招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型
发起式基金中基金（FOF）更新的
招募说明书（二零二二年第一号）
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基
金”）经中国证券监督管理委员会2019年6月20日《关于准予招商和悦均衡养老目标三年
持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可【2019】1101号）注册公
开募集。本基金的基金合同于2019年12月3日正式生效。本基金为契约型开放式。
招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内
容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金募集的注册审
查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资
者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出
实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，
自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前
所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。
本基金主要投资于公开募集的基金，所投资的基金的基金净值会因为证券市场波动等
因素产生波动从而影响本基金的基金净值，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的
产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类
风险，包括：证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、本基金的特定风险和其
本基金投资公开募集的基金，基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具，投资于公开募集的基金既可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投
资所带来的损失。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风
在极端情况下，本基金存在无法变现持有的基金份额的可能性。
本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特有风险及一般
风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
本基金资产投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市
场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场
实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价
波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连
贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖
出，可能带来一定的流动性风险）等。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资
于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券
具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着谨慎和控制风险
的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的
基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损
的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。
本基金为发起式基金，《基金合同》生效之日起满三年后的对应日，若基金资产净值低
于2亿元，《基金合同》自动终止并按其约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会
审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续《基金合同》期限，投资者将面临基
本基金中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金的各类基金份额均设置锁定持有
期，原则上每份基金份额的锁定持有期为3年，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转
换转出业务。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明
《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工
作日内，更新招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募说明
本基金本次更新招募说明书主要根据增加基金份额类别的事项和修订后的基金合同对
相关信息进行了更新，更新截止日为2022年11月18日。除非另有说明，本招募说明书其
他所载内容截止日为2021年11月16日，有关财务和业绩表现数据截止日为2021年9月
30日，财务和业绩表现数据未经审计。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等
相关法律法规和《招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金
合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
1、基金或本基金：指招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
2、基金管理人：指招商基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基
金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商和悦均衡养老目标三
年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
6、招募说明书：指《招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
7、基金产品资料概要：指《招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基
金（FOF）基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基
金（FOF）基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律
的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日颁布并实施的《公开募集证
券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《养老目标基金指引》：指中国证监会2018年2月11日颁布并实施的《养老目标
证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其不时做出的修订
16、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
17、《个人养老金基金暂行规定》：指中国证监会2022年11月4日颁布并实施的《个
人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》及颁布机关对其不时做出的修订
18、个人养老金：指政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营、实现养老保险补充
19、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
20、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
21、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
22、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
23、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
24、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
25、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
26、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
27、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
28、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
29、销售机构：指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售
30、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
31、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或
接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
32、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
33、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基
金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
34、个人养老金资金账户：指与个人养老金账户绑定，为参加人提供资金缴存、缴费
额度登记、个人养老金产品投资、个人养老金支付、个人所得税税款支付、资金与相关权
益信息查询等服务的账户
35、个人养老金账户：指用于登记和管理个人身份信息，并与基本养老保险关系关联，
记录个人养老金缴费、投资、领取、抵扣和缴纳个人所得税等信息的账户
36、个人养老金基金：指根据《个人养老金基金暂行规定》等的有关规定，个人养老金
37、定期支付：本基金按照基金合同的约定或相关公告的规定，定期向基金份额持有
38、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
39、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
40、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
41、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
42、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
43、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
44、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
45、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与
港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进
46、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
47、《业务规则》：指本基金登记机构办理登记业务的相应规则
48、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
49、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
50、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
51、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他
52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
53、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式
54、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一日基金总份额的10%
