银行人员说刑侦结构是什么意思，说那么官方，让谁理解？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-09 17:03 标签： 交通银行说报警了让我去刑侦大队

今天刑侦大队打电话说我卖叫我这两天去一趟严重吗

* 未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考

  • 服务地区：四川-成都 139-

    建议积极配合警方调查银行卡相关案件。

  • 经济纠纷属民事范畴，归法院管辖，一般不归派出所管。发生经济纠纷后，通常由当事人自行至法院起诉。如果经济纠纷中夹杂有其他违法事实，触犯...

原标题：为何放任电信诈骗

　　日前，人大代表陈伟才在全国两会上关于电信运营商和商业银行分享电信诈骗13％收益的发言，引发了社会舆论的广泛关注。

　　据了解，陈伟才代表的提案有相当一部分内容来自福建省公安和法院方面的调查，为此记者走访了参与该项调查的有关部门负责人。

　　电信诈骗，谁是技术支持？

　　福建省公安厅刑侦总队负责人对记者说，实施电信诈骗必须依靠两方面的技术支持，即电信运营商和银行，因为诈骗分子一是要打电话，二是要通过银行卡转账和支取现金。由于上述部门忽视安全监管，给诈骗团伙实施犯罪、逃避打击提供了可乘之机。

　　据泉州晋江市公安局办案民警介绍，2013年8月，在福建晋江一家公司担任财务的许女士遭遇一起电信诈骗，被窃取账户资金830多万元。诈骗分子得手后，迅速将资金通过网上银行分别转移到400多个用他人身份开设的账户，再由专门的取款团伙在台湾多台ATM机上取现。

　　记者调查采访发现，几乎所有电信诈骗案中，诈骗分子都是持他人身份证开设银行卡，以及转账、取款，破获一起案件通常能缴获成百上千张银行卡，有时一张身份证就开设了数百张银行卡。这些年，银行部门发售了大量非实名银行卡，给诈骗分子转账、取款并逃避打击提供了便利。

　　记者调查发现，手机卡、无线上网卡在网上公开叫卖，诈骗分子使用无记名通信工具作案，给查处带来难度。福建警方表示，目前大多数电信诈骗案件无法追回赃款。

　　睁只眼闭只眼，坐收诈骗收益？

　　福建办案人员给记者算了一笔账：以诈骗100万元为例，诈骗分子是通过ATM机取现，而ATM机每天最多只能取款2万元，为了快速取款，诈骗分子必须将这100万元拆分转账至50个以上的异地甚至境外账户，再分别取现，每张银行卡开卡费用是5元至10元，每次转账和取款都有相应的手续费。

　　公安部数据显示，2013年全国电信诈骗发案30多万起，群众被骗金额达100亿元以上。据悉，一些诈骗分子账户被公安机关冻结后，账户上还有不少资金，由于没有抓到犯罪嫌疑人，这些资金实际上是由银行在无偿使用。

　　另据分析，运营商获取的诈骗收益主要是通信费用。据办案人员介绍，“网络改号电话每分钟通话收费是1.5元至2元，诈骗团伙在境外通过网络改号电话群拨境内用户，产生大量通信费用分别由运营商以及二三级话务商分享。”

　　海量的手机卡、无线上网卡产生的通信费用，以及废卡剩余的话费，均成为运营商分享的诈骗收益。福建省公安厅刑侦总队相关负责人说，“一些诈骗团伙为逃避打击，每天都更换新的手机卡拨打诈骗电话，这些手机卡绝大多数是外地号码，会产生大量的通信费用。”

　　又出力又获利，漏洞谁来监管？

　　办案人员指出，电信诈骗反映的电信运营商和银行安全管理漏洞长期存在，一直没有得到改善，其主要原因是利益驱动和问责机制的缺失。

　　厦门勤贤律师事务所律师曾凌提出，中国人民银行、工信部近年来一直强调落实发卡实名制，由于利益的驱动，一些银行和电信运营商并未严格执行这一要求。

　　值得关注的是，监管部门如何履行监管职责，对不履行发卡实名制的银行、通信运营商进行问责，以及追究违规开通网络电话改号业务、不对境外网络改号电话进行拦截的运营商法律责任？

　　陈伟才提出：只有更多的受害者拿起法律武器，依法进行诉讼，才能维护自身的合法权益；只有追究法律责任，才能促进运营商和银行规范自身行为，从源头上治理电信诈骗。

　　（据新华社福州3月18日电 记者郑良）

我9.16号补办的农行卡，17号早上起来发现被冻结，去农行咨询说是被黄冈刑侦专线冻结3天，我就在网上买了几期彩票，单笔都是1万左右的。会不会是被查到网赌被封了？有没有相同经历的朋友？我试了本人其他的卡都没有问题。


我现在的卡也这样，相当霸道，不管什么情况，先冻结在说，这做法，对国家很失望，对银行更失望！

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等吧，我前一段时间也突然被冻，你先给北京那边打电话，然后可以告诉你怎么弄，等1个月左右就开了，反正我 ...

北京公安说我资料审核通过了，已经送银行解冻了但已经13天不见解冻不知道咋办

这和农业银行什么关系，警察要封，银行能不配合吗？

很多是飞来横祸，海峡对岸搞诈骗买了很多卡号资料，然后被警察查到了，资料里面的卡号全部会被先冻结，可以说是为了持卡人资金安全也可以说是为了防止涉案资金转移，因为不知道哪些卡号是涉案的干脆全部冻结，这必然导致很多人无缘无故被封，操TM的同胞。

小贱全球白 废行臻尚白 兴业兴油金 小娇莲花金
砖行环球白 老邮标准金 中信艾白金 老农妈妈卡
民生国航金 大妈国航金
信用卡只是负债，并不是资产。
论坛ID没绑卡，请别折腾试密码。

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