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中国银行储户千万元存款不翼而飞 行长卷钱跑路
作者：王晨
第1页:千万元存款仅剩一元
第2页:存款被转账路线图
第3页:盘锦分行纪委书记：李军是否违规尚未确定
　　存款被转账路线图
　　“明存入银行，存折上写得清清楚楚，即使是银行行长也不可能随意挪用啊。”赵文说，这位李军行长向他坦言了自己的操作过程。其实1000万元在存入银行时就已经被转走了，是办理的转账，将钱转到中国银行其他人的账户上。
　　中国银行盘锦分行一名业务经理告诉记者，汇款时，需要客户本人填写汇款凭证（结算业务申请书），填写行内汇款。在申请书上填写申请人的个人信息以及收款人的账号、电话等各种信息，并签名。
　　此外，客户还需要出示身份证原件，并输入密码。同时，还需要包括经办柜员、复核员、授权员3名银行工作人员办理。经办柜员只能授权5万元汇款，支行行长级别则可以授权1000万元的汇款。如果本人没在场由他人代办，汇款超过60万元以上，还必须电话通知本人。
　　那么，李军行长是如何做到将钱汇出去的同时，还没让赵文发觉？
　　赵文告诉记者，“李军曾亲口向她承认：当时赵文在银行，当赵文把4笔共1000万元汇入自己在中国银行的账户时，李军要求赵文在前台查询核实钱是否到账，并输入查询密码。而事实上，这个查询密码是李军办理汇款业务需要的转账密码。李军当时已经为这笔钱办理了汇款业务，密码输入后，钱随即被转走”。
　　赵文称，汇款还需要汇款凭证，而汇款凭证和签名都是由别人填写的。3名银行授权人员就是李军行长自己和他授意的银行其他两名工作人员。因为，李军行长的级别已经可以授权1000万元的转账。
　　通过以上路径，汇款需要的所有环节均可实现，钱被成功转走。
　　赵文所说的是否属实呢？中国青年报记者在赵文提供的一段暗拍的中看到，这名自称是“李军行长”的人承认，这1000万元的转账单肯定不是赵文填写的，并承诺会在几天内把钱筹到，尽快还给赵文。
　　中国银行支行行长失踪？
　　当时为什么不马上报警？赵文说：“我钱又没借给李行长个人，而是存在中国银行。现在钱没了，报警的应该是银行。换句话说，如果每个储户把钱存在银行后，支行负责人生病、离职或者出车祸了，难道我的钱就不要了吗？我是向中国银行要求支付这笔钱。”
　　“支行行长联合两个人就可以把钱转走，那么，以后储户几千万元的大笔存款岂不是都得不到保证了？”赵文说。
　　赵文说，她随后和李军行长来到中国银行盘锦分行找到了分行纪委负责人。该负责人表示，让赵文和李军自己解决，称自己不分管此事，要明天早上开完会后才能决定下一步怎么办。
　　“要是人跑了怎么办，这可是1000万元啊！我当时就要求银行纪委负责人马上报警，把李行长控制起来，然后再做打算。但这名负责人却坚持称自己不分管此事，让我和李行长个人协商解决。而李行长信誓旦旦地承诺，会在几天内凑钱转回来还给我。”赵文说。
05/15 03:35
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男子存入银行千万存款不翼而飞 警方深度调查牵出巨额诈骗案
发布时间： 13:33:54
作者:顶城小编 编辑:夏天
&　　林某在上海做生意，2011年，他在杭州某银行开了个活期账户，存入1350万元，并随后修改了账户密码。大约一年后，林某前往银行查询余额，发现卡上只剩下158元。
　　即便再有钱，一千多万也不是小数目，被吓出一身冷汗的林某立即报警。
　　那么，是谁有这么大能耐，动了银行账上的钱?又是怎么做到的?经过调查，警方发现这个案子另有隐情。
　　昨天，绍兴中院开庭审理了这起巨额诈骗案。
　　被高额利息所诱
　　他将1350万元存入银行
　　被告人之一的卢某，今年57岁，衢州龙游人。从外表看去，他是个大老板，管理着四家大型公司，业务涉及金融、工程、贸易、造纸等多个行业，号称&每天进出几千万元&。
　　2011年3月，卢某因在建德有工程项目，需大量资金周转，便找到苏州一家金融投资公司的老总钱某。钱某主要做资金中介，卢某希望钱某能够帮忙找到大笔资金，承诺支付高额利息。
　　很快，钱某就通过自己公司的员工联系到了受害人林某。
　　林某被告知，只要他在银行开设一个账户，在规定期限内不查询余额、不转账、不支取现金、不开通电子网银，就可以获得年利率20%-24%的高额利息。
　　钱反正存在银行，看起来没有任何风险，林某动了心。日，他在杭州某银行开设了一个活期账户，第二天便转入了1350万元。
　　钱某借口银行内部需要确认信息，要走了林某的身份证号码、账户号和账户初始密码。
　　为了保险起见，林某将钱存入后，修改了那个初始秘密，以为这样就高枕无忧了。果然，在此后一年时间里，林某先后收到两笔共100多万元的利息。
　　2012年，林某到银行查询余额，惊愕地发现，账上只剩下158元。
　　巨额存款不翼而飞
　　竟然有银行员工当内鬼
　　1350万究竟去了哪里?既然存入了银行，又及时修改了银行密码，怎么会被人转走呢?究竟是谁以什么方式作的案?
