假如突然拿 1 亿元去银行存款，会不会被审查？
这一个亿假设是神龙许愿得来的，你无法说出他的出处。假如会被审查，怎么样才能消化这1个亿的资金不会引起注意？
按投票排序
曾经专注反洗钱，从反洗钱角度来说说吧。从额度来说1.如果你是企业法人：假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户——1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；2）你公司平时账面上资金流动都是几百万这种，会被查；3）你公司属于三年不开张，开张顶三年那种合法公司，会检查你过往账务情况后，不会被“大额可疑”。2.如果你是自然人：1）你是富豪。个人帐户来往都是几千万几亿那种，不会被审查，不会被“大额可疑”；2）其他。一定查。从频率来说：1.如果你是企业法人：假设这一亿是通过转帐等渠道直接转到你公司的对公帐户——1）你公司平时账面上资金流动大于一亿或者经常几千万，换句话说就是这一亿相对于你账面上的资金变化不大，则可以列为其他收入，不会被审查，不会被“大额可疑”；2）你公司足够有钱，但在一定时间内按平时账务情况来看怎么也不可能有一亿这种情况出现的，会被查，会被“大额”或“可疑”；3）你公司是屌丝公司，突然来个一亿，不查你查谁？2.如果你是自然人1）李嘉诚那种，不查。2）其他，无论你用什么途径或通过什么方式把这笔钱想弄进自己帐户，不查你查谁？以上是通过直接入账这种方式来说的，至于前端柜台上突然你拿一亿现金去存这种情况……我比较土没见过。按的说法看起来很大的样子……那。。。私心觉得一定会惊动党中央。最后，如果你没有从事过黑色或者灰色职业，想突然搞一亿神不知鬼不觉绕过反洗钱系统，不可能。谢谢。
为什么下意识想把我揽存号发给你…根据现行反洗钱法规定，金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索然后国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构会向金融机构进行调查，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案，同时你会发现无法把钱转至境外经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，会立即向有管辖权的侦查机关报案============================以下内容为臆想，如有雷同，与我无关…因为“是神龙给我的！”这种回答无法蒙蔽过侦查机关，如果你还是国家工作人员的话，会触犯刑法中“巨额财产来源不明”的相关条例，钱会被追缴并处五年以上十年以下有期徒刑…普通公民的话我也不知道会发生什么…←_←←_←←_←←_←←_←←_←←_←至于如何消化大额资金不会被审查这种问题，真的不适合这么讨论…插一句题外话，1个亿人民币会有大约2立方米1吨多重，真心希望你许完愿后没有像乌龙那样充满幸福的用脸去接…
如果真有一亿现金在楼主对着电脑撸得正欢的时候砸你头上首先，保持心率稳定，千万别晕倒！第二，检查下RMB假钞还是真钞，是否连号，包括如果你在路边捡到一黑塑料袋钱，你也要看下是否连号第三，存到银行是不行的，分批存也不行，具体为什么不行，上面的金融专业人士已经帮你从法律角度分析的够详细了。第四，买若干个旅行箱，会开车的话买一辆车，不会开车的话雇一辆车，分批分次转移到安全的地方，比如你家的储藏室。好了，你和你的一亿暂时安全啦！下面给出方法买一栋房子，弄个大保险柜锁起来，看谁查我，好吧，典型的鸵鸟办法，先不说一亿多有两立方米足足一吨，先不说你暴富之后大家是否会对你怀疑，至少一个亿，你一天花一万，也要十万天，也就是273年，好吧，一天花十万！27.3年，嗯，如果你有信得过的黑社会渠道，你可以通过地下钱庄之类的啊，洗到你国外的户头上，鉴于楼主是屌丝的可能性要比楼主是黑道太子的可能性要大，所以这种方法先排除。就算楼主是黑道太子，这么大额的钱让别人帮忙洗，给足够手续费的同时，自己也要有实力让别人不敢坑你啊！还有一种可以实现的方法是，注册一个空壳公司，然后逐渐增加营业额，怎么运作自行脑补。但是需要付出若干税，假如说税率是t，你每次存进去X，那么可以计算出一个最优解让缴税最少，之所以我没有算是因为我对税率什么不了解，并且实际计算起来肯定比这个复杂。什么？放债！亲，要低调，你还嫌动静不够大啊！哦，对了，中国有个巨额财产来源不明罪，为什么我觉得这个罪这么无厘头啊，贪污就贪污非法所得就非法所得，来源不明算是怎么一回事儿，是不是中国独有啊？
