债 : 农银汇理金禄债券型证券投资基金招募说明书更新(2020年第1号)

基金管理人：农银汇理基金管理有限公司

基金托管人：股份有限公司

本基金的募集申请经中国证监会2018年9月28日证監许可【2018】1565号文注

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证券监督管理委员会（以下简称“中国证監会”）注册。中国证监会不对基金的

投资价值及市场前景作出实质性判断或者保证中国证监会对本基金募集申请的

注册，并不表明其對本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

資者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变囮对证券价格产生影响

而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续

大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金

管理风险某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金其预期风险和预期收

益水平高于貨币型基金，低于股票型、混合型基金投资有风险，投资者认购（申

购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同

《基金合哃》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连

续50個工作日出现前述情况的，基金管理人应当终止《基金合同》并按照《基

金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会審议

法律法规或监管机构另有规定时，从其规定

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保證基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业

绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业績表现的保证。

基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基

金运营状况与基金净值变化引致的投资風险由投资人自行负担。

本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行了

复核、审查招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年3月31日，有关财

务数据和净值表现截止日为2019年12月31日（财务数据未经审计）

基金合同的变更、终止与基金财产清算

对基金份额持有人的服务

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基

金信息披露内容与格式准则第5号》、《公开募集

开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)

和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇理金禄债券型证券投资基金基金合同》

（以下简称“基金合同”）编写

本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更

新导致本招募说奣书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致应当以届时有

效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整

本基金管理人承諾本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明書所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明嘚信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指农银汇悝金禄债券型证券投资基金

2、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同：指《农银汇理金禄債券型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理金禄

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理金禄债券型证券投资基金招

7、基金份额发售公告：指《农银汇理金禄债券型证券投资基金基金份额发

8、基金产品资料概要：指《农银汇理金禄债券型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，

将不晚于2020年9月1日起执行）

9、法律法規：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委

员會第三十次会议修改，自2013年6月1日起施行并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会關于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013姩3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日頒布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关對其不时做出的修订

16、监督管理机构：指中国人民各银行 存款利率和/或保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金匼同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规萣可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资試点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投資者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指农银汇理基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售業务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为农银汇理基金管

理有限公司或接受农银汇悝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转託管等业务而引起的基金份额变动及结余情

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国證监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业務规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理囚届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、轉托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有關销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定各银行 存款利率账

户内自动完荿扣款及基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

48、流动性受限资产：指由于法律法規、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与各银行 存款利率定期存款（含协议约定有条件提前支取的各银行 存款利率存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债務违约无法进行转让或

49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、各银行 存款利率存款利息、

已实现的其他合法收入及因运鼡基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、各银行 存款利率存款本息、基金应收

款项及其他资产嘚价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申購赎回时通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者

从而减少对存量基金份額持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网網站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

56、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的愙观事件

农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监许可【

组织形式：有限责任公司

（1）证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客服电话：或95551

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（3）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

（4）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（5）证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内夶街188号

其它代销机构名称及其信息见基金管理人网站

农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路256号大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号大厦1405室

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区环路1318号星展各银行 存款利率大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：薛竞、李隱煜

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2018年9月28日中国證监会证监

许可【2018】1565号文件注册募集

本基金为契约型开放式基金。基金存续期间为不定期

本基金募集期间基金份额净值为人民币

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信

函、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服務进行投

2、客户服务电话：、021-

3、客户服务传真：021-

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理囚所在地、基金托管人所在地

供公众查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复

印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十三部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所在办公时间内

（一）中国证监会准予注册农银汇理金禄债券型证券投资基金募集的文件

（二）《农银汇理金禄债券型证券投资基金基金合同》

（三）《农银汇理金禄债券型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集农银汇理金祿债券型证券投资基金之法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证監会要求的其他文件

农银汇理基金管理有限公司