想做理财经理这一行，需要学习什么？这行待遇如何？ - 看了放不下 - 略晓 想做理财经理这一行，需要学习什么？这行待遇如何？
做这行需要学习储备哪些知识和需要通过什么资格考试？
如果就自己家庭理财、个人理财，可以推荐点课程或书籍或其他学习渠道和平台吗，比如经常要看哪些网站什么的？
这行的待遇怎么样？
首先您选这一行就能看出您是个理性多一点的人！先祝福您朋友您是适合的！
先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。
做这一行要起家就必须首先参加“理财规划师&的考试！具体考试网上都有介绍和试题，多参考！
关于学习渠道，其实很广的，现在很多理财的平台，我推荐 大众理财网 能给您帮助！
这行的待遇是跟不断的经历和能力发展逐步提升的，很看好！
有兴趣我可以给您多介绍一些行内的认识! 愿您早日成功！加油！朋友！
我会关注您！
百事晓理，万事寻根！上通营销，下抓管理，知天下形态 刨人情心理！为和谐盛世，献我真诚心！
1.如果是做理财经理，你得考取从业资格证，银行的考银行从业资格，证券的考证券从业资格，这个证的目的，主要是为了让你拥有上岗资格以及在专业方面给你扫盲；然后，你就要了解你所要营销的产品的特点、性质、风险控制点、产品无非就是各种理财产品：股票、基金、债券、黄金、期货、票据等等，要分析这些产品所能针对的潜在客户群，然后再针对性开发客户，扩展客户圈子。既然是金融服务行业，自然要做好服务，在可能的前提下，为客户考虑，结合其具体情况推销产品，让他意识到，这个产品能够提供他所想要的结果，并且一定要为他分析风险，把握要点。至于如何拓展圈子，你必须培养许多其它方面的兴趣，比如茶道、品酒、高尔夫、懂点奢侈品、名表之类，以增加你和客户交流的机会。做服务，最重要的是做口碑，口碑的效应可能比广告前期的拓展速度慢，但后期的几何效应会非常明显！
2.关于自身学习投资，你得先把金融方面的基础词汇，自己在网上进行全方位学习，了解基本概念后，再结合书本进行学习，如果你不惧怕枯燥，可以买金融学或者萨缪尔森或者曼昆的经济学原理；如果你怕太理论，就买巴菲特的投资全集或者彼得林奇的书，这些是投资箴言。要了解中国市场就买林园投资之道、但斌的书、中国的短线理论也不少，建议不要盲目购买，上面说的头头是道，其实不具备太强的操作性。真正做投资，是要有理论依据的，能够说服别人的，是有思路可循的。买大企业家的书，一样能受益匪浅，比如李嘉诚、郑裕彤、包玉刚、荣毅仁、王永庆、刘永好、王石、冯仑；中国的资本运作高手还有戴志康、沈南鹏，香港有刘銮雄，日本有邱永汉，这些人的传记，你上网搜搜，买来看看一样受益匪浅。关于网站方面，东方财富网、百度的和讯网、新浪财经、凤凰财经、美国的布隆伯格、经济学人网站都是不错的信息来源。投资是一辈的事业，急不来，是一朵时间的玫瑰，愿你慢慢闻香！
路过略晓gang
Stay hungry, stay foolish
在这之前，我要问你一个问题1,为什么要做理财经理？你要好好想一想。如果单纯只看收入，那你要记得看见光鲜背后的压力。而且你要明白这是在和世界上最复杂的生物打交道。
理财经理的概念太模糊了，因为银行，信托，证券，保险，基金公司，三方财富公司都可以称为理财经理，但是其专业领域可就千差万别。
金融行业待遇毋庸置疑，但是完全和你的个人业绩挂钩，无论你是在银行亦或是其他相关金融机构。初期压力较大中途阵亡者无数，不过只要打开市场，还蛮轻松的。
AFP是行业基本证书，或持有CPA.CFP，亦或者是其他类如证券从业资格啊基金从业资格证书等。
②网站：投资中国，
FT中文，投资界，金融界，路透中文网（相对于国内的吹捧和政策，路透比较客观）
③熟悉行业内新闻和专业知识，是每个从业者的基本要求。在此我就不赘述了。但是你的谈资很重要，大到国际新闻金融动向小到明星八卦同城动态，客户都有可能突然感兴趣，在一旁石化，多少很尴尬吧。
