新网银行在反诈领域取得了什么成果？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-09-28 09:20 标签： 新网银行现在还安全

2023-08-22 18:29
来源:
谈金论道发布于：江苏省
8月3日，中国互联网金融协会(以下简称“协会”)发布《关于加强互联网金融行业协同、维护行业正常秩序的倡议》，将组织互联网金融领域从业机构共同应对黑灰产侵害。
新网银行作为新一代数字原生银行，积极响应号召。近期，在清华大学举行的2023第二届中国零售金融反诈发展论坛上，新网银行与银联数据牵头，众多金融机构积极参与共建金融反诈云平台，成立金融反诈云联盟。
当前，协会正在着手制定加强行业协同的相关工作机制，起草甄别各类黑灰产活动的特征指南和具体应对措施，研究解决黑灰产信息的行业共享、阻断黑灰产信息网络传播等难题，探索建立向金融监管、公安、司法、网信等国家相关部门定期报告机制。
同时，协会要求从业机构切实践行负责任金融的理念，合规经营，履行反黑灰产的主体责任和社会责任，身体力行站在反黑灰产的第一线，不断提高对各类黑灰产活动进行监测、预警、防范和处置的能力。
2023年上半年，新网银行拦截电信诈骗近千起，止损金额数千万元。截至目前，新网银行推动全国公安机关受理或者立案黑灰产团伙案件数十起。返回搜狐，查看更多
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7月6日，2023第二届中国零售金融反诈发展论坛在清华大学顺利举行， 此次论坛由清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、中国互联网协会数字金融工作委员会、银联数据联合主办。来自国内金融领域的近两百位专家学者和金融机构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。新网银行副行长兼首席运营官刘波从事前攻击、事中欺诈、事后诈骗全链条切入，讲解黑灰产全方位入侵的现实威胁，详细剖析“电信网络诈骗、有组织逃废债、不良代理投诉、不法贷款中介”等四大行业痼疾。披着伪装的合法外衣，采用千层套路、千变技俩，黑灰产有组织的模板化、系统化、全渠道反复缠诉侵占了正常客户的服务时间，降低了金融机构消费者权益保护的服务质量，是消费者权益保护的“害群之马”。根据中国互联网协会关于黑灰产市场规模的相关统计数据，从业者超200万，平均年龄约23岁，市场规模高达1100亿。刘波认为，应对黑灰产顽疾需以反欺诈组织对抗欺诈组织。“多方联动形成合力，才能打响反黑灰产突围战。”为此，新网银行与银联数据牵头、众多金融机构积极参与共建金融反诈云平台，通过数字技术并凝聚行业力量探索实现“精准制导、联防联控、打防一体”。在公安部刑事侦查局的长期关注和有力支持下，新网银行积极践行国家号召，牵头发起金融反诈云联盟，旨在组建金融反诈云平台，通过金融机构间数据安全共享的方式，接入国家反诈中心全国易感人群库，实现电信网络诈骗、不良代理投诉、不法贷款中介、有组织逃废债等新亚型犯罪行为的贷前阻击、贷后联合打击、精准宣防，维护金融市场的稳定和健康发展。本次论坛上，来自国家反诈中心、清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、银联数据、中原银行、亿联银行、宁波银行、马上消金、三湘银行、小米消金、招联消金、人银金服、新希望金科等业内机构代表，共同参与并见证了金融反诈云平台接入国家反诈中心。本文源自：金融界金融界1837万获赞 223.9万粉丝一站式互联网投资理财平台，让投资更简单北京富华创新科技发展有限责任公司官方账号,优质财经领域创作者

2023-07-08 07:26
来源:
金融界发布于：北京市
7月6日，2023第二届中国零售金融反诈发展论坛在清华大学顺利举行。此次论坛由清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、中国互联网协会数字金融工作委员会、银联数据联合主办。来自国内金融领域的近两百位专家学者和金融机构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。
圆桌论坛环节，廊坊银行党委委员、副行长、中国互联网协会数字金融工作委员会副主任委员陈树军，光大银行智能运营中心总经理助理丁焱，光大信托信息技术部副总经理、数据中心总经理祝世虎，新希望金科执行总裁高斌，重庆富民银行风险总监杨明，永丰银行零售金融部总经理蒋旭峰以“金融行业联防联控，协力打击黑产毒瘤”主题为切入口，共同分析金融反诈的新形势和困难，探讨解决思路和具体措施，招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼主持。
随着数字金融服务的深入发展，金融诈骗的形式和手段越来越多样化，廊坊银行党委委员、副行长、中国互联网协会数字金融工作委员会副主任委员陈树军将欺诈趋势总结为“6+1”：手段多元化、受众全面化、产业全球化、流程智能化、频次高发化、迭代加速化和欺诈人工智能化。
当前AIGC和ChatGPT大火，这些数字科技都冲击着原先的金融反诈方式。对此，陈树军表示，“齐抓共管、群防群治依然是最好的办法，相信我们共同联手努力，一定能够提高这种反欺诈的效果，让天下之诈或天下少诈的愿景能够早日实现”。
光大银行智能运营中心总经理助理丁焱从四方面分享了光大银行如何逐步实现警银联动：一是建立跨机构的开户核验机制和风险共享机制，通过增加更多的信息共享和使用，提升联防联控的效果。二是借用外部数据，进一步完善异常客户可疑交易的大数据风控模型，提升检验效果。三是配合公安部门建立完善电信欺诈的涉案资金的继续查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻这些程序和救济措施。四是持续做好防范电信欺诈知识的常态化宣传。
常言道“事后打击不如事先防范”，在反诈前期，如何使用技术手段来防范诈骗风险？光大信托信息技术部副总经理、数据中心总经理祝世虎认为银行在产品设计阶段、客群选择和场景选择三阶段都需要进行相应细致考虑，银行在事先防范还要做到主动风险态势感知、主动关注沉默客户、主动客户交互、由被动获客变为主动获客等四个主动。
信息3.0时代摒弃了过去1.0时代的信息单向传播，涌现大量视频、音频甚至视频互动，很多诈骗团伙利用AIGC技术实时生成人脸视频，基于熟人社交的基本原则，取信于客户并实施诈骗。新希望金科执行总裁高斌结合新希望金科在过去五年里推出的银行零售信贷数字化转型整装解决方案，讲解了如何通过非结构化信息判断真人、真设备、真意愿。
重庆富民银行风险总监杨明表示，随着整个市场环境的变化，针对于不同的业务场景和产品流程，欺诈风险点都是在不断变化的，同时相应的欺诈风险特征也在不断演变。他认为，最大的挑战还是银行反欺诈团队如何与时俱进地迭代反欺诈技术模型和策略，来应对变化和欺诈风险。
永丰银行零售金融部总经理蒋旭峰认为，技术本身无罪，是人类进步的工具，有可能让中小银行弯道超车，问题在于黑灰产用技术如何去做以及具体做的事情。他表示，“如何拥抱科技？可以寻找社会上的联盟组织，三方协力来做。新网银行的金融反诈云非常有意义，大家可以充分实现科技向善，把反欺诈做得更好。”
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