　　事情还要从林某开通账户那天说起。钱某拿到林某银行卡和身份证信息后，立即告之了卢某。卢某早就与该银行上虞支行的员工程某(已判刑)说好，两人很快为该账号开通了网上银行，并由卢某的员工冒领了U盾。
　　这样，林某的账户就在他不知情的情况下被人&开了后门&。虽然他更改了账户密码，但并不影响网银的正常使用，账户里的钱仍然可以随时通过网银转账。
　　起诉书指控，卢某、钱某等人通过以上方式，将林某的1350万元转走，除去支付的利息126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元。所骗取的资金，大部分被卢某用于归还债务、支付另外数笔借贷的高额利息。
　　事实上，这并非卢某等人第一次使用这种方式诈骗。在此之前，卢某伙同钱某等人，在江苏骗取了约7.78亿元的资金，以还本付息的方式归还约4.47亿元，实际骗得人民币约3.3亿余元。
　　&大老板&拆东墙补西墙
　　资金链断裂难补亏空终被抓
　　除了诈骗之外，卢某被指控的另一项罪名是变造金融票证罪。早在2009年，他和上虞某银行的支行行长钟某(已判决)串通，通过涂改存折、更换户主原存折的方式，获取了受害人朱先生账上8000万元资金。之后，钟某利用职务之便，违规将这8000万元转入到卢某个人账号及其名下公司账户，归卢某使用，至案发这笔钱仍未归还。
　　法庭上，卢某辩称，自己为了做生意筹措资金，只是通过&银行操作&把这部分钱转为己用，之后会通过银行归还。&我只是在变相筹措资金，即便有所不当也只不过是违规，不存在违法。&
　　公诉人说，卢某虽然掌管多家公司，但其财务状况十分混乱。他拆东墙补西墙，以高额利息为诱饵骗来的钱，都拿去还前面的亏空了。其行为，已构成诈骗罪。
　　法院昨天未当庭宣判。
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鄂ICP备号-12600元钱存入银行ATM隔天不翼而飞！
安阳市民魏先生经营一家报亭，由于售卖烟酒，他每次进香烟时都是将钱打到中国建设银行的一个存折上，再由对方将钱扣掉，因而经常需要存取款。4月6日他妻子李女士存入该市一中国建设银行ATM机600元，小票上显示已经存入。第二天，对方来送货时却表示存折上没有钱，向魏先生索要进货费，这才发现钱根本就没有到账上。
那么明明存进去的钱究竟去了哪里?能不能跟银行追回?交广微贷易小编带您了解详情!