④至于家庭理财，小额资金的话，目前中国的市场靠谱点的就是短期存款（也不怎样），证券投资（股票小打小闹小小玩吧），货币基金目前正酝酿T+0，如果赎回比较灵活，收益会远高于同期银行存款。
⑤至于书，自己去豆瓣搜吧。太多了，记得看作者千万别买一些跟风之作和投机无脑追求速成的所谓教你XX啊乱七八糟的。
⑥ 要有职业道德。千万别只为了个人收入而置客户资产于不顾，人傻钱多那是过去式了，客观中立公正才会取得信任。
要有原则。一种米养百样人你懂的。所以，要有个人原则。
⑧over ╮(╯▽╰)╭
============================================纯属个人愚见，仅供参考
插科打诨耍无赖 涉猎各类不靠谱
就现行的社会经济环境来说，做理财是大有前途滴！
现在我们国家在这方面的人才非常紧缺。
至于学习嘛，方面较多，但是你可以侧重于对集团经济置配这方面
个人的我不推荐
我是陈鹏宇
大学本科，博闻强识，无所不包,期待为你解决
1.熟悉本行的理财业务。
2.熟悉行业的理财知识。
3.积累好的客户资源。
4.自己多思考，积极发展客户。
5.发动身边的关系网，关系营销。
6.为客户着想。
其它内容见@ANN晓朋友回答。
以下引用一位业内人土的文章：
理财经理作为一个新兴的职业，一直以其专业性、私密性、尊贵性给人以神秘感，那么理财经理的工作到底应该怎么做呢？
　　我每天上班前，第一件事就是通过SOP系统查询明天过生日的客户及理财产品到期客户，并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知，同时把当前产品告知客户。接着就是对贵宾客户的提升，我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流，更详细介绍我行产品，以达到提升客户的目的。这期间我还会不时地接待客户，了解他们的喜好，做一个有心人，通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来，之后便有的放矢地对客户进行营销。
　　其实，作为一名理财经理，最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识，来给客户作资产配置，随着客户财富的不断提升，使我行的中间业务收入不断增加。首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。试想，倘若一个理财经理连最基本的产品也不熟悉的话，还怎么来给客户解释，怎么给客户推荐，更别说理财规划了，所以熟悉产品是最基本的前提。
　　其次，前期的宣传工作也是非常重要的。我先通过短信和LED栏告知客户，我们现在正在发售或将会发售什么产品，并当天召集支行的客户经理，告知他们将要发售的产品和产品的基本情况，让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器；同时，在每天的会计晨会上，告知客服主任与会计人员，让他们对产品也有所了解，可以加大产品的厅堂销售。
　　一系列前期准备工作做好后，就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节，也是体现我们理财经理能力的地方。比如：我们要坚定一个信念，就是“我们的产品永远是最好的”，有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品，如果对自己销售的产品都没什么信心的话，还怎么去给别人推荐产品呢？俗话说：只有不会销售的人，没有销售不出去的产品。
　　另外，要学会合理运用我们银行的一系列理财产品，包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，所以需要合理运用各种产品去打动客户，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。
