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警惕网络黄金陷阱：虚拟货币+兑换物品
　　互联网在快速的发展，但在方便人们的同时也有很多的陷阱，“虚拟数字货币已挟雷霆之势来临！”“网络黄金积分（以下简称‘EGD’），它不会让你一夜暴富但会让你一生巨富！”短短两年时间，国内就有50余万人被类似宣传吸引。
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警惕网络黄金陷阱：虚拟货币+兑换物品
10:02 上传
　　今年3月以来，江苏徐州市公安机关破获一起“网络黄金积分”特大网络传销案，抓获犯罪嫌疑人49人，经检察机关批准逮捕16人，冻结、暂扣涉案资金3.8亿元。警方表示，利用虚拟货币进行传销已成为当前网络传销新特点，投资者应高度警惕。
　　虚拟货币+兑换物品，后续投资有去无回
　　今年3月，徐州市公安局鼓楼分局在工作中发现，市民魏某涉嫌参与传销活动，系王某花发展的下线会员。后者以购买“全球兑”购物券（以下简称“FV”）赠送“网络黄金超级积分”（以下简称“ES”）为幌子，在“全球共赢商业积分控股集团”会员发展平台上发展会员300余人，注册账号1659个。
　　“我们侦查发现，王某花只是该会员发展平台上设定的20层总层级中的第五级。”徐州市公安局鼓楼分局党委委员陈磊介绍，经过循线追踪，以“未来世界国际集团”有限公司负责人裴某、王某芳为首的特大网络传销犯罪团伙逐渐浮出水面。“他们在国内以广东无界等公司为掩护，通过组建12个会员发展平台、网络交易平台和全球兑网购平台，组织开展传销活动。王某花所处的会员平台就是这12个之一。”
　　“EGD并不是实物黄金，而是一种加密数字资产，‘全球流通’中的总量固定为4200万块。2015年11月，裴某宣布将每个EGD切分为1000份，网络小黄金由此诞生。”犯罪嫌疑人、裴某助理姚某博在接受讯问时供述，投资者以1万的倍数起投，最低1万元。每投资1万元，赠送价值1万元的兑换券，相当于2000元的购买力，可以在“全球兑”里购物。此外配送1万ES积分，前期ES积分是1元1个。
　　“兑换物品只是一个幌子，让人产生投资电子商务的错觉。”陈磊说。涉案人员还对外宣传每天最高涨幅相当于利息2%。
　　随着会员的增多，需求量增大，ES就会升值，投资人可以将手里的ES出售赚钱。裴某等人同时规定，只有上涨5%，才可以解冻相应上涨的部分并予以出售。“这样的结果是，前期1元等于1个ES，投入7000元可以买7000个ES，当ES升值成5元，后期的投资人再投资7000元，实际只买到了1400个ES，后期加入的投资人所投资金就被前期投资人赚走。”姚某博说。
　　这样下去，ES价格越高，项目吸引力就会下降，交易流动性也会减弱，ES的涨幅就减缓。根据“上涨5%才可解冻提现”的规定，后期投的钱就被套死了。犯罪嫌疑人董某交代，“很少有人能够从中获利，基本都是钱一进来就出不去了”。
　　半年发展50万会员，大量资金转移海外
　　为了刺激投资者源源不断地投钱，涉案公司在ES平台上开辟了“动态返利”的另一种受益办法，即“有偿加入、组成层级，发展下线、按人提成”的传销经营模式。“根据会员发展的多少分为1至5星、1至5钻、1至5冠、1至5金的4阶20级。每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成。”姚某博说。
　　“由此，犯罪分子让你听到的是可望而不可即的永远升值的‘网络黄金’，因为该组织的高级领导层内部可以根据吸纳人头交纳的费用实时在后台控制每天涨幅，实现通过底层会员缴纳资金给高级会员和整个网站返款的传销实质。”徐州市公安局鼓楼分局网络安全保卫大队大队长吴强说。
　　同时，为尽快获取会员申购积分所缴纳的资金，该组织还建立了“当天交款，当天兑现返利提成”的“秒返”激励机制，吸引社会上更多的投资人加入，进而通过相关培训和宣传，用此传销手段引诱参加者继续发展下线。据统计，从2015年10月三大类平台上线至日案发，短短半年时间，共发展会员50余万人，涉及资金109亿元。
　　记者在采访中了解到，深谙ES只是一个泡沫、一个圈钱工具的裴某、王某芳等人为逃避打击，又利用在香港开设的公司以及将服务器架设在美国等手段在境外对12个会员发展平台、网络交易平台和“全球兑”网购平台进行操控管理，并通过虚构贸易等手段向海外转移违法所得约15亿元。