魏先生很纳闷ATM机存款出具的小票明明显示金额已经存入了，于是就到最初办存折的中国建设银行永安支行去查，发现存折上的收支记录里并没有这600元的记录。
通过询问银行的工作人员，但他们说存钱的这个ATM机归市分行管，并给了他一个手机号，让其联系。“我打过去电话，他们说会在4月12日给我补上这笔钱。”魏先生说，“我经常用这个存折这才能及时发现问题，但是如果是别人又是用的银行卡，出现我这种情况没有发现怎么办呢?是不是这个钱就这样没了呢?存到银行的钱莫名失踪，这也太不安全了吧。”
银行ATM存款小票
为什么存入银行的钱会不翼而飞呢?出现这种情况如果客户没有发现，这钱会不会就这么不见呢?针对这些疑问银行的主管刘先生给我们做出了解答。
刘先生称，“如果出现上述情况，首先存款金额是绝对不会消失不见对顾客造成损失的，请大家放心。我们的机器很先进，能记录下存款的时间、并精确到几秒，甚至钱币的编号都会记录，所以，经核实后，我们工作人员就会将钱打给客户，核实需要时间，一般在3到5个工作日。”
综上所述，虽然上述情况的出现是小概率的事件，但是万一出现在你身上而你平时又没有留意自己账户金额的流动，造成损失岂不是很亏。所以交广微贷易小编提醒大家，在ATM机存取款时一定要打印并保存好小票凭证，然后马上用手机查询一下自己账户的余额是否正确，这样谨慎小心一点就能规避ATM机的漏洞风险了。
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今日搜狐热点工行建行相继曝出储户存款失踪_新浪财经_新浪网
工行建行相继爆出储户存款失踪
地点：北京
有报道称，建行等银行员工或涉洗钱，长沙商人吴建平4亿资金神秘消失。5月21日，建行湖南分行独家回应新浪财经称，建行没有员工与吴建平存在不正当经济往来，也没有员工因为受贿、挪用、侵占吴建平或者吴建平公司款项被司法机关立案侦查或者移送起诉。
长沙商人吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，而他“完全不知情”。其中建行湖南分行长沙天心支行范围内，最为集中，有一百多个，且存在频繁的大额资金流动，“过去5年，至少有4个亿不见了，我的钱到底去哪儿了？”
不少网民指出，储户存款不翼而飞，无论是怎样的理由，银行均难辞其咎，更何况还是银行内部工作人员所为，肯定存在管理漏洞。银行应遵循储户利益至上的原则，涉案银行应负起责任，自纠自查，配合警方堵漏赔偿，重建信任。
中新网以《河北石家庄一储户300万存款“失踪” 银行称无责任》为题，报道了余兵在中国工商银行石家庄建华支行存储的300万元离奇“失踪”一事。稿件刊发后，几十名工商银行储户找到中新网记者，称他们在中国工商银行石家庄建南支行(以下简称建南支行)的存款也和余兵的遭遇一样，莫名“失踪”，初步统计，涉及金额达数千万元人民币。
针对媒体报道称工行河北省分行营业部部分储户存款丢失事件，河北银监局对此高度关注，立即部署相关监管部门在第一时间向工行核实情况，并约谈了该行相关负责人，了解事件处置最新进展。河北银监局已成立专门工作组，派出专人正在对事件进行核查。
违规贴息惹祸
所谓“贴息”，是指除去原有的银行利息外，另外根据存款金额给予储户的利息部分。贴息存款分为两种：一种是阳光贴息，在银行贷款额度不足的情况下，某些符合银行贷款资质要求的企业为获得贷款，贴息为银行拉存款，这种情况下，储户的钱还是在个人银行账户上；另一种是非阳光的贴息存款，即不符合银行贷款资质的企业进行贴息拉存款，这时，贴息存款在存进银行后就会被转到企业账户上，如果到期企业还不出钱来，储户才会发现账户上的钱没了。
贴息存款的具体流程通常如下：企业找银行贷款，双方谈好后，银行同意放款。但一些银行因为贷款遭遇调控，没有额度，便“开了口子”。一些银行信贷员联系资金中介，中介找到储户，谈好贴息的点位。贴息的那部分钱由企业出，企业把贴息打给银行信贷员。储户把钱存进银行后，把存单复印一份给中介，中介把账号报给信贷员，信贷员核实后便把贴息款打给中介，中介再给储户。
事实上，无论阳光贴息还是非阳光贴息，都是“不阳光”的。 2014年9月，银监会、财政部和央行[微博]在《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中，明确商业银行不得“违反规定擅自提高存款利率或高套利率档次；另设专门账户支付存款户高息”。即便是“阳光贴息”也是银监会禁止的，企业要获得贷款必须要有一定的存款，实际上这是一种变相的拉存款。涉事银行让企业去拉存，表面上与银行无关，但事实上银行工作人员也是参与的，整条利益链是一样的。但因为没有法律合作文本，多为口头协议，所以无法抓住直接证据。
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