公募基金和交易型开放式指数基金等工具间接地构建全球投资组合双“雷
达”搜寻的横向推进的策略包括基金选择及投资顾问选择。一个“雷达”搜寻是指基金管理
人依據基金的流动性、历史业绩和费率结构等多个条件选择最好的基金或基金组合；另一个
“雷达”搜寻是指管理人根据本基金的投资目标和范围、风格和限制来挑选合适的投资顾问
（但是基金管理人有权决定在适当的条件下不再为本基金的管理和运作选择投资顾问）这
将通過制定一整套标准以审核候选投资顾问来执行。
横向推进策略是指基金管理人根据投资目标与分析结果预先建立多因素匹配模型将全
球范围内的投资组合逐一与该模型匹配，找出符合条件的投资组合或者有能力构建目标投资
组合的投资顾问从而提高本基金的投资绩效并提升本基金管理人的投资水平。
本基金将投资的基金或基金组合应符合本基金的战术要求及以下几个条件：
①所投地域、市场、行业、風格、主题或所投地域货币等必须和基金管理人对前景的评
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②基金规模必须足够大，交易必须足夠频繁以满足好的流动性的需要；
③过往的业绩表现必须在一个市场周期中有正面的增值回报；
④管理费和手续费不应该超过同业标准；
⑤所投资的市场不应该和本基金的其他投资相冲突和严重重复；
⑥每天进行净资产值评估并由独立的第三方进行准确验证
基金管理人将會将基金组合置入合格基金名单上，定期进行审查并根据本基金的需求
基金管理人将根据本基金的目标投资范围、风格和限制来挑选合適的投资顾问。这将通
过制定一整套标准以审核潜在候选人来执行具体衡量标准如下：
①机构的历史表现和最近的发展方向；
②管理资產规模和产品范围；
③投资管理团队的声誉；
④客户结构和管理基金的种类；
⑥风险控制和合法记录；
⑦系统/法律支援和运作能力。
除了審核当前状况我们还关注其稳定性、方向趋势和以上标准的近期变化情况。
本基金不会在外汇汇率波动上投机本基金的基金管理人可能会用货币衍生品、远期合
约、调期交易等工具来对冲外汇风险，仓位依境外投资头寸而定对于没有流动性对冲工具
的货币而言，经境外投资决策委员会批准基金管理人会采用交叉保值的策略。
（2）规避市场风险（Beta）
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当本基金所投资的市场系统性风险加大时基金管理人将运用指数衍生品（波动率较小
的一篮子股票分红），而非个股衍生品来规避投资组合的风險。此外在决定衍生品的占比时，
基金管理人会参考衍生品的综合敏感度并持续监控
（五）投资决策依据及流程
（1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。
（2）全球宏观经济发展态势、区域经济发展情况、各国微观经济运行环境及其货币市
场和证券市场运行状況
（3）宏观分析师、策略分析师、股票分红分析师和数量分析师各自独立完成相应的研究报
告，为投资策略提供依据
（4）团队投资方式。本基金在境外投资决策委员会领导下由基金管理人和投资顾问
组成投资团队，通过投资团队的共同努力与分工协作由基金管理人具体执行投资计划，争
本基金所作的投资决定包含全球资产配置、香港股票分红选择、全球市场的基金选择以及投
所有主要决策都必须要：
（1）根据广泛的研究和采用在投资策略部分列举的交叉评估方法来制定；
（2）由境外投资决策委员会共同批准并由境外投资部总监作最終决定；
（3）要根据业绩表现和风险/合法控制的反馈信息来进行定期审核和调整
从公司的组织架构来讲，本基金的决策流程如下：
（1）市场分析师及股票分红分析师提议；
（2）经