56、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、基金应
收款项及其他资产的价值总和
58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网
站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
62、基金份额类别：本基金根据是否允许投资者通过个人养老金账户投资本基金将基
金份额分为不同的类别：A类基金份额和Y类基金份额。各类基金份额分设不同的基金代码，
并分别公布基金份额净值
63、A类基金份额：指不通过个人养老金资金账户购买的基金份额
64、Y类基金份额：指仅供个人养老金资金购买的基金份额
65、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
66、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基
金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
67、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所/深圳证券交易所
设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易
所上市的股票，包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通
68、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人
固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资
格者，包括但可能不限于本基金的基金经理，下同）等人员的资金
69、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、且募集资金中发
起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金
70、发起资金提供方：以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有
期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理
71、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼
地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼
招商基金直销交易服务联系方式
地址：广东省深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦7层招商基金客户服务部直
备用传真：（0755）
招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 联系人：季平伟 电话：8 客服电话：95555 公司网址： 传真：123456
中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 联系人：谢宇晨 客服电话：95588 公司网址：.cn
长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号 法定代表人：李新华 联系人：奚博宇 客服电话：95579或 公司网址：
大同证券有限责任公司 注册地址：大同市城区迎宾街15 号桐城中央21层 办公地址：大同市城区迎宾街15 号桐城中央21层 法定代表人：董祥 联系人：薛津 客服电话： 公司网址：.cn
东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 电话：021-
客服电话：95360 公司网址：
东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 联系人：王一彦 电话：021- 客服电话：95531或400- 公司网址：.cn
华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人：章宏韬 联系人：孙懿 客服电话：95318 公司网址：
华福证券有限责任公司 注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表人：黄金琳 联系人：王虹 客服电话：95547 公司网址：.cn
平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 法定代表人：何之江 联系人：王阳 客服电话：95511转8 公司网址：
新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人：林雯 联系人：田芳芳 客服电话：95399 公司网址：
粤开证券股份有限公司 注册地址：广州经济技术开发区科学大道60
号开发区控股中心21、22、23层 办公地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23层 法定代表人：严亦斌 联系人：彭莲 电话：5 客服电话：95564 公司网址：
中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 客服电话：95551或 公司网址：.cn
中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路86号 办公地址：济南市市中区经七路86号 法定代表人：李峰 联系人：李明娟 电话：4 客服电话：95538 公司网址：.cn
中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：谢欣然 客服电话： 公司网址：
北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712室 法定代表人：梁蓉 联系人：魏素清 电话：010- 客服电话：400- 公司网址：
北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层 法定代表人：钟斐斐
北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层 法定代表人：周斌 联系人：侯艳红 电话：010- 客服电话：400- 公司网址：
北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表人：何静 联系人：王重阳 电话：010- 客服电话：400-618-0707 公司网址：
北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层 19C13 办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼19层 法定代表人：王伟刚 联系人：王骁骁 电话：400-619-9059 客服电话：010- 公司网址：
北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融大厦38层
法定代表人：张冠宇 联系人：孙书慧 电话：010- 客服电话：400-819-9868 公司网址：
北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室 法定代表人：赵芯蕊 联系人：韩宇琪 电话： 客服电话：010- 公司网址：
北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座6层11室 法定代表人：闫振杰 联系人：宋晋荣 电话：010- 客服电话：400-818-8000 公司网址：
北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人：王军辉 联系人：吴鹏 电话：010- 客服电话： 公司网址：/
北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址：京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21 法定代表人：蒋煜 联系人：冯培勇 电话：010- 客服电话：010- 公司网址：.cn/
东方财富证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：戴彦 联系人：付佳 电话： 客服电话：95357 公司网址：
凤凰金信（海口）基金销售有限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402 办公地址：海南省海口市滨海大道32号复兴城互联网创新创业园E区4层、北京市朝阳区紫月路18号院18号楼 法定代表人：张旭 联系人：张旭 电话：400-810-5919 客服电话：400-810-5919 公司网址：
和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：章知方 联系人：陈慧慧 电话：400- 客服电话：400-900-0022 公司网址：/ 传真：010-
华瑞保险销售有限公司 注册地址：上海市浦东区向城路288号8楼 办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层 法定代表人：路昊 联系人：张爽爽 电话：021- 客服电话： 公司网址：
济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话：
嘉实财富管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期27层2716单元 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层 法定代表人：张峰 联系人：闫欢 电话：400-021-8850 客服电话：400-021-8850 公司网址：/
江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人：吴言林 联系人：张竞妍 电话：025- 客服电话：025- 公司网址：
京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部一号楼A座15层 法定代表人：王苏宁 联系人：邢锦超 电话：010- 客服电话：95118 公司网址：/
联储证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号东方汇经中心8楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8层、深圳市福田区深南大道2007号金地中心大厦9楼、北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层 法定代表人：吕春卫 联系人：唐露 电话：400-620-6868 客服电话：400-620-6868
蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文
一西路969号3幢5层599室 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 电话：0 客服电话：95188 公司网址： 传真：3
民商基金销售(上海)有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室 办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人：贲惠琴 联系人：董筱爽 电话： 客服电话：021- 公司网址：
南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：王锋 联系人：王锋 电话：025-226 客服电话：95177 公司网址：
南京途牛基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号 办公地址：南京市玄武区玄武大道699-32号 法定代表人：单宏杰 联系人：张士帅 电话：400-799-9999 客服电话：转3 公司网址：
诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼诺亚财富 法定代表人：汪静波 联系人：李娟 电话：400-821-5399 客服电话：400-821-5399 公司网址：/ 传真：（021）
上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 联系人：高源 电话：021- 客服电话：400-700-9665 公司网址： 传真：021-
上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室 办公地址：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室 法定代表人：毛淮平 联系人：吴振宇 电话： 客服电话：400-817-5666 公司网址：/
上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区） 办公地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 电话：400-820-5369 客服电话：400-820-5369 公司网址：.cn