　　就拿前不久销售的民生加银基金来说吧，当拿到分行下达的指标任务后，我便马上开始制定销售计划，首先我把550万元细化到每天，那么每天就要完成将近20万元的指标任务，于是我便开始邀约客户，我给自己的任务是平均每天必须邀约10位客户，在众多邀约客户中总有客户会对此款产品有兴趣，在与客户的不断沟通后，终于功夫不负有心人，我在离销售结束还有一星期的时候就超额完成了任务，最终销售结束时共销售了735万元，排在全行第三位。只要我们用心做了，是没有什么可以难倒我们的。
你看我是多么的单纯，就像那透明的地沟油。。。
现在都流行做P2P理财了，你可以尝试一下。这边推荐几个帝友系统开发的P2P平台 给你看下，希望对你有帮助。
zidianwang
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我已阅读并同意略晓的《》是投资新手？却想做黄金白银投资理财，无从下手？没关系，加入贵金属投资群从头带起！你已在投资？不知该何时买进卖出？没关系，亦可加入贵金属群： 验证
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强国社区-人民网想做投资做什么投资理财好
想做投资做什么投资理财好
来源：你我贷
菜鸟人的方向在哪里去投资？个人觉得不懂操作的朋友选择和黄金投资会比较好股票和黄金相结合是最好的投资方法1、假设你有十万资金。那么采用46的模式分配资金做理财就是非常合理，六万投资股票四万投资黄金白银，股票的优势在于股票相对稳定不必承受太大的而且资金稳定就是被套也不会亏太多，如果你不急用长期持有问题也不大一般一年之内在7月到8月买入股票持有到过年都会赚钱。但是股票的对与新手来说有一个致命的问题就是选股的问题还有就是忍不住不看亏钱了就会走赚了小钱就会走这样股票是不会赚钱的。现在股票有2000多个大部分跌小部分涨而且经历过2007年的疯狂投资之后股票投资者趋向理性赚钱难度加大目前的格局是靠经验和眼光才可以在股票市场赚钱你买入股票放三年四年这样的操作还是会赚钱的。2、选择黄金白银投资主要是因为他的灵活性，适合初学者。黄金白银投资可以每天24小时交易，而且交易品种不多，就一个品种我们不需要有太多的分析和考虑。黄金涨也可以赚钱跌也可以赚钱，灵活度非常高白天有时间白天操作晚上有时间晚上操作，而且投资的资金要求不大。黄金投资1万就可以进场交易。把资金配置在中短线的品种上是非常必要的。中线可以保证大部分资金稳定获利短线可以分散注意力而可以坚定持有中线品种有人会说投资黄金白银有风险自己不会操作，不敢投资。但是我要告诉你的时候当你想到投资理财的时候不管你投资什么都会有风险存银行一样面对通胀的风险，没有风险大小的说法只有产品的好坏问题。你投资基金持有三年也一样是处于亏损中，这样的事情比比皆是，你可以问问身边做基金的朋友，浪费时间和金钱，而同样做股票的可能早已经翻倍或者赚取大量的收益。投资股票不能说谁都赚，但是主动权在自己的手上，通过自己的努力可以把握自己的收益。但是股票的灵活度不够，有时候技术再好也不会获得理想的财富投资黄金白银主动权在自己的手中，通过自己努力可以快速获得利润，而且灵活度非常高，24小时操作随时买入随时卖出，你上班的时候可以不看你下班有空的时候你休息的时候可以操作方便快捷一分钟赚钱了就一分钟内卖出关机睡觉。我们可以看到投资都有风险，而风险的控制权自己可以把握和控制资金的合理分配是走出投资的第一步
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想做天使投资人？5个点说明，你可能是想多了