　　网络传销变种多，投资者应仔细甄别
　　就在鼓楼分局侦办“网络黄金积分”传销案的同时，徐州市公安局云龙分局碰到一个类似案件——“未来城万福币”组织、领导传销活动案。“万福币的始作俑者刘某本就是裴某的合伙人，后因利益纠葛而分道扬镳，单干“万福币”项目。“万福币”与EGD、ES是换汤不换药，本质上都是传销。”云龙分局经侦大队副大队长李斌说。
　　记者在一些“万福币”的推广网站、公众号看到，刘某头衔众多，包括全球未来城集团总裁、美国加州原副州务卿等，还有多张刘某与外国政要、名人的合影。“我们调查发现，刘某所吹嘘标榜头衔均难以查找出处，其与官员和名人的合影也真假难辨。”据李斌介绍，为发展更多会员，刘某还分别在印尼巴厘岛、香港等地举办了声势浩大的招商大会，吸引了国内数千人参加。
　　刘某还宣称“万福币”是由美国证监会和银监会批准，即将在国内申请直销牌照。据警方查证，“万福币”作为虚拟数字货币在国内申请直销牌照并无法律依据，纯属虚构。
　　徐州市公安局有关负责人表示，“网络黄金积分”“万福币”都反映了当前传销的新特点。一是假借虚拟货币这一新生事物进行传销，同时打着电子商务、个人理财、远程教育的旗号吸引人，一般群众不了解，容易上当受骗。二是发展会员都是在网络上进行，会员必须通过网站才能加入传销，并且使用的用户名都是假名或者代号，都有各自的登录密码，彼此之间主要通过微信等即时聊天。这改变了传统网络传销设工作室、报单中心进行传销组织活动的模式，增加了传销的隐蔽性。三是互联网使传销突破了地域和国界的限制，传销骨干人员经常把总部设在境外，躲在境外发号施令，资金转移境外，抓捕难，追赃难，除根难。
　　看了以上内容投资者们一定注意了，现在网上在宣传的“虚拟货币”太多了，真假难辨。利用虚拟货币进行非法集资、传销、诈骗等违法犯罪活动多发，投资者应仔细甄别。
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兑换物品只是一个幌子，让人产生投资电子商务的错觉
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网站备案号：市场有风险 投资需谨慎比特币兑换人民币价格一天内从8000元跌至4383元
[导读]“中国大妈”被指疯炒比特币推高价格。比特币实用价值不高，但因其特殊属性难于监管，成为“炒客”新宠。“比特币玩的就是心跳！”面对比特币近日暴涨暴跌，有投资者直呼看不懂。11月19日，比特币兑换人民币最高成交价达8000元人民币，较今年年初时上涨近80倍，但很快成交价就回落至5800元附近，截至昨日16时32分已跌至4383元，较前一交易日最高价跌45%。比特币近日的疯狂让不少国人关注，并对其是否能投资表现出浓厚兴趣。那么，比特币到底是一个怎样的投资品？投资路径如何？风险在哪？本文试图进行简单描述。比特币是一种网络虚拟货币比特币其实是一种网络虚拟货币，最初由自称“中本聪”的神秘网友提出。按照中本聪的设计，比特币不依靠特定货币机构发行，它通过特定算法的大量计算产生，前4年内只有不超过1050万个，之后的总数量将被永久限制在2100万个之内。目前，一般人想进入比特币行业往往有两种方式，一种是购买专业的机器设备“挖矿”，一种是通过买卖交易等兑换方式。但由于算法本身的设计，比特币每四年产生的比特币数值会减半的算法，2013年-2016年平均每十分钟产生25个比特币，2017年开始，这个数会降低到12.5个。到了万个比特币被开采出来后，剩下100万个比特币很可能需要几十年才能被开采出来；同时，随着挖矿难度增大，先进的挖矿机的价格越来越高，这给“挖矿”设了一个不小的“门槛”。记者了解到，由于“挖矿”蓝海早已不存，加上比特币价格的飙涨，让许多“矿工”直接改行炒比特币，等待升值后再抛出。比特币交易过程与股票类似由于比特币前期表现诱人，如今“炒比特币”在中国也日趋流行。比特币中国首席执行官李启元接受媒体采访时表示，近一段时间比特币中国的新注册用户数和用户活跃度都有了明显的提高，上升趋势非常明显，这说明越来越多的人正在接触比特币。目前国内主流的交易平台包括比特币中国、OkCoin、火币网等。记者发现，交易比特币的过程和买卖股票十分类似。