上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市福泉北路518号8座3层 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 电话：400-118-1188 客服电话：400-118-1188 公司网址：/ 传真：021-
上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333
号14楼09单元 办公地址：上海浦东新区源深路1088号平安财富大厦 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 电话：021- 客服电话： 公司网址： 传真：021-
上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦603室 办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼 法定代表人：沈茹意 联系人：李红星 电话：021- 客服电话：021- 公司网址：/
上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 电话：400- 客服电话：400-181-8188 公司网址： 传真：021-
上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 法定代表人：吕柳霞 联系人：毛善波 电话：021- 客服电话：400-711-8718 公司网址： 传真：021-
上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦 法定代表人：黄祎 联系人：徐亚丹
上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室 法定代表人：林琼 联系人：徐海峥 电话：400-7676298 客服电话：400-7676298 公司网址：
上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表人：黄欣 联系人：戴珉微 电话：400- 客服电话：400- 公司网址：
深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 法定代表人：顾敏 联系人：祝利聪 电话：400-999-8877 客服电话：95384 公司网址：/
深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 办公地址：深圳市福田区福强路4001号深圳市文化创意园C栋5楼 法定代表人：李春瑜 联系人：林丽 电话：6 客服电话：400-680-3928 公司网址：
深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号
富卓大厦A座16层 法定代表人：洪弘 联系人：文雯 电话：010- 客服电话：400-166-1188 公司网址：.cn/ 传真：010-
深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13室 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话：0 客服电话： 公司网址：/ 传真：8
腾安基金销售(深圳)有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区腾讯滨海大厦15楼 法定代表人：林海峰 联系人：谭广锋 电话：95017（拨通后转1转8） 客服电话：95017（拨通后转1转8） 公司网址：/
天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室 办公地址：天津市滨海新区泰达MSD商务区C区2801MSDC1-28层2801、北京市朝阳区霄云路26号 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 电话：400-111-0889 客服电话：400-111-0889 公司网址：
通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10楼 法定代表人：沈丹义 联系人：周学波 电话：021- 客服电话：400-101-9301
万家财富基金销售(天津)有限公司 注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人：戴晓云 联系人：王茜蕊 电话：010- 客服电话：010- 公司网址：
玄元保险代理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室 法定代表人：马永谙 联系人：卢亚博 电话： 客服电话：021- 公司网址：:7100/kfit_xybx
阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人：李科 联系人：王超 电话：010- 客服电话：95510 公司网址：
宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 办公地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 法定代表人：才殿阳 联系人：魏晨 电话：010- 客服电话：400- 公司网址：
浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号 法定代表人：吴强 联系人：费超超
电话：8 公司网址： 传真：8-8001
中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市长宁区虹桥路1438号古北国际财富中心二期30层 法定代表人：弭洪军 联系人：金淑曼 电话：400-876-5716 客服电话：400-876-5716 公司网址：
中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 法定代表人：钱昊旻 联系人：沈晨 电话：010- 客服电话： 公司网址：
珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020- 客服电话：020- 公司网址：
奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话：400-684-0500 客服电话：400-684-0500 公司网址：.cn
如本次募集期间，新增非直销销售机构，将另行公告。基金管理人可根据有关法律法
规规定调整销售机构，并及时另行公告。
网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及
5、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金份额持有人无实质不利影响的
前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下，且对现有基金份
额持有人无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展
基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可
以适当调低本基金的申购费率和赎回费率，或针对特定渠道、特定投资人开展有差别的费率
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保
基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的
8、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提
）或者通过其他非直销销
售机构，对本基金进行充分、详细的了解。在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和
风险承受能力做出客观合理的评估后，再做出是否投资的决定。投资者应确保在投资本基
金后，即使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效
本基金中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金
一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表
现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
22.5 招商基金客服热线电话服务
招商基金客户服务热线提供全天候24小时的自动语音查询服务。基金份额持有人可进
行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。
招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外），每天不少于7小时的人工咨
询服务。基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制、
招商基金全国统一客户服务热线: 400-887-9555（免长途费）
22.6 客户投诉受理服务
基金份额持有人可以通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、
客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投
对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉，基金公
司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉，将在顺延的工作日当日进行处
§23 其他应披露事项
序号 公告事项 公告日期
1 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新
2 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二零年第三号）
3 招商基金管理有限公司关于暂停泰诚财富基金销售（大连）有限公司办理旗下基金销售业务的公告
4 招商基金管理有限公司关于基金直销账户信息变更的公告
5 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2020年第4季度报告
6 招商基金管理有限公司旗下基金2020年第4季度报告提示性公告
7 招商基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
8 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2020年年度报告
9 招商基金管理有限公司旗下基金2020年年度报告提示性公告
10 招商基金管理有限公司旗下基金2021年第1季度报告提示性公告
11 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2021年第1季度报告
12 招商基金管理有限公司关于提醒投资者持续完善身份信息资料的公告
13 招商基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
14 招商基金管理有限公司旗下基金2021年第2季度报告提示性公告
15 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2021年第2季度报告
16 关于警惕冒用招商基金管理有限公司名义进行诈骗活动的特别提示公告
17 招商基金管理有限公司旗下基金2021年中期报告提示性公告
18 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2021年中期报告
19 招商基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
20 招商基金管理有限公司旗下基金2021年第3季度报告提示性公告
21 招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2021年第3季度报告
22 招商基金管理有限公司关于旗下部分公开募集证券投资基金可投资于北京证券交易所股票的公告
§24 招募说明书的存放及查阅方式
24.1 招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人的网站
24.2 招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印
件，但应以本基金招募说明书的正本为准。
投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查
（一）中国证监会准予招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
（二）《招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》；
（三）《招商和悦均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》；
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（六）律师事务所法律意见书；
（七）中国证监会要求的其他文件。
