华英证券有限责任公司关于
深圳市银之杰科技股份有限公司
使用闲置募集资金暂时补充流动资金的核查意见
华英证券有限责任公司（以下简称“华英证券”、“保荐机构”）作为深圳市
银之杰科技股份有限公司（以下简称“银之杰”或“公司”）的持续督导机构，
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指
引第 2 号――创业板上市公司规范运作》及《上市公司监管指引第 2 号――上市
公司募集资金管理和使用的监管要求》等有关规定，对银之杰使用闲置募集资金
进行暂时补充流动资金事项进行了审慎核查，并发表如下核查意见：
一、募集资金基本情况
银之杰经中国证券监督管理委员会“证监许可[ 号”核准，于 2017
年 7 月向同方金融控股（深圳）有限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管
理有限公司非公开发行人民币普通股 22,626,766 股，发行价格每股 15.99 元，募
募集资金到位情况已经瑞华会计师（特殊普通合伙）出具的瑞华验字
[3 号验资报告审验。公司对上述募集资金采取了专户存储。
二、变更募集资金投资项目情况
公司分别于 2020 年 4 月 8 日、2020 年 4 月 24 日召开第四届董事会第二十
一次会议、2020 年第一次临时股东大会，审议通过了《关于变更募集资金用途的
议案》。为了更科学、审慎和有效的使用募集资金，防范募集资金投资风险，促
进公司业务长期稳定发展，保护公司及全体股东利益，经充分研究和论证，公司
决定终止原银行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金用于
银行数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。
变更后的公司募集资金投资项目及募集资金使用计划如下：
单位：万元
使用 2017 年非公开发行
序号 项目名称 项目总投资
股票募集资金投入金额
1 银行数字化转型解决方案项目 57,997.76 17,597.48
2 银行智能设备产业化项目 68,999.46 7,422.00
3 研发中心项目 13,319.76 2,000.00
合计 140,316.98 27,019.48
注：2017 年非公开发行股票募集资金投资项目中，原银行数据分析应用系统建设项目
（已终止）已投入 859.73 万元，原补充流动资金项目 8,300.00 万元已全部投入使用。
三、募集资金使用情况及当前结存情况
截止至 2022 年 6 月 30 日，公司 2017 年非公开发行股份募集资金投资项目
累计投入 16,384.24 万元，其中银行数据分析应用系统建设项目（原募投项目，
已终止）已投入 859.73 万元，补充流动资金项目 8,300.00 万元已全部投入使用，
银行数字化转型解决方案项目已累计投入 2,529.43 万元，银行智能设备产业化项
目已累计投入 3,322.76 万元，研发中心项目已累计投入 1,372.32 万元，募集资金
未使用余额为 20,661.99 万元（包括累计利息收入净额 2,557.03 万元）。
公司 2021 年 10 月 25 日第五届董事会第十一次会议审议通过了《关于使用
暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司使用不超过 7,000 万元的暂
时闲置募集资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好、有保本约定的理
财产品，该额度在董事会审议通过之日起 12 个月有效期内可循环滚动使用，循
环滚动后累计发生额不得超过 25,000 万元。截至本公告披露日，公司使用暂时
闲置募集资金进行现金管理未到期金额共计 2,000 万元。未到期理财产品情况如
金额（万 预期年化
受托人名称 产品名称 产品类型 起息日 到期日
元） 收益率
兴业银行股份有 兴业银行企业 2022 年
保本浮动 2022 年 8 1.50%~3.
限公司深圳西乡 金融人民币结 2,000 10 月 12
收益型 月 12 日 00%
支行 构性存款产品 日
截至 2022 年 9 月 26 日，公司累计投入非公开发行股票募集资金投资项目