以火币网为例，记者注册后，充值人民币至网站账户就可以开始购买比特币，所购买的比特币存放在网站交易平台。若成功卖出，也可从账户中提取人民币到自己的支付宝或银行账户。与此前每次交易需要缴0.3%手续费不同，如今国内主要比特币交易平台都陆续取消了交易手续费。但通过财付通或网银充值仍需缴0.4%的手续费，如果人民币提现，则从每天第二次提现开始，按银行转账费率收取提现手续费。有专家认为，目前比特币更像纸黄金，而不是一种严格意义上的货币。整体来看，比特币的投资者将面临四大风险：比特币实用价值弱、政治和法律风险大、平台安全性差。此外，对于炒卖比特币的投资者而言，庄家操纵所带来的比特币价格暴涨暴跌的风险也不容忽视。“中国大妈”转炒比特币火币网显示的比特币人民币交易价格最高曾超过2700元，比特币交易数量超过4.5万个。有意思的是，该网站的数据显示，在总交易额大于1000万的贵宾用户中40%为女性，再次显示了“中国大妈”的投资魄力。投资四大风险比特币实用价值不高比特币未来的发展前景，很大程度取决于其支付功能是否能很好体现。中国社科院金融研究所研究员张跃文此前表示，比特币并没有发挥出货币的核心功能——支付功能，而仅仅作为一种投资产品而存在。如果有一天，比特币不能跟现实世界主要的流通币种交易兑换，那么它的价值连一张废纸都不如。政府监管态度不明据了解，由于比特币交易并不在银行的监管系统下，很容易被用在从事非法活动上面，比如洗黑钱和购买毒品等。目前，除了德国已经明确比特币合法化、加拿大则诞生了第一台比特币ATM机等外，包括中国在内大部分国家对比特币监管没有明确态度。目前在国内，比特币仍存在监管缺失问题，现有法律条例尚不能完全适用于对比特币的监管。由于政策方面的不明朗，有业内人士担忧，每当监管当局采取行动，比特币价格就会剧烈波动，未来保值等方面均存在风险。交易平台卷款跑路记者致电火币网的服务热线了解到，虽然在比特币交易过程中，投资者需要从网银或支付宝这些工具将资金充值到比特币交易平台的账户上才能进行交易，提现也需要先往平台充值比特币才能提取人民币至银行账户。换言之，投资者的资金很多时候是存在平台上的。但比特币交易网站很脆弱，网站有可能遭到黑客攻击或者遭到主管部门的关闭，而网站经营者也有可能卷款跑路，这些都可能会给持有者造成损失。2013年10月底，一个曾经在比特币圈红极一时的交易网站GBL突然关闭，就在绝大多数用户还没有来得及将账户中的资金提出来的时候，GBL就已经卷款跑路。据不完全统计，受害者约500人，估计损失金额或将超过2000万元。容易被庄家控制今年以来，比特币已经坐了几轮“过山车”。今年2月底，比特币的价格还在100多元一个，到4月10日，价格已经冲高到了1546元，两天之后，价格已经跌掉一半。5月，比特币价格又一次闪电崩盘，最低跌到了300多元。11月19日盘中一度冲高至8000元。随后成交价开始回落，截至昨日16时32分，比特币兑换人民币的价格跌至4383元。有投资者认为，如果将比特币看成一只“庄股”，近期的暴涨暴跌完全符合常理。此前有传言称，目前最大的两个“矿池”已经控制了比特币网络53%的计算能力。此外，美国孪生兄弟泰勒·温克莱沃斯和梅伦·温克莱沃斯在今年4月对《纽约时报》表示，他们购买了价值1100万美元的比特币，总计已经拥有全球1%的比特币。虽然这些并不意味着兄弟俩在“坐庄”，但是至少表明目前比特币的盘子并非特别大，有资金实力的人或者机构完全可以掌控更多的比特币。 背景资料：比特币（Bitcoin）是一种由开源的P2P软件产生的电子币，数字币，是一种网络虚拟资产。比特币也被意译为“比特金”。比特币基于一套密码编码、通过复杂算法产生，这一规则不受任何个人或组织干扰，去中心化；任何人都可以下载并运行比特币客户端而参与制造比特币；比特币利用电子签名的方式来实现流通，通过P2P分布式网络来核查重复消费。每一块比特币的产生、消费都会通过P2P分布式网络记录并告知全网，不存在伪造的可能。比特币不依靠特定货币机构发行，它通过特定算法的大量计算产生，比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为。P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值，基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付。这确保了货币所有权与流通交易的匿名性。