可能不会被报告可疑，被“大额”是一定一定一定的……《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
按照恶魔原则：任何许愿以最低限度满足地方的愿望。比如你想要长生不老，那么我只用将你冷藏并保持生命状态就好了。恶魔原则就是告诉你在许愿的时候请时刻保持警觉和机敏，所以会有如下对话：我希望得到1个亿你需要得到的是1亿的钱还是网络虚拟货币？钱，我只需要一个亿的人民币。那么你希望希望我凭空给你创造出来，还是将其他人的移动到你的手中？不懂创造就是把没有被制造出来的人民币给你，移动就是将其他人的交给你。那么将别人的给我吧！人员名单数目我能瞬间将他们的钱移动到你的面前。那么我希望你能将那些 已经被创造出来但是被损耗掉的由中国人民银行发行的第五套人民币1亿元创造在我面前。很好于是楼主得到了一个亿。故事开始：首先确定的是你这个应该是 偶然收入，首先注意的一点是如果你说你是捡到的那么遗失物最终无人认领，应归国家所有所以你将一毛都赚不到。所以你首先要证明一个关键问题虽然这个钱是 由神龙将遗失或损毁的无主人员处获得，但是所有权应该归于你本人。那么这个是十分难确定。如果是在美国那么你大可简单的说这个是我捡的但是在中国如果无人认领那么就归于国家了。太晚了不怎么想唠嗑~大体想说的是~如果你一定要人民币要解决的是1，证明这个钱是属于你的！ 个人财产问题2，证明这个钱 是你通过 正当或偶然途径获得。 金融持续问题如果你是意外获得那么归于国家。如果是非意外那么按照你设定的流程全程交税。
你拿不动一个亿。真的。要是拿皮卡装了进去，就算不被查，也会有人拍照传微博的，到时候不查也得查了。
建议调查题主或许是个想洗钱的主
把神龙给你钱的过程拍下来就可以了。
今天早上上班路上还在想如果跟神龙许愿要很多钱怎么存进银行…受教………$_$（想太多。
神龙没诚意，让他直接存好了，拿张金葵花给你不就结了
我们公司门口有个食物难吃几乎无人问津、但持续开了一年依旧在营业的烤翅店
我一直怀疑它是洗钱用的
投资电影电视剧
尽量用现金购买资产，比如现金购车，现金购黄金珠宝，现金购名人字画等，名人字画不是很好的选择，因为不易保存。然后以资产做抵押贷款建一个皮包公司，参考深圳的黑公司。然后以公司为壳慢慢洗钱，要恶补洗钱知识。重点是不要引起银行的怀疑，一旦被盯上，必然会被查出，所以你要做的就是不要被盯上。
我在律师事务所做过类似anti laundry的工作，是这样。你带着一大笔钱去，银行的假设是你的钱是clean的，但是有一些必须要回答清楚的问题和必须理清的资金流向关系图，如果你在这项环节中，触发了red flag，那么它才会开始考虑对你这笔资金来源的审查审核。
1 个亿去存入银行，会不会被审查？这一个亿假设是神龙许愿得来的，你无法说出他的出处。在银行考虑上报不上报的时候，税务已经过来扣除20%的个人偶然所得税，同时查了神龙和你全家老小有没有偷税漏税问题。假如会被审查，怎么样才能消化这1个亿的资金不会引起注意？假设神龙给你了，你活着，且还有剩下的钱，再来知乎问吧。当初就应该问神龙！
分成100家银行存，不知道是否好点
干嘛存银行，银行是国家的，存银行相当于存到国家的机构里，你放心吗？最好的方法是先学会一定的表演技巧，然后把这些钱部分兑成其他的等价物，比如珠宝黄金什么的，千万不要在一家店里买，北京上海香港什么的到处飞。也可以买一些不动产什么的，房子、超市或者车子什么的也成。不要奢望凭空出现的一亿元真的一分不少地被你花掉，有亏损是一定的。只要你抱着价值最大化的心态而不是一分不少的心态慢慢花掉，还是挺有趣的。
我觉得吧，你天天拿着几十万出去装着掉到地上或者哪里，绝对不会引起注意，一亿挥霍不了多少天的，只要不是你大量的存入银行，都是没问题的，他娘的神龙要现了。
一亿现金必被查，现在这个时代，都数字化交易，谁还能搞出一亿现金，如有，必定惊动全国。
你以为陈水扁是怎么被查出来的？如果收款人把存款慢慢花又购置不动产，万一钱庄被查会不会冻结收款人的存款和不动产_百度知道
如果收款人把存款慢慢花又购置不动产，万一钱庄被查会不会冻结收款人的存款和不动产
提问者采纳
怕?初与合钱庄发关联呢?放吧,全合金融机构,没能定查.除非严打或则问题特别严重.
如果是热钱兑换的会查吗？
怎么判断你是热钱?别想太多了.做这样事情的人，多了去了.不会查你.你没那么重要.呵呵.
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万分感谢您的细心解答！
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