　　 股权众筹有风险， @变革家 帮您更有高度、更有深度的思考和决策！ 长期以来，广大股权众筹投资者仅仅依靠领投人的一面之词，这会导致严重的信息不对称，对决策产生误导。@变革家 希望能站在相对中立的角度做出自己的判断，让股权众筹投资者更全面的考虑问题。 广大股权众筹爱好者，欢迎长按文章最下方二维码，我们会邀请您加入“变革家股权众筹决策参考”微信群组，和我们一起更全面的甄别和投资项目！ 　　 天使投资人是一种身份的象征，但并不是每个人都适合做早期投资，因为有很多因素需要考虑。 　　 本文作者Tytus Michalski为Fresco Capital投资总监，由猎云网作者@ 王海娜 编译。 　　 你有多少时间？ 　　 小到天使投资，大到企业投资，时间都是首要问题。说真的，钱多钱少不是问题，时间才是。从大多数天使投资人的反馈来看， 时间就是刚需。 　　 从投资前的考察到投资后的供给，都需要大把时间。根据幂定律，要想做好早期投资，必须遵循多样化原则。也就是说，至少15到30个投资项目才能算是多样化，而且， 为了做好一个投资项目，事前往往得查看至少100家具有潜力的公司。在这个过程中，时间已经不知不觉流逝了。 　　 你的视野有多广？ 　　 早期投资的理念是本地化投资，好处就是了解创业团队，坏处就是其它市场机会小，眼界不开阔。在现在这个大环境下，固步自封会自取灭亡，必须拥有全球视角。 　　 一些投资人和我们自己都尝试跨国合作，这会给我们带来更多机遇和更广视野，但是说的容易，真正付诸实践还有很长的路要走。你的团队不仅要适应地理差异更重要的是文化差异。 大多数天使投资人都会选择跟在别人后面做，而不是自己在国内尝试这种模式，因为实在太难。 　　 你的人际关系网都有谁？ 　　 很显然， 人脉的质量决定了你的投资机会和投资价值。 以前，人们的理想就是和层次高人结交，因为这本身就是一笔财富。但随着初创公司的门槛降低，认识层次高人固然重要，但不是人际关系网中最重要的。 　　 相反，理想的人际关系应该是多样化的，甚至是松散的。也就是说，要广交各路人才。可是，大多数的投资者都局限在自己的圈子内，如果你不擅长社交，至少你的合作伙伴应该擅长。 　　 作为投资者，除了有钱你还有什么？ 　　 说到底，钱只是商品而已。在早期投资中，因为对资本的要求少，所以钱多钱少都构不成竞争。 要是早期 投资砸很多钱的话，效果往往适得其反。 　　 因此， 除了钱，天使投资人的看家本领就是附加值了 。我们上面已经讨论过，多样化的人际关系网是重要区分点，再者就是专业知识了。虽然投资人具备专业知识，也不要对企业指手画脚，投资人要明白谁才是真正的掌权者。总结来说，投资人的附加价值要与创业团队的技能互补，这才是每个公司渴求的。 　　 你为什么做投资？ 　　 如果你做投资的动机是好玩，那么你将会付出惨重的代价。世上好玩的东西有很多，你可以收藏老爷车，这样既炫酷，代价又低。同样，家族理财室常常因为别人的大肆鼓吹而涉足天使投资，结果往往不尽人意。在风投行业，即使对于企业投资人，也需小心驶得万年船。上述这些例子都在告诉我们，不能因为一时冲动，而应该有长远打算，这样才能做好投资。 　　 有些人投资可能是为了学习，但是 大多数人投资都是为了赚钱，其实对于这两种情况，最好的办法还是投资基金， 比起从自己的小错误中积累经验，还不如让有经验的投资人打理你的钱财，这样会有更高的回报率。有数据显示，天使投资人分两种，一种是知道自己在做什么，一种是不知道自己在干什么。 　　 毫无疑问，市场需要更多的天使投资人，但是在你涉足这个领域之前，先问问自己以上这些问题。如果答案能说服你，那么放手一搏，如果不能，最好是和有经验的投资人合作，这样才不会自找麻烦。 　　 @变革家（Reformer)， 最专业的股权投资和新三板投资决策参考平台！ 长期以来，广大股权众筹投资者仅仅依靠领投人的一面之词，这会导致严重的信息不对策，对决策产生误导。@变革家 希望能站在相对中立的角度做出自己的判断，让股权众筹投资者更全面的考虑问题。广大众筹爱好者，欢迎 长按文章最下方二维码，我们会邀请您加入“变革家股权众筹决策参考”微信群组 ，和我们一起更全面的甄别和投资项目！
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