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行家爆料：虚拟货币大都能兑成现金
日 13:45:57
　来源：新华每日电讯
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&&&&新华网南宁4月25日电(记者 何丰伦)“四部委联手查封网络游戏赌博，休闲游戏运行商纷纷表示停止虚拟货币回兑业务，但这不过是虚拟货币增值服务‘灰色链’条的冰山一角，大量从虚拟货币、装备和地下钱庄牟利的供货商、中间商，还未列入查禁范畴。”近日，在确保不透露真实姓名的前提下，广西一位多年从事网络游戏经营、虚拟货币、虚拟装备兑换现金牟取巨额利润的“行家”，向记者坦陈了虚拟货币“牟利”的流程。以下是他的自述： &&&&休闲游戏遭到整治，虚拟装备乘虚而入。 &&&&在公安部、文化部、信息产业部、新闻出版总署四部委联手打击下，联众、QQ等大型网络休闲游戏运行商纷纷表态：禁止游戏币与现金兑换，游戏币回兑Q币服务及游戏币银行存取也戛然而止。 &&&&在腾讯关闭此类业务之前，Q币1元1个，一个Q币可以兑换1万个游戏币，QQ运营商要从中扣除玩家10%的抽头。这种模式下运营商与开设赌场的“庄家”设局抽水没有任何区别。2001年，我开始通过QQ游戏和BBS等多种方式发布广告，并在淘宝网开设专营Q币商铺，以低价向玩家收购Q币然后转卖，大学毕业不到半年时间，我就实现月收入3000多元。 &&&&近年来，我通过自己经营的网吧、入股的网吧联盟，从QQ、联众等棋牌类游戏中赚取的利润每年有好几十万元。现在四部委联手打击的主要目标棋牌类休闲游戏，但我还有2/3的产业依托是MMOPRG(多人网络游戏)，游戏装备恰恰是我赚钱的最大依托。 &&&&即使我从事的QQ、联众币兑换完全停止，每天损失的利润也就是2000元至3000元左右，我还有一半以上的利润可以从目前火爆的“魔兽争霸”“大话西游”“传奇”等网络游戏币的兑换中获得。 &&&&网络“打钱”：日均纯利4000元至5000元 &&&&2002年，一位韩国客商找到我，希望我能够为他打造“魔兽”装备。基本流程是：我负责招募玩家上网，将玩游戏获得的各种装备和虚拟货币打入他指定的账号中。在确认装备和虚拟货币到位后，有人负责把钱打入我指定的账号中。 &&&&我招募的网络游戏打工者基本上是高中生、大学生、职业学校学生。他们时间多，痴迷于游戏，手脚麻利。我按照打出的装备和虚拟货币数量给他们计算报酬，一般来说，每天能够确保12小时在线的，月收入在800元至1500元左右。 &&&&网络上把我们这类工作室称为“打钱工作室”。我参股的50多家网吧，每天打出的装备、兑换的虚拟货币，能为我带来4000元至5000元的纯利润。韩国客商也是中间人，我月收入有10万元左右，韩国客商一年甚至可以赚到数百万元。 &&&&输出的是装备，回来的是人民币，大部分通过地下钱庄结算。外国客商结算全部通过地下钱庄，兑换为供货商所需的国家的货币，打入对方账号中，或者帮助对方购买香港股票来结算。 &&&&现行法律存在监管“真空”，无法对网络虚拟交易进行打击。&&&&表面上看，虚拟货币和虚拟装备与人民币没有必然联系。实际上，几乎所有虚拟货币都能兑换成现金。大话西游的“大话币”3200万=100元人民币，Q币1万元等于1元钱人民币，魔兽的装备和金币只要肯花时间，利润是300%甚至400%，而且随行就市。 &&&&最初我很担心将虚拟货币兑换为人民币的方式涉嫌违法。后来发现现行法律存在着明显监管“真空”，无法对网络虚拟交易进行针对性打击。四部委的禁令仅仅是针对游戏运行商，没有指向用户的私下行为，对虚拟财产供货商的管理是世界性难题。 &&&&现在国内的大型休闲网站，基本上都可以用声讯电话、网上银行、手机短信、游戏点卡等充值，直接将现实的人民币兑换为虚拟货币；一旦获得相关奖励的虚拟货币和虚拟装备之后，玩家就可以通过各种游戏币的交易在论坛、C2C平台等渠道照常交易。 &&&&我现在最担心的是中国像韩国一样，禁止网络游戏玩家进行虚拟货币交易，对从事虚拟货币交易的公司、经营者处以罚金。如果是这样，我的生意也就彻底崩盘了。
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